投资理财相关测试题
投资理财相关测试题（精选8篇）
投资理财相关测试题 第1篇
北京2016年房地产估价师《相关知识》：金融信托投资业务考试试
题
本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、“五通一平”一般是指某区域或某地块具备了道路、__等设施或条件以及场地平整。
A．给水、排水、电力、通信 B．给水、排水、燃气、热力 C．排水、电力、通信、燃气 D．排水、电力、通信、热力
2、某写字楼的建筑面积为4000㎡，剩余经济寿命为32年，由于没有电梯，出租率仅为80％，月租金为30元／㎡。当地有电梯的类似写字楼的平均出租率为90％，月租金为40元／㎡，报酬率为6％，如果修复没有电梯这一功能缺陷，则该写字楼可升值为万元。A：67.60 B：811.24 C：1622.48 D：2433.72 E：工业用地的监测点评估价格
3、下列关于容积率的计算公式，正确的是。A：容积率=土地面积／总建筑面积 B：容积率=总建筑面积／土地面积
C：容积率=建筑基底占地面积／地块面积 D：容积率：地块面积／建筑基底占地面积 E：执行层的组织协调
4、个人出售自住房并拟在出售1年内重新购房，其应缴纳的个人所得税税款，应当在办理房屋转移登记前，以纳税__形式向税务机关缴纳。A．预交款 B．预订金 C．订金 D．保证金
5、国家实行保护耕地的制度。下列不属于耕地范围的是。A：新开垦荒地
B：轮歇地、草田轮作地
C：以种植农作物为主，间有零星果树、桑树或其他树木的土地 D：耕种3年以下的滩地和滩涂 E：房地产估价机构必须加盖公章
6、房地产开发项目可行性研究的详细可行性研究阶段，是开发建设项目投资决策的基础，对建设投资估算的精度在±__%。A．5 B．10 C．15 D．20
7、同区域、同类型、同档次的不同房地产的市场价值不同，主要是因为房地产市场具有__。A．保值性 B．增值性 C．异质性 D．弱流动性
8、下列说法不正确的是__。
A．委托代理是基于被代理人的委托而发生的代理关系，通常以完成特定事项为代理内容
B．法定代理是根据法律的直接规定而发生的代理关系，法定代理人的权限来自法律的规定
C．指定代理是根据人民法院或有关单位的指定而发生的代理 D．指定代理的实质是一种实现委托代理的方式
9、房地产开发项目投资估算时，如为委托销售代理的，则代理费应列入__。A．管理费 B．销售费用 C．前期费用 D．其他费用
10、征收集体土地的土地取得成本中，相关税费不包括。A：征地管理费 B：耕地占用税 C：安置补助费 D：耕地开垦费
E：工业用地的监测点评估价格
11、某宗房地产预计未来第一年的总收益和总费用分别为12万元和7万元，此后分别逐年递增2％和1％，该类房地产的资本化率为8％，该房地产的价格为。A：100万元 B：42万元 C：63万元 D：77万元
E：工业用地的监测点评估价格
12、在某居住区规划中，建筑基底面积300m2，总建筑面积1500m2，容积率1.5，建筑密度为__。A．30% B．40% C．50% D．60%
13、在保险的基本职能中，保险的派生职能不包括。A：融通资金职能 B：防灾防损职能 C：分配职能 D：分散风险职能 E：执行层的组织协调
14、《城市房屋拆迁管理条例》规定，作价补偿的金额以被拆除房屋的__为依据，按被拆除房屋的原建筑面积计算。A．重置价格结合成新 B．重置价格
C．市场价格结合成新 D．市场评估价格
15、由于建筑技术的发展和人们对建筑功能要求的提高而影响到物业的使用，使后来的物业购买者不得不支付昂贵的更新改造费用，而这些在初始评估中是不可能考虑到的。这主要体现了房地产投资风险的__。A．收益现金流风险 B．未来经营费用风险 C．资本价值风险 D．比较风险
16、《城镇国有土地使用权出让和转让暂行条例》规定，居住用地的出让最高年限为__。A．40年 B．50年 C．60年 D．70年
17、《中华人民共和国土地管理法》规定，每公顷被征收耕地的安置补助费，最高不得超过被征收前3年平均年产值的倍。A：5 B：10 C：15 D：30 E：房地产估价机构必须加盖公章
18、有一宗房地产，土地面积1000m2，其价格1500元/m2，建筑面积5000m2，其重置价格为1200元/m2，该房地产的价格为1250元/mz，则该建筑物的单价为__元/m2。A．950 B．1000 C．1200 D．1250
19、物业代理公司通过详细的市场调查、分析和预测，可以协助开发商或业主进行__。
