贷款卡年审报告书

贷款卡年审报告书（精选14篇）

贷款卡年审报告书 第1篇

中国人民银行 贷款卡年审报告书

借款人性质

（1法人企业、2非法人企业、3事业单位、4个体工商户、5其他）借款人名称《贷款卡》编码□□□□□□□□□□□□□□□□

年月日

贷款卡年审报告书 第2篇

贷款卡年审公告

根据中国人民银行《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》之有关规定，现将2011贷款卡年审工作有关事项公告如下：

一、贷款卡年审范围：凡在2010年12月31日以前办理的贷款卡，均应参加年审。

二、贷款卡年审时间：2011年3月25日——8月31日。

三、贷款卡年审手续：借款人持贷款卡和下列材料到中国人民银行办理年审手续：

（一）经工商行政管理部门年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件；

（二）《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件；

（三）有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件，并出示副本原件；

（四）基本帐户开户许可证及其复印件；

（五）法人企业2010财务审计报告。

（六）法定代表人、负责人或代理人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件及履历证明材料；

（七）以上材料用A4纸复印，所有复印件须加盖公章。中国人民银行对以上材料经审验无误后，在五个工作日内办理借款人贷款卡年审手续，并在出具的《贷款卡年审凭条》备注栏中加注“该企业已通过2011年贷款卡年审”信息。

望有关企业法人、事业法人、企业非法人、个体工商户在本公告规定的时间内到中国人民银行昌吉州中心支行参加贷款卡年审。各金融机构在见到人行昌吉中支出具的《贷款卡年审凭条》之后才可以给借款人办理信贷业务。

贷款卡年审报告书 第3篇

一、企业信用信息基础数据库贷款卡的基本情况

(一) 贷款卡的定义和作用

企业信用信息基础数据库贷款卡，俗称“贷款卡”，是由中国人民银行及其分支机构向注册地非自然人借款人颁发的用于借款人向金融机构申请办理信贷业务的资格证明的磁条卡。它是在贷款证基础上发展而来的，按规定，非自然人借款人向银行业金融机构申请贷款、贴现业务，办理承兑汇票、信用证、提供担保和授信、保函等金融业务必须持有贷款卡，也就是说任何非自然人想要和金融机构发生相关金融业务，必须向当地人民银行分支机构申领企业信用信息基础数据库贷款卡。目前，企业信用信息基础数据库贷款卡业务的办理及年审由借款人向当地人民银行分支机构征信部门申请办理，人民银行工作人员现场予以办理。

(二) 于都县贷款卡年审现状

目前，中国人民银行于都县支行申请并已办经理贷款卡的企业共有300余户，2010年共计发卡41张，至2011年底共计办理2010年度贷款卡年审共计30张，年审率只有73%。由于2010年9月开始实行滚动年审，至2012年一季度办理2011年一季度的贷款卡年审共6张，而2011年一季度发卡则有12张，年审率降到了50%。贷款卡的年审率的逐步下降不仅给企业自身和金融也带来了巨大的风险，也大大阻碍了企业征信工作的全面推进。

二、企业信用信息基础数据库贷款卡未年审的风险

由于借款人未能及时到当地人民银行征信部门办理年审，就必然造成企业信用信息基础数据库中企业数据的完整性和真实性无法得到保证。

第一，企业不参加年审，导致企业基本信贷信息的缺失。人民银行实行贷款卡年审制度，目的是对持卡单位的基础信息进行及时补充和更新，保证系统信息的准确性，如果企业不参加年审，企业信用信息基础数据库就无法收集企业的基本信贷信息，致使企业的基本数据遗漏，形成监管漏洞，一旦金融机构工作人员违规操作放贷，就必然造成不良贷款率的上升。

第二，企业不参加年审，企业基本信息的缺失造成企业基础数据的失真。人民银行也就无法对企业信贷业务数据进行全面核对，大大降低了数据库中企业信贷业务数据质量，使得企业信用信息基础数据库中数据信息质量下降，同时也造成金融机构难以及时获取借款企业全面可靠的信用信息，加大了金融机构的风险。

第三，企业不参加年审，也会给企业自身带来一定的风险。由于企业未能参加年审，当企业在遇到资金困难而向银行申请贷款时，银行肯定拒绝放贷，这无疑会使企业面临资金链断裂的风险，更有可能引发企业的破产倒闭。

三、企业信用信息基础数据库贷款卡未年审的主要原因

（一）持卡人对贷款卡认识不到位，没有引起足够的重视

部分持卡人对贷款卡的管理抱着“无所谓”的态度，企业在办理贷款卡时，大都是申办比较急并且应付到商业银行办理贴现业务的当务之急，没有把贷款卡作为企业长远经营的信用工具。中国人民银行为落实《行政许可法》，从二00五年元月一日起取消了贷款卡收费项目，希望能通过给企业带来方便，减轻经济负担，而让他们强化年审，重视年审。但这一举措不仅没有让他们认识到这是人行依法行政，改进服务方式、提高服务质量的便民举措，反而认为办理贷款卡是多此一举，无所谓的事。这大大影响了贷款卡的严肃性，更加剧了他们的“无所谓”心态，使他们觉得丢失了也不要紧，掉了到人行补办，反正补办又不用钱。同时这种“无所谓”的态度也使得他们认为贷款卡的年审也无关紧要，实在需要贷款时，才急匆匆跑到人民银行办理年审，这样一来就大大降低了贷款卡的年审率。

