安全风险点及防控措施

安全风险点及防控措施（精选8篇）

安全风险点及防控措施 第1篇

xx安全隐患风险点及防控措施

为贯彻好团夏季安全防范规定，切实履行好xx责任，保证xx安全无事故，xx认真排查安全隐患风险点。

一、安全隐患风险点

（一）车辆行驶安全。主要是职工运输红花工的车辆。

（二）火灾安全隐患。主要是田间、居民区火灾。

二、防范措施

（一）车辆行驶安全。第一加强职工行驶安全教育，引导职工不要疲劳驾驶；第二进行安全大检查，对农机进行检查；第三在xx路口安装减速带，保证xx职工安全。

（二）火灾隐患。第一积极宣传引导职工，宣传《消防法》《治安处罚条例》等法律知识；第二禁止职工在野外和农田内使用明火；第三进行消防大检查，及时整改隐患。

二连在夏收期间，认真开展安全、消防大检查，排查安全隐患，确保xx安全。

2018年7月31日

安全风险点及防控措施 第2篇

一、风险点：在党风廉政建设和反腐工作上出现不严或不落实的行为。（岗位职责风险）

措施：制订党廉岗位职责。

二、风险点：对本单位干部职工出现不履行规章职责的行为。（岗

位职责风险）

安全风险点及防控措施 第3篇

一、倒闸操作过程中的注意事项

如果开关出于合闸状态, 首先需要测量压板两侧的电位, 使用的工具是高内阻电压表, 这项测量工作需要在压板进行投入之前开展, 如果出口压板的每一侧都有电位, 并且负极电位处于上端、正极电位处于下端, 此时如果投入电位的话, 就会导致开关自动跳闸现象的发生。这个时候, 要全面的检查装置的上下端跳闸灯, 看其是否处于照明状态, 为了保证不是跳闸出口出现了问题, 就要保证跳闸灯不能熄灭。反过来讲, 压板两侧没有电位的话, 就要仔细的检查开关, 仔细观察其是否已经跳闸。

二、母线倒闸的操作时的危险点

母线倒闸这一环节是倒闸的作过程中举足轻重的一部分, 不仅实际的操作过程需要引起足够高的重视程度, 实际工作开展之前的准备工作同样不能忽略, 一定要做的足够充分和全面, 确保万无一失, 实际操作时我们需要注意的是一切工作、一切环节, 不论是大是小, 都要严格按照相关技术标准与操作规定来进行, 这样做虽然不能彻底的杜绝危险事故的发生, 但是可以降低危险事故的发生概率, 避免危险在母线倒闸这一环节出现。此外, 母线倒闸工作进行中存在着众多的风险, 并且具有隐秘性, 是人们无法清晰察觉到的, 但是完全避免又是不太可能的, 母线倒闸操作的危险类型主要包括以下三个方面:一是可能出现带负荷拉刀闸的事故, 二是继电保护及自动装置切换错误引起的误动, 三是向空载母线充电时电感式电压互感器与开关断口电容形成的串联谐振。严格按照华东的“六要八步”的原则进行倒闸的操作, 时时刻刻遵循具体问题具体分析的原则, 这里强调的是把变电站的实际情况作为开展一切工作的前提依据和重要基础, 工作人员的一举一动都要符合操作规范, 绝缘措施一定要到位, 力求做到防患于未然, 建立健全防护措施, 尽可能的预测到母线倒闸操作中可能出现的问题与风险, 如果能够有一个大体的预测, 并根据可能出现的问题与风险制定出具有针对性、可行性的解决方案, 将能够在很多的程度上减小风险带来的损失, 最终达到确保变电站安全、顺利运行的目的。

三、变电运行中母线倒闸操作问题解决措施

(一) 保护停用, 跳闸压板及时断开

如果母线上的电压互感器发生异常, 就会导致停电, 如果需要通过另一电压互感器对继电保护和自动装置的电压进行给点, 需要注意的是让继电保护和自动装置保持原有的电压, 如果没有电压将会很大的影响到母线倒闸工作。当电压传感器再次因为没有电压而向不带点母线进行反充电时, 电压的短路现象就会发生, 严重者则会熔断电压, 继电保护误动的现象也会由此出现。如果发生这种情况, 就要停止使用任何的保护装置, 此外还要断开跳闸压板。

(二) 在倒母线操作过程中注意二次电压回路电压切换情况

1设备从一母线上运行倒至另一母线运行时, 继电保护及自动装置的电压回路也需要转换由另一电压互感器供电, 是通过隔离开关辅助触点并联后去启动电压切换继电器, 实现电压回路自动切换, 而电压切换继电器是靠接点来切换二次电压的。

2二次电压回路电压切换情况需要注意的事项包括以下几个方面: (1) 充电设备只有使用时才能进行运转, 其他阶段环节必须处于关闭状态。 (2) 进行倒母线操作时, 要关闭母联的开关通电后进行操作, 并保证母联的开展管处于工作状态。 (3) 注意在进行电压互感器刀闸操作环节中打开刀闸的辅助接点, 从而保证刀闸的操作质量。 (4) 当进行两段母线的电压互感器二次并列操作时, 要先断开母联的电源, 先进行一次并列, 再进行第二次。 (5) 对于电压互感器的停电规范操作, 要遵循先二后一的原则, 即先停两次再停一次;而通电时则二一先后顺序正好相反。 (6) 对于操作保护压板, 要注意处理好其细节工作, 如名称、盘面等, 安装时要保证连接的有效性。 (7) 当运行方式需转换二次回路进行改变时, 必须选择一种接入方式, 并及时从原方式进行转换。

