客户走访信息范文

客户走访信息范文（精选12篇）

客户走访信息 第1篇

谈阳光信贷客户走访工作

“阳光信贷”让农民创业贷款不再难，这是我们建湖农村商业银行应该为农户们提供的应有的帮助。我行强化“四个到位”，确保“阳光信贷客户走访”工作取得明显成效。

一是发动到位。试点工作开展以来，我行强化组织领导，专门成立了由总行行长担任领导小组组长，基层支行行长担任工作实施小组组长，信贷、会计主管及全体信贷员为成员的领导小组，确保“阳光信贷”工作得到强有力的推动。同时强化制度建设，制定了详细的试点实施方案，根据网点基础工作、组织构架与人力资源配套等因素，制订明确科学的工作目标。并强化全员培训，对“阳光信贷”推动过程中的注意问题进行明确，要求工作人员扮演好“宣传员、推销员、服务员”三重角色。采取全辖轮训的方式，将全辖信贷主管打散融入各个村“阳光信贷”推广小组，实地接触办理“阳光信贷”，为全面推开做好实地培训。

二是宣传到位。充分利用电视、报纸等媒体进行了广泛的宣传，试点期间印发一万多份“阳光信贷”宣传手册，在客户走访阶段分发到农户手中，将“阳光信贷”概念、意义传播到田间地头。同时积极政府宣传沟通，获得大力支持，分别了召开县级、镇级“阳光信贷”动员大会，做动员报告。在“阳光信贷”推进过程中，政府、工商、税务、公安等部门积极配合，各个村委也都安排“人头熟”的本地人士配合走访，形成推广合力。三是查访到位。采取“一看二问三巡访”的方式了解该户的实际情况：“一看”是看该户的家庭居住条件，大宗物件与交通工具，对种养殖业大户实地查看其养殖物的生长情况，并进行初步估价；“二问”是向客户了解其家庭基本的经营项目与经营情况，判断其家庭经营收入与消费支出；“三巡访”是通过对该户周边的邻居了解该户信用状况，并对前期所了解的情况进行核实。同时总行根据前期情况，总结“阳光信贷”十五类慎重对象人员，包括游手好闲者、有犯罪前科者、高额债务者、放高利贷者、信用观念差者等，切实把好准入关口。

四是创新到位。试点期间正是春耕季节，我行及时优化走访流程，减少占用农户时间，做到科学合理、统筹兼顾，如我社将后期调查核实、资料收集、开卡申请签字三项流程在现场通过笔记本电脑操作一次完成，避免重复，进一步提高了工作效率，获得农户一致好评。同时优化用信流程，对符合“易贷通”条件的农户一律发放圆鼎“易贷通”卡，期限二年以内，农户可凭信用社发放的“易贷通”和有效身份证件在信用社柜面直接办理借款、还款手续，无需再找信贷人员审批。与此同时，联社进一步拓展推广范围，将“阳光信贷”做到全辖全覆盖，在农村覆盖农户，在城区覆盖各大市场、个体工商户和微小企业，贯彻“做实乡镇，做优社区”的理念，真正将“阳光信贷”打造为一项惠及全民的信贷工程。

客户走访信息 第2篇

“为人民服务，客户至上”是我们邮储银行服务的一惯宗旨，密切联系双方关系，及时了解客户的需求，是提高服务质量的基础。取得客户的信任与支持，是我们邮储银行各部门正常运行的保证。

为了真正的了解客户的真实需求，意见，建议，我们应该走出去，与客户面对面的交流。这次我们走访的客户主要是我行贷款的老客户，例如其中一户姓名:阴建新，主营项目是摩托车的销售以及售后修理，地址在容城县沟西大街。为了避免唐突上门，在去客户家前，先给客户准备了一份小礼物，俗语说的好开门不打笑脸人，这样也可以拉近我行员工与客户阴建新的关系，以便我们和客户之间开展交流。我们以朋友的身份以闲叙家常的方式与客户说话，从阴老板经营的摩托车为话题引入，出于对本行业的了解，阴老板侃侃而谈，详细向我们介绍了摩托车现在的销售状况，进销渠道，经营利润，通过这样的沟通我们更深入的了解了客户阴建新摩托车行业的财务方面的资金状况与管理。最后我询问阴老板作为一个贷款的老客户对我行的业务及服务有什么建议和意见，以便我们以后能够完善自身，更好的为客户服务，吸引客户。阴老板非常真诚的回答我们：邮储银行的商户小额贷款，真正解决了小商户贷款难的问题，自己以前只以为贷款是大老总的事情，没想到像他这样的小店也能贷出款，不用送礼，不用请客，就能申请成功。而且由于贷款资金的合理使用，自己也获得了一定的利润，邮储银行让他这样的小商户真正得到了实惠。阴老板

仔细询问了我行现在的贷款政策，也提出了自己的建议。另外几户走访的是服装行业，走访的形式基本一致。最后我们总结了走访的这几户共同的意见：他们希望向他们这样还款好，信用好的老客户手续方面简单一点最好了，能够有一定的照顾，而且今年的贷款利率又上调了。我们也详细的向客户做出了解释：现在国家总体政策，以及邮储总行的贷款制度，是我们县行无法改变的，利率虽然在一定程度上进行了上调，但也在商户利润允许的范围内，对客户本身的收入是没有太大影响的，正如客户所言，我行贷款没有请客送礼这样的不正之风，只要客户合规就能放款，客户所有的付出就是单纯的利息，不像有的贷款行，利率只比我行低一点，可是不送礼根本无法批下贷款，加起来客户的支出要比我行的正常利息支出要多的多。对于老客户方面，我们一定会以之为先，以最快的速度和最好的优质服务，请客户放心。最后我们根据客户经营模式，以及资金管理方面积极向每个贷款老客户交叉营销储蓄及理财方面的业务。由于有的客户月销售收入较高，建议客户可以办一个我行的绿卡通，设置一个转存点，可以让资金在定期和活期之间灵活转变，使客户的大额资金获得最大的利益。有的客户收入稳定，在资金充足时可以适当的投入一定比例的利润购买理财产品。

通过这次走访客户的行动，我们最大的收获是让贷款的老客户又全面的了解了我行的业务，而且客户向我行提出了积极的意见和建议。同时每个客户周边店面我们也及时的又散发了宣传单册，对有意向的贷款户详细介绍了我行贷款的具体业务。我们在以后的工作中要

