操作风险管理报告范文

操作风险管理报告范文第1篇

根据建总行下发的《建信村镇银行核心业务系统操作规程》要求，结合《操作风险检查提纲》，本营业部认真展开全面自查，自查内容包括：岗位设置及人员管理、对公账户管理、个人业务管理、重要物品及尾箱管理、担保物管理、报表管理、业务操作流程规范性情况等7部分内容。现将自查情况作如下报告：

1.岗位设置及人员管理

岗位设置情况。目前设置2名综合员,其中一名兼普通柜员,3名普通柜员,其中1名对公窗口,暂时能满足当前业务量需求,具体岗位职责见岗位责任制。本营业部柜面人员流动性大，人员偏新，新人压力较大，建议能够给予分配适当的稳定性人员，至少要半年以上，现男女比例适中，望以后的人员调整中同样能给予考虑男女比例问题。

2.对公账户管理

(1)账户开销户情况。对客户提交的开户申请资料需实行双人审查、营业经理审批。经办人员对客户填写的事项、提供的证明文件真实性、完整性、合规性进行认真审查，备案类账户通过银行账户管理系统核实账户的基本信息，对法人及相关身份证件进行鉴别和联网核查。核准类账户由账户专管人员将开户申请书、证明文件、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件等开户资料报送人民银行核准。报备类账户由账户专管人员在人民银行账户管理系统中报备。非法人代表或单位负责人办理开户时，出具授权书;不存在多头开户的现象;对公账户变更手续齐全;销户按规定办理对账、收回未使用重要单证及印鉴卡，若印鉴卡遗失的，出具丢失证明。建议营业部也设置人行账户专管员A、B角，当有一人休假时，若有单位开户能及时进行核准或报备。

目前棋南、东仓、金福村民委员会、下汇周经济合作社仍缺开户许可证，开户许可证核准号也无法取得，人行无法备案。棋南、东仓、金福村民委员会开户时，证件不齐全，其中棋南、金福村印鉴还未加盖。多次与业务部门联系，业务部门给予积极的配合，但成效并不理想，主要村居不给予配合，几个村居已经开立经济合作社，建议村委会户头可以进行批量销户，但村居无法提供销户资料以及开户时预留的印鉴，望领导能给予帮助。

(2)账户使用情况。账户使用的生效日按制度执行，出了个别贷款需要的客户不受开户日3日后才可以使用的制约;账户提取现金符合规定要求;大额支付按规定权限授权审批。

(3)印鉴管理情况。对公账户开立按规定预留印鉴;印鉴挂失及变更手续合规，印鉴变更后的使用日期是变更后的次日。每月在用印鉴卡数量与账户数相符，金福和棋南村未预留印鉴。

(4)对账管理。对账目前是一个重点，也是一个难点。9月底零余额账户有30个，对账回收率还暂时偏低，目前采取电话通知的方式通知客户前来对账，尤其是重点客户，有几个注册地址在龙港的单位，已经将对账单送到龙港支行，以方便客户前来对账。对账回收后，当场进行验印，看与预留印鉴是否相符。对公账户数越来越多，对账压力也越来越大，主要单位客户对账意识不强，较少客户能够及时对账。

3.个人业务管理

(1)个人账户管理。个人账户开立执行实名制规定;按规定留存客户身份证件;对客户提供的身份证件进行身份鉴别仪鉴定，同时进行公安联网核查系统对客户身份信息进行核查。

(2)柜面特殊交易操作情况。个人业务查询时要求客户出示身份证件，但目前存在这样的情况，每月20日左右客户交利息时，很多客户或者代理人无法提供证件号以及账号，经办柜员只能通过客户名来查询，但经办柜员会与客户核对家庭地址和手机号码等防止串户。挂失等特殊交易的操作规范，客户本人办理或符合代理挂失、解挂手续，柜员在操作时按规定进行了有效的联网核查，对于柜面大额存取款及转账交易，柜面经办人员按规定对客户进行身份证件的核实。

