ATM延时转账操作手册

ATM延时转账操作手册（精选3篇）

ATM延时转账操作手册 第1篇

省农村信用社ATM延时转账操作手册

省农村信用社 ATM延时转账操作手册

2017年4月

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目录

1.ATM次日到账交易撤销（360202）-柜面.........................................................................................................................................3 2.ATM转账限制和限额设置（037236）-柜面.....................................................................................................................................9 3.ATM延时转账撤销-客服..................................................................................................................................................................14 4.ATM跨行转账限额修改-客服..........................................................................................................................................................18 5.ATM延时转账差错处理....................................................................................................................................................................23 5.1

BCSS对账查询（360210）......................................................................................................................................................23 5.2 发卡方差错确认调账（360211）.............................................................................................................................................26 5.3 发卡方差错调账交易（360213）.............................................................................................................................................30 6.ATM转账开通/维护-个人网银........................................................................................................................................................33 7.ATM转账-手机银行（以IOS为例）...............................................................................................................................................40

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1.ATM次日到账交易撤销（360202）-柜面

除向本行同名账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）办理转账，在转账受理后24小时内，客户可以通过向发卡行的自有渠道（柜面或客服）申请撤销转账，取消相对应的转账业务。 具体操作流程如下：

1）菜单列表中选择“银行卡业务”—“卡特殊交易”—“ATM次日到账交易撤销”，或直接输入交易码：360202，界面如图1.1所示：

图1.1ATM延时次日到账交易撤销界面图

2）点击刷卡、输入密码，点击“提交”按钮，回显账号信息，如图1.2所示：

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图1.2刷卡信息界面图

3）点击“选择”按钮，回显卡号、姓名、客户号码、证件类型、证件号码，如图1.3所示：

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图1.3显示界面图

4）点击“提交”按钮，回显转账明细，如图1.4所示：

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图1.4交易转账显示界面图

5）点击“打印转账明细”按钮，弹出打印窗口，如图1.5所示；点击确定，打印转账明细完成；

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图1.5打印转账明细界面图

6）选择需要转账撤销的交易序号，点击撤销按钮，并打印撤销结果完成，如图1.6所示；

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图1.6打印转账撤销界面图

业务规则：

1.只可以在转账受理后24小时内，客户通过发卡行的自有渠道（柜面或客服）申请转账撤销； 2.发卡行在受理24小时后才能办理资金的转账；

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2.ATM转账限制和限额设置（037236）-柜面

所有的卡账户增加日交易笔数和年交易限额控制，以控制银行卡在ATM上的转出资金的交易次数和累计金额，其中日交易笔数上限默认为1000笔，年转账交易转出累计上限默认为1000万元。

 具体操作流程如下：

1）菜单列表中选择“银行卡业务”—“卡特殊交易”—“ATM转账限制和限额设置”，或直接输入交易码：037236，界面如图2.1所示：

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图2.1ATM转账限制和限额设置界面图 2）点击刷卡、输入主卡密码，如图2.2所示：

图2.2刷卡信息界面图

3）点击“提交”按钮，回显行内转账默认限额、跨行转账默认限额、ATM转账日笔数、ATM转账年限额，如图2.3所示：

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图2.3默认值显示界面图

4）选择使用标志为N-否，输入自设行内和跨行转账日限额、ATM转账日笔数、ATM转账年限额，如图2.4所示：

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图2.4输入信息界面图

5）点击“提交”按钮，弹出打印窗口，如图2.5所示；点击确定，打印ATM转账限制设置；

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图2.5设置完成界面图

业务规则：

1.存量客户后台统一设置最高默认限额，新开卡客户不对此限额做修改时，后台统一设置该功能最高默认限额。

2.日笔数/年限额是指我行银行卡在（我行和他行）ATM上的转账交易笔数/转出资金交易，其中日笔数/年限额包括行内转账和跨行转账； 3.选择默认限额时，如遇我机构调整产品额度，则该限额随之调整；

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3.ATM延时转账撤销-客服

除向本行同名账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）办理转账，在转账受理后24小时内，客户可以通过向发卡行的自有渠道（柜面或客服）申请撤销转账，取消相对应的转账业务。

