保险产说会各阶段说明话术

保险产说会各阶段说明话术（精选6篇）

保险产说会各阶段说明话术 第1篇

网点产说会邀约话术

1、您好！请问是××先生/女士吗？

（★打客户电话请注意时间段：固定电话可在早上10点以后，晚餐后拨打，避开早觉、午休，晚餐一家人团聚的时间，手机拨打时间请不要太长）

2、您好！我是××银行××支行理财经理XX,多谢你一直对我们的大力支持（★寒喧几句后步入正题…..）

感谢您对我行的大力支持，周五将我行将进行小部分重点VIP客户答谢会，到时还给每位到场的客户准备了一份精美礼品，我们还邀请了专业理财分析师，会针对目前市场如何进行更好的投资理财做分析，您是我们的重点VIP客户，所有XX行长特意让我给您打电话，已经给您订好了位置。周五请您一定参加。

（★若对方很肯定的回答：没有空。表现出很不耐烦的样子，请即回复：哦，这样啊，很遗憾，打搅您了，祝您万事如意！拜拜！）

（★若客户表现出一点犹豫，想了解时，请进一步说明邀约：）

3、去看看吧，不会占用很多时间，到时还有一个理财专题是专门针对目前金融危机下如何保全资产，内容会特别精彩和实用！你一定要来，会上有很多小礼品的！名额有限，机会难得啊！

客户会询问是否会介绍或推销产品：

答：会上会根据当前的情况推荐一些合适的理财产品，你如果有兴趣可以在我行办理，还有礼物馈赠。如果不感兴趣，也权当来多了解一些资讯，并结识一些与您志同道合的朋友。

4、再跟您确认一下：答谢会的时间地点是本月XX号下周六下午两点半，您看，我怎样送请柬给你方便啊？”

5、（★客户确定后）好的。那就确定了。稍后我们会有专人与您联系，亲自给您送上邀请函。我再跟您核对一下地址吧。您的地址是……（★其他可以讲的话术，看客户的回复：）

6、非常感谢您一直对我们中行的关照！届时恭候您的光临！

（★若对方回答：不来。请即回复：哦，这样啊，很遗憾您不能来，李先生，打搅您了，祝您万事如意！拜拜！）

其他各情景跟进话术

1、确认客户出席（★电话或上门送贴时）的话术：

“XX先生/小姐，你好。我是上次和你通过电话邀请你出席座谈会的……，我们怕你事情多忘记了，所以想和你确认一下座谈会的时间地点……，到时早点到。到时见。”

2、再次确认客户出席（★当天上午电话联系）的话术

“XX先生/小姐，你好。记不记得我们约了你今天下午来沙龙会的？我们已经在会场恭候您了，你一定要记得准时来啊。……XX先生/小姐，记得2:30, 我等您来。到时见。”

3、再次拒绝处理话术：

“我没有空！”“到时看看再说！”

“我们也明白你是很忙的，做成功人士真不简单啊，我真的很佩服你。这次来座谈会的客户全部都是和你一样有身份有地位的成功人士，一定不会闷着你的。我们很久都没见面了，就趁这机会好好聊聊，你一定要来，我们等你，不见不散。” 注意事项：

1、邀约的客户层次类似或相同。

2、做好邀请了30人只来15人的准备。

3、大客户上门邀约。

4、若以少数几个人的大客户理财沙龙形式，最好准备请柬。

5、会议开始前半个小时开始再次电话确认客户到场情况，以关心为主。

保险产说会各阶段说明话术 第2篇

(2010-12-22 16:15:47)转载 标签： 分类： 保险资料

杂谈

1、缘故之提前预约： 1）短信预发：

庆平安保险20年，为答谢客户，近期举办联谊会，有抽奖、理财讲座等，到场即送3万意外保障。期待您携家人光临。联系人：你的朋友XX。2）电话约访：

张姐，您好！我给您发的短信您收到没得？

是这样的，平安保险公司为庆祝成立20周年，回馈客户，将举行客户联谊会。

到场嘉宾免费获赠3万块钱保障，还可以参加抽奖。公司客户较多，沙坪坝地区有好几万，名额不好拿，我也只分到两个名额。我觉得我们两个很谈得来，所以我向公司推荐你来参加，希望你带家人来坐坐。