4.重要物品及尾箱管理

(1)实物保管情况。每月对印章等重要物品和在用印鉴卡进行检查和核对。

(2)查库落实情况。现在每月的查库频度是每旬一次，对现金和重空进行检查和核对。负责人每月检查一次。前几个月由于没有接到检查频度的通知，营业经理对柜员按每月查库一次的频度进行检查。

(3)交接管理。若遇到岗位调整时，柜员在营业经理监交下办理交接手续，交接之前，营业经理对交接柜员进行查库和核对。与安邦业务员办理尾箱交接时，认真核对业务员的身份和核对现金箱的数量以及箱子编号。

(4)特殊时间段重要物品管理。柜员临时离柜重要物品上锁保管;午间尾箱及重要物品入保险柜保管;日终尾箱由现金龙头柜员清点后，由营业经理复点，若营业经理休假指定专人复点。 (5)营业机构存放物品规范性检查。本营业机构不存在代客户保管存折、身份证件及印鉴等物品;柜员本人的存取款介质及其他私人物品都放入仓库保管，未带入营业场所。

5.担保物管理

(1)实物保管情况。担保物按规定双人封包(目前由经办客户经理和综合管理部专人封包)、担保物实物现在由专人保管，目前担保物较多无法放入保险柜，现放入凭证柜保管，凭证柜只有一把锁，没办法做到双人保管;每月核对实物与登记簿账实相符。

(2)核对管理情况。按规定每月核对担保物实物与登记簿，核对记录齐全;每季度定期与与综合管理部门的台账进行核对。

6.报表管理

(1)用户管理。按规定设置报表系统的用户代码;用户密码定期变更;目前本营业部设置了2个30218机构报表系统查询的权限，汇总机构和两个网点机构没有查询权限，但目前综合管理部做报表时，经常需要本营业部提供数据，或者行长需要汇总的报表和网点机构的报表，所以目前存在使用他人代码进行报表系统查询的现象。建议给综合管理部做报表人员设置报表查询权限，一来可以快速在报表系统中取数，二来可以避免越权查询的现象，或者只提供本营业部的数据给综合管理部，网点机构由他们自己机构自行统计。

(2)报表资料管理。按规定打印报表资料;报表资料按档案管理要求进行装订归档保管。

7.业务操作流程规范性情况 (1)特殊业务处理情况。挂失、大额存取等特殊业务的办理按规定进行身份核查;授权操作时，授权人员认真履行审核职责。

(2)特殊时间段业务操作情况。早上8点10分左右开始工前准备并且调拨现金，准备完毕后进行每日晨会。日终严格执行换人复点、双人锁箱制度;日终换人勾对流水较为认真仔细，目前柜面新人较多，凭证的差错率还较高，这个方面最近要严抓，事后稽核力度要加大，争取减少差错率。

营业部

营业经理：郑姿燕

操作风险管理报告范文第2篇

根据建总行下发的《建信村镇银行核心业务系统操作规程》要求，结合《操作风险检查提纲》，本营业部认真展开全面自查，自查内容包括：岗位设置及人员管理、对公账户管理、个人业务管理、重要物品及尾箱管理、担保物管理、报表管理、业务操作流程规范性情况等7部分内容。现将自查情况作如下报告：

1.岗位设置及人员管理

岗位设置情况。目前设置2名综合员,其中一名兼普通柜员,3名普通柜员,其中1名对公窗口,暂时能满足当前业务量需求,具体岗位职责见岗位责任制。本营业部柜面人员流动性大，人员偏新，新人压力较大，建议能够给予分配适当的稳定性人员，至少要半年以上，现男女比例适中，望以后的人员调整中同样能给予考虑男女比例问题。