 具体操作流程如下：

1）登录客服系统，选择综合业务、卡/账号、输入卡号或账号，点击查询，回显客户基本信息和账户信息，如图3.1所示；

图3.1客户信息查询界面图

2）菜单列表中选择“综合业务操作”一“ATM延时转账撤销”，如图3.2所示；

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图3.2 ATM延时转账撤销菜单界面图

3）选择一“ATM延时转账撤销”，回显转账交易明细信息，如图3.3所示：

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图3.3交易明细界面图

4）选择要撤销的转账交易，自动回显到转出卡号、转入卡号，点击“获取密码”按钮，密码输入成功，如图3.4所示：

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图3.4交易转账显示界面图

5）点击“转账撤销”按钮，撤销成功，交易成功完成，如图3.5所示；

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图3.5打印转账明细界面图

业务规则：

1.只可以在转账受理后24小时内，客户通过发卡行的自有渠道（柜面或客服）申请转账撤销； 2.发卡行在受理24小时后才能办理资金的转账；

4.ATM跨行转账限额修改-客服

所有的卡账户增加日交易限次和年交易限额控制，以控制银行卡在ATM上的转出资金的交易次数和累计金额，其中日交易次数上限默认为1000

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笔，年转账交易转出累计上限默认为1000万元。

 具体操作流程如下：

1）登录客服系统，选择综合业务、卡/账号、输入卡号或账号，点击查询，回显客户基本信息和账户信息，如图4.1所示；

图4.1客户信息查询界面图

2）菜单列表中选择“综合业务操作”一“ATM跨行转账限额修改”，如图4.2所示；

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图4.2 ATM跨行转账限额修改菜单界面图

3）输入日累计转账限额、转账日笔数、转账年限额，如图4.3所示：

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图4.3输入信息界面图

4）点击“获取密码”按钮，客户输入密码，密码输入完成，如图4.4所示：

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图4.4获取密码界面图 5）点击“修改”按钮，修改成功，如图4.5所示：

图4.5修改成功界面图

业务规则：

1.存量客户后台统一设置最高默认限额，新开卡客户不对此限额做修改时，后台统一设置该功能最高默认限额。

2.日笔数/年限额是指我行银行卡在（我行和他行）ATM上的转账交易笔数/转出资金交易，其中日笔数/年限额包括行内转账和跨行转账； 3.选择默认限额时，如遇我机构调整产品额度，则该限额随之调整；

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5.ATM延时转账差错处理

5.1 BCSS对账查询（360210）

此交易用于发卡行BCSS对账结果差错查询，由省中心、县中心和网点柜员操作。省中心柜员查询全省对账结果记录，县中心柜员查询全县网点对账结果，网点柜员用于本网点对账结果记录查询。

 具体操作流程如下：

1）菜单列表中选择“电子银行”—“BCSS对账”—“BCSS对账查询”，或直接输入交易码：360210，界面如图5.1.1所示：

图5.1.1 BCSS对账查询界面图

2）选择清算日期；差错类型：1-行内差错、2-银联差错；查询/打印标志：0-查询、1-打印；差错机构号，点击“提交”按钮，回显查询日期范围内的差错信息，如图5.1.2所示：

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图5.1.2差错信息显示界面图

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注：

1、行内差错：显示网点机构号；银联差错：显示14105200；终端编号：ATM或POS终端编号；

2、是否需要差错处理：N-确认后自动处理；Y-需柜员手工处理；Q-柜员查实后手工处理；

3、差错处理标志：A-已确认；T-处理成功；F-处理失败；X-手工处理；其它-未处理；

5.2 发卡方差错确认调账（360211）

此交易用于发卡行对差错交易核实后进行确认，核实差错表中记录，更改系统需自动处理（冲记客户账）的处理标志。由省中心和网点柜员操作，省中心柜员确认银联差错交易，网点柜员确认本网点行内差错交易；需主管授权该交易权限仅限于营业网点。

