保险公司银保年终总结

保险公司银保年终总结（精选8篇）

保险公司银保年终总结 第1篇

人寿保险公司银保部2014年二季度工作总结及三季度工作安排

人寿保险公司银保部2014年二季度工作总结及三季度工作安排 二季度，银保部正值调整结构、转型发展之际，伴随着公司的不断发展壮大，在中支总经理室的正确领导和大力支持下，在全体伙伴的共同努力下，我们遵循“全力完成追加目标，期交争取有所突破”的方针，齐心协力，上下联动，内外互动，用心经营，于6月中旬达成全年保费目标3200万元。但在工作中还存在不足，我们的工作面临着严峻的挑战。在重视业绩发展的同时没有有效的发展队伍，出现了一些低绩效、甚至零绩效人员。针对上述情况现将二季度总结如下： 一、二季度工作情况 二季度任务达成情况

截止6月23日，中支银保部二季度共完成标准保费万元，完成二季度目标的。其中： 趸交：福利双全万元；康利人生6万元。期交：康利人生万元；百万安行万元。二季度主要工作

1、周密计划，合理布署 机会总是亲睐有准备的人。二季度在总经理及部门经理的统筹安排下，我们对全市的工、中、建、三家合作单位根 据各行的状况和特点进行了具体分析，要想达到开门红的效果，必须要各行平衡协调发展，全面开花。我们确立了“

三、三”模式渠道维护制：部门经理与各行领导直接沟通与协调，保持领导层关系畅通无阻；营业部经理和网点主任与各行保险销售精英柜员进行沟通交流，确保执行到位；银保客户经理与柜员进行沟通交流，确保阵地不失。同时，我们实行“四个统一”，即统一宣传话术，统一

竞赛方案，统一奖励政策，统一费用标准。成事在人，谋事在天。二季度，我们克服了重重困难，达成全年保费目标。

2、敬业爱岗，忠于职守 渠道是我们生存的土壤，网点是我们经营的门面。与网点人员融为一体，打成一片，坚持以网点为家，不仅精通自己的专业，而且熟知银行各种业务，在网点既是客户经理又是银行的大堂经理。客户经理每天有8个小时以上奋斗在工作岗位上，坚守在自己的网点，坚守着自己的阵地。我们的客户经理用自己的真心，真情，真意在诠释着对工作的执着和热爱。相信一份耕耘必然会有一份收获。

3、科学管理，严格制度 没有规矩，不成方圆。为更好地规范和管理客户经理；更好地调动他们的工作积极性，主动性和能动性；增强他们的责任心和责任感；提升他们的综合素质；培养他们良好地职业习惯。我们结合公司实际，制定详细的管理考核制度。

首先，坚持晨夕会制度。每周的星期一、三五开夕会，安排和计划当天的工作，星期五小结本周工作，相互交流学习。其次，加强网点服务。经验告诉我们，驻点服务是最行之有效占领阵地的方法。我们坚持不定点不定时网点查岗，发现离岗现象将根据考核办法进行惩罚，严格要求客户经理经营好，管理好网点，守好自己的阵地，做好自己的本职工作。同时开展网点业务工作指导，逐步迈向精细化管理。再次，产品及销售话术培训。二季度转型期交业务，我们的销售队伍从未涉足此领域，对产品以及销售话术都丞待提高，我们充分利用一、三、五的夕会开展培训，让客户经理迅速熟悉，进入状态，确保人人了解、人人会说。

4、产说会推动，提升信心

为帮助伙伴们能够尽快转型期交产品，我们在二季度共举办六场产品说明会，其中《百万安行》一场，《北肿》两场，《康利人生》三场，由客户经理负责邀

约客户、公司组织并全面配合，以此来提高客户经理的期缴签单率，同时提升客户经理销售期缴产品的信心。

5、县域设点，弥补不足 为了尽快抢占市场，经考察5月底我们决定在条件较为成熟的交口县成立银保互动点，并迅速组成一个8人左右的团队，先后对该团队人员进行了岗前及产品培训，一方面拓展了吕梁市场，另一方面也弥补了城区团队的不足。二季度工作中存在的问题与不足

1、人员不稳定，流失过快。

一季度末系统人力为17人，截止到6月中旬系统人力为12人。在二季度向期交转型发展过程中，对新人而言，增加了销售难度，影响了从业信心，业绩低迷，导致人员流失较快。

2、产说会效果不理想。

二季度中支银保部共召开六场产说会，到会人数共计58人，现场签单期缴保费万元，并未达到预期效果。其存在的问题主要在于客户经理在筛选客户以及邀

约客户方面经验不足，而且客户积累量不够。在保单促成过程中，缺乏有效的促成手段，严重影响现场签单。同时，在客户后期追踪方面，也存在一定的缺陷。

3、低产能业务员占比过大。二季度转型跨越式发展，期缴产品加大了客户经理的销售难度，低产能以及零产能业务员占比达到50以上，导致人力成本居高不下。二、三季度工作计划 三季度计划目标

1、保费目标：达成400万

2、人力目标：新增10人 三季度工作措施

针对二季度转型发展过程中暴露出来的问题，三季度将从以下几个方面进行改进。

1、加大队伍建设力度。

寿险的经营规律是寿险营销队伍的数量与业务规模成正比。同业均认识到人力增长对于公司发展的战略价值，纷纷

推出增员措施，销售人力的争夺异常激烈。因此，公司要想真正做大做强，队伍一定是第一位的，必须引起高度重视。三季度中支计划新增人力10人，保证建立一支25人左右的稳定团队，迅速拓展农行渠道，与此同时，大力公关县域网点，保持与网点资源相匹配的队伍数量。新增人力以同业引进和新人招聘两种形式进行，网点资源向匹配的队伍数量。

