防止金融诈骗标语范文

防止金融诈骗标语范文第1篇

从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经的成为一种社会公害。电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。

二、活动目的

让广大同学认识到电信诈骗的严重性和恶劣性，提高自身防止电信诈骗的意识，避免产生重大的财产损失。

三、活动主题

预防电信诈骗 从你们做起

四、活动时间 2015年11月9号

五、活动地点 逸夫教学楼A209

六、活动对象 14级电子信息工程学院电气工程及其自动化2班全体同学

七、活动形式

PPT演讲

签订防止电信诈骗意愿书

八、活动主讲人

安全委员

九、活动总结

防止金融诈骗标语范文第2篇

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：

1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。

防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。

3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。

4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。

防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。

防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。

7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。

防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。

8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3

行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。

10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。

11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。

12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4

向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。

防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。

13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。

防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。

总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭风波 附：

防骗谣

网络购物陷阱多，安全支付很重要; 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底; 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱; 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻; 招聘网站花样多，贪心念头要不得; 克隆网站有差异，骗您存款是目的;

防止金融诈骗标语范文第3篇

一、冒充税务局、财政局、车管所工作人员以购车、购房退税名义实施诈骗

诈骗伎俩：骗子拨打受害人电话，冒充税务局、财政局、车管所工作人员，以“国家下调购房契税、购车附加税率,要退还税金”为名让受害人使用自己的银行卡直接通过银行ATM机上利用转账操作获取税款。当受害人到银行ATM机后，骗子称自助退税系统只支持英文并要求受害人进入英文操作界面，受害人如按照骗子电话提示操作即会将自己银行卡上钱款转入骗子的账户。

防骗提醒：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

二、冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话进行诈骗 诈骗伎俩：骗子以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单等借口诱骗事主回电咨询，谎称事主身份信息被他人冒用或泄露，银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，并称为确保事主不受损失，让事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”，要求事主赶紧到银行ATM机或柜面进行转账操作，以达到诈骗目的。 防骗提醒：公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

三、冒充亲朋好友以车祸或嫖娼、吸毒被抓为由实施诈骗 诈骗伎俩：骗子先拨通受害者电话，让受害者“猜猜我是谁”套取信任，并称近期要来溧水看望受害人，不久，编造来溧水途中本人或亲朋好友出车祸、嫖娼、吸毒被抓，又不敢跟家里人讲，让受害者借钱、汇到指定的账户。此诈骗手法现已升级，发展到能叫出你的名字。

防骗提醒：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。

四、发银行卡透支、消费短信诈骗

诈骗伎俩：骗子向受害人发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容的短信，当收到信息者打电话询问情况时，几名骗子便分别扮演“银行”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定对方银行卡上存有大量资金，他们便会“忠告”其将卡内资金转移到“安全账户”内。而所谓的“安全账户”，其实就是骗子事先用假身份证开设的私人账户。一旦有人上当受骗完成转账，骗子便立即在异地将钱提空。

防骗提醒：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”等项目的，即可认定是诈骗行为。

五、以发送低息免担保贷款的短信诈骗

诈骗伎俩：骗子利用发送手机短信或者报纸、网站发布虚假提供贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理，以要贷款要先付保证金、利息为幌子引诱受害人上当受骗。

防骗提醒：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

六、虚拟绑架、“黑社会”恐吓电信诈骗

诈骗伎俩：骗子通过短信或拨打事主电话，谎称事主亲属被其绑架或事主得罪他人、或掌握事主某种隐私，自称某黑社会人员受人指使要砍掉事主或家人的胳膊、腿、手脚，利用事主急于解救“人质”或避祸免灾的心理，采取言语威胁的方式，索要“赎金”，或实施敲诈，诱骗事主上当。

防骗提醒：当接到亲属被绑架等电话、短信，要保持清醒头脑，不要贸然向对方指定的账户内汇款，要以筹钱等为理由拖住对方，在最短时间内要注意采取直接与对方所说的“人质”亲属联系的方法进行核实，一旦确认“人质”安全无恙，不法分子的“绑匪”身份当即就会被揭穿，有效避免上当受骗。