(三) 断开母联断路器前应注意的问题

1应检查两段母线电压互感器二次并列开关确在断开位置, 二次并列侧没有并列的现象, 防止运行母线电压二次回路向停电母线反送电。电压互感器二次空气开关容量很小, 当电压互感器由二次向一次充电时, 将在一次产生很高的电压, 一次侧很小的电流就会在二次产生很大的电流, 轻则二次空开跳开, 如电压互感器二次空气开关跳不开, 则会造成人身和设备损坏事故, 所以是绝不允许反充的。

2应停用可能误动的保护和自动装置, 例如停用母差保护的低电压保护, 停用故障录波器相应母线的电压启动回路等。母线恢复正常方式后将保护及自动装置按正常方式投入。

3要反复的检查即将停电的母线, 务必保证设备全都在运行母线上, 防止因为漏倒引起停电事故。

结语

为了保障变电站电力系统的正常运行, 首要任务就是做好变电运行中的倒闸操作, 这也是保证电力系统工作人员人身财产安全的需要。母线倒闸工作在开展过程中受到众多外部因素的影响与制约, 工作程序极为复杂, 所以操作人员在进行母线倒闸操作的时候, 要严格按照规定标准来进行, 将安全隐患扼杀在摇篮当中, 降低出现安全事故的可能性。此外, 为了避免不必要的麻烦, 在进行母线倒操作之前要做好准备工作。

参考文献

[1]王丽莹.对变电运行倒闸操作工作中存在问题的探讨[J].价值工程, 2010 (21) .

安全风险点及防控措施 第4篇

关键词：客运安全；风险点；控制措施

中图分类号：U231 文献标识码：A 文章编号：1009-2374（2014）06-0152-021 分析六号线客运安全风险点的背景和意义

1.1 背景

随着广州地铁线网的逐步完善，越来越多的市民选择地铁作为出行交通工具，六号线开通后，广州地铁的日均客运量已超过600万人次，且保持稳步提升的趋势。六号线开通后，带动了沿线的大批居民乘坐地铁。在大客流的压力下，地铁的客运安全就更显得尤为

重要。

然而，六号线本身存在着一定的特点，车站站厅站台普遍空间不充足、列车四节编组运能有限、客流压力较集中于某些区段、与既有线路换乘站多等。因此，对客运安全风险点做出预判，采取相应的控制措施，在六号线的日常运营中，安全、有效、快速的输送乘客。

1.2 意义

（1）树立客运安全风险观念，强化客运安全管理力度；（2）预想客运安全风险点，提前制定防范措施；（3）重点关注客运安全风险点，提高客运安全工作成效；（4）实现客流有序、安全、快速的输送，提高满意度；（5）积累经验，防患未然，为未来线网大发展奠定客运安全基础。

2 六号线客运安全风险点的预测及分析

客运安全风险点是客运组织工作中存在的危险、有害因素。六号线的客运安全风险点，也是日常客运工作中的重点和难点。本文结合六号线自身的特点，就以下几个客运安全风险点进行分析研究。

列车满载率：列车满载率是线路某区段单向最大客流断面的列车载客能力利用情况，既反映了列车在最大断面的满载程度，也反映了乘车的舒适度。六号线首通段列车为四节编组，较与其换乘的一号线、二号线、三号线及五号线的六节编组列车的运能小，因此，本身进站客流加上换乘客流对六号线车站和列车的压力都

较大。

列车满载率较高时，可能导致部分车站乘客无法上车，从而积压在站台，危及乘客人身安全，也因此导致乘客的不满。

（1）车站客流控制。客流控制是指车站大客流或区段满载率已达到一定程度时，采取控制站内及控制区域内乘客数量、确保本站客流组织有序的措施。为确保站内乘客安全和客运组织有序，必要时，车站根据客流压力启动本站的一、二、三级客流控制。因六号线车站空间小、客流量大，因此在实施客流控制时，要充分考虑车站的实际情况，设计控制方式、优化客流流向。如有必要，还将启动单线级客流控制、线网级客流联制的方式缓解客流对换乘站的压力。

车站的客流控制除要研究控制的方式方法外，还需要加强人员的管理，强化车站员工客运安全意识，提高对重点部位的把控。

（2）车站设备设施。车站设备设施包括固定设备设施和辅助客流控制设施。固定设备设施指扶梯等已经固定位置不可移动的、并对客流控制、客流走向和客运安全等有影响的设施；辅助客流控制设施指在实施客流控制或引导乘客走行路径时，可以移动的设施，如铁马、伸缩栏杆等。

对于固定设施，车站需要考虑其对客流组织的影响，及可能产生的对乘客安全的影响。辅助设施，要分析其如何使用能够达到作用最大、效果最优，且避免其存在的安全隐患。

3 客运安全风险点的控制措施

客运组织的基本原则为安全、及时、有效，客运安全风险点则是有可能影响到基本原则的关键点，针对各风险点的特性，结合六号线自身特点，寻找应对的控制举措。

3.1 根据客流预测压力，制定客流控制方案

六号线的开通不仅吸引了周边市民搭乘地铁，也带动了线网客流的增加，所以，在做客流控制方案时，要结合三级站控和线网联控的措施和效果，选择合适的控制方式。

换乘站：六号线首通段共有七个换乘站：坦尾、黄沙、海珠广场、东山口、区庄、燕塘和天河客运站，这些车站在作为单个自然站时，自身客流量已经较大，六号线开通后，还要承载换乘客流的压力。与六号线换乘的线路都是六节编组，且行车密度也大于六号线，所以换乘的线路在运能上比六号线要大出很多。这七个换乘站都存在换乘压力不匹配的情况，一般情况下，换乘到六号线的客流压力要远大于六号线换乘其它线路的

