合规管理介绍范文

合规管理介绍范文（精选6篇）

合规管理介绍 第1篇

健康成长●合规同行

客户经理谈合规

——信用社客户经理合规放贷经验介绍

尊敬的各位领导，各位同事：

大家下午好！我是来自六路口分社的ⅩⅩ。我演讲的题目是“合规放贷、依法收贷”。

作为一名客户经理，从最初的营销客户到搜集资料开始评级，从授信提案的撰写到合同的制作及签订，再到完成放款及放款后的贷后检查工作，贷款收回一系列的工作都让我意识到合规操作的重要性。

一、严守职业操守，正确营销客户。

在日常的工作中，客户经理会面对不同的客户，有些客户对我们来说，确实是个挑战——有诱惑、有甜蜜、有羡慕、有感激、有难以取舍的兄弟情、同学谊，更有着放不下的情面与各式各样的关系。银行是个接触面很广的行业，特别是从事客户经理这项工作，交流范围更加广泛。在与客户的初期交流过程中，最重要的就是以什么态度去面对。我觉得，职业操守作为银行合规文化的核心，更是对正确营销客户起着至关重要的作用。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

加强自身对相关银行法律法规、规章制度的学习，不断充实提高自身的业务能力水平，是从源头上杜绝违规违章行

为的重要手段。我们网点一位资深客户经理经常会将联社新发的规章制度及各项管理办法等资料复印留档，认真学习。这是非常好的习惯，更是我学习的榜样。合规要求在不断地更新变化，只有不断提高自己的业务知识能力，实时更新对最新的法律法规及规章制度的认识，才能在与客户的博弈中立于不败之地，并在合规操作的基础上使得客户及银行的利益达到平衡，获得双赢的效果。

提升合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，我们总是觉得有的规章制度在束缚着客户经理业务的开展，在制约着业务的发展。我觉得其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自己和维护广大客户的权益。

三、严格遵守业务操作流程，规范操作标准

我目前的贷款业务以农户客户为主。实时掌握农户生产经营的周期，是做好贷款发放的基础，依托助农E终端代理点实时了解村组经济结构变化，认真做好贷款管理工作。农户建档评级是我目前的主要工作，通过有效的信息采集，系统的综合评级，及时发掘和支持农户生产生活需求，稳固我社农村根据地。目前的农户建档评级授信操作流程是经过多年的实际工作经验总结出来的标准化操作程序，具有完善的风险防范体系。只有严格遵守业务操作流程，规范操作标准，才能使贷款管理合规、风险可控。

四、提高法制意识，依法放贷、依法管贷、依法收贷。

加大对员工的法律知识培训力度，增强员工的法制意识，减少依法收贷工作的对外依赖性。放贷前要加大对贷款担保、抵押有效性的审查力度，从不同侧面调查了解借款人和担保人的资信状况，使合同行为真正具有法律约束力。面对赖债户要勇于拿起法律武器，保护好信贷资产。达到起诉一户，震慑一片，执行一户，教育一方的作用。

俗话说“不积跬步，无以至千里;不积小流，无以成江海”，塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情，更要着眼长远，形成习惯。

今年农商行创立大会以来，联社领导班子多措并举，实现了长武信合

同志们！让我们携起手来，共创长武联社的美好明天!

合规管理介绍 第2篇

2003年10月，巴塞尔银行监督管理委员会（以下简称“巴塞尔委员会）就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》（《The compliance function in bank》）的文件,在世界范围内广泛征求各方面意见。经过历时一年半的征求意见和反复修改，巴塞尔委员会终于在2005年5月正式发布了《合规与银行合规职能》（《Compliance and the compliance function in banks》）（以下简称“《文件》”）。《文件》首先肯定了合规风险管理已经作为一项日趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在，其次界定了合规管理的内涵，然后明确了董事会和高级管理层的合规职责，最后阐述了关于银行内部合规职能的组织、结构、作用以及其他相关问题。

早在《文件》出台之前，以汇丰银行和花旗银行为代表的国际化大银行就已经开始创建其合规工作机制，至今已经颇具规模。在世界范围内，越来越多的银行认识到合规的重要性并不同程度地开展了合规工作。《文件》既是对于国际领先银行合规工作的经验总结，为世界各地银行提供了银行合规工作的基本指引；同时也明确了国际银行监管标准的发展趋势，拓宽了银行监管当局在银行是否合规方面的监管视野。

第二章 合规管理的基本内涵

对于大多数国内商业银行而言，尽管“依法合规”一直是其经营理念之一，而且事实上已经开展了合规工作，但是“合规”相对于银行其他业务仍处在初级阶段。面对监管机构逐渐加大合规监管工作的力度以及日益复杂的国际金融形势，国内银行如何拓展合规工作的广度和深度显得日趋紧迫。

1998年9月，早在《文件》发布之前的5年，巴塞尔委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中将“合法和合规性，即合法方面的目标”列为银行业组织内部控制体系框架的三个目标之一。合法合规性目标要求所有的银行业务应当与法律、法规、监管要求、银行政策和程序相符合，以保护银行的权利和声誉。2005年5月发布的《文件》可以视作是对于合法合规目标的具体阐述，其将合规进一步明确界定为银行内部应当具有的一种独立职能，其目的在于管理银行自身的合规风险。为了对于合规管理有全面客观的的认识，我们可以结合《文件》，从合规管理是什么、合规管理由谁做以及合规管理如何做这三个方面来认识合规管理的基本内涵。

2.1合规管理是什么？

合规管理是银行内部所应具有的管理自身合规风险的独立职能，根据《文件》第1条规定，“合规风险”是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则（以下统称“法律、规则和准则”）而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。换言之，合规管理是指确保银行在开展业务经营活动时遵守“法律、规则和准则”的内部职能。

从内容上看，“法律、规则和准则”包括关于遵守适当的市场行为准则、管理利益冲突、公平对待消费者以及确保客户咨询的适宜性等法律。同时，还特别包括一些特定领域，如反洗钱和反恐怖融资，也可能扩展至与银行产品结构或客户咨询相关的税收方面的法律。（文件第4条）

从效力渊源来看，广义的“法律、规则和准则”具体可以分为四个个层面，第一个宏观层面是指具有法律效力的法律法规，而其中在数量上占主要比例的是监管机关颁布的监管法规；第二个中观层面是不具有法律强制效力的行业协会的操作准则和市场惯例等；第三个微观层面是银行内部规范，即银行在日常经营管理过程中将上述外部规则转换而成的内部的具体规章制度；最后一个层面是道德规范层面，根据文件第5条规定，“法律、规则和准则”不仅包括那些具有法律约束力的文件，还包括更广义

— 3 — 的诚实守信等道德准则。因此，完整的合规管理定义是指银行内部应当具有独立职能，以确保银行及其员工必须遵守外部法律法规和行业惯例、内部规范以及行业操守等。

