合规之大家谈范文

合规之大家谈范文（精选6篇）

合规之大家谈 第1篇

合规守法大家谈

随着农村合作金融机构深化改革的积极推进和省联社各项管理、指导、协调、服务工作的进一步到位，为全面推动合规建设工作，进一步规范经营管理、操作流程和员工行为，营造良好的合规文化氛围，促进各项业务持续、健康、快速发展。陆河联社积极响应省联社的号召，开展广东省农村合作金融机构2011年开展了“合规管理年”活动的活动，大力培育合规文化，扎实推进合规实践，不断提升我们的经营管理水平。

一、推进合规守法建设的现状

近几年来，陆河联社逐步解决了以往管理分散、体制不顺、政策制度执行不到位、内部控制不力等实际问题，各项业务快速发展，经济效益大幅攀升，资产质量持续改善，风险防范能力和综合竞争力明显提高。但是，我们仅仅取得资产质量和经营效率等方面的阶段性改善和提高，并不是改革成功和持续发展的“护身符”。

在工作中仍存在着以业务规模的扩大和数量的增加为主要经营目标而疏于全方位管理的现状，导致业务管理有些混乱和风险监控不力，最后使潜伏着的风险隐患暴露，引起违规现象的发生。同时也面临许多风险的源头与内部人员有意或无意的违规操作甚或与外部不法人员勾结串通的侵占、欺诈等违法行为有关系。这些都在一定程度上反映了部分职工对法律认识甚少，思想中对违规与违法的界限模糊，从而导致对自己的岗位工作并不能完全做到合法合规操作。

二、积极倡导和开展合规守法建设的必要性

合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，做到合规守法更是体现了农信社职工的价值准则、经营观念和行为规范，因此积极倡导和开展合规建设是推动农村金融改革与发展的坚强政治保证和组织保证，对职工树立正确的人生观和价值观，防范金融风险具有非常重要的现实意义。

各项规章制度的建立无疑是进行合规守法建设的首要措施，在办理业务时我们时常会觉得被有些规章制度束缚着，繁琐的程序导致工作效率低，也引来顾客的埋怨。细细想来，其实不然。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力，才能避免给我们信用社来合规风险。

其次，在对案件防控的学习中，通过对实际案例的深入了解，让我们更深刻认识到金融机构的合规就是由我们这些从业人员的合规构成，如果每个人都能做到合规操作，我想我们才真正做到了合规经营。因此在平时的工作中我们必须相互督促相互监督，严格要求自己，养成良好的工作态度和工作作风，把“合规经营”的理念刻在脑海中，渗透到实际工作中去，发自内心地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为之中。

三、加强合规守法建设的措施

1、广泛宣传发动，多管齐下推进合规文化建设

合规守法绝不能仅限于上层管理者的倡导垂范，而应该是全体员工的广泛参与；绝不能仅仅是口头上的号召和纸面上的条文，而应该是贯穿于农村合作金融机构经营活动中的实际行为规范，联社必须营造起自上而下、率先垂范的浓厚活动氛围。通过广泛发动，大力宣传，全面部署工作目标、落实措施及具体要求；层层组织签订了“合规文化建设年”活动承诺责任书，明确工作责任，确保各项活动有序推进；以企业内刊、合规板报、外部网站等为宣传载体，通过刊载全面风险管理知识问答连载，全方位铺开合规风险管理知识宣传教育，通过广泛宣传发送，在全社上下营造浓厚的合规文化氛围。

2、加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处

各管理部门将定期或不定期组织对所辖部门、机构网点案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对营业网点整改情况进行重点抽查，网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。

3、强化机制建设，努力提高制度执行力

为扎实推进全面风险管理长效机制建设，培育良好合规文化，积极开展了合规风险管理全员培训及流程优化评估活动，以分级培训和流程优化为风险管理建设固本强基。通过组织开展流程优化评估活动，搜集各部门、各单位在日常工作中所积累对制度流程的优化建议，这些建议都具有很强的操作性与实用性，对优化工作流程，强化合规建设起着十分积极的作用。

4、深度开展排查，彻底消除潜在风险点

将合规守法活动与“三项整治”活动相结合，与落实银监会防范操作风险“十三条”措施相结合，在全社范围内深度开展合规管理自查工作。彻底消除潜在风险点，分别组织开展了“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”信贷风险排查“三项整治”；开展了各业务及管理条线风险点梳理排查；开展大额存款风险滚动式检查、公存款账户检查、上半年反洗钱专项检查及使用港澳通行证开户账户专项排查、人民币结算账户开立、转账、现金支取业务管理情况风险排查等多方面专项排查；以查风险促建机制，实施全面风险管理。

