反洗钱知识试卷范文-盘古文库

反洗钱知识试卷范文第1篇

1.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充? B A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

2.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单? D A.《外汇申报单》; B.《提取外币现钞备案表》; C.《外汇业务审批表》; D.《涉外收入申报单(对私)》

3.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件? B A.《外汇申报单》; B.《提取外币现钞备案表》; C.《外汇业务审批表》; D.《涉外收入申报单(对私)》

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是( ) D

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A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

5.( )对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

6.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( ) C A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

7.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告( ) D A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

8.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( )

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C A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

9.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为( ) B A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日

10.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 B A.3 B.7 C.8 D.13

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指( )。 C A.仅指对公客户 B.仅指对私客户

C.包括对公客户和对私客户

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D.以上都正确

12.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A A.5 B.7 C.8 D.10

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 C A.13 B.17 C.18 D.20

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。 C A.11 B.17 C.18 D.20

15.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别( )交易。C A.大额交易

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B.现金交易 C.可疑交易 D.转账交易

16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指( )。A A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。D A.3 B.5 C.7 D.10

18.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。

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请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?( B )

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

19.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的 B A.金融机构应等到上报报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报报表时才报告 C.结束后5个工作日内报告

D.结束后10个工作日内报告金融机构总部

20.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 D A.结束后10个工作日内报告

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报报表时才报告 C.结束后5个工作日内报告

D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

21.原则上，( )对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A

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A.中国人民银行

B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

22.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报 B A.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

23.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报 A A.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

24.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指 C A.中国人民银行总行 B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

25.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户 B A.不包括 B.包括

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C.金融机构自行决定 D.随意

26.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由( )识别的数量。 C A.公安机关 B.工商管理部门 C.保险经纪公司 D.代理行

27.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为 D A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

28.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写 A A.银行 B.保险 C.证券 D.期货

29.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取( ) A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查

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D.信息分析

30.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 C A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

31.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等 D A.5日 B.10日 C.1日 D.2日

32.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要( )批准后可执行 C A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

33.中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于( )人，否则，金融机构有权拒绝 D A.5 B.10

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C.1 D.2

34.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示( )证件，否则，金融机构有权拒绝 B A.行员证 B.执法证 C.检查证 D.身份证

35.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有( )签字确认 B A.中国人民银行或其分支机构工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

36.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取 A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析

37.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出( )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。C A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

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D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

38.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。 D A. 5日 B. 10 日 C. 1日 D. 2日

39.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要( )批准后可执行 C A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于()人，否则，金融机构有权拒绝 D A. 5 B. 10 C. 1 D. 2

41.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示()证件，否则，金融机构有权拒绝 B A.行员证 B. 执法证

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C. 检查证 D. 身份证

42.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由( )签字确认 B A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取() A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析

44.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出()，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。 C A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书``》

45.以下说法错误的是：( A )

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

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D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

46、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为：。 A 2006年10月31日起 B 2006年11月1日起 C 2007年1月1日起 D 2007年3月1日起

47、《金融机构反洗钱规定》(人民银行令〔2006〕第1号)自起施行。 A 2007年1月1日 B 2007年3月1日 C 2007年7月1日 D 2007年10月1日

48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行令〔2006〕第2号)自起施行。

A 2007年1月1日; B 2007年3月1日 C 2007年7月1日 D 2007年10月1日

49、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向通报。 A 反洗钱行政主管部门 B 侦查机关

C 反洗钱监测分析中心 D 国务院反洗钱行政主管部门

50、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当。

A 进行进一步调查，直到查清事实 B 及时向侦查机关报告

C 及时向反洗钱监测中心报告 D 冻结涉嫌的账户，然后向侦查机关报告

51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，。 A 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

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C 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 D 双方皆不承担责任

52、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为。

A 反洗钱中心 B 反洗钱网站 C 反洗钱报告 D 反洗钱监测分析

53、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。

A 公安部 B 国务院 C 中国人民银行 D 财政部

54、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。 A 中国人民银行反洗钱局 B 中国人民银行调查统计司 C 中国人民银行支付结算司 D 中国反洗钱监测分析中心

55、中国人民银行2006年11月14日发布的《金融机构反洗钱规定》属于。

A 法律 B 行政法规 C 部门规章 D 部门文件

56、是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A 了解客户

B 大额现金交易报告 C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

57、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A 国务院反洗钱行政主管部门 B 外交部 C 司法部 D 反洗钱信息中心

58、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。 A 各商业银行总行

B 公安部

C 中国人民银行

D 银监会

59、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A 修订后的新宪法

B 修订后的新刑法

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C 修订后的新中国人民银行法

D 反洗钱法

60、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当。

A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告 D 及时以书面形式向当地公安机关报告

61、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当。 A立即向当地公安机关报告

B立即向中国人民银行当地分支机构报告 C立即向中国人民银行总行报告

D立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告

62、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经批准，可以采取临时冻结措施。 A 国务院反洗钱行政主管部门负责人

B 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人 C 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人 D 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人

63、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由制定。 A 国务院

B 国务院反洗钱行政主管部门 C 国务院有关部门

D 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

64、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报

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告。

A 3 B 5 C 10 D 15 6

5、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处。 A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑 C 无期徒刑 D 死刑

