反洗钱知识试卷答案范文

反洗钱知识试卷答案范文第1篇

一、 选择题

1、 洗钱行为一般分为三个阶段，即处臵阶段、离析阶段和以下哪个阶段? A、归并阶段 B、培养阶段

2、根据法律规定，负责包括银行业金融机构在内的全国反洗钱监督管理工作的行政主管部门是哪个部门? A、银监会 B、人民银行

3、在反洗钱领域，银行业金融机构法定的反洗钱义务最主要的有：识别客户的身份、上报大额交易和可疑交易以及以下哪个选项?

A、保存客户身份资料和交易记录 B、上报可疑账户交易明细

4、下列哪一项属于银行业金融机构其他法定反洗钱义务? A、 开展反洗钱培训和宣传工作 B、定期通报可疑账户

5、《反洗钱法》规定，对违反违反反洗钱义务的金融机构采取什么进行处罚? A、“双罚制”原则 B、实施行政处罚原则

6、根据我行相关规定，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，银行业金融机构应将客户身份资料至少保存几年? A、3年 B、15年

7、《中华人民共和国反洗钱法》自哪日起正式施行? A、2006年10月31日 B、2007年1月1日

8、自交易记账当年计起，银行业金融机构对客户交易记录至少要保存多长时间? A、6年 B、5年

9、反洗钱法规定：履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员依法提交哪些材料时，受法律保护。 A、大额交易和可疑交易报告 B、可疑账户交易明细

10、反洗钱相关管理部门、机构履行反洗钱职责时获得的客户身份资料和交易信息，只能用于以下哪项调查? A、反洗钱行政调查 B、司法调查

11、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向以下哪个机关举报。

A、当地人民银行 B、当地银监会

12、任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供哪些证明?

A、有效的身份证件或身份证明 B、在本行办理过业务的记录

13、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，应当采取一下哪个措施? A、重新识别客户身份 B、检查客户原有交易记录

14、与客户建立人身保险、信托等业务关系，当合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当核对并登记下列哪类证件? A、客户配偶的身份证件 B、受益人的身份证件

15、下列哪一选项负责识别、分析用户办理的交易是否符合大额交易和可疑交易情形? A、前台柜员 B、网点反洗钱负责人

16、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期上报事后监督。 A、1天 B、1周

17、县支行反洗钱部门按规定时限将本支行的大额和可疑交易数据上报市分行的哪个部门? A、市分行审计部 B、市分行风险合规部

18、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行装订? A、一个月 B、1年

19、各网点在上报《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》时需要哪些岗位人员签字? A、填表人和网点反洗钱负责人 B、填表人和网点负责人 20、市分行所辖分支机构及邮政代理网点要严格按照反洗钱的各相关要求，遵循下列哪项原 1 则，切实履行反洗钱义务。 A、了解你的客户原则 B、知道你的客户原则

21、下列哪类帐户开户时需将开户资料报送当地人民银行分支机构? A、核准类帐户 B、备案类帐户

22、在同一网点，客户同时开立两个以上本外币个人账户时，需留存几份有效身份证复印件或影印件? A、1份 B、开立几个帐户留存几份

23、为客户办理现金存取业务时，单笔在多少金额以上需核对客户的有效身份证件? A、单笔5万元以上 B、单笔10万元以上

24、金融机构在履行客户身份识别时，应将一下哪个情况作为可疑情况上报? A、客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息 B、客户身份证件过期

25、下列哪个部门是国家反洗钱工作部际联席会议的参与部门? A、最高人民法院 B、国务院

26、客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务? A、配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息 B、配合出示收款人身份证复印件

27、客户办理退保时，当退还保费或保单现金价值超过多大金额时，退保申请人应出示保险合同及有效身份证?

A、超过1万元或外币等值1000美元 B、超过5万元或外币等值5000美元

28、在发生保险赔偿或领取保险金时，客户应出示下列哪些证件? A、被保险人或受益人的有效身份证 B、保险人本人身份证

29、下列哪一情况时，金融机构需要重新识别客户?

A、当客户要求变更姓名或身份证件种类、证件号码等资料

B、当客户短期内持续、频繁地发生大额现金交易

30、在金融业务关系存续期间内，出现下列哪一情况时，金融机构应中止为客户办理业务? A、客户先前提交证件过期且未在合理期限内更新 B、客户丢失存折等凭证

31、个人办理外币等值1万美元的现金存取款业务时，需要出示下列哪种证件?

A、有效身份证件或其他身份证明 B、外币携带证

32、根据人民银行规定，单笔或当日累计多少金额的现金存取、现金兑换、现金汇款等金融交易时，金融机构应提交大额和可疑交易报告? A、20万元以上 B、50万元以上

33、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报?

A、金融机构在采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性 B、客户所使用的身份证件已过期

34、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行存档? A、1个季度 B、1年

35、联网核查公民身份信息系统有哪个部门建立? A、人民银行 B、银监会

34、某金融监管机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的哪个阶段? A、融合阶段 B、处臵阶段

35、下列哪项属于“空壳公司”的特点?

A、为匿名的公司所有者提供服务 B、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

36、下列银行从业人员的行为中，哪项符合“反洗钱”规定? A、保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

B、遇到国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

37、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定，自什么时间起开始实施? A、2005年 B、2007年

2

38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起实施? A、2005年3月1日 B、2007年3月1日

39、非关键字段的补正需要在哪个系统中进行? A、相关业务系统 B、反洗钱系统

40、下列哪一个选项具体列举了商业银行鉴别可疑交易的标准?

A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

41、下列哪一项是正确的洗钱过程?

