理财团队经理试题范文

理财团队经理试题范文第1篇

1、 协助客户经理与客户联络

2、 帮助客户经理安排工作日程

3、 帮助客户经理接待优质客户

4、 协助客户经理完成日常文书工作，包括客户信息管理、撰写理财报告、文档管理等

5、 帮助客户办理各类业务 1 前提是配置客户经理助理后，客户经理可以有更多的时间与客户交流，提升销售业绩和客户服务质量，其收益超过聘任客户经理助理产生的各种成本

6、 帮助客户经理组织和安排营销活动

(二)岗位要求

1、 大学以上学历或相当工作经验，在经常与客 户 接 触的 环 境中 一 至两 年 的 工作 经历，有销售经验者优先。具备销售技巧和较强的服务意识，体察客户的敏感性。具有良好的沟通及问题解决能力，能够对各种事务进行管理，组织和运作。有团队精神

2、 获得银行相关专业上岗证书。工作认真负责，作风正派，具备良好职业操守，熟悉会计、出纳、个金、银行卡、信贷、银证、基金等业务，掌握我行的产品和服务知识/ 信息以及各项规章制度，对他行产品 有一定了解

3、 具备较强的口头表达、写作等与客户沟通的能力和人际技巧

4、 能够操作相应应用系统，熟练使用各类办公软件

理财团队经理试题范文第2篇

摘要：竞业限制违约金是保护用人单位利益不受其员工在解除或终止劳动合同后从事同业竞争所造成损害的一种法定形式。这项制度的设立，旨在维护用人单位的合法利益，促进市场公平竞争。然而在实践中，有些用人单位却滥用这一制度，通过设置天价竞业限制违约金来侵害劳动者自由择业的权利。文章以曾因设置天价违约金而在媒体上造成轰动的银行业为关注领域，结合实践对该行业中银行理财经理一职的竞业限制违约金设置进行分析，寻找用人单位和劳动者之间的利益平衡点，并对解决天价违约金问题提出设想。

关键词：竞业限制违约金；银行理财产品；自由择业权；商业秘密

2012年末，招商银行向离职员工索赔天价违约金一案造成了不小的舆论轰动。招商银行南昌分行员工马某于2012年2月离职，并转投同市另一家金融机构。此前招行与马某的劳动合同中带有竞业限制条款，规定马某在离职两年内不得到江西省内其他金融机构任职，竞业限制经济补偿金为350元/月（南昌市最低生活保障标准），违约金为离职前12个月包括工资、奖金等全部收入的10倍。马某离职前相关收入为24.7万余元，因此遭到招商银行索赔247万余元，后经劳动仲裁确定为相关收入的3倍，即74万余元。

本案引发了学界许多质疑。大部分的意见倾向于认为招行滥用竞业限制制度设置霸王条款，侵害劳动者的自主择业权。离职员工马某亦认为招行竞业限制条款应属无效，原因有二：①马某非高级管理人员，只是一般员工；②经济补偿金过低，而违约金过高。需要肯定得是，出于对商业秘密的保护，用人单位可以同员工签订竞业限制协议，于法有据。但由于我国目前立法对竞业限制违约金条款的规定不够详尽，导致该条款的滥用成为可能。因此，如何完善相关法律制度，使竞业限制能够真正发挥其本来功效，已经成为亟需思考的问题。

本文仅对银行从业者中的一类特定人员——理财经理的竞业限制违约金进行分析。

1相关概念简述

1.1竞业限制违约金的概念

在市场竞争过程中，用人单位人才的流失有时会导致商业秘密的泄露，从而使用人单位蒙受不公正的损失。为保护用人单位的竞争利益，我国《劳动合同法》第23条规定“……对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款……”所谓“竞业限制”，《劳动合同法》第24条亦从侧面给出了解释：“在解除或者终止劳动合同后，前款规定的人员到本单位生产或者经营同类产品、从事同类业务的有竞争关系的其他用人单位，或者自己开业生产或者经营同类产品、从事同类业务……”依据法律条文的大意，学者们对竞业限制给出了一系列定义，如“竞业限制，又称‘竞业禁止’、‘竞业避让’，指用人单位与劳动者约定在解除或终止劳动合同一定期限内，劳动者不得到与本单位生产或经营同类产品、从事同类业务的有竞争关系的其他用人单位任职，或自己开业生产或经营同类产品。”当然，竞业限制亦或竞业禁止的概念不限于此。有学者认为，竞业限制不仅存在于离职之后，在任职期间同样存在。同时，作为竞业限制违约的责任形式，法律亦对竞业限制违约金进行了规定。《劳动合同法》第23条规定：“……劳动者违反竞业限制约定的，应当按照约定向用人单位支付违约金。”综上所述，笔者认为，竞业限制违约金是指劳动者违反与用人单位依法订立的竞业限制约定时，向用人单位给付一定金额的法律责任形式。