66、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。

A 3 B 5 C 10 D 15

67、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A 3 B 5 C 10 D 15 6

8、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指：。

A 10个工作日以内，含10个工作日 B 10个工作日以内，不含10个工作日

C 5个工作日以内，含5个工作日 D 5个工作日以内，不含5个工作日 6

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指：。 A 2年以上 B 1年以上 C 6个月以上 D 3个月以上 70、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：。 A 交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 7

1、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是。

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A 王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。

B 李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。

C 赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。

D 甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。

72、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。

A 开立账户的金融机构或者发卡银行 B 收单行

C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送

73、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构。 A 只需提交大额交易报告 B 只需提交可疑交易报告

C 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告 D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

74、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构。 A 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B 可以分别提交大额交易报告 C 应当分别提交大额交易报告

D 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告

75、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处。

A 五年以下有期徒刑或者拘役 B 十年以下有期徒刑 C 三年以上十年以下有期徒刑 D 七年以下有期徒刑 7

6、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是。

A 《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》(简称《维也纳公约》)

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B 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》(简称《巴勒莫公约》) C 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D 《联合国反腐败公约》

77、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_____。

A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组

78、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结。 A 不得超过48小时 B 有效期为48小时 C 不得超过24小时 D 有效期为24小时

79、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：。 A 金融机构建立客户身份识别制度的具体办法

B 金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法 C 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法

D 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法 80、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是。

A 丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。

B 甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。

C 戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。

D 庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。 8

1、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反

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洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A 国务院反洗钱行政主管部门 B 外交部 C 司法部 D 反洗钱信息中心

82、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。 A 开立账户的金融机构或者发卡银行 B 收单行

C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送

83、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有： A 客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 B 客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 8

4、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由依照有关法律的规定办理。 A 外交部 B 司法机关

C 国务院反洗钱行政主管部门 D 国务院有关金融监管部门

85、下列选项中说法正确的是。

A金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。

B 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建

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议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

C 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

86、金融机构有行为，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

87、美国负责反洗钱工作的机构为FinCEN，它是美国下的一个部门。 A 国家安全局 B 联邦调查局 C 财政部 D 中央情报局 8

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A 按资金收入情况，单边累计 B 按资金付出情况，单边累计 C按资金收入以及付出的情况累计 D 按资金收入或者付出的情况，单边累计

89、中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为：

A 10000元 B 20000元 C 30000元 D 50000元 90、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是。

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A 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

B 乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

C 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。 D 甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。

91、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是。

B 乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。

C 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。 D 甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。

92、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易。

A 应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 B 应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

C 应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 D 由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 9

3、根据我国现行法律，为罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。

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A 抢劫 B 走私 C盗窃 D诈骗 9

4、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有。 A 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。 B 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。

C 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。

D 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。

95、2004年10月6日，区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海反洗钱组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、亚太反洗钱小组

D、金融行动特别工作组

二、多选题

1.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度 E.领导层对管理内控制度采取的措施

2.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要 C.保障金融业安全的基础

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D.金融机构参与国际竞争的前提条件

3.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C.确保金融机构各项业务的稳健运行 D.确保将洗钱风险控制在最低

4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则

5.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

6.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员

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7.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定

8.以下说法正确的是?ABD A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别 B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

9.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性

10.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD A.中华人民共和国反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

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D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

11.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

12.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

13.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A. 华侨出具中国护照

B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D. 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

14. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB A. 合法有效的授权委托书 B. 代理人的有效身份证件

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C. 合法有效的合同书 D. 代理人的资质证明

15.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A.军人出具军官证 B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

16. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的住所地或者工作单位地址 B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

17. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件

18. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE

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A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B.组织机构代码证 C.税务登记证

D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

19. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的名称 B.客户的住所 C.客户的经营范围 D.客户的组织机构代码

20.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

21.一次性金融服务识别对象有哪些?AB A.客户 B.代理人 C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

22.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客

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户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

23.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付

24.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

25.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

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C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

26.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

27.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 28.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证 B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记

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证

D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

29.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人 D.经营部门负责人

30.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

31.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

32.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员

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ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员

33.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书 D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

34.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

35.异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况

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B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

36.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D.商务部门对外非法人项目的批复文件

37.外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明书、股权证明等

D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的

38.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C.组织机构代码证和税务登记证 D.国家授权机关批准成立的有效批件

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39.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效 C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

40.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A.公司章程、验资证明(如有需要) B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料 D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

41.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD A.经营部门负责人 B.拟开立账户的对公客户 C.法定代表人 D.开户经办人

42.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来

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源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

43.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

44.经常项目主要包括什么ABCD A.货物 B.服务 C.收益 D.经常转移

45.资本项目主要包括什么ABCD A.资本转移 B.直接投资 C.证券投资 D.衍生产品及贷款

46.开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDE

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A.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务结算人员 D.客户经理

E.其他相关业务人员

47.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC A.大额现金开户 B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户

48.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

49.开立个人外汇账户的有哪些人员ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.国际业务结算人员

50.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB

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A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 C.经常项目项下经营性外汇收支 D.投资并购专用账户内资金的境内划转

51.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D.客户提供了真实有效的身份证件

52.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

53.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD A.外汇结算账户 B.经常项目账户 C.资本项目账户 D.外汇储蓄账户

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54.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD A.银行营业网点经办人员 B.拟开立账户的自然人 C.客户经理 D.代理人

55. 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面? ABCDE A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类 C. 身份证件号码 D. 注册资本 E. 法定代表人

56. 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份? BC A. 简洁性 B. 真实性 C. 完整性 D. 必要性

