中国人寿保险培训

中国人寿保险培训（精选8篇）

中国人寿保险培训 第1篇

中国人寿培训总结

加入中国人寿是绝大多数年轻人毕业后的梦想，她名声卓越、实力强大，并且在一个极具发展潜力的行业中处于领先地位，有着强烈的吸引力和号召力,而我成为了众多幸运者中的一员,在中国人寿养老保险公司市场拓展部开始了我的职业生涯。为期半个月的新员入司培训在集团公司教育培训部科学统筹、合理部署下取得了圆满成功，从拓展训练到理论学习，从课程设计到课余活动，从学员学习到学员生活无不体现了教育培训部工作的周密、细致和以人为本的原则，正是这次培训让我充分了解了一个真实的中国人寿，一个真实的中国保险业，也了解了一个真实的自我。

中国人寿秉承“造福人民大众，振兴民族寿险”的使命，正快步走在打造国际顶级金融保险集团的大道上，作为其中的一份子，每个新进员工都应充分发挥自己的能力，承担起更多的责任，严要求，高标准，迅速实现从一个大学生到员工的角色转变，为公司的发展贡献力量。下面将从个人能力、团队协作和公司目标的实现三个方面来探讨如何才能迅速实现这一质的飞跃。

一、不断挑战自我，战胜自我，以“空杯”的心态面对将来的一切。

我们的宗旨是为客户奉献价值，“成己为人，成人达己”，要想“为人”必先“成己”。虽然每一个进入中国人寿的员工绝大部分都是知名大学的毕业生，具备良好的理论基础和学习能力，但这并不代表什么，我们进入的是一个朝阳的行业，新兴的公司，一切都是崭新的、未曾接触的，如果不扎扎实实一步一个脚印的工作，还躺在过去的成绩上睡大觉就要犯错误、走弯路、碰墙壁。书本

上的知识在工作中能应用的不足20%，大学教育所赋予的仅仅是一种思维方式，而不是实际工作的能力。我们要忘记成绩、重头再来，以“空杯”的心态面对环境的转变。我们已经不再是天之骄子、温室里面的花朵，而是要面对激烈竞争、在残酷考验中不适应者就要遭淘汰的职业者。因此，要想服务好客户，为客户创造价值，必须首先不断学习，不断进步，提升自身的竞争能力。

1、调整心态，增强竞争意识，实现思想上的快速转变。我们所处的环境已由校园变成了公司，由老师变成了领导，由同学变成了同事，由自由、个性转变成了坚定不移的执行力和团队的分工与协作，由以学习书本知识为中心转变为以客户为中心，由同学之间学习成绩的竞争转变为同业各公司之间争夺客户资源、提升服务质量的竞争。因此，我们的环境变得更加复杂，竞争更加激烈。我们要及时调整心态，做好准备，以更加谦卑的心态处理各种关系，以更

加扎实的工作处理各类问题，以更加坚强和自信的心态加入到激烈的竞争中去。

2、不断学习，加快知识更新，迅速成为行业内的专家。保险行业是一个知识密集型的行业，需要精算、投资、财务、营销、信息等各类专业技术人才。而企业年金更是一个崭新的市场，国内这方面的人才和可借鉴的经验并不多。要为客户服务，提升自身的竞争能力，必须首先成为该领域的专家，尤其是如今知识更新的速度加快，更要求我们保持“空杯”的心态，时刻学习新的知识，研究新的问题，迎接新的挑战。

3、迅速提升实际工作的能力。实际工作与校园的学习有着很大的不同，工作中更加强调写作和表达能力、沟通能力、贯彻公司和部门战略部署的能力、领会领导意图的能力、有效的执行能力以及又快又好的完成任务的能力。因此，这对我们的能力提出了很高的要求，也让我们体会到了前所未有的压力。我们

只有在以后的工作中常和前辈多交流、学习，不断的总结经验教训，每日三省吾身，在工作中迅速提升自身的能力。

二、培养集体意思、加强团队合作。

实际工作中，没有一件事情能够靠单个人的力量来完成，就好像拓展训练中逃生的游戏一样，任何一个人都不可能单独跨过4米高墙，必须依靠团队的力量，群策群力才能成功。尤其是对我们养老保险公司来说，从企业年金标书的制作、投标、客户服务等一系列的工作都必须通过团队的形式来进行，这更加强调团队合作的重要性。在工作中，要避免蛮干、单干和埋头苦干，通过团队协作，实现1+12的目标。

1，树立团队目标，确立团队核心。一个团队是因为共同的目标组建在一起，团队的目标就是我们工作的中心、奋斗的宗旨、前进的方向，任何人都不要偏离这个目标。同时，要确立团队的领导者，对领导者的命令必须坚决服从