七、称欲冻结市民银行卡的短信诈骗

诈骗伎俩：“尊敬的用户，您好!您的银行存款将于X月X日被冻结。如有疑问请咨询：XXX”， 谎称银联管理中心工作人员和公安民警告知“身份信息被冒用办理信用卡恶意透支消费，涉嫌贷款诈骗将被公安机关冻结名下账户”，详细询问持卡人重要信息，以保护事主储款安全为由实施诈骗，诱骗持卡人将卡内资金转入不法分子提供的账户内。

防骗提醒：银行卡是重要的非现金支付工具，与人们的日常生活越来越密切，一些骗子利用持卡人对银行卡知识了解不充分、风险防范意识较为薄弱等，采用手机短信等方式进行银行卡诈骗活动。为此，警方提醒广大银行卡持卡人要注意防范银行卡欺诈。

八、高考中考类诈骗

“出售试题及答案”类：骗子以手机短信息、互联网向考生或家长发送“出售考试试题”、“标准答案”、“考试中传递答案”等虚假信息，待考生及家长上当后，以虚假试题冒充高考、中考试题，实施诈骗钱财。“出售作弊器材”类：骗子通过手机短信息、互联网等发布销售短信橡皮、无线耳机等作弊器材信息，声称此类器材可以通过高考安检。“枪手代考”类：骗子承诺可以通过办理假准考证的形式，由“枪手”代替客户进入考场考试，诈骗钱财。

冒充高校招生人员，以名牌大学的某种名义招生，甚至虚构根本不存在的外地学校进行诈骗;利用网络平台在互联网上设立虚假招生网站，声称可代办入学、让考生取得正规学籍和文凭，骗取考生及家长的钱财;以军校招地方生名义骗取钱财，骗子假冒军事院校高校招生人员或称结识某机关工作人员、军队领导，能够弄到军校“内部或计划外招生指标”，要求家长支付指标费。

九、神医消灾、丢包分钱、兜售抵押、代买灵丹、借用手机等五种诈骗

骗术1：路人甲：“大妈，你知道这里住着一个神医吗?我的XX病就是他治好的，大妈你气色不好，一起去看看吧。”事先准备好的“神医”将出现，与路人甲合演一场“戏”，为受害者“消灾”，骗得钱财立即消失。骗术2：“见者有份”。一骗子故意丢失装了钱的信封，另一骗子拾起信封示意受骗人到僻静处准备“平分”，这时“丢钱人”就会出现。捡钱者会让受骗人藏好信封，然后再让受骗人押点钱或把值钱的东西给他。而信封里往往装的是废纸。骗术3：先以问路为由搭讪，随后持“金块、金元宝、金龟、金佛或古董、古币”等物低价兜售;或称回家缺路费，以假金佛、元宝等物抵押骗取钱物。骗术4：骗子以问路或其他方式与你搭讪，说有“治癌药”、“蜂毒”、“蛇毒”、“海马”等假药，然后让你意识到有差价，能从中赚钱，然后行骗。骗术5：受害人多为青年人，与骗子大多通过网络认识。骗子多为女性，往往谎称自己忘记带手机或手机没电了，以有急事需打电话为由借用受害人手机，伺机脱离事主视线，一去不回。

防骗提醒：不要轻信陌生人，不贪小便宜不会上当，不买沿路推销的物品，去正规药房买药，出钱让其打公用电话。

十、复制手机卡短信、购物、中奖诈骗

诈骗伎俩：骗子发送短信称可以复制他人手机卡并留下联系电话，与其联系后骗子会要求通过汇款缴纳费用为名实施诈骗;骗子会将一些市场热门产品或自称海关罚没的笔记本电脑、汽车、电脑配件、数码产品等，以明显低于市场价的价格售卖，通过网络或电话、短信发布后，以货款、运送费、保密费等种种理由，从不明真相的购买者兜里掏钱;骗子通过网络、电话、短信群发功能向广大群众随机发送虚假中奖信息，或以无偿赠送的产品中奖、易拉罐中奖、电话短信中奖等为幌子，利用收取手续费、公证费、保证金、个人所得税等名义让您汇款。

防骗提醒：购买商品前一定要核实公司的身份，直接拨打公司对外公布的客服咨询电话;根据国家有关规定，抽奖式有奖销售的奖金不得超过5000元，中奖公证一般在开奖单位开奖时介入，公证费也应由该单位支付。