针对不同的客户，选择适当的沟通方式和言语表达。我们要有耐心的听客户的陈述，清楚的了解他们的需求，这样才能准确的把我行的业务有针对性的介绍给不同的客户，对于客户的意见和要求，我们应耐心的解释，详细讲述我行的制度和规定。

实地走访客户，让客户真正的了解我行业务，了解我行的服务，拉近了我行与客户的关系，我们与客户成为朋友，取得信任，同时也促进了我行业务的发展。这次成功的实地走访也让我更深刻的意识到在激烈的市场竞争中，我们应该以服务做为重要的手段，我们应该关注自己的服务态度，细思如何与客户进行沟通，而且是进行有效的沟通。上帝给了我们两只眼睛，两个耳朵，两只手和两条腿，却只给了我们一张嘴，一颗心，就是要求我们在与客户的交往中多听，多干，用心观察，查找问题，与客户成为真正的朋友。

我们的言行代表邮储银行的形象，邮储银行更快更好的发展，是我们每个员工骄傲的资本。

容城支行

江山职教中心客户信息服务专业 第3篇

客户信息服务专业是学校的重点专业, 学校探索出了“2112能力递进”的人才培养模式, 满足了学生有选择的学习和实习的需求。

该模式具体操作如下:1.第一和第二学期, 学生在校进行专业理论学习和校内模拟学习;2.第三学期, 由专业老师带队, 按教学计划有序组织学生进入合作企业进行教学实习, 真正体现“做中学, 学中做”的教学理念, 迅速提升学生的专业核心技能;3.第四学期, 学生回校进行专业升级教学, 解决在企业实习中遇到的一些问题, 为升学或顶岗实习作准备;4.第五和第六学期, 学生升学或顶岗实习。

通过教学实习, 学生对企业产品已经熟悉, 缩短了企业对学生进行上岗前培训的时间。对这一教学模式, 接纳学生顶岗实习的企业给予了高度肯定, 上海电讯盈科、浙江元幸科技有限公司的人力资源领导和培训专员都表态:“只要是经过教学实习的学生, 其专业的核心技能已完全掌握, 可以免试进入公司工作。”

学生在北京、上海、杭州等地企业中的突出表现, 使学校在客户信息服务行业中声名鹊起, 众多企业主动向学校伸出橄榄枝, 纷纷来校要人。宁波奥克斯空调有限公司多次与学校协商洽谈, 于2014年5月果断把专项光缆拉进学校, 将客户信息服务基地设在校内。公司专业人员带着项目进学校, 于2014年7月15日到9月25日两个多月的时间里, 经过专项培训通过考核的2013级80名学生, 不出校门就进入真实的企业环境进行教学实习。学生的学习和生活都在学校, 安全保障更高, 管理效率更强。

客户走访信息 第4篇

为有效落实理事长提出的“八个一”要求，2009年5月份以来，该社领导带领信贷人员对辖区客户资产状况、经营现状、融资情况、信贷需求等进行了走访调查，对工作中存在的问题采取了措施。

调查显示：辖区107家企业可分为规模化种养业企业等6大类，该社针对不同的客户采取不同的贷款方式，信贷业务收到了明显成效。

辖区农户12900余户，已发生贷款业务5000余户，现有贷款农户3000余户。

该社把辖区农户分为三类即老贷户、新贷户、无贷户。老贷户均持有有效贷款证，处于熟悉阶段，随用随贷，此类贷户约占辖区农户的30％：新贷户是指与信用社信贷业务不足二年，贷款限额波动较大，此类贷户约占辖区农户的10％；无贷户目前该社正在进行逐村逐户建档工作，经济档案建好后，一旦有贷款需求，信贷人员对其经营项目进行调查并核发贷款证限额后，即可办理贷款。

(赵本全)

济源市下冶信用社大力推行抵质押贷款

在济源联社的积极倡导下，该社立足辖内实际情况，积极向客户推介抵质押贷款的性质、种类、特点、优势等，并制定了详细说明的宣传小册子。详尽叙述贷款申请人来信用社申请抵质押贷款的流程、条件、相关各类抵质押物的抵质押率、执行的贷款利率。该社为了节约客户往来咨询，及时与各相关单位联系咨询，把相关单位办理此类业务的流程也规划进了该社的小册子，详尽向客户介绍不同的抵质押物所需办理的抵质押手续的所有流程及注意事项。宣传小册子给客户提供了极大的方便，客户能在最短的时间办理最快捷的业务，缩短了他们来回咨询的时间，大大提高了信用社办理业务的速度。截止2009年5月末，该社已办理各类抵质押贷款30笔，累计贷款余额450万元。

(郭佳)

济源市大峪信用社进行反假币知识培训

近期高仿真假币频繁流入社会，为配合济源联社反假币专项活动，大峪信用社对员工进行了反1段币知识的培训。信用社以目前高仿真的100、50元币种假币的制作方法，票面特点为教材，引导员工认真学习真币的各项防伪特征，尤其是对便于引导客户进行辨别的公众防伪进行针对性辨别培训，使员工的防伪技能得到进一步提高。在职员工进一步学习了反假币的法律法规，认识到假币的严重危害，同时明确收缴假币的法定程序，明确收缴过程中金融人员的义务和权利。这次培训在实际工作中得到了很好的效果。

(黄雅)

济源市下冶信用社努力提高服务质量

2009年度4月，为全面提高该社服务工作质量和服务水平，增强员工的主动服务意识和贡献意识，重塑该社新形象，提升农信窗口服务形象和品牌价值，特制定新的优质服务管理及考核办法。办法较以往更关注服务细则，具体细化至前台营业人员的行为举止、表情、言行、标准文明用语、业务操作流程等。为将服务细则更好地落实执行，社内也制定了相关的考核办法及处罚措施，实行周评比，月计分，季评级制度：营业中如发生故意刁难客户、与客户发生争执被客户投诉的柜员，直接在季评比中评为D级；在上级机关检查规范化服务中，凡被检查记录在案的，直接在季评比中评为D级。服务细则及考核办法实行以来，该社服务质量有了明显的提高，受到当地客户一致好评。

