保险理赔工作总结与计划

保险理赔工作总结与计划（精选8篇）

保险理赔工作总结与计划 第1篇

保险类工作总结与计划

导语：加大宣传力度，做到农险专项惠民政策进村入户。以下小编为大家介绍保险类工作总结与计划文章，仅供参考!

保险类工作总结与计划篇一

实施政策性农业保险在固安县委、县政府的领导下，在县政策性农业保险试点工作领导小组的共同努力下，以及基层单位的大力支持配合下取得了较好的成绩，有力地促进我县农业生产和发展，特别是对各种受灾群众恢复生产发挥了积极的作用。

20XX年我县承保了玉米、小麦、奶牛、能繁母猪和育肥猪5个农险品种，共有8个镇乡xxxx万农户参保，收取保险费xxxx万元，其中农户缴费xxxx万元，占总保费的XX%；中、省、市三级财政补贴xxxx万元，占总保费的xxxx%；全年赔款支出xxxx万元，赔付率达到XX%。现就我县XX年政策性农业保险工作开展情况总结如下：

一、建立了完整而且强有力的工作机构

我县由分管保险工作的副县长挂帅，成立了以农办、财政局、农业局、畜牧局、人保财险公司等部门为成员单位的政策性农业保险领导小组，领导小组下设办公室，负责日常事务。为保证农业保险顺利实施，全县15个镇乡还建立了相应的农业保险推广站，组建了农险代办队伍，聘请了乡镇农业中心种殖业技术骨干和畜牧站养殖业技术骨干为乡级推广员，村组干部分工协助，进行农业保险的业务拓展和现场查勘工作。

二、加大宣传力度，做到农险专项惠民政策进村入户。政策性农业保险品种较多，覆盖面广，受益范围宽，政策性强，让广大农民朋友及时了解、认识、接受这项富民惠民的政策，必须切实做好宣传工作。今年我们积极与广播电视台联系，制作农险专题节目，考虑到农民朋友收看习惯，在合适的电视频道和时段滚动播出；同时结合抽样调查问卷的形式，深入到农村千家万户，摸清农村基层情况，从险种宣传，动员投保，到现场赔付，深入细致地宣传与报道政策性农业保险知识，使全县农民真正体会到政策性农业保险是一项稳定农民收入、分担农业风险的惠农政策。

三、制定一系列管理办法和措施，保证保费收缴和赔付方便及时。我们按照被保险农作物的栽种面积和生猪存栏量，确定当年承保面，结合各个镇乡实际情况，落实保险品种的承保目标，承保签单方式实行“相对集中”原则，即以整乡、村为单位整体集中投保和承保，禁止接受成数投保、比例投保。细化保单签订程序和手续，在保费的收取上，支公司到各乡镇现场核实清单收取保费。在查勘理赔方面，由于农业保险的灾害事故涉及面广，发生频繁，如何及时查勘、准确理赔是搞好政策性农业保险的关键。我们制定了全县的灾害理赔具体实施细则。在灾害理赔上，赔付与保费收取、与保险时段、与实地查勘的损失情况挂钩，做到灾害事件真实，灾害损失准确，查勘理赔及时。市、县二级公司都建立了赔案复查制度，进行抽查和自查。责任层层分解，落实到人。同时对于所有的赔付案件进行公示和举报制度。

四、存在的问题及建议

农业保险经营管理费用不足。农业保险承保、理赔面广分散，涉及到农村群众千家万户，从客观和主观上必然增加经营成本。建议政府适当提高经营费用标准，增加必要投入，以有效鼓励保险企业经营农业保险的积极性，稳定企业经营，为增强我省“三农”抗灾救灾能力提供服务。

农业保险管理水平和工作技能有待提高。农业保险政策性、技术性很强，如果经营农业保险不具备一定的专业知识和操作技能，势必影响经营质量和成果，当前部分从业人员缺乏经验和技能，不能适应业务发展的要求。建议政府主管部门主动与保险企业之间加强工作沟通协调，加强培训交流，通过相互学习，取长补短，不断提高我省农业保险试点的经营管理能力和水平。

理赔服务工作不够畅顺。生猪保险理赔工作跟不上的原因主要：一是县市畜牧兽医部门在出险检验工作时协调不够，或存在只勘查不出具检验结果证明，或有时直接向农户收取检验费用，从而引发农户产生意见；二是由于基层单位业务人员有限，加上养殖场地、保险标的分布在乡村以及边远地区，造成查勘定损不够及时。建议政府主管部门出面协调，明确县级畜牧部门特别是乡镇一级的畜牧站主动支持能繁母猪出险检验工作。

五、明年的工作计划和工作思路

20XX年，我司将继续认真贯彻落实党中央、国务院和河北省政府以及总公司关于积极发展农业保险的精神，提高服务能力，发挥我司在支持“三农”中的行业优势和作用。

加大农网建设力度，加快农网建设步伐。为确保明年农业保险工作积极稳健发展，我司将进一步加快农村网点建设步伐，抓紧实施营销增员计划，拓展农村保险市场，不断扩大农村或农业保险覆盖面，切实为“三农”提供必要的全面的保险保障服务。

扩大农业保险宣传，提高农村群众的保险意识。

在市分公司的支持和指导下，根据当地政府的要求，在各级政府主管部门的协助下，认真开展宣传工作，使农村广大群众认识保险，了解保险，接受保险，到主动自愿参加保险；积极配合政府开展政策性农业保险试点工作，进一步扩大政策性农业保险试点的承保面。

加大风险管控力度，确保业务可持性经营。一是严格把好承保质量关，做到现场验标，风险评估，防止“病从口入”；又要严把理赔质量关，规范工作流程，保证第一现场查勘，防止假案错案，防止道德风险发生。二是加强与政府主管部门的沟通和协作，取得人力和技术上的支持，弥补因基层单位人员、专业技能方面的不足，避免经营管理过程中的被动局面，确保农业保险试点业务可持续经营。

积极做好政府营销，争取政策支持。开展农业保险，在很大程度上都要依靠政府的政策支持和行政推动。因此，结合实际，加大对当地政府营销的工作力度，最大限度地争取各级政府以及职能主管部门的支持，通过借助政府的行政能力，积极推动我县农业保险试点工作的稳步发展。

保险类工作总结与计划篇二

今年，我中心紧紧围绕全局工作，以落实社会保障政策、确保离退休人员养老金按时足额发放、加强社会保险基金管理和扩面工作为重点，坚持以人为本，强化民本意识，使全县社会保障工作稳步推进，较好的完成了上级下达的各项目标任务。现将具体工作情况总结如下：

一、养老、失业保险费征缴任务完成情况

截止10月底，我县完成养老保险征缴任务7000、93万元，其中征缴****万元，清欠*****万元，完成全年征缴计划任务*****万元的****%；失业保险费征缴****万元，其中征缴****万元，清欠****万元，完成全年任务****万元的*****。

