合规管理监督检查情况

合规管理监督检查情况（精选10篇）

合规管理监督检查情况 第1篇

银行案防合规责任落实情况的检查方案

一、检查对象

（一）对县级农商行全部进行检查，抽查基层网点30%。

（二）对城区支行全部进行检查。

二、检查内容和要点

（一）案防责任体系建设方面检查内容和要点。

1．检查内容：成立案件防控工作领导小组及其办公室，制订案防工作规划，提出案件防控工作意见及措施，明确年度案防工作目标和任务。

检查要点：查阅被考核单位提供的案防文件，看是否成立了案防领导小组及其办公室，是否制定年度案防规划，并逐一明确了工作目标、任务和措施。

2．检查内容：落实三个第一责任人，各法人行董事长（基层支行行长）是案防工作的第一责任人，对辖内各行的案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；其他分管领导是分管业务条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。逐级把案件防控责任分解到机构负责人、部门、岗位和人员，与所辖单位和员工签订案件防控责任状。查阅重要业务检查资料，看是否根据业务特点确定检查频率，是否按季派人到下级机构对大额存贷款、票据承兑和贴现等业务进行滚动检查。

8．检查内容：强化会计履职考核，重点考核大额存取、对账，落实主管会计对现金、财务、信贷、有价证券、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监控的责任。检查要点：查阅被考核单位会计主管的岗位职责是否明确，履责是否到位。

9．检查内容：合规部门履职情况，重点考核合规部门按照规定进行合规检查频次、覆盖率。检查要点：查阅合规检查档案，看是否有检查资料，是否对检查存在的问题进行督办整改。

（三）案件防控措施落实情况的检查。

10．检查内容：组织召开案防工作会议，及时贯彻上级有关案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署阶段性案防工作。

检查要点：查阅被考核单位提供的会议记录、领导讲话、督办检查通报文件，以及案件专项治理方案和业务风险点排查方案等资料，看上级部署的案防任务是否及时分解，治理措施是否落实到位。

11．检查内容：开展典型案例、制度法规学习和现场教育活动，组织案防知识考试。

检查要点：查阅被考核单位提供的学习教育计划、案例剖析、警示教育等材料，观看被考核单位拍摄的警示教育宣传片，检查1－3名员工的学习笔记，看案例学习的时间和要求是否落实，员工对案件风险的认识是否有所提高；查阅被考核单位提供的法规学习记录，以及案防知识考试通报文件，看法规学习培训面是否达到100%，考试合格率是否达到90%以上。12．检查内容：按月组织落实案防“四个一”、“五个一”检查制度。

检查要点：查阅被考核单位提供的会议记录和相关文件，看是否按月对案防工作进行检查、分析，是否对检查发现的问题进行处理，是否下发了限期整改通知，是否对整改落实情况进行了复查。

13．检查内容：全面落实“四个一”信贷检查制度和“五个一”财会检查制度。检查要点：查阅被考核单位提供的信贷、财务检查资料，看检查的次数和内容是否符合要求，并对近年处理的信贷、财务违规问题进行比较、分析，看信贷、财务基础管理工作是否加强，信贷风险和财会业务操作风险是否得到控制。14．检查内容：按规定对所辖网点电子监控设备、计算机网络系统的运行情况进行全面检查，并及时消除隐患。（此内容如科技部门检查方案中有，可省略）

检查要点：查阅被考核单位的网络信息检查资料和通报文件，看检查计算机网络系统的次数和范围是否符合要求，检查发现的问题是否及时处理，是否下发限期整改通知书，是否对整改落实情况进行了复查。

15．检查内容：按要求组织安全检查，检查次数和检查范围符合规定，并对安全检查发现的隐患进行督促整改，问题严重的下达《隐患整改通知书》，责令限期整改并确定责任人进行跟踪督办落实。（此内容如保卫部门检查方案中有，可省略）

检查要点：查阅被考核单位的安全检查资料和通报文件，看安全检查的次数和检查面是否符合规定，检查发现的问题是否及时处理，安全隐患是否督促整改，整改落实情况是否进行复查验收。

16．检查内容：落实干部交流制度，并按计划分步实施，做好离任审计工作，及时处理审计发现的问题。

合规管理监督检查情况 第2篇

工作总结

公司领导：

2016年，设计分公司认真贯彻落实集团公司党风建设和反腐败工作会议精神，以监察部门为主，开展合规管理监察。监督单位落实主体责任，督促业务部门落实监管责任；以整合业务部门和监察部门监督力量为手段，坚持问题导向；紧紧围绕分公司生产经营管理，结合内控制度、合规管理工作要求，不断健全完善规章制度，优化业务流程，细化关键环节管控措施，强化重点工作合规监察，为分公司合规、稳健发展提供有力支撑。

一、合规管理检查工作整体情况

2016年，设计分公司结合实际情况，对科研项目、后勤采购管理项目作为合规管理监察重点，着重查找管理流程的薄弱点，廉政建设的风险点。

1.加强领导，确保工作开展

为了确保合规管理监察扎实推进，设计分公司成立了由纪委书记为组长、党委办公室主任为副组长的合规管理监察工作领导小组，下设合规管理监察工作组，由党委办公室、财务资产部、采购施工部、后勤保障部等人员组成，制定了相应的合规监察实施方案，明确了成员分工。