1.2银行理财经理简述

银行理财经理是银行中的一类特定服务人员，其主要职责是为有理财需求的个人银行储户提供理财建议、设计理财方案，并按照储户要求为其配置理财产品。虽然理财经理多以“咨询顾问”的形式示人，但就银行内部对于理财经理的考核指标来看，理财经理的业绩是由金融产品的销售量决定的。同时，理财经理的工资、绩效奖金等，亦与销售量或销售任务完成百分比挂钩。这说明银行理财经理实质上属于银行的销售人员。

与招行天价索赔案中离职员工系“一般员工”不同，作为销售人员的银行理财经理具有一定的身份特征。目前绝大多数银行在经营过程中，会将在本银行开户客户的身份及财产资料进行汇总，提供给理财经理，由其对该部分客户资源进行深入开发，提高金融产品销量。理财经理由此掌握了银行零售业务领域的客户资源。同时，理财经理在与客户进行沟通的过程中，可以与客户建立个人之间的信任关系。这种信任关系可以使客户在金融产品市场信息不对称的情况下，将理财经理的建议作为首选，而不是亲自去评价金融产品的好坏。这种购买行为的决定因素的转变，使理财经理在一定程度上可以将银行客户资源“私有化”。这样当理财经理离开任职银行时，就有可能带走银行的客户资源。

近年来，随着国内个人理财市场的快速发展带来了两种变化，一是银行理财经理紧缺，二是银行个人理财业务同质化日趋严重。这使得理财经理的流动性大大提高。成熟的理财经理在任何一家银行都可以很快上手业务。当不同的银行雇主的待遇差距足够大时，理财经理就会选择“另谋高就”。为防止理财经理流失，银行通过签订竞业限制协议，约定天价的违约金，从而导致不公平现象产生。

2理财经理竞业限制违约金的法理分析

2.1基于法益的分析

违约金作为竞业限制协议的责任承担形式，本质上是对自由竞争的限制。这种限制的目的旨在保护另一法益，即市场秩序。竞业限制协议及违约金条款，实质上体现的是用人单位竞争秩序利益与劳动者的自由择业权及其背后的自由竞争条件下人才充分流动这两类社会利益的角逐。长期的司法实践对于两者的抉择给出了答案。在英国普通法领域中，Mitchel v.s.Reynolds一案具有较强代表性。该案判例认定推定限制自由竞争不合法为原则，但限制合理例外。从目前世界各国的立法情况看，当涉及商业秘密保护时，竞争秩序利益的保护显然得到了偏爱，即所谓“合理限制”。这说明商业秘密泄露导致竞争秩序崩溃对社会利益的危害更大一些。出于利益衡量考虑，法律在法益保护上选择了前者。

然而这并不意味着在任何情况下，竞争秩序利益都优于劳动者自由择业权及自由竞争利益。除商业秘密保护外，基于其他目的对自由竞争进行限制的合理性，司法实践并未予以普遍的认可。这说明竞争秩序利益是否处于优势地位，亦要分析竞争秩序利益的产生原因及类型。

2.2理财经理竞业限制违约金的应然状态

就银行通过竞业限制协议约定天价违约金而言，我们需要对银行采取这一行为的主观动机进行分析。从理财经理的特点看，银行无非是想防止客户信息资源的外泄以及理财经理的流失。对于第一种情况，客户信息资源在一定程度可以认定为商业秘密。根据《反不正当竞争法》第10条规定，商业秘密指不为公众所知悉，能为用人单位带来经济利益，具有实用性并经用人单位采取保密的措施。首先银行有义务对客户的身份及財产信息承担保密义务。即便是在银行内部，也只有如理财经理这样特定岗位的人员才有查询客户信息资源的权限。其次，客户信息资源可以为银行销售金融产品带来便利。拥有客户信息资源，不仅可以与客户建立联系，还可以对客户进行财务状况分析，使银行在更加了解客户的基础上，更有针对性的对客户进行营销。客户信息资源一旦被竞争对手获得，那么银行基于客户信息资源所获得的竞争优势将被削弱。最后，客户信息资源在很大程度上不为公众所知悉。但有学者对于商业秘密的认定提出了不同的观点，即：“任何企业都有商业秘密存在”，“竞业限制必须限于重要商业秘密”。另外，“如果客户是原告产品公知的购买者，原告就没有商业秘密存在。”笔者认为，客户信息资源具有商业秘密应具备的特点，并且具有一定的重要性，但这种重要性是有限的。因为客户信息资源是影响银行金融产品销售的因素之一，而非关键性因素。抛开客户信息资源，银行亦可以通过完善理财产品设计、加强广告营销的方式提高销售额。另外，客户信息资源的共享，虽然对银行本身不利，但对于消费者来说，可以使其有机会体会更多的金融产品服务，扩大选择面，有利于消费者权益的保护。而对于第二种情况，银行并非出于保护商业秘密的主观目的，实际上是在借用竞争限制协议，刻意的为人才流动设置壁垒。这种“醉翁之意不在酒”的行为，实际上是为维护个体利益而侵害社会利益，法律不应予以支持。