二、及时调整离退休人员养老待遇

为全县符合调整条件的****4名企业退休和“五七工、家属工”全部调整了基本养老金。其中****名企业退休人员月人均增加养老金****元，****名“五七工、家属工”月人均增加***元，调整后的养老金已发放到退休人员手中，养老金由原来的月人均****元增到****元，“五七工、家属工”养老金由原来的月人均***元增到***元。截止10月底，共发放养老金****万元。

三、认真开展认证稽核，严防社保基金流失

9月初，根据省市要求，我中心全面启动了企业退休人员养老金领取资格人脸识别认证工作，开展养老金领取资格人脸识别认证，既能及时准确掌握退休人员的基本信息，维护参保人员合法权益，又能使离退休人员足不出户实现网上资格认证。截止10底目前，全县****多人已经建模认证*****人，建模认证率达70%。

四、工作中存在的问题：

一年来，通过中心干部职工的共同努力，取得了一定的成绩，中心各项工作已全面完成目标任务，但也存在着一些不容忽视的问题：

一是欠费数额多，收支缺口较大。由于我县企业大多效益不佳、人员流动较快，下岗失业人员生活困难，社会保险费拖欠较多，有的企业连年欠费，导致欠费累积数额较大，无力清欠，致使全县养老基金收不敷出，加大了我们按时足额支付养老待遇的难度。XX年我县预计发放养老金*****万元，缺口额大，发放只能依靠中央转移支付资金来维持。

二是养老、失业保险扩面难，随着养老保险体系的不断健全，我县已基本实现了养老保险的全覆盖，扩面范围进一步减小，加之我县企业少、规模小、效益差，企业主受经济利益的驱使，不愿为员工缴纳社会保险费，使扩面推进工作举步为艰。

五、今后工作打算：

为了更加深入的贯彻省市上级部门的工作要求，真正把这一民生工程抓好抓实，抓出成效，下一步，我们将着力抓好三个方面的工作。

各部门协调配合，确保清欠工作取得新突破。要加强与工商、税务方面的配合，摸清企参保底数，积极与地税部门合作，狠抓欠费企业的社会保险费清欠工作，对欠费企业的经营状况实行追踪调查，督促有缴费能力的企业及时清缴，对有意拖欠社会保险费的企业与其签订清欠计划，督促缴费。

加强工作人员业务素质、提高经办服务能力。组织中心全体职工积极学习相关业务知识，端正工作态度，明确工作职责和纪律，提高业务水平和办事效率，使每位职工都精通政策规定和业务流程，成为社保业务工作的行家里手。

加大宣传力度，提高全民参加保险意识。把《社会保险法》、《社会保险征缴暂行条例》和《失业保险条例》作为宣传重点，加大政策的宣传和解释力度，积极组织工作人员深入企业，街道社区宣讲政策，增强群众、特别是企业领导的参保缴费意识，使宣传达到带动扩面的目的，使我县的非公企业、机关事业单位职工的养老、失业保险扩面工作有突破性的进展。

保险理赔工作总结与计划 第2篇

保险客服工作总结与计划范文篇一

在回顾这某某年工作之前，我首先要感谢人保财险，感谢人保财险给我的机会，感谢人保财险江门分公司和某某支公司各级领导对我工作的支持和生活上的关照，也很感谢人保财险同事们对我的支持和帮助。

自某某年某月某日，我和中大的两个同事坐福某的车来到江门，下午就和某某支公司车险部经理李刚来到××支公司。

在某某支公司7—10三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学习，熟悉内务。主要学习：承保，保单录入，理赔，填写保险单等一系列工作。很多人认为是“打杂”的工作，这可不是一般的“打杂”的工作，这可是让我知道了很多工作中必须了解，必须知道，必须清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。而且，意外险部经理卓健雄在工作中也给予了我很大的关心和支持，也给了我很多去一线承保，查勘，定损等学习的机会。

转眼间三个月过去了，某某年10月1日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作：承保，续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时，李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加专业的为客户服务的方式。

以前，我总以为自己对保险很了解，很懂，但经过这半年在意外险和非车险的学习，让我更加理解到“保险”这两个字的内涵。感觉到做个真正的“保险人”真的很不容易，因为他要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提升自己的能力等等。

经过这半年的学习后，我感觉我的头脑更清晰了，目标更明确了，希望自己能充分发挥自己的能力，为人保，为中国保险贡献自己的一点力量。再次感谢人保财险各级领导对我工作的支持和帮助，感谢身边同事的支持——因为是你们让我更成熟，更专业。

保险客服工作总结与计划范文篇二

我很喜欢，我很珍惜我现在的工作机会，在接下去的工作中，我会继续保持我工作的热情，做到尽善尽美，不让领导失望，我会用我的真诚和服务赢得感动，详细内容全文。

进入某某已经有4个年头了，真快啊!四年的时间可以发生很多很多的事情，但我依然坚守在客服这个岗位上。4年前，我还有个刚从大学毕业的职场菜鸟，现如今已经是一位孩子的妈妈了，周围的人和事都在发生着变化，只有我这颗爱国寿的心始终未曾动摇。所以当我还在休产假时，领导告知柜面人手已经严重不足时，我义不容辞地放弃自己年幼的孩子，交给妈妈代为抚养，自己就立马回到工作岗位上。今年年中全市的岗位竞选使得公司人员岗位大变动，我也有幸被提升为了某某县支公司客户服务中心的主办。这是领导对我工作的肯定，我也会再接再厉。当然，这就要求我对工作也要更加的有责任心，正所谓“在其位，谋其职，尽其责”，一个员工最起码的职业道德就是对工作有责任心，我也一直以此为律己。当然，完无完人，回顾这4年来的工作，我在公司领导及各位同事的支持和帮助下，严格要求自己，按照公司的要求，较好的完成了自己的本职工作。现将今年的工作情况总结如下：

一、日常工作回顾

来公司工作已经4年多，一直在客户服务中心任职，日常的工作也都是按部就班，工作模式没有多大的变化。但是公司的制度年年变，月月变，这就使得柜面的服务要做到更加到位，加上今年某某评选省级文明城市，于是县里也有在进行县级文明柜面的活动。在信息科技发达，人们视觉感官强烈的21世纪，人们最在意的就是服务，很多商家都是用服务打开市场。同样作为销售为主的人寿公司，身为人寿公司的柜面服务人员更是深知其重要性。今年9月份的时候，省公司要求全省完成集团老业务的月转年的工作，我们某某公司有325单。一接到这个同事，我们就在陈燕经理的带领下开始工作，但是325单中有将近200多单是没有留存电话号码和身份镇号码的，这就使我们的工作陷入了瓶颈。最后，在市公司领导的建议下，走访了坐在客户的居委会。然后，我们就在晚上下班后一个一个打电话确认，由于老业务的被保险人都是年过半百的人，几乎全部都人不清楚月转年到底是个什么保全作业，于是乎，每打一个电话之前，我们都要把每个保单的领取金额，领取时间，打入的是哪张卡，还有几期未领取等等~~，几通电话下来，我们的喉咙也都是口干舌燥，第二天客户来办理时候，还要解释一番。这种种的辛苦真的只有身处其中才能体会的到，但是，我们依旧没有放弃，用我们真诚的态度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的支持。在12月7日晚上，已经超额完成了省公司布置的任务。

