案件防控风险排查的自查报告

案件防控风险排查的自查报告（精选11篇）

案件防控风险排查的自查报告 第1篇

**大生村镇银行财务部关于案件防控、风险排查的自查报告

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

计财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

二〇一四年三月二十日

案件防控风险排查的自查报告 第2篇

按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、资金柜面业务方面

通过翻阅2017年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。

通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。

二、信贷业务方面

通过检查客户评级授信情况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查，贷款尽职调查情况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，委托支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个办法、一个指引”要求执行，需委托支付的已按要求签订委托支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与提供的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发现虚假抵质押的现象。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款委托支付合规，风险控制有效。

三、下一步工作开展计划

案件防控风险排查的自查报告 第3篇

食品检验报告带入性风险途径分析

稽查办案是一个长期、复杂、多变的系统工程, 涉及的领域多、部门广、范围宽, 它不仅是食品安全监管的重要环节, 也是规范食品市场秩序的有力手段。而食品检验报告是稽查办案的重要组成部分, 它不仅要求办案人员熟悉食品专业知识, 还要熟悉食品法律条款, 在工作中将实际情况和理论相结合, 减少因食品检验报告造成错误食品安全案件的发生。本文列举几件近几年发生的典型的食品安全争议性案件, 探讨食品检验报告带入性风险途径, 把食品检验报告带入性风险控制在最小范围内, 完善食品安全检测体系。

程序不当

2009年11月24日, 海口市工商局根据海南出入境检验检疫局检验检疫技术中心出具的检测报告发布消费警示, 称农夫山泉、统一企业的有关产品不合格, 由此引发社会各界关注和媒体热议。2010年1月, 在经历了最初的口水仗以及总砷含量从有到无的反复之后, “抽检门”事件最终以海南省工商局“检测机构初检结果有误、工商部门工作程序不当”的调查结论落下帷幕。

检测标准不适合

2013年9月2日, 广东省质监局对金九饼业有限公司“伍仁金腿月饼馅料”进行抽检, 抽检结果为菌落总数和大肠菌群超标。该公司解释称, 抽检不合格系检测机构适用标准不当;企业所在地吴川市政府也发函要求妥善处理。金九公司认为其产品应以GB 19295《食品安全国家标准速冻面米制品》中熟制品微生物为检验标准, 而检验机构则以GB 7099《糕点、面包卫生标准》的微生物限量值为判定标准, 由此造成金九公司产品微生物指标不合格的争议。

检验项目不合理

2014年12月15日, 中国蜂产品协会公布网售蜂蜜抽检结果:依据《出口蜂蜜和蜂王浆加工技术规范》进行抽样送检, 网售20款蜂蜜中13款产品掺假, 枞阳县某公司网售的高生源牌枇杷蜜产品“上了黑榜”, 掺假物质被指为甜菜糖浆。该公司并不认同此结果, 因为依据国标, 检测项目为果糖和葡萄糖、蔗糖、锌, 没有甜菜糖浆检测指标。同年年底在该县市场监管局进行抽检时检验结论为合格, 该公司据此与行业协会对簿公堂。

食品检验报告的审查要点

检验报告作为一种法律文书, 其地位和作用决定了对检验报告的采信离不开对其证据力、证明力的审查判断。本文列举的3起食品抽检事件, 原因各自不同, 但检验报告无疑在其中扮演了风向标的角色, 定案、销案皆源于此。因此, 审查检验报告是重之又重, 形式审查、检验依据、检验项目、检验结论均是审查要点。

一目了然:形式审查有必要

稽查办案人员首先需重点浏览食品检验报告基本信息的准确性、全面性。基本信息包括:产品名称、型号规格、样品等级、生产日期或批号、生产单位、受检单位及委托单位信息、样品数量、样品状态、抽样基数、检验类别等。作为抽检食品的身份特征, 缺少任何一项都有可能给产品认定带来争议, 影响法律效力。比如, 有的产品涉及到生产日期、质量等级、产品类型乃至于贮存方法, 它与具体标准、指标的执行与适用直接挂钩, 直接决定检验依据的合法性和检验报告的准确性;另外, 抽样基数不仅要和抽样单记录一致, 还涉及到送达检测报告时进行现场检查、涉案产品处置的具体实施, 一旦错漏, 直接影响到最终行政处罚决定的结果和效力。

除了产品信息, 报告本身的一些元素也需要关注。如《食品安全法》第五十九条明确规定:食品检验报告应当加盖食品检验机构公章, 并有检验人的签名或者盖章。《最高人民法院关于行政诉讼证据若干问题的规定》第十四条也对检验报告要件进行了规定。

心中有数:检测依据要看牢

引用标准是食品检测项目和检验结论的源头, 也是进一步审查的基础。我国标准分为国家标准、行业标准、地方标准和企业标准四级, 其中国家标准又有强制性国家标准 (GB) 和推荐性国家标准 (GB/T) 之分。具体工作实践中, 检验报告的问题往往着落在检验依据上, 比如, 部分检验项目、标准要求在所引用的检验依据中不作要求或者标准过时。这一点源于有些老的产品标准中未必引用但又必须执行的国家强制性标准, 如GB 2762《食品中污染物限量》、GB 2760《食品添加剂使用标准》等强制性标准, 更新快变动大, 受检产品应当按企业产品包装或说明书明示的标准进行检验。

引经据典:检验项目要查实

对照检测依据查看检验项目和标准要求, 是倒查检测依据是否正确的有效方法。需要查实的项目包括检测依据所列标准中是否含有该检验项目、标准要求引用是否正确等, 这些直接关系到检验报告的合法性。例如, 速冻面米食品的标签上应标明速冻、生制或熟制以及产品种类等信息。要特别注意产品标准与国家强制性标准的指标冲突问题, 涉及到食品添加剂、污染物、标签项目的相关技术要求要以二者之高标准为依据, 例如, 淀粉制品铅理化指标GB2713-2003规定为≤1.0 (以Pb计) mg/kg, 而GB 2762规定为≤0.5 (以Pb计) mg/kg, 应执行后者。