2、加大培训力度，提高产说会质量。从解决根本问题入手，利用每日夕会时间对客户经理进行关于客户筛选以及客户邀约方面的培训，提高客户经理的技能，寻找准客户，交谈可以自然、亲切、诚恳，取得客户的信任，为促成奠定基础。在新单促成这一方面，进行实践训练，通过话术演练以及分角色扮演进行情景演练，帮助客户经理可以在不同场合能做出及时应对。

3、做好追踪、督导作用，帮助低产能伙伴尽快提升。在激励方面，要用好中支公司的激励政策，充分造势；在追踪、督导、指导业务发展方面，一些渠道存在比较严重的低产能现象，要深入一线，进行指挥，督导，充分理解一线人员面临的压力，及时、高效、最大可能的为销售人员排忧解难。

4、精品网点太少，动作模式单调。银保队伍要继续发展，靠银行将他们的柜员培养到自主销售我们产品的水平，银行很难做到，他们也没有这个积极性去做。我们的队伍要持续跟进，在方式上有所调整和改变。三季度将试行在网点进行网点沙龙，通过对柜员的培训，调动其销售意愿。因此我们的队伍要发展，必须要研究、探索如何与银行进行更有效的对接。

5、科学管理，严格制度。

坚持每周一、三、五的夕会制度，加强网点巡查，明确客户经理的工作职责和义务。

我们的工作只有进行时，没有完成时。因而，我们绝不会有“不以物喜”的庆幸，也不会有“不以己悲”的失落，我们定以

十分的热情，百倍的信心，力争在三季度取得更好的成绩。中支银保部

二〇一四年六月二十三日

保险公司银保年终总结 第2篇

一、新年团拜龙年新春，说不完的吉祥话，道不尽的祝福语，我们对我们的同事、战友们都有很多的祝愿和期许。银保部是一个大家庭，银保后援是大家坚实的后盾，接下来有请丁总以及银保后援的同事们为大家送上最贴心的祝福与问候。感谢总以及可爱的同事们，龙年银保后援一定会为大家提供最为优质的后援支持和服务。节日里，相信我们都用短信或打电话的形式给并肩作战的战友们送上了祝福。今天各路英雄难得齐聚一堂，我们每一个团队都为大家带来了最具特色的新春祝福。这一份份真切的祝福，温暖而贴心，漫漫征程，有你，也有我！20xx年的春夏秋冬，让我们一起开疆拓土!我们每一次的成功都离不开自己的努力，但是我们成长的每一步更离不开领导的关怀，前进的每一步更需要领导的指引！下面有请金总为大家送上新年寄语！感谢金总！伙伴们，20xx年只要我们有梦想、有信心、有热情、有追求，我们的业绩一定会一天比一天好，领导们脸上的笑容一定会一天比一天多；大家的口袋一定会一年更比一年鼓！伙伴们，让我们再一次用最热烈的掌声感谢金总的问候与期许！

二、20xx新春梦想抓钱舞伙伴们，有人说过年等于“过钱”，算过自己过年花了多少钱吗？两千？五千？上万？钱花了怎么办？挣呗！春节期间，有的人钱袋瘪了，那自然有的人腰包又鼓了！来银行网点存钱的人也多了，那么多流来流去的钱，我们可得抓住哟！

三、奖励兑现12月20日，龙年开门红竞赛正式拉开序幕。我们携手并肩、我们激情飞扬；我们加快步伐、您追我赶。下面让我们一起看看，谁冲在了最前面！首先兑现的是“龙年新春，揽银抓金”奖项。大家都还记得该奖项的获奖条件吗？该奖项采用现场抓金、现场计数、现场公布抓金结果的形式，每一次请两位伙伴进行抓取。接下来兑现的是“龙腾虎跃新春红包争夺赛”，请大家跟我一起再次回顾一下该奖项，咱们再进行一下有奖竞猜。寿险有请获得1200元新春红包的、、三位伙伴。有请总为他们颁发新春红包。接下来有请春天，是万物复苏的季节!同时也是耕耘的季节!耕耘中我们继往开来，信心和勇气铺就了成功的路!让我们相互鼓舞、一起努力，争取下一次颁奖的时候我们都能拿到龙年新春那个最给力的红包！

四、业绩盘点

保险公司银保年终总结 第3篇

2011年2月23日, 新华人寿保险股份有限公司与交通银行股份有限公司在沪举行全面合作协议签约仪式, 将双方的合作在原有基础上推向了新的高度, 同时也为银行与保险公司在新的监管环境下谋求共赢的发展模式进行了积极探索。

自2007年以来, 新华保险与交通银行的合作规模保费、期交保费均呈现几何级数增长。2010年, 双方合作规模保费收入突破13亿元人民币、期交保费超过5亿元人民币, 期交业务占比近40%, 合作网点总数超过800个, 并且涌现出了一批合作深入、表现突出的优秀典范机构。2011年, 新华保险将进一步加大对交通银行的投入, 加强对交通银行网点的人力配置、培训支持, 以“至尊荣御”专属产品为突破口, 全面提升合作水平, 在新的监管环境下共同打造金融企业战略合作的新模式。在协议里, 双方按照中国银监会新的精神, 在业务合作范围、合作原则及合作关系的管理等方面做了梳理。此外, 协议还确定双方在进行业务合作与交流的同时要最大限度地保护彼此的客户资源, 从而真正为客户提供最好的产品和服务, 实现客户、银行、保险公司“三赢”的目的。

银保新政难再“被保险” 第4篇

“被保险”屡屡发生

通过银行代理保险已成为人身保险的重要业务来源，每年实现保费收入几乎都将近人身保险保费的一半。这在一定程度上满足了消费者的综合理财保障需求。不过，由于以往银保业务结构不尽合理且内含价值较低、银行和保险公司之间权责划分不清，以及销售人员受利益驱动等诸多因素，造成针对年龄高、收入低、积蓄多的“高低多”人群，将保险产品与存款混淆，夸大保险产品收益，隐瞒风险和费用扣除，误导其进行购买的存单变保单行为时有发生，使消费者权益受到损害。