合规风险引发的违规成本包括三种，一是监管当局对于违规银行（包括银行员工）的监管惩罚，主要包括行政责任和刑事责任，前者主要包括对于银行或者个人的罚款、业务市场强制退出或者从业资格取消，后者主要是针对责任人的刑事处罚。二是市场对于违规银行的负面评价，主要包括违规者的市场声誉贬损、信用评级下降、违规银行股票市值下跌、客户群的退出以及行业协会自律性惩戒措施等。三是经济损失，指违规银行由于上述两种原因以外的原因遭受的经济损失，主要指银行违规经营造成的业务损失，比如违规放款造成的呆坏帐损失，违规开办公司造成的损失，违规进行金融衍生产品交易造成的损失（巴林银行倒闭是这类损失的典型例证）等。

值得注意的是，合规管理是特指管理银行自身合规风险的职能，即对于身处同一监管和法制环境中的不同银行来说，其合规风险是不一样的，原因是不同银行有不同的风险偏好，经营不同的业务产品，拥有不同素质的银行人员，实施不同的业务操作流程，具备不同的内部控制体系，最终产生不同的合规风险。因此，从银行自身实际出发是合规的基本理念之一。

2.2合规管理由谁做? 正如《文件》导言所述，合规管理并不只是专业合规人员的责任，合规与银行内部的每一位员工都相关，应被视为银行经营活动和企业文化的重要组成部分。合规管理具体通过以下三个层面的银行内部主体予以落实：

2.2.1董事会

《文件》共有十条原则，第一条就明确了董事会对于合规的职责：银行董事会负责监督银行的合规风险管理。董事会应该审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件。董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。银行董事会应在全行推行诚信与正直的价值观念，只有这样，银行的合规政策才能得以有效实施。遵循适用法律、规则和准则应视为实现上述目标的一条基本途径。与其他类别的风险一样，董事会有责任确保银行制定适当政策以有效管理银行的合规风险。董事会还应监督合规政策的实施，包括确保合规问题都由高级管理层在合规部门的协助下得到迅速有效的解决。当然，董事会也可能将这些任务委托给适当的董事会下设的委员会（如审计委员会）。

2.2.2高级管理层

《文件》的第二条和第三条原则明确了银行高级管理层有效

管理银行合规风险的的职责：银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。银行高级管理层负责制定一份书面的合规政策。该合规政策应包含管理层和员工应遵守的基本原则，并要说明全行上下用以识别和管理合规风险的主要程序。区分全体员工都要遵守的一般性准则与只适用于特定员工群体的规则，将有助于增加政策的清晰度和透明度。高级管理层有职责确保合规政策得以遵守，包括发现违规问题时采取适当的补救方法或惩戒措施。

2.2.3业务部门、合规部门以及审计部门

通常而言，高级管理层确立的合规政策和合规职能具体分解至业务部门、合规部门以及审计部门予以落实。由于上述三类部门是银行内部处理合规风险过程中循序渐进的三个关口，因此三个部门的具体职责也就各不相同。首先，业务部门是合规执行部门，因为其是产生合规风险的部门，判断一个银行是否合规的主要标准在于业务部门是否严格合规经营；其次，合规部门是合规风险统一归口管理部门，即牵头组织全行规章制度的系统建设，审查业务部门规章制度的合法合规性，为业务部门提供合规信息，敦促业务部门将合规信息有效融入日常业务经营；最后，审计部门是合规监督部门，监督业务部门有无按照合规部门要求合规经营。

实践中，大多数人容易将一个银行合规经营误解为仅是合规部门的职责，其实合规部门只是银行合规工作归口管理部门，而银行合规经营则是银行全体员工的职责，业务部门是否切实按照合规部门要求执行尤为重要。

2.3合规管理如何做？

由上可知，落实银行合规职能的关键部门在于承前启后的合规部门，为了确保合规职能得以切实有效地实现，合规部门开展的合规工作一般具有以下特点：

（1）独立性

银行的合规职能应当在银行享有正式地位，这点最好能在董事会批准载明合规职能的地位、权威和独立性的章程或者其他正式文件中得以实现。同时，银行的合规职能应当独立于银行的经营活动，具体包括独立的报告线路、独立的调查权力、独立于经营业绩的绩效考核以及合规责任人员不应是业务人员。

（2）预警性

银行合规职能的作用是判定、评估和检测银行所面临的合规风险，并就上述风险向高级管理层和董事会提出咨询和报告。同时，通过系统的合规措施和合规程序，在事前识别合规风险和发现违规行为，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能性。

（3）建设性

合规工作的重点是通过建立有效的合规工作机制，制定和完善内部规章制度并使之系统化，同时使其符合外部法律法规，实现内部规章制度体系的合规性和完善性。

（4）动态性。合规工作是没有终点的一个动态过程，因为外部法律环境在不断变化，业务产品在不断变化，银行员工在不断更新，因此合规工作皆须根据上述变化作出实时的反应和调整，定期检查合规机制是否能够管理最新的合规风险，并且不断加强合规宣传和合规培训。

第三章 合规管理的必要性

3.1合规工作是银行全面风险管理体系的组成部分 巴塞尔委员会文件已经明确规定合规风险管理是一项十分重要而且高度独立的职能，是现代商业银行全面风险管理的重要组成部分。

3.2合规工作是银行依法合规经营的有力保障

合规工作的宗旨在于建立一套行之有效的合规风险管理工作机制，确保商业银行的各项业务经营管理始终符合法律法规和监管规定，并最终在银行内部形成一种守法合规的企业文化。

3.3合规工作是银行应对全面监管的重要基础

银行是关系国计民生的重要行业，面对多层次、全方位的— 8 —

监管，而且监管环境将会不断严格、日趋完善，因此需要银行内部建立统一有效的合规工作机制，以符合监管机构的要求。

3.4合规工作是避免银行违规而遭受监管惩罚和经济损失的必备条件

随着市场环境的逐渐完善、监管环境的日趋严格，商业银行的违规成本将不断上升，为了最大限度地避免违规损失，商业银行必须开展合规工作。以下银行违规案例所带来的惨重损失为各家商业银行提供了现实的反面教材。

银行违规案例1——巴林银行

1995年2月27日，具有233年历史、在全球范围内掌管270多亿英镑的英国巴林银行宣告破产。主要原因是巴林银行违反监管规定没有将交易与清算业务分开，交易员里森既作为首席交易员，又负责其交易的清算工作。里森对于备用帐号使用后的恶性循环使公司的损失越来越大，最后造成损失超过10亿美元，是巴林银行全部资本及储备金的1．2倍。