同时，现场还会有专家理财讲座，分享家庭理财知识。时间是……地点是……

您看我是在是在明天上午还是明天下午把邀请函给你送来？

2、缘故之送邀请函： 1）开门话术：

张姐，你好！抱歉打扰了,近段时间在忙些什么呀？

（无论客户如何回答）喔，是这样呀！那我也不耽误你更多时间了，待会我也还约了一个客户，也要准时到的。今天我特意来就是代表公司邀请你参加平安保险公司司庆20年客户联谊会的。2）会议铺垫：

张姐，我们这个会议公司是非常重视的，主要是为平安今年20年司庆，为回馈客户而特地举办的。

这次联谊会节目非常丰富，有抽奖、有奖问答，最主要是请到一位理财专家来分享家庭理财，张姐你不是平时都喜欢炒炒股呀，专家的分享对你肯定有用的。同时这位理财专家还会介绍公司的热销的理财产品，到时你可以仔细了解一下。

张姐，平安在沙区公司有好几万客户，但联谊会也只邀请了几十名参加，名额很有限。虽然我入司不久，但公司考虑到我近段时间的优秀表现，给了我两个名额。我觉得你为人挺好，对家庭很有责任心，也乐于结交一些朋友，所以我第一时间想到了你。你看，我这就把邀请函给你送来了。2）递送邀请函：

来，你看看（展示邀请函）。这面有我们公司近几年所获荣誉的介绍，有时间你看看，加强点对平安了解也挺好的！

张姐，公司也非常欢迎你能携带家人来参加，你看到时你也把带爱人吧！

顺便提醒一下，因为我们的会议名额有限，又是凭票入场，所以张姐你要收好门票，参加会议时一定要把它带上，会前我会跟你联络的。

产说会主持人话术 第3篇

为了让你能在本次答谢会中享受到安静舒适的环境，友情提醒所有的嘉宾朋友将手机调整到无声状态。（稍微停顿）请勿在场内吸烟，大声喧哗和随意走动。谢谢所有嘉宾朋友的配合！

导入：

尊敬的各位领导、各位来宾，社会各界的朋友们，大家上午好！在这欢声笑语的日子里，在这充满希望的日子里，带着对事业成功的自豪，带着对美好生活的渴望，来自凤城的成功人士我们在此欢聚一堂，参加本次由中国人寿保险公司曲周支公司举办的客户答谢会

希望通过今天的相约，能拉近你我之间的距离，让我们从此刻开始“相约人寿 天长地久”

在此我代表曲周支公司的全体员工，对各位的到来表示最衷心的感谢和最热烈的欢迎！欢迎你们!

领导致辞：

本次答谢会的召开受到了公司经理室的大力支持与关注，今天中国人寿曲周支公司的马振强经理也来到了现场。下面让我们用热烈的掌声有请马振强经理致欢迎词。************** 感谢马经理的致辞。我们都知道没有春天的播种，哪有金色的秋收；没有在座的各位，没有千万的客户对中国人寿的信赖，就没有中国人寿今天骄傲的成绩。在此我代表公司再次感谢你们

辉煌国寿展示时间：下面有请大家通我一起走进中国人寿 专家讲座时间：

在社会经济快速发展的今天，在座的嘉宾朋友凭借着超凡的智慧，异与常人的努力，成功地达成人生财富目标，获得成就。

现在我们已经强烈地意识到，尤其是在经济飞速发展的今天，为嘉宾规划更加美好的未来，为朋友提供最新的知识和资讯，是我们献给在座各位成功人士最好的礼物。所以今天，主办方中国人寿特意邀请到了国内知名的投资理财专家为大家带来最新的投资理财观念。

今天我们非常荣幸地从邯郸分公司培训部请到了资深的投资理财规划师王瑞女士。王瑞女士毕业于河北师范大学金融系，河北省分公司授权讲师，中国人寿邯郸分公司高级讲师，中国人寿新产品首席推介师、家庭理财规划师，曾应邀到多家银行、证券公司进行理财讲座。