李大妈在一家银行存款时，在银行推销员的热情推荐下，原本存定期的1万元钱被引荐买了可以分红的保险产品。回家一段时间后，李大妈才发现签的是一份保险合同，投保5年，每年要交保费1万元。李大妈当时就急了，急忙赶往银行，要求退保，却被告知，已过了10天保险犹豫期。李大妈向有关方面反映问题，但银行说卖产品的是保险公司，他们管不了；保险公司却说他们卖的本来就是保险，只是借用了银行的场所。两家相互扯皮，谁也不愿承担责任。

王先生的存款到期，在银行办理续存时，一位营业员介绍说：“您可以将到期的钱换存为有保障的储蓄，钱还是存在我们银行，不同的是您还多了一份保障。”王先生被忽悠将10万元的到期款买成了保险。不想年中有急用，钱却取不出来了，退保又要扣费。

胡先生是一位农民，孩子在外地打工，去年下半年汇回家1.5万元钱，到银行取款时，在银行工作人员劝导下，将1.5万元存入银行，定期5年。年初家里需要钱用，到银行提前支取，发现“存款单”变成“保险单”，若提前退保，将付5000元违约金；若继续保险，今后每年还将交纳1.5万元。

林女士去银行存款时，看到一个柜台代为办理保险业务。柜台外恰好有一某保险公司业务员上前为其推销保险理财产品，称办理该保险业务利息较高，利润多。但对购买保险的犹豫期，支取存款的时间等方面的内容没有说明。林女士年近70岁，对保险产品各项规定未了解清楚，也未认真阅读保险合同各项条款，草草签订了保险合同，交付了5000元保金。几个月后，林女士发现所购买的保险与之前介绍的情况不符，要求退保，但被告知已过了退保期限，只能退还一半金额。无奈之下，林女士向消协投诉。经调解，该保险公司退还了林女士5000元保险金。

银行代理的大部分保险产品都被冠以理财产品头衔，基于对银行的信任，许多消费者买保险也是买得稀里糊涂。这些理财型保险往往打着高利息、高回报旗号，开出比同期银行存款高许多的收益承诺。但据业内人士介绍，这些“高回报”往往有许多“前提”。如储户的投资首先要扣除管理费，其中包含保险公司需返回给银行的手续费，以及营销人员的佣金等。管理费一般为投资金额的6%左右。提取方式也各不相同，有的开始较高，逐年递减，有的每年平均收取。这些情况，银保销售人员乃至一些银行柜员在向消费者推销时，很少完全做到告知义务。由此，近年各地时常曝出的“存款变保单”案例，尽管原委各不相同，但核心问题只有一个：在银保合作前提下，无论银行还是保险公司，都希望消费者能多买保险，最终导致消费者成为“待宰的羔羊”。

银保新政制定规范

为解决上述乱象，今年3月份，中国保监会、中国银监会联合发布了《商业银行代理保险业务监管指引》（以下简称《监管指引》），明确其目标就是为了保护消费者合法权益，从规范银保市场秩序、加快银保发展方式转变入手，促进银保业务健康可持续发展。

《监管指引》主要从以下几点对消费者的权益进行了保障。

明确银行负主责

《监管指引》明确银行是销售行为的实施主体，对销售保险产品过程承担管理责任，对误导销售、错误销售等行为负责，而保险公司只负责向银行提供产品等，由其银保专管员向银行提供培训和产品销售后的相关消费者服务，且不派驻在银行网点。

还明确保险公司和银行应建立重大事件联合应急处理机制，要在发生投诉、退保等事件的第一时间积极处理，实行首问负责制，不得相互推诿，拖延解决问题的时间，以免影响消费者合法权益。

以前保险公司派出银保专管员进驻银行网点，一旦发生消费者投诉销售误导时，经常出现保险公司银保专管员与银行销售人员双方互相推诿责任，并多是消费者受损失或最终由保险公司“买单”的尴尬局面。像上述李大妈的案例，按照《监管指引》，银行责无旁贷，在问题发生的第一时间应给以满意解决，没有理由再把责任推卸给保险公司。

保护消费者充分知情权

《监管指引》从售前、售中、售后3个环节着手，强化管控。要求银行及其工作人员要使用保险公司统一印制的产品宣传材料，并向消费者提供保险监管部门要求的书面的投保提示书、产品说明书，对要求购买投连险的消费者进行风险承受能力测评等。

在销售过程中，要求销售人员根据消费者的风险承受能力推荐适合的产品，并进行充分的信息披露，如实告知保险产品的责任、责任免除等重要事项。同时，引导消费者抄录风险提示语句和亲笔签名，且不得以中奖、抽奖等方式进行误导或诱导消费者购买。此外，还特别强调不得出现将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，将保险产品的利益与银行存款、国债收益等进行片面类比等销售禁语。

产品售出后，要求银行向保险公司提供全面、完整、真实、准确的消费者投保信息，确保保险公司承保业务和消费者回访工作顺利开展。同时，要求保险公司对一年期以上的投保人进行犹豫期内回访，对到银行申请退保、满期给付、续期交费业务的消费者，要与银行相互配合做好相应工作。

以前，问题发生后的焦点往往集中在对保单销售人员是否明确告知以及消费者是否充分知情的争执上。在《监管指引》对此做进一步明确后，消费者可依法有求退保，将从根本上杜绝在银行“被保险”现象的产生。