2.对公账户管理

(1)账户开销户情况。对客户提交的开户申请资料需实行双人审查、营业经理审批。经办人员对客户填写的事项、提供的证明文件真实性、完整性、合规性进行认真审查，备案类账户通过银行账户管理系统核实账户的基本信息，对法人及相关身份证件进行鉴别和联网核查。核准类账户由账户专管人员将开户申请书、证明文件、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件等开户资料报送人民银行核准。报备类账户由账户专管人员在人民银行账户管理系统中报备。非法人代表或单位负责人办理开户时，出具授权书;不存在多头开户的现象;对公账户变更手续齐全;销户按规定办理对账、收回未使用重要单证及印鉴卡，若印鉴卡遗失的，出具丢失证明。建议营业部也设置人行账户专管员A、B角，当有一人休假时，若有单位开户能及时进行核准或报备。

目前棋南、东仓、金福村民委员会、下汇周经济合作社仍缺开户许可证，开户许可证核准号也无法取得，人行无法备案。棋南、东仓、金福村民委员会开户时，证件不齐全，其中棋南、金福村印鉴还未加盖。多次与业务部门联系，业务部门给予积极的配合，但成效并不理想，主要村居不给予配合，几个村居已经开立经济合作社，建议村委会户头可以进行批量销户，但村居无法提供销户资料以及开户时预留的印鉴，望领导能给予帮助。

(2)账户使用情况。账户使用的生效日按制度执行，出了个别贷款需要的客户不受开户日3日后才可以使用的制约;账户提取现金符合规定要求;大额支付按规定权限授权审批。

(3)印鉴管理情况。对公账户开立按规定预留印鉴;印鉴挂失及变更手续合规，印鉴变更后的使用日期是变更后的次日。每月在用印鉴卡数量与账户数相符，金福和棋南村未预留印鉴。

(4)对账管理。对账目前是一个重点，也是一个难点。9月底零余额账户有30个，对账回收率还暂时偏低，目前采取电话通知的方式通知客户前来对账，尤其是重点客户，有几个注册地址在龙港的单位，已经将对账单送到龙港支行，以方便客户前来对账。对账回收后，当场进行验印，看与预留印鉴是否相符。对公账户数越来越多，对账压力也越来越大，主要单位客户对账意识不强，较少客户能够及时对账。

3.个人业务管理

(1)个人账户管理。个人账户开立执行实名制规定;按规定留存客户身份证件;对客户提供的身份证件进行身份鉴别仪鉴定，同时进行公安联网核查系统对客户身份信息进行核查。

(2)柜面特殊交易操作情况。个人业务查询时要求客户出示身份证件，但目前存在这样的情况，每月20日左右客户交利息时，很多客户或者代理人无法提供证件号以及账号，经办柜员只能通过客户名来查询，但经办柜员会与客户核对家庭地址和手机号码等防止串户。挂失等特殊交易的操作规范，客户本人办理或符合代理挂失、解挂手续，柜员在操作时按规定进行了有效的联网核查，对于柜面大额存取款及转账交易，柜面经办人员按规定对客户进行身份证件的核实。

4.重要物品及尾箱管理

(1)实物保管情况。每月对印章等重要物品和在用印鉴卡进行检查和核对。

(2)查库落实情况。现在每月的查库频度是每旬一次，对现金和重空进行检查和核对。负责人每月检查一次。前几个月由于没有接到检查频度的通知，营业经理对柜员按每月查库一次的频度进行检查。

(3)交接管理。若遇到岗位调整时，柜员在营业经理监交下办理交接手续，交接之前，营业经理对交接柜员进行查库和核对。与安邦业务员办理尾箱交接时，认真核对业务员的身份和核对现金箱的数量以及箱子编号。

(4)特殊时间段重要物品管理。柜员临时离柜重要物品上锁保管;午间尾箱及重要物品入保险柜保管;日终尾箱由现金龙头柜员清点后，由营业经理复点，若营业经理休假指定专人复点。 (5)营业机构存放物品规范性检查。本营业机构不存在代客户保管存折、身份证件及印鉴等物品;柜员本人的存取款介质及其他私人物品都放入仓库保管，未带入营业场所。