57. 下列那种情况出现时，应重新识别客户? ABD A. 客户行为异常 B. 客户有洗钱嫌疑 C. 客户提出销户 D. 客户代理人没有授权

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58. 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况? ABCD A. 客户及其日常经营活动 B. 客户办理结算情况 C. 客户买卖外汇情况 D. 客户开销户情况

59. 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息? ABC A. 汇款人的姓名或者名称 B. 汇款人账户. 住所 C. 收款人的姓名. 住所 D. 汇款银行的地址

60. 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责? ABD A. 客户身份识别 B. 客户身份资料 C. 可疑交易报告 D. 交易记录保存

61.查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查(ABC ) A. 互联网

B. 银行“黑名单”系统 C. 公民身份联网核查系统; D. 公证机关

62.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施(ABCD ) A. 实地查访;

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B. 要求可户补充身份资料; C. 回访客户; D. 向公安机关核查

63. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?( )BCD A. 结婚证; B. 完税证明;

C. 单位出具的收入证明; D. 驾驶证

64.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?AB A. 收款人的姓名. 帐号. 住所; B. 汇款人的姓名. 住所; C. 汇款银行的名称和地址; D. 汇款人职业. 工作单位

65. 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD) A. 单位因撤并. 解散需终止的 B. 单位因宣告破产或关闭原因终止的 C. 注销. 被吊销营业执照的 D. 因迁址等需要变更开户银行的

66. 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC) A. 银行营业网点经办人员 B. 国际业务结算人员

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C. 客户经理 D. 经营部门负责人

67. 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)

A. 开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。

B. 若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D. 对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

68. 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD) A. 银行营业网点经办人员 B. 国际业务结算人员 C. 客户经理 D. 经营部门负责人

70. 客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD) A. 要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性 B. 若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C. 若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履

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行可疑交易持续监控职责。 D. 涉及可疑交易的，是否已上报。

71. 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份有哪些?(CD)

A. 银行营业网点经办人员 B. 银行客户经理 C. 客户 D. 代理人

72. 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(ABCD) A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。 B. 银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C. 未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。 D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

73. 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD) A. 对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。 B. 对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C. 对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。 D. 销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

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74. 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)

A. 银行营业网点经办人员 B. 客户经理 C. 经营部门负责人 D. 其他相关业务人员

75. 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD) A. 银行营业网点经办人员 B. 国际业务结算人员 C. 客户经理

D. 经营部门负责人及其他相关业务人员

76. 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ACD)

A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

B. 销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

C. 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。 D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

77. 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ABC) A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B. 销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

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C. 销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用 D. 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

78. 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(ABC) A. 法人代表的授权书 B. 法人代表的身份证明文件 C. 代理人身份证明文件

D. 自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

79. 客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

80.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BC A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D. 客户洗钱风险分类是额外要求

81.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCD A.管理制度和工作制度 B.分类参数体系 C.评估计量体系

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D.系统控制体系

82.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BD A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

83.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCD A.属于银行内部保密信息 B.直接关系到客户风险等级 C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

84.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD A.地域、行业 B.身份、国籍 C.交易目的 D.交易特征

85.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCD A.全面性

B.定性与定量相结合 C.持续性 D.保密性

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86.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

87.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCD A.国家或地区因素 B.行业因素 C.义务因素 D.客户因素

88.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

89.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

90.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素

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ABCD A.自助业务或电子银行业务 B.现金业务

C.代理业务或无记名业务 D.汇兑业务

91.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

92.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BD A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务 C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

93.以下说法哪些是正确的?(ABD)

A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

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B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D 借阅档案要按规定办理登记手续。

94.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织的融资行为 D.无特定目的的融资行为

95.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

96.以下说法正确的有AC A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

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97.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

98.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

99.从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符 D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

100.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD

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A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

101.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

102.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD A.帐户及存取款特征 B.电子汇兑特征 C.行为异常表现 D.敏感国家或地区

103.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD A.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象 B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

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104.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供 C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区 D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

5、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?( ABCD ) A：不予开立金融账户 B：停止使用金融账户 C：暂停金融交易

D：拒绝转移或转换金融资产

106.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管 D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本

107.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

反洗钱知识试卷范文第2篇

1、洗钱，是指。

2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自年月日起施行。

4、大额支付交易，是指金额以上的人民币支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的有异常情形的人民币支付交易。

6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对和进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过报告。

13、大额现金收付由金融机构通过报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以元以上以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其。

21、金融机构应建立制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、不定项选择题(每题2分)

1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是

A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付

6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是

A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码

B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息

D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息

9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是

A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局

10、可疑支付交易由进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关

11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关

14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务

C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构

17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流

18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以

A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构

21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定

C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法

23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、问答题(10分)

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形

反洗钱知识有奖竞答题

一、单选题

1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行

3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。

A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元

D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。

7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )

A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的

8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民币可疑交易记录保存期限为( )

A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年

10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。

A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构

二、多选题

1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。

B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。

C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。

502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50

万元，

行结算账户中存款90万，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。

3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()

A、毒品犯罪

B、社会性质的组织犯罪活动 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。

A、匿名账户 B、假名账户

C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户

5、洗钱的方式有( ) A、现金走私 B、匿名存款

C、利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、通过民间借贷转移犯罪收入

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元

D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;

D、其他不依法履行职责的行为。

8、洗钱的过程有( )阶段 A、归并阶段 B、放置阶段 C、离析阶段 D、报告阶段

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

D、违反保密规定，泄露有关信息的;

