金融合规文化建设范文

金融合规文化建设范文第1篇

(一)

一、河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》(豫银监通〔2011〕17号)，确定2011年为河南银行业“合规执行年”。

二、河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。

三、各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。

四、河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。

五、河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。

六、河南银监局合规执行主要内容：

(一)严格执行国家宏观经济政策。

(二)严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。

(三)严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。

(四)严守银行业监管风险底线。

(五)严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。

七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施：

(一)签订合规执行责任与承诺书。

(二)强化合规责任追究机制。

(三)建设合规执行长效机制。

八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排：

(一)建立组织;

(二)签订责任与承诺书;

(三)加强学习;

(四)定规培训;

(五)自查整改;

(六)总结评价。

九、“合规执行责任与承诺书”要层层签订：一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”;二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实;三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。

十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：

(一)违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的;

(二)因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的;

(三)不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的;

(四)未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。

十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在3-4月份开展学习活动。合规执行年主要学习内容：

(一)国家宏观经济调控政策;

(二)银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件;

(三)本行关于依法稳健经营的制度规定;

(四)银行业务知识和金融领域的新理论。

十二、各银行业金融机构要对照银行业监管法律、法规、规章、规范性文件、自律性组织制定的行业准则、行为守则、职业操守等，结合本机构各项内部管理制度，以书面形式明确各业务部门、各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，形成操作手册发送员工。

十三、《建设银行河南省分行“合规执行年”活动方案》建豫函〔2011〕135号经省分行2011年第10次行长办公会审议通过，于2011年3月25日印发。

十四、为加强全行“合规执行年”活动的组织领导，省分行成

立“合规执行年”活动推进领导小组，石亭峰行长担任领导小组组长，其他行领导担任副组长，省分行本部各部门主要负责人为小组成员。下设“合规执行年”推进办公室，由风险管理部牵头，法律合规部配合，同时抽调风险管理部、法律合规部、纪检监察部、会计部、公司业务部、个人金融部等部门各1名业务骨干，实行集中办公。

十五、我行“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则;二是坚持学习培训与监督检查相结合原则;三是坚持全面部署与重点突出相结合原则;四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则;五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。

十六、3月28日下午，省分行在全行召开《合规执行责任与承诺书》签订仪式暨“合规执行年”动员大会(视频)，标志着我行“合规执行年”活动在全辖全面启动。会上，省分行党委书记、行长石亭峰同志作重要讲话，决定借力本次“合规执行年”活动,进一步强化我行合规经营风险管控及案件防范工作，对全行“合规执行年”活动进行了动员部署，并与各二级分(支)行行长现场签订了《合规执行责任与承诺书》。

十七、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。

十八、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任;2.加强政策制度梳理、培训和学习;3.深入开展合规和案件

风险排查;4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定;5.加大对违规问题的处罚力度;6.建设合规执行长效机制;7.营造良好的合规文化。

十九、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要;是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要;是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要;是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。

二

十、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：

(一)明确责任，层层落实，庄严签订承诺书;

(二)梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵;

(三)突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患;

(四)调整结构，落实新规，确保资产质量稳定;

(五)加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。

二十一、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。

金融合规文化建设范文第2篇

金融行业的监管相对来说更加严格，企业会花大量的人力物力来应付各种检查和审计。为了减少企业在合规检查这方面的成本，同时提高企业内部管理的规范性和可控性，我们开发了这套合格体系管理系统，把企业的制度，组织，流程和工作记录的相关信息按照各种合规审计的方式加以分析和整理，大大减少准备相关资料的工作量和时间，有利于企业能轻松有效地应对各种外部审查和进行企业内部审核。

二、 适用范围

适用于国家、财政部、银监会、证监会、中国人民银行、地方政府，国际金融管理机构，各种ISO认证公司等各种机构的外部审核。

适用于企业进行内部各种审计要求，如财务审计，运营审计，ISO内审等活动。

适用于企业内控管理体系和ISO管理体系(如质量管理标准，环境管理标准，社会责任管理标准，信息安全管理标准等)。

三、 使用对象

企业领导层

企业质量管理部门 企业风险管理部门 企业合规管理部门 企业相关运营部门

四、 系统特点

流程可视

管理层随时可以查看整个企业的体系运行情况，了解企业目标，人员，流程和相关工作的执行状况。

上下对接

实现企业总部与分部(子公司)间的相互对接情况。如：

1. 目标对接

总部与分部之间目标分解，目标考核，目标预警，目标实现的层层汇总等(包括体系目标，安全目标和绩效目标等);