5、切实加强各营业网点技防设备的管理、维护工作 安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

6、进一步提高工作实效和质量

坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报联社。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。

合规之大家谈 第2篇

近年来，商业银行出现的经济案件中基本都会涉及到柜面业务，十案九违规，而违规问题和操作风险的发生，归根到底还是在于合规意识淡薄，合规风险管理能力不高。为了提高合规文化建设，构建良好的合规工作，总行部署安排了合规大讨论活动，下面是我就如何提高合规工作的几点认识：

一、加强员工制度学习，强化执行力。

做好合规工作不是嘴上谈谈，而是要用制度去约束落实，而银行规章制度不但多，而且细，但违规事件和案件仍不断发生，我想主要原因是规章制度没有得到有效的执行，只把规章制度写在纸上、贴在墙上，却不能使员工强化于心。我认为做好合规工作首先应该强化制度学习培训与测试，促使规章制度文件成为员工业务操作的标准，让每位员工都能在业务办理过程中进行合规、标准的操作。

二、严格进行审计检查，防范风险发生。

做好合规工作，我觉得还需要经常性的进行审计检查，通过检查可以尽早的发现日常工作存在的问题，提早采取相应的措施。对重要的客户、重要的风险点和风险经常发生环节要进行重点检查，使审计检查真正的起到发现风险、预防风险的效果，通过多次的突击检查和例行检查，不但能够对合规工作起到了查缺补漏的作用，还能为银行风险管理筑起一道有力的屏障。

三、充分运用现代技术，堵截不合规行为。

随着时代的进步，各种先进的设备和技术不断出现，为我们的工作带来了许多的便利，比如我们现在所使用的风险预警，它能够及时的提醒我们在工作中还存在的一些不合规的操作。我们应该加大信息技术开发运用的投入，优化生产系统环境，对生产环境系统进行实时系统自动监控，当发生可疑或异常的交易活动、异常的数据信息时，系统会进行预警和锁定，这样能够将不合规和风险消灭在原始状态。

四、开展警示教育活动，增强合规意识。

很多金融机构因为发生重大操作风险损失或倒闭，往往不是因为缺乏风险控制的机制，而是因为主观上的合规意识不强。我们要通过培训、参观、演讲、多媒体课堂等多种生动活泼的形式对职工进行警示教育，引导员工爱岗敬业、克己奉公、廉洁从业，增强员工对风险的防范意识，防范和减少日常工作中不合规行为的发生。

五、增强合规文化建设，提高员工素质。

浅谈融资担保公司之合规管理 第3篇

关键词：融资担保公司,合规管理,问题,建议

合规管理作为企业内部一项核心风险管理活动, 是指企业主动识别合规风险, 持续修订相关制度流程, 并采取各项纠正方式及适当的惩戒措施以避免违规事件发生, 确保企业稳健运营的一个周而复始的循环过程。融资担保公司的高风险特性更加决定了其必须注重合规管理, 以维系自身生存和可持续发展。

一、融资担保公司合规管理的内涵及重要性

融资性担保公司是经营信用的准金融机构, 其主体行为贯穿于整个业务经营活动的始终, 融资性担保公司及其每个员工的行为都有合规与否的问题。所以对融资性担保公司的合规管理应主要体现在业务经营活动的合规化、规范化方面。政策性担保公司的经营行为, 不仅要符合有关规章和规定, 而且要符合有关的规划和规律。必须坚持政策性导向、市场化运营、企业化管理的创办宗旨, 时刻把握地方政府的意图及主管、监管部门和银行的期望、要求、规则等, 在具体的业务经营活动中, 既要反映政策性担保公司的特殊性, 又要兼顾管理部门的一般性, 认真、积极、创造性地执行各项具体规定。强化合规管理, 是政策性担保公司正确履行职责的需要, 是强化内部管理的需要, 是搞好外部合作的需要, 是建立现代企业管理制度的需要, 是实现可持续发展的需要。