保险产品专区销售

《监管指引》强调银行应根据保险产品的复杂程度区分不同的销售区域。对消费者风险承受能力要求较高的投连险产品不得通过储蓄柜台销售，对于保单期限和交费期限较长、保障程度高、产品设计相对复杂，以及需较长时间解释说明的保险产品，银行应当积极开拓理财服务区、理财专柜、财富中心、私人银行等专门销售区域。

之前，银保业务以银行网点储蓄柜台销售为主，但由于储蓄柜台日常接待人数众多，销售人员难以有充足的时间对保险产品向消费者进行细致全面的解释说明，因此多数销售趸交、短期期交产品，但这类产品保险责任简单，保障程度相对较低，难以满足消费者全面、深层次的保险需求，并且由于时间有限，容易产生误导。

保险公司银保部经理述职述廉报告 第5篇

保险公司银保部经理述职述廉报告 尊敬的公司领导及全体同仁：

在紧张匆忙中度过，回首一年来的工作，繁杂却充实，忙碌而不失条理。自从任保险公司银行保险部经理以来，我强化部门内部管理、加大团队人员的培训和管理、突出抓好市场渠道的走访与沟通，不断拓展新的市场。一年来在公司领导的关怀下，在保险部各位职工热情支持下，各项工作得以顺利进行，并取得了一些成绩。现就一年来我所做的工作，廉洁自律情况向公司领导和同仁们作如下简要述职，若有不妥和错误的地方，请领导和同仁们批评指正。

一、工作概况，保险公司银行保险部认真积极地贯彻落实各项工作方针和各项中心工作，全体同仁以崭新的精神面貌，饱满的工作热情，顽强的斗志，高标准，创造性地开展了各项工作。做到了目标明确，思路清晰，节奏掌控有力，措施全面具体。大家干劲十足，终于使的各项工作跃上了新的台阶，提前圆满完成了公司领导下达的各项任务。在银行保险部45人中、合理的分配人力资源实现了市场期缴同比正增长、在去年基础上新增了仁怀、习水等县域机构，加大合规管理、续期业务及团队建设，各项工作如期圆满完成。

二、工作的具体过程和成效 发展是硬道理，发展是第一要务。作为保险公司银行保险部经理，任何时候都不能有丝毫的松懈，一年来业务发展策划都是在大量调查研究基础上，根据公司的指导思想，结合保险部实际,注重业务推动，达到了很好的业务推动效果。一年来年，保险公司银行保险部加强风

险控制，提高业务总体质量，合规和效益意识，保险公司银行保险部管理得到了进一步的加强，工作效率明显提高，加大了业务的选择性，剔除了一些赔付率或成本率高的不良业务，优化了业务结构。、致力培育团结、和谐、高效率的队伍 不论什么时候，“人”是公司发展壮大的第一要素，员工素质的高低决定公司管理和发展水平。按照打造创建学习型团队的要求，结合公司经营管理需要，积极倡导培养学习型人才，采取“请进来、走出去”、“老带新、先带后”等多种形式的学习教育培训方法，良好的学习氛围带动了员工的学习热情，保险公司银行保险部整体文化、业务素质得到全面提升。在工作中，我始终坚持“以行导之，以情动之，以德为之”的思想，不断提升自身及班子成员的标竿和模范带头作用，自从担任保险公司银行保险部经理以来，克服了工作千头万絮，压力大，身体欠佳等诸多困难，和全体员工同甘

共苦，肝胆相照，在保险公司银行保险部营造了良好的人际工作环境，培育团结、和谐的工作氛围，纯洁员工队伍思想，增强中心凝聚力和战斗力。按照“简捷、高效、适用”的原则，建立适应保险公司银行保险部需要的管理机构，完善岗位责任管理机制，明确分工和职责，强化保险公司银行保险部职能作用，加大人员考核力度，奖勤罚懒，激发公司内在活力，调动员工工作积极性。、内管工作上了新的台阶 公司狠抓内部管理，健全内控机制，实施精细化管理，努力提高业务质量，加强合规建设，坚持规范经营。在继续做好承保管控的同时，启动了三大改革，即机构人事改革、销售体系改革、理赔管理改革。这些措施的实施，使公司以往的粗放式经营方式得到有效遏制，开始从外延式发展向内涵式发展转变。公司发展的美好前景，令大家向往。

三、个人工作作风和廉洁自律情况 作为保险公司银行保险部经理，为了能

搞好自己的工作，适应工作岗位的需要。我在政治上，讲党性，心系员工，服务大众，坚定正确的政治方向，树立正确的世界观、人生观、价值观，在工作和生活中，出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。在工作中我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。特别是在处理公与私、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立场坚定、作风扎实，确保了我做业务的安全。工作一来我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到踏踏实实做事，干干净净做人。

尊敬的领导和同志们，一份辛劳，一份收获，我的工作得到了领导和我同志们的赞誉，但我深深地知道荣誉属于过去，未来我还需努力，成绩不找跑步了，问题不找不得了，目前的工作与同事的期望和领导的要求尚有一定的距离，再往后的工作中还需以人为镜，不断完善自己。

保险公司银保年终总结 第6篇

一、实习时间

2016年5月25日——2016年8月24日

二、实习地点

中国人寿银保部

三、实习岗位

人事助理

四、实习内容

1、招募工作

发布招募信息：主要通过网络渠道、当地的微信圈发布招聘信息、在人才市场进行名单的收集、广发名片通过亲朋好友的转介绍来收集有工作需求的名单；

拓宽一定的招募思路，开发新渠道：如通过小商小贩来寻求新机遇、通过当地报纸上的出租门面信息来寻求是否有找工作的人员（通过实践目前还没有取得一定的成效，需要长期坚持）、举办一定规模的招聘会等。

通过名单的收集，给符合公司面试要求的人员打邀约电话，作好常态的新人面试接洽工作；保证常态的创说会正常召开，从最开始讲解展板时的紧张到现在主持创说会，能较好的把控整个创说会的各个环节；