A．项目融资 B．工程招标 C．市场定位 D．物业管理
20、关于维修基金管理的下列表述中，正确的是。
A：业主委员会成立以前，维修基金由房地产行政主管部门代管 B：业主委员会成立以后，维修基金由物业管理企业代管 C：维修基金在银行专户存储，专款专用；基金闲置时，不得挪作他用 D：业主转让房地产所有权时，结余维修基金予以退还 E：执行层的组织协调
21、动产拍卖的成交一般以__为标志。A．拍卖标的物财产所有权的转移 B．拍卖标的物实际占有的转移 C．拍卖过程中最高应价者的确定 D．拍卖合同的签订
22、当物业质量与市场领导者的物业质量相近时，如果定价比市场领导者定价稍低或低得较多，则认为该开发商采用了。A：领导定价法 B：随行就市定价法 C：目标定价法 D：挑战定价法 E：借款合同
23、房屋征收实施过程中，拆除__不予补偿。A．产权不明确的房屋
B．超过批准期限的临时建筑 C．合法建筑
D．未售的公有住房
24、下列关于临时建筑，表述错误的是。A：临时建筑都应当有规定的使用期限 B：超过批准期限的临时建筑是合法建筑
C：拆除未到期限的临时建筑会给临时建筑所有人带来一定的经济损失
D：拆除未到期限的临时建筑应当按使用期限的残存价值参考剩余期限给予适当补偿
E：房地产估价机构必须加盖公章
25、王某住房的《房屋所有权证》上记载有“房改出售的成本价房”，该住房。A：只能自住不能出租 B：产权归王某所有 C：房主拥有部分产权 D：不得设定抵押 E：执行层的组织协调
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、下列估价公式中，错误的是__。A．土地价格=房地价格-建筑物价格
B．房地产价格=带债权债务的房地产价格+债权-债务 C．建筑物折旧=建筑物重新购建价格-建筑物市场价值
D．房地产价格=含非房地产成份的房地产价格-非房地产成份的价格
2、已知两税一费的税、费率分别为营业税5%、城市维护建设税7%、教育费附加3%，若销售收入为700万元，则应缴纳两税一费的总额为__万元。A．55.0 B．38.5 C．105.0 D．23.6
3、某房地产投资项目的表面收益率为16%，计算后得到该项目的实际收益率为12%，银行的贷款利率为5.44%，则在该项目的计算期内，年平均通货膨胀率是（）。A．3.57% B．4.00% C．6.56% D．10.56%
4、某大厦建筑总面积8000平方米，房地总价值8000万元，其中土地总价值3000万元。若某人拥有该大厦的某一部分，该部分的建筑面积200平方米，房地价值215万元，则按建筑面积和房地价值进行分摊所计算的该人的土地占有份额为__%。A．2.5 B．7.17 C．2.69 D．3.0
5、在英国和其他英联邦国家，法院一般__来判断房地产评估价值的误差范围。A．使用估价对象房地产的实际成交价格 B．使用政府公布的房地产交易指导价格 C．使用近一年内房地产的平均成交价格
D．依赖于专家证人测算的估价对象房地产的价值
6、有一计算期为10年的房地产置业投资项目，经测算，该项目的投资收益率为10%，银行贷款利率为6%，计算期内，净现值的期望值为125万元，净现值期望值的标准差为65万元，则在计算期内，该项目的标准差系数是__。A．52% B．58% C．62% D．68%
7、功能折旧是指建筑物在功能上的相对缺乏、落后或者过剩所造成的建筑物价值的损失．造成建筑物功能折旧的主要原因有等．【2005年考题】 A：意外破坏的损毁 B：市场供给过量 C：建筑设计的缺陷
D：人们消费观念的改变 E：周围环境条件恶化
8、地价区段是根据__的原则来划分的。A．形状相似 B．用途相似 C．地价相近D．地段相连
9、根据《城市房屋拆迁估价指导意见》，下列关于估价专家鉴定的表述中，正确的是。
A：估价专家委员会应当指派3人以上(含3人)单数成员组成鉴定组 B：估价报告存在技术问题的，估价专家委员会应当改正错误并出具估价报告 C：估价报告不存在技术问题的应维持估价报告
D：估价专家委员会应当自收到申请之日起10日内出具书面鉴定意见
E：鉴定组成员与原估价机构、拆迁当事人有利害关系或者是拆迁当事人的，应当回避
10、下列哪一个指标并不属于反映和描述房地产市场状况的供给指标之一。__ A．空置量 B．空置率
C．可供租售量
D．房屋空间使用数量
11、下列关于当前经济适用住房政策，表述错误的是__。