A、处臵阶段-培植阶段-融合阶段 B、获取阶段-培植阶段-处臵阶段

42、洗钱者借用金融机构洗钱的方法不包括下列哪一项? A、匿名存储 B、控制银行和其他金融机构

43、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪?

A、修订后的新刑法; B、修订后的新中国人民银行法;

44、金融机构反洗钱"一规定两办法"在什么时间正式实施。 A、2003年3月1日

B、2004年4月1日。

45、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以多少金额的罚款。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

46、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的哪种文件? A、《协助查询存款通知书》; B、《查询令》。

47、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发哪类证明? A、《携带外汇进出境许可证》; B、《外汇交易许可证》;

48、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

49、下列属于可疑支付交易的是哪一项?

A、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付; B、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 50、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是哪个机构? A、中国人民银行; B、财政部。

51、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是下列哪一项?

A、中国人民银行支付结算司

B、中国反洗钱监测分析中心

52、

9、11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的哪部法律，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《爱国者法案 B、《反恐宣言》

53、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么? A、沃尔夫斯堡集团

B、金融行动特别工作组

54、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国,这一国际组织是下列哪一项? A、上海经合组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

55、2004年5月10日，哪一银行因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。 A、巴林银行 B、瑞士联合银行

56、2004年5月12日， 哪国中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证， 3 同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。 A、日本

B、俄罗斯

二、多项选择题

1、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年 B、账户资料，自销户之日起至少10年

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年 D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

2、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?(

) A、实名账户 B、匿名账户 C、真名账户 D、假名账户

3、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。 A、《现金管理暂行条例》

B、《个人存款账户实名制规定》 C、《境内外汇账户管理规定》 D、《金融机构反洗钱规定》

4、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(

)

A、储蓄存款账户

B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户

5、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

) A、四十条建议 B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约 C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约 D、反恐融资八条特别建议

6、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金; B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金; C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金; D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人

B、代理人 C、被代理人

D、监护人

8、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(

) A、《境内外汇账户管理规定》 B、《境外外汇账户管理规定》 C、《个人结算账户管理规定》 D、《个人存款账户实名制规定》。

9、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?( ) A、集中转入、集中转出

B、集中转入、分散转出 C、分散转入、集中转出

D、分散转入、分散转出

10、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。 A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上 B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上

11、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。 A、个人提取3万元以上的

B、个人提取5万元以上的

C、单位提取20万元以上的 D、单位提取50万元以上的

12、我国严禁公款私存，任何单 4 位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(

)

A、重大疾病的医药费

B、临时差旅费借支款 C、代发工资 D、小额个人劳务报酬

13、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票

B、支票 C、银行汇票

D、信用证

14、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则 B、保密原则 C、封闭管理原则 D、公开、公平、公正原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

15、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证 B、学生证

C、机动车驾驶证 D、介绍信 E、法定身份证件的复印件

16、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

)

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的 D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的 F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

17、下列支付交易属于大额支付交易的有(

)。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、金额10万元以上的单笔现金收付 C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 E、金额20万元以上的单笔现金收付

18、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有( )。

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇 D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币 E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇

19、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放臵;

C、转账; D、离析;

E、归并。 20、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务

21、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

)

A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件 D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

22、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?( )

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元 B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元 D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

5

23、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。( )

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取

10、9万美元B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元C、李四当日单笔支取外币现金5万美元D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

三、判断题

1、代理他人存款金额达到1万元以上或外币等值1000美元以上的，只对代存款人采取相关的客户身份识别措施，并留存相关证件的复印件。(对)

2、市分行所辖分支分支机构及邮政代理网点严禁为客户开立匿名、虚假账户。(对)

3、在办理本外币储蓄账户、结算账户的开户、变更账户信息等业务时，网点必须识别客户身份，但不用留存身份证复印件。(错，留存复印件)

4、金融机构除核对身份证件外，还可以采用回访客户、实地查访或者向公安、工商管理部门核实等措施识别客户身份。(对)

5、个人办理5万元或超过5万元人民币的现金存取业务时，应出示有效身份证或其他身份证明。(对)

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。(对)

7、金融机构目前预防反洗钱的手段主要包括核对客户身份证及填写有关客户信息等，不会额外增加客户办理业务的时间。(对)

8、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息可以用于反洗钱刑事诉讼和其他刑事诉讼。(错，只能用于反洗钱刑事诉讼)

9、客户以趸交的方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济情况不符，该交易属于保险可疑交易。(对)

10、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝为其办理交易。(错，如不涉及开立匿名或假名账户，银行不会拒绝，但会作为可疑交易上报)

11、客户到财务公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司办理金融业务时，不需要出示身份证件。(错，需要)

12、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。(对)

13、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，属于可疑交易。(错，不属于)

14、不通过金融机构的洗钱不受到反洗钱监测。(错，同样受到反洗钱监测)

15、对于外币大额交易，金融机构只需要向外汇管理局汇报，不需要向反洗钱监测中心汇报。(错，也需要向反洗钱监测中心汇报)

16、关键字段的补正不需要客户的配合，在相关业务系统中进行。(错，需要客户的配合)

17、非关键字段的补正只对本次交易筛选出的数据生效，若以后该客户再被大额交易或可疑交易判断规则筛选出，仍需要进行补正。(对)

18、从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查的将依法受到行政处分。(对)

19、最近一次《中国人民银行法修正案》修订的重点是中国人民银行开始实施反洗钱的职能。(错，将银行业监管职能移交给银监会)

20、对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经当地公安机关批准，可以申请司法机关予以冻结。(错，需经银监会批准)

21、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，就都应当报告。(错，符合相 6 关规定的大额交易才需要上报)

22、我行高度重视反洗钱工作，将反洗钱培训纳入到岗前培训及内控制度培训范畴中。(对)

