员工案件防控责任书

员工案件防控责任书（精选10篇）

员工案件防控责任书 第1篇

突泉县农村信用社2014 案件防控及反洗钱工作

责

任

书

突泉县农村信用合作联社

为切实做好全辖案件防控及反洗钱工作，有效防范案件和洗钱犯罪的发生，提升农村信用社服务水平，维护农村金融稳定，确保农村信用社健康发展，特签订本责任书。

一、案件防控工作

（一）各信用社、营业部当年新发生或发现各类经济案件的，实行“一票否决”，取消发案单位当年“双先”评选资格，并视情节轻重和涉案金额大小，按照《内蒙古农村信用社案件责任追究暂行规定》及案件防控工作要求，对各社、部主任及相关责任人予以问责。

（二）凡发现各信用社、营业部及员工参与民间融资、银行客户转借贷款资金、作假账、虚列费用、截留收入、账外经营、私设“小金库”等严重违法、违纪、违规经营行为的，依法依规对各社、部主任和相关责任人予以严肃处理，触犯法律的，依法追究责任。

二、反洗钱工作

（一）各信用社、营业部必须成立反洗钱工作组织，设立专门的反洗钱岗位，明确反洗钱专管员和信息联络员，遵守有关反洗钱的规章、法规和法律，严格遵守客户身份识别等15项内控制度，并做好反洗钱年初工作安排和年终总结工作。

（二）建立反洗钱宣传和培训机制，将反洗钱工作责任落实到一线工作岗位和具体工作人员。按要求报送大额和可疑资金交易，提供真实完整准确的交易信息，保守反洗钱工作秘密，做好资料存档工作。

（三）凡因工作人员违规被监管部门给予经济处罚，由责任人承担。凡触犯刑律的，移送司法机关处理。

三、本责任书一式两份，双方各执一份，自签订之日起生效。

突泉县农村信用合作联社理事长（签字）：

信用社（部）主任（签字）：

2014年 月

日

员工案件防控责任书 第2篇

（二0一五）

农村商业银行

签订时间：二〇一五年四月十五日

案件防控工作责任书

为进一步落实我支行案件防控治理工作领导负责制，切实防范和控制案件风险隐患的发生，依据省联社《安徽省农村信用社案件防范长效机制建设指导意见》和总行相关规章制度的要求，特签订本责任书。具体内容如下：

一、责任目标

（一）通过完善制度流程体系、强化内控机制建设，建立案件防控的自我更新、自我修正和自我完善的案件防控长效机制。

（二）力争不发生各类经济案件。

（三）确保不发生损失重大的责任性违规事件和大要案件。

二、责任内容

（一）各位员工是本岗位案件防控工作的第一责任人。

（二）分管负责人要进一步提高认识，树立长期的案件防控治理观，把操作风险、道德风险的防范摆在全面风险管理的突出位置，加强制度流程建设，加强员工教育，落实重要岗位工作交流、轮岗等制度，坚持“八相符”核对，关注“九种人”，抓好员工行为管理。切实抓好信贷业务、融资担保、票据贴现、同业业务、跨业合作业务、电子银行业务、柜台与会计结算业务的风险防控工作。严格按照银监会关于防范操作风险“十三条”的要求，切实加强对身份认证（柜员卡，指纹）、业务印章（含个人名章）、客户预留印鉴、现金、重要空白凭证、金库及尾箱、查询对账等重点环节和领域的日常管理和监督。严格按照“三个办法一个指引”的要求，抓好贷款的贷前调查、贷中审批、条件落实、押品管理、受托支付和贷后检查等环节的管理和监

督，抓好票据业务的贸易背景调查、查询查验、资金划付和票据保管等环节的管理和监督。严格按照相关要求，切实加强对同业业务交易对象的调查授信、资金头寸、分层决策、凭证保管等环节的管理和监督。加强对存款账户、网银和手机银行的开户和管理。加大对POS机、ATM机和自助银行等机具和区域的管理，严防风险

（三）分管负责人、各岗位要及时、认真贯彻落实上级有关案件防控治理工作的部署和要求，结合“借名、假名、冒名贷款专项整治”活动，按照“分类治理、标本兼治、重在治本”的要求，根据本支行风险状况、类别和每年不少于1次的风险点排查要求，并将排查实施情况上报总行。

（四）分管负责人、各岗位积极配合总行对内发生的经济案件进行查处，并及时将案情、案因和处理情况在本单位进行通报和警示，杜绝同类案件的重复发生。

（五）分管负责人、各岗位在责任期内发生案件，不论涉案金额大小、损失多少，都要及时将情况向支行主要负责人汇报和报告县总行监察保卫部门。若发生大案要案或造成不良影响的重大违规事件，由主要负责人及时在第一时间向总行进行专题报告

（六）各岗位员工要端正经营思想，树立和强化合规意识，坚持以人为本，加强对全体员工职业操守、思想道德、业务知识、法规法纪的教育以及8小时以外的监督，切实建立有效激励和约束机制，营造内控优先、案件风险防控人人有责的良好环境，逐步形成有效的案件风险防控长效机制。

三、责任追究

（一）分管负责人、各岗位对案件防控工作开展不力的，支行将采取必要的措施，期限整改；对拒不落实期限整改要求的，根据有关规定给予相关责任人经济处罚和报总行处理。

（三）各岗位内发生责任性案件或重大违规事件，按照省联社《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》、银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》的规定，严格问责。