A．新建的经济适用住房出售价格实行政府指导价，按保本微利原则确定 B．经济适用住房建设用地使用权须采取出让方式取得
C．经济适用住房的成本包括征地和拆迁补偿费、勘察设计和前期工程费、建安工程费、住宅小区基础设施建设费(含小区非营业性配套公建费)、企业管理费、贷款利息和税金等七项因素
D．计入房价的企业管理费原则上控制在2%以下，并以征地和拆迁补偿费、勘察设计和前期工程费、建安工程费、住宅小区基础设施建设费(含小区非营业性配套公建费)等四项成本因素为基础计算
12、根据信托合同，信托机构依据其管理经营的实际业绩确定__。A．受托财产总值 B．信托范围 C．信托收益
D．信托信用等级
13、下列关于供给价格弹性系数，表述正确的是。
A：供给价格弹性系数是供给量变动率与价格变动率的比值 B：供给价格弹性系数的数值一般都为负值 C：供给价格弹性系数的数值一般都为正值
D：供给价格弹性系数反映了供给量与价格反方向变动的供给规律 E：同一条供给曲线上不同点的供给价格弹性系数大小并不一定相同
14、在选择物业管理服务等级时，应充分考虑__。A．住宅小区的建设标准 B．配套设施设备 C．上级是否满意
D．业主的居住消费能力 E．服务功能
15、根据工程量清单计价法，直接工程费是指在施工过程中耗费的构成工程实体的各项费用，包括。A：人工费 B：材料费
C：环境保护费 D：文明施工费 E：机械使用费
16、同一建筑物若使用性质不同，其年折旧额由大到小的排列顺序为__。A．一般生产用房、腐蚀性生产用房、非生产用房 B．非生产用房、一般生产用房、腐蚀性生产用房 C．腐蚀性生产用房、一般生产用房、非生产用房 D．非生产用房、腐蚀性生产用房、一般生产用房
17、下列法律法规和标准中，应作为城市房屋拆迁估价依据的有（）。A．中华人民共和国物权法
B．中华人民共和国城市房地产管理法 C．城市房地产开发经营管理条例 D．房地产估价规范
E．城市房屋拆迁估价指导意见
18、记账凭证按照经济业务是否涉及货币资金分为三种。A：收款凭证 B：付款凭证 C：转账凭证 D：原始凭证 E：记账凭证
19、长期趋势法包括等方法。A：数学曲线拟合法 B：平均增减量法 C：平均发展速度法 D：年限法
E：指数修匀法
20、经有关主管部门批准，可以对下列建设工程的勘察、设计直接发包。A：采用特定专利的 B：采用专有技术的
C：建筑艺术造型有特殊要求的
D：国务院规定的其他建设工程的勘察、设计 E：一般建设工程的勘察、设计业务
21、因环境污染损害赔偿提起诉讼的时效期间为年。A：4 B：3 C：2 D：1 E：执行层的组织协调
22、从房地产市场整体出发，分析开发和销售之问的关系，考察房地产供求之间的总量差距是__。A．房地产供求结构 B．房地产投资结构 C．房地产数量结构 D．房地产总量结构
23、开发商进行房地产市场状况分析的内容通常有。(2009年试题)A：供需分析 B：竞争分析
C：市场占有率分析 D：投资收益分析 E：宏观因素分析
24、下列社会经济活动表现中，体现房地产市场功能的有。A：商品住房限购政策导致住房租金上涨
B：居民对高层住宅需求增加使得更多房地产开发企业愿意建高层住宅 C：保障性住房供给增加抑制商品住房价格 D：房价大幅下降导致美国次贷危机爆发 E：通货膨胀导致房地产重置成本增加
25、拆迁人必须在《房屋拆迁许可证》规定的__和__内进行拆迁。A．拆迁范围；拆迁方向 B．拆迁范围；拆迁期限 C．拆迁地址；拆迁方向 D．拆迁地址；拆迁期限
投资理财相关测试题 第2篇
一般而言，首先，最基础的理财方式是首先要学会记账，通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目，进而可以开源节流。
其次是保险的保障，保险在理财中的作用的非常大的，哪怕你赚了50万，100万，如果没有保险的保障，也有可能一夜之间回到解放前。所以，拥有一定的保障是必须的，建议先从保障型保险开始，比如意外保险和健康保险。
再次，现金流的准备，根据专家的建议以及光禹理财公司的客户群来发现，一般需要储蓄3-6个月的生活总开支来应付比如突如其来的意外，疾病，或者暂时性的失业而导致没有收入来源。比如我的月消费是3000，那我应该留多少备用现金?一般来说3000X3=9000元，3000X6=18000元，则建议保留1万5左右的活期存款。
关于定存 国债和黄金。定期存款的收益真的很低，放在银行里一天就贬值一天。债券的收益率其实并不高，属于保值类的工具，有一些就好。而黄金，除非你是专业的炒家或者是有百万以上资产，否则不建议资产低的人去持有黄金来保值。