组织召开了合规管理监察工作推进会，针对管理中在制度薄弱环节、需要加强和改进的关键环节进行了分析探讨，进一步明确了业务部门监管职责、相关人员岗位职责、强化部门监督职责，梳理了业务流程的关键点、风险点、廉洁点，为合规监察工作全面推进奠定了基础

2.强化基础，增强监察能力

纪检监察人员首先加强相关制度学习，不断增强开展业务的理论基础。先后集中学习了《公司合规管理办法》和开展合规管理监察工作的有关通知文件，并在在每个项目开始前认真收集与项目有关的制度，其中收集科研管理制度7项，后勤采购管理制度4项，并认真进行了研读，同时注意相互间的交流，共同促进。通过监察人员不懈努力，理论水平不断提高，对要开展的项目了解不断深入，进行合规管理监察的能力不断增强，有力保证了监察工作的开展。

3.细化方案，确保执行有序

监察组对要开展的监察项目，本着既要促进又不能干扰正常工作的原则，进行认真的事前分析，制定了详实的工作方案，从监察目的、依据、对象与范围、内容、成员与分工、时间、方法、工作要求八个方面进行了细化，形成了明确的工作计划，力争对日常工作影响最小。在监察过程中，监察组按照工作计划，通过查阅资料、座谈等方式，对照部门职责，在对制度完整性，制度执行、费用支付、日常管理等方

面进行了合规管理监察。

4.注重整改，确保监察效果

分公司监察工作领导小组以强有力的组织领导和过程管理，全力监督监察整改工作的有效落实。监察组针对监察中发现的问题，提出了建议4项，对相关问题立即督促进行整改，并填写了合规管理监察底稿。分公司纪委书记坚持每周听取工作开展情况汇报，部署解决监察工作中遇到的各类问题。监察组与被检查单位建立了整改信息沟通机制，通报整改情况，加强工作督办，确保各项整改工作取得实效。

二、取得的成绩和存在的不足

通过本次合规管理监察工作，表明分公司合规管理工作总体较好，各部门制度较完整，在工作中能够较好的执行制度的相关要求，各项记录完整，但也存在一些问题。

（一）取得的成绩 1.管理制度进一步完善

通过合规管理监察，进一步提高各职能部门开展工作的紧迫感，根据在监察过程中发现的问题，各职能部门结合自身业务实际，按照体现改进作风、体现提高效率、体现工作规律的要求，建制度、立规矩，全面清查现有制度情况，修订已有制度、制定新的制度、废止不适用的制度，进一步健全规章制度管理体系，用制度指导和监督分公司的生产经营，使规章制度更好地体现服务职工群众、树立优良作风、提高

工作效率的要求。监察工作开展以来共梳理30余项规章制度，有力促进了分公司各项工作制度化、规范化和程序化。开展办公业务上线工作，狠抓制度流程化、流程标准化建设，着力全面推动办公系统信息化，不断增强公开透明度。

2.合规意识和履职能力进一步增强

通过本次合规管理监察工作，被检查单位针对发现的问题，进行了认真梳理，厘清问题发生的原因，制定了切实有效的整改措施进行认真整改，在其他职能部门也充分起到警示作用，让干部职工认识到合规不是对某个部门、某种岗位的要求，而是全体干部职工必须共同遵循的原则，使全体干部员工能够积极地、自觉地学习并熟知与工作相关的法律法规与规章制度，认真检查是否有违纪违规行为，自觉从思想筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

3.监察工作能力进一步增强

合规管理监察是规范企业管理，提升经营管理水平的有效手段，是纪检监察工作融入生产经营和各项管理工作的有效切入点。在监察过程中，纪检监察部门协调组织内控、审计等部门，同心协力，充分发挥整体合力，优势互补，保证了监察工作的协调运行，为今后联合开展监察工作的开展起到了很好的借鉴作用。

（二）存在的不足 1.工作标准不高

表现在少数干部职工对自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于动脑，缺乏肯于钻研的精神。

2.建章立制和学习执行制度能力还有待加强

表现在一些工作还有漏洞，有些环节抓得不够完善，制定的各项制度没能完全贯彻下去。

三、下一步工作

一是进一步增强干部职工合规管理意识。要紧密结合当前实际，将合规管理监察工作持续开展，认真做好每项监察工作的成果转化和巩固提高工作。进一步提高纪检监察和职能部门干部职工的思想认识，切实增强学习制度、执行制度的自觉性和主动性，要注意员工思想引导，坚持问题导向，通过思想大转变，进一步促进分公司和谐稳健发展。

二是进一步建立完善符合分公司合规管理的长效机制。进一步完善符合实际、能够促进分公司科学发展的合规管理监察、业务管理等规章制度，着力建立和健全充满活力、富有效率、更加开放、有利于科学发展的体制机制，推进合规管理方面稳步提高。