5.担保物管理

(1)实物保管情况。担保物按规定双人封包(目前由经办客户经理和综合管理部专人封包)、担保物实物现在由专人保管，目前担保物较多无法放入保险柜，现放入凭证柜保管，凭证柜只有一把锁，没办法做到双人保管;每月核对实物与登记簿账实相符。

(2)核对管理情况。按规定每月核对担保物实物与登记簿，核对记录齐全;每季度定期与与综合管理部门的台账进行核对。

6.报表管理

(1)用户管理。按规定设置报表系统的用户代码;用户密码定期变更;目前本营业部设置了2个30218机构报表系统查询的权限，汇总机构和两个网点机构没有查询权限，但目前综合管理部做报表时，经常需要本营业部提供数据，或者行长需要汇总的报表和网点机构的报表，所以目前存在使用他人代码进行报表系统查询的现象。建议给综合管理部做报表人员设置报表查询权限，一来可以快速在报表系统中取数，二来可以避免越权查询的现象，或者只提供本营业部的数据给综合管理部，网点机构由他们自己机构自行统计。

(2)报表资料管理。按规定打印报表资料;报表资料按档案管理要求进行装订归档保管。

7.业务操作流程规范性情况 (1)特殊业务处理情况。挂失、大额存取等特殊业务的办理按规定进行身份核查;授权操作时，授权人员认真履行审核职责。

(2)特殊时间段业务操作情况。早上8点10分左右开始工前准备并且调拨现金，准备完毕后进行每日晨会。日终严格执行换人复点、双人锁箱制度;日终换人勾对流水较为认真仔细，目前柜面新人较多，凭证的差错率还较高，这个方面最近要严抓，事后稽核力度要加大，争取减少差错率。

营业部

营业经理：郑姿燕

操作风险管理报告范文第3篇

关键词：放款环节，防范公司，信贷风险

引言

商业银行的公司信贷流程大致可分为两种。一种是分为业务受理、调查评价、贷前审批、发放及贷后管理五大阶段。另一种是将业务受理、调查评价、贷前审查统称为贷前，分为贷前、贷中、贷后三大阶段。两者的概念和含义基本是一致的。各个阶段面临的风险类型是有区别的，贷前环节由于主要是通过对企业、行业、市场等分析而决定是否给予授信或给予怎样的授信，面临的主要是信用风险和市场风险。而贷中环节主要是通过一系列相应的操作使企业达到符合取得实际授信的条件，符合相应的授信规定，因而面临的主要是操作风险。贷后管理环节主要是对已授信的企业的生产经营情况的变化、行业变化、市场变化等情况进行分析，达到及时规避授信风险的目的。因此贷款发放环节是信贷操作风险主要集中的环节，也是防范公司信贷操作风险的主要环节。

目前商业银行对放款环节越来越重视，并建立了专门负责放款环节的职能部门，尤其是在一些中小型股份制商业银行，专门设立了放款中心，负责防范在公司信贷操作过程中的操作风险。

1建立放款中心的意义

放款中心的建立主要目的就是防范公司信贷业务中存在的操作风险，作为一个专职防范操作风险的部门，它能够更专业更有效的发现并排除潜在的操作风险，保障银行信贷资产的安全。

1.1有效地控制操作风险。该部门作为源头上控制风险的重要举措，可以堵截和避免担保等授信条件不落实、手续不规范、资料不全或不规范即放款的授信行为，有效防范了由此产生的操作风险和合规风险，并可以随时监察现行使用的各式资料文本、操作规程的有效性，并根据实际情况有针对性地修改业务操作规章制度，从而在很大程度上控制了公司授信业务的操作风险。

1.2充分实现审贷分离。放款中心的成立，是推进授信业务调查、审查、审批、放款“四分离”，实现贷审的充分分离，从而达到有效的相互制约效果。而审贷的分离能够更有效的进行权责的分离，更有利于责任的认定和划分。