四、本责任书的责任期限为2015年1月1日至2015年12月31日。责任期限内岗位变动的，新老人员的责任划分以离岗、到岗时间为准。

五、本责任书一式贰份，签订责任书的双方各保留壹份。

支行行长（签字）： 员工（签字）

员工案件防控责任书 第3篇

1、工作中以人情和信任代替规章制度。

一些网点负责人法纪观念淡薄, 不能正确处理业务发展与风险防范、内控管理与客户管理的关系, 存在风险隐患。主要表现:机构负责人和业务主管不按要求查库、或由他人代替查库;不按要求轮换岗位;不按要求开立帐户, 特别是为大额客户开立帐户时, 不能核查和登记身份证件的有效性、真实性。有的业务主管听命于网点负责人, 不能、不善、不敢管, 使事前、事中、事后监督流于形式。

2、不按规章制度办事。

由于一些基层网点操作人员责任心不强, 警惕性不高, 违反规定操作, 导致出现“大错不犯, 小错不断”的现象, 久而久之, 形成风险漏洞越来越多、越积越大, 为案件的发生埋下了隐患。如:混用业务公章和私章, 不按规定认真交接、交接时不认真清点细数, 临柜人员计算机安全防范意识、系统设备维护保养意识不强、员工操作密码的私密性保护不严。

3、监督检查不到位。

操作层面制度执行不到位, 很大程度上是因为管理不到位;管理不到位, 很大程度上又是因为管理品格或管理能力不够。在工作中, 不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身, 监督检查常常流于形式, 或过多的注重纸式材料而忽视现场检查。使一些问题在本级检查时不能被及时发现与整改处理, 当上级或审计部门检查时被大量暴漏。致使在重要工作环节上, 对存在的问题任其发展, 整改措施不得力, 处理不及时, 效果不理想, 规章制度不能得到严格履行, 其严肃性和相互制约的作用受到了限制。这种现象的存在, 直接影响到全体员工对执行规章制度严肃性的漠视, 甚至影响到员工对整个企业的信心和归属感。

4、服务风险。

由于竞争激烈, 服务对象复杂, 服务设施不适应形势要求, 也产生一定风险隐患。如随着科技的迅猛发展, 制造和变造假证、假票、假币、假折技术越来越高, 前台人员凭肉眼很难识别, 犯罪分子容易钻空子。不法分子利用ATM作案, 偷看客户密码, 掉包换卡, 假冒银行名义张贴公告, 在ATM出钞口上涂上特制胶水, 窃取客户资金等, 很容易引起纠纷。

5、案件防范手段不到位。

目前, 工作中主要强调硬件手段的防控, 忽视了员工对案件防控的关心程度、理解程度、执行程度, 忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化, 缺乏对案件防控措施的创新性、有效性。而对员工中存在的道德风险更是缺乏有效的防控措施。如:个别员工在谋求物质利益不能满足、谋求个人价值未能实现时, 牢骚较多, 觉得自己付出的多, 却不能得到认同与赏识, 心理有一定失衡, 反应在对工作不负责任、违章操作行为、屡查屡犯现象时有发生。

二、案件风险点产生的主要原因

案件风险点产生的原因是多方面的, 主要原因有如下几方面:

1、经营指导思想存在偏差。

近年来, 随着银行经营模式的转变, 利润增长点也随着过去仅靠存、贷款实现, 转变为增加新产品, 收取中间服务费用来实现。这样, 个别基层机构把主要精力放在上规模、争客户、追求业务发展指标上。对影响银行资金安全方面存在的问题, 漠不关心, 忽视风险防控管理。有的在犯罪分子以存款、购买大额产品等为诱饵的情况下, 以提高客户服务质量为借口, 开通绿色通道, 简化流程, 甚至违章操作, 变通执行制度或根本不执行制度。导致一些防控风险十分有效的规章制度得不到执行, 留下极大的风险隐患。

2、责任心不强, 案件防范意识不到位。

“风险控制优先”理念还没有完全深入每个银行员工的心中, 不论是领导层还是一般员工, 对案件防控认识还不到位, 认为业务发展是主要的, 案件防控是次要的, 重发展、轻风险的思想还比较严重。特别是案件发生的间歇性, 常常导致各级层面的松懈麻痹。个别员工责任心不强, 工作中不认真细致, 敷衍了事, 麻痹大意, 戒备心不强。还有的员工对业务不熟练, 对制度流程掌握不全面, 在办理业务过程中, 图省事而漠视规章制度, 简化业务流程, 对业务中存在的风险存有侥幸心理。个别领导对员工的违规操作行为视而不见, 不但不及时处理, 还会找理由为其辩护, 什么因工作繁忙和劳累导致的非故意违规行为、操作疲劳导致的工作懈怠等等。使存在问题得不到及时整改, 违规行为得不到及时纠正、处理, 小的问题长期存在。而很多案件恰恰是因为操作上一些累积的小问题得不到及时处理才导致发生的。

3、人员素质参差不齐, 岗位制约落实不到位。

随着银行体制改革的深入, 分支机构各类业务不断增加, 复杂程度逐步提高。无论是对员工还是管理者都提出了较高要求, 然而一些从业人员及管理者却没有相应提高自己的业务素质, 给操作风险的发生留下隐患。而由于人力资源的配备跟不上业务发展需要, 重要岗位、重要部位、重要环节的相互监督制约不能完全落实到位, 无法保证对柜面操作进行有效监控。前台柜员每天都面对大量现金, 对那些职业操守缺失, 私欲膨涨, 拜金主义、享乐主义占据头脑, 在市场经济大潮中失去方向的人, 一旦抓住机会, 往往会产生极端行为, 极易出现差错、事故, 甚至案件。