應该说，银行与理财经理签订竞业限制协议的是有一定合理性的。在防止如竞争对手通过挖角理财经理抢夺客户信息资源等恶性竞争行为上，竞业限制协议能够起到一定的积极作用。但由于客户信息资源作为商业秘密来说重要性有限，因此竞业限制违约金不宜设置过高，更不可设置天价违约金，以保护商业秘密为名，行限制自由择业、自由竞争之实。

3现有法律制度的应用及设想

3.1现有法律制度的应用

在通过法理分析确定了银行理财经理违约金的应然状态后，如何运用现有法律制度，使司法实践中此类案件的处理结果与法理一致，就成为了需要考虑的问题。

我国劳动法领域中，并未有对违约金数额的规定。《劳动合同法》第23条规定用人单位为保护商业秘密可以与劳动者签订竞业限制协议；第24条规定了竞业限制协议的适用范围；第25条则从反面肯定了竞业限制协议可以以违约金作为责任形式。而在《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释（四）》（以下简称“《解释四》”）中，第6条至第10条仅对经济补偿金、竞业限制义务的履行和解除等方面做了较为详尽的规定。违约金作为一项依约定而成的法律责任形式，在法无明文规定的情况下，则应该尊重合同当事人双方的意思自治，依约定而行。这就为天价违约金的设立提供了很大的可能性。实践中，无论是签订劳动合同附带竞业限制条款，亦或在劳动合同存续的情况下，新订立竞业限制协议，劳动者均处于弱势地位，很有可能为获得或保住工作而不得不接受用人单位的天价违约金条款。而这种条款在劳动法领域中未得到有效限制。

为解决这一问题，我们可以在民法领域内另辟蹊径。劳动合同属于特殊的民事合同。按照一般法与特殊法的关系，当劳动法领域内未有规制时，劳动合同应遵循民法领域的相关规定。《合同法》第114条第二款确立了违约金适用的原则，即“约定的违约金低于造成的损失，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。”这一规定虽然通过赋予法官或仲裁员以自由裁量权而可以限制天价违约金，但将其直接用于解决劳动纠纷案件仍存在障碍，主要是因为学界普遍认为这一规定所指违约金为赔偿性违约金，而竞业限制协议因与赔偿金可同时适用，故应为惩罚性违约金，二者性质上的存在差异。即便如此，有学者亦认为可以参考《合同法》第114条的规定，赋予法官或者仲裁机构一定的自由裁量权来降低违约金金额。笔者认为，虽然赔偿性违约金与惩罚性违约金存在区别，但二者均依合同当事人双方合意约定设立，均体现意思自治。《合同法》属于私法领域，较之属于社会法领域的劳动法相关法律，显然更为重视意思自治。在视意思自治原则为根本原则的《合同法》中，亦赋予法官或仲裁员自由裁量权以对意思自治原则形成突破，那么根据“举重以明轻”的当然解释原则，在对个体意思自治限制更多的劳动法领域内，法官或仲裁员当然亦应具有自由裁量权。《合同法》所述赔偿性违约金，旨在实现实质公平，劳动法领域所述惩罚性违约金，旨在寻求劳动者与用人单位的权利平衡。虽然保护的具体利益不同，但二者都是为了对社会运行产生积极影响而对意思自治进行了突破，异曲同工，故《合同法》规定的自由裁量权，应同样适用于劳动法领域。

3.2合理确定违约金金额的设想

当法官或仲裁员拥有了自由裁量权，就需要考虑如何合理的确定违约金额。就银行理财经理来说，笔者认为可以做如下设想。银行通常会汇总客户名单，并做资产规模统计。这部分数据通常交予理财经理在工作中使用。法院或仲裁员可以根据理财经理管理的资产规模来确认用人单位与劳动者约定的违约金是否合理。在银行为进行客户信息汇总统计、无法确认理财经理管理资产规模时，视为银行举证不能，违约金额标准按经济补偿金一定的倍数（如1.5倍）确认。这种制度设计的理念紧扣竞业限制违约金制度所保护的法益，力图实现实质公平。同时，将竞业限制违约金与经济补偿金在一定程度上相关联，可以在关键数据举证不能的情况下亦可限制天价违约金，也使《解释四》可以对违约金条款进行间接规制。当然，这种制度设计构想需要科学的参数和计算方法加以支持，如通过管理资产规模确认违约金标准，就需要运用统计数据进行科学量化的计算。数据的搜集、参数的确定以及计算数学模型的开发等，尚需进一步研究。