三是进一步加强纪检监察队伍建设。在纪检监察干部内强化“两学一做”工作，提高思想意识，加强业务培训，提高监督执纪能力。认真分析查找合规管理风险点，有计划开

展相应的监察工作，强化监督不放松。

浅谈合规管理 第3篇

关键词：合规风险,合规管理,内涵机制建设

一、合规管理的内涵

合规管理其实并不是什么陌生的东西。古话说:没有规矩不成方圆。合规, 顾名思义就是“循规蹈矩”, 按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规章、规矩等办事。据了解, 在国际上从事业务活动的商业银行, 尽管其内设机构各不相同, 但他们几乎都设有合规部门, 承担着本行合规管理的任务。为了统一对合规部门的定性, 国际巴塞尔银行监管委员会 (以下简称“委员会”) 于2005年4月发布了《合规与银行内部合规部门》的指导原则文件 (以下简称《指导原则》) , 该《指导原则》指出, “一家银行应该以自身风险管理战略和组织结构相一致的方式组织合规部门”。在该委员会此前下发的一份咨询文件中, 对合规部门作了如下定义:“银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。”据此可以认为, 银行的合规管理就是对银行合规风险的管理。那么, 银行合规风险又是什么呢?上述《指导原则》文件给予了答案:合规风险“是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则, 以及适用于银行自身业务活动的行为准则 (以下统称合规法律、规则和准则’) 而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。因此, 从一定意义上说, 银行合规风险也可称之为银行商誉风险或银行诚信风险。事实上这类风险在国内外银行有些甚至是国际上著名的活跃银行也是常有发生的。如美国花旗银行因对美国安然、世通公司等做假账行为进行隐瞒而被责令巨额罚款;花旗东京分行因违规办理业务而被责令关闭在日本的部分银行业务;中国银行纽约分行因违规贷款而被美国货币监理署责令罚款1000万美元等等。这些都是近几年来发生在国内外一些大银行中属于合规风险的一些典型案例。为了满足监管机构的监管要求, 防止合规风险的发生和其给银行带来的损失 (包括经济损失和声誉损失) , 银行必须遵循有效的合规政策和程序, 并在发现有违规情况发生时, 银行管理层能够采取适当措施予以纠正。综上观之, 银行合规管理的内涵实质上是一种合规风险管理, 《指导原则》中甚至强调:“合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动”。

二、合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动

合规风险是一种综合风险。合规风险既包括因银行自身制度违规或行为违规、商誉失信等被监管部门制裁、处罚或被客户质疑、谴责的风险, 也包括银行内部其他经营机构或员工未遵守合规法律、规则、标准等而给银行带来损失的风险。这些风险包括了经营风险、政策风险、法律风险、操作风险、诚信风险、道德风险等。因此, 在一定意义上说, 合规风险也是一种综合风险。

合规为银行创造价值。合规风险管理过程, 是银行主动避免违规事件发生, 主动发现并采取措施纠正已经发生的违规事件, 其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一过程是构建银行内部控制机制的基础和核心。合规和银行的成本与风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系, 合规能为银行减少损失、创造价值。

合规是银行核心风险管理活动的重要内容。合规管理是银行一项核心的风险管理活动, 这是因为银行风险管理的失控原因无非在于两个方面:要么是银行没有好的制度, 要么是银行员工因缺乏诚信与正直而不执行制度。倡导诚信与正直的价值观念与制定一套好的制度是合规管理极为重要的任务。银行要保持基业常青, 又有持续的发展能力, 必须加强合规管理。

三、商业银行加强合规管理的重要性和紧迫性

加强合规管理是实施以风险为本监管的基础。只有银行管理好自身的合规风险, 监督机构的合规性监督才可能有效。银行内部的合规管理和监管当局的监管是一个有效的互动过程。一方面监管规则的出台要更深入地征求银行的意见, 使监管规则更具操作性, 更符合银行业稳健经营的实际需求;另一方面, 银行也应该主动争取和利用在法律、规则和准则制定过程中体现自身的意见和需求, 主动争取有利于银行未来发展和业务创新的外部政策。如果监管规则脱离了监管对象的实际, 也就失去了监管的意义。同样, 如果银行对监管规则不熟悉、不了解, 难免会在经营中出现纰漏, 就可能造成巨大的经营风险和直接经济损失, 或对银行声誉造成极大破坏导致间接损失。注意处理好严格规范管理与发展创新的关系。

近年来, 按照监管当局的要求, 国内各家银行开展了针对操作风险案件的专项治理, 查找、纠正和遏制合规风险、操作风险和历史陈案, 这一过程是监管机构和银行间整体联动, 共同有效加大合规经营力度, 规避风险的最好例证。因此, 在现实工作中, 一定要纠正过去那种采取规避监管规定的传统理念, 纠正“猫捉老鼠”的认识, 和监管机构一起共同努力、共同研究防范风险的有效措施, 使长期以来困扰和制约银行稳健发展的违规经营和道德风险得以有效遏制。

加强合规管理是商业银行自身经营发展的需要。合规是一门独特的风险管理技术。目前, 全球银行业已普遍认同把合规视作为一门独特的风险管理技术, 且有了相当快的发展, 合规风险已与银行的其他风险一道纳入到银行的全风险管理框架之中。银行界已经充分认识到, 一方面, 为了满足监管机构的监管要求, 防止合规风险的发生和其给银行带来的损失, 银行必须遵循有效合规政策和程序, 加强合规管理;另一方面, 加强合规管理也是银行严格内控, 努力提高自身内控建设和风险管理能力的一个重要的途径。