4、系统培训不到位, 习惯性做法导致违规操作。

近年来各行加大了对员工业务培训力度, 但往往受营业网点人员不足的限制, 前台柜面人员受培训时间主要是在早上的晨会十几分钟, 或晚上下班后的业余时间。晨会的内容包罗万象, 上级行开展各项活动要求, 计划指标完成情况, 业务操作规定, 前一天工作情况, 服务状况等等。不但内容多, 还要做开业前的准备, 时间非常紧迫。而晚上的时间, 劳累一天的员工, 要考虑老人、孩子, 此时让他们牺牲业余时间学习, 很难聚精会神。两者都不会取得很好的效果, 很难实现全面系统掌握业务要求和技能标准。由于他们没有时间参加系统培训, 其业务技能主要来源于向老员工请教, 靠师傅带徒弟的形式取得。而师傅也未完全杜绝有章不循、违规操作行为, 致使违规操作形成习惯性动作。受系统培训的往往是网点管理人员或业务主管, 但他们不直接办理具体业务。这样, 对新规章制度学习、理解不深不透, 传导不全面、不及时, 吃“夹生饭”现象时有发生。违规办理业务后形成的风险一直不知错在哪里, 得不到发现、处理, 存在极大的风险隐患。

三、防控案件风险的几个途径

1、加强员工管理。

防控案件风险主要是控制内生性风险, 也就是人为因素。银行工作, 创造效益离不开员工。但是内部案件也是银行员工所为。因此, 员工管理也是风险管理。从这个角度讲, 员工管理要从以下几方面入手:

一是要建设一支高素质员工队伍。坚持正面教育引导, 树立正确的人生观、价值观。把奉公守法、爱岗敬业做为基本思想, 通过各种措施, 牢牢地扎根于员工思想里, 使其不为各种邪念所动, 以行为家, 安居乐业, 不想做案;

二是要建立员工行为监控机制。监控机制就是要掌握员工的行为动态。监控内容不仅仅是员工的道德行为, 还包括其业绩变化、情绪变化、家庭变化等。监控手段主要是根据每个员工的职位高低、岗位敏感度、接触资产及信息的途径等进行风险评估与排查, 业务操作与IT技术的结合来实现, 提高技术防控能力, 使其不能做案;

三是要有针对性地开展警示教育。要组织员工学习法律知识, 注意各种有益文化的学习吸收, 重视文化影响力的作用, 使员工知法懂法, 增强法纪观念, 做良好公民。同时要用做案人身败名裂, 家破人亡的惨痛结局, 警示员工做案后的沉痛代价, 使其从多角度思维, 不敢做案。

2、强化人力资源管理, 调动积极因素。

加强员工管理的前提条件是商业银行有健全的人力资源保障机制。首先要有足够的人力资源储备。随着新业务不断开发, 业务量不断攀升, 同时对业务人员素质的要求也在不断提高, 工作强度不断加大。这就需要配齐人员, 以免因人员少、疲劳操作出现问题。从操作风险管理角度讲, 主要是指定员要满足内控相互制约原则、四眼原则、不相容职责、不兼岗原则等要求。人员质量要高, 能够满足关键岗位的需求。特别是在需制约的岗位, 更要保证人员, 以免出现漏洞。其次要调动员工的积极性和创造性, 注意化解不良情绪。员工生活在社会中, 受各方面因素影响, 很可能出现各种不良情绪, 要及时发现苗头, 及时化解, 防止不良情绪带入工作中, 造成不良后果。要创造和谐、宽松的工作环境, 制定奖励制度, 给业绩优良、品德兼优的员工以良好的晋升渠道。第三应进一步加速人力资源管理的市场化步伐, 尤其是要有市场化的退出机制。关键岗位人员导致的违规问题或操作风险事件, 累积到一定程度, 就必需让其退出岗位。

3、加强内控监督管理, 下大力气抓好检查与整改。

主要是加大监督检查力度, 加强业务条线的专业管理。操作层面制度执行不到位, 很大程度上是因为管理不到位。管理不到位, 很大程度上又是因为管理品格或管理能力不够, 监督检查流于形式, 应发现的风险隐患不能及时发现, 对存在的问题不进行认真整改。这种现象会影响员工的信心和归属感。所以要加强分支机构、业务管理者的责任心, 落实检查人员职责和管理职责, 坚持常规查检与专项检查、现场检查与非现场检查相结合, 确保检查到位, 不走过场, 不留检查盲点, 起到防控风险的目的。同时, 加大问题整改力度, 针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题, 认真分析产生原因, 制定配套的整改措施。对能整改的, 当场予以整改, 对既成事实不能整改的要从中吸取教训。确保风险及时发现, 隐患及时消除。

4、完善问责机制, 营造主动合规氛围。

业务发展靠正向奖励来促动, 而内控制度的执行力则必须有惩戒机制来保障。目前商业银行在这两个方向的用力是不平衡的。要保障内控有力, 就必须把奖励与惩戒的天平扶正。要制定并落实各项问责制度, 对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人, 要按照责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位的原则严肃查处。在加大问责的同时, 对在依法合规经营和风险内控管理等方面做出突出贡献的员工, 应在干部任用、绩效分配等方面予以奖励和倾斜, 突出人性化关怀, 实行人性化管理, 构建和谐、宽松的内控环境。要加强对员工世界观、人生观、价值观的教育, 风险管理教育, 案例警示教育, 强化全员“合规创造价值”的理念, 营造“合规人人有责, 人人主动合规, 人人防控案件”的良好氛围。