1.3有利于落实贷前审批条件。审核信贷资料签署的有效性，审核支行自行审批的授信审批权限是否适当，确认总行及支行审批意见中的有关贷前要求是否落实，当所有贷前先决条件完全符合后，放款中心才发放贷款。由于此类工作有方框中心这一非审批单位负责监督，更突出制约效果，有利于贷前审批条件的落实。

1.4放款中心的建立可以有效的防范操作过程中存在的法律风险。放款中心在审查相关资料过程中较一般人员更注重存在的法律风险，对担保条件、合同文本等的审核更专业更到位，能够有效的防范法律风险。在放款中心可设置法律审查人员，加强防范公司信贷操作过程中的潜在法律风险。

1.5可切实提高工作效率。贷款原始档案由中心统一管理，规范操作，对档案资料定期检查，及时更新，专人专库保管便于随时查阅，这些措施都切实提高了工作效率及准确性。

1.6放款中心的尽职履职能够减少银行不必要的授信损失。在授信业务的实际操作过程中，信用风险和市场风险的变化往往不能够准确预期，但是只要放款过程中相应的担保手续、资料等能够得到有效的保证，可能并不会给银行造成实际损失。可见放款操作对公司信贷具有十分重要的意义。

2放款中心防范的主要操作风险

放款中心作为防范公司信贷操作风险的重要部门主要从落实必要的担保授信条件，使用适合、正确的法律文本，保管重要的文件档案及防范内外部欺诈等方面出发，防范信贷操作风险。

2.1防范担保条件落实存在的操作风险

目前商业银行授信过程中采用抵、质押或保证等担保方式为授信提供有效担保是非常普遍的。但是在办理担保的过程中，往往会出现因未严格审查资料、办理相关手续等而使办理的担保无效，给银行造成损失的情况，放款中心则是防范此类风险的重要部门。

2.1.1保证人不具备主体资格，导致担保无效

按照《担保法》的规定，国家机关、学校、医院等以公益事业为目的的事业单位、社会团体，企业法人的分支机构、职能部门等不得作为保证人;另外，我国《公司法》第六十条规定，董事、经理不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保。在银行信贷业务操作过程中，保证人的选择方面还是比较谨慎的，大多数情况下能确保保证担保的合法有效，但是仍有不少贷款的保证人是政府部门、医院、企业的分支机构，该类担保一旦被认定无效就可能会造成担保债权失去三分之二或一半的清偿保证。

2.1.2重复抵押致使抵押形同虚设

根据《担保法》和《物权法》的规定，在办理抵押过程中允许对房地产等固定资产进行重复抵押。实践中，由于抵押前不对抵押物现有抵押情况进行调查，而实际该抵押物已抵押给多方致使抵押权利得不到真正落实。

2.1.3担保资料无效或不完善致使担保无效

新的《公司法》出台后，公司章程的效力越来越受到重视，在担保过程中由于担保的范围、担保的内容或担保事项未按照公司要求经有效的审批机构审批而造成担保无效。如：出具的董事会/股东会决议是否有效，提供的担保是否在企业允许的范围内等等。

2.1.4对抵押物状况审查不到位造成脱保

在实际放款前未对抵质押物状况进行核实，而抵押物已出现查封、冻结等状况，致使在之后发生的借贷行为失去有效担保，而造成脱保。

2.1.5对重组授信或借新还旧授信过程中担保条件的落实

对重组授信或借新还旧授信是否符合担保的条件，保证人前后是否一致等情况进行审核。

2.2防范由于合同文本错误出现的风险

2.2.1合同文本使用错误或使用的合同文本中存在对银行不利的条款

在实际贷款发放过程中，由于使用的合同文本不正确或没有对文本的内容进行有效审查，合同文本中存在不利于银行提条款致使银行遭受授信损失。

2.2.2合同内容填写错误或随意涂改

合同内容填写错误或对要素进行涂改，尤其是诸如利率、金额、期限、借款人、担保人等主要要素，致使在诉诸法律过程中不能提供有效的资料致使银行权利得不到落实。

2.2.3保证合同与借款合同无编号、不衔接

保证类贷款的主从合同必须一一对应，合同编号衔接。现实贷款档案中有大量的保证合同没有编号，有的保证合同保证金额与借款合同不一致(不含最高额担保)，更有甚者，用已经还清的保证合同继续为新的借款合同担保。