和有效执行，这样就能提高团队工作的效率。

2、分工明确、责任到人。团队中的每个成员必须有明确的分工，牢记自己的职责，坚守自己的岗位，发挥自己的特长，各司其职。

3、加强沟通、适时调整。每个成员之间必须保持交流和沟通，定期汇报自己的工作进展、需要帮助应及时提出。这样才能避免走弯路，保持正确的前进方向，齐心合力，又快又好地完成团队目标。

三、进行第二次创业，为国寿养老公司一炮打响贡献力量。

中国人寿1996年从中国人民保险公司分离，白手起家，开始了国寿人艰苦卓绝的创业，用短短的6年多时间，实现了从一穷二白到财富500强企业的伟大飞跃，又用短短的4年时间使公司在排行榜上的名次一升再升，到XX年年中国人寿总资产已经超过10000亿元人民币，已位列财富500强的192位。

现在的中国人寿已同时在纽约、香港和上海三地上市，已经基本形成了管治先进、制度健全、内控严密、技术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐、实力雄厚的优秀企业，正在朝着打造国际顶级金融保险集团的目标快速前进，这样的成绩在世界上是罕见的，同时也创造了公司发展史上的伟大奇迹。

作为新生的国寿养老公司，应该继承和发挥国寿人这种艰苦卓绝的创业精神，投入新的战斗，进行第二次创业。值得我们庆幸的是现在的国寿养老公司起点更高、平台更广，丰富资源更丰富，依托着国寿集团，以及在集团内各个成员公司的大力支持下，创业环境已经大大好转。正是如此，我们更应该倍加珍惜，把握时机，积极开拓，争取一炮打响。

通过此次培训，我看到了中国人寿未来发展的良好前景，更加坚

定了自己的信心。我庆幸自己当

初的选择，并下定决心今后要老老实实做人、扎扎实实做事、勤勤恳恳工作、无怨无悔的奉献，把握时代赋予我们的机会和公司良好的发展契机，充分发挥自己的智慧和能力，在中国人寿打造国际顶级金融保险集团的征途中实现自我的价值。

中国人寿保险培训 第2篇

题 目： 中国人寿保险公司培训部

专 业： 工商企业管理1班

姓 名：

郭燕平

指导教师：

赵 杰

日 期：

二零一二年四月二十五日

社会实践调查报告

----中国人寿保险公司培训部

系别：财务管理 班级：工商企业管理1班 姓名：郭燕平【摘要】：为了将理论与实践相结合，提高自身能力、总结实践经验，因此在河南省内乡县中国人寿保险公司担任实习生，并进行此次实践活动。从而在实践中更好的学习，为今后在社会岗位上更好的工作打下基础。发现理论与实践差距非常大，此后应该更加努力的学习、积累经验，提升自己的专业素质和能力。

关键字：调查 中国人寿 培训 人才流失 建议

目录

一、实践调查的目的................................................1

（一）实习的目的和意义.........................................1

（二）保险公司概况.............................................1

二、实践调查培训的内容与过程......................................2

三、实践调查的结果................................................3

四、实践调查的总结与体会..........................................5

（一）改进保险公司人才流失方面的建议...........................5

（二）对社会实践调查的建议.....................................6 【参考文献】......................................................7

一、实践调查的目的

（一）实习的目的和意义

1、毕业实习是理论与实践相结合的重要方式，是提高学生政治思想水平、业务素质和动手能力的重要环节，对培养坚持四项基本原则，有理想、有道德、有文化、有纪律的德才兼备的技能性、应用性人才有着十分重要的意义。学生通过实习走向社会，接触实务，了解国情、民情，增进群众观念、劳动观念和参与经济建设的自觉性、事业心、责任感；通过深入基层，了解经济管理和财会会计工作现状，可加深理解并巩固所学专业知识，进一步提高认识问题、分析问题、解决问题的能力，为今后走向社会，服务社会做好思想准备和业务准备。

2、毕业实习可以使毕业论文或实习调查报告写作有更充分、更现实的依据。

（二）保险公司概况

河南省分公司是中国人寿保险股份有限公司在河南设立的省级分公司，1996年7月正式分业经营，其前身是中国人民保险公司河南分公司和中保人寿保险公司河南分公司。1950年2月，中国人民保险公司河南省分公司成立。1996年,中国人民保险公司河南省分公司重组为中保财产保险有限公司河南省分公司、中保人寿保险有限公司河南省公司。1999年，中保人寿保险有限公司河南省分公司更名为中国人寿保险公司河南省分公司。2003年股改后，中国人寿保险公司河南省分公司整体划转为中国人寿保险股份有限公司河南省分公司。河南省分公司主要经营人寿保险、养老保险、健康保险、意外伤害保险、分红保险等险种，基本建立了覆盖人的生老病死、教育、理财、婚嫁、计生、旅游等各个方面的保险服务体系。