关于基金定投，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。
一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。
企业股权投资所得税相关政策 第3篇
一、企业股权投资持有收益的所得税政策
根据《企业所得税法》的规定, 符合条件的居民企业之间的股息、红利等权益性投资收益是免税收入。而《企业所得税法实施条例》规定, 符合条件的居民企业之间的股息、红利等权益性投资收益, 是指居民企业直接投资于其他居民企业取得的投资收益。而股息、红利等权益性投资收益, 不包括连续持有居民企业公开发行并上市流通的股票不足12个月取得的投资收益。
这里需要强调两点:一是居民企业直接投资于其他居民企业取得的投资收益, 不包括个人独资企业、合伙企业、合伙基金公司等;二是不包括连续持有居民企业公开发行并上市流通的股票不足12个月取得的投资收益。纳税人取得居民企业公开发行并上市流通的股票的投资收益, 在年度企业所得税汇算清缴日连续持有不足12个月的, 先按规定缴纳企业所得税, 待连续持有足12个月后向主管税务机关申请退税。纳税人一定要留意这一点, 否则就会因纳税人没有及时申请享受的税收优惠而额外增加税收负担。
二、转让或处置企业股权投资的所得税政策
根据《企业所得税法》第十四条规定, 企业对外投资期间, 投资资产的成本在计算应纳税所得额时不得扣除。而《企业所得税法实施条例》第七十一条规定, 投资资产是指企业对外进行权益性投资和债权性投资形成的资产。企业在转让或者处置投资资产时, 投资资产的成本, 准予扣除。投资资产按照以下方法确定成本: (1) 通过支付现金方式取得的投资资产, 以购买价款为成本; (2) 通过支付现金以外的方式取得的投资资产, 以该资产的公允价值和支付的相关税费为成本。
根据《企业会计准则应用指南》的规定, 企业取得长期股权投资, 实际支付的价款或对价中包含的已宣告但尚未发放的现金股利或利润, 作为应收项目处理, 不构成取得长期股权投资的成本。又根据《国家税务总局关于做好2009年度企业所得税汇算清缴工作的通知》 (国税函[2010]148号) 的规定, 在计算应纳税所得额及应纳所得税时, 企业财务、会计规定与税法规定不一致的, 应按照企业所得税法规定计算。企业所得税法规定不明确的, 在没有明确规定之前, 暂按企业财务、会计规定计算。因此, 企业在转让或者处置投资资产时, 准予扣除的投资资产成本不应包括已作为应收项目处理的现金股利或利润。
1. 转让投资资产所得确定。
企业在转让投资资产转让收入扣除为取得该股权所发生的成本后, 为股权转让所得。
企业转让股权收入:根据《国家税务总局关于贯彻落实企业所得税法若干税收问题的通知》 (国税函[2010]79号) 的规定, 企业转让股权收入, 应于转让协议生效、且完成股权变更手续时, 确认收入的实现。企业在计算股权转让所得时, 不得扣除被投资企业未分配利润等股东留存收益中按该项股权所可能分配的金额。因此, 企业在确认股权转让收入时, 对于被投资企业未分配利润等股东留存收益中按该项股权所可能分配的金额, 不得扣除。
企业转让股权成本:根据《国家税务总局关于贯彻落实企业所得税法若干税收问题的通知》 (国税函[2010]79号) 的规定, 被投资企业将股权 (票) 溢价所形成的资本公积转为股本的, 不作为投资方企业的股息、红利收入, 投资方企业也不得增加该项长期投资的计税基础。因此, 企业转让股权的投资成本是指企业取得该股权所发生的成本, 对于被投资企业将股权 (票) 溢价所形成的资本公积转为股本的, 不得增加股权投资成本。
对于被投资企业存在大量未分配利润等股东留存收益进行股权转让, 相对于及时作出利润分配只保留法定盈余公积等股东留存收益进行股权转让, 存在着多缴纳企业所得税的情况, 也给纳税筹划带来空间。
例:A制药有限公司 (简称A公司) 投资1 000万元投资持有B原料有限公司 (简称B公司) 20%股权, 2年后A公司以1 800万元将持有B公司20%股权全部转让给C公司。A公司持有B公司期间, B公司每年均盈利, 共实现净利润3 000万元, 提取法定盈余公积300万元 (3 00010%) , 未分配利润2 700万元, 但没有分配股息、红利, 而股权转让日账面净资产9 000万元 (经审计数) , A公司应享有B公司净资产1 800万元。假设股权转让年度A公司为盈利 (不包括800万元转让收益) , A公司转让B公司股权所得 (不考虑相关税费) 为800万元 (1 800-1 000) , 应缴纳企业所得税200万元 (80025%) 。