在三个月的实习阶段，共打了300个电话邀约，有50人来参加面试，目前部门的在册人力达到了150人，实动人力80人。

2、常态工作

星期一：创说会的召开，协助新人完成入司手续的办理，包括建立员工电子档和纸质档档案；更新部门人力架构图、花名册、通讯录；

星期二：安排新人的送训工作，让新人能更好的参加岗前培训；

星期三：定期到人才市场收集名单，为公司筛选符合要求的人才；

星期五：安排新人的接训工作，；

3、其它工作

在作好常态工作的同时，要协助部门作好新人的培育工作，协助部门会销平台的正常召开，早会的经营，夕会的召开，协助部门的增员管理工作，以及领导安排的临时性工作

五、实习中遇到的问题及建议

1、在招募过程中，自愿来参加面试的人员较少，送训率较低，招聘任务不能及时完成；

建议：加大简历搜索力度，争取获得足够多的简历，拓宽更多的招募渠道，另一方面加大保险的宣传力度，灌输正确的保险观念；

2、新人的管理及留存问题，有些新人不能按时出勤，有些新人在正常出勤一段时间后不愿意继续工作； 建议：在新人入职前沟通好公司的管理规章制度，认真作好意愿上的双向选择，让真正想从事这份工作的人来到这个行业；激发新人的工作意愿，及时调整新人的心态；

六、自身的不足及改正措施

不足：

1、在实习初期对工作环境的不熟悉，对公司的文化、规章制度不熟悉，以及对新的工作模式不太适应；

2、对业务知识的不熟悉，以及在增员工作上要求的专业知识还不够扎实；

3、在有些事情的处理上，缺乏一定的灵活性，不太懂得变通；

4、在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因；

5、缺乏一定的自信心，有放弃的念头，遇到新的工作内容时感觉力不从心，压力较大；

6、社会阅历相对来说较少，在沟通交流上存在一定的。

措施：

1、加强日常工作流程的熟悉，谨慎对待每一项工作；

2、在以后的工作中建立危机意识，做任何事情都为自己规定明确的时间段，提升自己执行力；

3、提高专业知识的学习，积极参加公司提供的各种培训，提高自己的综合能力；

4、在工作中多一份耐心，有问题及时沟通交流；

5、树立信心，做人要大方，做事要大胆。

七、个人能力评价及总结

短短的三个月时间过去了，在领导及同事的悉心指导下，我努力的学习并认真做好每项工作，努力的提高自己的工作能力，通过努力，在这几个月里我也有所成长，不断的自我总结提高了我的自我学习能力，会议主持提高了我的胆识及演讲水平。但是在学习和工作过程中，我还是出现一些问题和不足，这些也是我在日后的工作中需要逐步克服和加以完善的。我也相信自己有这个能力和毅力来胜任人事助理一职，也有这样的决心将人事助理的工作做好，会在以后的工作过程中，充分发挥自己的优势，积极、主动、高效地完成各项工作，为公司的发展奉献自己的全部力量。

保险公司银保年终总结 第7篇

摘要：随着经济一体化的不断推进，金融业到达了前所未有的高速发展期。政策的导向、技术的创新以及“大金融”理念的传播推动了银行、证券、保险等行业的交流和发展。跨行业合作已经成为了金融领域发展的必然趋势。纵贯三大行业的发展现状，银行与证券的合作已经日趋成熟，从产品到经营都相对完善。而银行与保险的合作却仍然处在“磨合期”，产品研发、组织形式、权责分工、监管体系等一系列问题有待我们进一步的讨论。

关键词：银行保险 研究发展等 组织现状

一、银行保险的内涵

银行保险是在经济全球化与金融高度发达的背景下，银行产品与保险产品复合、银行业务与保险业务交叉、银行资本与保险资本相互渗透的产物。狭义的银行保险可以定义为银行作为保险公司代理人代为销售保险产品的代理关系;广义的银行保险是指银行与保险通过业务合作、资金融通、资源共享等一系列手段从而达到互利共赢的目的的经营模式。

随着社会对于金融认知的逐渐增强，人们对于银行以外的金融产品的的需求也显著提升。从实际的客观条件和消费者的主观意识出发，银行都具有卓越的品牌价值，良好的信誉保障，这一天然优势对于银行或保险公司拓宽其保险业务的深度和广度具有极为便利的条件。在银行与保险公司客户信息共享的前提下，对目标群体细化和区分，使得保险业务的开展更具有针对性，提升了保单的签单率，同时节约了经营成本。此外，银行保险提供了一站式服务的经营理念。当代社会是一个讲求服务效率的社会，各个职能部门都在此前提下进行合并重组，而银行保险的出现正顺应了当前的形式。

二、现阶段我国银保合作的的主要组织形式和发展现状

可以说，欧洲是银行保险的发源地，也是银行保险制度最为完备的地区。早在十九世纪，比利时、西班牙以及法国的一些公司便开始全面提供银行和保险服务。但一般认为二十世纪八十年代是银行保险业的真正开始。

我国的银行保险发展相对较晚，改革开放初期，中国人保公司恢复国内业务，部分地方的人民银行变代为办理保险业务。但这一时期我国处在金融市场建立的初级阶段，各方面技术都相对落后，政府监管部门缺乏对于混业经营的监管经验。国内一度出现金融秩序混乱现象。

银行保险的发展契机在2000年，中国平安进行银保产品创新，开发了一种分红保险。2001年第四季度以后，银行保险代理人业务迅猛发展，截至2002年，银行保险保费高达388亿，增长速度高达940%，部分寿险公司的银保业务站总业务比例的50%以上，银行代理已经和个人代理、团体代理一道，成为人身保险展业的三大支柱。