河南省分公司本部目前设16个部门，即：办公室、人力资源部、工会工作部、监察部、财务管理中心、业务管理中心、客户服务管理中心、信息技术部、个险销售部、团险销售部、中介代理部、审计办公室、企划部、健康保险部、精算部、内控合规部。截至2006年底，全省各类机构共计1592家，其中地市级分公司17个、县区级支公司153个、营销服务部1419个；全省系统员工6030人，营销人员61000人，中介代理客户经理1400人，团险销售人员600人；全省系统股份公司实现保费收入111.65亿元，公司总资产达322.87亿元。公司分设时有员工2723人，县以上机构186个，保费收入5.9亿元，总资产16.39亿元，营销队伍346人，营销网点1997年底只有97个，经过全体员工多年艰苦创业，励精图治，公司业务规模不断扩大，实力逐步增强，防范风险的能力显著提高，当初星星之火，已呈燎原之势，营销网络遍布全省城市、乡村、平原、山区的各个角落，鼎立中原大地，河南省分公司走上了持续、快速、健康发展的轨道。

二、实践调查的内容与过程

（一）中国人寿保险公司的培训体系

公司有专业的梯级培训体系，包括员工基础学院、成功创业学院、高级干部学院、终身进修学院逐级递进，系统培训，有专兼职讲师讲授。对于外勤员工具体地讲，由公司培训部统一来组织的培训有：新人培训、衔接培训、转正培训、业务经理晋升培训、代理人资格考试培训、PTT(兼职讲师)培训等。而外勤人员回到各自的区上还进行单独的培训。可以说培训是从外勤人员入公司的第一天就开始陪伴着他(她)的成长。公司的培训内容相当全面，从中国人寿的历史、礼仪到主顾开拓、条款讲解、增员、转介绍到推销哲学等等。中国人寿保险公司烟台分公司从开业到现在取得了骄人的业绩，这于他们拥有一支优秀的培训队伍是分不开的。公司培训部的老师为外勤人员构建了一个良好的培训框架

（二）中国人寿保险公司烟台分公司的培训框架过程为：

1、培训需求分析

由于保险是服务性行业技术没有专利性，因此为了防止偷师的现象一般是有内部人员来进行需求分析的。他们通常采用面谈或问卷的方式了解公司外勤人员需要哪些培训，再与公司的目标相结合，制定培训的内容等。

2、培训设计

每一个培训班以前，培训部的老师都会先写本次培训所希望的结果，描述需要学员掌握的技能、知识或所需改变的态度及学员纪律表。提前一个星期通知各地区的人员管理员，让他们通知各位参训学员准时到场。培训老师还要安排培训课程、联系讲师;与宾馆协商场地;准备培训所需的各种物品等。

3、培训实施

每一个培训班开班的第一个半天都是班务活动。主要由老师介绍学习的目的、学习中应注意的问题，激发学员学习的兴趣。然后把班级分成几个小组，给每个小组提供一张宣纸和几支彩笔，由他们给自己的小组起名、组歌、口号，选出组长等，再进行一些小活动，既相互竞争又相互协作。课程一般采用多媒体课堂讲授式，中间穿插一些小游戏来调节气氛。

4、培训评估

培训部的老师每天要对培训情况进行总结，即每天把培训情况反馈到各个区上，让区上的人员管理员了解学员的学习情况;培训部的老师备了讲师情况反馈表。由学员为每一位讲师打分，之后再反馈给讲师，帮助讲师逐渐完善讲授的内容和讲课的技巧。另外，培训结束一周以后，各个区上的人员管理员再把学员的情况反馈到培训部，培训部再对下一次的培训做出调整。

三、实践调查的结果

通过这次调查，人身保险的推销工作具有一些特点。第一，推销工作具有服务性。这种服务性表现为：首先是在顾客购买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适当的险种;其次在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种的出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务稳定;再次当保险事故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。

第二，保险工作需要丰富的知识。人身保险本身是一种合同，也是一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。

第三，推销工作意义重大。人身保险是帮助他人追求幸福人生的保证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡过难关，自然会受到人们的尊敬。

第四，推销工作灵活自由。人身保险推销工作可以由保险员根据自己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。

第五，推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一家人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开发。