(郭佳)

搞好金融工作就要掌握更多的知识

在“讲、树、促”活动中，按照理事长“八个一”要求，我拜读了《看不懂的中国经济>这本书。作者从股价等七个部分提出了19个现阶段的现实经济问题，并从多角度深层次剖析了问题发生存在的根源，探讨了问题的解决办法和发展方向，为我们的社会经济实践提供了理论基础和参考经验。

我们搞金融的就应该掌握更多的知识，尤其在管理信贷方面，就更应该在综合知识方面掌握的更全面、更准确。只有这样才能在支农、服务农村的经济建设方面为老百姓更多的服务，正确引导农民少走弯路。管理经济要时刻与国家的政策相结合，支持企业和农村发展要符合国家的产业政策，不符合产业政策的项目要谨慎放贷，符合国家产业政策有发展前途的项目要大胆支持，只有这样才能保证信贷资金的运行安全有效。

(济源市承留信用社赵本全)

榆社县北寨信用社突出整治不良显成效

不良贷款一直是信用社发展的毒瘤和顽疾，北寨信用社今年重点整治不良贷款，以信贷员为主力，结合各地实际，运用多方联合的手段，与当地政府、执法机关等联合，依靠自身和法律手段逐步清收当地不良贷款，取得了显著成效。

济阳县支行认真落实纪检安保T作任务

2009年4月13日济阳支行党支部组织学习了纪委书记李慧同志在全辖纪检监察工作会议上的讲话，并根据讲话精神及会议要求确定了该行今年的工作思路：在全面落实好2009年纪检监察安全保卫十一项工作任务的基础上，以着眼特色与亮点为出发点，继续推进该行纪检监察工作“深化管理年”“调查研究年”活动的有效开展，确保纪检监察安全保卫工作再上新水平。

一、列出一张全年纪检监察安全保卫工作任务安排表。在今年四至十一月份期间，列出一张济阳支行全年纪检监察安全保卫工作任务安排表，使落实工作更加有条理、有步骤、有侧重，忙而不乱、细而不漏、有序进行。

二、“六个到位”确保纪检监察工作再上新水平。一是确保政令畅通到位。二是廉政教育到位。三是案件防范力度到位。四是安全保卫各项规章制度落实到位。五是规范基础管理工作档案到位。六是签订承诺落实责任到位。县行党支部重新量化、细化党风廉政责任目标，量化到班子、分解到成员落实到部门、落实到人员。中层人员及关键岗位人员分别签订了党风廉政责任及廉洁自律承诺书，确保党风廉政责任落到实处。

(宋志勇)

平安产险河北分公司开展新《保险法》宣传周活动

2009年5月25日，平安产险河北分公司贯彻落实河北保监局和保险行业协会的要求，成立了以总经理为组长落实新《保险法》宣传周活动领导小组和执行小组，负责组织协调宣传周活动的各项工作。分公司各部门、各机构积极贯彻执行，认真学习新(保险法>知识，开展了形式多样的各类宣传周活动。

(王娜)

榆社县北寨信用社小额信贷成绩突出

榆社县北寨信用社今年“支农惠农”计划实施以来，以信用村信用户建设为主导，以主任带头，信贷员为骨干，深入辖区每一个村庄了解情况，经过半个月的初步评定，选出了近百户符合标准的信用户，为今年的“支农惠农”计划的全面开展打下了坚实的基础。

(陈自忠陈永生)

短信通业务好处多

河南省农村信用社短信平台系统是省联社信息科技中心与河南省银信通信息系统有限公司共同开发的短信增值业务，旨在让客户及时了解指定账户的变动情况，防范风险的发生，同时便于农信社进行业务宣传和推广。短信通业务好处多：

(1)下行服务。信用社经常会碰到有的客户，拿着存折

或卡，排了老长的队后，就为了看账户上的余额，说是看钱到没。开通短信通以后，客户来说可以免去奔波银行、在银行排队之苦，一旦关注账户余额有变动，客户可以立刻收到短信，告诉客户账户余额变动信息：

(2)上行服务。客户对信用社什么好的建议或意见都可以通过短信服务反馈给信用社，信用社会随时关注短信平台，收集客户意见，加以落实和改进，提高服务质量：

(3)其他业务。比如客户生日信用社会通过短信通给客户发去祝福的短信。

(济源联社营业部赵晓)

榆社县北寨信用社全力支持青年创业

今年“支农惠农”计划实施以来，北寨信用社把支持创业青年作为一项重点项目来抓。面对众多青年想创业却没有门路、没有资金，空有一腔抱负却处施展的现状，北寨信用社选择创业青年进行扶持，从资金、技术、信息等方面给予他们最大的帮助，使一些有志改变现状的创业青年在这片肥沃的土地上大有作为。(赵小霞)

济源市下冶信用社实行全员等级制度管理

为进一步加大该市农村信用社绩效考核力度，充分调动全员工作积极性，建立富有生机和活力的分配机制，济源联社实行全员等级考核制度：

一、信用社主任按上年度主任业绩档案考核，新任主作协提按c级执行，待年度考核结果等级确定后，次年再按相应等级执行。

二、信用社副主任、主管会计、支部书记、主任级、副主任级根据本社上季度综合目标排名结果确定。三、外勤人员(含信贷员、信贷会计、贷后管理人员)根据本人业务知识考试成绩和本社信贷员平均等级确定。

四、内勤人员岗位工资根据内勤人员业务知识考试、业务技能考核、信用社评议结果分A、B、C、D四个等级。五、受警告处分人员降低一个等级执行；上年度考核不合格、受记过以上处分、本单位出现案件上报省联社并追究责任的班子成员及相关责任人一律降为D级，执行一年。(有文件规定的除外)。

(郭佳)

榆社县河峪信用社深入学习科学发展观

河峪信用社坚持以科学发展观为指导，深入开展了科学发展观学习活动。全体员工每天进行不少于半小时的理论学习，同时做好读书笔记，并开展演讲、竞赛等活动，把学习推进到一个新的高度，并把科学发展观与工作实践相结合，使理论与实际相结合，充分发挥了科学发展观在实践中的指导作用。

(梁芬常会文)

济源市大峪信用社进行安全防卫“大练兵”