银行违规案例2——花旗银行东京分行

2004年9月17日，日本金融厅下令花旗集团关闭其在日本的私人银行业务，从9月29日起，花旗银行的东京丸山、名古屋、大阪和福冈支行停业一年。同时，这4家支行的营业许可证也将于2005年9月30日被吊销。日本金融厅称，之所以作出这

一决定，是因为发现花旗银行的这4家支行存在大量的违法行为，并有严重的违规操作行为。随后日本财务省又宣布将从9月29日起禁止花旗东京分支机构参与日本国债拍卖，此项禁令的有效期将持续到花旗银行根据监管规则改善管理模式为止。

银行违规案例3—— 中国银行纽约分行

2002年1月，中国银行纽约分行被美国财政部货币监理署和中国人民银行罚款2000万美元，主要原因是中国银行纽约分行原管理层违规经营。中国银行香港分行原本打算在美国和香港两地同步上市，但由于中国银行纽约分行爆发违规贷款丑闻，被美国财政部货币监理署调查并受到处罚，此事件严重影响了中国银行的国际形象。为避免全球招股失败，中银香港放弃了在美国的上市计划，仅在香港联交所上市。

第四章 国外银行合规管理实践

合规工作的重要理念之一是从银行的实际情况出发，制定适合于银行本身的合规政策和工作体制。具体而言，每个银行的监管环境、风险偏好、企业文化以及合规基础等都不尽相同，因而每个银行的合规工作体制都是有所区别的。但是，就合规管理是一种独立的银行内部职能而言，银行合规工作在一些主要方面已经形成世界范围内较为通行的做法，而其中的核心理念就是保持— 10 —

合规管理的独立性，以充分发挥合规职能的作用。

4.1组织架构

（1）合规部门与董事会和高级管理层的关系。

首先，董事会下设合规委员会或者具有合规事项决策职能的独立委员会，合规部门具有向上述委员会直接报告的独立权力。其次，合规部门与其他部门平行，由高级管理层直接管理。

（2）合规部门与业务部门的关系。

首先，合规部门和业务部门职责应当明确划分、相互独立。其次，合规部门自身设臵分为集中和分散两大模式，前者指所有合规人员集中办公，后者指合规人员分散派驻到各个业务部门办公。再次，分散模式根据合规人员的独立性又可以分为两种，其一，合规人员具有独立性，向合规部门报告；其二，合规人员不具有完全独立性，是隶属于业务部门、但同时向合规部门报告的兼职合规员。

（3）总部合规部门与分支机构合规部门的关系。为了保持合规职能的独立性，有效确保分支机构合规经营，合规工作实施垂直管理，即分支机构合规人员直接向上一级合规人员负责和报告直至总部合规部门。

4.2职责范围

根据《文件》规定，合规部门的职责范围主要包括：主动识

别并评估同银行业务活动相关的合规风险；就适用法律法规问题向管理层提供咨询；通过发布政策程序等文件为员工设定合规的书面指导；评估内部业务流程是否适当并提出修改意见；定期进行全面的合规风险评估并向高级管理层或者董事会报告重大合规事项；合规培训等。

值得注意的是，上述职责在合规工作起步阶段和发展阶段的侧重是不尽一致的。在起步阶段，合规文化并未深入人心，业务部门往往并未意识合规职能独立存在的必要性，因而合规部门在这一阶段应当与业务部门保持主动密切的联系，主动评估内部业务流程是否适当并提出修改意见，为业务部门提供合规信息，为其编制业务合规的书面指导。当合规工作发展到一定阶段时，合规文化已在银行内部初步建立，合规基础工作初见规模，业务部门已经意识到合规职能必要性并开始主动寻求合规部门的帮助，业务部门将处于主动咨询合规部门的地位，而合规部门也将工作重心转移至针对业务条线深化合规风险管理和持续不断更新合规文件之上。

4.3系统支持

电子化已经逐渐取代手工操作成为现代银行业务经营管理的主要手段，合规工作同样如此。目前，世界范围内合规工作水平处于前列的银行大都开发了自己的合规管理系统，将银行内部— 12 —

浅谈合规管理 第3篇

关键词：合规风险,合规管理,内涵机制建设

一、合规管理的内涵

合规管理其实并不是什么陌生的东西。古话说:没有规矩不成方圆。合规, 顾名思义就是“循规蹈矩”, 按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规章、规矩等办事。据了解, 在国际上从事业务活动的商业银行, 尽管其内设机构各不相同, 但他们几乎都设有合规部门, 承担着本行合规管理的任务。为了统一对合规部门的定性, 国际巴塞尔银行监管委员会 (以下简称“委员会”) 于2005年4月发布了《合规与银行内部合规部门》的指导原则文件 (以下简称《指导原则》) , 该《指导原则》指出, “一家银行应该以自身风险管理战略和组织结构相一致的方式组织合规部门”。在该委员会此前下发的一份咨询文件中, 对合规部门作了如下定义:“银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。”据此可以认为, 银行的合规管理就是对银行合规风险的管理。那么, 银行合规风险又是什么呢?上述《指导原则》文件给予了答案:合规风险“是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则, 以及适用于银行自身业务活动的行为准则 (以下统称合规法律、规则和准则’) 而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。因此, 从一定意义上说, 银行合规风险也可称之为银行商誉风险或银行诚信风险。事实上这类风险在国内外银行有些甚至是国际上著名的活跃银行也是常有发生的。如美国花旗银行因对美国安然、世通公司等做假账行为进行隐瞒而被责令巨额罚款;花旗东京分行因违规办理业务而被责令关闭在日本的部分银行业务;中国银行纽约分行因违规贷款而被美国货币监理署责令罚款1000万美元等等。这些都是近几年来发生在国内外一些大银行中属于合规风险的一些典型案例。为了满足监管机构的监管要求, 防止合规风险的发生和其给银行带来的损失 (包括经济损失和声誉损失) , 银行必须遵循有效的合规政策和程序, 并在发现有违规情况发生时, 银行管理层能够采取适当措施予以纠正。综上观之, 银行合规管理的内涵实质上是一种合规风险管理, 《指导原则》中甚至强调:“合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动”。

二、合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动

合规风险是一种综合风险。合规风险既包括因银行自身制度违规或行为违规、商誉失信等被监管部门制裁、处罚或被客户质疑、谴责的风险, 也包括银行内部其他经营机构或员工未遵守合规法律、规则、标准等而给银行带来损失的风险。这些风险包括了经营风险、政策风险、法律风险、操作风险、诚信风险、道德风险等。因此, 在一定意义上说, 合规风险也是一种综合风险。

合规为银行创造价值。合规风险管理过程, 是银行主动避免违规事件发生, 主动发现并采取措施纠正已经发生的违规事件, 其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一过程是构建银行内部控制机制的基础和核心。合规和银行的成本与风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系, 合规能为银行减少损失、创造价值。