2. 体系对接

保证企业内控和各种管理体系的一致性，方便进行内部审核和评定。具体工作包括分部文件的报备审批，企业内部行审的计划实施，体系运行的监督和管理等;

3. 流程对接

保证总部与分部之间的流程一致，便于管理和考核。流程执行监督，流程绩效对比，流程文件执行率考核，红头文件下发贯彻率等;

工作可查

员工填写的工作记录会自动跟流程文件关联，保证所有的工作行为都有流程文件支撑。管理层很容易了解企业关键流程的执行情况和知道哪些流程涉及面广而应该不断改进。

这样，企业的管理有整个管理体系框架进行指导，企业的目标可以通过绩效进行考核，企业的运营有流程文件来规范，员工的工作有流程记录来证实。

例如：管理机关下发了一个红头文件，企业签收之后会调整相应的管理目标，修订相应的管理流程文件，员工会按新的流程文件完成相关的工作。如果管理层想检查红头文件的贯彻情况，系统会自动汇总相关的目标修改历史，文件修订状况和员工按照新流程要求的工作记录，整个红头文件产生的效果一目了然

五、 系统功能

本系统紧紧围绕合规体系管理这个核心，实现了合规管理体系从策划，运行，检查到改进的整个生命周期的管理。为了使整个合规体系落到实处，系统增加了一些辅助的管理工具来帮助用户提升管理水平，如目标管理工具，流程管理工具以及企业未信息化的相关业务流程的管理工具。

企业可以根据实际需要，可以对以下功能进行适当的增减。 体系管理

根据最新的国际标准化管理的理论和方法，对整个合规管理体系的进行了PDCA的闭环管理设计。 1.1 体系策划

按照标准化管理方法，将整个体系划分为技术标准、管理标准和工作标准，使企业的管理体系的划分更加科学，便于管理，可以应对将来管理体系的变更，保证企业管理体系的连续性。具体的功能包括：体系框架策划，管理制度建立，管理组织建立，管理方针的确定，企业流程梳理和编写，岗位职责的划分。 1.2 文件管理

按照有关ISO文件管理的严格规范，将企业的文件划分为四个级别，管理手册、流程文件、作业文件和记录文件。并实现文件的编写，审批，分发，查询，培训，修订，作废整个全生命周期的管理过程。用户可以根据实际需求，自定义多层多人的审批流程和进行多种形式的文件查询。 1.3 审核管理

可以实现企业内部和外部的审核活动管理。具体的功能包括：审核计划编制和审批，审核活动策划(主题，范围，小组，人员分工，审核清单)，审核会议管理，审核记录，不合格项处理，审核报告的编写和审批等。审核流程时会自动产生历史问题，自动关联各种相关的流程记录，流程文件，管理规范等，并推荐要进行审核的检查清单，使复杂的审核工作变得轻松简单。 1.4 不合格项管理(问题/事件管理)

参考国际流行的问题/事件管理模型，对不合格项管理进行了全方位，全生命周期的管理。具体功能包括：不合格项的分类，不合格项的确认，不合格项改进分工，改进措施，改进结果检查，改进结果跟进，不合格项关闭等，典型的不合格项的管理事件流程可以进入知识库作为将来类似案例的一种参考。 1.5 管理评审

实现管理评审工作的信息化和流程化。具体功能包括：管理评审计划的编制和审批，管理评审资料的收集与签收，管理评审议程管理，管理评审会议管理，管理评审记录，管理评审报告的编写和审批以及分发。 1.6 持续改进

用户可以根据企业的实际需要，定制不同的持续改进的记录表格和执行流程。具体功能包括：改进类型定义，改进表格定义，改进的发起，改进的分派，改进的执行，改进的检查，改进的跟进，改进的关闭等。