有备无患:检验结论要弄清

检验结论作为总结性描述, 并不会对具体标准适用条件进行说明, 也不会对相关标准细分条款进行引用, 但对受检对象而言, 往往会提出异议进而产生后续问题。以某超市黑香米商品 (产品标准号:NY/T 832) 未标明产品类型被判定“标签项目不符合GB7718-2011《预包装食品标签通则》”为例, 商家认为按照GB 7718和GB28050规定, 产品类型并非强制标注内容。那么这一点的处罚依据说明和判定上乃至于现实工作中的解释沟通上, 稽查办案工作人员需要查询GB 7718-2011第3.1项 (应符合法律、法规的规定, 并符合相应食品安全标准的规定) , 第4.1.2.1项 (应在食品标签的醒目位置, 清晰地标示反映食品真实属性的专用名称) , 第4.1.2.1.1项 (当国家标准、行业标准或地方标准中已规定了某食品的一个或几个名称时, 应选用其中的一个, 或等效的名称) 和NY/T832-2004《黑米》第4条 (分类:根据黑米的品种分为四类:黑籼粘米、黑粳粘米、黑籼糯米、黑粳糯米) 等细则条款。

减少稽查办案中食品检验报告带入性风险的建议

随着抽检类案件的被诉事件的增多, 检验报告作为证据的法定种类, 直接关系到对被诉具体行政行为合法性的认定。检验机构和检验人对出具的检验报告负责, 但执法机构和执法人员要对处罚决定负责。作为办案人员, 往往只看检验结论, 全文摘抄了事, 采取绝对信任鉴定机构的态度, 不进行鉴别分析和审查, 进而导致执法风险暗藏。如何审查并用好检验报告、实现程序性与实体性的有机结合, 是办案人员面临的现实问题。

亟需重视审查机制

按照《行政诉讼法》第三十三条规定的行政诉讼证据分类, 产品质量检验报告无疑属于专业性极强的鉴定意见之技术鉴定。对入手的检验报告需在第一时间进行审查鉴别, 特别是针对检验报告形式和内容的审查, 不要出现外行审查内行、小兵扛大旗等现象的发生。立足基层人员执法实际, 在审查鉴别的重要性与高要求面前, 在检验报告正式出炉至送达当事人之间, 检验机构出具、业务科室收转、局所分派过程中建立预先审查机制, 发挥业务科室和局稽查大队的双重业务指导作用, 应该是避免检验食品错误发生、预防不良后果出现的有效措施。

客观看待食品抽样检验结果

“检验结果仅对来样负责”是检验报告的必备声明。基于抽样标准、方法的科学性前提, 检验报告、抽样记录单、现场笔录中的抽样基数判定及记录直接决定了送检样品鉴定结论溯及力。但检验结果与抽样时该地、该批次、存量的具体关系, 以及后续处理时鉴定结论溯及力外延还是内收的问题, 就需要具体情况具体分析。以抽检中常见的食用农产品水分超标为例, 依据常识理解, 由于储存环境、存放时间的影响, 产品受潮导致的抽检不合格屡见不鲜, 该检验结论只限于抽检时该店同一存放地点同批次存量。

有效固定补入证据

接收并及时送达检验报告, 是基层单位及人员的经常性工作。按照时效性原则, 在送达前, 必须一并接收抽样计划通知、抽样单、抽样时现场笔录、进销单据等资料, 掌握具体情况, 为送达时依法进行现场检查和对涉案食品的处理做好准备工作。如果抽样单、检验报告等涉及抽样痕迹的关键项错漏, 如抽样基数、产品执行标准、样品状态等, 就需要慎重考虑检验报告的溯及力、证明力等问题, 进而有可能造成检验报告无效、不能进入立案程序等后果。

依法循制后续处理

案件风险隐患排查自查报告 第4篇

《案件风险隐患排查活动》 的自查报告

县联社：

马市坪社自接到《南召县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》后，立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，张广朝为主任，成员有刘鹏、冀正磊、崔建成。对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将自查情况汇报如下：

一、柜员管理方面：

1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。

2、确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3、每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4、柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经主管柜员授权并及时登记。

5、严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名现象，不存在柜员尾箱不交接现象。

二、印章、重要空白凭证管理方面：

1、业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理

规定进行操作。

2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。

3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

三、查库制度方面：

1、按规定对信用社进行查库、碰库。

2、不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

四、信贷业务方面：

我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

五、计算机业务方面：

1、按规定将内网、外网分开。

2、未虚设操作柜员。

3、未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。

六、银行卡业务方面：

1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。

2、废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。

3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。

4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

七、安全保卫方面：

1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。

2、金库执行“双人管库、双人碰库”制度。

3、存在守库人员代签名现象。

通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

马市坪信用社社

关于案件风险排查自查报告 第5篇

----***信用社

接联社<<关于排查案件风险的紧急通知>>的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:

一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。

二、客户尽职调查情况。对于客户开户，我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社2009单笔**万元（含**万元）以上大额存款共计**笔，合计金额****万元，经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

三、大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

四、账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间，对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致，确保不存在匿名账户和假名账户。

通过案件排查，我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识，能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性，对可疑存款的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

案件防控风险排查的自查报告 第6篇

告

银行案件风险排查工作情况自查报告

关于案件风险排查工作自查报告 银监分局： 按照银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：

一、加强组织领导。根据银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主

干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有人参加了案件风险排查，共核查开户企业户，查阅各类凭证、账簿本；查阅大额现金登记簿本，查阅账户资料份。

内控制度执行情况。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

季度我行新增客户户，变更账户信息户，撤销账户户，在我行开户的企业总数为户，开立账户总户数为户，其中：基本户户、一般户户、临时户户、专用账户户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发

现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，季度累计发出存、贷款对账单份，收回份，收回率达到了100%。大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查年月日至月日发生的金额在万元以上的大额存款汇划业务笔、金额万元，其中：汇入笔、金额万元，汇出业务笔、金额万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现

违规办理大额取现的问题。

三、今后工作打算。加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。

强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。

强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管

理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

案件防控风险排查的自查报告 第7篇

黑龙江大学作为全省高校廉政风险防控首批试点单位和试点领导小组办公室单位, 为更好地贯彻教育部关于健全高等学校廉政风险防控机制建设的试点工作要求, 使黑龙江省省属高校廉政风险防控工作的开展更具有针对性和有效性, 根据试点工作需要, 黑龙江大学廉政研究中心在省内部分高校开展了廉政风险防控相关问题的问卷调查。