举例来说, 美国货币监理署等监管机构针对美国近一、两年出现的大银行违规现象, 反思其对这些大银行风险监管的有效性问题。美国货币监理署代署长朱莉威廉姆斯在一次演讲中谈到, 声誉风险是当今最令人困惑, 最难管理, 也是最令人畏惧的风险, 这些声誉风险危机导致许多银行经营管理者受到重创, 不断遭受法律诉讼甚至控告, 员工士气受挫, 监管机构因此而加大监管力度, 银行遭受巨额罚款, 一些战略举措被迫放弃或搁置等。她认为, 不能孤立地看待声誉风险, 要关注银行是否具有一个合理的, 包括有效的结构性治理决策环境;一个识别, 监测和控制有关风险的权利制衡机制, 以及银行的激励机制是否能够对公司所倡导的价值和文化进行认可。更为重要的是银行是否有反映银行承受风险能力的道德准则和书面政策, 并是否切实贯彻并传达给每一位员工, 在业务活动中恪守高度的道德准则。这一例证足以说明银行内部合规管理在银行业务经营中至关重要的作用。

合规管理工作日益成为一个专业化的职业阶层。也正是在过去十几年的国际金融市场和国际银行业的风风雨雨的发展过程中, 随着银行业和监管机构对合规重要性认识的逐步到位, 全球银行业的合规管理也在不断加强。从合规管理职业人员队伍建设状况上可以看到国际银行业对合规工作的重视程度:合规管理工作日益成为一个专业化的职业阶层, 合规管理这一职业甚至成为近几年全球银行业加薪最快的职业。一些国际性活跃银行的专职合规管理人员占银行从业人员的比例在0.5%~1%之间, 如德意志银行专职合规管理人员约600多人, 占其全球6万从业人员的1%, 荷兰银行专职合规管理人员500多人, 占其全球10.5万从业人员的0.5%。

银行改革的新体制下更要注重合规管理。国内银行近年来已逐步认识到合规管理的重要性, 纷纷成立合规部门管理合规风险, 使其在制度梳理、业务流程再造、倡导诚实、守信、正直等道德标准或行为操守准则方面, 发挥着积极促进作用。在银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革的过程中, 合规管理能为其提供必要的合规支撑, 显示出了合规管理在推进银行改革中的作用。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透, 银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化可能会加剧银行内控各环节上的失控, 使银行的内部控制机制失效。

严重的合规缺陷会威胁到一家银行的生存, 而好的合规管理则可以给银行带来竞争优势。这已经成为银行界的共识。

企业合规监督的价值与要求 第4篇

开展合规监督，是完善企业内部控制体系的内在需要。内控体系是企业防范经营风险，实现生产经营目标的重要保障。合规监督作为企业特色的监督控制形式，已经成为企业建立和完善内部控制体系工作中不可或缺且非常重要的监督制约机制。其强有力的监督控制职能，能够充分发挥在生产经营中防范风险的作用，能够充分发挥在对管理人员履行职责行为中监督约束的作用，能够充分发挥在惩治和预防腐败中责任追究的作用，确保制度执行精准、权力有效受控、责任落实到位。通过开展合规监督，对存在管理风险和容易滋生腐败的重点领域、关键环节、要害部位进行监督防控，促进企业决策权、执行权和监督权的有效形成。既相互制约又相互协调配合，从而防范决策失误、用权不当、执行不力等风险的发生，维护企业良好的内部控制环境，确保内部控制体系有效运行。

开展合规监督，是构建惩治和预防腐败体系的基本保证。中央印发《建立健全惩治和预防腐败工作体系2013—2017年的工作规划》，进一步完善党内反腐倡廉的教育、预防、监督、惩治等制度体系。其中教育是基础，制度是保证，监督是关键。合规监督是保证教育实施有效、制度落实有力的监督控制手段，既有惩治作用，又有预防作用，与“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针相辅相成、相得益彰。信任不能代替监督，倘若监督不到位，惩治和预防腐败体系就会变得流于形式、空泛而谈了。然而与教育、信访、案件工作相比，合规监督“注重预防”的作用则显得尤为突出，主要体现在事前监察，注重抓苗头，抓防范；事中监察，注重抓隐患，抓纠正；事后监察，注重抓问题，抓整改，在问题没有爆发或恶化前，及时发现纠正错误，堵塞管理漏洞，将问题消灭在萌芽状态，治本作用更佳。

开展合规监督，是确保改革发展政令畅通的必然要求。按照“继续加大国有企业股份制改革力度，做强做优世界一流企业”的总体要求，确保企业改革发展政令畅通，既是支持国有企业改革发展稳步前行的重要保障，更是各级企业党委、纪委的神圣使命。通过开展合规监督，对党和国家重大决策部署，落实中央八项规定精神、执行“三重一大”决策制度等有效进行监督监察，重点纠正有令不行、有禁不止、逾越制度、失职渎职、顶风违纪、造成严重经济损失和恶劣影响的情况，发现一起调查一起，落实一起问责一起，坚决维护党和国家政令的权威性、严肃性，促进企业管理部门及人员合规管理意识，促进企业改革与发展。

面对企业改革发展新局面，思想观念的创新转变是合规监督工作发展的指挥棒。转变思想观念，最重要的是要认清企业改革发展新变化、新要求，企业负责人对合规监督的关注度、认可度是至关重要的；而后是纪检监察部门的转变，主动从业务中撤出，明确工作职能，在企业负责人的领导下，毫不动摇、不折不扣地开展合规监督工作，做到监督不缺位不越位；其次是主责部门的转变，主动放弃抵触情绪，不怕暴露问题，正确看待问题，积极整改问题，化被动等待监督为自觉自我监督。最终通过转变思想观念，真正达到党政齐抓共管，单位和部门各司其职，始终保持与党风廉政建设“两个责任”要求相一致。