下面就借助各位热情的双手，用最热烈的掌声有请王瑞女士。掌声有请

亲爱的嘉宾朋友们，相信您和我一样都参加过一些讲座，但今天王瑞专家的讲座又带给我们别样的感受，通过深入的分析，以生活化的语言，叩开了我们的心扉，说到心坎上了，来！为我们共同的收获再一次热烈掌声感谢！

财富时间：

如果您非常认可王瑞女士的投资理念，我们为各位嘉宾开设一条龙的现场服务，我们的财务人员可为您快速的办理相关的手续，让您享受的更周到，更专业的服务：

“漫漫人生路，悠悠国寿情”，各位嘉宾已经注意到我们前台为你准备的精美赠品，今天为了更好的回馈全县新老客户，您现场开办保险理财账户1万2千元，我们将赠送您捷安特自行车一辆，现场办理理财账户6千元，我们将赠送您不锈钢电水壶一台。

沟通时间

各位来宾，相信您对王老师所讲的财富计划已经充满期待，下面我们为您安排了20分钟的交流恳谈时间，您可以和您身边优秀的理财顾问做进一步的沟通，他们将会为您提供全面详细的理财分析。

开启财富梦想，共享投资财富！您有这样一个绝佳的机会，在现场为自己和家人做一个优质的财务规划，同时还可获赠中国人寿献上的精美纪念品。

现在我要向大家报告一个好消息：现场嘉宾X先生为自己的爱妻投保福满一生两全保险，年交保费1万元，业务代表XXX，一份保单一份祝福，在此我祝愿XXX嘉宾生活幸福，福满一生。心动不如行动，请您现在就于你们身边的理财经理们签约。

今天的行动决定明天的财富，明天的财富就决定未来的幸福

不要让行动与您擦肩而过，领先一步，领先一路！一握国寿手，财富跟您走!为您能在有限的时间创造更大的财富，请您迅速牵手国寿，共同走向辉煌的明天！

旁白：

（一）你不理财，财不理你，机会就在您面前。福满一生是一款集储蓄、保障、资产保全于一身的多功能投资性产品，相信他能帮助在座的各位嘉宾实现聚财和增财！人生因相遇而美好，希望中国人寿成为您生活中的好朋友。

（二）保险不会是您唯一的投资，过去的我们无法控制，未来的我们无法预知。但明天的幸福生活我们可以掌握。您今天的选择，决定您的未来。相信用您的睿智，您会做出明智的选择。

（三有一句广告词是“钻石恒久远，一颗永流传”我们今天要说“服务恒久远，爱心永流传”。一份保单，代表着您的责任心，一份保单更代表着您的爱心。

（四）虽然没有宝石般的璀璨，但是在这种看不见的商品里面，却住满了我们对家人的关心。尽管钱不能用来衡量真情，然而若将钱用在所爱的人身上，这份关怀和这份爱，晶莹剔透，远远胜过宝石的光辉。

（五）句古话“吃不穷，穿不穷，不会打理一世穷”。今天我们掌握了科学理财的观念和方法就硬应该迅速运用它为我们的经济生活提供保障和服务。

（六）话说“君子爱财，取之有道”。在这里我们非常负责任地告诉大家，投资福禄双喜是一条科学而合理的理财之路。朋友们，在今天这个美好的日子里，让我们一起携手踏上幸福路，奔向好日子。

报单：

1.祝您好运连连，好梦圆圆。2,家庭幸福，事业发达 3.身体健康，心想事成 4.合家欢乐，梦想成真

5.年年吉祥，岁岁平安 6.百事亨通，千事吉祥，万事如意 7.日日喜悦无忧，月月事事顺心 8.生意兴隆，财源广进

结束语：

各位嘉宾，财富不是朋友，朋友的确是财富。今日有缘相聚，从此祝福永随。中国人寿因为拥有了您这样高素质的客户而倍感荣幸，相信我们也会让您因为结识了中国人寿这个忠实的朋友而倍感自豪。