此次调查在黑龙江省教育厅纪工委的帮助下, 分别在黑龙江大学、东北石油大学、佳木斯大学、东北农业大学、哈尔滨理工大学、哈尔滨师范大学、黑河学院、哈尔滨商业大学、黑龙江工程学院、黑龙江省中医药大学、牡丹江师范学院、齐齐哈尔医学院、牡丹江医学院、哈尔滨金融学院、绥化学院、哈尔滨体育学院、黑龙江科技学院、八一农垦大学等十八所省内本科院校, 采用自填问卷的形式进行。共发放问卷3200份, 回收有效问卷3144份, 有效问卷率98.25%。

在本次调查中, 男性1507人, 占被调查总人数的47.9%;女性有1637人, 占被调查总人数的52.1%。教师人数912人, 占被调查对象总数的29%;领导干部 (处级以上) 687人, 占被调查总数的21.9%;其他工作人员1150人, 占被调查总数的36.6%;工人207人, 占被调查总数的6.5%;离退休人员188人, 占被调查总数的6%;政治面貌方面, 党员2214人, 占被调查总数的70.4%;民主党派203人, 占被调查总数的6.5%;共青团员175人, 占被调查总数的5.6%;群众552人, 占被调查总数的17.5%。调查结果为开展廉政风险防控机制建设的研究提供了必要的实证依据。

一、廉政风险防控机制研究设计

(一) 研究内容与目标

研究内容: (1) 廉政风险等级评定应采取的标准; (2) 廉政风险防控应采取的方式; (3) 高校重点领域的风险分析; (4) 高校具体职能部门职权行使过程中的风险等级等。

研究目标:本次调研旨在通过数据收集对在高校开展廉政风险防控建设的必要性, 在高校廉政风险防控上实施分级管理的必要性和机制建设进行分型和判定。相关结论将对高校反腐倡廉政策制定、廉政风险评估和防控机制建设提供借鉴。

(二) 研究方法与技术路线

主要研究方法:文献研究。本研究项目相关文献大致有三种:一是关于廉政风险岗位的研究文献。二是关于调查方法的研究文献。三是关于高等院校的研究文献。通过研读上述三方面的文献, 我们对高校廉政风险岗位有了更为深入的认识, 对调查问卷的设计、发放和实地调查等有了较为全面的了解。专家咨询。除了文献研究之外, 我们还访谈了相关专家, 认真听取了专家们的意见和建议;问卷设计出来之后, 又与相关专家进行了专题讨论, 并与即将进行问卷调查的访员进行了沟通, 最终确定问卷在结构上应包含四个基本组成部分:个人信息;廉政风险防控管理;廉政风险评估;意见或建议。

主要技术路线:本研究主要通过问卷调查的方法收集数据, 采用社会统计和相关的数据分析软件 (主要为spss社会科学统计软件包) 对搜集到的数据进行科学分析, 得出调查结论。

二、廉政风险防控管理问题调查分析

对廉政风险防控工作的认知和态度是有效开展高校廉政风险防控工作的第一步。考虑到此次调查对象的文化素质均比较高, 问卷中没有设计类似您是否听说过“廉政风险”的题目, 而是直入主题, 分别从开展廉政风险防控的必要性、高校廉政风险的种类、廉政风险等级评定的主要标准、应对廉政风险应采取的措施四个方面考察了目标群体对廉政风险的认知和所持态度状况。

(一) 高校开展廉政风险防控管理的必要性

在问及对在高校内开展廉政风险防控工作重要性的看法时, 被调查对象中有2108人认为十分有必要, 占被调查总数的67%;认为有必要的612人, 占被调查总数的19.5%;认为没有必要的有23人, 占被调查总数的0.8%;不清楚是否有必要的有17人, 占被调查总数的0.5%;未作答弃权数384人, 占被调查总数的12.2% (表一) 。

总体看来, 有86.5%的人对在高校开展廉政风险防控工作表示支持, 这说明大家普遍认为在高校内存在廉政风险, 认为在高校内开展廉政风险防控机制建设是非常必要的。但是, “没必要”、“不清楚”与“未作答”弃权的样本总数为424份, 占被调查对象总数的13.5%, 显示出部分被调查对象对于整个问卷的回答较为消极, 反映了部分被调查对象对在高校开展廉政风险防控工作的信心不是很足。除却主观因素之外, 或许一直以来高校腐败案件频发、反腐倡廉各项举措收效不明显以及社会不良风气对高校教职工的影响等因素是造成这一现象的重要原因, 同时, 这种对反腐败的消极态度和信心缺失也从另一侧面说明在高校开展廉政风险防范工作的必要性和紧迫性。

(二) 高校廉政风险的类型

在高校廉政风险的种类上, 思想道德风险、岗位职责风险、制度机制风险和外部环境被认为是高等学校廉政风险的主要类型。有效识别高校中多发、易发的风险种类, 是有针对性地开展防范的前提和基础。调查显示, 在包含“思想道德风险、岗位职责风险、制度机制风险、外部环境风险、业务流程风险和其他风险”六个备选项中, 认为高校廉政风险建设主要包括思想道德风险的2023人, 占被调查总数的64.3%, 包括岗位职责风险的2334人, 占被调查总数的74.2%, 包括机制风险的2030人, 占被调查总数的64.5%, 包括外部环境风险的1479人, 占被调查总数的47%, 包括业务流程风险的1518人, 占被调查总数的48.3%, 包括其他风险的82人, 占被调查总数的2.8% (表二) 。由于业务流程风险可以被整合到岗位职责风险和制度机制风险中, 我们由此确定思想道德风险、岗位职责风险、制度机制风险和外部环境风险为高等学校廉政风险的主要类型。

从调查数据来看, 岗位职责风险所占的比值最大, 其次是制度机制风险、思想道德风险。这与现实情况还是比较相符的。但同时我们也发现, 大多数被访者在选择此题时将六个选项全部选择了, 除了“其他风险”之外的其余五个选项所选人数比例均较大, 这也说明高校中的风险类型是来自方方面面的, 在风险管理和风险应对上, 不能仅就某一个风险进行防范, 而应该建立系统的、全方位的、整体性的风险防范管理体系, 综合思想教育、制度建设、监督检查、奖惩问责等多种手段, 对廉政风险进行系统、科学防控。