2.3防范授信档案资料不完善或遗失导致的风险

在贷款发放过程中由于企业提供的贷款资料不完善或授信档案遗失，造成贷款出现问题时，无法提供有效的法律证明文件而使得银行权利无法落实。

2.4防范骗贷、骗保等情况

在实际的操作过程中骗贷、骗保的案件时有发生，放款中心在放款前对客户及资料的审核过程中，对印章、有权人等的资料审核;前往担保人、借款人实际办公地点的实地核保;前往抵质押登记部门实地办理相关抵质押手续等，能够有效防范骗贷、骗保情况的发生。

2.5其他

放款中心还通过对整个授信资料的审核，审核该笔公司授信业务期限、利率、金额、IT系统等是否符合信贷管理要求。

3放款中心的基本职能和岗位设置

3.1放款中心的基本职能

放款中心的基本职能是主要负责对审批机构授信条件落实情况以及授信材料完整性、一致性的审核，档案管理，法律审查，利用审核岗的独特地位，充分发挥复核和监督作用，以进一步防范授信业务操作风险。

3.2放款中心基本岗位设置及职责

放款中心下设：①放款审核岗;②放款复核岗;③核保岗;④法律审查;⑤档案管理岗;⑥负责人。

3.2.1负责人职责。负责放款中心的全面工作。放款中心负责人负责本部门的全面工作，负责审批权限内的放款审批工作;定期检查放款中心各岗位的履职情况，督促指导各岗位工作，并对各岗位履职情况做出评价;努力提升信贷业务规范化操作水平，防范和控制操作风险和法律风险。

3.2.2放款审核岗。审核授信条件的落实情况，审核上报材料的齐备性、一致性和合规性;对授信额度和授信期限进行控制和管理;审验业务相关合同填制的要素是否正确完备，是否符合授信要求;完成审核、实施放款操作并归档;对一级档案的验收、封存、入库手续;审核担保的解除和释放手续等工作。

3.2.3复审岗审查职责。负责对放款审核岗的工作进行复核。重点对每笔业务的金额、期限、利率、担保落实情况进行复核;对借款合同、担保合同及相关协议的衔接情况进行复核。对合同的其他特殊约定进行重点复核;对每笔业务的其它资料进行复核;明确签属意见并提交到放款中心负责人等工作。

3.2.4法律审查岗。法律审查岗人员一般为具有一定法律知识的人员。负责对在落实授信条件过程中出现的法律问题进行审查把关;负责对合同文本的法律效力进行审查，制定符合条件的法律文本;其他的一些法律咨询等工作。该岗位可由法律部门的人员兼任。

3.2.5档案管理岗职责。负责职责内档案交接工作;对档案进行统一编号、装订和入库;定期整理并核对授信档案;负责档案的调、借阅手续，严防信贷资料遗失等工作。

3.2.6核保岗职责。参与核保任务，负责授信业务担保条件落实真实性、有效性的核实工作;负责收集、核实核保过程中担保人同意担保的法律文件，包括但不限于股东会/董事会决议，授权书、签字样本等等工作。

4加强对放款中心的内控管理

4.1建立和完善放款操作管理制度

放款中心要有一套完善的放款操作管理制度，明确的放款操作流程，对不同类型的公司业务品种有针对性的进行操作风险防范。

4.2加强信息与沟通，真正发挥放款中心的风险防范作用

建立持续有效的操作风险报告程序，从制度上建立有效的信息沟通机制，从而实现信息

及时有效地传递并进行信息分类。此外，还要建立案件查处和相应的信息披露制度，改变瞒报或不愿暴露的思想，通过对案件查处的信息披露达到良好的监督、警示作用，有效地避免同类风险事件的发生。