（一）乐的时光总是过得特别快，再次感谢各位嘉宾的投资选择。我们的理财顾问会跟进完善您的投保手续，及时将保障送至您身边。再次愿好运常伴您左右。

（二）感恩的心，感谢有您。因为有您的支持，我们能走到今天；有您的支持，我们才能取得骄人的成绩。

（三）在我宣布“中国人寿 曲周支公司迎新年客户答谢会”到此结束。祝愿大家：心想事成，财源广进。

大型产说会唱单话术 第4篇

1、上帝创造了人类，但不能亲自照顾每一个人，于是创造了母亲；母亲不能陪伴孩子一生，于是创造了人寿保险，这就是保险的真谛！

2、保险其实就是：每天为自己攒一粒芝麻，随时准备换一颗西瓜；即使终究换不来西瓜，却可以攒一堆芝麻。

3、人生是一段未知的旅程，是一连串的未知和不确定，谁也不知道旅程的长与短，你是否能肯定自己有足够的时间安排好一切？你是否做好了提前的准备呢？天有不测风云，人有旦夕祸福。风险无处不在！风险一旦来临，你有没有做好万全的准备？未雨绸缪，在今天拥有一份保险，是爱心的体现；雪中送炭，当明天风雨来临的时候，拥有一个可以挡风遮雨的保险伞，为自己尽早准备一份人寿保险，换取全家人一生的保障与安宁！

4、那么究竟什么时候存保险最划算呢？如果60岁会生病，那么59岁存保险最划算；如果40岁会生病，那么39岁存保险最划算；可是如果我们不知道什么生病，那么现在存保险最划算！

5、你很健康，我也很健康，我们都很健康。我们都在拿健康换钱，但总有一天我们会不再健康，总有一天我们需要拿钱换健康。问题是，到时候你能保证自己一定有换你健康的足够的钱吗？75%的大病高发率，我们用什么去抗拒？生不带来，死却带去这种已经成为社会现实。别犹豫了，就用这个帐户来捍卫人生尊严、完成家庭使命吧！

6、老，不可怕；穷，不可怕。可怕的是又老又穷。一个人到六十岁时，他究竟是为自己当初买了保险高兴，还是为自己买少了保险而后悔呢？当岁月渐渐剥掉一个人的工作能力的时候，您以什么来保证自己的晚年仍有足够的生活费呢？

7、购买保险并不只为了让家人用，而是为了您可能活的更长寿而用。您买的是人性的尊严。如果您退休后有足够的钱，那就把保险金当成给自己的小费。如果没有，那么保险金就是您的保命钱。

8、一餐少吃一口不会影响您的健康，但却能保证天天有饭吃。支付一些保险费不会影响您的生活品质，而且可以保证你晚年的生活品质。

9、妻子孩子车子房子现在都是您的资产，衣食住行以及保险是您每月的负担，而一旦发生事情，只有保险可以马上变成现金来支付其它费用。

10、儿女本是一台戏，养老要靠人民币。夫妻本是同林鸟，大难临头各自飞。谁有都不如自己有，两口子有还要伸伸手！我们这一生也许不会有疾病或意外，但是我们一定会慢慢变老，老不可怕，病不可怕，可怕的年老无钱又有病，当又老又穷再没有钱的时候，孩子都不愿多看你一眼，“久病床前无孝子”啊，所以要想老了活的有尊严，要想让孩子围着我们团团转，趁着现在年轻还能挣钱，抓紧时间存份未来的养老钱吧！不为别的，只为年老时活得像现在一样潇洒有尊严！因为，人的一生不能当两回儿子啊！

11、当一个男人对你说：“我会给你一切”时，你得先考虑他是不是拥有一切。当一个女人对你说：“我会陪你到永远”时，你得看看她以后用什么来陪？不管男人还是女人都需要保险的保障！男人不买保险全家都不保险；女人不买保险老了穷苦难言；年轻时不买保险老了没人能管；老了没有保险天天讨人嫌啊。抓住今天的机会，成就养老的尊严，况且但凡在现场签单的嘉宾还有额外丰厚的大奖赠送呢。。