压力。

换乘站客运组织以“安全、可控、统一”为原则，换乘站客流控制同时遵循“由下至上，由内至外”和“先控制入闸客流，再控制换乘客流”的原则，在做换乘站客流控制方案时，将整个换乘站作为一个整体来考虑，分析主要的客流压力来源。

自然站：六号线部分自然，如北京路、文化公园，开通后也带动大量乘客进出车站，对线路的总体客流量贡献也较大。而这些车站站内空间又比较小，同时也临近着换乘站，因此车站在进行客流控制的同时，也要考虑作为辅控站，需要对主控站所做的协助。

3.2 模拟车站客流流向，找出客流瓶颈和交叉点

根据六号线预测的客流量及开通初期的客流分布，得知客流压力集中的时间段和客流量；通过对车站各出入口的调查，评估各出入口的客流压力情况，进而推测乘客搭乘地铁在站内可能集中的区域，再结合车站固有的布局，结合乘客进站、出站（和换乘）的路径，从中可以得知客流容易集中的区域。而该区域因空间狭小等原因不利于客流疏散，也影响了路径中其它区段的客流行走速度，这些区域就可以视为车站客流流向的瓶颈。

大量乘客在站内行走时，就会形成基本固定的进站客流路径和出站客流路径（及换乘客流路径），而出入口与进、出闸机、楼/扶梯之间的相对位置关系就是影响客流走向的主要因素。依据固有的车站布局，结合客流在各方向的行走路径，可以了解到可能存在的交叉

位置。

在筛选出车站存在的客流流向瓶颈和交叉点后，车站在进行日常的客运组织和客流控制工作中，对这些位置重点监控，并相应采取一定的辅助手段进行改善或

缓解。

3.3 排除潜在的安全隐患

车站在进行客流控制时，由于人多拥挤、空间狭小，或是由于车站本身存在的安全隐患，可能导致客运组织的潜在危险。

扶梯：车站进行客运组织工作中，楼/扶梯对客流的影响较大，安全隐患也要给予充分重视。扶梯是车站客伤发生几率较大的部位，一方面，乘客容易在上下两个楼/扶梯口位置逗留，造成拥堵；另一方面，楼/扶梯口的周边环境也影响到乘客有推挤、奔走的情况。

因此，在客流控制时，要安排专人把控长大扶梯及重点扶梯的运行状况，引导客流及时疏散；同时，也要适当设置扶梯延长线，并排除可能导致乘客在扶梯或楼梯口停留的因素。

辅助设施：车站在进行客流控制时，势必会用到铁马、伸缩栏杆等客流控制辅助设施，通过铁马的摆放，强制性的设置出一条行走通道，在减缓了进站速度外，也增加了一定的风险。铁马均为不锈钢制品，且下面有滑轮或铁马脚，在与乘客力量的抗衡中，如不留意，可能会对乘客造成伤害。另外，固定铁马的扎带也可能划伤乘客。

在使用辅助设施前，要周全考虑可能有的危险源并将其一一排除。

3.4 做好区域客流控制和整体协作

客流控制中，除了硬件设施，重要的还有人员的作用。通过采取区域负责制，将车站分成几个区域，每个区域由一名负责人统筹该范围内的客运组织，同时，各区域的负责人对客流信息进行实时沟通，实现总体上客流组织的顺畅、平稳。