合规是银行核心风险管理活动的重要内容。合规管理是银行一项核心的风险管理活动, 这是因为银行风险管理的失控原因无非在于两个方面:要么是银行没有好的制度, 要么是银行员工因缺乏诚信与正直而不执行制度。倡导诚信与正直的价值观念与制定一套好的制度是合规管理极为重要的任务。银行要保持基业常青, 又有持续的发展能力, 必须加强合规管理。

三、商业银行加强合规管理的重要性和紧迫性

加强合规管理是实施以风险为本监管的基础。只有银行管理好自身的合规风险, 监督机构的合规性监督才可能有效。银行内部的合规管理和监管当局的监管是一个有效的互动过程。一方面监管规则的出台要更深入地征求银行的意见, 使监管规则更具操作性, 更符合银行业稳健经营的实际需求;另一方面, 银行也应该主动争取和利用在法律、规则和准则制定过程中体现自身的意见和需求, 主动争取有利于银行未来发展和业务创新的外部政策。如果监管规则脱离了监管对象的实际, 也就失去了监管的意义。同样, 如果银行对监管规则不熟悉、不了解, 难免会在经营中出现纰漏, 就可能造成巨大的经营风险和直接经济损失, 或对银行声誉造成极大破坏导致间接损失。注意处理好严格规范管理与发展创新的关系。

近年来, 按照监管当局的要求, 国内各家银行开展了针对操作风险案件的专项治理, 查找、纠正和遏制合规风险、操作风险和历史陈案, 这一过程是监管机构和银行间整体联动, 共同有效加大合规经营力度, 规避风险的最好例证。因此, 在现实工作中, 一定要纠正过去那种采取规避监管规定的传统理念, 纠正“猫捉老鼠”的认识, 和监管机构一起共同努力、共同研究防范风险的有效措施, 使长期以来困扰和制约银行稳健发展的违规经营和道德风险得以有效遏制。

加强合规管理是商业银行自身经营发展的需要。合规是一门独特的风险管理技术。目前, 全球银行业已普遍认同把合规视作为一门独特的风险管理技术, 且有了相当快的发展, 合规风险已与银行的其他风险一道纳入到银行的全风险管理框架之中。银行界已经充分认识到, 一方面, 为了满足监管机构的监管要求, 防止合规风险的发生和其给银行带来的损失, 银行必须遵循有效合规政策和程序, 加强合规管理;另一方面, 加强合规管理也是银行严格内控, 努力提高自身内控建设和风险管理能力的一个重要的途径。

举例来说, 美国货币监理署等监管机构针对美国近一、两年出现的大银行违规现象, 反思其对这些大银行风险监管的有效性问题。美国货币监理署代署长朱莉威廉姆斯在一次演讲中谈到, 声誉风险是当今最令人困惑, 最难管理, 也是最令人畏惧的风险, 这些声誉风险危机导致许多银行经营管理者受到重创, 不断遭受法律诉讼甚至控告, 员工士气受挫, 监管机构因此而加大监管力度, 银行遭受巨额罚款, 一些战略举措被迫放弃或搁置等。她认为, 不能孤立地看待声誉风险, 要关注银行是否具有一个合理的, 包括有效的结构性治理决策环境;一个识别, 监测和控制有关风险的权利制衡机制, 以及银行的激励机制是否能够对公司所倡导的价值和文化进行认可。更为重要的是银行是否有反映银行承受风险能力的道德准则和书面政策, 并是否切实贯彻并传达给每一位员工, 在业务活动中恪守高度的道德准则。这一例证足以说明银行内部合规管理在银行业务经营中至关重要的作用。

合规管理工作日益成为一个专业化的职业阶层。也正是在过去十几年的国际金融市场和国际银行业的风风雨雨的发展过程中, 随着银行业和监管机构对合规重要性认识的逐步到位, 全球银行业的合规管理也在不断加强。从合规管理职业人员队伍建设状况上可以看到国际银行业对合规工作的重视程度:合规管理工作日益成为一个专业化的职业阶层, 合规管理这一职业甚至成为近几年全球银行业加薪最快的职业。一些国际性活跃银行的专职合规管理人员占银行从业人员的比例在0.5%~1%之间, 如德意志银行专职合规管理人员约600多人, 占其全球6万从业人员的1%, 荷兰银行专职合规管理人员500多人, 占其全球10.5万从业人员的0.5%。

银行改革的新体制下更要注重合规管理。国内银行近年来已逐步认识到合规管理的重要性, 纷纷成立合规部门管理合规风险, 使其在制度梳理、业务流程再造、倡导诚实、守信、正直等道德标准或行为操守准则方面, 发挥着积极促进作用。在银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革的过程中, 合规管理能为其提供必要的合规支撑, 显示出了合规管理在推进银行改革中的作用。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透, 银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化可能会加剧银行内控各环节上的失控, 使银行的内部控制机制失效。

严重的合规缺陷会威胁到一家银行的生存, 而好的合规管理则可以给银行带来竞争优势。这已经成为银行界的共识。

关于合规管理的思考 第4篇

关键词：合规管理；合规文化；合规制度

1 合规管理的主要做法

1.1 培育企业合规文化

近年来，媒体披露的石油大案其中有些案件就是因为内部管理存在漏洞，合规管理不到位而引起的，说明石油企业还没有将合规作为一个重要的风险源来管理，“合规文化”还没有渗透到企业的日常管理和经营决策中。

因此，培育合规文化，已是刻不容缓。

为了汲取相关教训，第二采气厂在开展合规管理工作的实践中，将合规文化的培育作为重点工作之一进行大力推广。

1.2 合规应从上通下达做起

始终坚持第一时间，上传下达，及时传递新法新规。由法律部门掌握国家新颁布法律法规的动态，及时收集与生产经营活动密切相关的法律法规，实现从“应知应会”到“已知已会”，从“内化于心”到“外化于行”，使员工自觉学法、知法、守法。

1.3 主动合规，人人有责

“人人有责”，强调合规并不仅仅是管理层的事，也不是合规部门的事，而是每一位员工的责任。落实“人人合规”的前提是将合规管理写进制度的同时，通过企业文化的培育，真正将合规文化普及到人、深入到心，使合规管理成为每个员工日常工作的行为习惯和基本准则。

2 合规管理创造价值

有人认为合规管理会束缚或阻碍业务的发展，同时导致工作量的增加。然而，实际上合理有效的合规管理能够促进业务发展，维护企业合法权益，促进和提高企业发展的质量和效益。

利用法律论证为合规管理出谋划策。依照公司生产经营“八个必须”的要求，凡属“三重一大”事项，在决策前必须要与班子成员进行多次酝酿讨论，涉及到的财务、人事、法律部门必须签署部门意见，法律部门要针对项目选项进行详细的法律论证，实施必须要有法律依据。