十一“兑换外币、专利转让”诈骗

诈骗伎俩：骗子谎称急需用钱，多以作废的秘鲁币、巴西币等假钞冒充外币。扮“打托”角色的骗子，一般会谎称自己是银行的工作人员，可以帮助鉴定;骗子虚构一些子虚乌有的机构和项目，诱使当事人掉进所谓的技术转让者挖好的陷阱。

防止金融诈骗标语范文第4篇

不审事智者千虑一失

如何防范网络金融诈骗

王同花

2016年04月30日05:11 来源：人民网-人民日报海外版

蒋跃新作

新华社发

伴随着互联网金融业务的快速发展，利用手机、互联网进行各类诈骗的愈见多发。境内外不法分子大肆运用网络钓鱼、伪基站、植入木马及电信诈骗等欺诈招数，精心编造各种骗局，引诱网络金融用户上当受骗。

高息集资?莫名中奖?不要以为金融骗局离我们很远，事实上，它们一直在我们身边，而且已经潜入到金融行业所有领域。那么，面对互联网金融的种种骗局，网络金融用户该如何识别，又该如何防范呢?本文针对时下最常见的网络金融诈骗手法进行详解。

编者

■诈骗手法1：

虚假积分兑换

一天，外籍华人沈先生的一笔账号支付交易，被建设银行合肥电子银行风险监控平台判断为高风险并实时拦截。风控专员在核实中了解到，沈先生只点击了一下手机短信中所附的链接，手机就中毒了，若没有被风控平台及时拦截，将眼睁睁地损失一笔巨款。

沈先生遭遇的骗术是利用虚假积分兑换进行网络诈骗。其手法是：不法分子发送积分兑换、聚会照片等诱骗短信同时附上链接，用户点击链接后，立即会自动下载并安装伪装的木马病毒程序。不法分子通过木马程序获取手机内存储的用户信息并截取用户短信，之后快速利用窃取的用户信息和截取的短信验证码盗取资金。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：不轻易点击不明链接，设置包含字母+数字或符号的复杂网络金融专用密码并定期修改。收到短信后立即与银行官方客服、朋友等联系，经过核实确认没有问题后再打开短信链接。

■诈骗手法2：

制造账户余额变动

一位工商银行用户收到短信提示：您的银行卡在网上购买某款理财产品被扣除元，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。”该用户查询后发现，自己的银行卡余额确实少了短信中告知的数额。于是，轻易判断该短信来自工商银行客服，哪知，这是不法分子的骗招儿。

此类诈骗手法是：不法分子通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径，获取用户银行卡账户和密码后登录网上银行，通过购买理财产品、定活互转等造成活期账户资金余额减少假象，用户发现账户余额确实减少会轻易信任不法分子。不法分子便会以“帮助用户退回资金”为由，要求用户告知其之后接收到的短信验证码，然后通过获取的短信验证码盗取资金。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：金融机构需加强对账户余额产生变动，诸如定活互转、投资理财等交易加固安全防护措施。

当用户发现账户余额变动时，为了防止遇上诈骗分子模拟金融机构等客服号码行骗，遇不明来电可选择挂断后再主动拨打(不要回拨)金融机构官方客服或者到网点进行确认。同时妥善保管短信验证码，不要向任何人提供自己收到的短信验证码。

■诈骗手法3：

冒充公检法

年近7旬的王爷爷收到自称顺丰快递人员的电话，告知他的包裹按照规定进行例行查验后，发现有信用卡等物品。王爷爷被建议报警并将电话转移至“公安机关”。“公安机关”工作人员告知王爷爷涉嫌犯罪，为证清白必须将账户资金158.7万元汇至“司法机关”保证金账户。建行山东省烟台莱山支行、山东分行、合肥电子银行业务中心三位一体的联防联控成功化解王爷爷的资金风险。

此类诈骗的手法是：不法分子冒充民警、检察官等身份，告知受害人和贩毒、洗钱、非法集资等让人闻之色变的刑事案件有关，让受害人产生强烈的恐惧心理。不法分子利用改号软件能够随意改变主叫号码，使其来电号码显示为预先设定的电话，以“保护银行账户资金安全”等理由，再利用其相关法律知识的缺乏和对政府的信任，一步步诱导其转账。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：接到自称是电信局、邮局、社保局、电视台、银行或公安局、检察院、法院工作人员的(语音)电话、手机短信时应提高警惕，不要轻易透露个人资料或银行存款情况。公安机关不会通过电话问话做笔录，也没有设置所谓的安全账户，所有涉案的调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书再执行，遇到此类情形应第一时间询问身边亲友或拨打110。