二、工作中存在的优点和不足

我工作中的优点是：有较强的适应环境的能力，和同事关系融洽，工作认真负责，效率高，不耻下问，不迟到，不早退。在办理业务时，有耐心，态度和善，微笑服务。当然，在工作中我也存在着不足，有时做事为求速率，导致质量不高，还有点马虎，但是，我会在今后的工作中发扬自己的长处，改正自己的不足。

我很喜欢，我很珍惜我现在的工作机会，在接下去的工作中，我会继续保持我工作的热情，做到尽善尽美，不让领导失望，我会用我的真诚和服务赢得感动!

保险客服工作总结与计划范文篇三

一年来，我们很抓理赔质量，首先把住定损关，做到既严又准;其次，把住核价关，做到准确、合理;最后，把住责任关，即准确界定保险责任，严格洞察骗赔案件。

一、基本工作情况

由于某某公司成立较晚，加之人力、物力等方面的局限，使整个基础工作很薄弱，因此，首先抓好客服中心的基础工作。

1、建立健全各项制度。如：内控制度、治理规定、实施细则及各种办法20多个，初步形成一套完整的治理制度，使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内，做到有法可依，有章可循。

2、规范流程。采取科学、合理、实用的流程，规范和制约整个理赔工作。

3、招兵买马，强化培训。我们通过各种渠道，广泛招聘和吸纳理赔人才，从保险同业和应届大学毕业生中优中选优，采取现招现用、培训提高、和人才储备，保证短期和中长期的人力资源。一年来，参加公开招聘3次，组织达的培训2次，小的培训5次。受到良好的效果。

4、协调关系，加强沟通。包括公安、交通队、公估公司、律师、修配厂等部门，为理赔工作打下良好基础。

二、主要工作综述

1、抓治理。客服的治理工作，是非常重要的工作，它包括人的治理、业务的治理、和服务的治理。在对人的治理上，一是抓制度建设，建立健全各项规章制度，做到有章可循、有法可依;二是做好人的思想工作，提高理赔人员的积极性、责任心和责任感;在业务治理上，主要是规范理赔流程和监督检查，使理赔流程科学、合理和实用，同时加强对各个环节的监督检查，从而提高整个理赔水平。

2、抓服务。服务是保险企业的宗旨，是缺课服中心工作的核心内容，服务主要是为员工服务、为公司服务、为客户服务。在为员工的服务上，为了公司业务的发展，我们力争做到方便、快捷和周到;在对客户服务上我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户之所急、想客户之所想，做到该赔的一定赔到位，不该赔的决不滥赔，不该赔的也力争让客户满足，通过我们的思想工作和处事艺术，使理赔工作更拉近与客户的距离，更促进业务的发展，使员工满足、公司满足，客户也满足。

3、抓培训。为了提高理赔人员的服务水平，必须强化岗位培训。主要的培训内容是：有关法律法规、保险条款、公司规定、汽车专业知识、定损技术及有关的知识。培训的方式是：集中培训和个别培训相结合，理论培训和实际操作相结合，外请培训和自我培训相结合。每次培训都有测试，每次测试都和业绩挂钩，年终将进行综合评价。

4、抓理赔质量。一年来，我们很抓理赔质量，首先把住定损关，做到既严又准;其次，把住核价关，做到准确、合理;最后，把住责任关，即准确界定保险责任，严格洞察骗赔案件，慎重处理拒赔案件，严格剔除不合理赔付。一年来，据上述统计，告破骗赔案件、拒赔案件、剔除不合理赔付，共为公司减少赔付万元，实际为公司创造利润万元。

客服工作总结与计划范文篇四：

我于2019年7月13日成为某某投资有限公司的一名员工，不知不觉，在某某汇工作已经某年，在这半年里，工作量不大，要学的却不少，尽管自己原来也是从事房地产销售，可是销售知识永远是个无底深渊，回顾这半年来的工作，我在公司领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照公司的要求，较好地完成了自己的本职工作。通过半年来的学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，现将半年来的工作情况总结如下：

客户服务部对我来说是一个全新的工作领域。作为一个处理客户关系的工作者，自己清楚地认识到，客户专员的工作千头万绪，档案管理、文件批转、受理客户投诉、退换房屋、交房等。面对繁杂琐碎的事务性工作，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办-理各项事务，避免疏漏和差错，至今基本做到了事事有着落。我在今年所做的各项工作主要有以下几个方面：

1、各类文档资料的登记、整理、存档。

2、负责本部与相关部门之间的各类文件的报批传递。

3、对集中上报的客户资料进行整理并统。

4、按揭前后的合同盖章、合同备案、合同归档交接。协助部门处理日常事务以及领导安排的其他工作;配合相关单位或部门做好协调工作。

5、认真做好公司的文字工作，草拟文件和报告等文字工作。认真做好部门有关文件的收发、登记、分递工作;部门文件、审批表、协议书整理归档入册，做好资料归档工作，做好客户资料管理工作。大量的工作让我感觉到客户服务的工作很是繁琐，且工作量大，尤其在购房高峰期时间，客户踊跃争房，办-理相关手续愈发程序化，办-理期间，还要应付客户的大量问题，不仅业务知识要熟练，而且要态度温和持久，让客户满意。

所以，作为一名客服人员要有良好的职业心理素质，对于业主要以诚相待，把业主当做亲人或是朋友，真心为业主提供切实有效地咨询和帮助，在为业主提供咨询时要认真倾听业主的问题而不是去关注用户的态度，这样才会保持冷静，仔细为之分析引导，这样不但会损害自己的个人利益，还会影响公司的整体利益。

由于感到自己身上的担子很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习，向书本学习、向周围的领导学习，向同事学习，这样下来感觉自己半年来还是有了一定的进步。经过不断学习、不断积累，已具备了本部门工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，经过半年的锻炼都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

工作中存在的问题及经验教训：

半年来，本人能敬业爱岗、创造性地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和足，主要表现在：

第一，许多工作我都是边干边摸索，以致工作起来不能游刃有余，工作效率有待进一步提高;第二，有些工作还不够过细，一些工作协调的不是十分到位;

第三，自己对于电脑的操作及word和e某cel的使用不是很了解，工作的效率有待进一步提高;