总之, 做好案件防控工作, 就是要坚持以人为本, 做到思想到位, 制度到位, 监督到位, 创新到位, 紧紧依靠广大员工。只有这样, 才能真正夯实整个管理基础, 提高整体管理水平, 从而实现“无风险, 无事故, 无案件”的防控目标, 长治久安, 安全运营, 又好又快地发展。

参考文献

[1]王洪.严格内控管理强化案件防控.现代金融.2011, 12

[2]农行十堰分行课题组.对农行完善案件防控长效机制的思考.湖北农村金融研究.2011, 10

论基层农发行案件防控 第4篇

加强案防基础管理，防范员工职业道德风险

一是积极预防职务犯罪。随着改革开放的深入，利益关系和分配方式多样化，人们的思想观念、行为方式也呈现出日益多样化和复杂化的趋势，在特定的历史环境下经不起来自各方面物质利益的诱惑、糖衣炮弹的攻击而沦为阶下囚的事例屡见不鲜。作为基层农发行员工必须警钟长鸣。要坚定不移地贯彻执行党的基本理论、基本路线和方针政策，努力学习市场经济知识及相关法律法规知识，树立“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”的公仆意识。建立行务公开制度、民主生活会制度、批评与自我批评等制度，通过这些制度使基层农发行员工置于组织和群众的监督之下，增强政治免疫力，自觉抵御拜金主义、享乐观主义、极端个人主义等腐朽思想的侵袭，经得起改革开放、市场经济和执政的考验。要加强党风党纪教育，以反面典型为镜子，检查自己的思想和行动是否脱离了正确的轨道，多反省自己，使自己保持清醒的头脑。二是签订从业承诺，增强从业人员合规经营自觉性。依据银监会发布的《中国银行业反商业贿赂承诺》及《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等规定，认真组织开展全体从业人员签署从业承诺的活动。三是加强员工行为排查，动态监控重点人员异常行为。重点监督员工八小时以外的生活圈、社交圈、娱乐圈，对苗头性问题做到早了解、早掌握、早沟通、早化解，防范员工参与社会高息融资或非法集资活动、参与非法的或大额的博彩活动、充当资金“掮客”。四是开展专项治理，推动案防工作向纵深发展。依托内部审计，借助条线管理的监控合力，有针对性地开展各类专项治理活动，通过纵横联动、条块结合的案件风险排查，从不同角度、不同方位揭示案件风险点和内控薄弱环节，特别是与企业法人代表“打麻将”的行为。五是以人为本，抓好队伍企业文化建设。人是生产力中最活跃的因素，切实抓好队伍企业文化建设是提高基层农发行风险防范能力，杜绝各类案件事件发生的关键。要积极营造良好的案件防范环境，强化“案防就是效益”的观念，在大力抓好业务经营的同时，抓好以文化人和案件的防控工作，完善监督制约体系，对各个重要的环节、岗位实施有效的监督。要加大打击、惩处、警示和教育的力度，让每一位员工具备为农发行事业负责、为自己人格负责、为个人家庭负责的职业精神和道德品质，对各类案件或苗头性问题，努力做到发现一件，化解一件，严肃查处一件。五是强化教育，构筑思想道德防线。要按照“政治过硬、业务优良、作风清正、纪律严明”的要求，落实“一岗双责”，配备一定数量的政工干部，加强法纪教育，保证员工思想政治工作有人抓有人管。通过深入开展马列主义、毛泽东思想、“三个代表”、科学发展观重要思想的学习活动，教育引导基层农发行干部职工积极向先进典型、英雄人物学习，树立正确的世界观、人生观、价值观。要培养基层农发行干部职工良好的敬业精神和道德品质、职业规范、行为准则，加固思想道德防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”。

加强信贷风险分析，防范内外勾结、挪用资金等案件发生

一是加强信贷“三查”。督促信贷人员重点做好贷款申请人资信和履约能力等情况的真实性调查和对贸易背景、保证责任等内容的严格审查，加强贷后跟踪检查力度，及时通过海关、税务、电力等部门提供的数据，分析企业经营状况的变动，严防弄虚作假和欺诈行为。二是加强企业资金链的监控。从企业结算账户、企业主个人储蓄账户的资金变动分析资金使用和回款情况，重点关注贷款发放后长期无回款或资金使用与回款均严重偏离企业主营业务及授信方案的企业，关注企业社会性融资、非法集资或其他民间借贷等情况，切实防范突发性信贷风险案件。三是开展重点企业风险排查。通过系统内的联动和沟通，确保符合国家产业政策，防止留在本地的企业空壳化、空心化。

加强政府平台贷款业务管理， 防范虚假配套资本金等案件发生

一是加强对政府融资平台项目资本金不能足额到位风险的防范，实行“六不贷”。高度关注政府一般财政收入水平，对达到警戒水平的政府融资平台一律不贷；对未能列入银监会名单制的，一律不贷；对项目资本金不能到位的，一律不贷；对虚假配套项目资本金，先到位后抽出的，一律停贷，并收回已经发放的贷款；对挪用项目资金的，一律停贷；对不按一定比例存入社保资金存款、住房公积金存款、土地出让金存款、非税收入存款等财政性存款的，一律不贷。要重视与政府融资平台借款人法人代表的面谈和信息沟通，尽可能多方面、多渠道收集借款人的真实意图，发挥基层农发行垂直管理体制的优势和信贷杠杆作用，增强实贷实付报帐制度的执行力，防止项目资金被权力部门挪作它用。