面对企业改革发展新局面，工作方法的创新转变是合规监督工作发展的突破口。要真正发挥好合规监督作用，必须制定具有方向性、指导性、操作性、可行性的标准和规范。从合规监督实施的角度讲，制定适应企业内部合规监督、合规管理的标准和规范是十分可行和必要的。从监督队伍讲，应当加强合规监督组织机构建设和队伍建设，选拔和培养优秀的专业监督人员，开展工作之前要对企业合规管理的标准和规范融会贯通，在开展工作过程中能够合理依据标准和规范开展工作，讲求工作方法，提高工作效率，才能保证合规监督取得实效。

面对企业改革发展新局面，目标任务的创新转变是合规监督工作发展的动力源。科学、合理、有效地确定合规监督任务要以企业生产经营管理中的责任和目标为要求，选好题立好项；要在企业经营风险分析的基础上对合规监督的监控点进行全面综合考虑；要对照存在风险、易滋生腐败的重点部位和内控环节，确定合规监督开展的覆盖面，制定目标任务，切忌出现点多面广不深入、虎头蛇尾草草了事的情况。

（作者单位：大庆油田钻探工程公司钻井三公司）

（责任编辑：晓 理）

合规管理监督检查情况 第5篇

关于开展“合规管理年”活动情况的报告

根据中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知精神及省、市银监局关于开展“合规管理年”活动的文件要求，**县支行高度重视，精心安排，认真落实总行下达的具体实施方案，详细制订自身开展活动的具体措施，在全行认真开展了“合规管理年”活动。现将有关情况报告如下：

一、我行开业以来基本情况。

**银行**县支行于2010年12月9日开业，现有支行行长1名，副行长2名，信贷、会计及营业室主管各1名，其他员工12名。截至2012年2月22日，存款余额为4773万元，其中储蓄存款为1392万元，占比约30%，对公存款余额3381万元，占比约70%。贷款余额为1632万元。累计发卡1581张，实现了安全运营无事故。

二、“合规管理年”活动的开展情况。

（一）召开动员大会，为全面开展“合规管理年”做好保障 2012年2月10日，**银行**县支行在会议室召开举行“合规管理年”活动动员大会，支行全体人员参加了会议。

在动员会议上，**银行**县支行行长与副行长分别从不同角度对“合规管理年”的开展做了安排。其中重点强调了防范各类业务风险的重要性；宣读了上级的文件指示精神，在会上做了具 1

体工作部署。让全员深刻地认识到这次会议绝不是流于形式的表面之举，而是真抓实干、旨在成效的有力举措，有力地保障了“合规管理年”活动的顺利开展。

（二）、制定活动实施方案，全面开展活动工作

1、成立领导小组，加强组织领导。我行成立了由行长为组长的“合规管理年”活动领导小组，负责支行活动的整体指导规划，研究解决活动中出现的各类问题。

2、加强规章制度的学习与效果测试。组织全体员工利用晨会及班后业余时间，集中精力对所有规章制度和业务操作流程安排学习，结合业务发展实际，落实各项制度规定要求。

3、签订“合规管理年责任与承诺书”，具体落实案防责任。全体员工逐层、逐岗位签订了责任与承诺书，认真做好案件防控工作，致力于案件防控的长效机制建设。

（三）、开展案件风险排查活动，落实各项活动措施。

1、我行在全行范围内集中组织对员工行为进行风险排查，抽出专门时间对员工进行谈话，围绕合规管理年活动要求，由支行行长出具排查结论并签字确认，引起了员工的高度重视。

2、集中对员工家庭进行走访，了解员工家庭情况及思想状况。为充分掌握每一位员工的思想动态和家庭对其工作的影响，支行领导班子专门抽出空闲时间到每位员工家里走访一遍，与员工家属及四邻座谈沟通，感谢他们对员工工作的支持，并邀请他们对我们的各项业务经营活动和服务工作进行监督，欢迎他们对

我们的各项工作提出一切意见和建议，并争取他们及身边的优秀资源到我们行办理金融业务，真正做到了家访、宣传、营销一举多得。

3、制定工作推进台账，全员积极参与学习。支行根据“合规管理年”活动方案的要求，制定了具体的学习计划和工作台账，并按月分周将具体的内容印发各个员工。每位员工都积极按要求进行了制度学习，并认真做好学习笔记，通过对制度的学习，不仅加强了员工的合规意识，而且完善了员工的知识面，为合规操作做好了思想和知识上的储备和保障。

4、制订员工行为合规管理积分规定，并逐步完善实施。为加强对员工合规行为的管理监督，支行起草了员工行为积分管理暂行规定，目前正在草案完善中，计划于3月份正式实施，内容涵盖员工仪表规范、姿态标准、岗位防范、服务规范及投诉举报等多个方面，使得每位员工对个人在遵守支行合规管理规定的方面有一个量化的考核标准，并做为综合考核的重要依据记录备案。

5、加大督导检查力度，落实活动方案要求。为促进我行“合规管理年”活动的顺利开展，确保学习规章制度及以后各个阶段工作不流于形式，我行建立督导检查机制，对每位员工督导检查内容主要包括：前一阶段活动的进展情况，下一步的计划与措施，以及内部风险检查工作的有关情况。