而假定B公司将A公司持有2年期间实现的未分配利润2 700万元全部进行利润分配, A公司收到股息、红利540万元。A公司将持有B公司20%股权全部转让给C公司的转让价格相应减少为1 260万元 (1 800-540) 。A公司收到股息、红利540万元, 属于免税收入。A公司转让B公司股权所得 (不考虑相关税费) 为260万元 (1 260-1 000) , 应缴纳企业所得税65万元 (26025%) , 较不作利润分配少缴企业所得税135万元。
2. 处置投资资产所得确定。
企业处置投资资产主要是指撤回或减少投资。而根据被投资企业是否存续又可分为清算撤资和退股撤资。《国家税务总局关于企业所得税若干问题的公告》 (国家税务总局公告2011年第34号) 规定, 投资企业从被投资企业撤回或减少投资, 其取得的资产中相当于初始出资的部分, 应确认为投资收回;相当于被投资企业累计未分配利润和累计盈余公积按减少实收资本比例计算的部分, 应确认为股息所得;其余部分确认为投资资产转让所得。
从上述文件可知, 企业处置投资资产所得是可以扣除相当于被投资企业累计未分配利润和累计盈余公积按减少实收资本比例计算的部分留存收益, 与股权转让处置投资资产相比存在较大节税空间, 也是纳税筹划的空间所在。
仍引用上例, 假定A公司直接从B公司撤回投资, B公司减少注册资本1 000万元。A公司撤回投资分得资金1 800万元, 截至撤资日A公司享有B公司累计未分配利润和累计盈余公积600万元。因此A公司分得的1 800万元分为三部分:投资收回1 000万元、股息所得600万元、投资资产转让所得200万元 (1 800-1 000-600) 。应缴纳企业所得税50万元 (20025%) , 较不作利润分配转让股权少缴企业所得税150万元, 较进行利润分配后转让股权少缴企业所得税15万元。
摘要：本文依据企业所得税法及其他文件精神, 从企业对外投资持有收益和处置损益两方面对相关税收政策进行解读、比较, 对纳税人的纳税筹划具有现实指导意义。
关键词：股权投资,企业所得税,政策规定
参考文献
[1] .财政部.企业会计准则——应用指南2006.北京:中国财政经济出版社, 2006
投资理财相关测试题 第4篇
关键词：城市居民；投资理财；新经济形势；福鼎市
一、福建省福鼎市的区位条件
福鼎市是宁德辖区的一个县级市，当地政府简化行政审批程序，成立项目审批服务中心，实施全方位的招商引资策略，加强政府、银行、企业三方之间的合作。福鼎市实施“东扩南移面海”的城市发展战略，规划建设百胜新区和海湾新城，并推进潮音岛新区的建设，完美城市的基础设施建设，政府加大社会保障支出，积极推进新型农村合作医疗制度，保障福鼎市居民的生活。2004年1月，福建省十届人大二次会议上，第一次完整、正式地提出海峡西岸经济区的概念。中央于2006年两会期间，建设“海峡西岸”经济的字样出现在《政府工作报告》中，在“十一五”纲要中提出计划通过10-15年的时间，将海峡西岸建设成中国经济发展的发达地区。2009年5月，温家宝总理召开国务院常务会议，讨论通过了《关于支持福建省加快建设海峡西岸经济区的若干意见》。
福鼎市工业发展迅速，2011年全市地区生产总值达到176.18亿元，开辟了以福鼎工业园为龙头的工业项目区，特别是化油器的研发生产居于全国前列，并被中国机械工业联合会授予“中国化油器名城”的称号，合成革产业发展也十分迅速，荣获“中国合成革名城”和“中国合成革陈叶示范基地”的称号。福鼎市位于福建和浙江的边界，104国道、深海高速公路纵贯，2009年温福铁路线全线通车，动车的运行给福鼎市交通便利优势更加凸显，很多外来商人，也选择来福鼎市进行投资。
总体来看，福鼎市之后的发展前景良好，一个得到中央和地方政府的政策支持，制定“东扩南移面海”的城市发展建设战略，加快城市化进程，为外商的投资提供了许多投资的机会，福鼎市本身地理位置优越，交通便利，加上当地资源丰富，矿产资源，被命名为“福鼎黑”的玄武岩，是罕见的高级建筑材料；林产资源、海产资源丰富；太姥山作为国家级重点风景名胜区，并于2010年成为世界地质公园，吸引了众多游客前来游玩，促进了福鼎当地旅游业的发展。在这样的大背景下，经调查随着近年福鼎市经济发展迅速，居民对于今后投资理财策略的转变或者定位，部分居民看好福鼎市的经济发展，会选择进行实业投资，特别是在福鼎市潮音岛新区附近，部分居民在今后的投资理财过程中，将加大对于房地产投资的比重。
