理财师培训班开训讲话

理财师培训班开训讲话（精选2篇）

理财师培训班开训讲话 第1篇

训 勉 词

各位优秀的伙伴： 大家下午好！

今天在这艳阳高照、喜气迎人的日子里，在永济支公司经理室的大力支持下，中国人寿永济支公司第一期理财师培训班终于如期开班了。首先我代表永济支公司经理室对大家加盟中国人寿表示热烈的欢迎！在座的各位学员都是怀揣着梦想，满载着希望走进公司，有的还是刚刚从美丽的校园踏入社会的大学生，无论怎样我们都有幸有缘走在了一起。即将在中国人寿成己为人、成人达己企业文化的熏陶下共同进步共同成长。

我们永济支公司在我区分支公司中，无论是从保险深度还是保险密度，无论从宣传力度还是保险总规模，还是从团队建设以及管理模式，都名列全区之首，是全区第一个达到亿元的公司。在全省综合指标排名第一。各兄弟公司多次来我公司探宝取经。近几年来我们支公司的保费规模更是以28%/（每）年的速度递增，多次受到上级公司的表彰奖励。我们永济中介销售部子2002年成立以来，经过6年的发展，08年半年完成分公司下达的任务指标。已经成为全区中介业务发展的排头兵，连续多年各项业务排名全区第一。我们永济中介队伍的管理模式成为全区各兄弟公司学习的典范。

我们举行本次理财师培训班也是适应全国保险市场对理财师的迫切需求，针对客户日益提高的理财需求，为银行中高端客户提供更为全

1面、周到、多元化的服务而特别举办的。可以说你们也是永济支公司第一批银保理财规划师，希望大家珍惜人生的每一次机会，包括这次机会。下面我针对本次培训给各位学员提几点要求和期许：

1、端正态度，摆正心态。

寿险培训理论中提出新进学员要以一种“空杯”的心态来参加培训，就是要求我们要把以往的自己的以前的各种经历和观念完全抛开，以全新的姿态来学习。摆正自己的心态，端正的态度，澄清自己的思想，在接下来的三天中要以昂扬奋发的姿态来对待这次培训，要认真谦逊的态度来对待这次培训，要优异的成绩来回报各位讲师！回报自己！

2、坚定信心，掌握技巧。

寿险理财规划师对于我们大家来说还是一门从未接触过的全新的行业。自2007年以来随着银行保险井喷式的发展，市场上对银行理财经理的需求越来越强烈。我们有着强大的讲师队伍，我们有理由相信：通过讲师团各位优秀讲师的精彩讲解，大家一定会坚定信心的将这条路前人未走的路走下去！通过以后的课程学习可以熟练掌握专业知识、展业技巧，逐步成为一个个的能征善战的寿险精英！

3、虚心学习，做好笔记。

在这里，我以一个老保险的身份向大家说明：寿险营销是一门很深学问。在我们日常的展业过程中，我们要面对林林总总、形形色色的人群，他们会提出这样或那样的问题，这并不是客户在故意在刁难我们，而是因为我们是他们的经济顾问和理财参谋，我们是他们的困难时候的守护神！这，就要求我们要有着丰富的寿险知识和理财知识！在以后的课程中讲师团各位经验丰富的讲师们会给我们详细讲解，我希望大家虚

心学习，并且认真的做好笔记。

人寿保险是给人们送关爱、送吉祥、送温暖的光辉事业，也是各个行业中最受人们尊敬的事业。机遇不常有，当机会来到我们身边时一定要紧紧把握。最后祝愿大家学有所获、学有所成，在理财规划师的道路上越走越走越好！

谢谢大家！

理财师培训课程要对口实用 第2篇

公私理财有差异

公司理财与私人理财是有本质区别的。作为公司，它的财务目标是公司价值与公司利润的最大化。它的财务指标、评价体系的设置，必须为公司的目标服务。比如，为实现公司利润的最大化，公司必须降低一切可能降低的成本，有的公司甚至不惜批量裁员。又比如，在公司财务中，固定资产就占据了十分重要的位置，甚至是企业经济实力的象征。

而私人理财则不同，它的财务目标是“抓住今天的快乐，规避明天的风险，追逐未来生活的更加快乐”。比如，为了加快家庭或个人的资本积累，家庭或个人可以节衣缩食，然而却不能为了减少开支而抛妻弃子、实施“裁员”。又比如，私人理财规划的主要任务是“向前看”，是合理布局和分流家庭或个人的流动资产和收入。至于住房、汽车、家用电器等固定资产，如果不打算变卖，那么它只是理财需求分析中的一个参考，而无需评估它的原值、净值和折旧率。说白了，私人理财首先关注的是消费，研究怎么花钱、花多少钱来满足家庭或个人的即期消费需求，使生活舒坦滋润一些。与此同时，为了维持这种生活的平衡与和谐，应该考虑如何以最低的成本和适量的资本投入，来规避未来生活中可能出现的经济风险，以增强家庭或个人抗风险的能力，确保个人或家庭在任何一个时点、任何一种风险面前，都能闲庭信步。在这两者基础上，人们才可能考虑私人资本的获利和效益最大化，用一部分私人资本去逐利，使未来的家庭或个人经济更加活跃、富足、充满活力。