近日，为提高员工的安全防卫意识，确保“无险情、无事故、安全营业每一天”的安防理念，大峪信用社组织在岗员工进行了安全防卫“大练兵”活动。活动中，信用社组织员工进一步深入学习，探讨各个岗位的安防要点，分析要害岗位金融案件形成的具体原因，要求员工精神上时刻保持警惕警觉。在此基础上，组织员工进行防火，防抢，防爆模拟演练，依据案件性质，对灭火器材，报警设备，监控设备进行排查和修整，明确各个员工职责，以求做到安全防卫零事故的目标。

(黄雅)

济源联社营业部开辟下岗职工贷款绿色通道

进入2009年以来，随着全球金融危机影响的加深，失业人数不断增加，就业压力也越来越严重。为了促进下岗职工再就业，联社营业部积极开展下岗失业贷款，专门开辟了下岗职工贷款的绿色通道，对下岗再就业起到了促进作用。

一是集中人员集中时间放贷。营业部决定每周二、四全天为下岗职工办理贴息贷款的专用时间。二是简便程序，方便贷款。营业部专门抽调工作人员，深入到下岗失业人员家中，为他们讲政策，并进行实地调查，把好准入关口，为符合规定的下岗失业人员及时办理贷款手续。截止2009年5月底，营业部共计发放下岗失业人员贷款

794笔，发放金额达3291.70万元，新增下岗失业人员贷款292笔，金额1229万元，使800名下岗职工在当前经济不景气的环境下，抓住了机遇，赢得了创业良机，走上了再就业之路，家庭生活有了新的改观。同时，也为政府解决就业困难的局面作出了贡献，实现了社农共盈。

(李虹)

强化内控建设是确保信贷质量的前提

《省农联社关于近期被媒体报道的辉县等农信社涉及违规违纪人员处理情况的通报》对信用社系统是一次很好的警示。

辉县薄壁信用社信贷员本来自己是按照规章制度办事，严格把好信贷投放关，但问题就出在服务态度这件“小事”上，结果给记了个大过纪律处分。

如果说工作态度是“小事”的话，那“冒名贷款”则是“大事”，不仅是违纪，更是违法。

要想制止“冒名贷款”的出现，最重要的就是要严格按照制度来。

其次要强化内控制度建设，严格信贷操作流程。一是健全和完善信贷责任制。二是建立科学的评价机制。三是引入技术性的刚性约束机制。再次要加强自查互查，充分发挥岗位之间的监督制约作用。最后要加大责任追究力度，同时要建立社会监督举报制度。

只有这样我们的信贷质量才能得到有效的保障，信用社才能健康、持续的发展。

(济源市承留信用社赵本全)

济源市大峪信用社积极宣传农信业务

为了更好的宣传树立信用社在社会上的形象，为了使信用社更好的服务社会，济源联社与电视报强强合作，开辟专门的版面介绍金融法律，传播金融知识，宣传信合业务，解决储户难题。大峪信用社以此为平台，鼓励新近人员在工作中多观察多思考，多学习多下笔，记录工作中的点滴，不放过一个疑难点，不错过一个闪光点。这样既可以提高员工的写作能力和水平，提高整体素质，也创造一个和谐积极的氛围，员工在关注农信发展，提出疑问建议，保持热情心态的同时，展现了新的信合员工多才多艺的一面。

渭南市场客户走访报告 第5篇

尊敬的领导：

您好，我于2014年6月23日至2014年7月2日期间共用了8天时间先后走访了渭南公路局（一处、三处、四处）、渭南市政工程公司、中铁航空港第一工程公司、富平县泰正集团、白水县通达路桥公司、白水县路桥建设有限责任公司、陕西大洋金马、渭南华通路桥、百盛路桥、蒲城县瑞邦路桥、嘉玉路桥、渭南启泰工程机械公司、陕西三江建筑有限公司、韩城市建工建筑有限公司、韩城市新璋工程机械有限责任公司、潼关县宽兴沥青拌合厂、陕西鑫龙宏远建筑工程有限责任公司、阎良航城路面工程公司、陕西中融建设等单位，走访结果不容乐观。

渭南路桥工程集中为以下三块：

1、108国道改建项目。108国道改造工程是2013年的遗留项目，其中渭南华通、蒲城瑞邦、蒲城县嘉玉路桥、成龙路桥及韩城市建工集团、陕西中融交建公司均有标段，目前各标段油面工作已陆续展开。

2、310国道改造工程。310国道改造项目渭南段西起华县东至华阴罗敷，施工单位为渭南公路局三处、四处，预计今年8月底即可完工。

3、各项地、市工业园区道路建设和二、三级路面的零星维护保养。大荔（韦庄）—华阴（罗敷）高速公路正在进行土建施工，预计2015年6月可展开油面工作。榆商高速宜川—蒲城今年秋季可望展开土方施工。

2015年将是公路迎国检大年，因此各地县公路工程以养护为主，新建改造为辅，具体在设备需求上小型养护设备各县需求量增长明显，大型设备（如摊铺机、大吨位压路机等）需求不足。前几年公路工程市场的突飞猛进极大地带动了路面设备供应量。在渭南市场，三一的产品占有量很大，随着国家宏观调控政策及紧缩财政资金政策的实施，致使路面工程量减少及在建工程资金紧缺，各工程企业的工作运转尤显艰难，甚至有部分企业因资金短缺而拖欠工程款而引发经济纠纷等问题。

客户走访心得体会 第6篇

客户走访心得体会1

基于提高客户经理队伍综合素质，激发员工的工作热情，自从9月初xx银行xx省分行营业部组织客户经理业务知识培训以来，到目前为止已连续开展了八期培训授课，内容也从资金结算产品营销技巧与操作延续到了行内外理财产品的功能介绍及市场定位等，各位上课的老师都以丰富的业务知识结合自己多年的工作实践，通过多种形式和生动的事例让我们深刻的品读着每一堂的精彩内容。

我作为一名上半年新入行员工，源于内心的兴趣和向往，应自愿报名的形式，我很荣幸的参加了这次培训与学习的过程。虽然每周二忙完一天琐碎和精细的柜面工作后身心略显疲惫，但晚上学习那些新颖的业务知识和技能以及成功的案例，都能让自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向领导和同事的学习与交流过程中，自己也逐渐地摆脱了对工作和业务的懵懂的状态，并在自己对业务知识掌握和理解基础上以全新的思想看待工作将应注意的问题。培训过后，感触良多。