二、融资担保公司合规管理存在的主要问题

(一) 缺乏规范的管理流程

在构建合规管理模式的过程中, 部分担保公司存在着制度缺位或干脆套用某些监管规则, 没有根据自身的实际经营情况制定合理的管理流程。此外, 也存在着因管理者意识不到合规管理的重要性, 管理意识不强所导致的管理流程出现问题的现象, 如某些担保公司挪用或占用客户保证金从事委托贷款、高风险投资等活动后, 由资金链断裂引发的挤兑风险, 不仅给担保客户造成了巨额的经济损失, 也使其业务面临巨大的风险敞口, 从而严重影响了担保行业的整体形象和声誉。

(二) 缺乏系统的考核机制

目前部分担保公司的合规绩效考核仅仅局限在对管理层的考核上, 考核内容基本以案件防控为主, 而对业务部门的考核则较为欠缺。这种不健全的合规考核制度使合规绩效评估与业务绩效评估间的联系严重脱节, 直接影响了合规管理人员的工作积极性, 使合规风险管理缺乏应有的内在驱动力, 难以有效发挥其控制作用。

(三) 缺乏良好的合规文化

合规是一种行为规范, 说到底它更是一种文化。目前很多担保公司的管理理念尚停留在“重业务、轻合规”的阶段, 认为合规管理可有可无, 对合规文化建设的重视程度远远不够。这种情况集中表现为企业单纯的追求经济效益, 而忽略了合规文化建设。有的担保公司即使实施了合规管理模式, 但往往由于管理力度不强, 而导致很多违规现象的发生;有的担保公司合规风险意识较低, 只是将合规管理简单的看作是案件防控, 而对业务开展和风险控制等环节的合规认识则较为模糊。

三、融资担保公司如何做好合规管理

(一) 落实合规管理工作流程

合规管理体系从内容角度, 表现为融资担保公司的企业管理合规和员工的执行行为合规等多方面内容的有效整合, 涉及担保公司的决策、执行、监督和反馈等各个工作环节, 因此合规建设及管理应成为公司上下各个层面的共同工作, 而不仅仅是合规部门及高管的任务。在为客户提供担保时, 要将合规管理理念渗透到业务品种的设计方案之中, 使管理流程贴合客户的需求。一些较易实行的合规管理, 可由各业务部门直接实施和把关;一些存在争议的合规管理, 则应由各业务部门共同研究探讨, 总结出较为合理的管理流程和管理方法之后, 再开始实施。前台、中台及后台的日常工作中均应渗透合规管理思想, 使合规管理流程更加规范化、科学化、有效化。目前, 很多担保公司的合规管理并没有达到完全渗透到全部日常经营和管理中的理想状态, 主要表现为:事前决策和事中执行的合规抓得紧, 而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱;侧重预先的风险防范, 但对于合规绩效考核、合规问责制度等需持续改进的后续制度建设体系, 相对弱化, 合规管理的长效机制建设工作有待深化。

(二) 完善合规管理考核机制

融资担保公司的合规管理考核机制应注重实效, 充分考虑其客观发展条件, 努力实现全员合规。在合规组织框架完善的基础上, 要凭借有效的考核方式保证合规的执行质量与效果。要把合规管理的各项指标与任务纳入各部门的绩效考核机制当中, 把各部门的合规管理内容添加到有关职责及人员的岗位说明书当中, 并实施专项的考核评价。公司领导和员工都要高度重视合规考核工作, 把建立合规考核机制工作摆上工作日程, 力求抓出成效, 从而使员工看到合规管理的价值所在, 积极配合和参与合规管理工作。合规考核机制应作为一项持续性、常态化工作, 融入担保公司的日常工作之中并成为一种工作习惯。

(三) 建设合规管理文化体系

扬合规之剑 兴银保之路 第4篇

一、以思想的“稳”促发展的“稳”

思想是一切发展的总开关和总钥匙。加强思想教育，牢固树立依法合规经营意识，让所有管理者及员工充分认识到合规的中重要意义，是我们发展代理保险的出发点。我们通过会议、培训、调研等多种场合经常强调“六大”管理意义，即合规管理可以规范员工行为，合规管理可以防止决策失误，合规管理可以促进知行合一，合规管理可以防范风险，合规管理可以促进企业可持续健康发展，合规管理可以提升企业信誉和形象，并经常分析案例，给干部员工以警示。只有从思想上高度的统一，才能真正的做到合规发展。通过宣贯，全局干部职工对合规经营达到了思想上的高度统一，合规发展的意识普遍增强。