三、严格贯彻落实银监发【2012】3号文精神，杜绝不规范

经营行为。

我行接到总行转发的银监会关于整治不规范经营行为的通知后，迅速贯彻传达，召集专门会议，深入分析当前存在的银行业相关不规范经营行为，按照省、市银监部门的总体部署和统一要求，全面开展自查自纠，切实开展规范经营行为。我行由于成立较晚，多数业务尚待发生，而在此时期开展该项活动，对我们的长远稳健发展起着举足轻重的作用，支行从成立伊始就紧绷这根弦，确保2012年乃至今后不发生新的重大实质性违规行为。

四、下一步工作计划。

下一步，**县支行将紧紧围绕总行下达的合规提升年活动实施方案，认真贯彻市银监分局各项监管要求，结合自身经营情况，做好以下几点：

一是强化责任，认真落实。支行行长作为活动的带头人，将切实垂范合规、引领合规、推动合规、建设合规，并在员工中树立榜样，营造氛围；

二是做好规划，逐层展开。近期我们已经做了员工行为排查和签订了责任与承诺书，我们还要科学合理地安排阶段工作，努力做好学习培训计划和合规讨论、建言献策等工作；

三是积极推行积分管理规定，有效约束员工日常行为。在已经制订了员工行为积分管理规定草案的基础上，准备继续完善修订，征求各方意见，率先在我支行推行实施，并报总行备案，对我行整体素质的提高及合规管理工作的提升都将起到很好的推

动作用。

四是加强合规宣传工作力度。**县支行将通过固定LED、媒体刊物等形式，以及通过日常客户营销途径，多方位，立体化地宣传合规管理年的活动意义和实施效果，并争取近期主动邀请县政府有关领导或部门参加相关合规管理活动，借助行政的影响力和效果，共同打造县域金融安全区。

五是认真落实监管部门意见，积极整改落实各项管理要求。对监管部门检查出来的一切问题，我们将逐项分析，全面落实整改措施，力争不违规，杜绝重复违规现象发生，实现2012年安全运营无事故。

合规管理监督检查情况 第6篇

省分行：

根据监察室6月7日《关于上报整改情况的通知》要求，我行领导高度重视，要求将整改任务落实到各岗位，分管行长亲自抓，全行积极进行整改，现将整改情况报告如下：

一、惩治和预防腐败体系建设。我行在年初全省分支行行长会议和纪检监察会议以来，认真学习会议精神，并落实到行动上，积极进行惩治和预防腐败体系建设。但工作尚存在一些纰漏：

（一）党支部理论学习中心组反腐倡廉学习没有记录。针对这个问题，办公室负责人与党支部委员进行了沟通，获悉党支部已经在年初召开过一次专题反腐倡廉学习会，同时在支行党支部召开的各种学习会上，也进行了反腐倡廉学习，学习记录已按要求补记。

（二）开展党务公开情况。按照省分行的相关文件要求和检查中发现的问题，XXX支行党支部迅速行动起来，制订了《关于开展党务公开的实施意见》，并在全行进行了党务公开。支行成立了以支行负责人任组长、二位副行长为成员的党务公开工作领导小组，具体负责支行的党务公开工作。同时，在支行显目位置上设置了党务公开栏和党务公开意见箱。

二、合规管理工作。此次检查中发现我行没有通过墙报、简报等渠道宣传合规文化。针对存在的此项问题，我行进行了整改，认真制作了有质量的《XXX支行合规管理简报》，每月/期，力争

－１－ 把合规管理年各项工作宣传到位，使合规理念深入人心。由于支行自身的局限性，至今尚未制作墙报宣传合规文化。我行将积极与省分行监察室相关负责同志联系，争取得到技术方面的支持，做好支行墙报宣传工作。

三、安全保卫工作。针对检查中发现的“义务消防小分队”等相关领导小组尚未调整的情况进行了调整；针对检查中发现的“视频监控设备运行不正常”、“营业场所出入口视频监控系统的回放图像、录像资料无法正常工作”等问题，我行在检查发现问题当天就联系了监控设备公司进行修理，现已整改完毕。针对检查中发现存在的“无防尾随缓冲二道门”问题，因支行尚无能力整改，已向省分行相关部门报告，请求给予大力支持。针对检查中发现的“声报已坏、无光报警设备”问题，我行也正积极与当地公安部门进行联系，督请他们帮助我行进行整改，我行将密切跟踪进程，整改到期位后将及时报告省分行。

特此报告

XXX支行 二〇一一年六月十日

合规管理监督检查情况 第7篇

海阳联社（2007年11月8日）

烟台办事处：

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据省联社、烟台办事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善等情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。为此，联社党委研究决定，成立了自查工作领导小组，由联社主任王彤辉同志任组长，分管主任林忠义任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人事综合部负责法人治理方面的自查，财务会计部负责财务会计及柜面业务等方面的自查；资金营运部负责资金营运、中间业务等方面的自查；风险管理部负责不良资产管理方面的自查； 审计稽核部负责监督检查等方面的自查，按照分工各部室积极组织实施。

三、自查结果

（一）法人治理结构方面：

我社不断完善法人治理结构，制定和修改联社章程，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

（二）授权授信方面：

对资金营运、贷款审批、同业拆借、票据承兑和贴现、不良资产处置等都建立了授权制度；严格按照《海阳市农村信用联社信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。