目标管理

目标管理根据国际流行的目标管理理论，采用标杆管理的方式，进行多目标多级别的目标管理，提升企业科学的量化管理水平。 2.1 目标发布 1

2 2.2

2.3

2.4

2.5 企业可以制定年度目标集合和分解成半年，季度和月度目标，在上报审批后，发布到各部门和各个分部。企业还可以根据需要对目标进行调整并审批。

目标分解

部门或分部接收到上级目标后可以进行时间维度和部门维度的分解，并将目标细化到具体的部门和负责人，用户还可以增加各自部门自定义的其他目标。在执行目标的过程中，对于上级下发的目标，可以申请进行调整。 目标实现

进行目标的考核，并通过录入和导入的方式填写目标完成情况，在检查后进行目标考核的确认。 目标预警

在每次目标考核时，系统会根据用户定义的阀值进行预警，通知相关责任人。相关责任人必须分析原因，找到相应的解决办法。 目标改进

对于无法达到的目标以及需要提升业绩的目标，用户可以发起目标改进申请，启动一个完整的目标改进的PDCA循环。

3 流程管理

流程是所有工作的依据和规范，而工作的具体执行情况都是通过流程记录来体现。本系统提供可视化的流程管理工具，从流程到定义到流程记录以及流程考核进行科学的管理。

3.1 流程定义

可以定义企业运行的各种管理流程，这些流程跟各项管理规范以及流程文件相关联，并提供流程检查的评估模版以便参考。用户可以定义各种流程，子流程之间的流转关系，流程审批的权限等。 3.2 流程记录

用户可以将日常的工作计划和记录跟流程自动关联。可以对流程进行讨论，查看流程流转的状态，检查流程执行的关键点，了解流程的执行过程，督促下级流程的完成等。 3.3 流程考核

用户对流程的完成情况进行统计分析，进行流程的绩效考核。根据流程的运行情况，对流程进行相关的改进活动。对于成熟高效的流程可以保存到知识库中作为流程模版，以备将来建立相关类似流程提供参考。

综合管理

这个模块是企业未实现信息化的流程的一个补充功能。它涵盖了企业日常管理中的一些管理流程，并将这些流程天然的纳入体系的管理范畴。 4.1 培训管理

包括培训需求调查，培训计划，在线课程，在线考核，课程管理，培训记录管理，培训效果调查。 4.2 队伍建设

包括各种功能小组定义，小组活动记录，小组奖励记录。

4.3 QC小组活动管理

包括QC小组定义，小组活动记录，QC小组活动各个阶段的管理，小组活动4 评比，小组活动奖励等。

1.课题的选定

2.课题选定说明(选定理由) 3.现状的把握 4.目标的设定 5.要因的解析

6.活动计划(活动安排或人员分工)

7.要因调查与对策(针对解析出的要因进行对策，区分真因与非真因) 8.效果确认 9.再发防止

10.今后推进方向(今后发展方向，效果衡展) 11.活动记录(活动总结) 4.4 12.QC完成效果审核(小组能力评价，确认实施效果及总结) 科技创新建议管理

包括科技创新建议分类，建议申请，建议内容及相关进度记录，建议活动评4.5 比，建议活动奖励等。 科技创新项目管理

包括科技创新立项和审批，创新项目计划，创新项目实施(人员,成本，进度，成果)，创新项目结题报告，创新项目评比，创新项目奖励等。

六、 系统支持

本系统紧紧围绕合规体系管理这个核心，实现了合规管理体系从策划，运行，检查到改进的整个生命周期的管理。为了使整个合规体系落到实处，系统增加了一些辅助的管理工具来帮助用户提升管理水平，如目标管理工具，流程管理工具以及企业未信息化的相关业务流程的管理工具。  团队支持

我们的产品主导开发人员都是各个行业富有10余年经验的专家型人才。有ISO认证咨询专家，有IT管理咨询专家，有软件开发专家，他们志同道合的走到了一起，实现了融合了最新管理理论和信息技术以及管理经验的管理系统软件。  管理支持