4结语

通过以上论述可知，基于理财经理这一职位的特点，对其从业人员进行竞业限制具有一定的合理性。适当的竞业限制违约金可以有效的弥补理财经理离职导致客户资源流失而给银行造成的损失，并对理财经理在行业内的流动起合理的限制作用。这种竞业限制需在一定的范围内进行，制度的设计不应过分夸大竞业限制对社会利益的积极作用。具体的表现就是避免出现“天价违约金”，从而使竞业限制的目的变质。为此，法官应具有自由裁量权，可以在竞业限制违约金约定超出合理范围时依据该裁量权进行调整。这才是竞业限制违约金应有的面貌。今后的司法实践中，我们应该以“允许理财经理竞业限制违约金存在，并合理限制”的方针，在合理确定违约金数额以及有效运用自由裁量权方面不断探索前进。

参考文献：

[1] 王利明.合同法研究(第2卷)[M].北京:中国人民大学出版社,2003.

[2] 林嘉.劳动合同法条文评注与适用[M].北京:中国人民大学出版社,2007.

[3] 李孝保.竞业限制若干问题研究[J].商业时代.2011,(4).

[4] 黄锡声,林玉成.论我国竞业禁止制度的完善——商业秘密权与劳动权的冲突和平衡[J].重庆大学学报(社会科学版),2006,(1).

[5] 彭学龙.竞业禁止与利益平衡[J].武汉大学学报(哲学社会科学版),2006,(1).

[6] 张玉瑞.商业秘密保护中的竞业限制问题——兼论<劳动合同法>第23、24条的不足[J].电子知识产权,2010,(2).

理财团队经理试题范文第3篇

1、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介

题干：

中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于( )。

A. 2007年3月

B. 2011年12月31日

C. 2012年1月21日

D. 2012年1月31日

答案：

A

2、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章

概述 -- 第一节 邮储银行简介

题干：

中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为( )。

A. 2007年3月

B. 2011年12月31日

C. 2012年1月21日

D. 2012年1月31日

答案：

C

3、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章

概述 -- 第五节 邮储银行的营销渠道

题干：

( )是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。

A. 大堂经理

B. 渠道管理部经理

C. 产品经理

D. 客户经理

答案：

D

4、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户

题干：

选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的( )行业可优先选择。

A. 朝阳

B. 夕阳

C. 新兴

D. 衰落

答案：

A

5、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章

营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通

题干：

客户经理在打电话时，应当( )

A. 保持严肃

B. 偶尔微笑

C. 始终保持微笑

D. 面无表情

答案：

C

6、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第四章

营销话术 -- 第一节 电话营销话术

题干：

电话营销中，( )是电话营销继续进行的关键。

A. 是否客户本人接听电话

B. 客户经理是否提前预约

C. 客户是否方便接听电话

D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户

分值： 1.5 难度： 3

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章 答案：

D

7、题型： 单选题

营销礼仪 -- 第二节 网点营销的礼仪

题干：

穿着工装时，衣长约盖过臀部的( )为宜。

A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3

D. 4/5 答案：

D

8、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 4 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章 营销风险 -- 第一节 营销风险类型

题干：

以下( )是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动

B. 通货膨胀率

C. 世界经济波动

D. 国际资本流动

答案：

B

9、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 示范网点模型简介 -- 第一节 营销流程

题干：

大堂揽客的最主要目的是( )。

A. 改善服务质量

B. 提升网点效率

C. 实现产品销售

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章

D. 提升品牌形象

答案：

C

10、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 概述 -- 概述

知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务题干：

由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是

A. 保证收益理财计划

B. 最低收益理财计划

C. 保本浮动收益理财计划

D. 非保本浮动收益理财计划

答案：

A

11、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场

题干：

下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是 A. 中央银行

B. 财政部

C. 证监会

D. 私营企业

答案：

C

12、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 银行理财产品 -- 我行理财产品

题干：

结构性理财规划方案不包括()

A. 现金规划

B. 风险管理和保险规则

C. 投资规划

D. 遗产规划

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：

D

13、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3

银行理财产品 -- 我行理财产品

题干：

以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为()

A. 0.03 B. 0.04 C. 0.042

D. 0.0425 答案：

B

14、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品

题干：

目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()

A. 证券投资基金

B. 衍生金融工具

C. 结构性存款

D. 浮动利率债券

答案：

C

15、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品 -- 我行理财产品

题干：

基础金融衍生产品不包括()

A. 期权

B. 期货

C. 互换

D. 外汇

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：

D

16、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3

银行理财产品 -- 我行理财产品

题干：

期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划()

A. 期权费收益

B. 投资收益

C. 综合收益 D. 保证金存款收益

知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财答案：

A

17、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 理论 -- 个人理财概述

题干：

关于个人理财以下说法不正确的有

A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭

B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务

C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 答案：

B

18、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 -- 理财产品

题干：

不属于投资型保险产品的种类包括

A. 收入补偿保险

B. 万能保险

C. 投资连接型保险

D. 分红保险

答案：

A

19、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险

题干：

截至2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达()。

A. 1000万户

B. 3500万户

C. 6100万户

D. 7200万户

知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财答案：

C

20、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

产品 -- 保险

题干：

根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为()。

A. 财产保险与人身保险

B. 原保险和再保险

C. 社会保险和商业保险

D. 定值保险和不定值保险

答案：

A

21、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 产品 -- 保险

A. 婴儿

B. 退休老人

C. 家庭主要收入来源

D. 家庭次要收入来源

知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财题干：

从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险?