 具体操作流程如下：

1）菜单列表中选择“电子银行”—“BCSS对账”—“发卡方差错确认调账”，或直接输入交易码：360211，界面如图5.2.1所示：

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图5.2.1差错确认调账界面图

2）以行内差错为例：选择清算日期、差错类型，点击“提交”按钮，弹出授权窗口，如图5.2.2所示：

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图5.2.2查询授权界面图

3）授权成功，进入下一屏；如图5.2.3所示；

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图5.2.3差错确认调账界面图

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注：

1、非差错类不允许做差错确认；

2、只能对“是否需要差错处理“字段值为N-确认后自动处理的记录进行差错确认。

5.3 发卡方差错调账交易（360213）

此交易用于将确认过的差错记录表提交后台进行自动账务调整，由省中心柜员操作，需主管授权。只能对需冲记客户账的记录进行调账处理，不能做补账。

 具体操作流程如下：

1）菜单列表中选择“电子银行”—“BCSS对账”—“发卡方差错调账”，或直接输入交易码：360213，界面如图5.3.1所示：

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图5.3.1查询信息输入界面图

2）以行内差错为例：选择清算日期、差错类型，点击“提交”按钮，弹出授权窗口，如图5.3.2所示：

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业务规则：

图5.3.2差错调账界面图

1.行内差错：T日对出的差错出现在T日展示，清算日期显示T日；

2.银联延时转账差错：T日对出的差错出现在T-2日展示，清算日期显示T-2日； 3.银联非延时转账差错：T日对出的差错出现在T日展示，清算日期显示T日；

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6.ATM转账开通/维护-个人网银

所有的卡账户增加日交易笔数和年交易限额控制，以控制银行卡在ATM上的转出资金的交易笔数和累计金额，其中日交易笔数上限默认为1000笔，年转账交易转出累计上限默认为1000万元。

 具体操作流程如下：

1）登录个人网上银行，菜单列表中选择“客户服务”—“ATM转账开通/维护”，界面如图6.1所示：

图6.1 ATM跨行转账服务协议界面图

2）阅读ATM跨行转账服务协议后，点击“同意”按钮，进入下一屏，如图6.2所示：

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图6.2 卡号信息界面图

3）选择卡号，点击“查询”按钮，回显ATM转账相关信息，如图6.3所示；

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图6.3 ATM转账信息界面图

4）跨行转账使用默认限额：选择使用，回显日限额、交易笔数、年累计限额默认值，如图6.4所示；

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图6.4 ATM转账默认值界面图

5）点击“提交”按钮，回显设置信息进行确认，如图6.5所示；

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图6.5 设置值确认界面图

6）点击“确认”按钮，弹出安全键确认窗口，如图6.6所示；

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图6.6 安全键确认界面图

7）按下USBKey设备上确认按钮，弹出验证USBKey口令窗口，如图6.7所示；

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图6.7 验证USBKey口令界面图

8）输入USBKey口令，交易设置成功，如图6.8所示；

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图6.8 设置成功界面图

业务规则：

1.存量客户后台统一设置最高默认限额，新开卡客户不对此限额做修改时，后台统一设置该功能最高默认限额。

2.日笔数/年限额是指我行银行卡在（我行和他行）ATM上的转账交易笔数/转出资金交易，其中日笔数/年限额包括行内转账和跨行转账； 3.选择默认限额时，如遇我机构调整产品额度，则该限额随之调整；

7.ATM转账-手机银行（以IOS为例）

所有的卡账户增加日交易笔数和年交易限额控制，以控制银行卡在ATM上的转出资金的交易笔数和累计金额，其中日交易次数上限默认为1000笔，年转账交易转出累计上限默认为1000万元。

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 具体操作流程如下：

1）登录手机银，菜单列表中选择“业务签约”—“ATM转账”，界面如图7.1所示：

图7.1 ATM转账维护界面图

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2）选择ATM转账限额、笔数卡号，如图7.2所示；

图7.2卡号显示界面图

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3）选择维护限额和笔数的卡号，点击卡号，进入下一屏维护界面-未设置显示默认值，如图7.3所示；

图7.3默认值显示界面图

4）点击关闭跨行转账默认限额，输入自设跨行转账日限额、日转账累计笔数、年转账累计限额，输入交易密码、验证码，如图7.4所示；

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图7.4维护界面图

5）点击“确定”按钮，限额和笔数设置成功，交易成功完成。

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业务规则：

1.存量客户后台统一设置最高默认限额，新开卡客户不对此限额做修改时，后台统一设置该功能最高默认限额。

2.日笔数/年限额是指我行银行卡在（我行和他行）ATM上的转账交易笔数/转出资金交易，其中日笔数/年限额包括行内转账和跨行转账； 3.选择默认限额时，如遇我机构调整产品额度，则该限额随之调整；