四、实践调查的总结与体会

（一）改进医院财务会计方面的建议

在日前召开的中国人寿保险(集团)公司全系统人才工作会议上，审议了公司人才发展“十二五”规划纲要，明确了今后一个时期人才工作的指导方针、战略目标、总体部署和主要举措，会议提出，要加快构建具有市场竞争力的人才工作体系，推动中国人寿由人员大司向人才强司转变，并将其作为加快推进国际顶级金融保险集团建设的一项重要举措。中国保监会副主席周延礼应邀出席会议并讲话。

中国人寿保险(集团)公司党委书记、总裁杨超认为，随着经济全球化发展，人才在全球培养、人才在全球流动、人才被全球争夺，已成为经济全球化的一个重要现象，要提升中国人寿的核心竞争力，其中最为重要的就是要提升人才队伍的竞争力。要解决中国人寿改革发展中面临的突出矛盾和问题，必须靠人才来支持和保障。

杨超提出，中国人寿要全面落实“十二五”发展规划，打造更加健全、有效、领先的集团化发展平台，必须树立科学人才观，坚持人才优先发展战略布局，坚持服务发展、人才优先，统筹协调、整合优化，以用为本、完善体系，创新机制、重点突破的指导方针，确立和推进“一个理念、两个导向、三个优先、四个突破”的工作思路，加快构建与国际接轨、富有市场竞争力的中国人寿人才工作体系。

“一个理念”就是要树立人才强司的理念，既要靠人才推进国际顶级金融保险集团建设，也要把中国人寿建设成为人才强司，确立人才竞争的比较优势。

“两个导向”就是要把握市场化导向，遵循和运用市场机制，充分发挥市场机制在人才资源配置中的基础性作用；把握国际化导向，有计划、分步骤地培养和储备一大批掌握金融保险核心技术、具有国际化视野和跨文化沟通能力，熟悉、通晓国际金融与管理规则的国际化人才。

“三个优先”就是要确保人才结构优先调整，以人才结构的调整引领发展方式的转变；确保人才投资优先保证，牢固树立“抓队伍就是抓发展”的思想观念；确保人才制度优先创新，大胆创新人才的使用政策、培养模式和管理方式，构建一个完整、成熟、统一、规范的集团化人力资源管理制度体系，形成一套科学、开放、灵活、高效的人才发展体制机制。“四个突破”就是要在选才上实现突破，在用才上实现突破，在育才上实现突破，在留才上实现突破。

据悉，中国人寿一直以来高度重视人才，积极实施人才强司战略，努力推进“围绕一个目标、秉持一种文化、遵循一条标准、实行一个政策、健全一套机制”的“五个一”人才工作道路，取得了明显成效。全系统人才队伍进一步发展壮大，整体素质不断提高，核心竞争能力得到提升，初步造就了一支能够引领科学发展、应对复杂局面和较强社会责任意识的经营管理人才队伍，打造了一支具有市场开拓能力和奋斗精神的销售人才队伍，培养了一支具有创新活力的专业人才队伍和一批业务娴熟的技能人才。

（二）对社会实践调查的建议

在经济发展快速的今天，很多行业很多企业都进入到同一个质化时代，大家提供的产品都一样，都能满足客户的需求。对于保险行业来说，靠什么来一骑领先，立于不败之地？这一切将在中国的保险业正式进入WTO完全对外开放表现得更加突出。新保险、新业务、新网络。靠新产品、靠优质服务。对现有网络进行必要的改造，在此基础上将零散的业务基础部件有机的整合在一起，同时推出新的业务，努力提高自身的服务质量，大力缩减自身的生产成本，这将使人寿保险得到更高效业务的回报。【参考文献】：

中国人寿保险培训 第3篇

为配合深化医药卫生体制改革,提高定点医疗机构管理人员在医疗保险支付制度改革方面的政策理论水平及实践管理能力,7月29-31日,中国医疗保险研究会在河北省秦皇岛市举办了定点医疗机构医疗保险分管院长培训班。全国31个省(区、市)及新疆生产建设兵团的部分城市三级医院的医保分管院长、 医保办负责人及部分省市的医疗保险行政部门、经办机构代表共100余人参加了培训。

本次培训内容分四部分共10讲,分别为: 深化医改中药价与公立医院管理体制改革的有关内容;支付制度改革相关政策和技术方法;医疗保险医疗服务利用与管理;地方医疗保险支付制度改革经验分享。在往年的框架基础上,此次培训班的课程设置结合了2015年深化医药卫生体制改革的重点任务,突出了公立医院改革和医保支付制度改革以及药品医保支付标准工作的新任务和新要求,将有助于学员们准确理解和贯彻落实最新医改精神、积极参与和配合医保支付制度改革工作,不断提高医疗卫生服务水平。