（三）不良资产管理方面：

设立了不良资产处置委员会，不良资产处置委员会遵循集体审议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。抵债资产的抵入、管理、处置符合有关法规和制度规定。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要求网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。

（五）资金营运方面：

完善了备付金管理办法，存款准备金的调缴、管理符合规定。制定完善了同业拆借管理制度，对资金交易风险评估、检测和控制进行建立完备。

（六）财务会计及柜面业务方面：

建立健全了会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完整。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、分别使用。联行专用章指定了第一、第二管印人，密押（机）指定了第一、第二管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。联社及营业网点的有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。对固定资产购置、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨论，会议决定，杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价格合理。库房及安全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。

（七）中间业务方面：

建立健全了相关的业务规章制度、操作规程、人员岗位责任制及有关权限规定。代理业务收费严格执行有关规定标准，代理保险业务的手续费采取转账方式，不存在帐外收费问题。并定期或不定期对辖内机构的中间业务进行检查并保留检查记录。

（八）科技方面：

我社制定了《计算机安全管理办法》，在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组，负责监督、检查、指导营业网点的计算机安全保护工作。其次，明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设置，并制定了详细的岗位职责，做到安全责任落实到人。在组织落实、责任明确的前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为根据业务需要制定了具体的操作方法，从硬件管理、密码管理、数据管理等方面规范操作行 为，杜绝安全隐患。

（九）监督检查方面：

合规管理监督检查情况 第8篇

【文件来源】中国保险监督管理委员会

中国保险监督管理委员会关于2009年保险公司合规工作要求的通知

(保监发〔2009〕16号)

各保险公司:

为了贯彻落实2008年全国保险工作会议提出的完善公司治理、加强保险公司内控建设、强化保险公司内控制度执行力的精神，根据《保险公司合规管理指引》的有关规定，我会制定了2009年保险公司合规工作重点要求，现通知如下，请认真贯彻执行：

一、各保险公司应当进一步健全和完善合规管理部门及合规岗位，配备具有合格资质的合规工作人员，为公司合规工作的顺利开展提供充分的组织保障和人力支持。

二、各保险公司的合规管理部门应当在2009年完成对公司重大规章制度和业务流程的合规审核，并逐步参与保险产品设计、承保和理赔等业务环节，提供合规服务。

三、各保险公司的合规管理部门应当与相关部门配合制定本年度公司合规培训计划，结合保险监管制度的新发展，确定合规培训重点，组织对公司各级人员的合规培训，尤其是对本公司董事、监事和高级管理人员的培训。

四、各保险公司的合规管理部门应当根据本年度监管重点以及公司合规管理方面较为突出的问题确立合规检查方向，制定工作计划，单独或者与公司相关部门配合在2009年对公司相关业务或者机构实施至少一次合规检查。

五、各保险公司应当探索建立机构和员工的合规考核和问责制度，在2009年度考核中设立与合规相关的考核指标，对机构和员工的合规职责履行情况进行考核和评估。

六、各保险公司应当根据本通知要求制定工作计划和实施方案，并在2009年4月30日前提交的公司年度合规报告中予以列明。各保险公司应当在2009年末对落实本通知的情况进行总结和评价，并在2010年提交的年度合规报告中予以说明。

中国保险监督管理委员会

二○○九年二月十三日

小贷合规检查 第9篇

53各省辖市工业和信息化局（委），省直管试点县工业和信息化主管部门：

为了解和掌握全省小额贷款公司经营情况，促进小额贷款公司合规经营、规范运作，推动小额贷款公司健康发展，依据《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》（豫中小企[2009]13号）的相关规定，现就开展全省小额贷款公司合规经营情况检查有关事项通知如下：

一、检查内容

（一）法人治理情况

1、股东会、董事会、监事会和经营层的议事规则、决策程序及其权责和协作关系。

2、股东会、董事会、监事会会议记录、决议及执行情况。

3、各项管理制度的建立及执行情况。

4、高级管理人员执行法律、法规和政策情况。

5、工作人员有无违反国家、省的相关规定和公司制度的情况，相关责任人是否做出处理。

（二）资金管理情况

1、同一时点的银行对账单、资产负债表、相关账册是否一致，是否存在另立账户和坐收坐支等不按规定入账的情况。

2、向银行业金融机构融资是否合规，是否存在向非银行单位融资、社会集资以及个人理财等情况。

3、是否存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册资本以及擅自增资、减资等情况。

（三）业务经营情况

1、经营范围：是否按照核准的经营范围开展业务。

2、经营区域：是否存在跨区域经营问题。

3、利率执行情况：贷款利率是否符合相关规定。

4、贷款额度：同一借款人的贷款余额是否符合相关规定，是否存在拆分贷款的情况。

5、逾期贷款、贷款损失和拨备提取情况。

6、是否存在向公司股东及员工发放贷款的情况；是否存在公司股东及员工为贷款客户提供担保的情况。

二、检查时间

2012年3月2日至3月10日

三、检查对象

2011年12月1日前经省厅批准注册登记的小额贷款公司。

四、检查方法

小额贷款公司合规经营检查工作，以省辖市局为主体，组织本市各县（市、区）主管部门开展检查工作。各县（市、区）主管部门应协调相关部门配合，组织本辖区内小额贷款公司的自查；各省辖市局会同相关部门采用普查和抽查相结合的方式，对本辖区内小额贷款公司进行检查验收；省厅将组织力量于4月份对小额贷款公司进行抽查。

