理财经理工作流程范文-盘古文库

理财经理工作流程范文第1篇

我今年28岁，2000年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努

力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识。不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险

规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

理财经理工作流程范文第2篇

培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。“最后我宣布，本次转型培训圆满成功!”遂宁邮政干部得意地如是说。话音未落，大家用如雷掌声表达了共鸣。

我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处

我决定把此次学习的心得体会付诸简体汉字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：

一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。

①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。

②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。

③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。

④掌握营销技巧，它日惟手熟尔。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。

二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。

三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。

四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。

其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。大禹治水成功是因为他的爸爸鲧治水失败被舜诛杀在羽山。这样理解也许就够了。

周先生

理财经理工作流程范文第3篇

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的

口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

理财经理工作流程范文第4篇

银行理财经理工作总结范文一

回想过去的一年，财务部在公司领导的正确领导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支撑下，在美满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时正确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我一一向各位领导和同仁汇报

一、财务核算和财务管理工作

组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要。为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑。基础上满足了各部门对我部的财务请求。公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何毛病。全年累计实现资金收付达3757万元。企业的各项经济运动最终都将以财务数据的方法展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据824张，处理会计凭证179张，正确无误地出具各类会计报表无数。

制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的接洽。本年度财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报。

二、资金调度和信贷工作

资金对于企业来说，就如“血液”对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟。资金需求日益增长。尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下，公司蒙受了宏大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的请求，为确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了8月份开端的销售收款和银行按揭工作，在全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资0.11亿元，偿还到期贷款500万元。

为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标。我部于3月5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元。期间收集、收拾了大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识。

三、全力协助招商工作

时间飞逝，今年的工作转瞬即为历史。一年中，财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，比如在资产实物性管理的建章建卡上，在各项经营费用的把持上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格上，在及时正确地向公司领导汇报财务数据，实行财务分析等方面都相当欠缺。在财务工作中我们也创造公司的基础管理工作比较单薄;日常成本费用支出比较随便;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的请求;要么就是履行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等。这些应当是财务管理要重点思考和解决的主题，也是每一位长天人如何进步自我、服务企业所要思考和改良的必修课。作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济举动、进步企业竞争力等方面还应尽更大的责任与责任。我们将不断地总结和检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。

银行理财经理工作总结范文二

在这一年中我分管的工作还是财务工作、人事劳资工作，在这一年中有关业务方面的文件出台了很多，因此，就需要不断改进工作方法和业务水平。在思想政治方面也应具备“与时俱进、开拓创新、自加压力、争创一流”精神，认真学习江--主席在第十六次党员代表大会的报告精神，深刻领会“高举邓--理论伟大旗帜，全面贯彻“三个代表”重要思想，继往开来，与时俱进，全面建设小康社会，加快推进社会主义现代化，为开创中国特色社会主义事业新局面而奋斗”的真正含义。回顾一年的无论是在业务水平还是思想政治方面都有进步同时也存在不足，下面就我本人一年的工作情况向各位领导作以汇报

第一项从四个方面总结一下全年财务工作

1、建立人员数据库工作。

财政为控制财政支出，推进会计电算化进程，实行工资统发管理系统，建立人员数据库是最基础性工作。这项工作已在10月份完成了增人增资、离退休人员数据处理、减人下册数据上报和信息收集工作，已完成两上两下，目前，只等工资调整和人员变动时再做数据上报和信息收集。

2、银行帐户重新审批工作。

为清理多余帐户避免设立帐外帐，规范统一管理预算内和预算外资金，我财政根据《市市级行政事业单位银行帐户审批实施方案》文件要求，进行银行帐户的审批，它是以单位自查为主，进行自查登记和补报登记，这几项工作已经完成，在银行保留了财政要求应该保留的帐户，并承诺今后不存在错报、漏报、瞒报银行帐户，不擅自开设、变更、撤消帐户。

3、预算单位清产核资工作。

清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作，这是我从接管会计工作以来第一接触到的业务。这次清产核资工作正适合摸清我委固定资产“家底”，以免国有资产的流失，全面清查各类财产和债务，并核实人员状况、收入渠道、支出结构等情况进行自查，按规定没有清查出任何问题，为深化财务预算制度改革和加强我委财产监管工作奠定基础。