區域负责人要对客运组织和客流控制有清晰的认识，准确掌握客流控制的时机和力度。这些技能需要通过在培训、演练和实操中不断提升。

4 结语

岗位廉政风险点及防控措施 第5篇

校 长

风险级别：A级 廉政风险点：

1、不依法履行职务，学校人财物管理中的重大问题不集体研究，搞个人说了算；

2、利用职权和职务上的影响谋取不正当利益；

3、在人事管理、财务管理、工程项目、公务接待方面管理不严，不严格执行规章制度，导致出现违法违纪现象。

防控措施：

1、坚持依法治校；

2、坚持“三重一大”事项集体研究决定；

3、严格执行规章制度，落实责任制；

4、充分发扬民主，自觉接受全校师生监督；

5、按照《廉政准则》，带头遵守廉洁自律各项规章制度。

副校长

风险级别：B级 廉政风险点：

1、在人事管理、教育教学常规管理、公务接待等方面管理不严，不按规章制度办事，导致分管部室及工作人员出现违法违纪行为；

2、个人不严格自律，利用职权和职务上的影响谋取不正当利益。防控措施：

1、严格按制度办事，落实责任制；

2、加强分管部室的管理，建立廉洁自律长效机制，预防任何不廉洁行为发生；

3、树立全局意识，坚持重大问题集体研究，集体决定；

4、按照《廉政准则》，带头遵守廉洁自律各项规章制度。

工会主席

风险级别：B级 廉政风险点：

1、不依法履行维权职能，对学校依法治校工作监督不力；

2、工会经费管理不到位，发生违规使用现象；

3、利用职权和职务上的影响谋取不正当利益； 防控措施：

1、坚持校务公开，接受群众监督；

2、按照《廉政准则》，带头遵守廉洁自律各项规章制度；

3、严格执行学校规章制度。

教务处主任、副主任

风险级别：B级 廉政风险点：

1、教师工作安排未能才尽其用，公心处事；

2、教学管理中执行制度不力，存在人情关；

3、组织实施考试过程操作不规范，考风考纪不端正，试卷保密出现问题，造成严重后果；

4、教师业务考核、工作量的审核有失公平公正；

5、教材教辅的征订中程序不规范，有不廉洁行为；

6、相关教学经费管理使用违反规定。

7、学籍管理中发生不廉洁行为；

8、毕业证办理，审核不严； 防控措施：

1、严格执行标准，加强自律意识；

2、严格按工作程序、要求和工作纪律办事；

3、按照实事求是的原则抓好教学常规管理；

4、在招生考试工作中严格按制度和程序办理，接受师生和社会监督；

5、加强科室管理，培育廉洁、高效有序的工作作风。

后勤主任

风险级别：B级 廉政风险点：

1、利用职务之便，违反财务审批程序，支出审核不严，发生不廉洁行为；

2、不按规定执行收支两条线管理，出现坐收坐支、截留、挪用资金等违规违法行为；

3、对维修、维护工程验收和安排过程中程序不规范或质量上出现失误；

4、不严格执行资产购置、处置的申报审批程序，为自己或他人谋取利益；

5、不认真执行政府采购制度，固定资产的购置、验收不按照政府采购程序进行把关，采购过程中操作不规范，出现质次价高、虚开发票等；

6、固定资产管理不严，出现资产流失或丢失现象等；

7、项目管理不规范，造成资金流失和浪费；

8、在统计数据时审核把关不严，造成统计数据失真；

9、对后勤组职工管理不到位，工作上出现重大失误。防控措施：

1、熟悉财经法律、法规和国家统一的会计制度，依法理财，依法办事；

2、严格执行《会计法》和《财务管理制度》，按照审批程序和标准，严把支出审批关；

3、严格执行大宗物资商品政府采购；

4、严把项目申报、加强项目管理，提高资金使用效益；

5、认真审核统计数据，确保数据真实准确；

6、加强学习，增强廉洁自律意识和服务意识；

团委书记

风险级别：C级 廉政风险点：

1、团员发展未严格按照《团章》规定执行；

2、团费收缴及使用未严格按规定执行，存在不廉洁行为；

3、推优入党工作不严格遵照《党章》和《团章》规定执行；

4、在评选优秀团员、团干部未做到公平、公正、公开。

5、对班主任管理未能做到公心处事，存在人情关；

6、评三好、优干不按程序办理或弄虚作假，发生不廉行为；

7、学生管理工作中，惩罚不按规定办理。防控措施：

1、加强工作纪律教育、监督；

2、强化自身工作纪律意识，认真履职尽责；

3、接受师生监督。

会 计

风险级别：B级 廉政风险点：

1、不按照规定使用、管理现金、支票，造成现金挪用、公款私存；

2、票据管理不规范，导致票据丢失和票款流失；

3、不及时与银行核对账目，造成资金流失。防控措施：

1、加强学习，增强廉洁自律意识和服务意识；

2、遵守会计人员职业道德，不断提高业务水平；

3、熟悉财经法律、法规和国家统一的会计制度和财务管理制度，认真进行会计核算；

4、严格执行收支两条线，定期对票据进行监督检查；

5、坚持支票、印鉴、密码、现金等分块管理，相互监督，避免违反财经纪律。

出 纳

风险级别：B级 廉政风险点：

1、利用工作之便，违反财务审批程序，支出审核不严，发生不廉洁行为；

2、不严格执行收支两条线规定，收支管理不规范，出现坐收坐支、截留、挪用资金、公款私存等违纪违规行为。

防控措施：

1、加强学习，增强廉洁自律意识和服务意识；

2、严格按照会计法律、法规和规章制度规定的程序和要求办理现金收付业务；

3、建立健全现逐日记帐，逐日逐笔登记现金收付，账目应日清月结；

4、定期盘点库存现金，确保现金帐面余额与实际库存相符，发现不符，应及时查明原因；

5、严格执行库存限额的规定，对超过库存限额部分，应于当日送存开启银行。

党支部书记及委员

风险级别：C级 廉政风险点：

1、在发展新党员、党员组织关系转移工作中接受他人礼品、宴请；

2、在党内评优、评先中存在不规范、不公正、不廉洁现象。防控措施：

1、加强思想政治学习，防止出现宴请、收受好处等不廉洁行为；

2、严格工作程序，严格规范管理；

3、坚持党务公开、接受师生监督。

伙管员

风险级别：C级 廉政风险点：

1、食堂固定资产管理不严，出现流失或丢失现象；

2、不按规定及时上解师生伙食费，造成现金挪用，公款私存或贪污；

3、不及时与银行对账，造成资金流失。防控措施：

1、加强学习，增强廉洁自律意识和服务意识；

2、定期对票据进行监督检查；