（二）信贷收紧的致使企业贷款难，降低了贷款卡的使用率，影响了企业年审的积极性

随着信贷规模的逐步收紧，中小企业获取银行贷款也更加困难了，从而使得贷款卡的对企业的重要性的也下降。绝大多数规模小、技术含量低的中小企业及个体工商户，在金融机构申请贷款较难，部分企业在办理一笔贷款后就很难再申请到贷款，也有许多企业在办理了贷款卡后根本就贷不到款，影响了企业参与年审的积极性。有些中小企业反映，申办贷款卡已有两三年，办理贷款手续也有两三年，但至今一笔贷款也未到位，银行贷款要求严、门槛高，贷款实在难。既然贷不到款，贷款卡也就无甚作用，不需要劳神去办理贷款卡年审手续。据我们调查，在于都县由于贷款难因素未办理年审手续的企业占全部办卡企业的20%-30%，致使贷款卡年审率经常低于75%。

（三）监管不到位，贷款卡年审约束机制不全，降低了贷款卡年审的严肃性

2010年9月以前，由于采取的是集中年审，每年的3到6月是集中年审的时间，企业大都会主动参加年审，因此企业贷款卡的年审率还稍微高点，能做到应审尽审，但自从采取滚动年审后，企业主动按时年审的主动性就降低了，加之人行对不参加年审的企业没有什么有力的处罚措施，企业对贷款卡年不年审，什么时候年审都不当一回事，县级人行几乎没有什么办法来处罚他们，除了“暂停”贷款卡外就没有跟有力的处罚措施了，何况在县支行还没有“暂停”的权限，在地市中支才有这个权限。

（四）宣传不到位，缺乏动员，企业贷款卡社会影响力低。

在贷款卡管理办法等文件精神和内容中，涉及到了贷款卡管理机构、各金融机构及社会借款人的职责与义务，但是在社会上很少宣传和发动教育，使得职责没落实，义务没履行。目前此类文件主要只对辖内人行下发，金融机构与社会借款人的宣传还未跟上，特别是人行不同于其他社会管理机构具有较大的管理职权与处罚手段，从而造成借款人对贷款卡的使用意义不于理会，对年审中的权利与义务知之甚少。

四、提高企业贷款卡年审率的相关对策与措施

贷款卡年审率的提高，不仅需要增强持卡人对贷款卡的认识程度，加强对贷款卡的管理，也需要人行等相关部门完善相关法律制度，加大处罚力度，强化监管，更需要扩大社会宣传面，加强企业征信的宣传，使全社会都认识到贷款卡对企业的作用，让全社会都加入到对企业贷款卡的监督中来。

（一）加强教育，提高持卡人对贷款卡的重视程度

通过多种形式的宣传教育活动引导企业充分认识办理贷款卡的重要性，使企业明白贷款卡是客户向金融机构申请贷款的前提，企业只有持有经过年审的贷款卡才能向金融机构申请办理贷款业务。否则，金融机构将不受理企业的贷款申请，增强了企业办理贷款卡年审的积极性。同时，对首次办卡的企业要加强教育，讲明白不参加年审的危害和相关的处罚措施，使其明白贷款卡年审的重要性，并牢记贷款卡的年审时间。

(二) 建立健全各项规章制度，完善法律，强化制度性约束机制

尽快出台《征信管理条例》、《企业信用信息基础数据库管理办法》及《贷款卡管理办法》，增强对金融机构和持卡人的约束力，提高企业信用信息基础数据库的法律地位，以及增强基层人民银行工作的可操作性。对于不参加年审的企业每缺少一次年审，在征信系统中做出一次标识并且有相应的经济处罚。对连续多年未年审的企业，加大处罚力度，维护贷款卡行政许可的严肃性。

（三）强化监督管理，加大对金融机构执行企业征信相关管理制度的监督检查和执法力度

各金融机构对于不参加年审或年审不合格的客户要坚决给予停卡处理，不得对无贷款卡或者持有无效贷款卡的借款人办理信贷业务，若违规人民银行可按相关金融法律法规对其进行行政处罚，并在全辖通报批评;督促金融机构高度重视贷款卡对防范信贷风险的作用。各金融机构积极主动配合贷款卡年审工作，及时与有信贷关系的客户联系，提高企业对贷款卡年审工作重要性的认识，积极按时参加贷款卡年审，避免因脱审而影响企业办理新的信贷业务。

（四）加大宣传力度，提高社会公众认知度，增强企业贷款卡的社会影响力

贷款卡年审报告书 第4篇

这是一个土豪朋友的故事，比较另类，也比较有特色，写出来，是想给各位提个醒......申卡有风险，申卡需谨慎！

先来交代一下申卡背景：土豪朋友，女，多金，年纪轻轻就是两家有限公司的老总，作为老总嘛，绝对是高层人士，所以消费观念不是我等穷人能比的，所以呢，她比较想申请一张高额度的信用卡，至于什么用途，就不得而知了。