4.3建立长期的、常态的风险排查机制

建立长期的、常态的风险排查机制，确保检查的制度性和独立性的实现，提高放款中心的职能执行力度。

4.3.1建立定期的排查机制，要定期对以往的工作进行排查。

4.3.2建立应急排查机制。对于在日常工作中发现的新的、突发性、特殊的问题立即进行登记备案，可根据事件的性质对以往的工作进行必要的检查，并通过信息沟通机制及时采取相应措施。

4.3.3建立完善的排查登记制度。做到排查过的内容要求保留工作底稿，排查发现的问题要逐一登记备案。

4.3.4建立较为完善的整改检查制度。对于发现的问题及时通知有关部门进行整改，并定期进行复查。

4.4加强合规审计对放款操作管理执行力度

加强合规审计对放款中心的审计力度，使审计工作具有一定的针对性，明确合规审计的目的。合规审计应做到并不是只是停留在发现问题的简单环节，还要对操作风险管理的执行起到引导作用，并通过审计工作，对现行制度进行不断的完善，提高制度的可操作性，从而使制度得到更好的执行。

4.5加强放款中心人员管理，建立有效的激励和约束机制

通过对公司薪酬制度的完善，建立有效的激励和约束机制。制定放款中心工作考评办法，将操作风险管理纳入员工绩效管理中，提高风险操作管理的自发性。

4.6建立健全操作风险后续处理机制

4.6.1建立突发事件的应急机制

对可能造成损失的操作风险种类建立突发事件应急预案，以便能够及时有效的减少或补偿因此带来的实际损失。应急预案库的更新应考虑业务发展重点、国家宏观经济政策及市场环境导向等诸多因素。

4.6.2切实强化风险责任追究机制

一是通过补充、修改完善有关问责制度，加大对管理层人员管理责任的追究力度，特别是加大对由于失职造成风险损失的管理层人员的责任追究力度。二是通过强化内控、规范管理以及细化规章制度，明确责任追究的重点和要求。三是加大对责任认定人员的行为约束和责任追究，确保责任认定工作得到落实;四是通过对处理程序的调整、完善，明确处理程序中应贯彻的原则、责任认定部门、责任认定的监察部门、责任认定程序与处理程序的对接等。

4.6.3建立完备的操作风险整改措施机制

通过建立完备的操作风险整改措施机制，对已发现并造成损失的或已发现未造成损失的操作风险及时归纳整改，杜绝此类问题的再度发生，并将出现的操作风险归纳总结，为今后操作风险量化储备数据。

操作风险管理报告范文第4篇

关于进口延期付款核准事项的申请函

(参考格式)

国家外汇管理局

分局(中心支局、支局)：

我公司主要经营

等业务，上货物进口项下对外付汇总额为

元(币种：

)，现向你局申请如下事项：

□我公司根据现行延期付款基础比例( %)核定的延期付款对外付汇额为 美元，预计本延期付款对外付汇累计发生额为 美元，现申请调整进口项下延期付款基础比例至 %。

□我公司已办理提款登记的延期付款

笔，合计

元(币种：

)，因超过企业延期付款对外付汇额 美元未得到国家外汇管理局确认，现申请核准确认。

□我公司

年 月 日已办理提款登记延期付款

元(币种：

)，在海关签发日期后 天办理延期付款登记，因超期限登记不能对外付汇，现申请予以核准。

□我公司

年 月 日已办理提款登记的延期付款项下

等信息有误，现申请核准修改提款登记信息。

我公司郑重承诺，严格按照汇发[2008]30号文规定办理延期付款登记手续，申请事项及附件所列说明材料属实。若有虚假行为，我公司及其法人代表和相关责任人愿承担相关法律责任。

特此申请。 (另附：有关进口合同、贸易结算方式以及外汇局要求提供的其他情况说明材料)