二、以培训的“常”促发展的“稳”

保险产品多、话术多，也经常更新，因此，培训常态化显得尤为必要。我们在内控建设及业务培训上下功夫，按照省邮政公司的《代理保险业务办法实施细则》，规范操作流程，确保所有环节都有章可依；加强员工培训教育工作，在企业内部加强《保险法》学习宣传，切实营造保险业科学发展的良好氛围。同时，我们还将学习《保险法》与教育培训结合起来，把《保险法》作为干部员工和营销员培训的重要内容，全员学习、重点培训、强化宣导，在全局上下进行法律法规知识的普及教育，不断增强广大员工和营销员的法制观念，形成人人知法、人人守法的良好局面，进一步规范企业业务、管理和服务，做到依法合规、诚信经营。

三、以管理的“严”促发展的“稳”

一是加强代理保险销售资质的管理。全市94个营业网点均按保监会规定在显著位置悬挂“代理保险兼业许可证”，并获得了相关上级行授权。全市485名从事代理保险业务的销售人员，均取得保监会规定的保险销售从业资格条件，取得保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》。

二是严格按照省邮政公司的要求，加强对代理产品的准入制度。明确各合作公司保险产品的准入、宣传、销售和投诉处理等不同环节中各部门和岗位的职责分工，建立明确的问责制度。

四、以服务的“精”促发展的“稳”

保护被保险人利益是《保险法》的一个重要指导思想，最根本的就是“用心经营、诚信服务”。坚持“用心经营、诚信服务”，切实保护被保险人的利益，始终是宜昌邮政代理保险的关键点和落脚点。

合规之大家谈 第5篇

俗话说，“没有规距，不成方圆”这是对合规文化建设重要性深入浅出的诠释，是划分是与非、善与恶、美与丑的界限，是恒古不变的规律。然而，仅仅有规矩是不够的。制度是靠人来执行的，如果执行总是打折扣，再健全再完善的制度也只是墙上画虎，成为摆设。

随着我国金融体制改革的加快，各项规章制度和法律法规的不断完善，应该说依法合规经营的环境已经建立，但在我们的实际工作中仍然存在着执行制度不到位的情况，甚至出现了这样或那样的违规违纪问题，这关乎人情，在乎习惯，更在乎将合规意识抛向那三万英尺的九霄云外！教训是惨痛的。痛定思痛，更应施之良策。英国的百年老店——巴林银行的倒闭的警钟声尚犹然在耳，记忆中的经验和教训依然历历在目前不久通报的案例，给我们再一次敲响了警钟，提醒着我们要严格遵守规章制度，筑牢合规理念，明了我们应有的道德准则，抵制强大的冲击与诱惑，不因善小而不为，不因恶小而为之；历史告诉现在：合规理念在银行经营中不可或缺。唯有“合规”脉搏的强劲跃动，风险文化内涵方得以丰富，企业生命才为之延续。

在这个物欲横流的社会，的确有太多太多的诱惑；在经营风险的银行业，更是容易让人心生杂念，眼前迷乱。人性是脆弱的。曾几何时“合规操作、合法经营”的意识, 在利令智昏的灰尘里成为仅供观赏的卷轴。一千多年前，诸葛亮在著名的《诫子书》中就曾经告诫他的后人说：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，后来成为历代官员做官与做人的一面镜子，可见一种好的思想文化对于行动的意义之深；我们农业银行的每一名员工应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。

当前，金融机构改革正值关键时期，员工的合规理念，对我们的发展有着至关重要的作用。那么如果没有合规理念做基础，全行在加快改革和业务经营发展，增强竞争能力，减少和降低经营风险，确保稳健经营等方面就没有出发点和立足点！也就没有什么企业文化可言。所以，筑牢合规理念是当前我行规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升我行经营管理水平的迫切需要。

当我们把自己的理想寄予银行事业之时，正是银行把责任和信任托付给自己之际，秉承优良传统的银行人，需要拥有“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”的思想追求，“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”的恢弘气势，“乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海”的执着信念；更要有“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”的无私胸怀，“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”的从容淡定，“芝兰生于幽林，不以无人而不芳”的泰然自若。经得住历史的考验、奈得住岁月的洗礼，似一座钢铁长城，巍然屹立牢不可摧。