背景交代完毕，再来交代一下申卡过程：土豪朋友不知道从哪儿认识一个某行信用卡的客户经理，说得好听点是客户经理，说得不好听就是信用卡推销员，然后呢，土豪朋友向这个客户经理提了要求，就是要求申请的信用卡额度一定要高，越高越好。客户经理承诺尽力帮她办，但是，为了保证高额度的信用卡能批下来，必须同时让20名员工开通某行信用卡，听客户经理的意思是，开卡的员工越多，土豪朋友兼老总的信用卡额度就会越高。

于是，土豪朋友交代她公司的行政主管，组织员工统一开卡，当天大约组织了15～20人同时开卡。某行信用卡的客户经理收了土豪朋友的申卡资料和一大批员工的申卡资料之后满载而归了。一天之内她完成了几十个办卡业绩，确实是满载而归啊。

进入了批卡环节，大约半个月之后，某行信用卡总部的人打电话给土豪朋友核实资料，资料核对完毕之后，核对资料的工作人员说卡已经批下来了，额度30万，请土豪朋友查收。土豪朋友为此还兴奋了好一阵，30万的额度还真是很不错的。

很快信用卡就收到了，额度确实是30万，卡的名称叫“某行白金理财信用卡”。于是，土豪朋友兴奋地激活了这张信用卡，准备开始使用了。

对于某行白金理财信用卡，我很疑惑，于是上网查了一下资料，不查不知道，一查吓一跳。

首先，年费，卡激活就要收1500元年费，无法减免；其次，无免息期，用一天算一天利息，日息万分之五。光这两个条款就吓人一跳了，我马上跟土豪朋友说，这张卡千万不要使用，别看它额度确实还不错，但是这根本就是一张贷款卡，就是没有免息期的信用卡。

虽然它还有一个优势，就是取现额度非常高，能达到总额度的70%，但是，取现也是要收万分之五的日息啊。

于是，我的土豪朋友打电话把负责开卡的客户经理骂了一顿，质问她为什么帮自己申请这样一张贷款卡。

客户经理回复说，只有这个卡种的额度最高。

真的觉得很无语，一个作为信用卡的推销员，丝毫不考虑客户的利益，只为自己的业绩需要，推荐费用这么高的卡种给用户；一个作为信用卡的使用者，却不关注信用卡的各项费用情况，贸然开卡，结果不仅损了失年费，而且还获得了一张根本不能使用的高额度贷款卡......