3、坚持账务、资金公开管理、相互监督。

班主任、科任教师

风险级别：C级 廉政风险点：

1、班费管理不规范、使用不合理；

2、接受学生、家长的礼品、宴请；

3、从事有偿家教活动；

4、体罚或变相体罚学生；

5、向学生引导购买或推销学习资料，从中谋利。防控措施：

1、加强思想政治学习，增强廉洁从教意识；

2、加强制度建设，科学规范管理；

工程廉政风险点及防控措施 第6篇

风险点

1、在工程计量及变更上弄虚作假、以少报多

2、不按项目完成的实际工程量办理结算资料

3、对工程项目结算手续不全的办理结算

4、工程结算时随意变动单价或弄虚作假

5、在对内对外结算时，不讲程序、不完善相关手续

6、利用职权透漏合同管理或招标管理中的有关信息

7、在起草合同、文件时粗略不细化

8、对施工单位进行吃、拿、卡、要

9、从事对单位利益有损、对自身有利的行为

10、在对外联系业务时不坚持原则，假公济私

11、在工程验收时，不坚持原则，不按规范进行验收 防控措施

1、按照工程项目承包施工合同及计量管理办法进行计量结算

2、在结算工程量上实事求是，做到手续齐全

3、工程结算时要严格按照规定程序办理

4、在结算时，要廉洁自律，提高遵纪守规的自觉性，严格按结算管理办法执行

5、要加强合同管理，依照合同办事

6、提高个人业务素质和技能

7、严格按照项目岗位职责实施

银行卡风险点及防控措施 第7篇

一、风险点

（一）卡片管理环节

1、空白银行卡是否按重要空白凭证管理，管理和领用是否符合手续，有无造成空白卡丢失或被盗。

2、制成卡是否按有价单证管理，有无在保管和领用环节丢失、被盗，或被他人制作伪卡而盗用资金;空白或制成的测试卡是否进行登记管理，是否造成测试卡丢失或被盗。

3、废卡是否按规定登记入帐，是否及时上缴销毁；对上缴作废的银行卡是否及时处理，或被内部人员截留重新写磁使用而盗用资金。

4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否对外泄露，或被他人利用制作伪卡。

5、对吞卡是否及时处理，或被内部人员截留修改密码后盗用资金。

（二）发卡管理环节

1、是否对申请人资料真实性、手续完善性严格审核，调查是否失实，致使他人用虚假资料骗取银行卡。

2、银行卡工作人员是否冒用他人身份，以虚假资料办卡。

3、银行卡管理员是否盗用或私自修改客户资料，以客户身份办理银行卡或附属卡。

4、是否人为提高申请人信用等级，擅自扩大授信额度。

5、在交付银行卡环节中，是否将应交给客户的银行卡截留，或以调包的手段欺骗客户，把借记卡当作信用卡交给客户。

6、惠农卡的交接手续是否严谨。是否确认为本人领取。

（三）银行卡密码管理环节

1、向客户交付银行卡时，是否及时提醒其更换初始密码，以及告知密码安全的重要性。

2、是否按规定办理银行卡密码重置。

3、严防不法分子在ATM或网络上连续探测客户银行卡密码。

4、严防不法分子制作假银行网站，通过互联网骗取客户的银行卡帐号及密码。

5、批量开卡是否按程序办理，批量发卡过程中各行是否严格按照制度要求，在缺省密码设置上设置为6个1，严禁采用批量激活。

（四）信用卡透支管理环节

对透支行为未进行有效监控，导致持卡人恶意透支。

（五）商户收单业务环节

1、是否严格执行商户准入标准，严禁发展不合规商户。

2、特约商户签约与开立是否符合规定。

3、商户档案是否健全。

4、商户的培训和回访是否及时。

5、是否做到对可疑交易的风险监控和预警。

6、是否建立有效的商户退出机制。

（六）国际卡收单业务环节

1、持卡人欺诈风险

（1）持卡人使用伪卡和假冒卡进行欺诈交易产生的风险。

（2）持卡人利用某些收单行经验缺乏、对收单规则的不熟悉，以及在商户管理上的漏洞，在实际交易发生后，又对这些按规定视为伪卡的交易进行拒付，从而产生的风险。

2、特约商户欺诈风险

（1）特约商户的收银员乘持卡人不注意时重复压卡，并对不存在的交易进行请款，造成持卡人和发卡行拒付，形成欺诈风险；商户和犯罪集团勾结，利用伪卡或假冒卡进行虚假交易请款，从而产生的风险。

（2）娱乐行业、经营场所不固定的一些高风险商户在营业中强迫持卡人进行在超消费金额的单据上进行签字，从而产生的风险。

3、发卡行拒付风险

发卡行利用新收单行对规则的不熟悉，故意试探对新收单行上送的交易提出拒付，产生潜在风险。

二、防控措施

（一）卡片管理环节防控措施

1、空白卡（含空白测试卡）应视同重要空白凭证进行管理，指定专人保管。卡片的领取、保管、发放等必须办理出入库手续。领运银行卡视同现金押运，须专车双人负责。

2、制成卡、已制成的测试卡应视同有价单证管理，指定专人负责。已制成的测试卡测试完毕后立即收回。

3、过期、挂失作废、毁损以及制作过程中作废的卡片，须认真登记重要空白凭证登记簿，注明日期，将作废的卡片打洞或剪角，破坏磁条，入库保管，集中统一销毁。

4、及时删除制卡信息、文件，严禁备份、泄露。

5、对自助设备吞入的卡片，必须认真登记吞卡登记簿，并按吞卡的有关规定及时处理。

6、惠农卡的交接应建立完善的交接登记簿，确保惠农卡发放到申请人本人手中。

（二）发卡管理环节防控措施

1、对准贷记卡、贷记卡申请人的申请资料内容的完整性及客户签名的真实性进行认真审核，利用公安部门身份证联网核查系统、人民银行个人征信系统、农业银行信贷管理系统、中间业务平台等查询核对申请人身份、信用状况、联系方式的真实性，并根据申请人的资信状况确定有效担保及担保方式。对申请人提供保证担保的，必须对申请人和保证人身份进行实地核实，认真审核其资信状况，申请人、保证人签字应有银行工作人员在场。

2、对准贷记卡、贷记卡，发卡行应根据客户提供的资料如实、准确地进行信用等级评价，严格按照审批权限管理的要求，合理确定信用额度，对持卡人及其担保人进行定期复查，并根据持卡人及担保人资信变化的情况，经有权审批人审批后及时调整信用额度。

3、申领单位准贷记卡和贷记卡商务卡的，必须提供当地人民银行核发的基本账户开立证明材料，且在发卡行开立基本存款账户。持卡人资格由申领单位法定代表人或其委托代理人书面指定、更换和注销。持卡人用卡产生的债权债务关系由申领单位负责。