二、对福建省福鼎市居民调查分析
（一）调查对象
2011年3月5日至11日，主要在当地随机抽取银行网点发放调查问卷，包括建设银行、工商银行、农业银行、中国银行、邮政储蓄银行、兴业银行、农村信用社等，主要对象是来银行网点办理业务的客户，并且在街上随机抽取路人来回答问卷，使得调查结果能够真实反应当地居民投资理财的情况。在300名受访者中，男性有124，占总体比例的41.3%，女性有176人，占总体比例的58.7%。
（二）调查方法
本次调查采用随机发放无记名调查问卷的方式，客户自愿填写问卷，并及时回收问卷。其中发出问卷307份，回收问卷300份，问卷回收率达到97.72%，通过比较客观的方式获得了一定的较为有效的问卷调查的原始数据，有助于接下来的分析研究。
（三）调查结果与分析
1.受访者个人信息。一共有300名受访者，其中男性有124，占总体比例的41.3%，其中女性有176人，占总体比例的58.7%，分布年龄段主要在于21-40岁之间，学历主要是本科学历，占了44%。
2.受访者投资理财基本信息。第一，居民投资理财意识有所增强。这个时代是个“你不理财，财不理你”的年代，随着我国个人投资理财市场的不断发展，各项政策的完善，各金融机构以银行为主题，推出各种投资理财产品，营造了良好的投资环境，激发了福鼎市居民的投资理财热情，调查发现，在全部300名被访者者中，有81%的居民对投资理财感兴趣，并且有19%的居民表示对投资理财很感兴趣，只有4.7%的居民表示对投资理财不感兴趣；第二，投资理财知识匮乏。虽然居民的投资理财热情高昂，但实际上对于投资理财的专业知识还是了解甚少，调查中发现只有19.3%的居民对于投资理财表示了解或者很了解，大部分居民对于投资理财的了解程度不高，达到了80.7%。而且，调查还发现，居民在投资理财过程中，遇到的困难主要集中在投资理财知识匮乏和资金不足方面，前者有172人，占到了57.3%，后者则有80人；第三，投资理财的资金占收入比例低。居民投资理财支出占收入比例在15%以下，有94人，占到31.3%；支出比例在15%到25%之间的人数有194人，占64.7%；支出比例在26%到50%之间的有10人，占3.3%；支出比例在50%以上的有2人，占0.7%。总体来看，福鼎市城镇居民投资理财支出占收入的比例较低，都在30%以下，大部分居民出于现在股票市场、黄金市场、基金市场不景气，打击了居民投资理财的信心，对未来的市场不看好，降低了对于投资理财的资金支出；第四，当前，福鼎市居民投资理财产品的选择，还是以储蓄为主，占到80.7%，超过八成的居民都回去选择在银行存款，接下来是购买股票，有37.7%的居民有选择购买股票，有31.7%的居民有购买基金，由于福鼎市在加速发展，房地产市场比较看好，也有一定比例的居民选择购买房地产，占到28.7%，可以看出福鼎市居民选择信托、期货、收藏品这些方式，还是占到比较小的比例。福鼎市居民的风险承受能力較低，有83%的人只能承受轻微损失，只有13.3%的人能够承受较大或者全部损失；第五，福鼎市城镇居民投资理财方式呈现多元化。随着我国资本市场的不断完善和发展，我国政策的不断支持，居民可选择的投资理财的产品种类日益丰富。目前，人们主要了解或者选择的理财产品，有储蓄、国债、股票、基金、房产、彩票、保险、外汇、期货、黄金、收藏等，而对于这些投资理财产品，福鼎市居民或多或少都有所涉及，根据调查问卷显示，有10.7%的人购买了国债，有37.7%的人购买了股票，有31.7%的人购买基金，有28.7%的人选择投资房地产，有11.3%的人购买了彩票，有24.7%的人购买了保险，有10%的人进行了外汇投资，有4.3%的人有进行过期货的交易，有14.3%的人购买了贵金属，有8.3%的人有进行购买收藏品作为自己的投资方式；第六，福鼎市居民对现有投资理财的整体评价不是很高。调查结果表明，有63.7%的居民对自己的投资回报感觉一般，有31.7%居民对此感到比较满意，感到非常满意的只有2.8%。另外，还有一部分居民认为比较差或是非常差。可见，居民的投资结构有待于进一步优化。在调查中我们发现，由于目前股市不景气，很多投资者亏损累累，在所有的投资品种中，股票的满意度最差。