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ATM延时转账操作手册 第2篇

二、业务操作流程根据银联有关业务规章和我省农村信用社银行卡业务实际，ATM跨行转账业务采取客户申请、柜台签约开通、自助操作的模式。

（一）客户申请。客户持福祥借记卡、有效身份证到开户网点提出开通福祥借记卡跨行转账业务申请，填写《湖南省农村信用社特殊业务申请表》，提交银行柜台进行福祥借记卡跨行转账业务开通协议签订。客户委托他人代为办理的，还须提供客户书面委托书、代理人有效证件及复印件等资料。

（二）柜面开通/取消处理。网点柜员审核客户申请资料后，通”过综合业务系统“卡跨行转账开通（取消）（菜单码：8677），录入客户卡号、日交易限额等要素，并由持卡人输入正确密码后，经主管授权后提交系统进行开通操作。操作成功后，打印客户申请表，打印内容包含交易类型、卡号、每日限额、交易时间、流水号、柜员号等。

（三）ATM自助操作。已签约开通银行卡跨行转账业务的福祥借记卡客户在ATM机上插入转出卡，并输入转出卡个人密码、转入卡号和转账金额，自助操作完成跨行转账。

三、手续费标准

（一）手续费收取标准

1、同城交易手续费标准转账金额1万元（含）人民币以下的，每笔向客户收取3元人民币的交易手续费；转账金额1万元以上至5万元（含）人民币的，每笔向客户收取5元人民币的交易手续费；转账金额5万元以上至10万元（含）人民币的，每笔向客户收取8元人民币的交易手续费；转账金额10万元人民币以上的，每笔向客户收取10元人民币的交易手续费。

2、异地交易手续费标准每笔按交易金额的1向客户收取手续费，最低为5元人民币，最高为50元人民币。

（二）手续费分配标准跨行转账手续费由客户承担，并由银联按收单机构

30、中国银联30、转出机构30、转入机构10的比例进行分配。省中心根据银联清算的收单机构、转出机构、转入机构的分润手续费，按照原有的手续费清分模式及会计分录，将手续费分别清分至业务相关的受理机构、转出机构以及转入机构。系统在机构手续费清单中相应增加ATM跨行转账业务手续费明细，机构网点可在0712工前准备中打印手续费明细清单。

四、注意事项

（一）转账交易金额限制：根据我省农村信用社银行卡业务实际，ATM银联跨行转账业务日交易限额设定为5万元人民币，在此限额内客户可根据自身实际通过柜台自行设定或修改其福祥借记卡每日交易限额。

（二）首次办理福祥借记卡ATM跨行转账业务须由客户到银行网点柜台申请签约开通，未进行柜面开通操作的福祥借记卡将无法办理ATM跨行转账业务。柜员办理签约开通操作时需提交主管授权。

金蝶K/3的期末转账操作 第3篇

一、自动转账

除“结转汇兑损益”和“结转期间损益”外的期末转账业务大都可以通过金蝶K/3中的“自动转账”功能来实现。比如:计提利息、计提折旧 (摊销) 、计提各项减值准备、计提福利费及各种保险金、结转制造费用、结转生产成本等。现以“计提坏账准备”和“结转制造费用”为例介绍“自动转账”功能。

例2:完成相关准备工作, 月末计提坏账准备。

使用“自动转账”功能计提坏账准备, 须做如下设置:

【操作步骤】

1. 设置自动转账模板。

(1) 在金蝶K/3主界面, 选择“财务会计”“总账”“结账”“自动转账”命令, 弹出“自动转账凭证”窗口。

(2) 单击“编辑”标签页, 单击“新增”按钮, 进入“自动转账凭证”编辑界面, 根据例2表中资料录入各项内容后 (见图1) , 单击“下设”按钮, 弹出“公式定义”对话框, 在此录入取数公式 (见图2) 并保存。

2. 使用自动转账模板生成转账凭证。

(1) 在“自动转账凭证”窗口, 单击“浏览”标签页, 单击“生成凭证”按钮, 系统自动生成“计提坏账准备”转账凭证 (见图3) 。

(2) 选择“财务会计”“总账”“凭证处理”“凭证查询”命令, 打开“总账系统凭证查询”窗口, 对已经生成的计提坏账准备凭证进行查看、审核及过账。 (见图4) 。