第四，自我约束意识不强，在业余时刻琅缦慊有更好的操作来进修专业常识和考虑问题，导致工作没有更好的前进。

2019年工作计划和改进措施：

在2019年的工作中，我计划首先将积极主动配合客户办-理客户银行按揭贷款手续做为我的工作重点，其次我将与财务部门积极配合进行一期楼盘交房后的房屋不动产发票及契税完税证办-理，同时与房管所进行一期楼盘的房屋产权登记办-理工作，配合公司工程部收集业主在交房后的房屋问题整改单，在整改后及时向客户进行反馈。

保险理赔工作总结与计划 第3篇

近因原则, 简言之即指保险人承担赔偿责任的范围应限于以承保风险为近因造成损失的根本规则。但是何为近因, 到目前为止包括《1906 年英国海上保险法》 ( 以下简称MIA) 在内, 各国立法依旧没有具体明确的界定。关于近因的解释过去存在时间说和效力说的争辩, 但1918 年英国上议院审理的the Leyland一案解决了该项争议。在该案中, 船舶遭到潜水艇袭击后停泊在防坡堤外围, 后因多次搁浅最终沉没。上议院大法官Lord Shaw在判决提出要认定为近因, 必须是真实的、占支配地位的以及有效的。

二、MIA体系下的近因原则在实践运用中存在的问题

虽然近因原则在理论方面较为统一, 但在具体适用的时候业界仍是无所适从。通过the Leyland一案, 效力说成为确定近因的标准, 而在判断是否符合真实、有效及占支配地位方面, 后来的法院通过其他案件确立了“常识标准”。即便如此, 近因原则在实践运用过程中还是存在以下问题:

( 一) 以出现实害结果为前提

海上保险合同是当事人约定当的, 出现合同约定的承保风险导致保险标的遭受灭失毁损时由保险人承担约定的赔偿责任。保险标的的灭失毁损是保险人赔付的前提, 保险法与司法实践对此的要求都是必须出现实害结果。在Cator v. Western Insurance Co of New York一案中对损害结果表述为“not suspicion of loss or damage”, 必须是真实出现的。但在一些情况下, 被保险人在发生承保风险前及时采取了有效措施防止了结果的发生, 此时, 承保风险是否会导致损害结果因为被保险人的防止措施而变的不确定。保险合同所规定的出现实害结果为前提此时将产生道德问题并违背保险合同订立的初衷。

( 二) “全有或全无”规则

近因原则存在的另一个问题是其采用的“全有或全无”规则。船舶与货物在海上航行过程中可能遇到的风险多样, 致损原因错综复杂, 经常出现多因连续发生致损、多因间断发生致损和多因同时发生致损等各种情形。而在多因致损的情形中, 存在承保风险与除外责任共同致损, 以及承保风险与其他风险相互作用共同导致损害发生。

当除外风险与承保风险相互依存又共同作用导致损害发生的, 法院在这种情况下认为除外责任优于承保责任, 保险人不承担赔偿责任。在除外风险外的其他风险与承保风险相互依存, 共同导致损害结果发生时, 保险人需负全部责任。而如果相互独立的风险各自单独都可以导致损害结果的发生, 则只要风险中存在一个承保风险, 则保险人就应当承担赔偿责任。

近因原则所采用的全有或全无的方式在案件审理中简单明了, 不需要考虑各近因对损害结果的比例问题。但是, 在该规则下保险人或不赔或全陪, 对当事人不公平。

三、挪威海上保险计划以及对我国立法的启示

在存在多个近因的情况下, 挪威海上保险计划 ( Nordic Marin Insurance Plan, 以下简称NMIP) 与MIA的规定不同, 该计划采用的是比例赔偿责任原则。当多个近因中同时有承保风险与其他风险时, NMIP规定保险人需对承保风险所导致的部分损害承担赔偿责任。当风险中存在除外风险的时候, NMIP与MIA及英国判例的做法一致, 认为除外责任优先, 保险人不承担赔偿责任。而当海上风险与战争风险同时导致损害结果且无法确定哪个为主要的时候, 平均承担责任。

NMIP采取比例赔偿责任方式的目的是兼顾保险人与被保险人的共同利益, 但是在实际操作中该方式赋予法官极大的自由裁量权, 对法官的职业能力和素养要求比较高。

我国《海商法》与《保险法》目前均无近因原则的规定, 这并不影响实践中保险人与被保险人依据有关的因果关系理论来确定保险事故是否为承保风险所导致。尽管尚无立法, 但最高人民法院在2003 年颁布的《最高人民法院关于审理保险纠纷案件若干问题的解释 ( 征求意见稿) 》 ( 以下简称《解释》) 已经有了关于近因的规定。《解释》第19 条第一款规定: “人民法院对保险人提出的其赔偿责任限于以承保风险为近因造成的损失的主张应当支持。近因是指造成承保损失起决定性、有效性的原因”。该规定借鉴了MIA的规定和Lord Shaw在the Leyland中提出的近因认定标准。遗憾的是该《解释》亦无关于何为近因的具体规定, “决定性”、“有效性”这样的表述太过笼统。而在去年新修保险法时, 立法者依旧无意将其纳入。

我国如果选择引入近因原则, 究竟是选择采用MIA“全有或全无”方式还是NMIP的比例赔偿责任原则要谨慎考虑。

摘要：近因原则是海上保险的一项重要原则, 为世界多数国家所接受。近因应当是效果上最为显著的原因, 并且在判断标准上应当采用“常识标准”。海上保险事故致损原因多复杂, 当存在多因致损的情况时, 英国与挪威分别选择了“全有或全无”的标准与比例赔偿责任方式。

关键词：近因原则,海上保险

参考文献

[1]任以顺.保险近因原则之近因概念内涵探析[J].保险研究, 2008 (5) .

[2]司玉琢, 李兆良.论海上保险的近因原则[J].中国海商法年刊, 1991.