3 构建企业合规制度

俗话说“无规矩不成方圆”，合理有效的制度安排是推进合规管理持续开展的基础，集团公司《合规管理办法》已经下发，各单位结合日常管理工作实际，主要从合规预警及制度审核方面加强合规制度的建设及完善。

3.1 岗位风险防控构建有效的合规预警机制

合规预警是合规管理的风向标，建立合规预警机制能及时发现合规风险，做到事前防范，2012年，采气二厂作为集团公司法律风险岗位防控工作试点单位，经过为期一年的指引编制、运行、测试检验、总结提升，在安全生产、合同管理、人力资源管理、诉讼及争议、知识产权、企业税收法律风险六大重点区域展开，在不断创新、探索、调整、改进中取得初步成效。通过岗位风险防控，将风险管理重心前移，建立起对法律环境变化反应迅速的合规风险识别、预警机制。

3.2 规章制度审查奠定合规管理制度基础

采气二厂对规章制度在以往规范性、程序性审查的基础上，重点增加合法性审查，严格遵照法律法规和上位制度，未经审查或审查未通过的，不得颁布实施。11月份，法律部门审核纪检监察、工程项目管理、生产运行管理等相关制度19项，并结合具体法律规定，对其中12项制度提出修改意见，为合规管理奠定了制度基础。

4 招投标合规管理工作实践

2014年，公司大力加强招投标管理工作，采气二厂在加强招投标管理的过程中充分结合合规管理理念，从选商、合同管理到承包商管理进行全方位合规风险防控，实现了招投标工作全过程的合规化管理。

4.1 规范的招投标管理为依法选商提供保障

完善管理制度，理顺选商程序。在油田公司《长庆油田分公司招标管理办法》及各专业部门制定的招标管理细则基础上，组织修订《第二采气厂招投标管理实施细则》（暂行）、编制《第二采气厂非招标管理实施细则》（暂行），规范项目选商程序。

4.2 加强合同管理为杜绝经营风险保驾护航

严格服务商准入。加强服务商资质审核，杜绝无资质或资质不齐全的服务商进入，严格执行公司“六条禁令”的要求，禁止合同出现转包、分包及挂靠的情况发生。

强化合同审批签订程序。防范和控制事后合同，杜绝合同审查审批流于形式，削弱合同的管理职能，事后合同与责任部门的业绩考核挂钩，加强对事后合同的考核监督。

4.3 督促完善承包商管理监督，实现“优胜劣汰”

2014年8月，采气二厂组织人事组织科、保卫科等相关业务科室，从合同履行情况、管理制度执行、劳动合同签订、社保购买情况及综合治理制度的执行等方面，对2014年部分业务外包承包商进行抽查，针对存在问题向承包商逐一下达整改通知单，通过建立承办商准入、考核、退出管理机制，对承包商形成良性动态管理。

合规管理介绍 第5篇

培训大纲

主讲人：西安交通大学 冯涛

4、合规管理了是企业有效规避各类风险的重要途径。

四、国际合规管理的通行做法

1、巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》（2005）；

2、美国《联邦量刑指南》（1987）：企业犯罪；

2.1 是否构建防止并发现违法的合规项目

2.2 企业治理方面（特别是大公司管理高层的监控）的合规项目：

2.3 其他方面的合规项目

3、美国《反海外腐败法》；

3.1 长臂原则 3.2 最低联系

3.3 案例分析：美国证交会发布的依据反海外腐败法处罚的在华涉案的跨国公司

4、美国《多德-弗兰克华尔街改革法》（2010）；

5、英国《反贿赂法》（2011）； 6、50多个跨国公司联合出台《全球契约》（2000）；

7、《联合国反腐败公约》；

8、经合组织《内控、道德与合规的良好做法指引》；

9、世界银行《诚信合规指南》。

10、案例分析：世界银行黑名单上的中国企业

五、国际合规管理的发展趋势

1、全球反腐力度加强；

2、合规标准更趋严格；

3、强调社会责任、全球责任；

4、视监管和合规为

误区三：合规“增加成本”，影响经营效益。误区四：合规“重在结果”，其他可有可无。

三、国企海外经营中合规管理指引

1、健全组织机构

2、制定制度流程

3、加强宣传培训

4、全员协调配合

5、建设合规文化

6、畅通举报通道

7、查处违规行为

8、完善合规系统

四、合规管理部门的职责范围

1、识别并评估业务活动中的合规风险；

2、就合规问题向管理层提供咨询；

3、为员工设定合规的书面指导；

4、评估内部业务流程、管理制度等是否合规，并提出修改完善的意见或建议；

5、定期进行全面的合规风险评估，并向高级管理层或董事会报告重大合规事项；

6、开展合规方面的宣传和培训。

五、合规部门如何处理与其他部门的关系？

1、合规部门如何处理与董事会等高层管理部门的关系？

2、合规部门如何处理与业务部门及分支机构合规部门的关系？

七、合规性评价报告的内容

5、评价内容

6、评价记录

7、不合规处置

四、提出改进方法

1、公司合规性评价和改进建议表

2、撰写公司规章制度的修改建议书

2.1 如果公司的规章制度体系文件与现行的法律法规有冲突，则必须对规章制度体系进行修改。

2.2 应该通过与有关部门的沟通，了解公司规章制度这样规定的原因，并探讨有无可能做出既合乎技术原理又合乎法律法规的方法。

组织管理、合规管理、安全保卫 第6篇

（一）多项选择题

1、组织管理规范内容包括（）。

A、组织领导规范 B、组织制度规范 C、组织流程规范 D、岗位流程规范 E、员工管理规范 F、考核考绩规范 G、党的组织规范 H、党群工作规范

2、信用社档案材料应分为（）。

A、会计档案材料 B、人事档案材料 C、信贷档案材料 D、专业档案材料 E、文书档案材料 F、电子档案资料

3、党群工作会议包括（）。

A、支部委员会议 B、党委办公会议 C、组织生活会议 D、支部党员大会 E、民主评议党员会议 F、党小组工作会议

4、《带班日志》的内容应涵盖（）。A、是否做好营业准备，按时对外营业 B、环境是否整洁

C、安全设施能否正常运行 D、坚持考勤、查岗

E、检查各项登记簿的记载情况 F、当天的工作安排情况

（二）单项选择题

1、信用社按规定召开全体员工会议，每年不得少于（）次。A、4次 B、2次 C、1次 D、12次

2、网点负责人每月对会计、出纳、财务、信贷、综合业务操作、安全保卫等规章制度执行情况检查不得少于（）次。

A、6次 B、4次 C、3次 D、1次

3、组织员工集中进行定期学习，每月不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、3次 D、4次

4、党支部委员会议，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

5、支部党员大会，每半年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

6、利用具有纪念意义的节日和业务时间开展员工集体文体活动，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