答案：

C

22、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 产品 -- 国债 题干：

国债提前兑取交易手续费为( )。

A. 兑取本金数额1% B. 国债本金数额1‰

C. 国债本金数额1‰

D. 兑取本金数额1‰

知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财答案：

D

23、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

产品 -- 国债

题干：

2012年，财政部、人民银行对凭债进行改革。改革前的凭债承销方式为( )，改革后凭债的承销方式为( )。

A. 承购代销;承购代销

B. 承购包销;承购代销

C. 承购代销;承购包销

D. 承购包销;承购包销

知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财答案：

B

24、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

产品 -- 国债

题干：

以下不需要客户至我行网点办理到期兑付的是( )

A. 凭证式国债

B. 新凭债

C. 老凭债

D. 未出单凭证式国债

答案：

D

25、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分

A. 2

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：

我行“金种子”优选投顾人民币理财产品在成立之初选定了()家投资顾问。

B. 3

C. 4

D. 5 答案：

D

26、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果

题干：

我行金苹果专户人民币理财产品目前针对( )开放。

A. 个人客户

B. 机构客户

C. 个人及机构客户

D. 私人银行客户

答案：

B

27、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品 -- 代销信托

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：

按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和( )必须为同一人。

A. 受益人

B. 受托人 C. 管理人

D. 托管人

答案：

A

28、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 银行理财产品 -- 财富债券系列

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：

我行于( )年发售了第一只财富系列理财产品。

A. 2007

B. 2008 C. 2009

D. 2010 答案：

B

29、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点：银行理财产品 -- 财富债券系列

题干：

财富系列理财产品的最低认购起点不可能是( )。 A. 3万

B. 5万

C. 10万

D. 20万

答案：

A

30、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点：银行理财产品 -- 财富债券系列

题干：

财富系列理财产品的认购方式可以是( )。

A. 电视认购

B. 网银认购

C. 电话认购

D. 短信认购

答案：

B

31、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点：银行理财产品 -- 财富债券系列

题干：

目前，( )负责财富系列理财产品的研发工作。

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 一级支行

答案：

A

32、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点：要求 -- 风险防范

题干：

培训记录不应当记载培训( )

A. 要求

B. 方式

C. 费用

D. 时间

答案：

C

33、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业

理财业务 -- 第四章-我行商业

理财业务 -- 第四章-我行商业理财业务 -- 第七章-风险防范

理财业务 -- 第七章-风险防范

要求 -- 风险防范

题干：

目前我行理财产品销售文件不应当载明收取( )等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式

A. 销售费

B. 开户手续费

C. 投资管理费

D. 托管费

知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范答案：

B

34、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 要求 -- 风险防范

题干：

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项( )

A. 告诉客户风险小，可以担保收益

B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D. 确认客户抄录了风险确认语句

答案：

A

35、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行发展

题干：

我行发行的第一只现金管理工具产品是( )

A. 财富日日升

B. 财富鑫鑫向荣

C. 财富月月升

D. 金苹果系列

答案：

C

36、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品 -- 我行发展

题干：

我行理财产品的开发以( )为原则

A. 收益

B. 发展

C. 客户资金安全

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业 D. 稳健

答案：

D

37、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 实务 -- 个人理财实务

知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财题干：

王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭平均年收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿上各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是( )。