10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

三、判断题

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )

5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )

6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )

7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )

8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )

9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )

一、单项选择题：(每题2分，共44分。)

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行;

B、公安部;

C、中国人民银行;

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )

A、3种;

B、4种;

C、7种;

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。

A、2003年3月1日;

B、2003年7月1日;

C、2004年2月1日;

D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》;

B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;

B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》;

B、《办案协查函》;

C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币;

B、1万美元;

C、3万元人民币;

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户;

B、储蓄账户;

C、单位银行结算账户;

D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。

A、《通行证》;

B、《携带外汇进出境许可证》;

C、《外汇交易许可证》;

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

C、资金收入转账;

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现;

B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付;

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部;

B、国务院;

C、中国人民银行;

D、财政部。

17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。

18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》;

B、《美国洗钱管制法》;

C、《爱国者法案》;

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团;

B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;

D、金融行动特别工作组。

20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织;

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;

C、亚太反洗钱小组;

D、金融行动特别工作组。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行;

B、巴林银行;

C、瑞士联合银行;

D、日本大和银行。

22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国;

B、英国;

C、日本;

D、俄罗斯。

二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年;

B、账户资料，自销户之日起至少10年;

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )

A、实名账户;

B、匿名账户;

C、真名账户;

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。

A、《现金管理暂行条例》;

B、《个人存款账户实名制规定》;

C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )

A、储蓄存款账户;

B、基本存款账户;

C、一般存款账户;

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

)

A、四十条建议;

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人;

B、代理人;

C、被代理人;

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )

A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;

C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(

)

A、集中转入、集中转出;

B、集中转入、分散转出;

C、分散转入、集中转出;

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。

A、个人提取3万元以上的;

B、个人提取5万元以上的;

C、单位提取20万元以上的;

D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(

)

A、重大疾病的医药费;

B、临时差旅费借支款;

C、代发工资;

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票;

B、支票;

C、银行汇票;

D、信用证。

三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则;

B、保密原则;

C、封闭管理原则;

D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证;

B、学生证;

C、机动车驾驶证;

D、介绍信;

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有(

)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付;

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(

)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放置;

C、转账;

D、离析;

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

) A、外国公民可将护照作为实名证件;

B、临时身份证也是有效的实名证件;

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(

) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(

)

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

答案

一、单项选择题：

1、C

2、B

3、B

4、D

5、A

6、A

7、D

8、A

9、C

10、B

11、D

12、B

13、B

14、B

15、C

16、C

17、D

18、C

19、D

20、B

21、C

22、D。

二、双项选择题：

23、AC

24、BD

25、AB

26、BD

27、BC

28、AC

29、BC

30、AD

31、BC

32、AC

33、BC

34、CD

35、AC

三、多项选择题：

36、ABE

37、BCDE

38、ABCDEF

39、ADE

40、ACE

41、BDE

42、ABCDE

43、ABE

44、BDE

反洗钱知识试卷范文第3篇

1、洗钱，是指。

2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自年月日起施行。

4、大额支付交易，是指金额以上的人民币支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的有异常情形的人民币支付交易。

6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对和进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过报告。

13、大额现金收付由金融机构通过报告。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其。

21、金融机构应建立制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、不定项选择题(每题2分)

A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是

A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付

6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是

A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种

A、3 B、4 C、15 D、16

B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息

D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息

9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是

A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局

10、可疑支付交易由进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关

11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构

C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流

18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少年。

A、4 B、5 C、6 D、10

A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、问答题(10分)

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形

反洗钱知识有奖竞答题

一、单选题

1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行

3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。

A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元

D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。

7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )

8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民币可疑交易记录保存期限为( )

A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年

A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构

二、多选题

1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。

B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。

C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。

502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50

万元，

行结算账户中存款90万，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。

3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()

A、毒品犯罪

B、社会性质的组织犯罪活动 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

A、匿名账户 B、假名账户

C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户

5、洗钱的方式有( ) A、现金走私 B、匿名存款

C、利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、通过民间借贷转移犯罪收入

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元

D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;

D、其他不依法履行职责的行为。

8、洗钱的过程有( )阶段 A、归并阶段 B、放置阶段 C、离析阶段 D、报告阶段

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

D、违反保密规定，泄露有关信息的;

10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

三、判断题

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )

7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )

8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )

10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )

一、单项选择题：(每题2分，共44分。)

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行;

B、公安部;

C、中国人民银行;

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )

A、3种;

B、4种;

C、7种;

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。

A、2003年3月1日;

B、2003年7月1日;

C、2004年2月1日;

D、2004年4月1日。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》;

B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;

B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

A、《介绍信》;

B、《办案协查函》;

C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币;

B、1万美元;

C、3万元人民币;

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户;

B、储蓄账户;

C、单位银行结算账户;

D、个人银行结算账户。

A、《通行证》;

B、《携带外汇进出境许可证》;

C、《外汇交易许可证》;

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

C、资金收入转账;

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现;

B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付;

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部;

B、国务院;

C、中国人民银行;

D、财政部。

17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。

A、《美国银行保密法》;

B、《美国洗钱管制法》;

C、《爱国者法案》;

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团;

B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;

D、金融行动特别工作组。

A、上海经合组织;

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;

C、亚太反洗钱小组;

D、金融行动特别工作组。

A、里昂银行;

B、巴林银行;

C、瑞士联合银行;

D、日本大和银行。

A、美国;

B、英国;