公司(公章) 二O一一年 月

操作风险管理报告范文第5篇

货代是货物代理(freight forwarding agent)的简称，是指经营受他人委托，为其提供代办运输手续，代提、代发、代运货物服务的业务。

货物代理，有些是中间商就是自己没有船或者飞机的 或者船公司、航空公司，都是货代职责是，把委托者委托的货物，通过制定的运输途径，从一地运往另一地货运代理，为运输公司(海、陆、空)代理收运货物、揽货的公司。

货运代理行业在国际货运市场上，处于货主与承运人之间，接受货主委托，代办租船、订舱、配 载、缮制有关证件、报关、报验、保险、集装箱运输、拆装箱、签发提单、结算运杂费，乃至交单议付和结汇。

海运操作

(ocean freight operation)一般指货代公司里的海运业务的操作，工作主要对口客人也习惯称为客服操作，流程分进出口操作。以集装箱出口货物为例，流程大致为：托运受理订舱做箱报关装箱装船卸载通知提货清关换单提货

船务操作

：一般指货代公司里跟船公司询价订舱的人员或船公司里的操作人员。

以货代公司为例，船务操作流程大致为：跟船公司询价订舱(下Booking)船公司发放订舱单(S/O)货主拿S/O提柜装货报关提单补料对单付款取提单

操作风险管理报告范文第6篇

准备工作：

1、从官网下载一个最新的ubuntu镜像

2、一个大于等于1G的支持启动的U盘

3、UltraISO最新版

4、可以上网的电脑一台(不上网也可以)，空闲一个盘用来装ubuntu，尽量大些，里面的数据提前备份，不用格式化，安装的时候自会格式化。

步骤：

一、安装ultraISO，很简单，不详解。

二、制作优盘启动盘。

打开软件，点击“文件”打开，找到下载的Ubuntu的镜像文件，然后点击打开，完成ISO文件的加载。接着我们插入U盘，点击UltraISO“启动”写入硬盘映像，点击它进入到将要进行操作的界面。按图示操作进行选择，最后点击“写入”即可，等待完成，显示刻录成功。

三、安装ubuntu。

1 选择优盘启动，一般电脑都有快捷键，F10或者F11，多试试就能摸索到。不至于重新设置BIOS。

2 语言选择“中文简体”，点击“继续”：

3 这个界面是现实你计算机的状态，下面有两个选项，如果你的网速较慢，建议不要选择，点击“继续”

4 这里要注意了，因为不同的选择会对计算机硬盘数据造成不同的后果。 共存选项是傻瓜式的与windows共存，不一定合适你的计算。 建议选择“其他选项”，自己手动分区：然后选择“继续”

5 现在我们看到的是硬盘分区情况，这是最重要的过程。比如电脑原先共分为C、D、E、F五个盘，其中最后的F盘打算用来安装Ubuntu，里面的资料事先转移到其他硬盘。然后就进行安装操作了。

选择G盘，ubuntu不显示盘标，根据容量选择。

1、在列表中选择G盘，点击下面的“删除”按钮，这样就有了G盘原先大小的空闲空间了。

2、在列表中选择“空闲空间”这个盘标，然后点击下面的“添加”按钮，会弹出下面的“创建新分区”窗口(图中的类型、挂载点和大小分别是通过下图中的用于、挂载点和容量控制)，swap没有挂载点，设置好空间大小后，在用于中选择“交换空间”即可，挂载点会自动变灰禁用。一般设置为内存的两倍，此处选择为8G。

3、引导分区:“/boot”，“用于”选择“Ext4日志文件系统”(系统分区和个人文件分区也是这样选择)，200M足够了，大点也无妨。

4、系统分区:“/”，装系统和软件，用于计算肯定越大越好

5、个人文件分区：“/home”，类似windows的“我的文档”，剩下的G盘空间都给它了。

分区完成，点“现在安装”

6 下面就是时区的选择和密码设置，点“继续”就可以，很简单了。

键盘布局“默认”，不用选了，点“继续”

这里设置系统用户，自己设置输入就可以了，密码都要有的，随便设置。

这个可选可不选，点“继续”