需提供的证明材料如下：

（1）基本存款账户开户许可证原件及复印件；

（2）营业执照正本或副本等证明文件及复印件；

（3）组织机构代码证正本或副本及复印件；

（4）法定代表人或其委托代理人的有效身份证件原件及复印件；

（5）持卡人有效身份证件原件及复印件；

（6）法定代表人或其委托代理人对持卡人的书面指定材料（必须加盖单位公章）。

4、对个人金穗借记卡，按照储蓄存款实名制的要求，利用公安部门身份证联网核查系统认真审核客户的身份证件，申请人必须如实填写申请表并亲笔签名。

5、办理金穗借记卡单位卡申领业务时，应要求申领单位填写金穗借记卡申请表，并提供当地人民银行核发的基本账户开立证明材料、单位相关文件材料及持卡人有效身份证件。单位相关材料包括：营业执照、代码证、法定代表人有效身份证件、法定代表人或其委托代理人对持卡人的书面指定材料等。单位卡持卡人由申领单位法定代表人或其委托代理人书面指定或变更，持卡人用卡产生的债权债务关系由申领单位负责。

6、对客户提交的申请资料要专人保管，严格保密，防止泄漏客户资料、信息。

7、交付信用卡时，对准贷记卡，必须由申请人本人持密码封到发卡行柜台领取信用卡，并记载其身份证件号码，由持卡签字；对贷记卡，由总行直接寄送申请人。

8、交付信用卡时，银行工作人员要提醒客户在银行卡背面签名，引导商户收银员认真核对签名。

9、按规定定期向持卡人提供账户信用卡对账单。

（三）银行卡密码管理环节防控措施

1、客户申请银行卡时，银行工作人员必须提醒持卡人，密码是银行卡交易的唯一安全保障，及时修改初始密码，切勿向他人泄漏。

2、发卡行在办理银行卡密码挂失、重置业务时，应要求持卡人填写挂失申请书并提供本人有效身份证件。银行不受理委托代理密码挂失和委托代理密码重置业务。

3、借记卡持卡人凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道连续三次输入密码不正确，发卡行应立即锁定借记卡账户。持卡人须持有效身份证件到发卡行申请解除锁定，重新开通账户。

4、向客户宣传和提供农业银行正确的网站名称及网址，发现假银行网站，应立即向上级行和公安部门报案。

5、批量发卡过程中各行要严格按照制度要求，在缺省密码设置上设置为6个1，批量发的卡必须由持卡人本人激活。

（四）信用卡透支环节防控措施

1、发卡行要对持卡人使用准贷记卡、贷记卡情况进行动态监测，根据持卡人账户变动情况分析持卡人用卡习惯，了解资信情况的变化，判断是否有恶意透支倾向。

2、建立透支分析制度，每日打印新发生的透支清单，每月打印全部透支清单，建立透支台账，对透支户逐户分析及监控，及时发现和处理不正常的交易或不正当的操作。

3、掌握持卡人账户变化情况及履行信用情况，及时调整信用额度，较少风险隐患。

（五）商户收单业务环节防控措施

1、收单行应调查了解目标商户的经营范围和经营状况，对商户的交易量、发展前景等做详细的市场调研，选择经营状况良好、财务状况稳定的商户作为发展对象，尽可能多地发展商业信誉良好、能提供多层次服务的高质量有效特约商户。

应禁止发展的商户：

（1）非法设立的商户；

（2）从事赌博、色情、毒品、军火等非法经营的商户；

（3）涉嫌违规套现、非法洗钱或隐瞒实际经营业态，故意套用其他行业分类代码的商户；

（4）被中国银联、国际信用卡组织列入禁止发展名单的商户。

2、特约商户在我行开立结算账户后，收单行与其分别签订《特约商户受理银行卡业务协议书》和《POS机具租赁/使用协议》，要求特约商户提供营业执照复印件、法人代码证复印件、税务登记证复印件及法人身份证复印件等。外卡收单商户应与其签定完全追索协议书。

3、二级分行集中保管特约商户营业执照复印件、法人代码证复印件、税务登记证复印件及法人身份证复印件、《特约商户受理银行卡业务协议书》、《POS机具租赁/使用协议》等商户开办资料，并建立商户资料库，做好全行特约商户的档案管理工作。

4、商户培训和回访：

对新发展的特约商户以及原有收银员发生变动的商户，必须对相关人员进行培训并确认其能够正确操作后方可允许其开办业务。商户培训主要包括以下内容：

（1）机具的基本使用方法和简单的故障排除方法；（2）可接受的银行卡交易类型及操作流程；

（3）银行卡的基本知识、银行卡的识别及相关的银行卡风险防范；

（4）验卡、验证的基本知识及相关业务流程；

（5）各种凭证的正确使用方法。

特约商户维护人员应定期（每月不少于两次）对所辖商户进行巡检。巡检内容包括：

（1）了解商户刷卡交易情况，帮助商户解决业务受理中存在的问题；

（2）对POS机具、通讯线路及周边环境进行检查，确保交易正常运行。对现场不能解决的问题，应先为商户安装备用POS机具，故障机具带回修理；

（3）对特约商户的刷卡交易进行风险检查。

5、应用POS监控分析系统（要求每日查看），对可疑交易进行风险监控和预警，同时收单行要按时走访自身所拓展的特约商户，发现套现交易、分单交易及可疑大额交易及时上报处理。