(三) 评判职权廉政风险的因素

在评判职权廉政风险大小上, 岗位职权的重要程度、职权自由裁量权大小、腐败发生概率和腐败危害程度成为重要参考。廉政风险防控工作范围广、头绪多、任务重, 必须依照工作流程按序完成。熟悉工作流程, 判定风险等级对工作的开展具有重要意义。在问及廉政风险等级评定所采取的主要标准时, 被调查者中认为高等学校风险等级评定应采取的标准应是职权岗位重要程度的有2366人, 占被调查总数的75.3%, 自由裁量权大小的1578人, 占被调查总数的50.1%, 腐败现象发生概率的1719人, 占被调查总数的54.7%, 腐败行为的危害程度的1817人, 占被调查总数的57.8%, 行为主体的思想道德素质的1537人, 占被调查总数的48.9%, 其他标准的50人, 占被调查总数的1.6% (表三) 。

从统计结果来看, 除其他标准外, 其余几个选项所占比重都较大, 但由于行为主体的思想道德素质属个人主观思想领域, 很难量化, 因此我们有必要综合考虑职权的重要程度、自由裁量权的大小、腐败现象发生的概率、危害程度等标准, 解剖每一个职权, 结合职权的风险点划分职权风险等级。

(四) 廉政风险防控的应对机制

在廉政风险应对上, 实施风险过程分析、强化监审督查、规范决策管理、加强思想教育、建立风险补救措施等应成为高校廉政风险防控工作的主要抓手。高校廉政风险防控工作应当从何入手?我们的调查如表四所示。

结果显示“强化监审督查”获选率最高, 占到73%, 表现出被调查对象对加强监督检查力度的希望, 也暴露出被调查对象对目前高校监督现状的不满, 很多人将高校腐败案件频发归咎于监督检查力度不够。“规范决策管理”紧随其后, 比值为70.3%。机制建设反映着人们对社会发展与建设的规范性预期, 蕴涵着实践主体通过社会实践实现理想的制度构想。目前, 进一步完善以公共权力的监督制约为功能目标的制度体系, 已成为高校坚决惩治和有效预防腐败的重要抓手。同时, 宣传教育也不能放松, 但采取什么样的方式才能使教育效果深入人心, 能使受教育对象由内而外地自律, 成为值得思考的问题。

三、廉政风险评估现状调查结果

此次调查中, 廉政风险等级评估部分的调查为量表问卷, 问卷共设计了11个调查问题。第一题要求对诸如党群管理、财务管理等十大类的高校职权, 按照风险高低从0.55分范围内进行赋分。第二至十一题, 以各类职权在行使中所涉及部门的廉政风险程度由高到低进行排序。通过加权评分法和线性加权计算模型, 经过系统、科学的计算得出高校十类重点领域的廉政风险权重系数和各部门的廉政风险排序情况。

(一) 廉政风险权重系数计算方法

考虑到指标的数量、处理的便利和确定方法的实用性, 主要采用主观判断和定量处理相结合的方法, 也就是主客观相结合从而确定权重系数。即第一步由被调查人根据自己的知识、经验、信息和价值观对指标重要性作主观判断, 第二步通过科学的方法对判断结果进行定量处理, 将重要性量化为具体的权重值, 使之能直接应用于指标值的计算。在统计学领域, 主观判断方法大体包括如下几种:专家个人意见法, 专家会议法, 德尔菲法和名义小组法。定量处理方法主要包括直接运用法, 逐对比较法, Dare法, 层次分析法和排序法。考虑到尽量使本次权重系数的设定更符合实际, 更具科学性, 在权衡各种方法的利弊后, 在主观判断方法上我们选择了专家意见法, 在定量研究方法上我们选择了排序法。所谓排序法是根据一些特定的标准 (在这里可理解为各种廉政风险点) , 由选中的被调查者将一级指标进行整体比较, 然后将各一级指标的相对顺序进行排序, 再根据权重指标计算公式进行定量的科学计算, 最后得出相关结果。

1. 操作步骤及计算方法

(1) 制定评价指标排序表。设A1-A10分别为10个一级指标, 并将每个一级指标根据被调查高校具体岗位职能划分情况定义为如下内容:A1:党群管理工作, A2:组织人事工作, A3:财务管理工作, A4:基建管理工作, A5:资产管理工作, A6:后勤服务与安全保障工作, A7:教学管理工作, A8:学科科研与相关经费管理工作, A9:招生就业工作, A10:学生管理工作。假设某专家所填排序情况如表五。

(2) 排序统计结果。由个人根据自己的主观判断, 对一级指标中的各二级指标 (如掌握资产的多少、职权运用机会的大小、职权重要程度、腐败危害大小、腐败发生概率等情况) 对高校岗位廉政风险的综合影响的大小进行由小到大排序, 并填入表中。回收并按被选专家对风险岗位主观上的排序进行概率统计 (如:有43.1%的人将党群管理工作排在第一位, 有21.2%的人将教学管理工作排在第二位, 依次类推) , 总结出按概率统计的10个指标排序的结果, 最后予以确定。经过对问卷信息的认真梳理, 我们得出表六, 通过一系列数字和百分比的展示, 可以很清晰地看出十类重大职权领域风险大小在被调查者心中分级的具体情况。

(3) 将回收结果进行数理统计, 计算评价指标的权值。线性加权法同一级各项指标的权重之和应为“1” (在本研究中将各项权重之和定为10, 各项均提高十倍并不会影响研究结果) , 各级指标必须给出量化的评估得分。线性加权评估算法科学计算公式如下。

假设系统一级指标为n个, n表示一级评价指标的项数 (在这里n=10, 即共10个具体岗位职能) ;i表示第几个指标, J表示第几位, 且1

通过权重系数计算得出十类高校重点领域的风险大小排序及权重系数 (见表七) 。

(二) 各部门廉政风险评估结果

在问卷中, 通过对高校的十大类职权中每一类职权在行使过程中所涉及部门的廉政风险程度的调查, 结合重点领域的赋值, 计算得出各部门的风险系数。由于每项评价指标所反映的具体内容不同, 包含的职能部门具体数量也不同, 评价标准自然也不一样, 因此需要通过某种数学变换对评价指标重新定值, 进而将各种不同的指标原始数值转化为统一尺度下的新计量值, 该过程可称为指标的标准化, 所获得的该值则称为标准化值。由于在调查问卷中行使某一类职权的具体部门数量最多的为8个, 最少为3个, 且在设计问卷过程中, 同一职权部门可能同时出现在多类部门中, 出现次数多的部门因能行使多种职权等特殊原因风险等级相对偏高。为减少因计算综合得分时某些部门因为上述原因被重复计算, 从而无形中提高该风险等级的误差, 因此本次评价设定标准化值的变化范围为0.10.8之间, 尽量减小标准化值的差异。设定标准为标准化值为0.1时说明该岗位风险等级在该类职能部门中排名最后, 标准化值为0.8时说明该岗位风险等级在该类职能部门中排名最前。