第一，注重基础、追求产品创新。对于一项信贷业务而言，其涉及到的流程和按照不同的客户群体和用途来分门别类，工作量大及种类繁多，更何况公司客户经理经办的业务不止一些存贷款，还包括很多的表外业务和产品，若不熟悉这些业务的基础知识以及xx银行的一些信贷政策，我们在实际的工作过程中就会遇到很多意想不到的困难。同时，在营销拓展和服务优质客户时，当我行现有的信贷产品不能满足客户需求时，我们就需要在已有的产品中根据客户的实际状况进行灵活的运用和创新，从而实现在风险可控的条件下追求收益的最大化。在当前经济形势复杂多变、跨国贸易频繁及企业销售形式多种多样的背景下，就更加要求我们以扎实的基础创造出更多适合他们的产品，方能在同业激烈的.竞争中居于优势地位。

第二，扩宽视野、把握宏观趋势。在每节培训课程中，受邀专家都会有衔接当前的经济发展形势讲述产品的动态环节。如国家对房地产业实施从紧的信贷政策就导致房地产市场迅速降温，随之而来的将是市场风险的扩大和银行收益的波动，在此情况下我们如何采取有效的措施和方案来防范不良资产的产生将是一个迫在眉睫的议题。因此对于一个客户经理而言，密切关注宏观变动趋势对不同行业的影响，并以此进行一定程度的预测是一个必不可少的过程。

总而言之，营业部组织的客户经理培训给我提供了一个学习和成长的平台，换个视角让我去了解和体会银行信贷知识，夯实基础、丰富自我。在今后的学习和工作过程中，我相信我们将会以更加积极的心态、良好的服务、娴熟的技能及广阔的视野面对我们的客户，迎接美好的未来。

客户走访心得体会2

经过两周的客户走访，受益很多。在大家的共同反映中发现很多问题。其中包括以下两点：

第一，对产品认知度不足

首先是经销商对产品知识认识不多，对于他们来说快速的配出方案和报价都存在明显的不足，解决这方面的问题要针对这些集中性的问题进行解答。对他们的业务员与导购进行培训和技术指导，使经销商在独立面对客户的情况下完成对产品的讲解，提高项目成功率。

然后就是消费者对空气能热水的认知度低，没有接受这种高效能产品，出现这种情况的原因除了空气能热水器的高端性外，在走访的过程中发现经销商对产品的热情与支持度不高，没有很好的对产品进行有力度的推广与宣传。只有零星的几个经销商对产品进行了宣传。

在这些因素下导致空气能热水蒙上了一层神秘的面纱，如何揭开这面面纱，除了消费者对产品的逐渐渗透认知外我们不能坐以待毙，要积极鼓励经销商对产品的市场投放做大，宣传力度加大。是消费者快速对产品接受和了解，加快空气能热水器的发展脚步。

第二，市场价格混乱，对品牌的价值认识低

在走访的过程中发现，经销缺乏品牌理念，品牌建设严重滞后。有个别经销商在一些项目报价上价格很低，只赚取了很少的利润情况下将产品售出，其价格甚至别很多小品牌还低很多。这种做法严重的影响了美的品牌形象的建立，同时也对其他经销商的利益造成了影响，降低了他们的积极性。使经销商无利可图直接导致他们对产品的热情度降低。我们的任务就是保护和协调经销商，对于这样违反规则的经销商我认为完全可以不让他做了，不可因为一颗耗子屎搅了一锅汤。这种做法对于以后价格的建立有很大的影响，一个刚出台的产品如何保证前期的快速发展，要的就是经销商对产品有积极性，经销商要的是利益所以对于价格上的管控极为重要。对于以后再出现这种现象要严肃处理，当有人报备以后其他人也可以投标，但是价格严格把控，不得低于先报备人的报价。对于价格有个严格的底线不得超出，如果有低于这个底价的，那么少多少钱就罚多少钱。

对经销商建立很好的品牌认识很重要，对于以后的空气能热水发展有很大的推动作用。不可以只顾眼前利益，要做到放长线钓大鱼。对于价格要做明确的规定，监管力度一定要加大。多和经销商交流，减少美的自己产品间的竞争。在以后的工作中我会积极努力和经销商沟通，严格监管经销商之间的利益关系，努力把空气能热水做强做大。

客户走访心得体会3

昨天下午有幸的和我们公司刘总一起去拜访了风信子整形美容机构，学到了很多拜访客户的知识，之前在其他公司时也有拜访过客户，但都是目的性很强，客户有需求了我们才去拜访他们，达成共识后直接签合同。

但是现在的公司性质和之前是有区别的，所以到一个新的环境就要抱着一个空杯的心态去学习，感受到了拜访客户需要把自己的专业度体现出来，这样才能让客户更坚定的相信和认可咱们。

首先拜访客户的第一步就是自己必须思路清晰明确，然后和客户几句客套话拉近关系，打破陌生的感觉营造轻松的氛围，然后问他们要几张a4纸来给他们公司做个咨询，根据商业模式的六大模块来询问他们公司的情况，例如：了解他们公司的发展史、规模体质、产品定位、客户消费群体、营销模式、管理模式、盈利模式、同行业间的影响力。

通过这样的了解与询问，来判断出他们当前需要改进及提升的地方，了解他们的专注点，需要什么样的学习，打算怎么去实行，这时我们可以把我们课程的优势展示给他们，怎样能够帮到他，如果他们学习后会达到怎样的一个水平，讲给他们听，看他们的反应，如果他们当场接受就可以立马成交，如果他们有所考虑和犹豫，就再一步跟进。