23、我国是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员。( 错，为观察员 )

24、日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。( 错，外币由外管局监管，抄报人民银行)

25、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。(对 )

26、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。(对 )

27、金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。( 对 )

28、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作(错，可以指定其内设机构负责 )

29、我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。(对 )30、我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。( 错，向上一级机构 )

31、2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。( 对

)

32、金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。(对 )

33、我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。( 错 )

34、储蓄实名制就是储蓄记名。( 错，使用真实姓名)

35、中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。(对 )

36、反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。( 对 )

37、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。(错，不需要 )

38、金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。(对 )

39、金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。( 错，需要核对 )

40、在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。( 错，可以取现)

41、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。(对 )

42、我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。(对 )

43、当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。( 错，都需要 )

44、临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。(错 )

45、我行大额现金支付管理实施细则规定的大额现金的标准与反洗钱法规定的大额现金标准是一致的。( 对 )

46、企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。( 对 )

47、金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。( 对 )

48、至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据 7 报送渠道。(对 )

49、国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。( 错

) 50、美国的金融情报中心是由美联储管理的。( 错 )

51、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。(

错

)

52、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。(错，还有一种以英国为代表可疑交易报告制度)

五、填空题

1、我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 ，《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。

2、“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则和与司法机关，行政机关全面合作原则。

3、“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是 “了解客户”制度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国人民银行。

5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的完整性、合法性和真实性。

6、《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示 本人身份证 使用实名 。

7、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关同时报告其上级单位。

8、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 纪律处分 ;构成犯罪的，移交司法机关依法追究 刑事责任。

9、中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照 《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对 金融机构客户 和其他人员泄漏报告的内容。

10、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括 匿名存储 ， 利用银行贷款掩饰犯罪收益，控制银行和其他金融机构等。

11、成立于1989年的金融工作特别工作组 的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的 专业反洗钱国际组织 。

12、随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的 (FIU) 已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。金融情报中心

13、我国于2004年建立了 中国反洗钱监测分析中心，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

14、

金融机构 作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的 主战场 。

15、2003年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。

16、反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉 ， 打击经济犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家

政治

，

经济

，

金融

安全和正常的经济秩序与

人民群众根本利益 的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

17、

了解客户 是金融机构反洗钱活动的基础。

18、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行 金融交易法律 ，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 可疑交易信息，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

19、金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是 为迅速发现洗钱犯罪线索提供了可能 二是保护了金融机构客户的隐私权。

8 20、美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息库： 金融信息库 ， 执法信息库 和 商业信息库。

21、银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行 偷逃税款 ，逃废债务， 套取现金及其他违法犯罪活动。

22、金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是 人民银行总行 。

23、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 促进合作 ，以便更有效地 预防 和打击跨国有组织犯罪。

24、 单位银行卡 账户不得办理现金收付业务。

25、票据的签发，取得和转让，必须具有 真实的交易 关系和 债权债务。

26、严格控制现金的 缴存 是反洗钱的关键环节。

27、我国规定，凡办理现金收付业务色商业银行，城乡信用社都必须建立大额现金 支付登记备案 制度。

六、问答题

1、洗钱行为一般分为哪三个阶段?

答案：洗钱行为一般分为：放臵阶段、离析阶段、归并阶段三个阶段。

2、 怎么解释洗钱行为的放臵阶段?

答案：放臵阶段是把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构。

3、 怎么解释洗钱行为的离析阶段?

答案：离析阶段即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰。

4、 怎么解释洗钱行为的归并阶段?

答案：归并阶段即被清洗的资金以合法的形式加以使用。

5、 什么叫洗钱?

答案：洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪等非法所得及产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。

6、 反洗钱法律制度由哪几方面构成?

答案：我国的反洗钱法律制度由刑事法律制度和行政法律制度两个方面构成。

7、 我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据是什么? 答案：《刑法》及其修正案确立了洗钱罪的罪名及其相应的刑罚，成为我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据。

8、 银行业金融机构最核心的反洗钱义务有哪些?

答案:识别客户的身份、报送大额交易和可疑交易、留存客户身份资料和交易记录。

9、 什么叫做“双罚制”原则? 答案：既对银行业金融机构实施行政处罚，又对直接负责的高管和直接责任人给予行政处罚。

10、根据我行规定，当反洗钱工作人员岗位发生变动时，如何做好交接? 答案：应及时以报告形式上报省行备案，并做好反洗钱工作的完整交接。

10、 核准类账户主要包括哪几类账户?

答案：基本存款帐户、临时存款账户、预算单位专用存款账户等。

12、备案类账户主要包括哪两类账户?

答案：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

11、 各营业网点对于居民身份证通过什么系统进行核查?

答案：联网核查公民身份信息系统

12、 怎样完成核准类账户的向人民银行报批工作? 答案：开户时应将有关开户资料报送人民银行当地分支机构，同时登录人民银行结算管理系 9 统完成报批工作。

13、 怎样完成备案类账户的人民银行报备工作?

答案：在完成行内处理后，登录人民银行结算管理系统完成报备工作。

15、在办理哪些一次性金融服务时，需要客户出示身份证件并核对登记? 答案：与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务时需要客户出示身份证件并核对登记。

16、对于身份不明的客户办业务时，我行有何规定?

答案：各网点严禁为客户开立匿名、虚假账户，不得为身份不明确的客户提供存款、转账等服务。

17、对于不出示本人身份证或不使用本人身份证上姓名的，各营业机构不得为其办理哪些业务?

答案：不得为其开立存款账户、转账或办理结算业务。

18、在办理哪些业务时，需留存客户身份证复印件?