结合重点领域的赋值系数, 将重点领域系数与各单位排序标准化值相乘, 即可得到被调查对象认为的高校各部门的风险排序值大小。其计算公式为:权重系数*[0.01+ (0.08-0.01) / (N-1) * (a-1) ]。

依照上述方法计算, 我们得出高校职能部门廉政风险排序前十位 (见表八) 。

近几年, 随着我国高等教育改革的不断深入, 高等教育迎来了空前发展的好时期, 但随着高校办学自主权的增大, 可自主支配资金的增多, 建设工程、图书教材和物资仪器设备采购量越来越大高校也没有幸免于腐败问题的干扰。近年来, 高校腐败案件呈现发案率上升、涉案金额上升、涉案人员职务上升、窝案上升的趋势。从调查结果看, 基建工作、资产工作、财务工作、后勤工作、招生工作等在受调查对象心目中廉政风险较高, 这与近年来高校腐败案件的发生领域基本吻合。

三、结论

本次调研通过对高校廉政风险建设的分析和评估, 利用spss社会统计专业软件分析数据, 通过加权评分法对所得出的数据进行赋值加权和计分, 科学地得出高校岗位廉政风险的等级。通过引入风险管理的理念, 实施风险等级评估, 构建科学规范的风险管理体系, 实现廉政建设与内部管理的深度融合, 是进一步提高开展廉政风险防控建设和反腐倡廉建设水平, 适应现代化大学建设的需要。

(一) 高校廉政风险成因分析

综合本次问卷调查结果, 我们认为在廉政风险防范管理中, 主要存在以下四类风险。思想道德 (伦理性) 风险由于主体思想意识、道德倾向、文化取向而导致的风险;制度机制 (结构性) 风险由于制度规制、制度规范及制度认知而导致的风险;岗位职责 (功能性) 风险由于职位属性、岗位内容、责任范围导致的风险;外部环境 (关联性) 风险由于政策变化、社会环境导致的风险。深刻剖析这几类风险的成因, 对于识别风险、健全风险应对措施, 及早降低或消除廉政风险具有重要意义。

1. 思想道德风险。

在人们的传统意识中, 大学是搞科研、做学问、教书育人的地方, 是现代人类文明的摇篮, 是科学神圣的殿堂, 是人间净土。因此, 在人们思想认识当中, 缺乏对高校腐败问题的警惕性和预见性。不少领导干部在反腐败问题上存在着思想认识上的偏差。如有的领导干部认为, 学校是事业单位, 不是政府机关, 一无权二无钱, 想腐败也没有那个条件, 即使有问题, 同社会上相比, 根本算不上什么。随着市场经济的冲击, 道义、责任、良心在许多中国知识分子心中淡化了, 既缺了“达则兼济天下”的精神和良心, 也少了“穷则独善其身”的人品和境界。一些领导干部放松了对自己人生观、价值观和世界观的改造, 背弃“教书育人”宗旨, 滋生拜金主义的思想, 导致腐败现象的产生。

2. 岗位职责风险。

此类风险是功能性的, 是指由于职位属性、岗位内容、责任范围导致的风险。近年来, 我国高等教育事业的蓬勃发展也为高校腐败提供了一定的生存空间。一方面, 为了满足扩招的需要, 各高校迅猛扩张, 大兴土木扩建校舍、发展新校区, 建大学城一时间成为各高校乃至各地方政府的潮流, 但相应的配套管理和监督措施却未及时跟上, 致使基建、采购、后勤等成为高校腐败多发领域, 且不少都是窝案。另一方面, 在科教兴国战略和科学技术快速发展的推动下, 社会对教育特别是高等教育的需求不断扩大, 甚至出现了对高学历、高文凭的片面追求与盲目崇拜。学历与权力、利益之间逐渐产生一种直接的因果关系, 很多高校也开始在教育和学生身上打主意, 利用教育资源谋取私利, 不同程度地出现了各种形式的“钱权、钱证、权证”交易。由于法律和制度的不完善, 我们在赋予高校自主权的同时, 对于权力的制约和监督机制却没有及时有效跟进, 实际上形成了权力监管的失位, 使掌握大学自治权力的阶层将办学自主权转变为在自治国度里的某些特权, 并借此作为谋取个人或小团体利益的工具, 并最终导致高校腐败案件频发、多发。

3. 制度机制风险。

随着时代的进步, 社会生活中产生了许多新领域和新问题, 而治理腐败的一些法律、制度尚不健全, 导致从业者无法判断自己的行为是否合乎规矩;监督者不了解自身监督的权利, 不了解监督的范围;法律也对打某些政策、法律“擦边球”的行为无能为力, 这无疑为腐败滋生提供了土壤。虽然目前各高校都在整章建制上下工夫, 建立了一系列的规章制度, 从无法可依进步为有法可依, 但许多制度缺乏可操作性, 制度执行力薄弱, 又暴露出了有法不依、执法不严的问题。此外, 我们的一些制度过于僵化, 没能跟得上高等教育和市场经济飞速发展的脚步, 存在明显的与当前形势不符的情况, 一些制度一用就是十几年二十几年, 缺少制度的修正、补充机制。这些都给某些“了解内情”的人提供了利用制度漏洞进行腐败的可能。

4. 外部环境风险。

随着社会主义市场经济的发展, 在社会转型的大背景下, 高校腐败与社会腐败的滋生和蔓延有着密切的联系。在社会主义市场经济不断发展的当下, 高校经济活动日益增多, 与社会的交往也越来越频繁, 特别是高等教育体制改革的不断深化, 高校办学自主权不断扩大, 市场经济的正面、负面因素的影响在高校中都必然有所折射。今天的高校早已不再是自成一体的封闭小社会, 其间所有的工作都是基于正当合理的利益链条连接在整个社会网络之中, 成为社会网络的一部分。高校腐败的产生恰恰也是利益链条若干环节产生了谋串、合污的结果。这也在一定程度上解释了为何基建、采购、招生领域不仅是我国高校腐败较早的爆发点, 也是高校腐败的重灾区, 因为这几个领域恰恰是高校工作中与社会接触联系最为密切的环节, 相应地受到社会腐败思潮的冲击与腐蚀也最为严重。