6、特约商户有下列情形之一的，收单行可以书面通知特约商户解除协议，收回POS机具, 并保留对风险或损失的追索权：

（1）特约商户工作人员在本商户的POS上频繁交易的；

（2）多次出现异常交易，经收单行指正却拒不整改的；

（3）有套现行为、欺诈行为的；

（4）多次无故拒绝受理银行卡的；

（5）多次无理拒绝或故意拖延收单行查询的；

（6）经营困难或即将破产的；

（7）三个月内未发生银行卡交易的。

（六）国际卡收单业务环节防控措施

1、收单行要做好特约商户的日常维护工作，保证特约商户能够正确操作EDC，不断提高辨别假卡、伪卡的识别能力。

2、总行对国际卡交易进行实时监控，发现风险交易采取必要的限制措施并及时通知到分行及收单行。收单行应配合分行对有关风险交易进行调查，并在规定时间内将调查情况反馈分行。分行有权对有风险的特约商户或交易采取限制交易或禁止交易直至关闭特约商户等措施。

3、分行对特约商户出现的可疑、异常交易等应暂停划拨资金，及时进行调查处理并上报总行；对于涉嫌参与欺诈的特约商户，分行将停止划拨资金，收单行要协助追讨已经划拨的资金。

4、对于风险较高、容易发生欺诈交易的特约商户，收单行应与商户签订补充协议，采取延迟资金划拨时间、定期上门收取交易单据等必要的风险防范措施。

5、对于发生虚假申请、侧录、套现、洗单、恶意倒闭等严重风险行为或出现严重欺诈交易的特约商户，分行将终止其交易，收单行可采取撤除机具等必要的限制措施以减少风险，同时根据情节严重程度及造成损失的情况，追究特约商户的相关责任。

6、收单行应及时向总、分行上报国际卡收单业务中出现的各类风险信息；收单行对各发卡机构、中国银联等单位提交的商户风险协查报告应积极配合分行，共同防范风险。

安全风险点及防控措施 第8篇

关键词：连锁门店,内部控制,风险,防范

连锁经营是通过对若干零售企业实行集中采购、分散销售、规范化经营, 从而实现规模经济效益的一种现代流通方式。作为连锁经营的主体, 各连锁门店经营同类商品或提供同样服务, 连锁零售企业总部对各门店实行经营方针、财务核算、进货、价格、配送、形象等方面的统一。连锁门店的这些特征, 一方面使建立与完善内部控制非常必要, 另一方面也使得其内部控制相比其他企业而言更为复杂。在连锁门店内控体系建立的过程中, 需要紧密结合连锁门店的特点及本企业的实际情况, 识别连锁门店运营管理全过程的主要风险点并制定相应的控制措施。

一、连锁零售企业门店运营管理各环节的主要风险

(一) 门店开发管理环节的主要风险点。

所谓门店开发管理是指门店的规划、市场调查、门店选址以及经营方案的拟定。在此环节中, 公司战略规划中对门店建设发展目标规划的不合理易导致门店扩张速度过快或者过慢, 与公司发展速度不匹配;市场调查不准确、门店选址错误将直接影响后期门店的销售业绩;经营方案制定不正确, 可能导致经营决策失误。

(二) 门店筹建环节的关键风险点。

门店前期筹建阶段的工作主要包括装修、人员配备、证照办理、广告宣传以及门店的验收。此阶段的任何失误将导致新开门店无法正常经营或影响门店经营业绩, 降低经营效率, 甚至直接造成公司经济损失。这个阶段的主要风险点有:门店装修标准是否统一, 装修团队是否专业, 价款是否合理;人员配备和培训是否到位, 证照办理是否及时;广告宣传是否全面, 是否符合公司形象;门店验收是否及时, 验收标准是否统一。

(三) 门店员工日常管理环节的关键风险点。

门店员工日常管理主要是规范员工日常行为。门店员工行为、举止、服务态度等将直接影响客户消费欲望和企业形象, 可能导致失去潜在客户, 进而影响门店销售业绩;员工更改商品价格, 篡改单据或账目等舞弊行为将直接造成公司经济损失。

(四) 门店商品管理环节的主要风险点。

门店商品管理是门店运营管理的重点, 此环节应高度重视的风险点有:订货能否及时, 是否过多;收货之前有无全面清点, 收货能否及时登记入账;商品陈列布局是否合理, 能否定期对门店商品进行盘点;有无销售过期商品, 商品退换货是否及时, 商品价格体系是否统一。此过程中的风险点如果不采取适当控制措施, 极易造成商品损坏、过期、积压或短缺, 导致库存成本增加, 影响门店销售业绩, 进而造成门店经济损失。

(五) 客户管理环节的主要风险点。

客户管理主要涉及客户经理制、退换货、市场调研、客户开发、商品配送、客户投诉等管理流程。主要风险点有:客户经理制是否造就了专业化、职业化的营销团队;客户开发是否及时, 市场调研能否准确。客户管理不善, 将降低客户满意度, 影响公司开发新客户、维护老客户, 容易导致公司销售脱离市场需求, 不能及时跟随市场的变动而调整销售策略, 影响门店经营业绩和持续性。

(六) 财务信息管理环节的主要风险点。

门店的财务信息管理主要指门店的收银管理、发票管理、备用金管理及门店业务数据上报分析管理。此环节应重点关注的风险点有:门店备用金的领取是否符合手续, 是否是真实的支出;营业款的交接是否及时、清楚, 能否及时缴存营业款;发票的领用和使用是否规范并记录;有无及时对门店的经营情况进行全面的分析报告。收银管理和备用金使用的不完善将直接威胁门店的资金安全, 不开或不正确的开具正规发票会给公司带来税务风险, 而销售分析不及时、不全面将无法发现销售过程中存在的问题。

(七) 门店业绩考核环节的主要风险点。

门店业绩考核不合理无法激励门店的销售业绩, 无法调动员工的工作积极性。只有通过施行绩效考核, 运用各种激励机制, 才能最大程度地调动员工的积极性、创造性和工作热情, 让员工全身心地投入到门店的各项工作中去, 为门店创造更多的价值。如果考核的内容和方式不合适, 作为考核标准的量化指标不切实际, 将无法达到有效激励的目的。