答案：办理本外币开户、大额现金类汇兑业务、代理保险以及基金等业务时，需留存客户身份证复印件。

19、目前我国反洗钱监测范围涉及到哪些领域?

答案：随着经济的发展，我国反洗钱监测范围将不断扩展，除了银行、证券、保险等金融机构外，还将逐步覆盖其他易被洗钱分子利用的金融机构。 20、为什么说金融机构是反洗钱的第一道防线?

答案:金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

21、对于保护客户的个人隐私和商业机密，我国《反洗钱法》有何规定? 答案：一是对于依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。二是相关反洗钱机构所获的客户资料和交易信息只能用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。三是规定人民银行作为反洗钱检测中心，统一接收大额和可疑交易报告，避免因信息分散而侵犯客户的隐私和商业机密。

22、在代发工资时，怎样确定单位有权代为员工开户? 答案：在我行与单位签订的代理工资账户、养老金账户协议中应明确单位在为员工代理开户前征得员工同意。

23、当客户身份证联网核查失败时，可以要求客户出示哪些辅助证件进一步核实?

答案：可以要求客户出示居民户口本、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步核实。

24、在客户办理业务时，需保存的客户交易资料具体包括哪些内容?

答案：账户持有人通过该账户存入或提取的金额、交易时间、黄金的来源和去向、提取资金的方式等。

25、如何划分关键字段补正和非关键字段补正?

答案：根据其补正内容是否依赖客户配合才能完成补正的标准，把补正分为关键字段补正和非关键字段补正。

26、依法冻结单位存款，如果发生失误应如何处理?

答案：如果发生失误，应及时纠正，并向被冻结单位做出解释。错误冻结的款项在冻结期间应计付利息。

27、根据省分行相关规定，我行反洗钱工作定期报告具体包括哪些内容?

答案：包括：反洗钱非现场监管的季度报告、报告以及反洗钱工作总结报告表。

28、在发生何种情况时需向省分行上交反洗钱工作临时报告?

10 答案：各地市分行的反洗钱内部控制制度、反洗钱工作机构和岗位设臵情况发生变化以及其他反洗钱工作重要情况发生变化时需向省行书面报告。

29、如何保证客户身份资料录入的完整性?

答案：录入客户身份资料时，除姓名、身份证号码外，还应做好国籍、职业、住所地、电话等信息的录入，如客户的住所地和经常居住地不一致的，应登记客户的经常居住地。 30、怎样理解可疑交易?

答案：可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常或特殊的支付交易，同时包括涉嫌恐怖融资性质的支付交易。

31、根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位?

答案：大额和可疑支付交易的报告主体为办理存取款、转账等交易的开户支行所隶属的省内各地市分行。

32、反洗钱非现场检查包括哪些内容?

答案：包括：现场检查准备、现查检查实施和现场检查处理等。

33、怎样理解反洗钱非现场监管?

答案：反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。

34、反洗钱非现场监管的内容有哪些?

答案：反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。

35、反洗钱非现场监管报表怎样分类?

答案：反洗钱非现场报表分为报表和季度报表两类。

36、反洗钱非现场监管报告需要包括哪些内容?

答案：需要包括反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱宣传和培训情况以及反洗钱内部审计情况。

37、反洗钱非现场监管季度报告需要包括哪些内容?

答案：需要包括执行客户身份识别制度情况、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况。

38、我行反洗钱培训工作的培训方式有哪些?

答案：培训方式有面授、电视电话、远程网等多种方式。

39、反洗钱培训工作中重点培训人员有哪几个层次?

答案：反洗钱培训工作针对不同人员分层次开展，重点做好对高管人员(部门主管以上)、反洗钱管理人员和基层柜台人员三个层次的培训工作。

40、反洗钱管理人员的培训重点涉及到哪些内容?

答案：涉及到对反洗钱内控制度及要求、规范操作、风险点防范、监督检查、可疑交易报告等方面。

41、基层从业人员的培训重点涉及到哪些内容?

答案:涉及到反洗钱法律法规、操作规范、客户身份识别、可疑行为的识别和判断技巧、客户资料保密等方面。

42、我行对于保守反洗钱工作秘密有何规定?

答案:各级机构从业人员应当严格保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息及可疑支付交易的任何信息泄露给客户以及其他人员，也不能报送其他非主管部门，但法律另有规定的除外。

43、我行对于大额和可疑交易数据以及各类整理上报的反洗钱报告等资料如何保管?

答案：相关资料要按照时间顺序妥善保管，非工作需要不得随意借阅。如果有其他相关人员 11 调阅需要主管领导批示，其所有档案要按照《中国邮政储蓄银行档案管理办法》的相关要求定时上缴归档。

44、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务? 答案：客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信息。

45、在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?

答案：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

46、客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构如何处理?

答案：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

47、客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务?

答案：配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息。

48、什么叫做大额支付交易?

答案：大额支付交易是指客户通过金融营业网点、自动柜员机、自助银行、网上银行、电话银行等方式进行存取现金、转账等且单笔金额在规定限额以上的交易。

49、什么叫做可疑支付交易? 答案：可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常情形或特征的支付交易，同时包括有涉嫌恐怖融资性质的支付交易。 50、大额和可疑支付交易报告的主体是哪些?

答案：办理存款转账等交易(含跨行交易)的开户支行所隶属的省内各地市分行。

51、我行如何向人民银行报送大额和可疑支付交易报告? 答案：省内各地市分行将大额和可疑交易报告上报省分行，由省分行进行审查、分析和处理，并及时报送总行，实现“总对总”方式向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送。

55、我行对于各营业网点上报大额和可疑支付交易有何规定? 答案：在有符合情形的大额或可疑交易发生时，前台人员按要求及时登记《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》。报告表以日为一个报告周期，填报完毕后有前台营业网点反洗钱负责人及填表人签名，并加盖日戳。报告表一式两份，一份网点留存，一份随当日业务上报事后监督。

56、反洗钱非现场监管各项报表涉及到哪些业务?