(二) 高校廉政风险防控管理的对策

风险管理是现代企业以营利为目的, 针对企业运营中的风险, 通过风险量度、评估和应变, 将风险降到最低的管理体系。廉政风险防范建设是将廉政管理与风险管理有机结合, 将风险理念引入廉政建设中, 针对廉政风险的客观性、综合性和不确定性, 通过风险识别、风险监控和风险处置等手段, 在职权运行过程中, 有目的、有组织、有措施、有针对性地加强管理, 将潜在的廉政风险损害降到最低, 有效防止廉政风险转化成腐败行为。

开展廉政风险防范工作, 必须紧紧抓住行权履职行为这一核心。权力是腐败的源点, 预防腐败必须识别权力运行的完整轨迹, 有针对性地进行防范, 通过风险分析检视权力, 通过风险识别公开权力, 通过风险防控规范权力, 围绕行使职权的主体, 重点防控可能存在的思想道德、制度机制、岗位职责和外部环境这四类风险, 进而保障权力在制度框架内正常运行。开展廉政风险防范管理, 重点在“防”, 根本在“控”, 为此, 需要在预防、监控和处置三个环节分别建立相应的制度机制, 确保防范效果, 切实降低高校腐败案件的发生概率。

在风险预防环节上, 建立思想教育机制和预测分析机制。廉政风险防范, 教育是基础, 教育是战略。应加强对领导干部、管理人员的理想、价值观、人生观、职业道德、法律法规知识的教育, 不断提高党员干部的思想政治、道德素质, 改变部分干部存在“重业务, 轻政治”, “重才能, 轻道德”的问题。强化领导干部的勤政、廉政、效率意识, 引导领导干部为学校掌好权、用好权, 塑造一批廉政、勤政的道德楷模, 发挥榜样的影响和辐射作用。这对于从源头上预防和治理腐败具有基础性的作用。同时, 高校应畅通廉政信息反映渠道, 全面搜集廉政风险信息, 并成立专家组对舆情信息进行分析整理, 对各单位和部门的廉政风险点进行分类, 建立起风险等级评定的指标体系和规则。

在风险监控环节上, 建立决策管理机制和监审督查机制。科学民主的集体决策是有效规避权力行使过程中腐败行为的有力保障。要针对决策环节, 进行过程细分, 保证决策全面、优化、严谨, 避免因决策失误造成风险而无责任主体。在廉政风险管理体系中, 决策风险涉及面广, 影响巨大, 在中期监控中具有战略意义。同时, 在监控环节, 要健全各种监督机制, 整合各种监督力量, 形成监督合力。要通过实行党代会、院系党政共同负责及联席会议制, 开展党内监督;对干部选拔、人事、财务、基建、采购、招标、招生等事项进行全程监督;通过重大事项报告制、民主评议制、党务公开、政务公开落实民主监督;通过法律顾问制度, 对学校重大决策、重要规范性文件、重要项目进行法律监督;通过开展离任审计、定期审计、项目审计进行内部审计监督;坚持每年严格的党风廉政建设责任制督查检查, 进行责任监督;严格案件查处程序, 坚持有案必查, 违纪必究, 发挥案件惩处的警示功能, 进行纪律监督。

在风险处置环节上, 建立激励惩处机制和恢复修正机制。奖励惩处机制发挥作用的前提在于奖惩制度本身。对于在廉政风险防范体系中评估为廉洁奉公、规范行权、严格履职的主体适用奖励机制, 奖励机制要分层次、重效果;对于在廉政风险防范体系中达到风险预警值域, 经中期监控没有排除廉政风险的主体, 要开启惩处机制。惩处机制要适度, 要注重有效性和威慑性。加大对腐败分子的惩处力度是遏制腐败势头蔓延的锐利武器, 在惩治腐败问题上, 必须大幅度提高惩戒腐败成本。要提高腐败的精神成本, 让腐败者为其腐败行为支付高昂的精神代价;要严格责任追究, 提高政治成本, 让大家意识到一旦腐败, 就意味着政治生命的终结;要提高法律成本, 必须使腐败分子付出与其违法违纪行为相等甚至更高的法律成本;要提高经济成本, 加大经济处罚, 彻底排除再次腐败的机会。

恢复修正是廉政风险的应对机制, 没有风险应对, 风险管理体系就是不完整的、不能循环的体系, 没有风险应对机制也达不到风险管理的目的。恢复修正机制包括自我修复和协助修复, 自我修复强调人的因素, 协助修复既强调人的因素, 也包含制度和物。通过恢复修正机制, 使高校在廉政风险转变为腐败行为并造成损害时, 能够及时启动相关制度机制, 回溯风险管理链条的各个环节, 恢复职权正常流转程序, 修正出现的问题, 将损失降到最低, 实现廉政风险的动态管理, 从而不断丰富、完善风险防范体系, 建立起预防腐败的长效机制。

总之, 深入开展高校廉政风险防范管理, 有效遏制高校的腐败行为, 事关“科教兴国”战略实施的成败、全民素质与综合国力的提高和中华民族的伟大复兴。因此, 在中国特色社会主义现代化建设的新形势下, 我们要通过各种科学有效的方法和手段, 最大限度地遏制高校腐败行为, 荡涤“象牙塔”内的污泥浊水, 还高校“净土”的圣洁面貌, 为高校的蓬勃发展保驾护航。

摘要：为有效增强黑龙江省属高校廉政风险防控工作的针对性和有效性, 通过对省内部分高校的问卷调查, 对廉政风险管理问题进行系统分析, 以达到攻克廉政风险防控相关难题, 形成高校廉政风险管理机制的目的。

案件防控风险排查的自查报告 第8篇

合行总部：

按照总部2011（194）号文件精神：要求各网点每季度末上报本季度的案件风险自查报告。XX分理处立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，组长由分理处主任XXX担任，成员有主会计XXX、信贷主管XXX。对我分理处各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将自查情况汇报如下：