2004年以后，前期银行保险的迅猛发展造成的问题逐一暴露，平安、泰康等寿险公司开始逐步限制银行保险业务的发展。此后的几年内，平安集团不断地对深圳商业银行投资，收购股权，经过了一系列的并购。2012年1月，平安集团收购深圳发展银行，组建新的平安银行正式对外营业。银行保险又迎来了新的发展契机。可以说中国银行保险25年的发展历史，在一定程度上是中国金融改革的历史浓缩。

现阶段我国银保合作的组织形式主要包括两类

第一，双方通过签定合作协议的方式形成销售联盟销售保险产品。

这是我国当下较为普遍的银保合作的营销模式。保险公司为拓宽销售渠道，和商业银行等销售渠道通畅的机构签订代售保险、代收代付保费等协议。这也是较为狭义的银行保险合作组织形式。保险公司利用银行的品牌价值、客户资源、结算便捷以及与客户面对面交流等便利条件，弥补销售渠道局限的不足。而银行则借机拓展中间业务，赚取代理费用以及保险公司大额定期存单和资金拆解便利。现阶段，该模式下开展的业务主要包括统代理的基本业务、利用互联网开展的“银保通”系统，以及保单抵押贷款等。

该形式虽然在一定程度上对与保险展业提供了新的便利条件。但是，合作双方的利益需求点不同，实际操作中存在着各种问题。例如保险网点销售人员缺乏对于银行业务的了解，对于客户的咨询缺乏积极态度。与国际上基于资本就带而形成的合作有所不同，我国的银保合作基本处在一个松散代理的模式，在这种情况下，银行在合作中处在绝对优势地位，并且往往与两家或两家以上的保险公司进行合作，很容易受利益驱使而产生业务上的偏向。在这种运营模式下，销售产品的单一化、创新动力不足成为核心问题。此外，对于保险网点销售人员的权责分工也存在一定程度的争议。

第二，通过集团化的方式，保险公司建立自己的银行或者银行建立自己的保险公司。

该模式即银行和保险公司通过交叉持股，相互并购，对资源整合再分配，实现银行与保险公司一体化经营。可以说，这是银保合作中最为理想的模式。利用金融集团化的理念，真正的实现银行保险的业务的开展。在我国，中国平安集团通过对深圳商业银行的一系列并购重组，已经实现这一模式。

平安集团近年来利用平安银行对保险产品进行推广，成效显著。

平安银行保险业务以人寿保险为核心，开展包括分红险、万能险在内的一系列险种，并将业务范围扩展到非寿险领域。各银行保险业务点呈现逐年递增的发展趋势。在规模保费收入方面，2008年至2009年保费收入的增长较为迅猛，2010至2012年，为了配合我国的相关政策，平安集团对于银行保险业务作出调整。总体来说，集团化的平安银行保险业务基本与国际的银行保险模式相接轨，除去国内政策因素以及我国金融市场的发展现状，平安的银行保险为我国该业务的发展提供较为成功的援例。

三、适应国情下的银保组织形式的研究

根据我国现行的银行保险的发展模式和发展现状，结合我国的国情及政策导向。国内对于银行保险的发展应从以下几个方面入手。

首先，要强化银保合作发展的宏观政策导向，规范跨行业监管机制。2011年，银监会联合保监会发行的《商业银行代理保险业务监管指引》中经明确指出，要对银保业务的结构进行优化调整。改进和完善体制机制，防止出现商业贿赂、销售误导、恶性价格竞争的违规行为。保监会与银监会可以根据实际情况，各出调人员对于保险业务进行监督和勘察，对于不符合规定的业务勒令整改。同时，要保证相关监管部门的交流沟通，避免重复管理，重复审批、双向领导的监管混乱的局面。

其次，针对不同规模的保险公司，在开展业务的过程中应该做到组织形式多元化，循序渐进，逐步发展。对于刚刚起步，资金相对薄弱的保险公司，可以开展前期的销售联盟，把重点落实在保险产品展业方面。针对自身产品的特点与银行合作。但是，在开展业务的过程中要保证展业人员的素质。优化自身产品，加强对于技术型产品创新的投资。同时合作双方保持信息交流对等，最大限度的实现互利双赢。

对于有一定资本的中等保险企业来说，可以和银行合作建立银行保险业务公司，或对银行注资，实现资本融通。该模式下银行的收益将不仅仅局限于代理中介费用，而是获得保险业务带来的收益。此种模式使得银行在合作地位中的主观能动性更高，扩展了业务范围，吸引了潜在储蓄者。同时，对于保险产品的创新具有极大的促进作用。使得银保双方的合作关系更为稳固。

对于资本较为雄厚，资金来源较为充足的保险公司，可以通过集团化的手段对银行注资，并购银行成为其子公司。该模式即平安集团的现行模式。通过对于银行股权的收购以及稀释，使得保险公司成为控股公司。在金融集团化的情况下，保险公司将不再是合作中的被动方，而成为银行保险业务的决策者。当然，从某种角度来说，此模式下银保业务的合作是自身资产的一项优化行为，通过这种优化为集团带来更大的利益。合作基于集团内部，并不存在主动与被动的差异。当然，这种集团化的行为需要相当的资金作为支持。

此外，在发展银行保险业务的过程中，保险业对自身的定位要清晰。从宏观角度上分析，开展银保合作是加快金融业发展，实现资源优化配置的有效手段，借用银行的良好平台，能够提高保险展业的成功率。但是，从另一方面来说，开展银保合作业务是机遇的同时更是挑战。2008年，保监会联合银监会出台了《关于加强银保深层次合作和跨业监管合作谅解备忘录》，该政策的出台鼓励了银行与保险业双方在业务、资金等方面的交流。在此种前提下，银行业也可以借助自身资源优势独立开展保险业务，这也是国外银保合作的另一种形式。银行借助客户资源及累计的信誉优势，开展的业务与保险公司自身的业务相比，具有天然优势。因而，相关的监管部门在出台政策方面应该具有一定倾向性与保护性，毕竟我国保险业处在发展阶段，与相对成熟的银行业体系相比还是具有相当的差距。保险业发挥自身优势，在产品的创新性、多元化、专业化等方面保持自身的竞争力。