西安教授家庭投资与保险计划 第4篇

焦先生，今年36周岁，数学博士，西安某大学的教授，年收入近10万元。焦太太，与焦先生同岁，同所大学的教师，年收入5万多元。两人育有一子，今年9岁，聪明伶俐，为孩子提供良好的教育是夫妻俩最大的心愿。

目前焦先生夫妻两人收入较为稳定，工作都处于成长期，在学校比较受到领导的重视和提拔，尤其是年轻的博士焦先生，目前已经获得教授的职称，前途一片大好，焦先生本人对现在的职位及未来职业发展也做好了相应的规划，事业不断发展的同时收入每年也都有所提高。

焦先生夫妻俩追求自身事业发展的同时，也很注重家庭财务的打理。经过两人的共同努力，五年前购买了一套100平方米住房，并且一次性付款41万元。两人虽然都有父母要赡养，但夫妻俩都有兄弟姐妹，大家共同负担老人的赡养费，双方父母都住在各自的兄长家，焦先生夫妇只需每年承担大约10000元的赡养费。“我们都比较追求生活品质，但是也不会刻意追求奢侈品，每个月物业费、生活费、服装费、通讯费和其它杂费等支出大概是4000元左右；孩子是我们的宝，为他花钱从来不吝啬，现在儿子小学四年级，平时有3个课外辅导班，每月费用500元，这些就是我们小家庭的日常开销了。”焦太太如是说，幸福的三口之家已经经营得有声有色，焦太太脸上总是充满着甜蜜的笑容。

幸福家庭要靠巧理财

焦先生说“虽然我们夫妻俩收入都不低，在西安这个城市已经是中等水平，但是给家人更好的环境是我努力的目标和动力，现代家庭夫妻工资收入是家庭消费的主要来源，但更多地要进行家庭理财，才能保证家庭财富的增值!”

作为大学教授的焦先生对家庭理财很重视，认为幸福家庭需要靠巧理财来不断提升幸福指数，对此焦太太也全力支持。两人选择的家庭理财方式也比较广泛，由于焦先生是数学博士，经常利用所学去分析股市、基金等，并坚信可以通过专业的计算得到好的收益，先后投入股市和基金市场8万余元，从2008年起每月进行基金定投1600元。但由于三年来金融市场不甚稳定，焦先生投资的股票和基金收益情况都不尽理想，有些股票和基金还处以亏损状态。但是焦先生仍然比较喜欢自己操作资金，虽然目前收益仍不理想，但不愿全部放弃自己操作的乐趣。

幸福家庭的幸福希望

焦先生夫妇都在大学工作，福利待遇很不错，每月都有较高标准的社会保障。但夫妻俩有一个共识，就是要让自身的保障充足一些，才能更好地应对突发状况。于是，2007年焦先生夫妇购买了太平洋人寿险保险公司的重大疾病保险和人身意外保险。每人享受大病保障金为8万元，意外保障金10万元，10年的缴费期，每年需要缴费5180元。夫妻两人没有什么后顾之忧，谈起对未来的打算，除了事业上的努力，两人都希望闲下来可以到各地多走走，旅游、度假都是很重要的规划，带着孩子可以多增长见识，还希望两人退休以后能够保持现有的生活品质。“当然我们最主要的规划还是在孩子身上，儿子从小就聪颖过人，学习能力非常强，爱好也比较广泛，我们俩都是比较开明的人，希望孩子能够按照自己的喜好自由发展，但是接受高等教育是一定的，我们要为他做好充足的准备，无论将来孩子想出国或者不断进修，我们都是他强有力的后盾。”

谈起孩子，焦太太有很多的打算。现在焦太太准备暂停基金定投，拿出一部分家庭收入集中进行一次投资，希望能够设计一套理财计划，既能保证收益，又能提供儿子将来深造的教育金，同时也能补充退休养老资金。

家庭资产配置分析与具体投资建议

胡亮

家庭资产状况分析

焦先生家庭处在家庭的成长期，从目前家庭收入和资产状况看，两人收入稳定，也没有负债，收入来源几乎全部来自于工资薪金所得，而支出方面大多为固定支出。从年度结余的角度看，除去固定开支，还约有6万元的结余，收支比例尚在合理范围之内。

观察焦先生家庭收支和资产负债情况，主要有以下特点：

家庭固定收益投资比重偏低：从分析中发现，焦先生家庭没有进行固定收益的投资和理财。导致投资资金大多集中股票、基金等风险投资产品上。

家庭流动资金偏低：焦先生家庭由于没有良好的储蓄习惯，导致流动性资金过低，紧急预备金不够充分，需要通过调整，提高资产累积比例。

子女教育规划不足：通过分析发现，目前焦先生的儿子马上就要接受初中、高中教育，教育费用支出是一项较大数额的支出，需要提前进行准备和规划。

理财问题分析

子女教育计划就目前情况而言，焦先生夫妇对儿子的未来教育有了较清晰的设想和规划，但是在理财规划上还不尽全面。目前儿子9岁，小学四年级，再过2年就要上初中，之后是高中和大学，或许还计划出国进修。其实在未来的12至15年的时间内，子女教育的支出将占家庭总支出的大部分。按照焦先生家庭现在的年度结余，每年结余约为6万元，对于未来的子女教育，在初期可能游刃有余，而在儿子高中毕业后将显得捉襟见肘。此外，焦先生夫妇追求较高品质的生活质量，故只能在其他投资渠道获得结余资金。

退休计划焦先生夫妇离退休还有20至25年时间，而退休后需要保持现有生活品质，退休规划迫在眉睫。近几年在子女教育压力不太大的情况下，尽可能地对退休后的养老金和年金进行规划和安排。

旅游计划了解发现，焦先生夫妇希望闲下来可以到各地多走走，而从目前家庭年度结余状况来看，在合理规划子女教育和退休规划后，旅游的费用可能只能限制在国内游玩。而开源和节流，加上合理的投资配置，相信能让焦先生家庭能有更宽裕的闲置资金进行旅游安排。

具体投资建议

开源节流为首根据焦先生家庭的未来规划，主要还是集中在子女教育规划和退休规划。从目前家庭整体收入状况来看，要实现目标并不困难。而想要更快更好地实现目标，则首要任务便是开源和节流。先来说说开源，目前家庭主要收入来源几乎都来自于工资薪金所得。虽然稳定，但略显单一。由于前期投入在股票基金中尚有部分资金，建议焦先生进行合理资产配置，增加投资性资产的收益率，从而有效地为家庭带来“开源”收益。

此外，谈谈节流，焦先生家庭目前属于奋斗期，而接近于成熟稳定期，未来的大额支出是目前最大的挑战。从家庭收支状况可以发现，基本生活开销占整体收入的近30％，比例相对过高。因此，建议焦先生夫妇能有效对每月支出进行节流，统计每月家庭消费状况，计划下月的家庭支出，尽量减少不必要的支出，做到有效节流。另一方面，这样也能大大提高家庭的整体储蓄率。

投资配置为辅通过整体家庭资产负债情况来看，目前整体家庭投资属于较高风险的投资，全部的可投资资产都放在股票基金配置上。由于未来资金规划并不充裕，我们建议焦先生能够增加应急准备金的配置和稳定收益投资的配置。一方面，将股票基金资产转移一部分到银行理财产品上，包括短期、中期、长期的配置，以保证整体资产的流动性。另一方面，对每月的收支开源节流，增加储蓄的配置，可配置短期的七天通知存款、货币基金、银行日日理财产品等，在提高资金利用率和收益率的同时，也防患于未然，预留一部分资金以备不时之需。此外，基金配置上建议分类投资，包括指数型基金、股票型基金、债券型基金等。而焦先生对股票研究有浓厚的兴趣爱好，我们建议可投入少部分资金在资本市场，以试身手。