(八) 门店促销方案管理环节的主要风险点。

门店促销方案制定不合理易导致促销活动不成功, 进而影响门店业绩。促销方案不合理的主要原因在于:促销方案目标群体的定位不清晰;促销商品的选择不恰当;促销的方式不为目标群体接受;目标群体无法获悉促销的信息;缺乏后期总结、评估。

(九) 门店退出管理环节的主要风险点。

门店退出环节的主要风险点在于:亏损门店如果不及时撤销, 将导致亏损进一步扩大, 造成公司经济损失;门店退出之后与供应商、客户的合同、结算等若处理不当可能带来违约风险。

二、连锁零售企业门店各风险点上的主要控制措施

(一) 门店开发管理的主要控制措施。

1.明确各部门之间的职责分工。例如, 由发展规划部门根据公司中长期的发展战略规划门店的发展愿景;运营部门对门店周边竞争对手信息、商圈环境、交通状况等重要信息进行评估, 完成市场调查, 选址及经营方案的初步拟定;营销部门在调查当地消费习惯、竞争环境的基础上, 制定门店商品结构及主打商品价格。2.明确上述各类方案审批流程和相应责任。例如对于新店选址, 可以由负责某一区域市场运营的部门在对上述重要信息评估后, 提出新开门店的租赁选址请示报告。区域负责人初审后提交总部运营部门, 总部运营部门在实地考察后出具意见, 报总部相关分管领导审批。

(二) 门店筹建的主要控制措施。

1.对门店的装修进行统一的指导和管理。例如, 由运营部门统一招标装饰公司, 统一设计方案和装修标准, 中标单位按照标准进行装修;财务部门审核运营部门提出的概算, 对装修实行预算总额控制, 运营部门和财务部门共同负责对装修款项支出的审核。由运营部门和店长参照装修标准对门店进行验收, 内部审计部门对装修的招投标、概预算和工程款项支出等进行审计监督。2.提前做好人力资源储备工作。人力资源部门负责店员、店长的招聘, 并制定一系列的培训制度, 同时设立培训专员, 负责对门店员工的培训工作。3.确保相关证照办理的进度。例如, 由运营部门负责证照办理的进度, 保证在开业前各项证照办理完毕。同时对于运营部门提出的办证申请, 财务部重点审核门店的相关信息是否已经符合办证要求。4.连锁零售企业对开业策划宣传、门店整体形象、品牌活动策划等进行统一的广告策划。

(三) 门店员工日常管理的主要控制措施。

制定《门店员工管理手册》和《门店运营管理手册》, 门店店长对照手册中的各项标准, 维护控制本门店员工的行为规范及服务规范, 保证门店的日常运营。

(四) 门店商品管理的主要控制措施。

1.建立存货管理的岗位责任制。门店营业员应每天对库存情况进行检查, 并通过信息系统及时反馈给采购部门和营销部门;门店收货员在采购的商品送达门店后, 对商品的品项、数量、品质、保质期进行验收, 在信息系统中进行实收数量录入;对不同保质期的商品设置预警期, 每月进行全品项商品保质期检查。对将达到预警期的商品分类制定对策, 通过降价、绑赠、量感陈列的形式提升临期商品销售机会;根据公司标准确认需要退或换的商品, 明确相关的审批权限和退换货流程。2.统一制作《门店布局建议图》和《价格指导书》, 经审批之后下发各门店执行。各门店制定的销售零售价、批发价和团购价不得低于《价格指导书》中规定的最低限价。3.定期或不定期地对门店商品进行盘点。连锁零售企业统一制定各门店的盘点计划, 财务部门参与全程盘点的监督。对贵重商品每日盘点, 其他商品定期或不定期抽盘。如有差异编制《盘点差异表》并分析差异形成的原因, 形成《盘点分析报告》报送公司相关部门。

(五) 客户管理的主要控制措施。

制定《门店客户经理工作指导书》, 明确客户经理的工作职责和管理要点, 重点工作是收集市场信息, 开发新客户, 维护老客户等。客户经理制定调研计划, 内容应涵盖对客户的经营状况、消费者消费倾向、消费结构、消费满意度等, 经店长审批之后遵照计划实施调研, 每月将调研报告上报公司营销部门备案。客户经理新客户的开发数量列入客户经理的考核指标。

(六) 财务信息管理的主要控制措施。

1.设置财务核算员。财务核算员的职责包括:监督盘点营业款, 将营业款存入公司指定的账户, 领用并保管发票, 报送相关财务数据报表。2.财务部门加强监督。财务部门对各门店的资金集中管理, 对各门店的账目实行统一核算;重点检查是否每日盘点营业款, 是否及时缴存营业款、开票的数量和内容是否准确, 审核备用金开支是否符合要求。3.及时分析门店经营情况。连锁零售企业提供业务数据分析的模板, 店长按要求每月将上月经营情况分析汇总后上报至公司有关部门。

(七) 门店业绩考核的主要控制措施。

对门店业绩考核设置业务指标和管理指标两大类。业务指标包括:销售额, 库存周转率, 应收账款占比;管理类指标包括:门店营业规范, 人均劳效, 客户投诉次数, 盘点损耗率, 门店媒体负面曝光数。员工的考核由店长来评定并计算绩效。

(八) 门店促销方案管理的控制措施。

门店负责人、相关职能部门和供应商都要参与促销方案的制定, 促销方案的审批权限和流程需明确。促销活动的整个过程要有相应部门执行监督, 促销活动结束后应及时进行活动总结, 并报备公司相关部门。

(九) 门店退出管理的主要控制措施。