我们深知：银行的合规经营，就其过程，只有起点没有终点；就其标准，只有最低没有最高；就其效果，只有更好没有最好。合规理念到合规行为到合规文化，每一步跨越都是力量的积聚和升华；任何时候，“合规”二字都是银行长治久安的兴旺之本、生存之道、发展之基。

火熊熊薪传几代，光灿灿彪炳千秋！让我们携手为这份责任而倾尽全力吧。声声号角催征程，这是时代的召唤，而今迈步从头越，这是崭新的起步。以合规的文化凝聚人心，以合规的践行超越壮大，以合规的姿态追求共赢，以合规经营取得的成就回报社会。

企业文化大家谈之唱响红歌 第6篇

企业文化大家谈之唱响红歌

在庆祝中国共产党成立92周年之际，全国大地掀起一股红色风暴，无论是在各省市、自治区，还是企业、事业单位、校园里、街道上都在高唱红歌，进行唱红歌比赛活动。红歌是爱国主义教育的好教材，不仅歌词美，而且一首歌就是一段历史。高唱红歌，不仅可以激发爱党、爱国的热情，还能增强民族的凝聚力和自豪感，激励员工以实际行动来报效伟大的党、伟大的祖国。

红歌，即红色革命歌曲，是社会主义先进文化的重要组成部分。如红军歌曲、抗日歌曲、解放歌曲、社会主义时期和改革开放时期的各类健康进步歌曲。这些歌曲在中国革命进程中发挥过重要作用，它不仅是一种音乐文化的传承,也是一种奋斗精神的弘扬。唱这些歌曲能给人带来一种巨大的激励。大唱红歌，大唱爱国主义歌曲是一种重要的思想教育活动，通过歌唱，能使人的思想得到净化，传承红色精神，激发革命精神，牢记历史，爱我中华，拼搏奋进。

红歌是中国永远的主旋律。红歌在中国共产党的发展史上是一条灵魂。红歌赞美了党、赞美了祖国、歌颂了英雄、歌唱了理想、抒发了改天换地的情怀，深深地铭刻着时代的印记，真切地表达了一代人或几代人的理想追求。它的特点是，旋律优美、寓意深刻、内容健康、格调高雅，记载了一段特殊的历史，记载着革命英雄主义、革命浪漫主义，显示出激昂斗志、浓厚的战友情以及火热的生活场面。实践证明,那些经历了岁月检验、广泛流传在人民大众中间、具有强烈震撼力的红歌，具有顽强的生命力，久唱不衰。

唱红歌传承了红色文化，能唤起我们对红色的回忆。当我们再次唱起《没有共产党就没有新中国》《唱支山歌给党听》《党啊，亲爱的妈妈》《团结就是力量》《咱们工人有力量》《爱我中华》《祝福祖国》《今天是你的生日，我的祖国》《《走进新时代》、《在希望的田野上》《好日子》等红歌时，就如同走进那火红的年代，看到了战争年代的烽火硝烟，建设时期的风雨历程，改革年代的辉煌成就，让人热血沸腾，激情满怀，干劲倍增。

红歌是一个时代的象征，更值得我们一代代人永远传唱下去。列宁说过：忘记过去，就意味着背叛！唱响红色歌曲唤起人们对红色历史的回忆，是加强革命历史传统教育的好办法。无论时代如何变迁，人们心底对真善美的向往是一致的，对积极向上的精神追求是一致的。而催人奋进、感人肺腑的红歌所表达的对人民英雄的崇拜、对历史人物的缅怀、对幸福生活的赞美，得到了人们广泛的认同和欢迎。在民众中产生的巨大影响，历久不衰。李长春同志说，红歌体现了先进文化的方向，推动唱红歌是进行革命传统教育的好办法。希望我们能够通过唱红歌，弘扬井冈山精神、弘扬党的革命传统。

时代在发展，社会在进步，每一个时代都会产生反映这个时代特色的经典红歌。我们唱红歌，是在当代语境下用心去解读红色精神和红色文化。我们虔诚地唱红歌，是因为红歌赋予了红色灵魂及人间正气！我们演绎红歌之精髓，表达红色之韵味，唱出触动心弦、悦耳动听的个性与情调，唱出“真善美”之要义与情感。我们在开展唱红歌的歌咏比赛当中，要不断汲取丰富的政治营养，从内心深处感受到社会主义好、共产党好、改革开放好和伟大祖国好，坚定一代又一代人永远跟党走，为共产主义事业奋斗的理想和信念。