4、财务年终决算工作。

每年的年终决算基本程序都是一样的，每一年的财务年终决算以后，都对增收节支、帐务处理积累一些经验，同时又发现存在许多不足。今年我感觉在每月的报财政报表的同时，自行设计的科目明细分析报表给我对本月财务分析帮助很大，对控制预算开支起到了重要作用。但不足的是在年初立帐时考虑不全面，明细科目还不健全，明年一定注意这个问题。

第二项工作人事劳资工作

今年的人事工作较去年轻松一些，主要是工作人员信息采集工作这项工作，现已完成建立数据库和软盘上报.为明年人员变动的信息采集工作打下基础。搞好本委工作人员年终考核总结上报，同时做好工资微调事宜。

另外，在完成本职工作以外，积极主动完成领导交办的一些零星事务。

理财经理工作流程范文第5篇

我决定把此次学习的心得体会付诸简体汉字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：

周先生

理财经理工作流程范文第6篇

(一)单选题

1、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管理公司 D、证券交易市场

2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。

A、基金净资产 B、基金总资产 C、基金投资额 D、基金流动资产额 F、开放式基金

3、证券投资基金不包括( )。

A、封闭式基金 B、开放式基金 C、创业投资基金 D、债券基金 E、股票基金

4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。

A、股票基金 B、国债基金 C、债券基金 D、指数基金

5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。

A、对冲基金 B、套利基金 C、指数基金 D、国际基金

6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。

A、成长型基金 B、收入型基金 C、期权基金 D、平衡型基金

7、第一家证券投资基金诞生于( )。

A、美国 B、英国 C、德国 D、法国

8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模 B、基金收益率 C、基金资产净值 D、基金赎回率

9、证券投资基金的发起人不可以是( )。

A、信托投资公司 B、证券公司 C保险公司 D、基金管理公司

10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。

A、2亿元 B、3亿元 C、4亿元 D、1亿元

11、基金管理公司的发起人可以是( )。

A、保险公司 B、证券公司 C、商业银行 D、金融咨询公司

12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。

A、1000万元 B、1500万元 C、2000万元 D、3000万元

13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。

A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元

14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。

A、10年以上 B、20年以上 C、15年以上 D、5年以上

15、基金管理公司治理结构中不包括( )。

A、董事会 B、监事会 C、股东大会 D、消费者

16、基金管理公司的独立董事不少于( )。

A、2人 B、3人 C、4人 D、5人

17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于( )。

A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/5

18、我国封闭式基金不允许以下列价格发行( )。

A、溢价发行 B、折价发行 C、平价发行 D、面值发行

19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元：

A、10，5 B、5，10 C、5，2 D、10，10

20、我国封闭式基金的发行期限为( )。

A、4个月 B、2个月 C、3个月 D、1个月

21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的( )方可成立：

A、70% B、80% C、90% D、60%

22、开放式基金的销售机构不包括( )。

A、商业银行 B、保险公司 C、证券公司 D、担保公司

23、基金变更不包括( )。

A、封闭式基金转为开放式基金 B、封闭式基金清算 C、封闭式基金扩募 D、封闭式基金续期

24、根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的( )。

A、10% B、20% C、30% D、15%

25、基金清算帐册以及有关文件由( )来保存。

A、基金托管人 B、基金发起人 C、基金管理人 D、基金清算小组

26、在我国，基金发起人不包括( )。

A、证券公司 B、信托投资公司 C、基金管理公司 D、金融咨询公司

27、在我国，基金发起人的实收资本不少于( )。

A、2亿元人民币 B、3亿元人民币 C、4亿元人民币 D、1亿元人民币

28、证券投资管理的指导性原则不包括( )。

A、合规性原则 B、诚实信用原则 C、合理性原则 D、投资分散化原则

29、证券投资管理的的作业流程不包括( )。

A、确定投资目标 B、信息管理 C、资产配置 D、投资选择 E、风险管理

30、货币市场上交易的金融产品不包括( )。

A、短期国债 B、公司债券 C、大额可转让存单 D、回购协议

31、资本市场上交易的金融产品不包括( )。

A、股票 B、债券 C、基金证券 D、商业票据

32、金融期货市场交易的产品包括( )。

A、利率期货 B、大豆期货 C、绿豆期货 D、远期合约

33、证券投资的交易成本不包括( )。

A、固定成本 B、变动成本 C、人力成本 D、买卖价差

34、证券投资的交易成本包括( )。

A、执行成本 B、信息成本 C、科研成本 D、人力成本

35、证券投资的执行成本包括( )。

A、机会成本 B、市场冲击成本 C、持有库存的风险成本 D、买卖价差

36、估计公平市场价格的方法不包括( )。

A、交易前价格基准 B交易后价格基准 C、平均价格基准 D、执行价格基准

37、资产管理人的投资方式不包括( )。

A、长期与短期 B、动态与静态 C、主动与被动 D、系统化决策与非系统化决策

38、投资组合收益率的计算方法不包括( )。

A、算术平均法 B、时间加权法 C、净现金流加权法 D、移动平均法

39、风险的衡量指标不包括( )。

A、标准差 B、贝塔值 C、阿尔法值 D、决定系数

40、投资绩效的风险调整方法不包括( )。

A、夏普比率 B、詹森指数 C、博迪比率 D、特雷诺比率

41、常见的业绩评价基准不包括( )。

A、市场指数 B、普通风格指数 C、标准化投资组合 D、詹森指数

42、投资组合超额收益的来源是( )。

A、战略性资产配置 B、股票选择能力 C、资产混合效率 D、资产类别收益

43、投资组合的绩效归属模型不包括( )。

A、资产混合效率 B、资产风险管理 C、资产类别效率 D、资产配置效率

44、假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于( )。

A、0.4 B、1.00 C、0.6 D、0.2

45、基金托管人的实收资本不少于( )。

A、60亿元 B、70亿元 C、80亿元 D、90亿元