反洗钱知识试卷答案范文第2篇

1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。()

2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。()

3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。()【行政责任】

4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。(√ )

5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。(√ )

6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。(√)

7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。()

8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。(√)

9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。()【5年】

10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。(√)

11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。()

12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。()

13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。()

14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。( )

15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。()【10个工作日】

16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。(√)

17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。(√)

18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。()

19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。()

20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。( √)

二、单选题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(B ) A. B. C. D. 20万，5万 【A为错误答案，应选B】 50万，10万 100万，20万 200万，30万

2、下列属于大额交易的是( A) A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

3、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D )

A. B. C. D. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

4、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B )缺失的，应要求境外机构补充。

A. B. C. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 D. 汇款人身份证明文件

5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收(D)。

A. 大额交易报告 B. 可疑交易报告

C. 人民币大额交易和可疑交易报告 D. 人民币、外币大额交易和可疑交易报告

6、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复?(C)

A. 2个 B. 3个 C. 5个 D. 10个

7、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向(A )报告。

A. 中国人民银行

B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 公安部经侦局 D. 中纪委

8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的(A. 客户身份识别

)报告。 D B. C. D. 交易记录保存 大额交易 可疑交易

9、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是(C)

A. B. C. D. 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征 跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态 养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型

10、法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行?(B)

A. B. C. D. 作为年度报告报送 作为即时报告报送 作为半年度报告报送 自由报送

11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确?(D)

A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。

B. C. 金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。 D. 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

12、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、(D)、保密。

A. B. C. D. 完善 合法 有效 完整

13、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B)对该金融机构作出行政处罚。

A. B. C. D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 只能由国务院反洗钱行政主管部门

14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( A)的批准。

A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

15、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后( C)小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

A. B. C. D. 12 24 48 72

16、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( D)。

A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称

17、中国人民银行设立( B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A. B. C. D. 反洗钱局

中国反洗钱监测分析中心 保卫局 分支机构

18、人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人?(A)

A. 2人 B. C. D. 3人 4人 5人

19、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单(C )。

A. B. C. D. 实施定期监测 实施不定期监测 实施全天候实时监测 实施不少于一年两次的监测

20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员(C)

A. B. C. D. 金融行动特别工作组(FATF) 亚太反洗钱组织(APG) 埃格蒙特集团(Egmont) 欧亚反洗钱组织(EAG)

三、多选题

1、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的(ABCD )。

A. B. C. 客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。 客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。 D. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查(BCD)。

A. B. C. D. 涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 其他情节严重或者情况紧急的情形。

3、银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地(ABD )报送专门报告。

A. B. C. D. 公安机关 国家安全机关 银行业监督管理机关 人民银行

4、以下说法正确的有( AC)

A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。

5、对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。( ABCD)

A. B. C. D. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人 两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同 两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同

6、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括(ABCD )。

A. B. C. D. 被调查对象的基本情况 可疑交易活动是否属实 被调查对象的关联交易情况

可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等

7、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括(ABCD)。

A. B. C. 洗钱活动的基本特征 金融机构的反洗钱义务 反洗钱的法律法规 D. 我国反洗钱工作的进展

8、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施(ABD)。

A. B. C. D. 登记王某的姓名、账号和住所 【A也应选上】 登记收款人的姓名、住所 留存王某的身份证复印件或影印件

通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

9、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有(ACD )另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

A. B. C. D. 人民银行

银行业监督管理机关 公安机关 国家安全机关

10、以下说法正确的是( BCD)

A. B. C. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 宣传方式可灵活多样。

对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。 D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。

11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。(ABCD )

A. B. C. D. 来自敏感国家或地区

与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由 与反恐怖融资监控名单相关 行为异常

12、张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告(ABCD)。

A. B. C. D. 张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。 张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。 张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。 张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。

13、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户(下称账户

1、账户

2、账户3)。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司(共计6500万)，H省XX园林工程有限公司(共计3500万);资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。()【此题不知正确答案，BD,BCD均错】

A. B. C. D. 刘某涉嫌非法传销

H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款

从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占 H省2家企业涉嫌从事地下钱庄

14、对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是( ABD)

A. B. C. D. 客户信息公开程度越高，风险越可控 客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高

金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果 企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的(ABCD)。

A. B. C. D. 银行

证券公司、保险公司 信托、财务、金融租赁公司 特定非金融机构

16、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示(CD )。

A. 身份证 B. C. D. 检查证 执法证 检查通知书

17、下列哪种情况出现时，应重新识别客户。( ABC)

A. B. C. D. 客户行为异常 客户有洗钱嫌疑

先前获得的客户身份资料存在疑点 客户提出销户

18、以下说法正确的有( )。【此题不知正确答案，ABCD，BCD均错】

A. B. 反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。

决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。

C. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

D. 金融机构在建立内控制度时，应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。

19、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产( ABCD)信息等情况向有关部门报告。

A. B. 数额 权属 C. D. 交易 位置

20、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应( ABD)。

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B. C. D. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 要求客户出示个人信用记录报告

反洗钱知识试卷答案范文第3篇

1、洗钱，是指 。

2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行。

4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。

6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过 报告。

13、大额现金收付由金融机构通过 报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其 。

21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示 ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、不定项选择题(每题2分)

1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是

A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付

D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付

6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是

A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码

B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息

D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、 住所等信息

9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是

A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局

10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关

11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 ，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关

14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务

C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构

17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流

18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以

A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构

21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定

C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法

23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、问答题(10分)