一、柜员卡管理方面：

1、建立了柜员卡管理制度，做到了柜员卡管理有章可

寻，明确了岗位责任制。

2、建全了柜员卡管理登记簿，并安要求及时登记，定

期更换柜员卡密码，无一人使用多卡现象没有将授

权密码泄露给他人使用现象。

3、严格安柜员了卡管理制度对柜员休假进行报批备案

制度，对柜员休假超一个月报总部电脑信息部对柜

员卡进行停用，保证了柜员卡的安全性。

4、柜员授权卡安制度严格管理，没有柜员授权卡通用

现象。所有授权业务都有授权柜员亲自操作，有效

杜绝了授权业务操作风险。

二、印章、重要空白凭证管理方面：

1、业务印章的使用、保管、交接按照合行总部印章管

理规定进行操作。经检查没有发现业务印章混用现

象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保

管。

2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建

立登记簿进行逐份登记。经检查重要空白凭证安要

求入库专人保管，实物与系统数据一致。领用有登

记有领用柜员签字。

3、印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或

其他空白凭证上预先加盖印章现象。

三、查库制度方面：

1、按规定对分理处进行查库、碰库。主会计安要求进

行了每日验箱、每月查库4次并有记录；单位负责

人安要求每月查库2次并有记录。

2、大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、等抵库现象。

3、能够按照现金管理制度执行。检查中未发现柜员钱

箱超限额现象，主出纳能够及时对柜员现金进行调

配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安

全。

以上是我分理处2011年3季度案件风险排查自查情

况汇报，请总部审查。

XXXXX

案件防控风险排查的自查报告 第9篇

一、基本情况

（一）、成立组织，加强领导。

总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。

（二）、责任明确，任务到位。

根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《***案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。

（三）、上下联动，扎实落实。

各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。

二、主要的排查方法和步骤。

（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。

1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。

2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。

3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。

4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。

（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。

1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。

2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。

3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。

4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在审计方式上，既要做到点面结合，又要做到条块结合，真正形成以点带面、以条促块、条块联动的检查机制。

（三）加强行为监察，着力防范员工行为失范带来的案件风险

1、建立员工行为失范监察制度。建立员工行为失范监察制度，特别是要制定针对涉嫌黄赌毒、参与经商办企业、大额资金炒股和买彩票、参与高利贷和非法集资、交友混乱和经常出入高档消费场所等行为失范的检查规定、内部报告、处罚标准和鼓励员工监督与举报的奖励措施等制度。

2、围绕案件易发部位抓好管理。一是抓案件易发环节。二是抓案件易发岗位。三是抓案件易发生业务。

3、加强对员工行为的排查。把员工日常行为排查纳入常态化管理，按照“一级不少、一人不漏”的要求，每半年开展一次排查工作，管理好员工，特别是内退员工。

（四）加强合规教育，努力增强从业人员主动防控案件的意识

1、加强教育，增强案件防控意识。定期举办以案件防控和反腐倡廉为主要内容的培训班，力争培训到每一名员工。同时分批组织员工就近到监狱等场所接受警示教育。

2、倡导合规，积极营造合规文化。一是持续开展“标准基层行社”创建活动，打造一批规范化管理标杆基层网点，二是认真落实“合规从高层做起”，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念，三是把荣辱观、人生观、价值观教育贯穿于合规教育的始终，结合实际，总结一批合规先进典型，剖析一些典型案例，进行正反两方面的教育。

三、存在的问题 …… …… ……

四、下步工作安排

（一）将高度重视案件防控工作。深刻认识当前案件防控工作的严峻形势，进一步增强案防责任意识，思想上决不心存侥幸，认识上决不麻痹大意，措施上决不敷衍了事，扎扎实实、持续深入地做好内控和案防工作。

（二）将案件防控与日常经营管理结合起来。坚持案件防控与业务经营“同样重视、同时部署、同频督查、同步考核”的工作方针。

（三）采用多种方式进行排查。在开展各种行为和风险排查的过程当中，采取多项检查、专项检查、暗访暗查等灵活有效的方式对营业网点及其员工进行全方位、多角度的核实与排查。

违规案件风险排查报告 第10篇

专项风险排查工作报告

XXX公司：

按照省公司《关于开展违规案件发现问题专项风险排查的通知》。XXX公司通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识

接到文件之后，XXX公司立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各部门进行转发，要求各部门认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查

XXX公司要求落实到各部门排查是否存在公款私存形成账外账的问题。主要从以下几个方面进行了重点排查：不存在通过个人账户归集保费；不存在出租房屋租金不入账；不存在收取销售人员建档费、培训费、客联会门票费、礼品费等不入账；不存在虚列费用；不存在套取佣金、手续费等现象。

三、XXX公司采取的风险监测手段

（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，定期抽检。（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构资金使用情况、承保退保资料情况进行检查。二是要求各部门、部门负责人，定期对辖区进行检查和指导。

（3）严格按照分公司及省公司的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。

四、风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门定期向经理室汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。

五、风险应急预案体系

（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。

（2）组织管理：XXX公司从2016年下半年，成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在XXX公司案件风险排查情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。

（3）现场控制：当有重大事件发生时，XXX公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。

（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。

六、稳妥做好风险处置工作

一是在突发事件发生时，XXX公司将立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。

七、落实风险防范工作责任

对于重大风险事件，XXX公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各部门负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到每位员工，确保各项工作落实到位。

案件防控风险排查的自查报告 第11篇

1 案件防控存在的问题

从目前农村信用社发生的各类违规问题及案件来看, 农村信用社的内部控制机制还存在很多不足, 不能从根本上起到化解金融风险、有效遏制案件发生的作用, 在案件的防控方面还存在着很多问题, 主要表现在以下几个方面:

1.1 有些信用社对内部控制的认识存在偏差

有的信用社对内部控制的理解就是简单的建立各种规章制度, 在建立健全各种规章制度和内部的控制机制之间画上了等号;还有的信用社在内控与管理、风险、发展的关系等问题上出现偏差, 认为内控管理与经济效益是两个对立的方面, 在业务发展和防范风险问题上, 往往注重发展方面一味的求规模、抓效益。另外, 由于各方面的原因, 信用社在用人方面存在弊端, 这就使得信用社的整体素质不高, 进而产生对各种法律法规和内控制度不能充分理解的现象, 有的领导根本不能很好的完成现在的工作, 对一些违规现象控制不到位, 当问题发生时, 只顾推卸责任, 而没有从自身内控方面寻找为什么。