年审贷款卡准备资料 第5篇

一营业执照（副本）复印件一份

二组织机构代码（副本）复印件一份

三开户许可证复印件一份

四国税，地税复印件一份。（如果只有国税，没有地税，就不需要地税。国地

税都有的，都需要提供。）

五验资报告书复印件一份。（资本如果有变动的，提供股权转让协议或股东会

报告复印件）

六经办人员，出资人，高级管理人员，都需要身份证复印件，二代身份证正

反2面在一张纸。（如果出资人与高管有重复的只要一张复印件）

七纸质报表复印件一份即公司自己做账的报表，复印一份。（2013年年审，需要2012年12月的纸质报表）

八光盘一份（2012年12月报表数字填在中国人民银行要求的电子

模板里，然后去打字复印店，将填好的模板刻录在光盘里）光盘模板不用打印

说明：1.复印件都是统一A4纸张大小，所有复印件盖公司公章，非财务章。行政许可申请书，按要求填写。

2.2013年年审必须先2013年营业执照，组织机构代码年审完，才

开始办理贷款卡年审。

3.2012年没有年审的企业，必须补2012年年审。

办公电话： 0564-3314660

贷款卡年审报告书 第6篇

一、所需提交的资料

申请人应按照中国人民银行制作的贷款卡申领书格式文本提交书面申请，并提交以下材料：

1.经工商行政管理部门年审合格的《营业执照》副本复印件并出示原件；事业单位出具《事业单位法人证书》复印件并出示原件。

2.经质量技术监督部门年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件；

3.税务登记证复印件并出示原件。

4.经办人的身份证件复印件。

5.注册资本验资报告复印件，并提供出资单位的组织机构代码证书复印件和出资自然人的身份证复印件（出资方多的只需提供占比较大的前十户）。

6.法定代表人、高级管理人员、财务负责人的身份证件复印件；事业单位出具负责人的身份证件复印件。

7.申请（年审）贷款卡时的上或上季度的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表。

8.有项目变更的需提交相应的工商部门出具的《准予变更登记通知书》复印件。

9.贷款卡年审时需出示贷款卡。

10.中国人民银行规定的其他材料。

二、申领（年审）办理程序

1.开户行信贷部门进行初审，初审合格后在其《贷款卡申领书（年审报告书）》的“审核记录”的初审金融机构栏中盖章。

2.至注册地所在的人民银行征信管理部门进行复审。

三、注意事项

1.申领人应按规定用黑色或蓝黑色钢笔或签字笔填写，做到字迹清晰、工整，印章齐全，如实、认真填写。

2.“单位名称”、“地址”必须填写完整并与有效证件一致，“单位名称”必须与“单位公章”一致，营业执照和组织机构代码证地址必须一致。

3.法定代表人和财务负责人不兼任。

4.各表格如不够填写，可另附纸张。

5.申领人根据营业执照（证书）所注明的注册地址到相应的市（县）人民银行办理。

6.所有复印件需A4纸。

7.办理时间地点见最后一页。

·1·

申请书

中国人民银行南京分行营业管理部：

根据人民银行有关规定，我单位申请领取（年审）贷款卡。我单位承诺在本申请书中所提供的情况，数据及附送的资料均真实有效。同意人民银行将此贷款卡信息提供给企业信用信息基础数据库，并严格遵守人民银行的有关规定。

申请单位公章：

法定代表人签章：

财务负责人签章：

填表经办人签章：

贷款卡年审申办程序 第7篇

（一）一、领表

申请人持有效的《营业执照》或《事业单位法人证书》等副本原件、贷款卡、移动硬盘（U盘），向其基本帐户银行索取《贷款卡行政许可延续（年审）申请书》并拷贝电子模板。

二、填表：持卡人应如实填写各有关表格，字迹需工整清晰，不得涂改。法人代表、财务负责人、经办人分别在指定处签名（不得代签），并加盖企业（单位）公章。填表前应仔细阅读各表下方说明。

三、送检：申请人凭填妥的<<贷款卡年审申请表>和贷款卡年审电子报表及下列资料到基本帐户开户行办理初审手续:

一、贷款卡和上贷款卜<准予行政许可延续决定书>或<准予行政许可决定书>原件和复印件.二、有效的〈营业执照〉或〈事业单位法人证书〉等正副本复印件，并出示副本原件。

三、有效的〈组织机构贷码证〉正本复印件，并出示副本原件。

四、有效的〈国税登记证〉、〈地税登记证〉正本复印件，并出示副本原件；（依照规定无需办理税务登记证的企业需出具盖有税务局公章的无需办理税务登记证证明）。

五、有效的〈基本帐户开户许可证〉复印件（非本发证的须有上开户行年检专用章），并出示原件；

贷款卡年审报告书 第8篇

各企（事）业法人及其它经济组织：

根据中国人民银行《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》的有关规定和中国人民银行广州分行的相关工作要求，中国人民银行东莞市中心支行决定在2011年2月1日至12月31日期间办理2011贷款卡年审，现将有关事项通知如下：

一、年审对象及时间安排。

（一）年审对象：凡在2011年12月31日前领取贷款卡的借款人（自然人除外）均须参加2011贷款卡年审。

（二）年审时间：2011年2月1日至12月31日。

二、办理方式

采取由借款人的人民币基本存款账户开户行或信贷银行协助办理的方式进行。

三、办理程序

（一）借款人在国家外汇管理局东莞市中心支局网页（safe.dg.gov.cn）进入“贷款卡业务办理资料”后，下载电子版《贷款卡年审报告书》、财务报表及资料袋封面。

（二）借款人填妥电子版《贷款卡年审报告书》后自行打印、装订并加盖公章，并填写财务报表电子表格，连同以下证明文件及相关资料提交给协办银行:（以下复印件一律采用A4纸并加盖申请人公章）

1.贷款卡原件及复印件;

2.有效的《法人企业营业执照》或《营业执照》或《事业法人登记证》的复印件，并出示副本原件； 3.有效的《组织机构代码证》正本复印件，并出示副本原件；

4.有效的《国税登记证》《地税登记证》正本复印件，并出示副本原件； 5.有效的《基本账户开户许可证》正本复印件，并出示原件；

6.法定代表人（非法人单位为负责人）、总经理、财务负责人和经办人等的有效身份证件复印件（如身份证、外籍护照、回乡证等）；

7.《企业资本构成情况》表中各出资单位《组织机构代码证》复印件和各出资自然人的身份证件复印件;8.法人企业申请贷款卡年审前一资产负债表、损益表及现金流量表。[事业单位、非法人企业、个体工商户等无须报送财务报表];9.企业最新《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或有关注册资本来源的证明材料复印件，并出示原件(若以上证明材料中企业名称若与本企业实际名称不符，需提交工商部门变更证明；或者工商部门的出资变更证明);10.《企业对外投资情况》表中各被投资单位的《组织机构代码证》复印件。

四、注意事项

请各单位在规定的时间内办理贷款卡年审，逾期不办理或年审不合格者，其贷款卡将被做暂停使用处理。届时，各银行机构将不得为其办理新的信贷业务（包括贷款、转贷、担保、银行承兑汇票、信用证及保函等）。