（三）判断题

1、网点负责人要有明确分工，要以书面形式与员工共同签字确认。（）

2、终了，信用分社的会计、信贷档案按规定装订后，可就地放入档案柜保管。（）

3、信用社制定考核考绩办法，应广泛征求员工意见，并由员工在意见反馈表上签署意见，必须获得3/4以上员工签字认可。（）

4、按照考核考绩办法对每位员工进行行为和业绩考核，考核结果向员工反馈，获3/5以上员工签字同意后，按时兑现考核工资。（）

5、信用社设立党支部，党支部委员会叁年任期届满时应及时改选。（）

6、党支部委员组织生活会每季不少于1次。（）

7、民主评议党员活动每年不少于2次。（）

三、合规管理

（一）多项选择题

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与()相一致。

A、法律 B、法规 C、准则 D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是()。A、建立健全合规风险管理架构

B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

3、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失

4、商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。A、经营范围 B、员工水平C、组织结构 D、业务规模

5、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育

（二）单项选择题

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程 B、做出口头说明 C、提出书面申请 D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工

3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度

4、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（）A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量

5、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度

6、商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A、安全性、流动性、效益性 B、安全性、商业性、效率性 C、稳定性、流动性、效益性 D、稳定性、商业性、效率性

7、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则

8、以下不属于法律风险的是（）。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

9、以下不属于操作风险事件的是（）。

A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误

10、金融创新应当以（）为中心。

A、市场 B、盈利 C、客户 D、风险

11、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于（）。A、4％ B、6％ C、8％ D、10％

12、下列对物权的表述中不正确的是()A、物权是绝对权 B、物权是对世权 C、物权是对人权 D、物权是支配权

（三）判断题

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（）

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（）

3、合规负责人可以同时分管业务条线。（）

4、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

5、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（）

6、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

四、安全保卫 试题

（一）一、多项选择

1、火灾燃烧必须具备三个基本条件：（）

A.要有可燃物 B.要有助燃物 C.要有着火源 D.要有火源

2、灭火的基本方法是：（）

A.冷却灭火法B.隔离灭火法C.窒息灭火法D.抑制灭火法

3、农村信用社营业终了需要入库保管的是（）

A.现金 B.有价证券 C.重要凭证 D.各种印章 E.电脑软件 F.柜员卡

4、根据省联社规定，（）和（）连接到UPS上确保24小时通电。A.监控 B.防尾随门 C.终端 D.计算机

5、坚持做到“四双”制度，所谓“四双”是指（）、（）、（）、（）。A双人临柜.B.双人管库C.双人守库D.双人值班 E.双人押运

6、所谓四防一保是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.防盗窃B.防抢劫C.防诈骗D.防火灾E.保护集体财产的安全F.保财产和人身安全

7、值班守库人员做到“五不准”是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.不准喝酒B.不准会客和留宿外人C.不准外出D.不准脱岗空岗E.不准下棋打牌等娱乐活动F.不准迟到早退

8、上级领导来信用社检查安全保卫工作应出示（）、（）、（）、（）、或（），并及时将检查记录簿拿出让检查人员登记。

A.身份证明B.工作证C.介绍信 D.联社保卫部门陪同E.电话通知F.联社出具的文件

9、信用社安全员为确保财产和职工人身安全，必须坚持做到对所辖网点“四查”制度的落实，四查指（）、（）、（）、（）。

A.平常夜间查B.节假日全方位查C.每月定期查D.下乡随时查E.不定时查

10、农村信用社安全保卫工作的特征：（）、（）、（）、（）。A.参与性强.B.技防性C.社会参与性D.人防性强E.预防性.11、信用社缴存现金、调款必须于（）向（）和()用()做好计划以便做好安排。A.当天下午B.头天C.营业部D.保卫部E.电话或邮件

12、库房内严禁烟火，保持库房整洁，不准乱放杂物和存放易燃易爆等违禁物品和个人物品。对储存在库内的票币、实物要采取措施，防止（）、（）、（）、（）、（）等事故的发生。A.火灾B.潮湿C.霉变D.虫蛀E.鼠咬 F.水灾

13、守库值班人员，要按时上岗，不得迟到、早退，不得擅离职守，有事要事先请假，必须经领导批准派人顶班。禁止（）、（）、（）现象发生。A.缺岗B.迟岗C.空岗D.晚岗E.脱岗 14、110报警系统根据规定晚上（），早上（）。.A.布防B.撤防C.开启D.关闭

15、电视监控设备必须严格执行按照（）的规定执行，任何人不得将设备移作他用，更不得将监控设备用来()、()等对监控设备有害的操作。A.专机专用B.打游戏C.加载程序D.上网 E.看电视

16、电视监控资料的保存期限以能进行帐务检查为宜，不得少于()天，重点防护区蜮不得少于()天。

A.30 B.60 C.90 D.100 E.120

17、电视监控设备必须保持清洁完好，定期擦试打扫。防尘罩必须（）清理一次，摄像机镜头（）擦试一遍。A.每10天 B.每20天 C.每30天 D.每90天E.每120天

（二）单项选择

1、守库值班终了，必须及时填写（）。

A.值班交接登记簿 B.双人守库登记簿.C.双人管库登记簿.D双人临柜登记簿.2、电视监控设备的管理工作由各营业网点（）担任。负责电视监控设备的日常（）及一般故障的（），负责记录设备的工作状况，负责（）、（）大事项查阅的（）工作。A.社副主任 开关机 维修 重 特 请示汇报 B.安全员 开关机 维护 重 特 请示汇报 C.社主任 开关机 维护 重 特 通报

D.会计主管 开关机 维修 重 特 请示汇报

3、防尾随联动门正确使用方法（）运行，不允许一开到底。A.正常 B.即开即关 C.开启一扇关闭一扇 D.带电

试题

（二）一、判断题

1、处置突发事件的方针是预防为主，严密防守；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处置；科学决策，依法处置。（）

2、上级部门和公安机关进行安全检查须两人以上即可进行检查。（）

3、各县级联社可根据自身条件和需要，建立经济护卫队，并可随时撤销（）

4、农村信用社工作实行分级管理、省联社统一负责、层层落实的管理办法。（）

5、对持枪人员的审查，每3年不少于一次，严禁未经审查人员持枪、管抢。（）

6、安全防范设施的立项和施工，各县可根据自己的实际情况，决定工程资金和施工队伍（）

7、各地发生刑事案件或灾害事故，应在24小时内报告省联社（）

8、运钞车在押运的过程中，遇到公安、交警、路政等人员检查室，要配合检查人员做好检查，确认是公安、交警人员时，可允许上车检查押运物品（）

9、当运钞车停靠营业网点装卸钱箱时，车上人员应立即下车观察周围是否有可疑情况，看清无可疑情况时在装卸款箱（）

10、押运员下车后应快速占领营业网点大门外侧，背靠墙（或入营业室内）、便于观察车辆周围、便于发挥火力、能够支援司机和组长的有力位置，打开枪保险，双手持枪准备防卫姿势（）