1.2 个别信用社的领导在处理日常业务时总是根据自己的思想随意而为, 缺少必要的制约机制

目前信用社制定的各种制约监督规定对各级管理人员缺乏有效监督, 对掌握一定决策的管理人员制约力不强, 大多只是针对业务人员而言。有些县的信用社理事长对“三会”制度视而不见, 大量进放款, 而且放款检查不认真, 造成大量的不良贷款产生。而当班子分管的管理人员发现此问题时, 某些人由于理事长的情面, 对这种违规行为视而不见, 从而使得信用社的利益遭到严重影响。

1.3 稽核监督机制不完善影响了内控制度落实

有些信用社稽核监督部门没有起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险、遏制案件的作用, 对自己应尽的职责态度不够端正。工作时往往不够积极, 面对问题时不愿管、不敢管、绕着走的现象明显, 没有一种遇到问题一查到底, 不查清不罢休的精神。甚至有的稽查人员对一些违规问题睁一只眼闭一只眼, 有意无意中放过了很多违规违纪行为, 造成职责缺失, 监督失职。

1.4 风险控制系统不健全

风险控制在农村信用社的内部控制中, 一直是一个薄弱环节。一些信用社虽然实行了以局部风险控制为内涵的授权分类管理制度来加强风险防控工作。但是在执行的时候, 缺乏具体风险评估为核心的信贷风险管理监控、交易风险管理监控的手段, 执行不够严格。而且管理制度和评估方法存在很多问题, 资金交易、贷款发放等业务还没有真正实行风险制度管理, 从而使得交易一开始就存在着很大的风险, 农村信用社计算机系统风险防控能力差的问题尤其严重, 需要相关部门高度重视, 从而在内部加强系统管理和风险监控。

1.5 极少数员工人生观、价值现扭曲, 制度执行力差

有些员工为了追求自身利益, 利用工作之便, 收受客户各种形式的贿赂, 从而使得各种人情贷、关系贷现象严重, 更有甚者大量挪用资金、收受巨额贿赂, 触犯法律。虽然各种相关制度早已确定, 但是执行起来确是挂在墙上, 讲在嘴上, 根本没有落实到行动中去, 防范风险的意识非常淡薄。

1.6 个别信用社对违规违纪问题惩处不严, 打击不力

信用社的监察、稽核力度不够, 使得一些违规违纪问题该发现未发现, 该处理未处理, 防范意识不强。有的信用社虽然对某些问题进行了处理, 但是处理的力度不够, 没有进行深层次的责任追究, 不能起到敲山震虎的作用。

2 加强案件防控的措施

2.1 树立正确的内控建设指导思想和目标, 确保风险和案件防控工作取得实效

在党的“十七大”和全国金融工作会议中, 明确的指出:加强金融系统统一思想、强化管理、建立和完善内控机制, 防范金融风险和案件, 维护金融秩序, 保证我国金融业稳健快速发展。在这样的环境下, 更应该加强风险和案件防控工作, 努力提高干部员工对内控建设的必要性和重要性的认识, 在全面清理现行管理制度和业务规章不足的基础上, 进一步开展整章建制活动, 认真按照国家关于农村信用合作金融监管办法及要求, 努力建设一种责权分明, 平衡制约、规章健全, 运作有序的内控机制。从而使各种经营风险尽量降低, 减少违规问题及案件的发生概率。

2.2 高度认识纪检、检查、稽核工作, 切实抓好省联社各项工作任务落实

作为再监督工作的主体, 纪检、监察和稽核部门对当前强化业务经营活动监督管理和保障农村信用社健康发展起着重要的作用。在农村信用社自身监督和业务职能部门监督的前提下, 纪检、监察和稽核部门及相关人员应该高度重视稽核监督工作, 依法对信用社业务和财务活动进行监督检查, 它不仅是对决策者的负责更是保证决策者领导职能发挥的重要手段, 是经济监督的一项重要内容。同时再监督也是对干部员工正确行使职责, 确保员工家庭美满, 防止职务犯罪发生的重要举措。因此信用社各级领导应该正确认识稽核监督工作, 摒弃原有的错误思想, 积极开展再监督工作, 抓好内控建设。

2.3 采取行之有效的措施, 深入开展整章建制工作

各个信用合作社应该按照相关的法律法规以及金融业内控的有关规定, 对信用社的各种管理制度、岗位设置、业务决策过程等方面进行比较系统的检查, 找出各个环节所存在的问题, 把风险的防范以及案件的预防落实到实际行动中去。

2.4 强化综合治理, 提高案件防范能力

首先要从管理体制上进行治理。进一步完善各级领导间的制衡约束机制, 尤其是决策程序和制度, 保证在一个透明公正的环境下进行, 实现决策的民主性和科学性。其次要从制度流程上进行治理。从现行的制度流程缺陷入手, 努力完善, 尽量达到环环相扣, 互相节制的要求, 从而使风险降到最低。再次是从岗位上进行治理。对所有业务员进行必要的督促教育工作, 使他们养成各个业务岗位按照规章制度办事的习惯, 从而杜绝有险不除, 有案不报, 有隐患不排查的现象发生。

2.5 建立内部风险评估和监测制度, 坚持依法合规经营

从国外借鉴好的风险防范措施和控制方法, 并根据自身特点, 建立起重要业务风险评价制度, 从而对业务风险有一个很好的认识和准备, 尽量将风险降到最低。管理人员根据风险系数对相应的业务进行必要的监督和改进, 避免一个人独自完成一项业务。加强制度建设, 使一切业务制度化、规范化。

2.6 加强职业道德教育, 严肃金融法纪

各联社要注重减少“道德风险”, 要大力加强对管理层和职工的思想政治和法制教育, 每年要对从业人员进行风险培训。一定要按照省联社处罚规定加大查处力度, 做到发现一起, 查处一起, 不搞下不为例。

总之, 农信社是经营货币的高风险行业, 加强内制度控建设是维护经营目标和经营秩序的有力保障, 也是防范、规避、化解各种风险的有效手段。

参考文献

[1]曲丽丽, 浅谈如何加强农村信用社案件防范工作, 中小企业管理与科技, 2010 (27) .

[2]梁培铭, 农村信用社案件高发防控对策研究, 华北金融, 2009 (8) .