加强科技风险监控，防范非法套现、冒名盗用等案件发生

针对媒体披露和监管提示的科技风险及案件隐患，基层行要围绕虚假消费、非法套现等开展案件防控工作。一是加强员工合规用卡教育。确保每一位员工都知晓信用卡交易的禁止规定，明确违规套现等禁止行为的严重后果，提升员工遵章守纪的意识。二是严把客户及商户行业准入关。建立前台营销责任制，进行严格的实名审核和现场调查制度，确保客户办卡及商户签约的真实意愿，防范套现风险。三是加强现场检查及非现场监控。做好客户及商户交易数据的分析和监控机制，建立对特约商户的定期现场检查制度。四是加强客户网银注册管理。

加强与司法机关的信息交流，为防控案件的发生奠定基础

要邀请司法机关业务骨干到行开展普法教育，积极扫除法盲，增强员工依法、守法的自觉性。

基层农发行案件的发生，内因固然在基层农发行，但同时也折射出监督管理部门必须强化对基层农发行的监督管理。作为监管部门，要从发生的案件中进行深刻的总结和反思，并认真汲取教训，查找问题和不足，提升监管能力。

要牢固树立审慎监管、快乐监管的观念。监督管理部门要加强与辖内基层农发行员工的工作、生活联系，与其同呼吸共命运，既要加强对辖内基层农发行重要岗位人员和重点业务的管理，又要加强对机构负责人及重要岗位、重要业务、敏感环节人员八小时以外的行为监督，以增强监督管理和检查的针对性。

要切实完善严密的防控体系。一方面，要督促辖内基层农发行在内控制度建设上下功夫，健全规章制度，严格内部管理，构筑防范操作风险，特别是案件风险的内部防控体系。重点要在创新业务风险控制和防范的制度建设上下功夫，根据农发行运行的特点，及时对已有的规章制度进行修订与完善。另一方面，要在提升制度执行能力上下功夫。督促辖内基层农发行狠抓各项规章制度的落实，重点强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作的行为，绝不允许怕麻烦图省事而违规操作简化工作程序，自觉把“铁规章”落到实处。常言道：“当局者迷，旁观者清。” 监督管理部门要运用农发行的制度对辖内基层农发行开展制度落实情况检查活动，并充分发挥监督作用，督促制度贯彻落实。

要不断加大监督管理查处力度。一是严格依法行政，严肃查处违法违规行为。通过加大对案件责任人的处罚力度和及时叫停发案机构的相应业务，亮出“特别金融监督管理区黄牌”，强化警示和震慑作用。二是认真贯彻落实银监会案件专项治理工作第九次会议精神，凡发生百万元以上大案，造成重大损失的，必须开除直接责任人，其中票据诈骗案件主犯和从犯一律开除，绝不姑息迁就。情节严重的，要采取果断措施叫停发案机构的相应业务，哪个层次发案的，暂停该范围内办理相应业务的权利，待整顿验收合格后方可恢复。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的机构，吊销其金融许可证。对辖区内发生重大案件的机构高管人员，依法取消其任职资格。三是将案件治理工作评价纳入日常监管考评，与机构准入和评级挂钩，对发案率高、涉案金额大、影响恶劣、内控薄弱的机构在新业务准入审批时“一票否决”，促使案件防控成为基层农发行高管层的中心工作，保持杜绝各类案件发生的高压态势。

案件防控工作目标责任书 第5篇

责任书

为进一步落实我行案件防控和安全保卫工作责任，防止和杜绝案件及其它事故的发生，根据银行业金融机构案件防控治理和安全保卫工作总体部署，我行与各部室签订20XX案件防控和安全保卫工作目标责任书：

一、责任目标：按照防范操作风险“十三条”规定和本行各项制度、规定、办法、流程、严格风险排查，严格内部控制，严肃制度执行，确保全年实现零案件，零事故。

二、工作原则：坚持标本兼治，重在治本；查防结合，重在防范；发展与管理并举，重在内控的工作原则。

三、责 任 人：各部门总经理(负责人)。

四、工作责任：

（一）各部室要高度认识案件防控和安全保卫工作的重要性、紧迫性和严肃性，强化制度执行力度，增强依法合规经营意识，将案件防控和安全保卫工作纳入部门经营管理工作的总体规划。不断完善夯实案件防控的组织保障和职责分工、内控和内险排查、激励和全员约束、信息反馈和科学处置、跟踪督查和责任追究五方面工作机制。

（二）加大内控制度检查力度。各部室要认真贯彻和执行各项内控制度并定期不定期对执行制度的情况进行检查和自查，发现问题及时整改。

（三）建立案件警示分析列会制度。各部室要严格执行案件警示分析列会制度，对发生的案件及内外部检查发现的风险隐患进行通报并分析，及时总结案件特点和风险原因，制定有针对性的解决措施。及时组织员工学习传达银监部门案防与安全保卫工作的相关规定，经常性地组织开展警示教育和安保、消防知识的学习。

（四）建立并执行案件快速报送制度。凡发生案件和安全事故的部门要在第一时间迅速向行领导与主管部门报告。

（五）严肃案件责任追究制度，加大问责力度，实行案件防控“一票否决制”。凡发生案件和责任事故的要依据相关规定严肃追究当事人、责任人及相关领导的领导责任，取消部门年终奖和评先选优资格。涉嫌犯罪的移送司法机关处理。

本责任书一式二份，一份由本行存档，一份由各部室留存。

银行员工案件防控心得体会 第6篇

为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内控制度学习，通过持续参加制度学习教育活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的认识。