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形

反洗钱知识有奖竞答题

一、单选题

1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行

3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。

A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元

D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。

7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )

A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的

8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民币可疑交易记录保存期限为( )

A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年

10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。

A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构

二、多选题

1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。

B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。

C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。

502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50

万元，

行结算账户中存款90万 ，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。

3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()

A、 毒品犯罪

B、 社会性质的组织犯罪活动 C、 恐怖活动犯罪 D、 走私犯罪

E、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。

A、匿名账户 B、假名账户

C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户

5、洗钱的方式有( ) A、 现金走私 B、 匿名存款

C、 利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、 通过民间借贷转移犯罪收入

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元

D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;

D、其他不依法履行职责的行为。

8、洗钱的过程有( )阶段 A、 归并阶段 B、 放置阶段 C、 离析阶段 D、 报告阶段

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

D、违反保密规定，泄露有关信息的;

10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

三、判断题

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )

5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )

6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )

7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )

8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )

9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )

一、单项选择题：(每题2分，共44分。)

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行;

B、公安部;

C、中国人民银行;

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )

A、3种;

B、4种;

C、7种;

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。

A、2003年3月1日;

B、2003年7月1日;

C、2004年2月1日;

D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》;

B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;

B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》;

B、《办案协查函》;

C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币;

B、1万美元;

C、3万元人民币;

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户;

B、储蓄账户;

C、单位银行结算账户;

D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。

A、《通行证》;

B、《携带外汇进出境许可证》;

C、《外汇交易许可证》;

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

C、资金收入转账;

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现;

B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付;

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部;

B、国务院;

C、中国人民银行;

D、财政部。

17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。

18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》;

B、《美国洗钱管制法》;

C、《爱国者法案》;

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团;

B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;

D、金融行动特别工作组。

20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织;

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;

C、亚太反洗钱小组;

D、金融行动特别工作组。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行;

B、巴林银行;

C、瑞士联合银行;

D、日本大和银行。

22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国;

B、英国;

C、日本;

D、俄罗斯。

二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年;

B、账户资料，自销户之日起至少10年;

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )

A、实名账户;

B、匿名账户;

C、真名账户;

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。

A、《现金管理暂行条例》;

B、《个人存款账户实名制规定》;

C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )

A、储蓄存款账户;

B、基本存款账户;

C、一般存款账户;

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

)

A、四十条建议;

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人;

B、代理人;

C、被代理人;

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )

A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;

C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(

)

A、集中转入、集中转出;

B、集中转入、分散转出;

C、分散转入、集中转出;

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。

A、个人提取3万元以上的;

B、个人提取5万元以上的;

C、单位提取20万元以上的;

D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(

)

A、重大疾病的医药费;

B、临时差旅费借支款;

C、代发工资;

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票;

B、支票;

C、银行汇票;

D、信用证。

三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则;

B、保密原则;

C、封闭管理原则;

D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证;

B、学生证;

C、机动车驾驶证;

D、介绍信;

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有(

)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付;

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(

)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放置;

C、转账;

D、离析;

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

) A、外国公民可将护照作为实名证件;

B、临时身份证也是有效的实名证件;

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(

) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(

)

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

答案

一、单项选择题：

1、C

2、B

3、B

4、D

5、A

6、A

7、D

8、A

9、C

10、B

11、D

12、B

13、B

14、B

15、C

16、C

17、D

18、C

19、D

20、B

21、C

22、D。

二、双项选择题：

23、AC

24、BD

25、AB

26、BD

27、BC

28、AC

29、BC

30、AD

31、BC

32、AC

33、BC

34、CD

35、AC

三、多项选择题：

36、ABE

37、BCDE

38、ABCDEF

39、ADE

40、ACE

41、BDE

42、ABCDE

43、ABE

44、BDE

反洗钱知识试卷答案范文第4篇

2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。

3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔 客户身份资料和交易记录保存制度

〕。

4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和(不得拒绝和阻碍义务 )三项义务。

5、反洗钱工作机制，也称(反洗钱行政管理体)，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过( 报请批准

)，书面通知，决定报案等程序。

7、解除临时冻结有自动解除和(

通知解除

)两种方式。

8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守(1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。)程序。

9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的(反洗钱岗位)，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。”

11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行

)。

12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、(

离析阶段

)、(融合阶段

)三个阶段。

13、(

中国人民银行及其分支机构

)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

14、金融机构应在大额交易发生( 5

)个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。

15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行

)报告。

16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易(

由办理业务的金融机构

)报告。

17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007

)年( 3月1日

)。

18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构( 大额交易和可疑交易报告制度

)的执行情况进行监督管理。”

19、反洗钱调查的客体是(

可疑交易活动

).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括(

其他单位和个人

)。

二、单项选择题(共15题，每1分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的(

B

). A

政府

B 特定非金融机构 C

企业

D 个人

2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有(

A

) A

联合国禁毒署

B 金融行动特别工作组 C

亚太反洗钱小组

D 埃格蒙特集团

3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。

A 2006年10月17日

B 2006年10月30日 C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

4、账户信息是指(

D

)。

A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。 B被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。 C被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息

D被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

5、 (

B

)负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.