C、日本;

D、俄罗斯。

二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年;

B、账户资料，自销户之日起至少10年;

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )

A、实名账户;

B、匿名账户;

C、真名账户;

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。

A、《现金管理暂行条例》;

B、《个人存款账户实名制规定》;

C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )

A、储蓄存款账户;

B、基本存款账户;

C、一般存款账户;

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

)

A、四十条建议;

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人;

B、代理人;

C、被代理人;

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )

A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;

C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(

)

A、集中转入、集中转出;

B、集中转入、分散转出;

C、分散转入、集中转出;

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。

A、个人提取3万元以上的;

B、个人提取5万元以上的;

C、单位提取20万元以上的;

D、单位提取50万元以上的。

)

A、重大疾病的医药费;

B、临时差旅费借支款;

C、代发工资;

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票;

B、支票;

C、银行汇票;

D、信用证。

三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则;

B、保密原则;

C、封闭管理原则;

D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证;

B、学生证;

C、机动车驾驶证;

D、介绍信;

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有(

E、金额20万元以上的单笔现金收付;

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(

)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放置;

C、转账;

D、离析;

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

) A、外国公民可将护照作为实名证件;

B、临时身份证也是有效的实名证件;

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(

) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(

)

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

答案

一、单项选择题：

1、C

2、B

3、B

4、D

5、A

6、A

7、D

8、A

9、C

10、B

11、D

12、B

13、B

14、B

15、C

16、C

17、D

18、C

19、D

20、B

21、C

22、D。

二、双项选择题：

23、AC

24、BD

25、AB

26、BD

27、BC

28、AC

29、BC

30、AD

31、BC

32、AC

33、BC

34、CD

35、AC

三、多项选择题：

36、ABE

37、BCDE

38、ABCDEF

39、ADE

40、ACE

41、BDE

42、ABCDE

43、ABE

44、BDE

反洗钱知识试卷范文第4篇

反洗钱知识测试题参考答案

单位

姓名

得分

一、单项选择题：(每题2分，共30分)

1.我国反洗钱依据的法律规定是：(

) A.《反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱规定》

2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：(

) A.人民银行

B.证监会

C.保监会

D.银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(

)

A. 3年

B. 5年

C. 10年

D. 15年

4. 金融机构应当在可疑交易发生后的(

)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5

B. 10

C. 15

D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?(

)

1 反洗钱宣传培训月

A.2007年1月1日

B.2007年3月1日

C.2006年10月31日

D.2008年2月1日

6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处(

)罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处(

)罚款。(

) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

7.大额和可疑交易报告单位：(

)

A.中国人民银行

B.中国人民银行分支机构

C.中国银监会

D.中国人民银行反洗钱监测分析中心

8. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(

)。

A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2 反洗钱宣传培训月

D、可以是任何单位和个人

9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有(

)

A.毒品犯罪

B.恐怖犯罪

C.贪污犯罪

D.金融诈骗犯罪

10. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任?(

)

A.客户本人

B.人民银行

C.该金融机构

D.第三方机构

11. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处(

)罚款。 A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D. 50万元以上800万元以下

12、下列说法不正确的一项是(

)

A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

3 反洗钱宣传培训月

C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(

)罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上30万元以下

14. 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是 (

)。

A. 金融情报机构

B. 金融信息机构

C. 金融调研机构

D. 金融监测机构

15. 金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到(

)万元的罚款。

A.200

B.800

C. 500

D.1000

二、多项选择题：(全部选对才能得分，每题2分，共20分)

4 反洗钱宣传培训月

16. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(

)

A.交易行为营业日每天发生3次以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 17.自然人的有效身份证件包括(

)

A.身份证

B.学生证

C.护照

D.驾驶证 18. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指( )

A.10个工作日内

B.含10个工作日

C.7个工作日

D.3个工作日

19. 金融机构反洗钱工作的法律依据有(

) A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

5 反洗钱宣传培训月

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

20. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( ) A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度 C.建立健全反洗钱内控制度

D. 执行大额交易和可疑交易报告制度

21. 《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(

) A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C.违反保密规定，泄漏有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

22. 保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告( ) A.短期分散投保、集中退保

B.频繁投保、退保

C. 犹豫期退保称大额发票丢失

D. 提前偿还贷款与其财务状况明显不符

23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份( )

6 反洗钱宣传培训月

A.回访客户

B.实地查访

C.向公安部门核实

D.向工商部门核实

24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息( )

A.申请解除合同退还的保费在1万元以上的

B.申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的 C.被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的 D.受益人请求给付的保险金在5000元以上的 25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系( ) A.投保人与被保险人

B.投报人和法定继承人以外的指定受益人 C.投保人和保费缴纳人

D.其他

三、填空题：(每空1分，共10分)

26. 典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。 27. 国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务 7 反洗钱宣传培训月

院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。

28. 现场检查意见书包括

检查情况

、检查评价

、改进意见及措施。

29. 反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组。

30.金融机构应按照安全

、准确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

四、判断题：(正确的划√ ，错误的划，每题1分，共10分) 31. 金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。() 32. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。(√)

33. 客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。(√)

34. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。(√)

35. 同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。()

36. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。()

8 反洗钱宣传培训月

37. 频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。(√) 38. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。(√) 39. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。(√)

40. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。()

五、简答题：(每题10分，共3分)

41. 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?

答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。

42. 客户办理哪些保险业务需出示身份证件?