咨询电话：22118252

贷款卡申请(年审)办事流程 第9篇

一、贷款卡申请

（一）下载申请资料电子版

在人民银行征信部门的互联网公用邮箱中下载以下资料：

1、《贷款卡（编码）申请书》（word版）；

2、《企业基本信息预录入模板》（excel版）；

3、《企业财务报表预录入模板》（excel版）；

4、若为中小企业，还应同时下载《中小企业信用档案模板》（excel版）。

（二）填写并打印申请文书

将下载好的《贷款卡（编码）申请书》和《中小企业信用档案模板》按要求填写完整，打印装订成册。

（三）填写并刻录电子模板光盘

将下载好的《企业基本信息预录入模板》、《企业财务报表预录入模板》和《中小企业信用档案模板》按要求填写完整，刻录成光盘，以备人民银行导入。

（四）提交资料至人民银行

按照《贷款卡（编码）申请书》—“申办程序简介”—“送检”中的目录逐条对照准备资料，连同打印好的申请文书、电子模板光盘一道提交人民银行，审核通过后即发放贷款卡。

二、贷款卡年审

（一）下载年审资料电子版

在人民银行征信部门的互联网公用邮箱中下载以下资料：

1、《贷款卡（编码）申请书》（word版）；

2、《企业基本信息预录入模板》（excel版）；

3、《企业财务报表预录入模板》（excel版）；

（二）填写并打印申请文书

将下载好的《贷款卡（编码）申请书》按要求填写完整，打印装订成册。

（三）填写并刻录电子模板光盘

将下载好的《企业基本信息预录入模板》、《企业财务报表预录入模板》按要求填写完整，刻录成光盘，以备人民银行导入。

（四）提交资料至人民银行

按照《贷款卡（编码）申请书》—“申办程序简介”—“送检”中的目录逐条对照准备资料，连同打印好的申请文书、电子模板光盘一道提交人民银行，审核通过后即年审贷款卡。

三、电子模板文件使用说明

1、《企业基本信息预录入模板》、《企业财务报表预录入模板》、《中小企业信用档案模板》文件为固定格式，请不要更改文件格式。

2、以上“Excel”模板文件中含“宏”，请在Excel 的“宏”安全性中，将级别设置为“中”或“低”（操作方法：Excel--》工具--》宏--》安全性--》低），方能正确使用。

3、按常规Excel的操作进行录入，彩色部分均设有校对公式，黄色部分为小计项、合计项，所设公式进行了保护，数据自动产生，无需录入，通过自动产生的数据可以与原始报表核对，及时发现录入错误和企业方的抄写错误，其他有色部分也设了校验公式，但需要原始录入数据，报表最后还设了总体平衡公式，可检验报表的平衡情况，如为零，报表即为平衡状态，如有数，需检查报表的录入错误，通过总计栏、小计栏的数据核对，通过原始报表和录入报表的数据差额，可迅速查找错误数据。

贷款卡年审报告书 第10篇

一、法律依据

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）

《银行信贷登记咨询管理办法》（银发[1999]281号）

二、贷款卡说明

（一）贷款卡是指中国人民银行分支行发给注册地借款人的磁条卡，是借款人凭以向各金融机构申请办理信贷业务的资格证明。

信贷业务是指反映借款人使用授信情况的贷款、担保、银行承兑汇票、信用证、保函等业务。

借款人是指向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。

金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等。

（二）凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向注册地中国人民银行分支行申领贷款卡。贷款卡由借款人持有，在全国通用。

一个借款人可申领一张贷款卡，贷款卡编码唯一。

（三）贷款卡实行年审制度，在上及之前时间已申领贷款卡的借款人在本需要进行年审以延续贷款卡的有效期限。

三、贷款卡发放核准（年审）行政许可程序

（一）办理贷款卡

1、企事业新办贷款卡需携带本单位《营业执照》或《事业单位法人登记证》正本原件和《代码证》正本原件前往发卡机关领取《贷款卡申请书》。

2、按《贷款卡申请书》中“注解” 的要求认真填写《贷款卡申清书》的有关内容。

3、持填好的《贷款卡申请书》及办卡所需要的资料到发卡机关 , 发卡机关对企事业提交资料进行审核办理。

（二）办理贷款卡年审

1、年审对象： 上之前由人民银行政和县支行颁发的贷款卡。

2、年审时间： 原则上为每年的4月至7月

3、年审工作流程：企（事）业单位填写《200×贷款卡年审报告书》，到 贷款金融机构审核后，带齐相关资料到人民银行政和县支行信贷调统股进行年审。

中国人民银行分支行受理、审查借款人的行政许可或延续行政许可申请后，认为借款人的申请材料齐全，符合法定条件、标准的，应当为借款人发放贷款卡或延续行政许可期限。

借款人在领取贷款卡的同时可设定其贷款卡密码。贷款卡经中国人民银行赋予贷款卡编码和借款人确认密码后即生效。

四、资料提交

（一）新办贷款卡

1、《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件并出示副本原件，《事业单位登记证》副本复印件并出示副本原件，其他借款人提供其有效证件复印件并出示原件。

2、法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料。

3、法定代表人、负责人或代理人的身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件及履历证明材料。

4、《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件

5、法人企业领卡前上或上一个月资产负债表、损益表及借款分户明细表。

6、中国人民银行分支行要求的其他材料。

根据中国人民银行福州中心支行的相关要求，申请人还需要提交以下材料：

⑴有效的《国税登记证》、《地税登记证》复印件,并出示原件;⑵有效的《基本账户开户许可证》复印件，并出示原件;