（四）福鼎市居民投资理财趋势分析
1.从一般储蓄转向组合投资。福鼎市城镇居民进行投资理财的主要方式仍是以储蓄为主。受全球金融危机影响，福鼎市2011年的CPI指数达到5.4%，此时居民的储蓄存款，事实上没有实现保值与增值。所以居民考虑调整自己的投资理财策略，以应对资产缩水。同时，这也说明了福鼎市城镇居民对于投资理财方式选择的范围还比较窄，投资理财的观念和能力，还需要继续培养。
2.实业投资成为热点。福鼎市经济快速发展，政府制定“东扩南移面海”的城市发展战略，建立福鼎市潮音岛新区，为广大投资者提供了一个很好的投资契机，包括房地产、娱乐、饮食行业等。并且，福鼎市旅游资源丰富，温福铁路线的开通，使得福鼎市的交通更加便利，来自上海、南京、北京一带的游客前来观光旅游，这就调动了福鼎市居民投资旅游行业的热情。
3.年龄较大的居民投资理财依赖银行。福鼎市居民对于投资理财知识比较匮乏，较少人能够进行独立操作，大部分人投资理财存在赌博心理，尽量分散投资资金，“广撒网”式的盲目投资，以最大程度的分散风险。居民投资理财的信息来源渠道狭窄，不能够及时获得理财方面的信息，造成错误最佳的投资时机。近年来，各商业银行的投资理财产品不断涌现，业务水平不断提高，更多大龄的居民选择到银行咨询专业的投资理财分析师寻求帮助，为子女积累一些未来的资本。
三、居民投资理财的策略选择
（一）股票投资
除了储蓄，股票是福鼎市居民选择最多的投资理财方式，股票市场是一个充满不确定性的市场，“股市又风险，入市须谨慎”，股市的风险是难以避免的。根据数据显示，至2008年9月，我国的个人股票投资者开户数已经达到一亿户，占总人口的比重已经超过7%。据统计上指从6124点跌至1800点时，中国股票市场的个人投资者中，大约又95%的人亏损，大约有4%的人持平，只有大约1%的人盈利。现在很多人对于炒股的几种错误投资：乱枪打鸟型，很多投资者道听途说，广撒网式的投资，没有目的性；相信高回报计划型，忽视高回报都伴随着高风险，无法做到理性投资；相信长线型，投资者认为做长线一定能赚钱，盲目持有。
（二）基金投資
做基金投资，首先要认识自己，明确自己意向选择哪种类型的基金，是要高风险高收益的基金还是能够稳健保本收益的基金。前一种，可以购买股票型基金，后一种可以购买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。稳健一点的股票型基金可以选择交易型开放式指数基金，如果做定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。在调查过程中，有些投资者选择做定投，但是很多投资者做了大概几个月就放弃了，投资者比较在意短期收益，稍有亏损就选择抛出，完全按短线思路来操作，基金是属于长期投资理财产品，不应太关注基金短期的波动。
（三）黄金投资
黄金是所有贵重金属中最受欢迎的投资理财工具，在全球货币市场占有非常重要的地位。近年来，黄金市场持续升温，金价不断上涨。尤其随着人们投资理财意识不断增强，特别是在国内证券市场持续低迷、通货膨胀预期增长、楼市宏观调控力度加大的背景下，个人投资者对黄金投资的热情与日俱增。但黄金投资存在问题，就是投资门槛比较高，要求投资者具有一定的投资经验及风险意识，因此使得一部分投资者对黄金投资望而却步。
（四）实业投资
实业投资又被称为产业投资，指经济主体为获得未来收益而投入生产要素（人力、物力、财力等），形成资产的一种经济活动。进行实业投资需要做好项目评估，项目评估是实业投资决策的重要依据，分析项目的必要性，分析项目的市场需求，确定所投资项目的生产规模、条件，并要从社会角度出发，分析项目对于社会发展的贡献程度，实现社会效益，对于市场存在的风险，要进行不确定性的分析，以达到抵御风险的目的。对于迅速发展的福鼎市城区，投资者需要认清政府政策指向，考虑自身的经济能力，看清发展形势，理性分析当前投资的利弊问题，再慎重投入资金，以实现资金的增值获得收益。
参考文献：
1.黄莹，熊学萍.后金融危机时代武汉市城镇居民投资理财行为分析[J].大众理财顾问，2010（8）.
2.唐彦涛，曹振锫.居民投资渠道分析[J].中国经济周刊，2010（9）.
3.卫栎.通胀经济趋势下大众投资理财现状分析与思考[J].经济师，2011（10）.
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5.常华兵.艺术品投资理财如何发挥后发优势[J].商业时代，2010（8）.