保险建议

孙燕

焦先生夫妇已经购买重大疾病保险和人身意外伤害保险，建议分别提高保额到20万元和30万元左右。焦先生夫妇既想为孩子储备教育费用，又为自己的养老做好准备，可以投资一定的分红保险。在此，我们推荐太平洋寿险最新推出的一款分红保险产品——“鸿鑫人生理财计划”。建议焦先生购买10份，交费期10年。保障利益简要说明：

购买这款分红保险等于即刻开通“保底收益”、“增长收益”、“本金保证”、“身价保障”、“重疾关爱”、“保费豁免”6大“账户”：

保底收益保单生效后，将立即领取保险公司送达的祝福金900元，并且每年保单生效对应日均可领取现金900元，直至终身。此保险产品每年的祝福金可以由投保人指定一个特别的日子领取。

增长收益保单持有人每年将坐享公司的经营成果，参与每年现金红利分配，红利如果不领取，以年复利方式累积生息。除此之外，中国太保还会在经营情况好的情况下，派发特别红利回馈投保了相关产品的客户，收益更多。

本金保证在焦先生70周岁时，还可领取到一笔相当于已交主险保费总额的祝寿金93500元，既保证了资金安全，又可用于养老生活支出，提高晚年生活的品质。

身价保障保单生效后，焦先生即刻享有终身的身价保障，在保障资金收益安全之外，还可防范身故风险。

1、若被保险人70岁前身故，公司给付身故保险金最高可达到124000元。

2、若被保险人70岁后身故，公司给付身故保险金最高可达到30430元。

重疾关爱若患约定的重大疾病且符合理赔条件，将每年获得一笔金额等同于900元祝福金的重大疾病关爱金，增强生活保障，补充护理费用，彰显贴心关怀，关爱金如不领取，还可留存于公司累积生息。

保险公司工作总结与工作计划 第5篇

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保险公司工作总结与工作计划

20××年是xx财险xx中支成立的一年，是初步发展的一年，也是面临压力攻艰克难的一年，在省公司总经理室的正确领导下，在省公司各部门的大力支持下，xx中支以科学发展观为统领，紧密围绕“统筹发展、能力、管理”这一根本性要求，强化内部管理，切实防范经营风险，把各项工作引导到又好又快发展这个核心目标上来，较好地完成了各项工作任务，取得了公司的良好开局。

一、深入开展市场调查，制定积极的筹建方案。

为确保筹建工作的顺利进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持，由于各项计划、措施安排得当，公司于7月15日顺利一次性通过保监局的验收并于7月28日批准开业。

二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识。

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公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入xx市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，出点子想办法，细分、研究市场，一旦找准突破口后便制定详细周密攻关计划，领导班子靠前指挥，打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务的同时，中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设，通过积极努力，我司在较短的时间内就与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。

三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐头并进

管理是企业永恒的主题，制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理，卓越的管理源于优异的制度。为了保证中支公司开业后，各项工作能够有条不紊的开展，做到有章可循，在筹建期间我们就对总、省公司制定的《内控制度》进行了细化，并结合当地具体情况制定了一系列管理制度，并以“集约化经营、规范化管理、程序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化建设”的管理模式搭建管理平台，牢固树立“管理无小事，管理就是生产力”思想，正确处理好加快发展与加强企业管理的矛盾，提出了向管理要效益的口号，全体员工上下一致，充分发挥了每个人的主观能动性，认真执行各项政策法规和业务流程，公司在狠抓市场发展、开拓的同时，也积极做好员工的队伍建设、管理、培训工作，从政

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治思想素质及业务技能等多方面入手，努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想，在培训中使他们充分了解xx财险保险的条款体系，市场战略方针，企业文化精神，业务发展思路等，20××年，我们共举办各类业务培训十余次，通过集中培训，分散指导，提高了队伍整体素质、业务水平及风险防范管控意识，使公司在发展中不断充实、提高、完善整个队伍的综合素质，为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来，实现签单保费700万元。

四、明确公司经营理念，建立健全规章制度

（一）秉承集团公司“双成”理念，发展独具特色的xx财险文化

公司一直以集团公司“成己为人、成人达己”的文化理念为依托。在双成企业文化的指引下，开展各项丰富多彩的活动，打造家文化，举办月生日会，让员工真实感受到xx财险独有的双成文化。

（二）建立健全规章制度，加强内控管理

围绕省公司相关要求，结合保监局标准，对省公司下发制度进行了分类归档；对业务流程和考试，大收集整理服务规范进行完善；对日常行政办公管理、员工行为等方面进行建章立制，建立起开业后的公司会议流程、公文、印章以及职场管理制度；对公司现有固定资产进行编码登记，建立了各类台账。

我司根据省公司下发的文件精神，制定相关制度，有关的制度全面涵盖了人力资源管理、行政办公管理、财务会计管理、业务销售管理、承保管理、理赔管理、客户服务管理等多个方面，为规范公司经营活动打下了基础。

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（三）加强人力资源管理，合理搭建组织架构

1、科学合理搭建了公司组织架构。我司严格按照省公司初始化设置要求初步搭建了组织架构，目前共设立人事/行政/合规部、财务会计部、业管/客服部、互动业务部、银行保险部、营销业务部、业务一部、业务二部、业务三部、业务四部共10个部门。

2、规范了用工与薪酬管理。

按照省公司“三定”文件中有关的定编、定岗、定薪要求，我司人员未出现超编，薪酬管理合理、有效，由于xx当地五险合一的实际，未能按照省公司要求对在编员工社保进行行业统筹，经过努力，我司在当地办理所有在编员工五险一金。

（四）加强团队建设，提高员工综合素质

按照省公司人力资源管理相关规定，坚持德才兼备原则，积极做好业务团队的人员配备，精心选择有一定专业工作经验、有敬业精神和团队合作精神、有学习能力的人员管理业务团队，同时健全公司培训体系，加强员工培训教育，不断提高员工的业务素质和岗位技能切实增强公司凝聚力和执行力，形成公司的核心竞争力。

（五）大力发展非车险业务

20××年，在省公司领导的大力支持和关怀下，我司成功开办船舶险，成为安徽省唯一一家开办船舶险业务的公司，同时，在总、分公司“两金一银”发展

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战略的指引下，我司除大力抢夺“金牌”业务，同时也大力的发展企业法人业务，把银牌当作金牌来打造，积极参与了奇瑞汽车、海螺集团、电厂等招标项目，并取得阶段性地成绩。