■诈骗手法4：

谎称退款

张先生在某网站上订购了第二天从南京飞往深圳的机票。当晚他就收到短信，告知其预定航班因故障取消，让其联系某航空公司客服。于是张先生便拨打了短信所附的航空公司电话，对方自称是客服人员，要求张先生改签到另一个航班。对方还以给张先生提供补偿金为由，让其提供银行账户。张先生信以为真，便提供了银行卡号、余额、验证码等，上了不法分子的圈套。

此类诈骗手法是：不法分子通过购物、订票等途径留下的个人信息，设定剧本，冒充网站客服、工作人员，以提升信用卡额度、网络升级、网站出现故障等理由，谎称为用户退款，将钓鱼网址发给受骗者让其填写银行卡号、验证码等信息行骗。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：当接到类似电话时一定要冷静分析，向相关部门咨询核实或者拨打官方客服电话、登录官方网站，切不可麻痹大意、盲目轻信。对需要填写个人信息的网站、链接、问卷要保持警惕，重要信息不要随意泄露。日常生活中遇到来历不明的电话时要谨慎，当谈话内容涉及到钱款、银行账户的，应拒绝交谈以免上当受骗。

■诈骗手法5：

冒充微信、QQ好友

一天，莎莎微信里的一个老友发来信息，提出要借钱。因为关系不错，莎莎便向老友提供的银行卡号汇去5000元。当风控专员与莎莎核实此笔高风险交易并进行风险提示后，才得知老友微信密码被人盗用。

此类诈骗手法是：不法分子盗号后，通过聊天记录及备注名初步判断对象，确定沟通方式及内容后，发微信或QQ要求受害人汇款，而受害人碍于情面，往往会如数汇出。

如何应对???

应对此类骗术策略是：一定要增强防范意识，警惕任何人发送的汇款信息，确保微信、QQ为本人使用，用户可以通过语音或视频对话的方式，验证好友真伪，以避免遭受财产损失。

■诈骗手法6：

提升信用卡额度

河北分行客户王先生因为买车急需贷款5万元，当接到一个“银行工作人员”的电话，称其可以帮他提升信用卡额度时，便将自己的个人信息提供给对方。结果，信用卡被盗刷9999元。

如何应对???

面对此类诈骗时，务必增强防范意识，如果需要提高信用卡额度，必须通过官方客服等正规途径或者去柜台办理信用卡额度变更事宜。对于使用中不明白的事项，应向金融机构信用卡专门机构咨询，及时办理信用卡或密码遗失挂失手续。同时，不要轻易透露身份证号、卡号、密码、验证码等信息，以免上当受骗。

■诈骗手法7：

利用伪基站、红包、二维码

近日，一些用户接到不法分子利用伪基站发送的诈骗短信，以银行积分兑换为由，诱骗用户登录钓鱼网站后，获取客户精准信息并实施诈骗。

“伪基站”就是假基站，设备一般由主机和笔记本电脑组成，冒用他人的号码强行向一定半径范围内用户手机发送诈骗、广告推销等信息。手机信号被强制连接到该设备后一般会暂时脱网812秒后恢复正常，部分手机则必须关机重启才能重新入网。伪基站特点是流动性强、隐藏性好、难以识别和打击等，公安、银行、移动运营商等多部门联合行动才能形成打击力度。

如何应对???

在此提醒用户，不要随便抢陌生人发送的红包。不法分子会利用红包做幌子，将病毒木马程序隐藏其中，点击后不但红包里的钱不会到账，自己的银行卡和账户密码还会被不法分子获取，账户里的银子也会被抢走!

此外，二维码也是不法分子隐藏木马病毒的道具。不法分子将二维码植入病毒程序，再以返利或降价为饵，发送二维码。一旦轻易扫描安装，木马就会盗取应用账号、密码等个人信息，再以短信验证的方式篡改用户密码，将账户资金转走。

防骗招

谨记几个要点

纵观各类网络金融骗局，诈骗分子日趋集团化、专业化，且手段不断翻新。作为网络金融用户，只要做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，就可有效防范金融诈骗。

“一卡”是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。

“两码”是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改;短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。