鉴于我国目分业经营、分业管理的现状，大部分的银保业务的组织模式仍然集中在初级阶段。我们首先应该对现存问题进行优化，在金融市场与自身资本均达到一定要求的情况下再考虑进一步的发展，进而逐步实现金融集团化的完备模式。

>参考文献：

[1]孟建国.我国银保合作的渊源及发展[J].特区经济，2008.4.[2]唐红.关于银行保险业务问题的讨论[J].西南财经大学，2007.5.[3] 洪洁.论我国银保合作的现状、问题和发展途径[J].上海金融，2004.9.[4] 陈株剑.欧洲银行保险业的发展及其启示[J].安庆师范学院学报(社会科学版)，2005.7.[5] 杨晓等.我国银保合作类业务存在的问题及创新发展研究――基于商业银行中间业务收益[J].软科学，2010.11(24)11.3、上市公司盈利能力偏低。权衡理论观点：当公司盈利水平高时，由于公司有足够的能力支付利息费用，又由于利息支出是在应税收益之前扣除，这样公司增加债务融资将会增加税后业绩，所以公司盈利能力与公司杠杆比率正相关。然而由于云南省上市公司盈利能力差，造成其难以承受债权融资还本付息的压力。图1对云南省有色金属上市公司的主要财务指标净资产收益率进行分析，从图中我们可以看出，上市公司资产收益率呈下降趋势，说明企业总体盈利能力、盈利水平呈逐年递减，如2011年驰宏锌锗年平均资产收益率4.22%，云南铜业年平均资产收益率3.8%，贵研铂业年平均资产收益率3.05%，锡业股份年平均资产收益率1.47%，云铝股份年平均资产收益率-0.61%，更低的ST锌电-47.87%。(图1)

因为国家政策的倾向，云南省上市公司改制前大部分为国有企业，企业改制上市并不能解决所有的问题，配套的公司治理结构改革滞后，一系列相关因素造成了上市公司业绩普遍较低，而且平均收益普遍下滑的现象;而企业的内源融资主要来源于公司的盈余积累，因而较低甚至亏损的业绩水平限制了云南省上市企业的内部融资比例;且在外部债务融资中，也导致上市公司偏高的流动负债融资，由于流动负债的债务风险较大，高比例的流动负债又约束了上市公司扩大总负债的动机和高负债率的能力。

二、优化有色金属企业融资结构的措施

通过对云南有色金属资源型企业融资结构形成的成因分析，可以看出云南有色金属资源型企业上市公司发展中的许多不足之处。怎样从理论角度正确地解决融资结构问题，引导云南上市公司进一步快速发展，成为当前面临的重要问题。因而，本章就云南有色金属资源型企业上市公司融资结构优化提供一些措施建议。

(一)政府行为

1、完善证券法律法规，规范证券市场。全面贯彻落实科学发展观，以促进产业结构优化升级和经济发展方式转变为目标，以打造具有资源优势、独特价值和发展后劲的云南上市公司板块为重点，以推进融资改革创新为动力，提升资本运作水平，加快企业上市步伐，积极拓宽融资渠道，积极构建政府推动、企业为主、市场化运作“三位一体”良性互动机制，进―步提高云南省资源、资产证券化水平，加快资源优势转化为现实经济优势的进程，为全省经济社会又好又快发展注入新的活力。

(1)鼓励股权融资和弱化债权融资。就股权融资而言，近几年出现的配股热、增发热反映出相关制度方面存在缺陷，在一定程度上导致了融资结构的不合理，因此要健全完善法律法规，规范证券市场发展;根据《公司法》、《证券法》及证券监管机构、证券交易所的相关规定，拟定重点培育企业入库标准并实施动态管理。通过企业申报、州(市)人民政府推荐(省属国有企业由省国资委推荐)，按照企业条件、时间进度和上市目的，确定工作目标，“一企一议”地制定培育计划，帮助企业进入后备资源库加快上市步伐。

从政策来看，在制度上加强股市管理的力度，鼓励股权融资。如明确管理层的责任、规范中介机构的行为、降低大股东在股权融资中的影响，充分维护中小投资者的利益;坚持以利润为中心、以股东利益最大化为原则，彻底杜绝虚假会计信息，制定一套科学合乎实际的指标体系，对企业的经营业绩进行考核。在政府对公司发行股票融资的政策方面，要简化股票发行审批程序，加快银行体制改革，深化银行对企业的监督约束，改善股权融资市场环境，用上市公司融资的市场环境和机制约束上市公司融资行为。

(2)强化融资担保体系，加强对中介机构的监管。各级政府要根据本地实际，通过补充资本金、鼓励社会资本参股、合作等方式增强政府出资担保机构的实力，支持业务规模较大、经营状况较好、支撑作用较强的民营担保机构做大做强。强化对融资担保机构的行业指导和监管，提高为企业融资担保的服务能力和水平，降低担保门槛和费用，切实减少企业融资成本;健全金融监管和风险防控体系，各金融监管部门要加强对全省金融运行情况的分析和监测，建立健全风险预警机制，完善监管体系，加强对各类金融机构和上市公司的风险防控，确保全省金融稳定健康运行。完善对地方法人金融机构资产负债变化情况监测机制，采取切实有效措施，严格控制地方金融机构经营风险，为金融支持桥头堡建设营造良好的社会环境;为防止因无序竞争造成上市公司披露信息的失真，骗取股票发行资格，应加强对中介机构的监管。