答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险

9 反洗钱宣传培训月

费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。

反洗钱知识试卷范文第5篇

(注明：印次为 “2012年4月第8次印刷”之前的版本需勘误)

1.第57页：第12题中，将题干改为“为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和”;第17题中，将题干改为“商业银行为非本行客户将5000美元现钞兑换成英镑时”。

2.第58页：第18题中，将B选项改为“为非本行客户兑换1000美元现钞”;第20题中，将B选项改为“非法人企业，应出具企业营业执照、企业组织机构代码证正本”。

3.第60页第30题中：将题干改为“银行营业网点在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理”。

4.第62页中：删除第42题;第43题中，将B选项改为“若是身份证，可通过联网核查无误后支付”。

5.第64页：第55题中，将A选项改为“对银行关注的账户出现大额取现销户的，须考虑提交可疑交易报告并注明取现销户”;第56题中，将C选项改为“由其他单位或他人代办分期还款的，应注意其资金来源是否合法”。

6.第65-66页不定项选择题答案中：将第15题、第20题和第33题的答案改为ABCD;第34题答案改成ACD;去掉第42题的答案。

7.第71页第4行：将“现金使用密集的行业和业务”改成“现金使用密集的行业”。

8.第83页第13题中：将D选项改为“跨境汇兑业务”

9.第85页不定项选择题第15题答案改为ABCD。

10. 第92页不定项选择题答案中：将第1题答案改为BCD。

11. 第134页判断改错题中：将第1题改为“对于从本机构业务系统中抽取出的可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。”

12. 第140页第36题中：将C选项改为“没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付”。

13. 第142页第39题中：将D选项改为“经营规模小，与资金交易量不相称”。

14. 第144页：判断改错题中，将第1题正确答案改正为：“对于从本机构业务系统中抽取的可疑交易报告，应直接上报，还应进行人工复核”;不定项选择题答案中，将第35题答案改为BC，第41题答案改为AC。

15. 第199页：第5题中，将C选项改为“银行地区分支机构不必自行制订宣传计划”;第6题中，将题干改为“以下说法正确的是( )”。

反洗钱知识试卷范文第6篇

一、恐怖融资与反恐怖融资

(一)恐怖融资概念

恐怖融资就是资助恐怖主义。恐怖融资具体是指任何人以任何手段直接或间接的，非法或故意的，为恐怖主义活动提供和募集资金，其意图是将全部或部分资金用于或者明知全部或部分资金将用于恐怖主义活动。当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。

试图资助恐怖活动、以共犯身份资助;试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，都能被定义为恐怖融资。

(二)资金来源

第一，通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益。第二，利用商业组织从事经营活动、非营利性组织募集资金或接受支持者赞助获取合法收益。

恐怖组织不仅需要隐瞒、掩饰非法收益的来源和性质，而且需要掩盖、混淆有关资金流向的恐怖主义目的，使之成为貌似合法的资金流动，从而最终为恐怖主义所利用，所以恐怖主义和洗钱有着天然联系。凡是缺乏有效反洗钱措施的国家和地区，要么是恐怖主义资金的主要来源国和中转国，要么自身就存在严重的恐怖主义活动。

(三)反恐怖融资与反洗钱关系

反恐怖融资与反洗钱有联系，美国遭到911恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资与反洗钱作为一项并列的工作，达成了共识。从实践方面看，对恐怖融资的资金活动监测标准以及监管要求等，反洗钱与反恐怖融资基本上是重叠的，各国和地区反洗钱行政主管部门同时也承担反恐怖融资的监管职责。

第一，有效控制洗钱是预防和打击恐怖主义的重要手段;

第二，反洗钱的基本制度和措施，如洗钱行为刑罚化、建立内部控制制度、识别客户身份、报告可疑交易、保存交易记录等，对于发现和打击恐怖融资活动具有积极作用;

第三，反恐怖融资和反洗钱也有明显的区别。反洗钱措施只能监控犯罪来源的恐怖融资活动，而恐怖融资的很大一部分资金来源于合法的捐赠。传统的反洗钱措施是针对金融机构制定的，但恐怖融资多利用非正规的资金转移体系和非营利组织达到融资目的。国际社会在充分利用控制洗钱机制的基础上，还在制止恐怖融资方面采取了专门的针对性举措。例如：联合国制定《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》，金融行动特别工作组制定针对反恐怖融资的专门建议、我国《刑法修正案

(三)》将恐怖主义犯罪列为洗钱罪的上游犯罪、《反洗钱法》第三十六条规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法;其他法律另有规定的，适用其规定。我国还颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，通过了《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，明确要求对涉恐资产进行冻结。这一系列措施，对于掐断恐怖融组织的资金活动，遏制恐怖主义，发挥着重要作用。

二、恐怖融资的表现形式

(一)哪些行为我们可以界定为恐怖融资呢?