本系统参考了很多先进和使用的管理理论，并创造性的融合到了产品中。如知识管理，项目管理，服务管理，绩效管理等。  技术支持

金融合规文化建设范文第3篇

邮政储蓄银行是从邮政局分离出来的银行，以前员工的工作态度和工作流程都没有按专业银行的要求对待，加上新招进的员工人数占全行人数比例近50%，大多从事的是信贷和营业工作，针对我行的老员工专业水平不强，新员工年轻涉世不深的现状，行领导年初就制定了我行以合规文化和争先文化为我行今年的重点建设文化，要求各部门和个人加强自我剖析，做到自我学习、自我对照、自我提高、自我锻炼的要求，为我行全年有好有快发展和全面完成任务夯实基础。

通过这次演讲比赛活动使全行各部门及所以员工充分认识到合规文化教育和学习的重要性，合规文化教育和学习是我行业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，对规范操作，遏制违规违法和防范案件发生具有积极的深远意义，

金融合规文化建设范文第4篇

为了切实加强对我行行管理，保证我行改革和发展的顺利进行，保障我行近年来取得的各项经济成果和社会效益。分行近期开展了一系列合规经营的学习活动。分理处相应开展了大学习大讨论活动，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。我行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应我行的发展需要。最大限度降低风险，我认为需要采取以下几方面措施： 1.加强领导。 内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。 2.坚持原则。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。。 3.建立机制。

控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。 4.加强内控。 完善监督管理机制一一是树立稳健的经营战略方针。各商业银行曼制定经营管理责任制，明确系统管理中的各项责任制度.同时实行集约化经营，进一步优化资产负债结构，逐步增强自身实力。在制定经营目标的同时要紧紧围绕银行的“三性”原则(即安全性、流动性、效益性)来制定内部管理考核的指标，并按照市场经济规律进行操作。向管理要资产，向管理要效益.在稳定中求发展一二是坚持授权原则，加强稽核畸督格推行授权、转授权制度，明确授权范围和责任。对高风险地区、信贷管理薄弱或违纪单位.相应收回授权和转授权项目.并降低其权限。另外要保持内部稽核监管的独立性和权威性，做到稽查、建议、处罚三权统一，增强内部稽核的威慑力。 5.完善措施。

金融合规文化建设范文第5篇

款余额达12.18亿元，比年初增加1.9亿元，同比增加2.55亿元，其中人民币存款比年初增加1.86亿元，完成全年任务的114.7%;清收不良资产366万元，其中自4月1日挂牌招标清收以来共清收自然人不良贷款110万元，清收2000年以来新发放形成的不良贷款100万元。

一、树立"大安全"理念,构建保障综治网络。

几年来，我行牢固树立"无危为安、无损为全"的"大保卫"、"大安全"新理念,不断强化安全责任意识。一是把安保工作列入行长议事的重要日程，与业务经营同计划、同布置、同检查、同评比、同奖惩，把安保工作纳入单位负责人的任期目标责任制进行考核。二是安全防范机构到位。成立了由行长任组长、分管领导任副组长、主管部门负责人、经警及相关部门负责人为成员的安保工作领导小组、"节日安全工作应急小分队"和"反洗钱工作领导小组"，同时要求各营业网点相应成立以主任为组长的"治保小组"。三是层层签订安全保卫责任状。即每年行长与分管行长、保卫部门、营业网点签订，保卫部门与经警人员(含运钞车驾驶员)签订，营业网点与单位员工签订，真正体现"谁主管、谁负责"和"谁到岗、谁尽职"的岗位责任制。四是坚持每会必讲、每月必检的安全工作制度，规定行领导每月必检查安全工作，网点主任每月检查不少于4次，保卫部门每月检查1次，每季自律监管1次，检查面达100%，形成了一把手亲自抓，主管行长具体抓，各个部门配合抓，一线员工自觉抓的安全保卫工作格局。