客户走访银行心得体会 第7篇

走访银行的心得体会08金融1班刘瑞玲08702136星期六下午，我和妈妈来到了中国银行办理开户存款的业务。面对银行工作人员亲切的笑脸、热情的嘘寒问暖，以及端到面前的热开水，我有些受宠若惊。刚一进门，便有大堂经理笑脸相迎，微笑着向我们问道：“小姐，欢迎光临，有什么可以为您服务？”当她得知我们是要开户后，便把我们请入旁边的单间，进行填写开户单的指导服务。这里的办公环境相当温馨，还有赏心悦目的植物。就在填写开户单的同时，我向胡经理提出了几个预先想好了的问题：“胡经理，我想了解一下现在存款能得到多少利息呢？”胡经理连忙回答到：“小姐，定期存款利息多，活期存款利息相对比较少，您看您的钱如果是常用的，就存活期，不常用的就存定期。定期有三个月，半年„„”胡经理带着微笑耐心地解答着。同时，根据我提出的本金能得多少利息，胡经理以最快的速度，准确的算出利息，以供我的参考。一连好几个的问题，胡经理都很耐心地解答，脸上时时带着微笑，亲切地说：“没关系，小姐，您有什么不明白的地方尽管问。”在我和妈妈等待叫号的其间，经理给我们倒了两杯热水，同时亲切地跟我们交谈起来，向我们介绍了中国银行推出的几款理财产品，并且提供了相关的介绍资料给我们回家看，如果有需要，她随时可以给我们提供更加详细的讲解。大概过了10分钟，随着叫号机“A138”号叫出，轮到我们办理了。

供电企业客户信息管理模型研究 第8篇

随着我国电力体制改革的不断深化,电力企业“独步天下”的局面已不复存在,将面临与煤、天然气、液化气等替代能源的竞争,与发电企业、与地方电厂和客户自备电源的竞争等。面对走向竞争的市场环境,电力企业开始重新审视市场,如何增强企业的竞争优势和核心竞争力,成为企业生存与发展的关键。客户是企业存在的根本原因,是企业的核心价值所在。在市场经济的大背景下,在市场化程度越来越高的大环境下,供电企业与其他行业的企业一样,需要“以客户为中心,以客户需求为向导”,加强对客户的管理与服务。而加强对客户的管理与服务的重点在于做好客户信息管理的工作。

1 现状分析

客户信息是企业的重要资源,对这些信息资源的有效管理和使用,可加强与客户的互动、提高客户的满度和为企业提供决策支持。通过现状分析,南方电网公司广州供电局已经开发了营销系统,并着力发展客户服务相关系统,加上营销策划、多渠道服务,不断地发展客户管理关系,深化“服务型”企业的战略思想。广州供电局当前客户档案管理比较粗糙,尚未形成客户档案管理的规范,客户营销与服务业务需要哪些数据进行支撑暂无科学的分类。需要采集哪些客户信息尚待明确,如何采集、分析、应用更有待进一步研究。同时,面向大客户用电数据应用分析对供电企业影响重大,一方面其产生的运行数据对市场营销策略的制定、电网规划建设、生产运行都有重要的参考价值,另一方面,其能辅助大客户提升自身的用电结构,实现节能减排。而其当前所产生的海量数据尚不能有效应用到以上领域,需要进一步做好数据挖掘工作。

2 客户信息管理的作用

从客户信息管理的现状分析与必要性分析中可以看出,做好客户信息管理工作具有非常重要的实际作用。

2.1 实现客户信息的互联共享

做好客户信息管理工作,可实现客户信息的互联互通,为不同服务渠道提供有业务支撑。建立统一的跨服务渠道客户信息管理平台,整合客户全部信息,充分共享、及时更新,实现信息对等。跨渠道信息整合,为同质化服务打造坚实基础。同时加强了信息平台、信息管理、信息共享等后台支撑能力建设,并建立全方位的客户信息库,为电网规划和优质服务提供有效支撑。

2.2 整合营销服务工作

准确、完善的客户信息,可推动营销服务业务的整合。结合网公司一体化工作目标,以系统为载体,实现营销工作一体化、精细化及标准化管理。实现营销工作一体化,对营销服务业务进行整合,需要基于完善的客户信息。才能让“精益化”的营销服务工作支持客户全方位服务,做到有效传递客户价值和客户服务快速响应。

2.3 为分析决策提供依据

做好客户信息管理,可为各种分析决策提供依据。围绕“以客户为中心”的原则,所有与客户有关的分析决策,如居民用电分析,客户投诉分析,客户满意度分析等都需要基于准确、全面、完整的客户信息。只有做好客户信息管理工作才能做出科学的分析决策,才能保证客户服务能力的持续提升。

3 客户信息的主要工作步骤

3.1 客户信息的概述

要明确客户信息的概述,包括客户信息的定义以及分类,明确客户信息管理的基本过程,并明确采用基于业务的分层模型来对客户信息进行组织,从而分层逐步识别相关客户信息,并给出各种类型客户信息的识别判断标准和方法,从而构建客户信息模型。

3.1.1 客户信息的定义

客户信息是对客户进行描述、在业务流程中产生的与客户发生直接或者间接关系的信息。客户信息也是客户各种属性标识的集合,包括客户基本描述性信息、客户电量电费交易信息、客户服务信息等。根据重要程度,客户信息分为基础信息和附加信息。

3.1.2 客户信息的分类

客户信息分为描述类信息、显性需求信息和隐性需求信息三类:

(1)描述类信息是描述客户的基本属性、特征的信息。根据客户南方电网公司相关资料的梳理获得的绝大多数数据项属于此类。例如:客户联系方式、大客户的联系人、通讯地址、开户银行、客户类别、收费方式等。在采集中,一般通过调研和登记进行采集,也可以从现有的信息系统中进行采集。针对来自不同数据源的信息,要明确采集的数据类型、取值范围、使用频率和依赖关系等,结合人工采集、用户自助登记或者自动采集方式。

(2)显性需求信息,又称为行为类信息,是客户购买产品或服务的记录(购电行为)、客户的服务或产品的消费记录(用电行为)和客户与企业的联络记录,以及使用频率、响应时间等相关的信息。例如:客户电费缴费信息、客户节能信息、违约窃电信息以及呼叫中心的客户服务和客户接触记录,营销活动中采集到的客户响应数据。在采集中,与描述类信息不同,客户的行为类信息主要是客户在消费和服务过程中的动态交易数据和交易过程中的辅助信息,需要实时的记录和采集,明确业务中信息之间的耦合关系,主要从信息系统中联机动态采集。