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第二条将恐怖融资的表现形式分为四类：第一，恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为;第二，其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为。以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。金融机构的客户即使不是恐怖组织或恐怖分子，也可能涉及恐怖融资。第三，资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为。为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;第四，资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。较第三类融资行为更为广泛，即使该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，但只要是实际接收和使用资金或财产的对方是恐怖组织或恐怖活动，金融机构都应将其确定为恐怖融资行为。

(二)恐怖融资界定遵循的原则是

尽最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源，从经济上彻底消除恐怖活动犯罪的生存土壤，从而达到有效遏制恐怖活动的最终目的。

三、涉恐资金需求

(一)《金融行动特别工作组恐怖融资类型研究报告》认为，恐怖融资需求包括两类：一是实施特定的恐怖活动所需的资金;二是维持组织的基本运作以及宣传恐怖组织的意识形态所需要的费用。恐怖活动所需直接费用还包括恐怖分子成员的培训费用、生活费用及通信费用等。

(二)近年来几次恐怖袭击所花费的直接费用

除直接费用外，恐怖组织还需要有维护恐怖组织基本运作的费用，如招募成员、采购物资、发展组织、恐怖宣传等。这部分资金需求按美国国家遭遇恐怖袭击委员会对基地组织911袭击以前的估计，每年大概花费3000万美元。可见，维持恐怖组织运作的资金需求远大于直接实施恐怖活动所需资金，是金融业反恐怖融资机制重点监控的方向，也符合提前发现，预防暴力恐怖事件发生的处臵原则。

四、涉恐资金的筹资方式

(一)合法渠道

1.通过恐怖组织所有的或控制的慈善机构或合法企业，获得的收益部分或全部被用来作为支持恐怖活动的资金来源。特别是现金密集型企业，如新疆南北疆季节性的大额农产品及干鲜果蔬的收购、珠宝玉石的加工与买卖、牛羊肉及皮革等附属制品的采购与销售。

2.通过利用宗教名义，或冠以宗教课税的形式获取钱财和物品。基地组织经费来源的很大一部分就来源于清真寺的捐款箱。

3.来源于暴力恐怖活动分子个人的积蓄、收入，甚至是发给个人的低保收入。 4.享受国家优惠政策，先富起来的少部分具有极端宗教思想的人群将其经营活动过程中的合法收入提供给恐怖组织作为活动经费。

(二)非法渠道

主要指恐怖活动资金来源是通过各种犯罪活动取得，如抢劫、诈骗、偷窃以及毒品犯罪所得。 1.恐怖分子通过贩卖毒品筹集资金

2.恐怖组织及其成员打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”

3.恐怖分子私设“讲经堂”，进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费。

(三)境外组织支持涉恐资金入境的渠道

1.由恐怖分子非法越过我国边疆漫长的国境线，直接携带入境，再通过地下美元黑市，兑换成人民币;

2.将资金掺杂在正常跨境贸易中，甚至通过虚构贸易的方式，经合法结算通道进入国内。

五、涉恐黑名单来源

涉嫌恐怖融资监测难点在于没有特别的行为特征和规律。借助行为和交易特征来识别恐怖融资的难度非常大。通过涉恐黑名单开展监测是一项有效的方法。

(一)涉恐黑名单的来源

定义：涉恐黑名单是指有关组织和部门列明的恐怖组织、恐怖分子名单。涉恐黑名单通常来源于国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议、中国人民银行。

2006年6月中国人民银行转发了联合国安理会1267委员会制裁名单，该名单要素包括名称、称号、职务、出生日期、出生地、高匹配型名字、低匹配型名字、国籍、护照号码、身份证号、地址、列入名单时间、其他信息。

六、涉恐黑名单的监测与报告

金融机构应制定涉恐黑名单内部控制风险管理制度，将涉恐黑名单嵌入业务系统，在办理业务时匹配比对名单，实现黑名单及时更新、事前预警、事中监控和事后报告管理功能，对于符合名单信息的客户，应当及时报告。

就名单中包括的范围、涉及名单人员开户的审批流程、管理权限、涉及名单人员身份识别、风险等级管理、涉及名单人员可疑交易分析报告、信息保密工作等作出明确的规范。

(一)具体涉恐黑名单的监测和报告步骤包括四部： 1.将涉恐黑名单嵌入业务系统

金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后，应当立即将名单所列个人信息、实体信息要素嵌入业务系统。当名单更新时，金融机构应当相应更新系统中的名单，完善客户，包括控制客户的自然人，或交易的实际受益人身份识别制度，采取持续的客户身份识别措施。对于恐怖组织或恐怖分子的多个名字，须在名单匹配系统中全部体现。如果主管部门转发联合国安理会涉恐黑名单，金融机构也可查询中国人民银行网站反洗钱网页的风险提示与金融制裁栏目，链接到联合国安理会网站，下载有关名单的电子版。

2.办理业务时匹配比对名单

搜查确定客户是否属于涉恐黑名单上的人员。 3.及时提交涉恐可疑交易报告

将上两个环节筛查出的人员纳入反洗钱业务系统监控名单，并将其涉及的交易资料及时形成可疑交易报告，在规定的时间内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

4.采取适当的后续处理措施

金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单的交易，应根据风险为本的原则，建议考虑暂行交易等限制措施，控制风险。

(二)涉恐黑名单监测报告的案例

A国金融机构从联合国安理会获得了恐怖人员和恐怖组织名单，名单中的一个组织在许多国家以同一名称的不同变体进行运作，该组织属于非营利性组织，其宣称的目的是在全世界范围内运作人道主义救济项目，联合国名单列出了该组织分支机构的多个地址，其中几个分支机构位于A国，金融情报中心接到某金融机构提交的关于该非营利组织的可疑交易报告，报告显示了该组织在A国的银行账户以及拥有控股权的三个自然人股东的地址，其中一个人M先生的地址与联合国涉恐名单中所表明的地址相同，其他两个人的地址在另外两个不同的国家，金融情报中心调查后发现，M先生与这些组织及其他四个国际非营利性组织有联系，金融情报中心接收到的报告详细指出从上述慈善机构的各个分支机构发出了多次电汇，汇款的收款人均为M先生。

七、非涉恐黑名单资金监测与报告

(一)根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条：

(二)在哪些情况下金融机构须提供可疑交易报告?