二、强化制度建设，构筑内控防线

加强制度建设和制度的执行是确保安全的重要环节。我行坚持用制度规范员工行为，以制度堵住各环节的漏洞，以制度增强员工做好安全保卫工作的责任感和自觉性。一是整章建制。先后完善和制定出台了《**支行创建平安单位实施方案》，《**支行安全保卫工作要点》，《枪支弹药管理暂行规定》、《运钞车使用管理规定》、《守护值班管理规定》、《营业室安全管理制度》、《防暴枪管理制度》、《经济民警、保安人员管理制度》、《预防暴力犯罪处置预案实施办法》等一系列规章制度，确保安全保卫工作的每一个岗位、每一项业务、每一个环节都有章可循，让规章制度在员工心中扎根。二是细抓检查。把好一线临柜人员自查、职能部门自律检查、监督部门的再监督检查三道关口，一手抓执行，一手抓监督，突出"五个结合"：即支行检查与网点自查相结合，定期检查与突击抽查相结合，专项检查与综合检查相结合，现场检查与非现场检查(电话查岗)相结合，检查问题与总结经验相结合，及时发现问题，消除隐患。三是加重处罚。对检查中发现的违规行为，一律予以通报批评，并限期进行整改。对违规违章行为者初次按规定进行处罚，同一年内重犯加倍处罚，连续违规三次以上予以下岗待聘。严格照章处罚，绝不搞下不为例。

三、安全设施到位，构筑坚固屏障

面对日益严峻的社会治安形势，对银行的安全保卫工作提出了新的更高的要求。我们从抓安全设施建设入手，坚持标准，合理规划，本着高起点、安全实用的原则组织实施。多年来，在费用紧张的情况下，该行舍得花小钱买平安，先后改造金库12个、值班室卫生间12个、柜台12个，安装闭路监控12套，安装防弹玻璃135平方米，并加大防火及防盗抢等安全防范建设投入力度。目前，12个营业网点安全防范设施全部按公安机关的防护设施要求改造，各种防护器材配置到位。其中柜台防弹玻璃改造率100%、柜台双道防护门改造率100%、闭路监控安装率100%，防盗报警器安装率100%，有效防范案件的发生。

四、坚持以人为本，增强防范意识

一是加强员工的思想道德教育。注重加强基层一线临柜人员、重要岗位人员、经警人员的思想教育，重点抓好爱岗敬业、法律法规、社会治安、典型案例、英雄模范事迹等五个方面教育，使员工警钟长鸣，克服麻痹思想，树立"大保卫"意识，致力于创建一个人人讲安全、事事系安全、处处无隐患的"大安全"环境。二是强化学习，提高安全意识。认真组织员工学习贯彻国务院颁发的《企业事业单位内部治安保卫条例》，进一步明确责任，增强抓安全工作的紧迫感。每半年一次邀请司法部门到我行进行法制讲座和安全形势教育讲座;重点抓好刑事案件和人为责任事故的防范工作，把金融票据诈骗、信贷诈骗和银行卡诈骗作为案件防范的重点。各营业网点按规定严格执行各项业务操作规程，注重抓好安全员制度和

柜员卡及微机密码管理制度的落实。三是坚持召开社会治安形势和安保现状分析会。多年来，我行一方面坚持每季度召开一次社会治安形势分析会，与公安部门共同分析当地最新治安动态，通过分析查找我行安全工作存在的薄弱环节，及时采取防范措施。四是推行安全员制度。在全辖12个网点均设立兼职安全员,切实加强营业网点的安全管理，把安全保卫、消防、经济案件