12、想一想不开这个账户，这笔钱又会放到哪里？如果再回到他的老家银行的话，岂不是让自己辛辛苦苦挣来的血汗钱白白蒸发掉？

13、保险只是把银行的生活费存一点到保险公司而已，而保险公司则把它变成您家人永远的生活费，如果您认为您的工资赚来不易，那么请您想一想，当您的家人拿不到这些钱的时候，情况会如何？

14、钱就像一瓶矿泉水，在小商店值1块五，在饭店值5块，在酒店就值15块，这瓶水没有变化，只是放的地方不同所以创造的价值不同，把钱放在保险公司借助专家理财，钱才会保值增值越来越多！别犹豫了，建个账户用专家的时间、专家的智慧为自己打工，保证财富的保值增值、复利递增！你在民生开账户，民生送你取款机。

15、人在世上可以和任何人过意不去，千万不要和自己过意不去！那样的话，有可能老无所养、病无所医、财无所理，学无所成。人在世上可以和任何人过意不去，千万不要和自己辛辛苦苦赚来的钱过意不去，那样的话，有可能又回到守旧的理财模式，我们怎么能眼睁睁看着我们的财富蒸发呢？别犹豫了！建个帐户来弥补养老难、治病难、教育难、理财难的漏洞吧！

16、在错综复杂的经济环境下，每个人都需要有一个安定的“家底”，“家底”薄或厚，完全取决于你自己。今天存1万象征着你未来存30万的“家底”，今天存3万象征着你未来存100万的“家底”，未来如何关键看今天的你要做一个什么样的选择，正确的选择比辛苦的努力更重要！你现在考虑的不是在不在民生存款的问题，而是在民生赚多少钱的问题。

17、保险就是生命价值的体现和延续，即使生命受到挑战而失去，保险也会让这份价值延续，保护着家人未来的安宁和祥和；保险为每个人经济生命保鲜，即使失去生命，也会利用保险继续承担起照顾家人的责任。人寿保险不能让我们保有健康和青春，却能解决生老病死等风险带来的财务危机。保险是一种准备，是一种豁达的人生态度。人寿保险体现了爱的真谛，让每个人在不幸的情况下，还能够延续生命价值，照顾家人，归根结底，保险是最纯粹的爱。保险其实就是：是一笔急用的现金，是留给家人的希望和宽慰，是对未来生活的规划，是对家庭责任的准备，是一种稳健的理财方式！18而您身边的保险营销员——就是帮助您做好财务安排，拿走您的担忧！让宿命的悲剧，不可思议的以完满收场！让每个孩子站在同一起跑线上，奏出完美的人生圆舞曲！让千万对夫妻的晚年安康，谱写完美的篇章！这就是我们的保险营销员，他们是为您送去福音的人间天使！别犹豫了，建个账户为自己和家人未来的幸福生活保驾护航吧！

19、对孩子的意义：

其实这款产品就像是给您的孩子找了一个陪伴他人生道路的金宝宝,这个孩子不会生病,不用读书,不会变坏,不用找工作,不用结婚.他会资助你的孩子学习、婚嫁、创业、养老，一直陪伴您的孩子，并且它的满期金或保障金规划还可照顾您的孙子，真正做到三代人受益，更是您对他的爱的见证！

20、对个体经营户、小商贩的意义：

买了这款产品就像您又开了一间店铺，这个店铺您不用开门关门，不用进货卖货，不用缴税交费，不用付工资，不会被盗被抢，不会亏损倒闭，不会失火受灾，您的本金一分都不会少，而且见利快，即交即领，第二年就能领取！55岁前隔年一领，55岁后年年领，再加四重祝寿金。保证您养老祝寿样样有！

21、对于富太太的意义：

健康险产说会邀约话术 第5篇

【邀约话术1】 您好。请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。今天打电话给您是有个好消息告诉您：今年是中国人寿的双喜之年，在荣升为副部级央企的同时，连续九年入选世界111强。为了给我们银行保险的老客户提供更好的升级服务。在我们客户服务节期间公司特别推出一款回馈客户重大疾病保险，客户认可度非常高，我需要第一时间告诉你！针对这款健康产品，公司还特别邀请了健康专家进行讲解，让您全面的了解健康保障的意义，名额非常难得。我这里帮您争取了一个名额。另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？