投资相关论文 第5篇
投资，就是投入资金实现自己的计划。投资的目的是实现效益最大化。
投资是个广义的词汇，其实生命的过程，就是投入的过程。本文只想谈一点商业投资的浅见。
商业投资的准确与否直接关系到结果，有的人因投资准确而青云直上，有的人却因投资失败而误入陷阱，导致身败名裂甚至家破人亡的结果。所以投资在某种意义上讲就是，结果只能预测不可以确定的。因为商场瞬息万变，当你投入后，一旦条件发生变化就会产生重大影响。所以说，这就是每个人的运气。但是投资依然有它的科学性，因为现有的条件摆在那里是可以去评估的，至于市场潜力，那就要看你有没有慧眼，有的人天生睿智，能够及时、准确的.捕捉商机并且驾驭，所以他们永远都是弄潮儿。当然这样的人才只是凤毛麟角，众多的不确定因素使众多的人望而怯步，才使商场得到优化，也许这就是商业法则。当然，先天不足是可以通过后天的努力得到补充的，比如超潜意识不足，可以通过执着而完善。比如通过市场调研去发掘，比如可以通过学习去把握，可以通过窃取信息而捷足。既然商场如战场就决定了商人之间的尔虞我诈。厚德与诚信的定义是经营的理念，也是经商的基础，但是投资是战略问题，千万不要存在妇人之仁。但是以上手段应该是智慧，而不是丧心病狂的小人之举。无论是谁，如果做了商界的害群之马，迟早会葬身商界的汪洋大海的。
投资一般不外乎两种情况，一是从零开始，一是转产和升级。前者很难，因为面对商机你可能是眼花缭乱的，此时也最有可能发生决策错误，所以，这里存在两个极端：入行业不可不慎，但是谨慎过了又会夭折可是能最好的商机.。转产和升级的投资相对要从容些，无论是企业壮大后的升级，或是企业被动下的转产，前提是经营者已具备一定的经商经验，如此就会避免一定的盲目性，冒险性。胜算的机会多一些。
投资需要激情，因为激情可以激发你的斗志，把想法变为现实，甚至会发生奇迹。科学家可以通过幻想和激情成就自己，可能说的就是这个道理。但是失街亭的典故也是发人省醒的。如此究竟怎样把握?还是那句话，智者用脑，你觉得差一点就用你的嘴和腿，多跑跑、多问问、多听听、多想想，感觉对了就要出手。懦弱和懒惰是成功路上的两大障碍，不越过它，任何人都不会获得成功。所以它是造就富二代和贫民的温床。勇敢者在商机前面会激情勃发，懦弱者在商机前面往往犹疑徘徊选择放弃。他们可以找出所有的不利因素而抵消那些成功条件，这不是谨慎，是借口，是懦弱的表现。后果往往是，当别人在你曾经放弃的宝藏收获的时候，你依然会在为浪费下一个商机在作俑，因为你生来就是懦夫!看过《亮剑》吗?出手，才会赢得胜利。
怎样的买卖的行?怎样的买卖不行?可以这样说：什么样的买卖都行，什么样的买卖都不行?如此说并不矛盾，关键是适不适应你?或是你能不能驾驭?比如去买服装，尽管五颜六色、千姿百态，但是只有选择对了，才会感觉舒服、感觉美丽。切不可把选择的错误归咎服装。
到底怎样选择?这就要因人而异了，一是看你的实力，二是要看你的风格。有的人喜欢挑战自己，超越实力放手一搏，胜利了就白马红缨，失败了就从头再来。这样做往往是大悲大喜的结果，尽管冒险，却可以一步青云。有的人喜欢稳健，采取循序渐进的战略。这种人永远都不会有前者的显赫，但是他们是很会把握商机，因为他们喜欢看透和算准。他们往往是笑到最后的人。
那么究竟应该怎样选择买卖呢?其实并不难，首先必须喜欢，因为只有喜欢，才不会畏惧，只有喜欢才能把能量发挥到极致，或许是败中取胜或者是绝处逢生。其次要正确评估自己的实力，不要把实现刘翔和姚明当做幻想。那样做的结果可能是挥泪斩马谡，或者是拔苗助长。
我信服这样一句话，态度决定一切，狭路相逢勇者胜，久攻之下必有斩获，应该是真理。所以，选择好了就不要患得患失，就要努力去做，其实每个人都会经历失败的，但是它一定会为下次的成功积累经验的，不要被失败所吓倒，虽然投资需要真金白银，毕竟它与有着本质的区别，是是诱人上当，投资是播种希望。除非你耐得住守株待兔的寂寞，否则就该弯弓搭箭去射猎!
有的人屡战屡败，屡败屡战，究其原因不是执着和执拗，一生败绩就是不懂商、糟蹋商，伴随着他们的惨淡，受到连累的往往是他们亲人。商人如流水要学会随方就圆，随机应变，才能够柳暗花明，如果陷入一个轨迹中死不悔改，那么他注定是个拖累着!他的一生只能是浪费自己和他人!
投资学相关专业简历 第6篇
公 司：XX金融投资有限公司
行 业：金融/投资/证券
职 位：项目经理
学 历：硕士
专 业：投资学
学 校：湖南大学金融学院
| 自我评价 |
| 本人性格温和、成熟稳重、勤奋诚实，善于沟通，熟悉各种金融租赁模式，能够从事投融资、证券上市等相关工作；有多年的项目管理经验，同时具有丰富的财务审计和法律知识，尤其熟悉经济法律法规，而且了解资本市场。 |
| 求职意向 |
| 到岗时间： 一个月内 工作性质： 全职 希望行业： 金融/投资/证券 目标地点： 上海 期望月薪： 面议/月 目标职能： 项目经理 |
| 工作经验 | ||
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