46、基金帐册、会计报表和记录由( )来保管：

A、基金持有人 B、基金发起人 C、基金管理人 D、基金托管人

47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( )。

A、2% B、3% C、4% D、5%

48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的( )。

A、2% B、3% C、4% D、5%

49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的( )。

A、10% B、9% C、8% D、7%

50、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为( )。

A、1元/份 B、1.167元/份 C、1.33亿/份 D、1.2元/份

51、开放式基金的买入价不可以是( )。

A、基金单位净值 B、基金单位净值减交易费 C、基金单位净值减赎回费 D、基金单位净值加交易费

52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为( )。

A、1.09元 B、1.53元 C、1.15元 D、1.35元

53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括( )。

A、营业税 B、印花税 C、企业所得税 D、个人所得税

54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散( )。

A、利率风险 B、通货膨胀风险 C、市场风险 D、违约风险

55、我国证券投资基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。

A、委托原理 B、代理原理 C、契约原理 D、公约原理

56、公司型基金的持有人是基金公司的( )。

A、债权人 B、受益人 C、委托人 D、股东

57、证券投资基金托管人是( )权益的代表。

A、基金监管人 B、基金持有人 C、基金发起人 D、基金管理人

58、契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。

A、委托原则 B、代理原则 C、契约原理 D、公约原理

59、契约型基金持有人实际上是( )。

A、经营者 B、监管者 C、受益者 D、受托者

60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于( )。

A、7天 B、10天 C、7个工作日 D、10个工作日

61、根据《中华人民共和国信托法》，受托人以( )为限向受益人承担支付信托利益的义务。

A、信托财产 B、其自有资产 C、信托合同约定的限度 D、其注册资本

62、消极型股票投资战略的理论基础是( )。

A、市场有效性理论 B、市场无效性理论 B、套利定价理论 D、资本资产定价理论

63、银行间债券市场上的交易产品不包括( )。

A、国债 B、金融债券 C、国债回购 D、商业票据

64、债券收益与市场利率的关系是( )。

A、同方向 B、无关 C、反方向 D、无确定关系

65、我国私募基金是按( )组织起来的。

A、信托法 B、证券法 C、目前没有法律依据 D、公司法

66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过社保基金委托资产总值的( )。

A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%

67、在我国，基金托管人可由( )来担任。

A、保险公司 B、证券公司 C、信托投资公司 D、商业银行

68、基金设立的主要文件不包括( )。

A、申请报告 B、发起人协议 C、基金章程 D、托管协议 E招募说明书

69、契约型基金的最低存续期是( )。

A、5年 B、10年 C、8年 D、15年

70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时( )。

A、提高β系数 B、降低β系数 C、保持β系数不变 D、不确定

判断题

1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。

2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。

3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。

4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金。

5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通。

6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。

7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。

8、指数基金的投资对象是股票市场指数。

9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。

10、封闭式基金可以挂牌上市交易。

11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。

12、第一只证券投资基金诞生于美国。

13、证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。

14、证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。

15、基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。

16、基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。

17、我国封闭式基金不允许折价发行。

18、信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。

19、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。

20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。

21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。

22、开放式基金不可以直接销售。

23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行。

24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行。

25、经基金持有人大会通过，封闭式基金就可以转变为开放式基金。

26、基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天。

27、我国对基金的设立采用注册制。

28、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。

29、在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查。

30、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。

31、在我国，基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币。

32、我国股票市场允许保证金交易。