“三要素”是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。

“四要”：一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。

“三不要”：一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

防止金融诈骗标语范文第5篇

中共中央政治局2月22日下午就完善金融服务、防范金融风险举行第十三次集体学习。中共中央总书记习近平在主持学习时强调，要深化对国际国内金融形势的认识，正确把握金融本质，深化金融供给侧结构性改革，平衡好稳增长和防风险的关系，精准有效处置重点领域风险，深化金融改革开放，增强金融服务实体经济能力，坚决打好防范化解包括金融风险在内的重大风险攻坚战，推动我国金融业健康发展。

打好防范化解重大风险攻坚战

习近平在发表讲话时指出，金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。改革开放以来，我国金融业发展取得了历史性成就。特别是党的十八大以来，我们有序推进金融改革发展、治理金融风险，金融业保持快速发展，金融改革开放有序推进，金融产品日益丰富，金融服务普惠性增强，金融监管得到加强和改进。同时，我国金融业的市场结构、经营理念、创新能力、服务水平还不适应经济高质量发展的要求，诸多矛盾和问题仍然突出。我们要抓住完善金融服务、防范金融风险这个重点，推动金融业高质量发展。

作为三大攻坚战之一，防范化解重大风险成为我国今后三年的重点工作。而打好防范化解重大风险这个攻坚战，重点是防控金融风险。近年来，互联网金融的野蛮成长传导并影响了其他金融业态，加大了整个金融市场的不确定性。如何推动互联网金融网络借贷平台的整改工作，提高金融风险防控能力，推动互联网金融有序发展，更有效地服务国家经济建设，成为了亟待解决并需要深入讨论的问题。

日前，人民银行在召开下一阶段互联网金融风险专项整治工作部署会议时强调，要坚决打赢互联网金融风险专项整治的攻坚战，争取1年至2年内完成专项整治，建立互联网金融风险防范的长效机制。据人民银行副行长潘功胜介绍，目前，已有大量机构退出互联网金融活动，存量违规业务风险得到有效化解。专项整治以来，各地公安机关成功破获了一批重特大案件，对非法金融活动形成了有效震慑。事实上，在防范金融风险方面，去年的中央经济工作会议就强调，切实加强地方政府债务管理，压缩一般性支出，确保对重点领域和项目的支持力度;保持稳健的货币政策，管住货币供给总闸门，守住不发生系统性金融风险的底线;促进多层次资本市场健康发展，更好地为实体经济服务，促进有效投资特别是民间投资合理增长，优化存量资源配置。

其实，早在去年的政府工作报告中就明确指出，严厉打击非法集资、金融诈骗等违法活动。加快市场化、法治化债转股和企业兼并重组。加强金融机构风险内控。强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管，进一步完善金融监管。所以，在此次学习中，习近平着重强调，防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务。要加快金融市场基础设施建设，稳步推进金融业关键信息基础设施国产化。要做好金融业综合统计，健全及时反映风险波动的信息系统，完善信息发布管理规则，健全信用惩戒机制，做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。

金融行业防风险要下好“先手棋”

有业内人士表示，平衡好稳增长和防风险关系，是今后一段时间宏观政策最重要的工作。为了守住风险底线，预计2019年包括货币政策在内的各类宏观政策将会更加注重下好“先手棋”，及时预调微调，同时监管层也要合理引导市场预期。具体来看，过去的一年银行业规模持续增长，贷款占比稳步上升。

据初步统计，2018年12月末，银行业境内总资产261.4万亿元，同比增长6.4%。其中，各项贷款140.6万亿元，同比增长12.6%，债券投资45.2万亿元，同比增长14.1%。贷款和债券投资占总资产的比重分別较上年末上升3个和1.2个百分点，2018年前11个月，人民币贷款增量占社会融资规模增量的83.4%，为实体经济提供较多资金。银行业境内总负债239.9万亿元，同比增长6%。其中，各项存款164.2万亿元，同比增长6.7%。

信贷质量基本稳定，核销力度加大。去年底，商业银行不良贷款余额2万亿元，不良贷款率1.89%;关注类贷款余额3.4万亿元，关注类贷款率3.16%，较2016年高点下降了1个百分点;逾期90天以上贷款与不良贷款比例为92.8%，较上年末下降6.9个百分点。2018年，商业银行累计核销不良贷款9880亿元，较上年多核销2590亿元，从而腾出更多空间服务民营企业和小微企业。2018年一年间，多个监管部门把防范金融风险作为工作重中之重，随着各项工作的推进，已暴露的风险正有序处置，各种金融乱象得到有效遏制。