作为银行从业队伍中的一位普通成员，应该也必须懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积累、借鉴而制定出的，如果将银行的规章制度延伸扩展，我们看到的将是它隐藏在背后庞大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应该心怀敬畏，心怀感恩。心怀敬畏，抛弃那些抱怨、牢骚，因为这些制度这些规章的总结制定来之不易；心怀感恩，因为正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。

银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控能力的高低也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格按照操作指南进行操作，同时不断提高员工对于内控文化的思想认识，才能确保内控制度得到有效落实。现实中的学习教育，不能只是一味灌输式，必须在有些重要环节要从思想认识上帮助改变，才能确保制度的有效的执行。

对于我们现实工作中出现的风险事件，很多的时候是我们的粗心大意造成的，这种原因引致风险事件降低的比例有

限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。但实际中也有很大一部分风险事件是因为我们积累已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必须详细进行说明和培训。

员工案件防控责任书 第7篇

责任书

ⅩⅩ联社城东信用社

ⅩⅩ案件防控和内控制度执行

责任书

为贯彻上级有关案件专项治理的会议精神，切实做好信用社案件专项治理工作，确保农村信用社案件专项治理工作有序进行，杜绝责任性案件事故发生，完善主任负责制，特签订本责任书。

一、责任的目标

本内各信用社主任，在管辖的范围内切实抓好内控制度建设，防范“四类”案件、职工违法、违纪、违规和经济案件的发生，防范职工涉黄、涉赌事件发生，确保信用社的资金、财产和职工的人身安全，无案件。

领导的责任是：

1、加强领导，对上级制定的方针、政策、规章制度和会议精神及时进行传达贯彻，组织实施，使之落到实处。

2、加强检查，对辖内隐患及时解决，督导各信用社内控制度的执行。

3、发生案件时，组织力量，认真查处，减少经济损失，追究有关人员的责任。

二、百分考核

1、建立案件专项治理工作组，每季召开一次以上案件专项治理专题会，分析研究形势，提出案件防范意见，解决案件防范工作中的问题。（8分）每季度开展一次对本系统和本单位案件专项治理责任制落实情况的全面检查。（5分）稽核员要按规定进行稽核检查，信用社主任每旬对本单位分支机构会计、出纳工作进行一次检查。（3分）年初签订案件专项治理工作责任书，将案件防范责任具体落实到人。（3分）

2、贯彻落实上级有关案件防范工作的部署、制度和规定，结合工作实际，分析研究和制定本系统、单位案件防范工作计划、措施及方法，并组织实施。（3分）坚持正面教育

和政治学习制度，定期组织开展多种形式的案件防范教育。（2分）协助督促业务部门建立健全岗位责任制、业务管理办法和具体操作规程，并保证严格执行。（3分）对重要业务岗位及内部业务往来环节各项规章制度执行情况进行定期和不定期检查（3分）完善民主议事规程，充分发挥监事会监督职能，半年召开一次民主生活会，建立健全领导干部廉政档案。（4分）各项防范措施落实，系统当年无违法违纪案件发生。（7分）

3、对于突发案件或农村信用社系统经外机关查处涉及农村信用社系统的案件，案情尚不清楚时无法立案的要在24小时内上报要情快报，同时联社理事长要在报送材料上签字，对材料的真实性负责。（8分）认真落实案件查处领导责任制，主要领导要亲自组织案件查处工作，做到定领导、定办案骨干、定办案计划。（3分）对本系统内发生的各类案件，要组织力量，及时查处。（8分）纪检监察部门（包括司法机

关）直接立案查处的贪污、挪用、贿赂等违法违纪案件，自批准立案之日起3各工作日内要上报。（5分）《金融系统案件立（结）案登记表》内容准确全面。（2分）结案时要有专题报告。内容包括作案手段、教训、损失、责任、对有关人员的处理结论以及改进措施。（4分）严格执行案件责任追究对案件当事人和有关责任人依法依纪进行处理。（9分）立案半年结案率100%。（10分）案件发生后要采取有效措施晚会资金损失。（10分）

三、处罚办法

辖内信用社发生案件，全部按《安徽省农村信用社职工违规处罚办法》严肃处理。发生“新案”，将对信用社直接负责人、相关责任人以及高管人员，一律予以解聘或开除；自发现“陈案”，将视案情，造成损失大小，对信用社直接负责人、相关负责人以及高管人员给予记过至开除的纪律处分；对案件不报、大事化了的有关责任人员，一律予以解聘

或开除，决不姑息迁就。

四、组织实施

县联社成立案件专项治理工作组，负责此项工作的组织协调。

此责任时间为ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年12月31日。

信用社主任:

员工案件防控责任书 第8篇

入行九年，各类警示教育片已观看数十场，久之，案例带给我的不再是警钟、不再是准绳，更多地转变成了一种遵循的习惯，一种恪守的精神。

我从事着一项高风险行业，一项可促人犯罪的工作。每天看着数以百万的现金刷刷而过，需要坚强的意志力来抵抗金钱的诱惑，所以，警示教育就像一个时刻鸣响的警钟，告诫我，合规要永记于心！

我认为所有的犯罪都具有两面性，一个是客观方面引发的，一个是主观意愿导致的。我更坚信，这个世界上没有一个人是刻意放弃美好生活面走向犯罪道路的，这就对银行工作人员提出了必性要求，必须定期排查每位员工的生活状态、思想动态，尤其关注异常变化，比如：辖内员工是否存在多处借债、过度消费等。一旦发现隐患，立即采取有效措施，将违规直接扼杀在萌芽状态，如此，犯罪活动必将破灭。