A国家外汇管理局

B中国反洗钱监测分析中心

C中国银行业监督管理委员会

D人民银行地、市级分支机构

6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由(C )报告. A客户直接报告

B客户通过金融机构报告

C开立账户的金融机构或者发卡银行报告

D人民银行向上级行报告

7、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当( D

)

A及时以书面形式向上级主管部门报告

B及时采取措施扣押犯罪嫌疑人

C及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

8、我国打击洗钱犯罪的法律是( A )。 A《中华人民共和国刑法》 B《中华人民共和国反洗钱法》

C《中华人民共和国银行业监督管理法》 D《金融机构反洗钱规定》

9、《中华人民共和国反洗钱法》是.在( A

)会议上通过的。

A 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 B 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 C 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 D 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 l0、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立( A )个临时存款账户。

A 1

B 2

C 3

D 4

11、银行在收到.存款人撒销银行结算账户的申请后，应在( B )个工作日内办理撒销手续。

A 1

B 2

C 3

D 4

12、海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向( A )通报。

A反洗钱行政主管部们

B财政部

C审计署

D商务部

13、洗钱的离析阶段又叫( B ).

A放置阶段

B培植阶段

C归并阶段

D融合阶段

14、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是( A )年，

A

1997

B 1998

C 1989

D 1990 15.《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么? C

A限于金融机构和开户企业

B限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人

C仅限于合融机构

D金融机构以及其他单位和个人 三.、判断题〔共10题每题l分)

1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户必须作为可疑交易报告。(

)

2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告.(√

)

3、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过月8小时

(√ )

4、国际金触组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易不能作为可疑交易报告.(√

)

5、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份.

( √)

6、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正(. )

7、反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构. ( √ )

8、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换不应作为可疑交易报告?( √ )

9、中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。 (

)

10、目前，中国人民银行与美国、日本签署了反洗钱交流---合作《谅解备忘录》。(

)

四、筒答题(共5题

每题5分)

1、作为反洗钱被调查机构应尽的三.项义务是什么? 答：一配合调查义务，即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在范围内提供必要的人员、技术和设备支持;按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制，封存有关文件、资料;二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄应作假;三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行配合调女的义务。

2、金融机构为什么要保存帐户资料和交易记录?

一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉，审判提供必要证据。

3、哪些机构应该履行反洗钱义务?

答：该法规定的反洗钱义务主体包括两类：一是在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构。信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金触业务的其他机构。二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范图由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部们另行制定。

4、如何从狭义上理解反洗钱调查?

(1)反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构;(2)客体是可疑交易活动;(3)调查对象(或称为被调查机构)限定为金融机构;(4)调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实，是否涉嫌洗钱犯罪。

5、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚? 答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.情节严重的，处20万元以上}0万元以下罚教，并对直接负责的策事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。

五、论述题(共2题

每题15分)

1、金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?

答：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营.金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款逻则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格屐行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力;其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境;第二，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作

可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

2、论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别?

答：(1)客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动;而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构认及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。反洗钱行政主管部门在对商业银行进洗钱检查时，检查的应该是商业银行屐行反洗钱义务的情况;而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动;

(2)对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构;反洗钱检查的对象除了金融机够外，还应包括其他单位和个人;

{3)目的不同，反洗钱调查的目的是通过收集资料主、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而反洗钱检查的目的是通讨检查监督金融机构认及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反行钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实;

(4)结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑;其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。反洗钱检查的结果也有种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰;其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。

反洗钱知识试卷答案范文第5篇

1、洗钱，是指 。

2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行。

4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。

6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过 报告。

13、大额现金收付由金融机构通过 报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其 。

21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示 ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、不定项选择题(每题2分)

1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是

A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付

D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付

6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是

A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码

B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息

D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、 住所等信息

9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是

A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局

10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关

11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 ，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关

14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务

C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构

17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流

18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以

A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构

21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定

C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法

23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、问答题(10分)

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形

反洗钱知识有奖竞答题

一、单选题

1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行

3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。

A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元

D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。

7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )

A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的

8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民币可疑交易记录保存期限为( )

A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年

10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。

A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构

二、多选题

1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。

B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。

C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。

502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50

万元，

行结算账户中存款90万 ，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。

3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()

A、 毒品犯罪

B、 社会性质的组织犯罪活动 C、 恐怖活动犯罪 D、 走私犯罪

E、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。

A、匿名账户 B、假名账户

C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户

5、洗钱的方式有( ) A、 现金走私 B、 匿名存款

C、 利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、 通过民间借贷转移犯罪收入

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元

D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;

D、其他不依法履行职责的行为。

8、洗钱的过程有( )阶段 A、 归并阶段 B、 放置阶段 C、 离析阶段 D、 报告阶段

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

D、违反保密规定，泄露有关信息的;

10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

三、判断题

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )

5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )

6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )

7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )

8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )

9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )

一、单项选择题：(每题2分，共44分。)

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行;

B、公安部;

C、中国人民银行;

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )

A、3种;

B、4种;

C、7种;

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。

A、2003年3月1日;

B、2003年7月1日;

C、2004年2月1日;

D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》;

B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;

B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》;

B、《办案协查函》;

C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币;

B、1万美元;

C、3万元人民币;

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户;

B、储蓄账户;

C、单位银行结算账户;

D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。

A、《通行证》;

B、《携带外汇进出境许可证》;

C、《外汇交易许可证》;

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

C、资金收入转账;

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现;

B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付;

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部;

B、国务院;

C、中国人民银行;

D、财政部。

17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。

18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》;

B、《美国洗钱管制法》;

C、《爱国者法案》;

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团;

B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;

D、金融行动特别工作组。

20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织;

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;

C、亚太反洗钱小组;

D、金融行动特别工作组。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行;

B、巴林银行;

C、瑞士联合银行;

D、日本大和银行。

22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国;

B、英国;

C、日本;

D、俄罗斯。

二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年;

B、账户资料，自销户之日起至少10年;

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )

A、实名账户;

B、匿名账户;

C、真名账户;

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。

A、《现金管理暂行条例》;

B、《个人存款账户实名制规定》;

C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )

A、储蓄存款账户;

B、基本存款账户;