11、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先示警后自卫的原则处置()

12、运钞车驾驶员在正常执行押运途中，应该做到“人不离车，车不熄火”（）

13、营业期间出现无人临柜或一人临柜现象的，给予责任人处以500元罚款（）

14、营业期间在无联社领导或保卫人员陪同下敲门即开违规接受检查的，给予单位负责人及责任人记过以上处分，并处以1000元以上罚款（）

15、营业期间，对重要空白凭证、印章、密押、有价单证等乱扔乱放，未妥善保管的，对责任人处以300元以上罚款（）

16、值班守库期间，聚众赌博、酗酒等，一律给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款，同时追究有关单位负责人的责任（）

17、金库、保险柜、枪柜、通勤门等钥匙未按规定保管存放的，对责任人或单位负责人处以500元以上罚款（）

18、重要空白凭证、有价单证、印章（含个人业务印章）未按规定存放保管的，对责任人每项处以罚款100－500元，柜员卡未入库或未随身携带的，对责任人处以1000元以上罚款，造成遗失的，给予责任人警告或记过处分（）

19、私自将枪支外借或带枪外出，一律开除公职（）

20、由于思想麻痹大意、有章不循、隐患不整改、安全保卫制度不落实、违规操作等给工作带来不良影响，不论造成后果与否，分别给予责任人和主管领导经济处罚。（）

21、信用社新建、改建项目，未按审批办法的要求报上级主管保卫部门审核、批准的，对相关责任人处以10000元以上罚款，并根据造成的后果和资金损失程度给予责任人相应的行政处分（）

22、对检查中发现的设施隐患应整改而未整改的，对营业单位负责人处以1000元以上罚款（）

23、在执行押运任务时不按规定着装，防护头盔、防弹衣配戴不齐全，少一项，对责任人处以1000元罚款。（）

24、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件（被盗、被抢、损毁、丢失等），无论是否造成人员伤亡都要给予直接责任人和相关人员开除处分（）

25、因违反安全保卫工作制度而导致发生案件，造成一人伤亡的，给予相关责任人记过处分（）

26、因违反安全保卫工作制度而导致发生案件，造成三人以上伤亡的, 给予直接责任人和营业网点负责人记大过处分()

27、守库人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款。（）

28、每年各县联社组织全辖枪管、保卫人员进行一次枪支培训，未落实的，对保卫科长、主管领导各处以1000元以上罚款（）

29、防盗安全门的安全级别就是防盗安全门最薄弱环节能够抵抗非正常开启的净工作时间的长短。（）

30、防盗安全门产品的标记FAM。防盗安全门产品的安全级别分别为A、B两级。（）31、97式防暴枪射击时，手柄距面部安全距离是10CM以上，防止枪后座撞伤脸部。（）

32、风险等级是银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危险程度（）

33、防护级别是为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所所采取的相应防范措施的程度。（）

34、安全保卫责任追究中纪律处分具体包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。（）

35、提款箱的防护级别从高到低的顺序分为A、B、C三个级别。（）

36、守库值班人员在守库值班期间发现异常情况，但最终未造成损失的，或歹徒最终未能有效实施犯罪的，不必报告单位领导。（）

37.农村信用社安全保卫工作的方针是预防为主，群防群治，突出重点，保障安全（）38.根据农村信用社安全保卫有关案件报告制度规定，发生“四类”案件要在规定时间内向上级主管部门报告。这里所称的“四类”案件是指诈骗、盗窃、抢劫、涉枪。（）39.消防安全管理工作应贯彻预防为主，防消结合（）

40．发现单位内部有违反《企业事业单位内部治安保卫条例》应采取停业通知。（）41.对灭火器的设置地点主要位置明显，便于取用，不影响安全疏散（）

42.营业期间严禁无关人员进入营业场内，如遇上级安全保卫检查时，应出示检查证，身份证，工作证，介绍信（）

43.有现金金库的营业单位必须坚持24小时守库值班守库制度（）

44.安全保卫检查要经常化、制度化，县（市）联社组织检查每年不得少于4次（）45.消防器材要指定专人负责，定期检查和保养，发现过期或压力不足正常值情况时要及时更换（）

46.库房门钥匙和款箱柜钥匙可以由专职守库人员保管（）

47.信用社主任与辖内网点、柜组负责人要签订安全保卫工作责任状（）48.信用社要与当地派出所或邻近单位签订治安联防责任书（）49.对于消防器材，必须定期检查保养（）50.营业期间发生危急情况，涉及危害职工生命的，要贯彻先藏身，后报警，再反击原则（）51.发生犯罪分子持枪抢劫时，对已安装防弹玻璃的营业网点，临柜人员应立即按响防抢报警器，向公安“110”报警（）

52．营业网点改造必须达到公安部规定的ga38—2004标准（）

53．银行营业场所与外界相通的出口应安装坚固的金属防护门或防盗门，防盗门应符合gb17565要求（）

54.执行运抄任务必须使用专用押款车运送（）

55.发生刑事案件、治安事件、灾害事故、特大恶性案件，领导和保卫部门要立即赶到现场（）

56.安全监控录像至少要保存30天（）

57.调阅、查看监控录像必须经过保卫部门部门批准（）

58.交接班和晚间上岗时要检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗，落好窗帘，检查电视监控、报警器、通讯和消防器材设备技术状况是否良好（）59．现金业务区安装的视频监控装置，回放图像应能达到清晰显示柜员操作及客户脸部特征要求（）

60．对单位违反《企业事业单位内部治安保卫条例》最高处20万元罚款（）61.ATM机的监控录像至少要保存90天（）62.柜员制监控录像至少要保存60天（）

63.营业场所二层（含二层）以下窗户要安装螺纹钢防护栏（）64.营业间严禁外部人员进入（）

65.认真对待各级安全检查发出的书面整改通知书，切实将存在的安全隐患按照要求整改到位（）

二、不定项选择题

1、安全保卫工作的基本任务是（）。A、维护正常的工作环境

B、落实安全防范措施，防盗窃、防抢劫、防破坏、防灾害事故、防高科技犯罪、防火灾、防洗钱，维护正常工作秩序 C、为业务经营创造良好环境

D、保障农村信用社员工人身、资金和营业场所安全

2、守卫、押运按照（）标准配置枪支弹药。（）A、每库一支，每车两支，每支抢配子弹10发 B、每库两支，每车一支，每支抢配配子弹20发 C、每库每车配枪两支，每支抢配子弹10发 D、每库每车配枪两支，每支抢配子弹20发