私人理财不同于公司理财，倘若我们硬要拿公司理财的模式往私人理财上生搬硬套，其结果是两种：一是不少人参加了理财师培训课程，也拿到了理财师资格证书，但就是不知道怎样制定理财规划，或制定的理财规划不具操作性，甚至还误导了客户，另一种是理财师为客户制定了理财规划，但客户看了头晕脑胀，不知所云。

国外模式不能套

中国与一些发达国家的国民所处的生存环境不同。在经济发达国家，由于社会保障和福利制度的建立起步早，且大都采取了高税收高福利的政策，他们在失业、退休或丧失劳动能力时，也能通过社会福利保障体制，过着衣食无忧的生活。

而中国，社会保障体制建立起步晚，保障程度低，死角多。与此同时，社会征信体系也才刚刚起步。如果我们将经济发达国家的一些成功模式，原封不动地搬到中国，那么，要么国家或企业吃亏，要么老百姓吃亏。

比如，基金定投在发达国家是普通国民进行获利投资和财富积累的重要渠道之一。这是因为，在资本市场规范运作的条件下，老百姓可以通过这种投资方式来分享国民经济增长带来的好处。而我国的资本市场并非真正意义上的国民经济的晴雨表，它的运行与国民经济的运行呈分离状态，是一个投资功能缺位、投机色彩浓厚的融资市场，因此并不具备积累财富的功能。又比如，在一些经济发达国家，国民储蓄很少，且超前消费、信贷消费流行，不少人还成了“卡奴”。这是因为，在这些国家的国民背后，有一个强大的社会保障体系支撑着他们的生活，为他们构筑了一道经济生活的“防火墙”。与此同时，完善的社会征信体制，也使银行家们敢于放贷让国民超前消费、信贷消费。而这些，我们似乎还先天不足。近年来，抢滩中国市场的一些外资银行，以房贷、车贷等在内的个人消费信贷业务作为市场的主打。零门槛、低门槛的信贷方式虽然使这些业务的发展突飞猛进，但同时，不良资产的攀升也在突飞猛进，最终使房贷、车贷这个香饽饽变成了烫手的山芋。

可见，理财环境的不同造就了不同的理财产品和市场，又必然导致理财规划的差异，理财师培训体系不能照搬国外模式。

理财实务最重要

理财师的全部活动都是以消费和投资市场为依托的，而这些消费和投资市场及其工具，都具有自身鲜活的特点和运行规律。作为理财师，应对这样一些市场的特点和运行规律了然于胸：包括股票、股票型基金、权证等在内的资本市场包括国债、金融债、企业债、债券型基金等在内的债券市场；包括银行存贷款、货币市场基金、央行票据等在内的货币市场；包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎等在内的外汇市场；包括实物黄金、纸黄金等在内的黄金市场；包括储蓄型保险、健康型保险、投资型保险、意外伤害保险、财产保险等在内的保险市场；包括邮票、金银纪念币、普通纪念币、人民币连体钞、字画、古玩等在内的艺术品投资市场；包括商铺、写字楼、住房等在内的房地产市场；包括固定收益型理财产品、结构性理财产品等在内的信托市场等，并能比较筛选，熟练运用。

然而，从目前一些理财师培训课程设置看，基本上都是将大学经济类教科书中的内容移植过来，既缺少针对性和实践性，又不可能让学员短期内消化。因此，不少人课程学了，证书有了，却连保险条款都读不懂，这又怎么为客户制定理财规划呢?

在业务素养上，理财师既应掌握基本的经济运行理论，又应掌握各类市场和各类工具，还应掌握理财规划实务。很显然，这需要学习和实务训练。而目前，培训课时都明显偏少。有的机构干脆用3～5天时间就让一批又一批理财师“新鲜出炉”了。从长远看，这是要砸理财师这块牌子的。

课程设置应科学

从战略发展方向看，打造理财师，还是应坚持“既好看、又好吃”的原则。这就要求课程的设置一是要对口，要有的放矢，要符合私人理财的客观要求；二是要实用，要让学员通过课程的培训，能为客户提供科学、全面、具有可操作性的理财规划。只有这样，这个行业和靠这个行业发展而获利的培训机构才有活力和生命力。

中国理财师的打造，还处于一个探索的过程。从实践的情况看，在课程的设置上，应涵盖4个部分。

基础经济理论 主要是宏观经济运行规律，以及宏观经济运行对各类市场的影响，让学员能够高屋建瓴、洞察各类市场的发展走向。

消费、投资市场和工具 主要是各类消费市场、投资市场及其工具的特点、运行规律，比较筛选和实务运用。这其中还应包括税务筹划，合理融资等。

理财规划实务 这其中包括理财规划的基本构架、客户信息采集、市场消费和投资信息采集、客户财务分析、理财规划的制定等。