1.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

2.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

3.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

4.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

5.怀疑资金或其他形式财产来源于或将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

6.怀疑资金或者其他财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。

7.金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

目前，最常用的涉恐资金转移方式是：通过慈善机构和非营利性组织进行转移，不仅转移迅速，手续简便，还能达到掩饰最终收款人的目的。因此保险业金融机构应特别关注涉及慈善机构、非营利性组织的保险合同。

具体的报告要素、报告格式、填报要求，参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

(三)案例

某人为M国公民，在N国有一个活期账户、一个储蓄账户，上述账户开户行注意到其账户从2001年4月底开始不断取出存款，于是决定对其账户进行更进一步关注，该开户行的怀疑很快得到了印证，有个与此人名字非常相似的名字出现在联合国安理会对阿富汗有关个人和实体制裁的综合名单中，该银行立即向N国金融情报中心进行了报告，N国金融情报中心通过从该银行获取的记录，分析了与该客户账户有关的金融活动，发现两个账户皆为此人1990年开立，其资金来源主要是现金存入，2000年3月，此人从他的储蓄账户转了一大笔钱到他的支票账户、活期账户，这些钱用来购买一份趸缴的人寿保险保单以及存款凭证。2001年4月中旬以后，此人从储蓄账户转了多笔大额资金到他的活期银行账户，这些资金被转给了临近国家及一些其他地区的个人、公司。2001年5月和6月，此人将其前期购买的存款凭证卖出，将所得收益转往一些亚洲公司和M国的一家公司，此人还在其人寿保险单到期之前，提取了现金价值，存入其国内一家银行的某账户中。最后一笔交易是在2001年8月30日(美国911事件前不久)，最后M国反洗钱部门通报了关于此人以及接收其汇款的公司存在可疑交易的有关信息，其中有许多名字也出现在N国金融情报中心的档案中。

八、涉恐资产的冻结与报告

中国人民银行、公安部、国家安全部 2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(【2014】第1号令)，明确了涉恐资产冻结的程序和要求，规定公安部公布恐怖活动组织及恐怖活动人员名单后，金融机构，特定非金融机构对名单所列组织和人员的资产应立即采取冻结措施。

金融机构应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构执行情况进行监督管理。指定专门机构或人员关注并及时掌握恐怖活动组织、恐怖活动人员名单的变动情况。完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。

同时履行资产冻结义务，一旦发现恐怖活动组织、恐怖活动人员拥有或控制的资产，应当立即采取冻结措施，对恐怖活动组织、恐怖活动人员与他人共同拥有的或控制的资产，采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时，无法分割或无法确定份额的，金融机构应当一并采取冻结措施。

冻结措施是指金融机构为防止其持有、管理或控制的有关资产被转移、转换、处臵而采取的必要措施。包括终止金融交易、拒绝资产的提取、转移、转换，停止金融账户的开立、变更、撤销和使用等。

资产的范围包括：银行存款、汇款、邮政汇款、房屋、车辆、船舶、货物、信用证、提单、旅行支票、仓单、银行支票、股票、汇票、保单、债券等其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书。

对按规定收取的以下款项或受让的资产，金融机构也应当采取冻结措施：1.收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他所以;2.受偿债券;3.为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。

金融机构采取冻结措施以后，应当立即以书面形式报告资产所在地县级以上公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构，内容包括：资产数额、权属、位臵、交易信息等情况。

金融机构的境外分支机构和附属机构也应当按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施，并将相关情况及时报告金融机构总部。金融机构总部收到报告后，还应当及时报告总部所在地公安机关和国家安全机关，同时抄报总部所在地中国人民银行分支机构。

金融机构采取冻结措施后，除另有规定外，应当及时告知客户并说明理由和依据。金融机构有合理理由怀疑客户或其交易对手相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关、国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密。不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关工作人员，违反规定泄露工作秘密，导致有关资产被非法转移、隐匿，冻结措施错误造成其他财产损失的，依照有关规定给予处分，涉嫌构成犯罪的，已送司法机构，依法追究刑事责任。

九、恐怖资产的解冻及被冻结资产的管理

(一)金融机构不得擅自解除冻结措施，但符合下列情形之一的应立即解除冻结：

1.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的;

2.公安部或国家安全部发现金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的;

3.公安机关或国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的;

4.人民法院作出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的; 5.法律行政法规规定的其他情形;

(二)在被冻结资产的使用、管理及处臵方面的明确规定因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人、管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请，受理申请的公安机关应当按照程序呈报公安部审核，公安部在收到申请之日起30日内审查处理，审查核准的，应当要求相关金融机构按照特定用途、金额、方式等处理有关资产。金融机构对根据此办法，对采取冻结措施的资产的管理及处臵应当按照中国人民银行、银监会、证监会、保监会的相关规定执行，没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。

资产所有人、控制人、管理人对金融机关采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议，受理异议的公安机关应当按照程序呈报公安部，公安部在收到异议申请之日起30日内作出审查决定，并书面通知异议人。确属错误冻结的，应当决定解除冻结措施。

境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息、提供交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或司法途径提出请求，不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。人民银行对金融机构执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》实施监督检查。

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