A. 蚂蚁族(偏退休型客户)

B. 蟋蟀族(偏当前享受型客户)

C. 蜗牛族(偏购房型客户)

D. 慈乌族(偏子女型客户)

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 答案：

D

38、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户 题干：

客户经理选择目标客户首先要选择( )。

A. 客户类别

B. 目标市场

C. 客户价值

D. 细分市场

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 答案：

B

39、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通

题干：

与客户接触时，( )可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A. 事先预约

B. 事先准备

C. 直接上门

D. 陌生拜访

答案：

A

40、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 营销流程 -- 第四节 正式接触客户

题干：

( )是销售的好方法之一。

A. 询问

B. 倾听

C. 收集

D. 交流

答案：

B

41、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息

题干：

获取客户信息的途径包括( )。

A. 直接获取

B. 间接获取

C. 主动获取

D. 被动获取

答案：

AB

42、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息

题干：

通过直接法获取对手信息可以( )。

A. 直接到对方银行的营业网点暗访

B. 通过客户打探

C. 官方网站上查询

D. 致电对方的客户服务中心

E. 通过搜索引擎查询关键字

答案：

ACDE

43、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 营销礼仪 -- 第二节 网点营销的礼仪

题干：

体态礼仪主要包括( )。

A. 站

B. 坐

知识点：知识点：知识点：知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章

客户经理营销技巧 -- 第三章 客户经理营销技巧 -- 第三章

客户经理营销技巧 -- 第五章

C. 走

D. 跑

答案：

ABC

44、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 -- 金融市场

题干：

按照债券的券面形式可以将债券分类为

A. 实物债券

B. 凭证式债券

C. 记帐式债券

D. 浮动利率债券

E. 固定利率债券

知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场

答案：

ABC

45、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 产品 -- 国债

知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财题干：

国债是国家向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，分为( )与( )。

A. 记账式国债

B. 凭证式国债

C. 储蓄国债(电子式)

D. 特殊式国债

答案：

AC

46、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 御享

题干：

客户购买我行邮银财富御享理财产品，可能面临的风险种类主要包括( )。

A. 政策风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 信用风险

E. 管理风险

答案：

ABCDE

47、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 3 银行理财产品 -- 御享

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：

为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括( )。

A. 根据投资品种基本面对债券进行评价和管理。

B. 严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级。

C. 紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施。

D. 根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价。

E. 对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价。

答案：

ABCDE

48、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 1 要求 -- 风险防范

知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范题干：

销售人员应基本具备的知识和技能有( )

A. 理财产品销售资格

B. 相关法律法规 C. 金融专业知识

D. 财务专业知识

E. 基本销售技能

答案：

ABCDE

49、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2

知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范

题干：

销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形( )

A. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B. 散布虚假信息，扰乱市场秩序

C. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D. 正确引导客户购买适合的理财产品

E. 预约客户购买即将发售的理财产品

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：

ABC

50、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 1

银行理财产品 -- 外币理财

题干：

根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为()等三大部分

A. 欧洲

B. 非洲

C. 亚洲

D. 北美洲

E. 美洲

F. 大洋洲

答案：

ACD

51、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章

题干：

公司客户选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 正确 B. 错误

答案：

A

52、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章

营销流程 -- 第四节 正式接触客户

题干：

要了解客户的需求，提问题是最直接、最简便有效的方式。

A. 正确 B. 错误

答案：

A

53、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 营销流程 -- 第五节 销售的促成

A. 正确 B. 错误

答案：

A

54、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 营销流程 -- 第五节 销售的促成

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章

题干：

客户所获得利益要与他的期望值相当，否则他就会觉得得不偿失而拒绝成交。

题干：

客户经理通过现场演练法，可将银行产品“实证化”介绍给客户。

A. 正确 B. 错误

答案：

A

55、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章

营销流程 -- 第六节 客户维护与管理

题干：

顾问式维护的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

A. 正确 B. 错误

答案：

A

56、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2

知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章

营销礼仪 -- 第一节 电话沟通的礼仪

题干：

通话结束时要使用“再见”、“咱们下次再谈”等礼貌的结束语。

A. 正确 B. 错误

知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 答案：

A

57、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

-- 金融市场

题干：

已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

58、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品

题干：

货币市场基金的风险较低，这意味货币市场基金没有投资风险。()

A. 正确 B. 错误

答案：

B

59、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品

题干：

收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

60、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2

知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财理财理论

题干：

可以用协方差来度量各种金融资产的收益率之间的相互关联程度。

A. 正确 B. 错误

答案：

A

61、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属

题干：

代理贵金属业务中使用保证金交易的合约削弱了贵金属市场波动带来的风险。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

62、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分

题干：

个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是100万元人民币。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

63、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分

题干：

我行“天富”系列人民币理财产品设定了“固定管理费+浮动业绩报酬”的管理费提取方式，可对投资顾问的投资行为形成正向激励。

A. 正确 B. 错误

答案：

A

64、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：

我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

65、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品 -- 代销信托

题干：

信托计划能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域。

A. 正确 B. 错误

答案：

A

66、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品 -- 鑫鑫向荣

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：

财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚五点。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