(3)隐性需求信息,又称为关联类信息,是客户的关联类信息是指与客户行为相关的,反映和影响客户行为和心理等因素的相关信息。为了更有效的帮助企业的营销人员和客户分析人员深入理解影响客户行为的相关因素。例如:客户满意度、客户忠诚度、客户对产品与服务的偏好或态度、竞争对手行为等等。在采集,主要通过对信息系统中数据的统计分析挖掘而成,例如应用的客户关联分析来产生如客户忠诚度、客户流失倾向等等。通过专门的数据调研和采集获得,如通过市场营销调研、客户研究等获得客户的满意度、客户对产品或服务的偏好等。

3.2 客户信息的管理

客户信息管理是对包括客户描述信息以及显性需求信息以及隐性需求信息进行采集、转换、迁移、存储、集成、分析和评估的综合管理,从而进行全面的客户关系管理,为实现广州供电局营销等支撑业务提供以客户为中心的决策支持。客户信息管理的具体步骤包括客户信息模型的构建、客户信息的收集、客户信息的抽取和迁移、客户信息的存储和集成、客户信息的预处理、客户信息的分析、数据建模和模型评估、评估应用和数据维护和更新。客户信息模型的构建是整个信息管理过程的基础。

3.3 客户信息的模型构建

客户信息模型的构建是在以下的步骤中,从“客户服务中心”的工作目标出发,按照企业业务过程,从上到下,分等级对客户信息进行识别,梳理相关客户信息,对对应的数据项进行分析和处理,明确与客户信息相关的数据元,以及数据元所对应的大小和类型等,从而表达出企业在各个管理层次的需求,并向企业提供一致性信息。

在进行客户信息模型的构建前,必须明确客户信息管理工作目标,分析工作的侧重点,明确信息管理的范围,在此基础上,在工作目标下的组织业务过程,依据业务对客户信息进行识别。进一步明确客户信息的组织结构,明确客户信息与业务之间的关系以及客户信息之间的关系,并明确客户信息的存储位置和采集方式,以及明确客户信息的评价方式和实施步骤,从而在实施全面客户关系管理中,基于客户信息模型进行客户信息管理的应用。以下部分详细描述了对客户信息模型构建的过程。

4 总结

通过开展客户信息模型构建,建立客户信息采集机制,以服务渠道(实体营业厅、网上营业厅、955983)为切入点,配合走访,调查,访谈等扎实客户信息基础管理,为供电企业营销服务创先工作打下坚实基础。同时,建立常态化的信息动态管理机制,确保客户信息的唯一、正确和完整。开展客户信息挖掘工作,带动企业各类技术、生产、建设、资金等资源围绕客户问题形成闭环工作机制,切实解决客户的问题。

摘要：客户信息管理是客户服务建设的基础,供电企业需要做好客户信息的规划、采集、管理和应用工作。本文的针对电力企业客户服务工作的实际情况和特点,提出行之有效的管理方法去完善客户基础信息,建立完备的客户信息档案。

关键词：电力企业,客户信息,管理,模型构建

参考文献

[1]欧阳泉江.用电营销管理存在的问题及解决对策[J].农村电工,2004,(8):10.

[2]吴宏俊.供电企业电力营销分析.广东科技,2007,(3).

[3]吕建.供电企业实施客户关系管理系统研究[J].电力需求侧管理,2004,6(002):19-21.

零售软件泄漏客户敏感信息？ 第9篇

Fujitsu的零售业客户包括Best Buy、Staples和OfficeMax，但是尚不知哪些零售商使用了Visa提到的两种软件。美国最近有成千上万借记卡用户的账户曾被盗取，就是在这种背景下，Fujitsu的软件进入了人们的视线。

美国银行、华盛顿互惠银行、花旗银行等金融机构过去两个月以来已经替换了20多万张借记卡。这些金融机构告诉用户，由于某大型零售商遭到安全攻击，窃贼获得了关键借记卡信息。一些执法机构和银行的官员说，受到损失的客户有一个共同点，他们大多数都在Fujitsu的客户OfficeMax那里买过东西。

客户经理如何写走访日志 第10篇

客户经理的走访日志不单单是一个简单的走访记录，而是客户经理综合素质的客观反映。目前，烟草行业客户经理的走访日志一般包括重点户经营情况、重点品牌市场走向、走访体会、市场分析、工作建议等，内容多、要求高，有的县市公司还实现了走访日志内联网交流。走访日志质量与客户经理的思考能力和表达水平有关，写好走访日志需要一个渐进的过程。

一、带一个本子，记录点滴琐事。

俗话说，“好记性不如烂笔头”。客户经理在走访市场的过程中会碰到许多事情，如客户卷烟出样情况、客户不经意所说的一句话、某条路线某个牌子的卷烟走势等，及时地收罗在本子上，回来后从中梳理，去粗存精，一天的走访内容也就言之有物了。一个本子不重，但一篇有丰富内容、有见地的走访日志分量就重了，它体现了客户经理的价值。

二、带一个脑子，思考所见所闻。

不少客户经理都表示，走访体会难写，难就难在每天要有新的体会，因而常常挖空心思、搜肠刮肚，也写不出新鲜的东西。其实，只要围绕市场和客户，肯动脑，勤思考，也就不难了。苏州烟草吴中客户服务部一名客户经理得知该辖区有条线路即将举办为期十天的体育彩票发售活动，就建议该线路的客户多订购些中高档烟。结果，在人山人海的体育彩票发售现场周边的几家客户，个个赢得盆满钵满，客户高兴，客户经理更高兴。他在当日的走访体会里写道，“我的信息使几家客户多赚了钱，客户说了许多感谢的话，我深刻地认识到，只要处处留心，到处是商机；只要诚心付出，一定会得到真挚的回报”。这不是一篇很好的体会吗？

三、带一双慧眼，观察重点品牌。

重点品牌的动向对公司的销售举足轻重，因而客户经理的眼睛要十分敏锐。不少客户经理在这一方面泛泛而谈，深刻剖析并从中得出正确判断的就更少。其实很简单，一看线路总体销售数字与前期的对比，二看重点户定购数量的增减，三看市场人群结构的变化（民工、上班族、生意人群体变化），四看零售价格的变化，到位率居高说明走势正常，到位率降低说明正在淡出本地市场。看的名堂很多，总之善于观察，就不难分析。