⑶法定代表人（负责人）学历证明复印件，总经理、财务主管等高级管理人员的身份证复印件、学历证明复印件、工作简历材料;⑷《企业资本构成情况》表中各出资单位《代码证》复印件及各出资人自然人的身份证件复印件;

⑸企业对外投资情况证明材料［如被投资单位验资报告、（未验资的）被投资单位公司章程或《入资资金凭证》等］,以及各被投资单位的《代码证》复印件;

⑹上级公司(集团公司/母公司)的《代码证》复印件;

⑺法人代表家族企业各成员身份证,以及家族企业各成员单位的《营业执照》复印件;

⑻经办填表人身份证件复印件;

印，并全部加盖单位公章。

（二）贷款卡年审（延续行政许可期限）

1、正常年审的企业,应提交下列资料

⑴经工商行政管理部门年审合格的《营业执照》或《事业法人登记证》等复印件,并出示原件;

⑵有效的《代码证》复印件,并出示原件;

⑶有效的《国税登记证》、《地税登记证》复印件,并出示原件;⑷上(末)企业《资产负债表》、《利润及利润分配表》和《现金流量表》复印件。财务报表须加盖企业公章。(事业单位、非法人企业、个体工商户等无须报送财务报表)

⑸贷款卡;

⑹经贷款金融机构审核的《贷款卡年审报告书》。

2、从2005起连续未参加年审的持卡企业,除上述材料外还需提交以下资料：

⑴《开户许可证》复印件;

⑵企业高级管理人员的身份证复印件、学历证明复印件、工作简历材料;

⑶企业最新《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或《入资资金凭证》复印件,并出示原件;

⑷《企业资本构成情况》表中各出资单位《代码证》复印件及各出资人自然人的身份证件复印件;

⑸企业对外投资情况证明材料,以及各被投资单位的《代码证》复印件;

⑹上级公司(集团公司/母公司)的《代码证》复印件;

⑺法人代表家族企业各成员身份证,以及家族企业各成员单位的《营业执照》复印件;

⑻经办填表人身份证件复印件;

⑼发卡机关要求的其他材料。

借款人如有（1）名称；（2）注册地址；（3）业务范围；（4）法定代表人、总经理或单位负责人、财务负责人；（5）注册登记证到期日；（6）注册资本或开办资金；（7）出资人及出资金额；（8）注册登记类型；（9）事业法人单位经费来源；（10）登记注册号；（11）对外投资情况等变更，还需提交《贷款卡信息变更登记表》及相关变更资料。

注 : 企事业所提交材料的复印件 , 一律按A4规格的复印纸复印，并全部加盖单位公章。

五、示范文本（申请书）

包括：贷款卡申请书、贷款卡申请书（××村委会示范文本）、贷款卡年审报告书、贷款卡年审报告书(××村委会示范文本)，具体见办公场所。

六、数量

无数量限制。

七、承诺的办理时间

中国人民银行分支行受理、审查借款人的行政许可或延续行政许可申请后，认为借款人的申请材料齐全，符合法定条件、标准的，应当在五个工作日内为借款人发放贷款卡或延续行政许可期限。

八、审批主办单位场所及联系方式

中国人民银行政和县支行办公大楼四楼

联系电话：3322754

九、收费依据与标准

贷款卡不收费。

十、附则

贷款卡年审报告书 第11篇

工银青办发

关于做好2010贷款卡年审工作的通知

各支行：

按照人民银行要求，自5月9日起开展2010贷款卡年审工作，请各支行按照人行要求认真进行年审工作，现将有关事项通知如下：

一、年审方式

为适应企业征信系统升级要求，根据中国人民银行青岛市中心支行安排自2011年5月9日起对贷款卡实行全年滚动年审。借

-1-款人须在贷款卡有效期届满前30日内到注册地人民银行参加年审。贷款卡有效期自最新一次年审合格或新发卡的时间开始计算，有效期为一年。

例如：XX企业于2010年7月20日贷款卡年审合格或申领贷款卡，则该企业贷款卡的有效期截止日为2011年7月20日，该企业应于2011年6月21日至7月20日参加年审。

二、年审时间

（一）为分担年审压力，保障年审企业顺利年审，人行决定实行分段年审，各企事业单位根据其最新一次贷款卡年审合格的时间确定参加贷款卡年审的时间：

2010年1月1日—5月31日期间年审合格的企业应于2011年5月9日—6月30日参加年审。

2010年6月1日—6月30日期间年审合格的企业应于2011年7月1日—8月31日参加年审。

-2-2010年7月1日—7月31日期间年审合格的企业应于2011年9月1日—10月31日参加年审。

2010年8月1日—8月31日期间年审合格的企业应于2011年11月1日—11月30日到参加年审。

2010年9月1日—12月31日期间年审合格的企业须在贷款卡有效期届满前30日内参加年审。

（二）2010年申领贷款卡的企业须在贷款卡有效期届满前30日内到注册地人民银行参加年审。贷款卡有效期自发卡之日起开始计算，有效期为一年。例如：XX企业于2010年7月20日申领贷款卡，则该企业应于2011年6月21日至7月20日参加年审。对于2010年1月1日—6月30日期间申领的贷款卡，应于2011年5月9日—6月30日参加年审。