C、一般存款账户;

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

)

A、四十条建议;

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人;

B、代理人;

C、被代理人;

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )

A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;

C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(

)

A、集中转入、集中转出;

B、集中转入、分散转出;

C、分散转入、集中转出;

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。

A、个人提取3万元以上的;

B、个人提取5万元以上的;

C、单位提取20万元以上的;

D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(

)

A、重大疾病的医药费;

B、临时差旅费借支款;

C、代发工资;

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票;

B、支票;

C、银行汇票;

D、信用证。

三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则;

B、保密原则;

C、封闭管理原则;

D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证;

B、学生证;

C、机动车驾驶证;

D、介绍信;

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有(

)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付;

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(

)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放置;

C、转账;

D、离析;

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

) A、外国公民可将护照作为实名证件;

B、临时身份证也是有效的实名证件;

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(

) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(

)

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

答案

一、单项选择题：

1、C

2、B

3、B

4、D

5、A

6、A

7、D

8、A

9、C

10、B

11、D

12、B

13、B

14、B

15、C

16、C

17、D

18、C

19、D

20、B

21、C

22、D。

二、双项选择题：

23、AC

24、BD

25、AB

26、BD

27、BC

28、AC

29、BC

30、AD

31、BC

32、AC

33、BC

34、CD

35、AC

三、多项选择题：

36、ABE

37、BCDE

38、ABCDEF

39、ADE

40、ACE

41、BDE

42、ABCDE

43、ABE

44、BDE

反洗钱知识试卷答案范文第6篇

1、洗钱，是指 。

2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行。

4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。

6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过 报告。

13、大额现金收付由金融机构通过 报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其 。

21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示 ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、不定项选择题(每题2分)

1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是

A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付

D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付

6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是

A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码

B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息

D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、 住所等信息

9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是

A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局

10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关

11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 ，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关

14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务

C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构

17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流

18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以

A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构

21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定

C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法

23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、问答题(10分)

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形

反洗钱知识有奖竞答题

一、单选题

1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行

3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。

A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元

D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。

7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )

A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的

8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民币可疑交易记录保存期限为( )

A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年

10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。

A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构

二、多选题

1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。

B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。

C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。

502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50

万元，

行结算账户中存款90万 ，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。

3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()

A、 毒品犯罪

B、 社会性质的组织犯罪活动 C、 恐怖活动犯罪 D、 走私犯罪

E、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。

A、匿名账户 B、假名账户

C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户

5、洗钱的方式有( ) A、 现金走私 B、 匿名存款

C、 利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、 通过民间借贷转移犯罪收入

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元

D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;

D、其他不依法履行职责的行为。

8、洗钱的过程有( )阶段 A、 归并阶段 B、 放置阶段 C、 离析阶段 D、 报告阶段

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

D、违反保密规定，泄露有关信息的;

10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

三、判断题

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )

5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )

6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )

7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )

8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )

9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )

一、单项选择题：(每题2分，共44分。)

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行;

B、公安部;

C、中国人民银行;

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )

A、3种;

B、4种;

C、7种;

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。

A、2003年3月1日;

B、2003年7月1日;

C、2004年2月1日;

D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》;

B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;

B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》;

B、《办案协查函》;

C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币;

B、1万美元;

C、3万元人民币;

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户;

B、储蓄账户;

C、单位银行结算账户;

D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。

A、《通行证》;

B、《携带外汇进出境许可证》;

C、《外汇交易许可证》;

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

C、资金收入转账;

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现;

B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付;

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部;

B、国务院;

C、中国人民银行;

D、财政部。

17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。

18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》;

B、《美国洗钱管制法》;

C、《爱国者法案》;

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团;

B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;

D、金融行动特别工作组。

20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织;

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;

C、亚太反洗钱小组;

D、金融行动特别工作组。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行;

B、巴林银行;

C、瑞士联合银行;

D、日本大和银行。

22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国;

B、英国;

C、日本;

D、俄罗斯。

二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年;

B、账户资料，自销户之日起至少10年;

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )

A、实名账户;

B、匿名账户;

C、真名账户;

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。

A、《现金管理暂行条例》;

B、《个人存款账户实名制规定》;

C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )

A、储蓄存款账户;

B、基本存款账户;

C、一般存款账户;

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

)

A、四十条建议;

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人;

B、代理人;

C、被代理人;

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )

A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;

C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(

)

A、集中转入、集中转出;

B、集中转入、分散转出;

C、分散转入、集中转出;

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。

A、个人提取3万元以上的;

B、个人提取5万元以上的;

C、单位提取20万元以上的;

D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(

)

A、重大疾病的医药费;

B、临时差旅费借支款;

C、代发工资;

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票;

B、支票;

C、银行汇票;

D、信用证。

三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则;

B、保密原则;

C、封闭管理原则;

D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证;

B、学生证;

C、机动车驾驶证;

D、介绍信;

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有(

)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付;

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(

)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放置;

C、转账;

D、离析;

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

) A、外国公民可将护照作为实名证件;

B、临时身份证也是有效的实名证件;

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(

) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(

)

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

答案

一、单项选择题：

1、C

2、B

3、B

4、D

5、A

6、A

7、D

8、A

9、C

10、B

11、D

12、B

13、B

14、B

15、C

16、C

17、D

18、C

19、D

20、B

21、C

22、D。

二、双项选择题：

23、AC

24、BD

25、AB

26、BD

27、BC

28、AC

29、BC

30、AD

31、BC

32、AC

33、BC

34、CD

35、AC

三、多项选择题：

36、ABE

37、BCDE

38、ABCDEF

39、ADE

40、ACE

41、BDE

42、ABCDE

43、ABE

44、BDE