3、下列哪些情况，持枪人可以开枪制止。（）A、守库、押运人员所保卫的目标受到暴力侵害时； B、执行任务人员所佩带的武器，遭到暴力抢夺时；

C、押运人员护送的现金、金银等财物的交通工具遭到不明身份的人员拦截时； D、执行任务的人员，人身遭到暴力侵害时。

4、安全设施管理的主要内容包括（）。

A、保卫部门负责安全设施工程图纸的审查和竣工验收，严禁部门之间互不通气，前建后拆、重复施工；新建、改建网点安全设施一次达标；

B、保卫部门组织、信息电脑部门配合培训兼职技术人员，了解器材性能，学会使用、保养和简单维修；

C、保卫部门组织制定安全设施使用管理制度办法，经常对安全设施进行检查，对不达标或违反使用规定的要限期整改。

D、根据自身条件决定安防设施项目、费用及工期。

5、对违反下列情况之一的，由上级主管部门、有关单位、或本单位根据有关规定给予经济处罚。（）

A、不执行金库双人管理B、金库钥匙不分开保管 C、金库不使用密码 D、各级检查不查验证件

6、持枪、管枪人员审查程序。（）A、用枪单位填写持枪、管枪人员审查登记表，并签署意见 B、县级联社人事、保卫部门负责审查 C、县级联社主管领导审查批准 D、报省联社审查

7、持枪人员培训时间，不得少于（）。A、20小时 B、30小时 C、40小时 D、50小时

8、营业时间，凡外部人员进入营业室、守库室的，对责任人及当日安全员分别处以（）元以上罚款。（）

A、200元 B、300 C、500元 D、1000

9、守库人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人（）罚款。A、100-1000 B、200-1000 C、300-1000 D、500-1000

10、不认真执行值班守库制度，守库人员擅离守库室、随意脱岗、空岗的，对责任人给予相应的行政处分，并处以（）元以上罚款。（）A、200-1000 B、300-1000 C、500-1000 D、1000

11、金库钥匙不分开保管，对责任人处以（）元以上罚款。（）A、100-500 B、300-500 C、500 D、200-500

12、营业网点缺少安全保卫登记簿，给予责任人。（）A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

13、电视监控设备使用时，不按照规定登记，给予责任人()罚款 A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

14、各营业网点每季对信用社员工防范教育不少于（）次。A、一次 B、两次 C、三次 D、四次

15、各营业网点结合临柜、守库、接送款、安全知识培训等重要环节，每季对信用社人员组织至少（）次有针对性的预案演练（）A、一次 B、两次 C、三次 D、两次

16、各信用社主任，每月至少对所辖营业网点进行（）次全面检查（）A、1 B、2 C、3 D、5

17、各信用社主任，每月对所辖营业网点进行两次全面检查，没有记录的，处以（）元以上罚款。

A、50 B、200 C、300 D、500

18、在押运过程中，泄露运钞秘密，对责任人处以（）元以上罚款，情节严重的给予（）以上处分。()A、200-500 警告 B、100-500 降低薪酬 C、1000 警告 D、2000 记大过

19、在执行押运送款任务时，发生意外不上报的，对责任人各处以（）元以上罚款。A、200-500 B、300-500 C、100-500 D、1000 20、对押运中擅自改变线路的，处以（）元以上罚款，A、200-500 B、100-500 C、1000 D、2000

21、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成10万元（含10万元）以内经济损失的（）

A、给予直接责任人行政记大过以上处分 B、给予营业网点负责人行政记大过以上处分 C、给予县级联社主管领导警告以上处分 D、给予营业网点负责人行政记过以上处分

22、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成50万元至100万元（含100万元）以内损失或伤亡两人的。（）A、给予直接责任人行政留用察看以上处分 B、给予营业网点负责人行政撤职以上处分 C、给予县级联社主管领导降级以上处分 D、给予县级联社主任记大过以上处分

23、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成100万元以上经济损失或伤亡三人以上的()A、给予直接责任人行政开除处分

B、给予县级联社主管领导撤职以上处分 C、给予县级联社主任撤职以上处分 D、给予县级联社理事长降级以上处分 E、给予营业网点负责人行政开除处分

24．因违反安全保卫工作制度而导致发生诈骗案件，造成100万元以上损失的（）A、给予直接责任人行政开除处分 B、给予营业网点负责人行政开除处分 C、给予县级联社主管领导撤职以上处分 D、给予县级联社主任撤职以上处分 E、给予县级联社理事长降级以上处分

25、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件，造成两人伤亡的，对县级联社理事长、主任、主管领导，基层营业网点主要负责人和其他直接责任人员处理如下（）A、给予直接责任人行政开除处分；

B、给予营业网点负责人行政留用察看以上处分 C、给予县级联社主管领导撤职以上处分 D、给予县级联社主任行政降级以上处分 E、给予县级联社理事长行政降级以上处分

26、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件，造成三人以上伤亡的（）A、给予直接责任人和营业网点负责人行政开除处分； B、给予县级联社主管领导察看留用以上处分； C、给予县级联社主任察看留用以上处分 D、给予县级联社理事长撤职以上处分

27、C级防护的提款箱应具有以下功能（）A、防砸、防冲击、防撬 B、存储 C、记录 D、报警或定位

28、根据《安徽省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，对违纪违规人员的处理种类包括（）

A、经济处罚 B、纪律处分 C、经济处罚 D、留用察看

29、营业期间，抽屉、保险柜内现金超限额或现金外置桌面，离开办公岗位，未锁闭现金抽屉、保险柜的，处以（）元以上罚款，并按违规金额的（）一并罚款。（）A、50 3% B、100 3% C、200 5% D、500 5% 30、守库值班人员在守库值班岗位上应该做的事项有（）A、检查和登记值班记录 B、清点库内寄存钱箱数量、整理出库钱箱 C、巡视保卫区域有无异常

D、做好寄库钱箱入库交接登记工作

31、晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员不应（）。A、拿起自卫武器 B、立即出去巡视

C、通过电视监控设备观察 D、守库人员互相联络

32、押运途中，押运用枪应（）。A、枪弹分离保管 B、严禁上膛 C、不得将子弹装入枪中D、枪口向下

33、守库值班人员在守库值班期间遇外来人员找人、打电话时，应（）。A、守库人员坚守岗位 B、开启守库室通道门 C、按下110报警按扭 D、严禁开启守库室通道门

34、押运途中运钞车出现故障时，处置不正确的是（）A、除驾驶员外，押运人员不得下车 B、及时报告单位领导

C、无法修复，请求公安或本系统其他单位或本单位援助 D、除留一人在车上外，其他人员下车警戒