（三）自2012年1月1日起，对全辖贷款卡实行全年滚动年审，借款人须在贷款卡有效期届满前30日内到注册地人民银行参

-3-加年审。

三、年审流程

企业流程：年审单位到其基本账户开户银行或有业务的金融机构进行初审并录入上报基本信息。初审通过后，年审单位持有关资料到人民银行柜台办理年审终审。

金融机构流程：

（一）金融机构信贷人员审查年审单位提交年审资料是否齐全有效，尤其应注意企业工商营业执照、组织机构代码证是否年审合格，事业单位法人登记证、其他借款人有效证件和基本账户开户许可证是否有效。

（二）金融机构信贷人员通过贷款卡办理/年审网上申报系统录入并上报信息。

（三）金融机构打印《贷款卡年审报告书》并加盖公章（或信贷业务章），由信贷人员签章，同时打印《告知书》。年审单位持《贷款卡年审报告书》和《告知书》以及贷款卡年审资料到人-4-民银行进行年审终审。

（四）人民银行进行年审终审。

四、企事业单位需提供的资料

（一）填写、签章完整的《贷款卡年审报告书》；

（二）年审合格的《企业法人营业执照》或《企业执照》副本复印件，并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件。

（三）法定代表人、负责人或代理人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件及其履历证明材料；经办人的身份证明复印件。

（四）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，注册资本发生变更的应提供相应的变更证明材料，并出具各出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件或出资自然人的身份证复印件。

（五）基本账户开户许可证（或开户核准通知书）复印件，并出示原件。

（六）年审合格的《组织机构代码证书》副本复印件，并出示副本原件。

（七）国（地）税登记证副本复印件，并出示副本原件。

（八）经营场地的房屋租赁合同复印件或土地（房屋）产权证复印件。

（九）本单位有对外投资的，提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

（十）法定代表人直旁系亲属在其他企业担任高级管理人员的，提供亲属身份证复印件、亲属所在单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

（十一）企业为集团公司的，提供上级公司（集团公司/母公司）的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

（十二）法人企业上资产负债表、利润表及利润分配表、现金流量表和上季度资产负债表、利润表。报表需加盖企业公章，财务负责人、制表人签章。

上述各复印件，一律按A4纸规格复印。

五、相关要求

（一）请各支行接NOTES领取通知后到市分行信贷管理部0601房间领取《年审公告》。

（二）各支行要加强贷款卡年审工作的宣传和组织，除在各信贷网点和支行营业部业务窗口张贴公告外，还要主动电话通知基本开户客户或有信贷业务关系客户及时参加年审。人行将对公告张贴情况进行现场检查，对未张贴者进行通报，请根据要求及时张贴到位。对没有参与年审或年审没有通过的客户，支行要跟踪督促。

（三）各支行公司业务信贷部门要认真负责，落实专人负责贷款卡年审的组织和有关资料的审核工作。对持卡人提交的年审资料审核过程中，凡涉及到我行融资业务的有关情况要认真核对，确保与我行的融资余额核对一致。

（四）要认真执行人民银行关于贷款卡年审期间业务衔接的有关规定。为保证信贷业务不受影响，支行相关人员要增强服务意识，协助客户办理好贷款卡年审。分、支行有关调查审查人员应先审核企业贷款卡是否已年审，未参加贷款卡年审的不予受理和审批信贷业务。

（五）贷款卡申请（年审）的前期数据资料录入工作由我行业务人员进入“贷款卡办理/年审网上申报系统”进行录入，各支行要认真录入，确保数据资料真实、完整、可靠。

（六）自2012年起全部实行滚动年审，人行将不再发文通知年审时间。

联系人及联系电话： 孙秋霞

IP：606016

附件：

年月日

主题词： 抄 送：。

行内发送：信贷管理部、公司业务部、机构业务部、小企业金融业务部、结算与现金管理部、国际业务部、授信审批部、住房金融业务部。

贷款卡申请和年审所需材料 第12篇

（一）法人企业应提供下列资料：

1、填写完整的《贷款卡申请书》或《贷款卡年审报告书》。

2、年审合格的《企业法人营业执照》副本复印件，并出示副本原件。

3、年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件，并出示原件。

4、国税登记证或地税登记证复印件，并出示原件。

5、基本账户开户许可证复印件，并出示原件。

6、注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料（1994年7月1日《中华人民共和国公司法》实施以来的法人企业提供与其注册资本相符的验资报告；未验资的国有企业法人提供国有资产登记证及资产审计报告；未验资的集体企业法人提供出资人出资证明及资产审计或评估报告）。

7、出资人为单位的提供组织机构代码证复印件，出资人为自然人的提供身份证件复印件。出资人个数多于10的，仅需提供前十大股东的代码证或身份证复印件。

8、经营场地的房屋租赁合同复印件或土地（房屋）产权证复印件。

9、上和上季度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表的纸质报表和电子报表各一套，其中纸质报表须加盖企业公章和财务负责人、制表人印章；