67、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 要求 -- 风险防范

知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范题干：

商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

68、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范

题干：

商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。

A. 正确 B. 错误

答案：

B

69、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 实务 -- 个人理财实务

知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财题干：

根据业务规定，客户在我行办理业务时，客户风险承受力测评有效期为：基金6个月、理财12个月。

A. 正确 B. 错误

知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：

A

70、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 3

银行理财产品 -- 外币理财

题干：

银行不可以代客投资于商品类投资衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BB级以下的证券

A. 正确 B. 错误

答案：

理财团队经理试题范文第4篇

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的

口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

理财团队经理试题范文第5篇

1、跟理财经理建立关系(前提) 跟任何人相处都是一回生， 二回熟， 证券公司客户经理第一步首先是要想方设法让理财 经理认识你，跟理财经理建立关系，建立关系的方式有几种： 1)有人引见 证券公司客户经理在银行驻点的第一天，如果有人介绍引见理财经理，效果会很好。例 如是银行行长引见，会得到理财经理的重视。再如区域经理已经跟理财经理熟悉，由区域经 理引见跟理财经理认识，也是很好的方式。 2)陌生拜访 在没有人引见的情况下，大家要大胆主动去陌生拜访理财经理，理财经理掌握着大量 VIP 客户资源，不妨把理财经理当做是一个重要客户来拜访。 3)找切入点 证券公司客户经理要善于抓住机会， 跟理财经理建立关系， 比如借助跟理财经理咨询银 行理财产品的机会，跟理财经理认识。再如，你的某位客户需要做房屋贷款，你便可替客户 向理财经理咨询了解房贷的有关情况， 既帮助客户了解咨询， 又跟理财经理有了认识的机会。 ?

2、跟理财经理密切交往(途径) 怎样跟理财经理密切交往，仅仅是见面点个头，打个招呼?显然是不够的。证券公司客 户经理跟理财经理需要密切交往，必须要有一定的外交能力。 1)有事没事经常跟理财经理交往，才会有机会。 【案例

】 驻点在中国银行的证券经纪人小王只要银行大堂没什么客户的时候， 就经常有事没事的 跑到理财室找理财经理聊聊。 有一次，小王又来到了理财室，正好发现理财经理的一位客户对融资融券业务感兴趣， 但理财经理作为银行员工，对证券市场的新兴业务并不是很了解，正在发愁的时候，理财经

理正好看到小王过来了，就问小王。 小王对融资融券一点也不陌生，于是就跟理财经理的客户详细的讲解，客户很满意，理 财经理也很满意，在理财经理的推荐下，客户跟着小王到公司很顺利的开了户。 2)没有机会，就创造机会，无中生有，没话找话。 (技巧) 【案例】 证券经纪人张某跟驻点的工行行长关系不错，但是跟理财经理的交往还很浅，于是，张 某想方设法抓住机会跟理财经理多交往。 机会终于来了， 这次驻点银行要到证券公司办信用卡， 由于客户在办理工行信用卡的时 候，客户填表时一定要有工行员工亲眼看着客户签名(防范信用卡代签风险) ，于是，张某就 跟行长建议派理财经理过来证券公司办理信用卡，行长同意了。 于是张某利用这次一起到证券公司办理信用卡的机会， 跟理财经理有了一次深入的交往， 而且张某将在证券公司办的部分信用卡算在了理财经理的名下 (帮理财经理完成信用卡任务) 。 张某跟理财经理的关系更加密切。 3)学会幽默，学会跟理财经理开玩笑，让理财经理喜欢你。 银行之间的竞争很激烈，银行员工的压力很大，特别是在深圳，证券经纪人的压力也异 常之大，特别是在深圳。因此，工作之余，证券经纪人如果能跟理财经理开开玩笑，轻松一 下，缓解一下紧绷的神经，理财经理一定会喜欢你，喜欢跟你交往。 【幽默】 一个客户在银行自动提款机取钱，由于操作失误，银行卡被吞，可能是急需用钱，客户 急坏了， 慌慌张张跑过来银行大堂， 刚好碰到驻点在银行的证券经纪人小陈 (很像大堂经理) ， 慌慌张张对小陈说:“大堂经理，我的卡把你们的提款机吃了，怎么办呀?” 小陈差点喷出口水笑了起来，看着客户着急的神情，幽默地说： “哎呀!难怪我们银行 的自动提款机少了一台，原来是被你的卡给吃了!，小陈边说边笑，客户终于缓过神来，呵 ” 呵的笑了。小陈一边笑一边把客户带到大堂经理那里。 4) 学会赞美，发现理财经理的优点，一定要赞美。 【案例】 证券经纪人： “听说你前几天休假了，我到处找你呢” 理财经理： “是呀，找我什么事?” 证券经纪人： “事到没什么事，只是想找个美女聊聊，呵呵” 理财经理

： “呵呵” 谁都喜欢听赞美的话，所以证券经纪人的嘴一定要甜!你将很快受到银行的欢迎!你何 愁没有客户?学会赞美，并不是巴结他人，善于赞美他人是处理人际关系的“润滑剂” 。 5)学会套近乎。 虽然套近乎含有一点贬义的意思， 但它却可以是证券经纪人的一种外交手段， 增进跟理 财经理的关系。 6) 提高自身证券专业能力，让理财经理放心把客户介绍给你(要点) 理财经理面对的很多客户都有做股票， 很多客户都是优质客户， 优质客户需要专业的人 员服务，这点就要求证券经纪人必须提高自身的专业能力。 ?