【邀约话术2】 您好。请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。今天打电话给您是有个好消息告诉您：今年是中国人寿的双喜之年，在荣升为副部级央企的同时，并连续九年入选世界111强。为了给我们银行保险的老客户提供更好的升级服务。我们将在周五的下午，举办针对性的健康讲座，地点在公司大厦的会议室，名额非常难得。我这里帮您争取了一个名额。另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？

【邀约话术3】 您好。请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。最近报刊媒体播报了有很多的有害食品流入市场，严重影响了我们的身体健康。所以我们国寿也是第一时间向客户通知这一信息。同时，为了广大老客户的身体健康，我们特别举办针对性的健康讲座，来完善老客户的健康保障，地点在罗沙装饰城中国人寿保险公司大厦的会议室名额非常难得。我这里帮您争取了一个名额。另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？

异议处理：

邀约话术——之电话邀约

业：——张先生，我们公司月7月5日在罗沙装饰城中国人寿总部举行健康养生讲座，全东莞就30张票，我好不容易争取到一张来。因为你是我最重要的客户（朋友），这么多年来一直支持我，所以，我拿到这张唯一的票，首先想到的就是您。不知道您7月5日（周五）下午2：00能否抽出时间参加？ 客：——健康讲座会是干什么的？

业：——本次是我们公司举办的客户联谊会，目的在于感谢客户对我们的关心和支持，同时介绍一下最新的健康产品新动态，以及我们公司的最新情况，并准备了丰厚奖品。不知道您7月5日（周三）下午2：00能否抽出时间参加？我想，您的光临是对我工作的一种莫大支持。客：——<可能遇到的拒绝一>我那天没时间。业：——您是老板（领导），时间都是您自己安排的,。把事情安排一下，就两个小时的事情，放松一下吗！并且可以结交一些跟您一样有身份、地位的朋友，说不定还会打开生意之门呢！您一定要来噢！

客：——<可能遇到的拒绝二>是不是叫我买保险？

业：——买保险怎么啦（开玩笑的方式说）？其实这次答谢会就是为高端客户而举办的，提供一个交流平台和一些最新咨询而已，您完全没必要担心。客：——<可能遇到的拒绝三>你还是找别人吧。

业：——张先生，是这样的。您知道，我从事保险行业已经×年多了，拥有的客户也有××位。但您是我认为最最重要的客户，所以我把这张最珍贵的票留给了您。不要推脱了，您是最合适的。

邀约话术——之面谈邀约

业：——张先生，正如我在电话中所说的一样，这次公司举办的客户联谊会非常隆重。请到的客户都是象您一样有身份，有地位的人，所以我把这张珍贵的票留给了您。另外，电话里没有把这次客户联谊会的特别之处向您做详细说明，现在我介绍一下好吗？ 客：——好

业：——本次是我们公司为举办的客户联谊会。有三个特别之处：一，档次高。我们请到的都是东莞像您这样有身份、有地位的成功人士。

二、奖品多多，机会多多。我们为这次客户答谢会每位准备了精美的奖品，在活动中会有抽奖。只要您去，就有机会噢！

保险产说会各阶段说明话术 第6篇

打扰您了：



我是XX人寿保险公司的业务经理XXX,今天给您打电话（或拜访您）告诉您一个好消息，为答谢客户对中国人寿保险事业的支持，给客户提供更加完善周到的服务，中国人寿将在金秋八九月份举办客户答谢庆生会，邀请所有在八九月份过生日的嘉宾，现场参会将会获得公司赠送的精美礼品。同时现场将举办系列答谢活动。

请问您能参加我公司xx日在XX酒店举办的答谢会吗？

 客户：答应。

 业务员：谢谢您的光临，我会提前为您预订一个座位，并且把门票送到您的家里，期待您得的光临。 组训：谢谢您的光临，我会提前为您预订一个座位，我公司的业务精英XX会把门票送到您的家里，期待您得的光临。 客户：未答应。

 业务员：打扰您了，请问您xx日星期六有时间吗？  如同意，话术同上。