本新成立的企业仅需提供上月度资产负债表的纸质报表和电子报表各一套。

10、法定代表人（负责人）和经办人的身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件。

11、本单位有对外投资的，提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

12、法定代表人直旁系亲属在其他企业担任高级管理人员的，提供亲属身份证明复印件、亲属所在单位《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

13、企业为集团公司的，提供上级公司(集团公司/母公司)的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

14、中国人民银行要求提供的其他资料。

（二）非法人企业应提供下列资料：

1、填写完整的《贷款卡申请书》或《贷款卡年审报告书》。

2、年审合格的《营业执照》》副本复印件，并出示原件。

3、年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件，并出示原件。

4、国税登记证或地税登记证复印件，并出示原件。

5、基本账户开户许可证复印件，并出示原件。

6、有开办资金的提供相符的验资报告。没有验资报告，出具法人单位的出资证明。

贷款卡年审报告书 第13篇

注：

1、请详细描述申请人的各种信息，包括申请人的历史、现状和发展计划，申请人的产品、市场、规模，申请人所处产业链条的环节，所处行业发展状况，申请人的经营状况以及目前所面临的困难或机遇等等。

2、如果申请人的描述未达要求(不能过于简略，要求500字以上)，人民银行将退回要求企业重写，一、近年来塑胶制品市场的亮点：

我国的塑胶制品行业近几十年得到迅猛发展，平均增长速度达10%以上，塑胶鞋类制品生产量约1272.73万吨，增长率13.3%，从地区分布发展状况看，塑胶制品产量在广东、浙江、江苏三省产量合计约700多万吨，占塑胶制品总的55%，从各省品种产量占全国同类产品产量比重看，广东省的塑胶鞋类产量居全国首位之一，因此可以看出，我国塑胶鞋制造业集约度较高，各地产品结构上也各具特色。

二、我司的现状：

1、总体设备水平达中等，近20年来，我国塑胶工业加快了技术改造步伐，不断更新设备，我公司目前有

生产设备*万元，以国产塑胶生产设备为主，设备中大约*%属高、低产能的设备。

2、本行业集中在中端市场竞争，目前已经投入较为先进的生产、制图、出板技术，产品开发形势较为强，年生产能力达*万吨，年销售额*万元，实现净利润*万元，主要生产出的鞋类制品以品牌为主，如花花公子、喜来登和名鳄等．．．．．．,在鹤山的鞋类制品加工业中占较为重要的地位。

3、在经营管理方面公司实行正本清源，狠抓原材料品质，加强对原材料质量的要求，生产出符合客户要

求的高性能、高稳定性的产品，加强对原材料供货商的管理，通过国家认定的质检部门对产品进行认证；修炼内功，增强质检人员的业务水平，提高车间人员的操作技能，减少人为失误。只有业务水平得心应手了，才可能洞悉产品在生产过程中的优劣，才能及时发现问题，减少产品在生产过程中的浪费，只有经验丰富了，操作水平上去了，产品的质量及生产的稳定运行才可能得到更好的保障，对质检人员组织适当的培训或学习；在生产过程中，一定要不断地总结经验，修炼自身的扎实内功，为公司长期的、更有利的发展奠定基础。

贷款卡年审报告书 第14篇

一、贷款卡申请办理流程介绍

1、申请办卡企业需下载：中小企业信息电子模板、贷款卡发放及年审基本信息电子模板、贷款卡发放年审财务报表电子模板、贷款卡申请书暨年审报告书(A4纸双面打印)进行填写。

2、打印：贷款卡申请书暨年审报告书(A4纸双面打印)进行签字盖章。

3、使用光盘刻录：中小企业信息电子模板、贷款卡发放及年审基本信息电子模板、贷款卡发放年审财务报表电子模板。

4、准备贷款卡申请书暨年审报告书(A4纸双面打印)材料中第16页要求提供的材料。

5、将上述打印材料、光盘及相关材料提交开户行进行审批后，由开户行向当地人民银行提交进行贷款卡的申请办理手续。

二、贷款卡年审办理流程介绍

1、企业年审需下载：中小企业信息电子模板、贷款卡发放及年审基本信息电子模板、贷款卡发放年审财务报表电子模板、贷款卡申请书暨年审报告书(A4纸双面打印)进行填写。

2、打印：贷款卡申请书暨年审报告书(A4纸双面打印)进行签字盖章。

3、使用光盘刻录：中小企业信息电子模板、贷款卡发放及年审基本信息电子模板、贷款卡发放年审财务报表电子模板。

4、准备贷款卡申请书暨年审报告书(A4纸双面打印)材料中第16页要求提供的材料。

5、将上述打印材料、光盘及相关材料向当地人民银行提交进行贷款卡年审的申请办理手续。

三、注意事项

1、贷款卡年审不需要提交开户行进行审核。年审直接到当地人民银行办理，个旧市地区的贷款卡年审到中国人民银行红河州中心支行办理。

2、新申办贷款卡通过基本帐户开户行委托办理。

在办理贷款卡申办及年审过程中如果有疑问可直接向开户行或当地人行相关人员进行咨询。

中国人民银行红河州中心支行