中国人寿保险面临三大难题 第4篇

2002年，保险业面对入世后的激烈国际竞争，中国人寿总经理王宪章在年初全国系统工作会议上明确提出：“实现保费1000亿元，跻身世界500强”。公司上下艰辛努力，业务以58．3％的高速发展，最终提前两个多月超过了1000亿的目标。全年实现保费收入1287．19亿元，市场份额为56。59％。中国人寿以营业总收入排名290，利润排名第351位，资产排名第224位的成绩入选，成为中国内地惟一一家进入全球500强的保险企业。但我们也看到，同在500强之列，中国人寿与外国保险公司的位次有天壤之别。据了解，与中国人寿同时进入全球 500强企业的保险公司共有48家，中国人寿仅名列第32位。排名在前 5位的保险公司依次是德国安联、荷兰国际、美国国际、法国安盛和日本生命。中国人寿与国外大公司相比，资产规模存在明显差距。 WTO允许我们有保护性地开放市场，但这种保护的时间不会太长，中国人寿必须在有限的时间内发展壮大自己。由于寿险产品一般期限较长，一旦丧失市场份额，则在相当长的一段时期内难以收复失地。中国人寿在本土占据全国寿险市场份额的65％，称其为寡头垄断、横刀立马一点不为过。可要与世界保险列强比拼，中国人寿保险确实还“嫩”了点，与外资公司在国际资本市场上开展竞争，稍有不慎，会遭受致命性打击，着实令人担心。 难题之二：原本龙头老大、自以为是的企业能习惯于高度透明的股市运作吗?

有人把海外上市公司比喻成“只穿一条裤衩的公司”，企业在海外上市，要接受证监机构“翻口袋式”的检查监督，公司的一切运作昭然天下，稍有违规，就会遭到“黄牌”警告，高度透明的股市运作规则要求上市企业完全市场化运行。而上市后募集的资金必须做到有效使用，增加了保险业务和资金运用管理的难度。而缺乏制度保障的高速度，既缺后劲，也有隐患。原本以龙头老大自居的中国人寿冲向国际市场后，不仅要克服自身原有体制上的问题，还要面临境外挑剔的投资者和合作方的压力。按国际规则打篮球，中国人寿行吗?中央财经大学保险系一位主任直言，国有保险企业一定要明确股改和上市的真正目的，不要为了上市而上市，因为企业上市后会成为“公众企业”，如果管理不跟上，业绩不好，对公司声誉造成的负面影响会大大超过上市前。 难题之三：原本嗷嗷待哺、捉襟见肘的众多国有金融企业能让人寿一家享受财政担保的特殊优待吗?

据了解，中国人寿为实现上市，只保留在1999年6月10日或之后的保单，而之前要支付高保证回报的蚀本保单，则留在母公司人寿集团之内，导致人寿集团出现资本亏绌约1760亿元，偿付能力严重不足，不符合中国保监会的最低偿付能力要求。于是，政府出门用财政担保，帮中国人寿“金蝉脱壳”，潇洒上市。人寿甩掉350亿元“亏损保单”，逍遥自在，在海外最终上市成功，津津有味地吃起来了“鸡蛋炒饭”，依仗的是国家行政干预，享受财政担保这个最保险的政策优待。那么眼下好多连一口稀粥都朝不保夕、嗷嗷待哺的众多国有金融企业，他们可不是“后娘”养的呀，本是同根生，缘何看待不一样，叹息、攀比、埋怨似所难免，政府总要一碗水端平，不能厚此薄彼，人为地制造亲疏。如果政府把国有金融企业眼下巨额不良资产全担保下来，也没有这个雄厚的财政实力。况且，财政担保也有悖市场公平竞争的游戏规则，一旦外国保险巨头杀进国门，一定会拿中国财政担保说事，人寿总有一天会面临“断奶”的危机。

中国人寿新人培训心得体会 第5篇

典型案例的分析，更是让我们对很多工作中存在的问题相互交流、探讨，寻找解决问题的方法。当然培训是短暂的，但是6天的培训将是自己思想的一次升华，具体收获包括以下几个方面：