本次观看的警示片中，有一段是银行内部人员窃取客户信息，从而盗用客户资金的录像，这使我想起前段时间所学的《风险管理》中对于银行风险的归集和定义。通过所学知识的消化吸收，于我个人而言，当然只代表我个人观点，操作风险才是银行最严重但也是唯一可控可防的风险。

当然，在这方面，我行也是致以各种严格的规定，或是三令五申强调的“三极权限”的执行、或是“反洗钱客户身份识别制度”再者“日终盘库、双人封箱是否按规定执行”，如此种种，均反映出银行在风险防控方面所做的工作，其目的便是从源头上控制员工内部作案，严防各类风险，杜绝违法犯罪。

为什么又要说“合规要止于心”?个人认为，上面所述的是客观原因，属单位监管。从主观方面来讲，任何一起违规犯罪活动都必将经历一场周密的计划，这叫“动心思”。

其实，“心”才是犯罪的罪恶源头，“动了心思”才会想尽所能去做一切违法犯罪的事情，如何才能做到金钱面前“心如止水”?这就需要发挥每人作为一名银行员工应遵守的职业道德和操守，除却内心的抑制力还需外壳的巩固，在这里，各类警示教育就显得尤其重要，案件中同事锒铛入狱、领导免职犹如一张张历史照片悬挂于心中，更如一根无形的绳索鞭策我们的行为，规范而行！

员工案件防控责任书 第9篇

（7）

做为直接服务农业、农村、农民的农村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作紧密结合起来，借以推动各项业务的稳健发展。我们应该在下面一些方面做些思考。

县联社自省联社成立以来，结合自身实际，强化纪检监察职能，优化发展环境，推动了全县农村信用社党反腐倡廉及案防工作的深入开展。

在新形势下农村信用社党风廉政建设存在的问题主要有以下两个方面的原因：

（一）思想认识不到位，党风廉政建设摆不上重要位置，特别是对党风廉政建设与本部门业务发展之间的辩证关系理解片面，对抓党风廉政建设的重要性认识不足。

（二）现行的党风廉政建设考核体制，束缚了对基层违纪违法案件的严惩和处罚力度。搞好党风廉政建设，抓领导，领导抓，无疑是非常重要和关键的。一个地方，一个部门，风气正不正，作风硬不硬，领导是标榜。但一个基层县联社，少则几十人，多则几百人，上千人，个人的素质也千差万别。单位只要有人员出了问题，哪怕是一个一般工作人员且是主动查处的，给了处分，年终考核，其他工作再好，领导班子考核还是受影响，单位荣誉受损失。特别是廉政测评，对班子的满意率达不到要求都要扣分，更让基层领导在惩处违纪人员时，拳头伸缩两难：动了真格，挨了处分的人心怀不满；视而不见，群众会认为领导好恶不分，群众有意见。发了案，影响了年终考核，干部职工的意见更大。

基于以上问题，我们在今后的工作需要做到

（一）提高思想认识，树立“三种意识”。认识是人们行动的先导，只有认识到位，工作才能到位。为此，农村信用社必须要从加强员工思想政治建设的高度，努力做到“三个正确认识，摆正三种关系，树立三种意识”。一是正确认识党风廉政建设的地位作用，摆正党风廉政建设与经济建设的关系，树立起“两手抓，两手都要硬”的思想意识；二是要正确认识本单位、本部门在党风廉政建设中应承担的义务，摆正党风廉政建设与业务工作的关系，树立起抓党风廉政建设的责任意识；三是要正确认识党风廉政建设的“治本”作用，摆正党风廉政教育与党风廉政建设的关系，树立起抓党风廉政建设重在教育的工作意识。

（二）改革用人制度，减少腐败发生的“近亲”温床。改革时期，信合工作对人的要求越来越高，对人员素质的要求特越来越严，但过去几十年来的进人，除系统内部的子女外，没有通过社会上残酷的竞争，难有高素质的人才进入，养尊处优的信用社“八旗子弟”为数不少。

（三）坚持两个结合，引深廉政建设。坚持两手抓、两手硬的原则，明确将开展党风廉政建设与业务发展紧密结合，相互促进。要求农村信用社领导班子及其干部职工定期进行专题政治、业务学习，提高自身组织协调经营决策、廉洁自律和整体驾驭的综合能力；同时，深入开展“三个代表”学习及保持共产党员先进性教育活动，在党员干部中比理想、比自律、比奉献，共同过好政治关、权力关、金钱关、享乐关和亲朋关，使广大党员干部牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，在思想上筑起一道拒腐防变的坚固长城。

员工案件防控责任书 第10篇

相关岗位责任人案防职责

依照中国银监会邵北银监分局《关于切实落实案防措施，加强我市农村中小金融机构案件防控与治理工作的通知》文件要求，结合我县农村信用社案防工作实际，为有效防范各类案件的发生，实现辖内无新的经济案件和重大责任事故目标。经联社党委研究，全面推行案件防控与治理工作责任制，按照管理层次及岗位类别，将案防责任分解落实到岗到人，现将各岗位案防职责明确如下：

一、岗位责任人

联社理事长、监事长、正副主任、信用社主任（分社主任）、部室经理、信用社副主任及信贷员、信用社内部柜员。

二、相关岗位责任人案防职责

（一）理事长案防职责

1、全县信用社案防工作第一责任人，负责对上级案防工作会议精神、要求传达贯彻。成立案防领导小组，组织召开案防工作会议，指导、检查全县信用社案件治理工作。

2、明确各部门各岗位案防职责，推行案防责任制，组织开展案防排查，与联社其他班子成员及部室经理.信用社（单独考核的分社）主任签订案件防范目标管理责任状，与联社其他班子成员签订经济责任联保书。