四、带一个问题，考察目标客户。

五一假期走访客户心得体会 第11篇

这次我们走访的客户主要是我营业部网点辖内的个体工商户，我们以朋友的身份以闲叙家常的方式与客户说话，向客户介绍了在信用社授信的优势：1.信贷决策高效，2.贷款方式灵活。和新增的业务种类：手机银行和个人及企业网上银行业务的办理。最后我们还询问客户对信用社的业务及服务有什么建议和意见，以便我们以后能够完善自身，更好的为客户服务，吸引客户。客户们都给出了很多诚恳的建议和意见（评价）。

通过这次走访客户的行动，我们最大的收获是让客户又全面的了解了我信用社的业务，同时每个客户周边店面我们也及时的又散发了宣传单册，对有意向的贷款户详细介绍了我社贷款的具体业务。我们耐心的听客户的陈述，清楚的了解他们的需求，这样才能准确的有针对性的把我社的业务介绍给不同的客户，对于客户的意见和要求，我们应耐心的解释，详细讲述我社的制度和规定。实地走访客户，让客户真正的了解我行业务，了解我行的服务，拉近了我社与客户的关系，我们与客户成为朋友，取得信任，同时也促进了我社业务的发展。

客户走访信息 第12篇

材料

ⅩⅩⅩⅩ市邮政局

截至ⅩⅩ年12月31日，ⅩⅩ局储蓄余额规模达到22.4亿元，年内净增33803万元，全省排名21位，市场占有率为13.65%，新增余额市场占有率为15.96%，较2010年增长0.34个百分点。

一、更新观念，“三个转变”引领发展

在困难与希望并存，挑战与机遇同在的形势下，如何变压力为动力，变挑战为机遇，保持储蓄余额快速增长，思想观念、经营机制和发展模式的快速转型是关键。

（一）加快思想观念转变

在省公司“决战必胜”跨年度金融业务竞赛动员会后，立即组织召开本局动员大会，从三方面入手，在全局上下统一了对加快余额发展和调整活比的认识，坚定了业务发展信心。一是由余额带来的利差收入仍是企业的主要收入来源；二是余额仍有较大的发展空间；三是活期余额快速发展尤为重要，收入高、见效快，其收入是定期存款的将近一倍。全局职工思想迅速得到了统一，更加明确了主攻方向，为“必胜”奠定了良好的思想基础。

（二）加快经营机制转变

ⅩⅩ局紧密结合邮政工作实际，在实践中创新，在创新中发展。在支局通过绩效考核、费用补助等多种形式，强化对储蓄业务发展的支持力度，建立了导向清晰、费用可算、指标量化、责任明确的考核机制。良好的机制极大地调动了全员积极性，形成了推动发展的强大合力和助推动力。

（三）加快发展模式转变

坚定不移地加快活期余额发展，优化业务结构，正确处理好余额增长与结构优化、增长方式转变之间的关系，探索新形势下储蓄余额发展的新路子。确立了以代收代发、绿卡、中间业务为主，带动客户资源和存款增长的业务发展模式。新的发展模式给全局迅速带来了良好的经济效益。

二、注重引导，两大策略贯穿始终

坚持以竞赛和项目带动余额、活比增长的发展策略，导入市场目标，使分散的资源在全市主线活动的带动下快速启动。今年先后组织了“跨年度竞赛”、“龙腾千里，闯关9000万元”储蓄业务春节营销活动，确保了余额的稳定增长。此外，还组织了金融专业营销项目，在统一主题下形成联动，在全局上下营造比学赶超、争创一流的浓厚氛围，有力地推动了业务健康快速发展。

在竞赛组织和项目营销过程中，该局注重“三抓”、“三个引导”。一抓责任落实，将余额增长、活比调整作为一把手工程，亲自调度，定期与支局长谈话，转观念，增信心，促发展。二抓跟踪督导，建立余额、活比全方位监控体系，推行储蓄余额、活比异常报告制度，每天发短信通报进展情况，针对业务发展波动及时组织专题汇报，进行现场督导。三抓典型经验，好的做法及时在全市范围内推广。“三个引导”即注重引导客户办理1年期以下短期存款业务，以减少付息成本，提高收益水平；注重引导交易频繁的活期客户使用绿卡业务，以增加跨行交易量和异地业务量，提高非利差收入；注重引导进口汇票客户在营业窗口办理活期存款业务，以提高活期比重，优化存款结构。通过以上引导，柜员的经营理念有了根本转变，邮储业务发展质量明显提高。

三、全面宣传，扎实走访深入人心

在全局范围内，积极推行“宣传走访进万家”活动。

一是加强宣传、教育力度，让职工正确认识当前ⅩⅩ局发展面临的严峻形势，牢固树立深入推进“宣传走访进万家”活动的信心和决心。

二是多措并举，认真筛选走访客户，将目标客户锁定在农村支局的代办余额，由支局统计上报，金融业务局汇总后，采取两步走的办法,第一步，对10万元以下的客户，由支局长带领支局人员，在存款到期前一个周，对客户进行走访，向用户宣传到营业窗口办理业务的好处，动员用户亲自到邮政营业窗口办理存取款业务；第二步，对存款10万元以上的重点客户，由支局长在存款到期半个月前，对用户走访一次，宣传邮政业务；在存款到期前3天，再走访一次，并携带部分纪念品，回馈重点客户。通过走访，将代办余额转化为支局营业窗口余额，实现代办业务的平稳过渡。

三是加强考核奖励力度。出台了支局考核办法，在宣传走访活动中发现有弄虚作假行为的，扣罚相关支局支局长500元。重新划分部室主任的包片范围，出台了包片人员考核办法，将包片支局代办余额的减少和活比的提高与绩效挂钩，督促包片主任真正深入基层，深入支局进行督导、帮扶。

四是坚持两条腿走路。一方面紧抓走访代办点名下的客户不放松；另一方面加强对非代办市场客户宣传、策反，同时做好经营客户维护工作，利用电话、短信、上门走访、节日慰问等方式，巩固老客户、开发新客户。

五是为支局做好支撑。一方面通过开展“宣传走访进万家”活动，将宣传彩页、走访礼品、积分礼品配送到各个支局，另外通过当地媒体、横幅、LED显示屏等方式扩大宣传；另一方面针对支局不同时期的业务量合理调配人员，将业务精湛的营业员安排到业务量大的支局。