一、加强基层党支部建设尤为重要。依托现有党组织，不断发展、壮大党组织义不容辞，党建工作的开展也是发现人才，培养后备力量的一条重要途径，更是对培养企业文化，加强职工素养起着重要的作用。过去只是简单的理解基层党建工作，通过学习深知身上所肩负的使命和责任。加强党风廉政建设就是要做到及时传达上级决策部署、学会做思想政治工作、培养民主作风、严格尊守廉洁自律制度、在系统内开展监督检查工作。做为基层公司要把高度重视党风廉政教育，切实摆上党的工作议事日程。要坚持分阶段有计划、有重点、有针对性、有效果地组织党员干部，特别是各级领导干部开展党性党风、世界观、人生观、价值观、权力观、以及党纪国法和思想道德方面的教育，通过开展正反两方面典型案例教育，总结经验教训，弘扬正气，增强党性观念、群众观念、政治敏锐性、思想道德修养和拒腐防变能力。要认真抓好各级领导干部廉洁自律的各项工作。

二、加强执行力，做好基层一把手。通过此次培训，使我对基层一把手的定位更加准确，一把手的职责就是自己要对未来的发展充满信心，帮助员工树立信心;就是要不断的发展队伍、打造出一流的队伍，不断的抢抓机遇拓展市场。开拓市场是公司生存发展的基础，带领属员不断拓展市场也是领导的首要任务。一名优秀的经理必须学会与人沟通，善于协调各种关系，能够最大限度调动属员的积极性，学会激励的艺术，变“要我工作”为“我要工作”，真正发挥每个人工作的主动性。执行力是检验一把手的最好尺度，做为基层公司一把手最好的执行力就是认真履行组织赋予的各项职责，完成上级公司交给的各项任务。

三、充分认识依法合规经营的重要性。依法合规经营，是中国人寿发挥社会作用的关键。中国人寿占据着中国保险市场的半壁江山，其经营一旦形成大的风险，社会和谐关系将遭到破坏。中国人寿作为寿险市场的龙头企业，首先要坚持依法合规经营，真正成为行业依法合规经营的典范，为行业的健康发展，为和谐社会的建设做出重要贡献。因此，要实现公司的依法合规经营，就必须从基层单位做起，从每一位业务销售人员做起，从点点滴滴做起。 依法合规经营是中国人寿稳健经营的生命线。发展是主线，管理是基础，在我们的业务发展过程中面临着各种各样的风险，同时中国人寿是我国目前唯一在纽约、香港、上海三地上市的保险公司，受到各级管理部门的严格监管，在日常的经营管理工作中，我们稍有疏忽，就可能导致“病从口入”。因此，做为基层单位必须时刻严格规范自己的经营行为，从每一份保单着手，从每一个细节做起，认真执行各项业务管理规定，只有这样，才能够有效防范经营风险，保障公司稳健经营。

中国人寿《新人培训手册》_1 第6篇

目录

第一章 寿险的基本知识

第一节 风险与保险

第二节 人身保险的特征与分类

第三节 人身保险合同要素与条款

第四节 人身保险的经营

第二章 寿险商品及其功能

第一节 寿险商品的功能

第二节 寿险商品条款要素

第三章 寿险核保核赔基础知识

第一节 寿险核保知识

第二节 寿险核赔知识

第三节 公司理赔服务介绍（平安保险公司）

第四章

寿险专业化推销流程

第一节 专业化推销

第二节 寿险专业化推销流程

第五章

主顾开拓

第一节 主顾开拓的意义

第二节 主顾开拓的方法

第三节 主顾开拓途径与技巧

第六章 接触前准备与接触

第一节 接触前准备

第二节 接触

第七章 说明

第一节 促成的时机

第二节 促成的方法

第三节 促成的话术

第四节 如何诱导客户鉴约

第八章 促成

第一节 拒绝的原因

第二节 拒绝处理的原则与方法

第九章

拒绝处理 第十章

售后服务

第一节 风险与保险

一、风险的定义、分类与对策

1、险的定义

风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。

2、风险的分类

按不同的标准分类，风险有许多种。按性质划分，风险可分为两类：

●纯粹风险：

指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。例如：水灾、火灾、疾病、意外等。

●投机风险：

指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。例如：赌博、股票买卖、市场风险等。

风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。

3、防范风险的对策

●避免风险

是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。

这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。

●控制风险

采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。

●自留风险

无视风险的存在，把风险保留下来。此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。

●转移风险

指为避免承担风险损失而有意识地北将损失和与损失有关的后果转嫁给其它单位和个人承担。例如：A、产权转让、租赁、合营这种方式虽然转移了经营风险，但也全部或部分损失了经营利益。B、投保保险，即通过保险合同把风险转移给保险公司。这种方式只需损失少量保险费而达到风险转移的目的。因此说保险是风险转移最直接最有效的方式。