33、期权可以分为美式期权和欧洲期权。

34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。

35、期货合约其实就是远期合约。

36、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。

37、基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币。

38、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币。

39、代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任。

40、证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。

41、基金管理人未能按规定召集或不能召集时，基金托管人有权召集基金持有人大会。

42、我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。

43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。

44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币。

45、封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。

46、投资者(包括已开设证券帐户的投资者)购买证券投资基金时，必须开设基金帐户。

47、基金帐户可以用来买卖股票，而股票帐户不用买卖基金。

48、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在

一、二级市场上购买国债。

49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易。

50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税。

51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税。

52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。

53、个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。

54、资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产。

55、风险是指未来资产价值有多种可能的结果，投资者知道哪种结果会发生。

56、从理论上说，非系统风险可以完全消除。

57、系统风险是不可消除的风险，但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。

58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征。

59、股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。

60、小公司效应支持市场有效性假说。

61、战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布。

62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率。

63、主动投资的总交易成本将高于被动投资。

64、一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。

65、市场流动性越大，市场冲击成本越大。

66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小。

67、流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。

68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担。

69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场。

70、民事法律行为的委托代理，可以用书面形式也可以用口头形式。法律规定用书面形式的，应当用书面形式。

参考答案：

(一)单选题

1、C

2、A

3、C

4、D

5、D

6、C

7、B

8、C

9、C

10、B

11、B

12、A

13、C

14、C

15、D

16、B

17、B

18、

19、C 20、C

21、B

22、D

23、B

24、A

25、A

26、D

27、B

28、C

29、E 30、B

31、D

32、A

33、C

34、A

35、B

36、

37、B

38、D

39、C 40、C

41、D

42、B

43、B

44、A

45、C

46、D

47、D

48、B

49、A 50、A

51、D

52、C

53、C

54、

55、C

56、D

57、B

58、C

59、C 60、D 6

1、A 6

2、A 6

3、D 6

4、A 6

5、C 6

6、C 6

7、D 6

8、C 6

9、A 70、A

(二)多选题

1、ABCD

2、ABC

3、ABCD

4、ABCD

5、AB

6、ABC

7、ABC

8、ABC

9、ABD

10、ABD

11、ABCE

12、ABC

13、ACD

14、ABCD

15、ABCD

16、ACD

17、ABC

18、ABDE

19、ABCD 20、ACD

21、ABD

22、AB

23、ABCDE

24、ABE

25、AC

26、ABC

27、ACD

28、ABC

29、ABC 30、ABD

31、ABC

32、BD

33、ACD

34、ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABD

39、ABC 40、ABCDEF

41、ABC

42、AC

43、ABCDEF

44、ABCDE

45、ABC

46、AC

47、ABC

48、ABCD

49、ABCD 50、ABCD

51、ABCD

52、ABCD

53、ABC

54、ABC

55、AB

56、ACD

57、ABC

58、ABC

59、ABCD 60、ABC

(三)判断题

1、错误

2、正确

3、错误

4、正确

5、正确

6、错误

7、错误

8、错误

9、错误

10、正确

11、错误

12、错误

13、正确

14、错误

15、正确

16、错误

17、正确

18、正确

19、错误 20、错误

21、错误

22、错误

23、错误

24、错误

25、错误

26、错误

27、错误

28、错误

29、错误 30、错误

31、错误

32、错误

33、正确

34、正确

35、错误

36、错误

37、正确

38、错误

39、正确 40、错误

41、正确

42、错误

43、错误

44、错误

45、错误

46、错误

47、错误

48、错误

49、错误

50、错误

51、错误

52、正确

53、错误

54、错误

55、错误

56、正确

57、错误

58、错误

59、正确 60、错误 6

1、正确

62、错误 6

3、正确 6

4、错误 6

5、错误 6

6、正确 6

7、正确 6

8、正确 6

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