（六）积极稳健地推动互动业务的发展

互动业务是集团发展的战略决策，取决于产寿险公司之间的协调和配合。目前，我司成立不久，互动各方面的工作刚刚起步，无论在考，试大收集整理内部管理，还是市场拓展等方面，工作压力都很重。我们一定要本着“产寿一体化、集团内一家人”的理念和“互信、理解、支持”的态度，与寿险公司保持互助合作的关系。我司互动业务从一穷二白起步，逐步发展到现在的七大互动出单点，积极推进寿代产业务。20××年，寿险各部门和支公司累计实收保费73万元，作为起步晚的xx中支，取得这样的成绩和我司总经理室的正确领导，互动部全体员工的共同努力是密不可分的。

（七）大力开展三县工作

目前，三县工作在积极争取之中，经过努力，已和xx县租赁房屋协议签订，xx县20××年即可开业。同时在南陵和xx积极寻找合适的房源，为三县发展奠定基础。

（八）牢固树立服务意识

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无论在承保出单还在理赔服务上，我司的服务都得到了客户的称赞。在工作始终，我司牢固树立服务意识，本着一切为客户服务，全心全意为客户服务的意识。

五、存在的问题和不足

1、员工思想统一问题，未完全统一到xx财的文化之下。

2、面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。

3、三县发展偏缓慢，目前只有xx县房屋租赁合同签订。

4、业务尚大飞跃，我司未完成省公司下达的20××年的任务指标。

以上可以看出，20××年，xx中支在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了一定的成绩，占领了一定的市场份额，在此基础上，公司总结20××年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、进一步统一思想，坚定必胜信心

我公司人员来自各家保险公司及业外，各自的理念有所不同，但都是为打造“鼎级集团、一流财险”的xx财险的大前提而奋斗，这就需要我们要打破原有的观念，统一思想，实事求是。公司开业以来，市场业务快速攀升，这来自于公司卓越的品牌、和谐的文化、先进的平台、一流的团队，公司从稳定期、磨合期、http:///3221788（使用请双击此处删除页眉文字）

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成长期遇到各种困难，包括行业间诋毁的声音，这就需要全体同仁抱着必胜的信念，团结一致向前走，着力打造优质的营销方式和高水平的后援团队，用实际行动应对市场。

二、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强xx财险品牌

20××年，我司力争完成省公司下达的2300万保费，赔付率控制在63%以下，应收保费占比3%，费用占比31%，力争在20××年底达到有效人员100人。

计划从以下几个方面去实施完成：

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20××年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20××年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。20××年我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，20××年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解xx财险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

4、加大船舶险业务发展，20××年11月底，我司顺利开通

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船舶险业务，20××年要集中力量发展船舶险业务，争取把船舶险做成xx中支的金牌业务。

三、加强客户服务工作，提高风险管控能力

（一）加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在20××里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

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（二）提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20××年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx中支在20××年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、加强承保、理赔人员培训，提高承保、理赔人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好出单、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

2、提高xx中支查勘人员的整体素质，切实提高查勘、定损理考，试大收集整理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

3、在20××年完成三县和城北、城南支公司的布点工作

目前我司积极在三县开拓工作，计划在20××年建成城北、城南和三县支公司，至此，全市的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险服务。

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四、夯实互动工作，促进寿代产业务的进一步发展

20××年，我司互动业务累计实收保费73万元，其中xx支寿代产业务13万，开发区12万，xx县13万，可以看出，xx地区互动业务已有相当起色。20××年是我司业务大发展年，要进一步夯实互动业务，促进寿代产业务的发展，表现在在寿险网点布设我司网点，逐步形成互动业务点、线、面相结合，多层次、全方位的发展。

保险理赔工作总结与计划 第6篇

2、重点已完成工作

3、工作中的亮点

4、你在工作中的收获感悟

5、你在过往工作中的不足及改进方法

保险理赔工作总结与计划 第7篇

今年，劳保所将在完成管委会、办事处安排的各项目标工作、中心工作的基础上，充分利用现有政策和资源做好就业培训、社会保险及劳动监察三方面工作，具体安排、计划如下：

一、充分落实就业创业政策，拓宽就业渠道，采取灵活多样的方式做好就业培训工作。

1、进一步加强就业和劳动保障基层平台建设。

利用办事处办事大厅进一步完善平台的工作职责、工作制度和工作流程，并做到操作流程、业务指南上墙悬挂。公开办事依据、办事程序、办事要求、咨询电话等，接受群众的监督，及时处理群众投诉；进一步完善社区平台基础数据，整合辖区人力资源、被征地农民劳动力人员、失业人员、就业困难人员、参保人员、企业退休人员、用人单位等现有台帐，实现数据的及时更新和动态管理。

2、以新建设项目为依托，扩大就业渠道。

依托我辖区实际情况，紧盯辖区新项目建设，做好人力资源与岗位信息、企业招用工与上级劳动部门兑现优惠政策有效对接。为企业提供优惠用工政策，有序引导被征地农民、高校毕业生、失业人员等群体求职就业，主动为重大项目提供人力资源的支持和就业服务。促进经济发展与扩大就业良

性互动，充分发挥投资项目拉动就业的效应。

3、进一步促进创业带动就业。

围绕被征地农民等就业困难群体，实施政策带动就业；围绕新生劳动力，特别是高校毕业生，实施创业带动就业。通过组织免费创业培训、就业引导培训、职业技能培训及给予自谋职业补贴、企业用人岗位补贴、小额担保贷款等多种措施，扶持被征地农民自主创业，鼓励更多劳动者成为创业者，带动更多人就业。

4、加大培训力度，提高劳动者就业能力。

扩大宣传渠道，加强对培训政策的宣传力度，深挖现有资源，加强与其他职业技术培训机构的联合，增加培训种类，不断提高失业人员的素质。有条件的尝试定单式培训服务，按照项目对人力资源的素质要求有计划的开展人才培养和从业人员职业技能培训，为重大项目提供适合专业的人力资源前期培养和储备，提升人才职业技能培训层次，逐步改善龙湖区域劳动力技术含量较低的现状。

二、突出重点，多措并举，努力做好社会保障工作

1、被征地农民基本生活保障工作。

上半年，调动劳保所主要人力紧紧围绕各村拆迁进度及时做好被征地农民基本生活保障、意外伤害保险及失业证的办理工作；根据管委会人劳局的具体要求做好被征地农民基本生活保障与郑州市城镇养老保险的“两网合并工作”。

2、社会保险工作。

我们将继续加强对各村（社区）、企业、单位大力宣传“保险法”工作，及时检查辖区各单位、企业落实社会保险情况，鼓励各社区居民办理城镇养老保险，配合辖区单位特别是学校、幼儿园为学生办理医疗保险工作。工作中，充分利用在各村（社区）建立的基层社会保障平台，对所辖区域进行摸底调查，建立台帐，有针对性的宣传，推动工作顺利开展。同时，适时根据出现的各种情况采取措施，调整方法，使此项工作更加完善规范。