防范工作制度落实到位。

五、狠抓案件防范，提高应变能力

针对刑事案件案发的特点，我行切实抓好营业、守库、押运三个中心环节的安全防范工作。一是发挥政治优势，化解消除内部隐患，充分利用党团组织、中层干部的骨干作用，用先进思想感召力，用模范的行动感化人，认真开展"八荣八耻"社会主义荣辱观教育活动，让员工树立正确的人生观、价值观。坚持每季度对员工进行行为排查，杜绝邪教组织渗入和员工参与"六合彩"。二是加强治安信息沟通，定期不定期到司法部门了解社情，借助司法部门的力量打击犯罪分子。三是严格落实规章制度，防范在前。各营业网点的营业柜台报警器、电话、闭路电视监控、灭火器等按规定时间指定值班人员进行检查维护，并使其保持良好状态。每天接送款箱须两人以上，上午上班接款箱的人员在上班前10分钟到位，避免运钞车等人的现象发生。严格落实"三证一陪同"安全检查制度，通勤门做到即开即锁。严格执行双人守库制度，严禁离岗、脱岗、严禁非值班人员进入守库室。加强运钞期间的安全防范工作，严格执行《**农行押运工作操作规章和应急预案》，节假日增派运钞护卫车，每个营业网点每季度不少于一次应急演练。四是严格枪支弹药管理，杜绝涉枪案件发生。按规定认真做好枪支弹药的日常管理工作，做到领用交接登记及时，保养到位。每一季度由人秘、监察、保卫部做好对持管枪人员的考核工作，由监保部抓好经警队的警风警纪的整顿活动，真正使持管枪人员政治思想可靠，工作保障有力，不出偏差。五是防范洗钱风险，维护金融秩序。我行在积极配合人行反洗钱宣传的同时，注重岗位宣传工作，即每个员工当反洗钱义务宣传员。各网点完善反洗钱岗位责任制，做好大额和可疑交易报告录入工作，按规定对现金投放跟踪管理，尤其是对可疑金额交易的情况做到心中有数，前台柜员对新开立储蓄账户严格把关，堵截利用假证件开户，严格现金收付的规定程序，防止误收误付，严格假币没收制度，不得徇私情，杜绝诈骗案件的发生。

六、倡导合规文化，推进平安创建工作

金融合规文化建设范文第6篇

一、增强合规文化教育，是提高经营打点水平的需要。开展合规文化教育勾当对规范操作行为，遏制违法违纪和提防案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级率领对增强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化培植的倡导者，筹谋者、敦促者。当今社会是一个常识经济社会，各类新事物不竭涌现，新营业、新常识更是层出不穷。形势的成长要求我们不竭增强进修，周全系统地进修政治理论、金融营业、法令律例等各方面的常识，不竭更新常识结构，全力提高综合素质，更好地顺应全行营业提速成长的需要。按照“一岗双责”的要求，当真履行岗位职责，出格是要注重增强对政治理论、经济金融、法令律例等方方面面常识的进修，不竭提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在年夜是年夜非面前立场判定、脑子清醒。同时，要进一步划定礼貌经营指导思惟，增强依法合规谨严经营意识，把我行各项经营勾当引向正确轨道，推进各项营业健康有用成长。要在我行内部年夜兴求真务实之风，形成讲真话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造精采的经营情形，晋升打点水平，严正纪律，严酷责任，狠抓落实，严酷节制各类道德风险、经营风险和打点风险，维护和晋升农行形象。一方面，要提高全体员工对增强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农行企业合规文化培植的主体，又是企业合规文化的实践者和缔造者，没有泛博员工的积极介入，就不成能培植好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。

二、增强合规文化教育，是成立长效成长机制的需要。企业合规文化教育培植是一项工程浩荡的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定成长方针，在一个时代内要有必然的规划方针，最终成立顺应企业久远成长的机制。从我行来看，他应该搜罗企业精神、价值不美观念、企业方针、企业轨制、企业情形、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采纳走出去、请进来等形式，经由过程进修、交流、钻研使全体员工熟悉到农业银行应若何成长，员工在自已的岗位上应若何做好自已的工作，与此外员工对比分歧有多年夜，应若何改良;在新兴支行这个巨匠庭中自已是什么脚色，自已出了若干好多力，对农行的更始与成长有何培植性定见。要经由过程谈熟悉，谈小我的人生不美观、世界不美观、价值不美观，以此成立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业行贿专项工作连系起来，要统筹兼顾，合理放置，增强对易发不正当生意行为和商业行贿的营业环节的剖析研究，凸起重点，有的放矢地开展专项治理，果断更正经营勾当中违反商业道德和市场轨则，影响公允竞争的不正当行为，依法查处商业行贿案件。要经由过程开展教育勾当，鼓舞激励员工揭破违纪违法的人和事，供给案件线索，敦促案件专项工作深切开展，提高企业合规文化。最后要连系工作现实，当真开展规范化处事，按照总行各项规章划定中的条目，对一些细节问题、难点问题要进行专项进修。

三、增强合规文化教育，是提高经济效益的需要。增强合规文化教育的首要目的，是经由过程提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最年夜化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思惟。要在追求盈利的同时正视资金的平安性和流动性，防止呈现为了片面追求高速营业增添而轻忽风险提防和内控机制培植的倾向。出格要防止企