2019年，多部委继续把金融风险防控作为重点工作之一，并对具体政策进行了规划。2019年度的中国人民银行工作会议指出，切实防范化解重点领域金融风险。继续推动实施防范化解重大风险攻坚战行动方案，稳定宏观杠杆率，推动出台金融控股公司监管办法，加快补齐金融监管短板，有序化解影子银行风险，继续开展互联网金融风险专项整治。充分发挥存款保险作用，做实金融风险监测、评估和处置机制。

此后召开的全国财政工作会议指出，大幅增加地方政府专项债券，严格控制地方政府隐性债务，有效防范化解财政金融风险。除了进行相关政策规划，一些部委为防范金融风险已经出台具体措施。银保监会近日发布了《关于规范银行业金融机构异地非持牌机构的指导意见》，要求按照“坚守定位、风险为本、分类施策及新老划断”的原则对异地非持牌机构进行稳妥有序的清理规范，避免银行业金融机构盲目扩张。此外，财政部也印发了《地方政府债务信息公开办法》，明确了地方政府债务预决算信息公开、地方政府债券信息公开等要求，强化信息公开监督等。

在改革中推动金融业高质量发展

在2018年12月底，国务院金融稳定发展委员会办公室接连召开资本市场改革与发展座谈会，明确了下一阶段资本市场改革的思路以及召开会议研究商业银行补充资本有关问题。根据目前透露出的政策信号，为了防范金融风险，多个监管补短板政策在2019年将会出台。有关专家表示，总体来看，2019年金融监管政策将会回归守正持中，更加强调稳增长与去杠杆、强监管之间的协调。2018年大的框架性政策已经基本形成，2019年主要是补齐部分之前没有出完的，同时出台一些之前框架性政策的配套文件。

根据央行此前的表态，金融控股公司相关监管办法将力争在2019年上半年正式出台。目前，央行正在对五家机构进行模拟监管试点，以优化和完善未来将出台的监管办法，使其更具适用性和操作性。《中国金融稳定报告（2018）报告》指出，为促进金融控股公司健康发展，迫切需要建立相应的监管制度。对于金控的监管虽然国际上有一些经验，但是和我国的侧重点不太一样，需要我国监管部门探索一条新的路径，未来也可以作为国际范式。另外，作为已经出台的框架性政策配套文件，系统重要性金融机构监管细则和资管新规的配套文件也有望在今年出台。业内人士表示，在多项政策共同作用下，金融风险已经得到了较好控制，但是守住不发生系统性金融风险底线不可掉以轻心，2019年的各项宏观政策，将会更加注重加强预调微调以及合理引导市场预期。与此同时，各项政策也将着重平衡好稳增长、去杠杆和防风险之间的关系。有分析师表示，为了有效控制市场波动区间，守住不发生系统性金融风险底线，监管层将会加强合理引导市场预期，稳定市场风险偏好，有效化解股权质押等风险，防范金融市场异常波动和共振。

进入新的年度，我国已进入稳定总需求和结构性去杠杆的关键阶段。平衡好稳增长、去杠杆和防风险之间的关系是今后一段时间宏观政策最重要的工作。一方面，应该创新宏观调控方式，更多依靠结构性政策，通过减税降费、放开行业准入门槛、降低交易成本等方式，进一步激發市场主体活力，培育经济内生增长动力，强化稳增长的微观基础;另一方面，注重宏观政策之间的协调配合，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，做好宏观政策对冲，既要避免政策收得过紧掣肘经济增长，也要防止政策过于放松，加剧宏观债务风险。

去年年底召开的中央经济工作会议提出，今年的经济运行“稳中有变、变中有忧”。对此，有关专家分析认为，“稳”字体现在中国经济增长总体平稳。“变”主要体现在两个方面，一是国际形势变得越来越复杂，对我国贸易出口可能会产生一定不利影响。二是2018年中期以来，国内长期累计的风险和隐患不断暴露。尤其是企业债务违约、银行不良资产飙升，给我们敲响了警钟，同时还要警惕房地产导致的风险。基于此，未来只要按照中央部署，在深化金融供给侧结构性改革中平衡好稳增长和防风险关系，打好三大攻坚战，做好金融风险防范，中国经济总体上才不会出现大问题。

（责编  许  娟）