二、保险的定义、作用及分类

1、保险的定义

根据《中华人民共和国保险法》第2条规定：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。

注：投保人是指与保险人订立保险合同，并依约负有支付保险费义务的人。

保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

2、保险的特征

从保险的概念可以看出保险有以下几个特征：

●经济性

保险是一种经济保障活动，体现了一种经济关系，即商品的等价交换关系。

●互助性

保险是一种经济互助关系，体现了被保险人“人人为我，我为人人”的思想。

●法律性

从法律角度看，保险又是一种合同法律行为。

●科学性

保险是以数理计算为依据而收取保险费的。

三、保险的职能与作用

1、保险的基本职能：

通过分摊风险补偿损失或给付保险金。

2、保险的作用：

（1）保险在宏观经济中的作用：

●保障社会再生产的正常进行；

●有利于财政收支平衡和信贷收支平衡；

●增加外汇收入，增强国际支付能力；

●有利于科学技术向现实生产力的转化；

（2）保险在微观经济中的作用：

●有利于受灾企业及时恢复生产

●促进企业加强风险管理

●有利于安定人民生活

3、保险的分类

由于分类标准不同，会有不同的分类。按保险对象分：

（1）财产保险

以财产及其有关利益为保险标的的保险。

（2）人身保险

以人的寿命和身体为保险标的的保险。

第二节 人身保险的特征与分类

一、人身保险的特征

人身保险与财产保险相比，有以下一些特征，这些特征正是两大类保险的区别所在。

1、保险金额的确定不以保险标的的价值为依据

人的寿命和身体的价值不能用金钱来衡量，因此人身保险不能通过保险标的的价值确定保险金额，而是以投保人和被保险人协商约定的金额作为保险金额给付。此项金额的确定与投保人、被保险人、受益人的收入与需求有关。

2、保险金的给付属约定给付

人身保险合同发生约定的事件后，保险人依合同约定的金额给付保险金，而不以保险事故发生造成的实际损失计算，因为人的生、死、伤、残、病等情形无法衡量其经济上的实际损失。（在人身保险合同中也有例外，如医疗保险，既可以采取约定给付，也可采用补偿的方式。因为医疗费用的损失是可以确定的，与一般财产保险类似。）

3、保险利益是以人与人的关系来确定，而不是以人与物或责任的关系来确定

根据《保险法》规定，人身保险合同主要采取限制家庭成员关系、范围并结合被保险人同意的方式，对人身保险合同的保险利益加以明确。

此外，人身保险只要求投保人在投保时保险标的具有保险利益。

4、保险期间具有长期性

人身保险合同中，有相当一部分属于长期合同，尤其是人寿保险，保险期间通常在五年以上，有的险种则贯穿人的一生。

二、人身保险的分类

人身保险根据保障范围不同，可划分为人寿保险、意外伤害保险和健康保险。

1、人寿保险

指以被保险人的寿命为保险标的、以生死为给付保险条件的人身保险。又可分为以下几种：

（1）生存保险

以人的生存为给付条件。

（2）死亡保险

以人的残废作为给付条件。

（3）两全保险

保险期内无论死亡还是生存期满，保险人都给付保险金。

2、意外伤害保险

是指保险人对被保险人因意外伤害事故以致残废或残疾，按照合同约定给付全部或部分保险金的一种人身保险。

3、健康保险

指被保险人在患疾病时发生医疗费用支出，或因疾病所致残疾或死亡时，或因疾病、伤害不能工作而养活收入时，由保险人负责给付保险金的一种保险。

第三节 人身保险合同要素与条款

一、人身保险合同

人身保险合同是指以人的生命和身体为保险标的的保险合同。是双方当事人约定，收投保方向保险方缴付保险费，保险方对于被保险人在合同规定的期限内约定保险事故发生，或生存至合同期满，依约定方式给付保险金的协议。

二、人身保险合同的要素

1、人身保险合同的主体

中国人寿保险培训 第7篇

甘肃省靖远县糜滩乡下滩小学校长常巨权

秋天是个收获的季节，对我来说也是幸运的季节，因为我有幸参加了由中国平安人寿公司和《知心姐姐》杂志社共同举办的在中国深圳平安金融培训学院举行的全国校长培训，我参加过的培训有很多次，有省级的、市级的、县级的……，但是这样像全国性的培训我还真的没参加过，所以心里感到非常自豪和荣幸，通过这次活动让我感触颇深：

一、周密的安排，周到的服务。

从接到通知开始，就让我感受到平安人寿公司的的热情周到的服务和细致入微的关怀。主办方对这次的培训活动非常重视，安排的很周密，从启程的第一天到活动结束的最后一天，一直电话和短信不断，从安排专门人员将我们送到机场，直到将我们平安的送上飞机，他们才安心的离去，到达深圳机场已经是晚上七点多了，刚到出站口，远远看见平安人寿公司的接待牌，看到平安公司的工作人员已经早早的守候在那里了，感激之情油然而生，我们像见到亲人，参加过的培训有很多次，但没有哪一次能有这样温馨的待遇，真有一种发自内心的感激。