3、任职期内，建立案件防控体系，防控新的经济案件发生，防控 重大责任事故及群体性事件，无瞒报或迟报案件行为，营业网点安全设施达标，综合治理工作优良。

（二）监事长案防职责（含联社主任、副主任）

1、在联社党委和理事长的领导下，分管案件防控与治理工作，组织安排案件防控与治理工作，组织学习银监部门和省联社一系例关于案防工作文件及法律法规，增强全员控案防险意识，遏制各类案件，将案件防控与治理工作落到实处，定期向理事长汇报案防工作。

2、认真落实案件防范责任制，组织实施联社理事长与联社班子成员、信用社主任（分社主任）、部门经理与各员工案件防范目标管理责任书、经济联保责任状的签订。

3、、任职期内，强化案防措施，创新控案手段，督促、检查案件防控治理工作。防控辖内不发生新的经济案件，无重大责任事故及群体性事件，无瞒报或迟报案件行为，营业网点安全设施达标，综合治理工作优良。

4、联社正、副主任部署业务工作时要紧连案防工作，检查时有案防内容，督促分管部门经理细化制度，狠抓制度落实，协调配合案防工作。

（三）信用社主任（分社主任）案防职责

1、每季召开一次职工会，落实案件防范工作。

2、认真控案防案。按照上级要求，定期开展案防排查与自查自纠，强化防控措施。

3、落实案件防范责任制，按广北县信用联社案件管理办法严格履 2 行职责，签订好员工案防责任状及员工经济责任联保书。

4、严格落实执行广北县农村信用社计算机管理、柜员管理、柜员卡管理、综合业务系统管理等“十四”个管理制度，以及信贷业务系统、ATM机管理等相关制度。加强对信用社综合业务系统、信贷业务系统、ATM机系统管理使用，落实查库、碰库、大额资金提取、汇出审批管理等制度，加强计算机管理，密押和授权制度落实到位，防止案件发生。

5、坚持案件信息报告制度。凡单位发生经济案件和重大违法违纪案件，在8小时内向联社纪检监察部门和主要领导报告，发生重大治安、刑事案件及责任事故，及时报告保卫部门和联社主要领导并向当初公安部门报告。

6，承担确定的“九种人对象帮教责任及员工经济责任联保书确签的监控保证责任。

（四）、部室经理案防责任

1、认真学习银监部门和省联社关于案件防控与治理工作一系例文件，增强控案防险意识，根据联社党委和社务会的安排，纪检监察牵头制定案防工作方案，牵头组织稽核、业务、财务、安保、人事等部门开展好案件防控排查，根据排查结果逐一落实整改措施。“九种人”排查，按形式对号入座，建立档案。

2、切实做好本部门的各项工作，健全信贷管理、财务管理、岗位轮换、强制休假等制度，经常深入信用社（分社）检查指导，督促各项制度特别是案防制度的落实，提高制度的执行力，检查工作要细化，3 发现漏洞及时堵塞，限期整改。

3、开展案件防控与治理活动，建立案防长效工作机制，落实案件防范责任，层层签订案防防范目标管理责任书及员工经济责任联保书。

4，健全内控制度，严格履行职责，稽核中队对信用社重要岗位离任审计，逐人出具离任审计报告，审计结果报联社领导；对辖内的监督检查必须逐网点、逐检查项目出具书面检查报告，提出处理意见或整改措施，实行“谁签字、谁负责”。保卫部门加强对干部职工“综合治理、四防一保、消防”的教育和技能培训，加强对电脑使用的管理和事后监督，安全教育有专门记录，每年组织一次防抢和消防演练，每月组织一次对辖内各网点的安全保卫捡查。使职工树立起综合治理、四防一保、消防等安全意识。

5、指导信用社（分社）切实做好案件（风险）信息报送工作，检查发现重大案件（风险）隐患，及时向联社领导或纪检监察室报送信息。

6，承担确定的“九种人对象帮教责任及员工经济责任联保书确签的监控保证责任。

（五）信用社副主任及信贷外勤案防职责

1，认真学习法律法规和《广北县农村信用社案案件问责暂行规定》，增强案防意识和遵章守纪的自觉性。

2、配合主任抓好防控治理工作，落实内部管理及案防制度，督促员工按规操作，执行落实查库制度，碰库制度，大额资金提取、汇出审批管理制度及贷款管理“四坚持、四核对、五不入帐”等一系列制度。3，按要求勤检查，发现隐患风险及时与主任商量并报告联社。4，承担员工经济责任联保书确签的监控保证责任。

（六）信用社委派会计及内部人员案防职责

1、认真学习《广北县农村信用社案案件问责暂行规定》，增强案防意识，树立案防工作责任感。

2、对照各自的岗位认真履职，执行落实查库制度、碰库制度、大额资金提取、汇出审批管理制度等一系列制度。

3，执行广北县农村信用社计算机管理、柜员管理、柜员卡管理、综合业务系统管理等“十四”个管理制度，以及信贷业务系统、ATM机管理等相关制度。加强对信用社综合业务系统、信贷业务系统、ATM机系统管理使用，办理日常业务中，坚持会计、出纳的基本制度，在贷款发放时做到“四坚持、四核对、五不入帐”制度，防止案件发生。