3、一定要了解理财经理(关键) 跟理财经理处关系，一定要了解理财经理的特点、兴趣爱好等， “见人说人话，见鬼说 鬼话” 。可以通过正面了解，有些方面必须要侧面了解。 1)了解理财经理是哪里人很重要。 中国各地的人有各地的特点，很不一样。遇到老乡，处理关系自然容易一些。

【案例】 某券商证券经纪人小陈在中国银行驻点， 小陈在跟其中一位理财经理聊天时， 发现她们 是老乡，于是小陈很高兴，自然彼此走的比较近。在公司开户有礼品赠送的配合下，理财经 理介绍了很多优质客户给小陈。 在理财经理的帮助下，一个月下来，小陈新开 30 多个户，当月新增资产 2000 多万。当 月小陈从公司拿到手的工资提成和各种奖励达 2 万多元。 2)了解理财经理是否已经跟其他券商的证券经纪人已经建立牢固的合作关系(侧面了解) 3)了解理财经理的爱好和性格特点。 证券经纪人了解了理财经理，就能“对症下药” ，就能更好的跟她们处理关系! ?

4、主动帮理财经理，建立交情(基础) 驻点在银行的证券经纪人通常犯的毛病是： 只奢望理财经理帮证券经纪人介绍客户， 却 忽视了自己主动帮理财经理。任何配合与合作都是相互的，证券经纪人要站在另外一个角度 问自己： “驻点在银行的经纪人这么多，理财经理凭什么要把客户介绍给你?”所以，在银行 驻点时一定要醒目，好好经营跟理财经理的关系，需要明白一个道理：帮理财经理，其实就 是在帮自己。 证券经纪人必须了解理财经理的考核任务。 理财经理的考核任务通常有销售基金、 销售 人民币理财产品、销售外币理财产品、销售保险、开发 VIP 金卡客户、营销信用卡、招揽存 款等。 证券经纪人需要客户资源，同样，理财经理也需要客户资源，证券经纪人不妨介绍一些 有质量的客户给理财经理。证券经纪人需要主动帮理财经理，而不是被动帮理财经理，这里 重点强调的是： “主动”两个字。

下面列举 2 种帮助理财经理的方式： 1)在你的客户中、朋友中、同事中、老乡中、银行客户中找几个人办几张银行信用卡，然后 交给理财经理(帮其完成任务，实际上是跟她拉近关系，实际上是帮自己) 。 2)协助理财经理将其他银行的 VIP 客户转到本银行。 帮助理财经理的方式很多很多，需要证券经纪人多动动脑筋。 证券经纪人要帮助理财经理，一定要做到细水长流。意思是：帮理财经理，要经常帮， 要在最关键的时候挺身而出帮 (比如这个月理财经理的某项任务考核特别重要时) 不要一次 ， 帮完，不要一次性完全把自己的资源全部给予。有资源要一次给一点，长期交往，做到细水 长流。 (技巧) ?

5、学会做人，建立信任关系(基础) 证券经纪人在银行驻点会不会做人，这一点太重要了! 1)理财经理的基金销售任务很重，你会帮他们完成吗?你在驻点银行发现有客户想买基金， 你会主动把客户带到理财经理那吗?这些都是证券经纪人应该想到的，也是应该做的。 2)得到理财经理帮助取得成绩时要记得归功于理财经理。 某月份你的业绩很好，获得公司嘉奖，其中有理财经理的从中帮忙，你要及时感谢理财 经理，把功劳归功于理财经理。 3)记住理财经理的生日，记得祝福。 切忌复制网上的祝福语言，那样太假。让理财经理感到你的真诚，这种真诚，带来的就 是与理财经理关系的很大提升，有了这样的关系，在跟理财经理合作，总是事半功倍。 4)答应了理财经理要说到做到，让理财经理感觉你是一个可靠的人。 5)真诚地跟理财经理交往，交往目的性不能太强。

很小的一件事， 却能体现出证券经纪人会不会做人， 证券经纪人只有得到理财经理的信 任，理财经理才可能放心将自己的客户介绍给你。 ?

6、学会打温情牌，建立深厚交情(升华) 是人都需要他人的关心和关怀，理财经理也不例外! 【案例】 驻点在交通银行的证券经纪人小程，是一个聪明的女孩子。 在交通银行驻点，小程跟两个理财经理关系处理的非常好。一天，小程发现理财经理天 天面对着电脑，对皮肤很不好。 于是小程就到商场里面买了几个防辐射的东西(忘记是什么了)送给了两个理财经理， 放在理财经理的电脑前。跟理财经理说： “我看你们上班经常面对着电脑，这样会对皮肤很不 好的，我买了几个防辐射的东西，一个是我自己用，另外这一个是送给你的” 。 理财经理心里很是高兴，很是感谢，都笑了!小程漂亮的打了一把“温情牌” ! ?

理财团队经理试题范文第6篇

我今年28岁，2000年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努

力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识 。不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险

规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。