例3:完成相关准备工作, 期末结转制造费用。

使用“自动结转”功能结转制造费用, 须做如下设置:

【操作步骤】

1.设置自动转账模板。

(1) 在金蝶K/3主界面, 选择“财务会计”“总账”“结账”“自动转账”命令, 弹出“自动转账凭证”对话框。

(2) 单击“编辑”选项卡, 单击“新增”按钮, 进入“自动转账凭证”编辑界面, 根据例3表中资料设置各项内容并保存 (见图5) 。

2.使用自动转账模板生成转账凭证。

(1) 在“自动转账凭证”对话框, 单击“浏览”标签页, 单击“生成凭证”按钮 (见图6) 。生成“结转制造费用”转账凭证。

(2) 选择“财务会计”“总账”“凭证处理”“凭证查询”命令, 打开“总账系统-凭证查询”窗口, 在此窗口可以对已经生成的结转制造费用凭证进行查看、审核及过账。

二、期末调汇

金蝶K/3中的“期末调汇”转账功能仅适用于有外币核算的单位。每期期末, 如果汇率发生了变动, 使用“期末调汇”功能, 系统会自动计算出汇兑损益、生成汇兑损益转账凭证及期末汇率调整表。使用期末调汇功能的前提是已经给相关会计科目设置了外币核算属性并发生了外币业务。

例1:会计科目“银行存款中国银行”设置了外币核算属性 (美元) 并发生了相关的经济业务。2012年12月1日美元汇率为6.289 2, 2012年12月31日美元汇率为6.285 5, 根据以上资料进行期末调汇的处理。

【操作步骤】

1. 在金蝶K/3主界面, 选择“财务会计”“总账”“结账”“期末调汇”命令, 弹出“期末汇率”对话框。

2. 在“调整汇率”下方录入期末汇率 (见图7) , 单击“下一步”按钮, 选择“损益类科目”为“财务费用” (见图8) , 单击“完成”按钮, 即可生成一张“结转汇兑损益”转账凭证。

3. 选择“财务会计”“总账”“凭证处理”“凭证查询”命令, 打开“总账系统凭证查询”窗口, 在此窗口可以对已生成的结转汇兑损益凭证进行查看、审核及过账 (见图9) 。

三、结转损益

金蝶K/3中的“结转损益”功能仅用于“结转期间损益”业务。使用该功能会把所有损益类科目的本期发生额全部自动转入“本年利润”科目、计算出净利润, 并自动生成“结转损益”转账凭证。

例4:完成相关准备工作, 月末结转期间损益。

【操作步骤】

1. 在金蝶K/3主界面, 选择“财务会计”“总账”“结账”“结转损益”命令, 弹出“结转损益”对话框。

2. 单击“下一步”按钮, 弹出第二个对话框。

3. 再单击“下一步”按钮, 弹出第三个对话框, 在此对话框可以修改相关内容 (一般不需修改) , 修改后单击“完成”按钮 (见图10) , 即可生成“结转损益”转账凭证。

4. 选择“财务会计”“总账”“凭证处理”“凭证查询”命令, 打开“总账系统-凭证查询”窗口, 在此窗口可以对已经生成的结转损益凭证进行查看、审核及过账。

在执行“结转损益”功能时需要注意以下几个问题: (1) 执行“结转损益”功能前一定要在总账系统“参数设置”中设置“本年利润”和“利润分配”两个科目, 否则不能使用该功能。 (2) “结转损益”是结账前的最后一个步骤, 也就是说“期末调汇”和“自动转账”应在“结转损益”之前进行。 (3) 执行“结转损益”功能前一定要把全部凭证审核并过账, 否则生成的结转损益凭证上的数据很可能不准确。 (4) “结转损益”生成的转账凭证也要审核并过账, 否则无法结账。

摘要：会计信息化环境下, 期末转账功能可以实现对单位期末转账业务的高效处理。本文以会计信息化软件金蝶K/3为蓝本, 对期末转账功能进行了详细全面地介绍。

关键词：会计信息化,期末转账,效率

参考文献

[1].王海林, 吴沁红等.会计信息系统.北京:电子工业出版社, 2012

[2].张晓燕.会计电算化实务.北京:清华大学出版社, 2010

[3].周小芬.会计电算化实务.北京:清华大学出版社, 2010