(3)拓宽直接融资渠道。充分发挥多种融资工具和金融创新产品的筹资功能，积极支持符合条件的云南有色金属资源企业通过发行企业债券、公司债券、可转换债券、可分离债券、权证及其他金融创新产品筹措资金;积极探索利用银行间债券市场债务融资工具，发行短期融资券和中期票据;探索发行中小企业集合债。利用信托机制，开展银信合作，进行股权投资融资。

2、优化企业股权结构。引进不同股权主体就是促进投资主体多元化，实现云南有色金属资源企业股权多元化的目的在于降低国有企业的负债水平，提高企业的竞争能力，规范企业的治理结构，调整经济资源的战略配置，提升企业的竞争能力。要提高机构投资者在公司中的制衡作用，需提高其在控股股东的比例。机构投资者在资金规模、专业技能、信息等方面具有优势，大力培育和发展机构投资者，既有助于完善上市公司的产权制度和治理结构，优化股权结构，也有助于规范企业投资行为，保护投资者利益，促进中国证券市场走向成熟。在非国家控股企业中，减少单个自然人股份或家族股份，引进多个投资主体有利公司扩大融资来源、优化融资结构和公司治理。对于机构投资者的治理作用，张敏、姜付秀研究认为机构投资者能显著提高非国家企业的“业绩-薪酬”敏感度，起到了明显的治理作用。只有股权结构得到优化，企业自身的债务治理才能发挥作用。

保险公司银保年终总结 第8篇

班级：姓名：梅盖桑措 10保险 院系：经济学院

一

一、、实实习习情情况况回回顾顾

自自22001122年年1122月月1111入入司司以以来来，我我在在岗岗前前培培训训班班和和公公司司学学习习一一个个月月，后后被被分分到到农农行行南南川川西西路路支支行行学学习习银银行行保保险险销销售售技技巧巧。幸幸运运的的是是，不不论论是是在在公公司司还还是是在在银银行行实实习习，都都能能遇遇上上优优秀秀的的领领导导和和同同事事，大大家家在在工工作作和和生生活活中中都都给给我我的的关关怀怀和和照照顾顾，让让我我一一直直心心存存感感激激。

二

二、、实实习习目目的的每每个个学学生生在在毕毕业业之之前前都都会会通通过过实实习习来来了了解解社社会会工工作作，加加深深对对自自己己所所学学专专业业的的了了解解，在在工工作作中中培培养养我我们们的的动动手手能能力力，增检这增加加我我们们的的工工作作经经验验，检验验我我们们所所学学。这次次在在学学校校的的安安排排下下，我我到到中中国国人人寿寿保保险险公公司司西西宁宁城城西西支支公公司司进进行行工工作作实实习习，在在实实习习中中了了解解保保险险行行业业及及营营销销运运作作状状况况，在在这这个个基基础础上上，让让我我将将课课堂堂上上学学到到的的理理论论知知识识与与工工作作实实践践相相结结合合，培培养养我我的的实实际际操操作作能能力力和和分分析析思思考考能能力力，以以及及遇遇到到情情况况的的心心理理，教教会会我我如如何何解解决决问问题题，养养成成良良好好的的工工作作素素质质。

三

三、、实实习习单单位位及及岗岗位位介介绍绍

中是世中国国人人寿寿成成立立于于11994499年年，是亚亚洲洲最最大大的的保保险险公公司司。世界界550000强强之之一一。中中国国人人寿寿保保险险公公司司西西宁宁分分公公司司城城西西支支公公司司是是中中国国人人寿寿保保险险股股份份有有限限公公司司青青海海省省分分公公司司下下辖辖专专业业银银行行保保险险

业公位业务务公公司司。公司司性性质质是是国国有有，位于于西西宁宁市市城城西西区区微微波波巷巷77号号。

我我刚刚去去是是客客户户经经理理助助理理，参参加加了了岗岗前前培培训训后后紧紧急急着着参参加加代代资资班班，考考了了保保险险代代理理人人资资格格证证考考试试并并以以7766分分的的成成绩绩成成功功获获得得证证书书。客客户户经经理理助助理理主主要要工工作作就就是是维维护护银银行行网网点点，在在各各大大银银行行驻驻点点进进行行保保险险的的销销售售工工作作。

四

四、、实实习习内内容容及及过过程程

11、、了了解解保保险险企企业业及及其其他他企企事事业业单单位位的的性性质质，企企业业的的经经营营管管理理目目标标及及形形成成的的体体制制，企企业业文文化化与与发发展展史史。

22、、了了解解公公司司主主要要保保险险产产品品。

33、、学学习习与与银银行行工工作作人人员员之之间间的的维维护护技技巧巧。

44、、产产品品讲讲解解训训练练、、过过关关。

55、、下下网网点点，实实战战。

六

六、、实实习习总总结结及及体体会会

现现在在回回想想当当初初自自己己来来公公司司应应聘聘时时对对保保险险的的一一些些见见解解未未免免觉觉得得有有些些幼幼稚稚可可笑笑，嘲嘲笑笑过过去去的的自自己己也也说说明明了了自自己己见见识识的的提提高高。只只是是了了解解的的越越来来越越多多，反反倒倒不不能能将将一一二二三三四四列列明明，只只能能从从零零碎碎的的几几句句话话中中来来体体会会和和把把握握保保险险的的实实质质了了。例例如如，人人们们需需要要保保险险，却却又又不不在在此此时时此此刻刻；；买买保保险险是是理理财财，但但不不能能因因此此致致富富；；服服务务客客户户贯贯穿穿始始终终；；保保险险资资金金的的运运用用安安全全第第一一。其其实实，对对这这些些话话的的任任何何一一种种解解释释都都难难免免失失之之偏偏颇颇，不不同同阶阶段段可可