五、有关要求

（一）提高认识，认真组织。小额贷款公司合规经营检查是小额贷款公司主管部门的日常监管职责。加强对小额贷款公司的日常监管，有利于规范小额贷款公司的经营行为，有利于促进小额贷款公司健康发展。各级小额贷款公司主管部门、各小额贷款公司要充分认识此次合规经营检查的重要意义，在本级主管部门的统一组织下，协调一致，密切配合，圆满完成此次检查工作。

（二）明确任务，抓好落实。各级小额贷款公司主管部门对此次检查工作要做到任务明确，措施得力，内容不疏漏，检查有记录，确保检查工作的顺利实施。

（三）各项检查涉及数字的，均以2011年12月底数字为准，发现重大情况可以追溯或顺延。

（四）对检查中发现的问题，要及时反馈给被查单位，提出整改意见并督促落实整改。发现重大问题，要及时向本级政府报告，及时采取相应措施。检查结束后，要认真疏理检查情况，对本地小额贷款公司存在问题及发展现状做出明确结论，并形成文字材料以正式文件形式，于3月12日前报省厅中小企业局，同时报告本级政府，通报相关部门。

银行合规风险情况报告 第10篇

俗话说：“没有规矩不成方圆”。这句话对我们农村信用社来说，显得尤为重要。一个企业，如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展，那么这样的企业是走不远的，迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行是国家的经济命脉，因此它的合规经营与发展关系重大，从小的方面来说：它可以规范银行的操作流程，引导银行正确的发展方向，增加银行收益：从大的方面讲：它可以支持其它企业发展，稳定国家经济，使人民安居乐业。

(一)目前我们信用社在合规方面存在的一些问题和薄弱环节： 1，银行的治理环境及内部体制建设不到位

2、“流程银行”尚未建立，制度的建立没有体现流程控制，可执行性差

3、合规文化缺失，合规风险管理理念尚未确立

4，在信用社刚开办的新业务中，合规显得更尤为重要与(二)合规应该注意的几个方面

1，合规不能规的太紧，也不能规的太松。太死容易束缚手脚，停滞不前。因为

太松容易产生漏洞，让人钻空子。太死容易打消人的积极性，太松又容易使人胆大妄为。要处理好太紧与太松的问题。

2，从实践中总结理论，理论服务实践，不断修正与完善。如信贷业务，面临着理论经验不足或不适合现今的发展情势，还有实践经验毫无的情况。那么只有靠一步一步的摸索总结，从实践中得出最适合当

前发展的合规经验，来指导下一步的工作，而后根据不断出现的问题来修正。

3，把握好质与量的关系。质是指合规制定要指握大方向，绝不能产生质变，也可以说制定合规要搞清事情的本质，为何要制定合规制度，如何制定合规制度，哪项制度针对哪个方面，防范哪个风险，量是指小方面，小方面可以灵活些，但不能太灵活，灵活到产生质变，那么就会失去合规的效力。质与量的关系很重要，既是一个古老的哲学辨证关系，也是任何一个企业经营不能不认真思考与对待的问题。4，合规是为收益服务。一个银行经营，以利益为重。天下熙熙皆为利来，天下攘攘皆为利往。银行的风险有事前防范，事中控制，事后处理。而合规就是让风险大部分在事前防范和及时处理，以免风险扩大。

(三)合规机制建设的总体思路

1、通过完善公司治理强化合规风险管理

（1）强调合规从高银行高层做起，设定鼓励合规的基调。（2）要建立有效的合规风险管理组织体系，确保合规部门切实履行自身的合规职责。

（3）要科学设定清晰的合规风险报告线路。

2、构建流程银行，制度建设应充分体现流程控制

（1）构建流程银行，按照横向设置流程，按照流程设置部门。

（2）建立“制度的制度”。制度的制定过程也要体现流程控制，没有可操作性和流程控制的制度不能成为制度。

（3）要完善配套的责任追究及绩效评价制度体系。

3、培育良好的合规文化

（1）树立“合规人人有责”、“主动合规”的理念。只有让合规成为每一个银行员工的行为准则和自觉行动，才能共同保证有关法律、规则和标准及其精神得到遵循和贯彻落实。同时要倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策、行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件。

（2）积极倡导“合规创造价值”的理念。合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润，但却能通过系列的合规活动增加盈利空间和机会，避免业务活动受到限制。合规与银行的成本与风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值。

（3）强调“有效互动”的合规文化。一是上下互动。合规文化首先要求从高层做起，董事会和高管层要言传身教，率先垂范推进合规文化建设，促使所有员工（包括高管层）在开展银行业务时都能遵循法律、规则和标准。在此前提下，各层员工恪尽职守，共同维护良好的合规环境。二是部门互动。在流程银行真正建立以前，部门之间必须良性互动，相互协调，共同打造和谐的合规文化生态环境。三是内外互动。应加强与监管当局的沟通，通过合规与监管的有效互动，解决过去对银行与监管者博弈的认识。一方面，监管规则的出台要更深入地征求银行的意见，给予被监管对象充分的话语权，使监管规则

更具操作性，更符合银行业稳健经营的实际需求；另一方面，银行充分解读当前法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，合规审慎经营，同时主动争取有利于银行未来发展和业务创新的外部政策。