三、构建和谐劳动关系，维护劳动者合法权益

1、推进劳动保障监察实现“网格化网络化”建设。

继续加强二、三级网络建设，明确各级责任，逐步建立用人单位基本信息和劳动用工信息档案，做到网格内用人单位数、职工人数、合同签订、参保缴费及工资支付等情况“五清”逐步形成布局合理、功能完善的网格化管理体系。

2、进一步加强农民工维权工作。

执行日常监查制度，加强与各部门联动，加大对欠薪企业的监察力度。及时处理各种劳务纠纷、投诉及农民工欠薪问题，受理农民工投诉案件结案率要达到95%以上。

保险理赔工作总结与计划 第8篇

实训作为职业技术教育的一种科学的教学方法, 其在培养技能型人中所起到的作用已被教育界所公认。实训教学的目的, 就是让学生熟悉工作过程, 通过训练能掌握工作岗位要求的技能, 实现学生“零距离”上岗。

一、高职院校保险实训教学的现状分析

《保险学 (原理) 》是金融、保险专业的一门必修主干课程, 而金融业三大领域银行业、证券业和保险业中, 保险业是人才需求量最大, 也是高职层次的毕业生较适合从事的行业。遗憾的是, 大部分高职院校均将大量的资金投入到银行和证券实训中, 对保险实训的重视程度远远不够。

就已经开展保险实训的高职院校来看, 其形式主要有校内实训和校外实训两种。校内实训的形式大多是利用模拟的保险业务软件系统, 在机房中完成保险核保、理赔等业务流程, 而校外实训则将学生推向保险公司的业务岗位上进行顶岗实习, 使学生能在真实的环境中体验工作过程。这两种实训形式都取得了一定的效果, 也各有优势, 但其局限性也是显而易见的。模拟的保险业务系统针对的是保险公司的内勤岗位, 这并不是保险公司需求量最大的岗位, 而且这些岗位门槛较高, 通常要求本科以上的学历。校外实训的弱点则在于难以对学生的实训过程进行有效的管理, 而且学生仓促上阵, 所需要的适应期也会比较长。

根据对就业市场的分析, 保险行业人才需求量最大的工作岗位是保险理财顾问, 即从事保险销售方面的工作, 这一工作岗位要求具备较强的口头和书面表达能力、沟通能力、应变能力、市场开拓能力等, 而这些能力的培养很难通过软件系统来实现。因此, 笔者认为, 除了采用模拟保险业务系统和校外实训这两种方式外, 高职院校还应单独设置一门保险实训的课程, 这门课程的内容必须体现工作岗位的要求, 只有这样, 才能使培养出来的学生受到就业市场的欢迎。

二、基于工作过程的保险实训教学改革的思路

所谓工作过程, 是指为完成工作任务并获得工作成果而进行的一个完整的工作程序, 它关注的是如何去完成工作任务, 而一个完整的工作过程还可以分解为多个工作步骤和多个单项的工作子任务。基于工作过程的保险实训内容设计正是以完成某项具体地工作任务为切入点的。

基于工作过程的保险实训教学内容设计的思路为:将保险理财顾问的工作过程进行细分, 确定每一工作步骤要达成的任务, 分析每一工作步骤所需的知识和技能, 再以此为参照设计保险实训的教学内容, 在模拟的工作环境中, 学生完成了每一环节的实训内容, 就达成了这一工作步骤所要求的工作任务, 当学生完成了所有任务, 也就具备了从事保险理财顾问这一工作岗位所需要的职业能力。

三、工作过程分析与能力目标描述

工作过程分析与描述是为了确定各个工作步骤的主要内容与任务, 目的在于为各个工作步骤的知识与技能嵌入打下基础, 从而设计出能切实提高学生职业能力、符合高职学生特点的实训内容。笔者以人寿保险为例, 对寿险理财顾问的工作过程与能力目标进行描述。

四、基于工作过程的保险实训内容设计

在对保险理财顾问的工作过程以及各个工作步骤所需的知识与能力进行精确描述之后, 对于保险实训内容的设计, 要体现知识与能力目标的要求, 使学生在实训过程中, 一步一步地体验真实的工作过程, 并达到工作岗位所要求的能力。笔者仍以人寿保险为例, 设计保险实训的教学内容。

五、保险实训活动的组织与实施

(一) 教学条件与资源。

保险实训活动的开展, 需要一定的硬件和软件环境的支持。从硬件来说, 实训室最好能模拟保险公司的工作环境, 如果不能实现, 也可在普通的教室内进行, 但需要将桌椅重新进行摆放, 以方便学生的分组和演练。从软件来说, 主要是对实训教师的要求较高, 最好是有过保险业从业经验的“双师型”教师, 同时还要具备较强的教学组织、控制和协调能力。

要想使保险实训活动更接近真实的工作过程和环境, 学校与保险公司的合作非常必要, 一方面, 实训活动的开展需要保险公司提供真实的保险产品资料, 另一方面, 学校可指派教师前往保险公司接受相关培训, 或直接聘请保险公司相关人员担任实训教师, 这样才能使实训活动更有针对性。

(二) 教学方法与组织。

基于工作过程的保险实训活动要想达到提高学生职业能力的目的, 在教学方法上也应该有所改革。首先必须摒弃传统的课堂教学中那些满堂灌、束缚学生创造力和动手能力的教学方法, 其次, 应采用适合高职学生特点的教学方法, 例如, 情境法、角色扮演法、分组讨论法、竞赛法等, 甚至可以采取课堂内结合课堂外的手段, 提高学生的学习兴趣, 增强学生的参与度, 并最大限度地激发学生的创造性, 教师此时应扮演的是组织者和引导者的角色, 适时地给予学生鼓励、点评和指导, 真正实现课堂以学生为主体的主旨。

(三) 考核环节。

保险实训课的考核, 可以根据每一工作步骤的能力要求设置考核标准, 采取学生自评、学生互评、教师评价相结合的方式, 总之要使该课程的考核既能体现学生将理论知识应用于实践的效果, 又要充分体现学生在实训互动中的参与度、积极性和独创性。

最后, 基于工作过程的保险实训活动还应该是一门与时俱进的课程, 授课教师必须根据保险公司相关岗位的人才要求以及保险产品的等信息的变化, 适时地调整保险实训活动的内容。只有这样才能保证保险实训能够切实提高学生的就业竞争力, 实现“零距离”上岗。

参考文献

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[2].姜大源.当代德国职业教育主流教学思想研究[M].北京:清华大学出版社, 2007

[3].张弦, 关国庆, 杜洋.人身保险业务 (教师用书) [M].北京:中国财政经济出版社, 2010

[4].胡汉祥, 刘波, 杨海芬.基于工作过程的高职教育校本课程开发研究——以会计专业校本课程开发为例[J].高教研究, 2009