二、温馨的环境，热情的服务

深圳平安金融培训学院位于深圳市宝安区观澜镇库坑村，由于当天晚上比较劳累，没来的及观赏学院的美景，第二天一大早，我们就迫不及待的下去参观，首先映入眼帘的是一幅幅美丽的画卷，一幢幢错落有致的建筑、绿草如茵的高尔夫球场、一棵棵高大的榕树、棕榈树，到处盛开的鲜花……我们有种身处异域他国的感觉。客房部的、餐饮部还有学院的其他工作工作的热情、大方都给我留下了非常深刻的印象，让我真正体会到了什么是“宾至如归”的感觉。

三、紧凑的安排，紧张的学习。

这次的培训共三天，主要由平安人寿公司和知心姐姐团队组织，用完早餐后就开始了第一天的活动，首先进行了一个简单的开幕式，接着聆听全国教育专家卢勤老师的《关注孩子的心灵成长》一课，她主要从以下几个方面进行了阐述：

（一）“什么是教育”，教育是一把火，怎样点燃孩子成长路上的一把火，就是要充分发掘孩子自身内力；

（二）心灵成长的八种力量，包括肯定的力量、信任的力量、梦想的力量、感恩的力量、理解的力量、责任的力量、、体验的力量、乐观的力量等八种，令我感触最深的是乐观的力量，在这里她详细的阐述了快乐人生三句话和幸福人生九个字。快乐人生三句话：太好了——改变了心情就改变了世界；我能行——改变了态度就改变了命运；我帮你——改变了情感就改变了生活；幸福人生九个字：你真棒——改变角度就改变了关系；我要学——改变内存就改变了未来；我思考——改变头脑就改变了人生。

这是一位65岁老人对我们来自全国各地120多位校长用心做的一场报告，她站在讲台上两个多小时，将几十年的研究心得毫保留的传授给了我们，说明她是一位无私的学者，同时也是一位可爱、慈祥的妈妈，我会永远铭记这次难得的培训经历，记住这位心中有信念，心中有爱的教育专家。

接下来我们又聆听了张海波老师的一堂《少先队媒介素养教育》专题讲座，他是广州市少先队总辅导员，广州市少年宫副主任，媒介素养教育专家、以前从没听说过“媒介素养教育”这个概念，是他让我懂了了什么是“媒介素养”，如何在少年儿童中开展媒介素养教育。接着又聆听郑杰校长的有关《学校管理》方面的讲座，他的论述及观点真让我是耳目一新，受益匪浅。后面还听了很多位专家学者的讲座，这里就不一一细说了。

第二天，也就是10月14日上午，我们有幸参观了深圳市福田区荔园小学，他们的的教育方式很特别，在这里我深深体会到了“什么是素质教育”，令我感触颇深，他们既重视德育，又重视智育，如果让全国的每一个孩子能在他们的学校生活、学习一天，那将是他们此生最大的收获。

中国平安保险公司成立于1988年，经过二十多年的风雨，他们能不断发展壮大，在国际国内的影响力不断增强，就是他们有一种强烈的社会责任感和使命感，他们的发展离不开社会，但是他们懂得如何回馈社会，这就是他们能不断发展壮大的原因所在吧！

最后再次感谢平安人寿公司、感谢知心姐姐团队、感谢中国人寿靖远分公司的张明武经理及他们的团队，感谢他们能为我提供这样一次难得的培训机会。希望平安保险公司的明天更美好！希望《知心姐姐》杂志越办越好！

关于保险职业培训创新的建议 第8篇

一、建立科学有效的培训体系, 保障培训效果

从培训工程学的角度看, 完整的培训体系包括5个阶段的活动, 分别是:

1.分析员工需求, 收集培训信息

培训活动应该有的放矢, 要提高培训效果就必须加强培训的针对性, 这就要求保险公司必须首先了解员工当前最急需的培训内容。了解员工培训需求的方法有以下几种: (1) 工作记录分析。从每位公司员工的工作记录中发现工作中的缺陷和问题, 如客户分布、业绩增减和客户反馈等, 这就是培训的切入点。对工作记录的分析不受员工主观思想的影响, 分析结果更加客观。 (2) 调查分析。各级培训部门可以利用谈话或问卷方式与员工近距离接触, 了解和分析员工的培训需求。 (3) 工作绩效评价分析。合理而公平的工作绩效考核可以反映员工的能力缺陷, 考核结果如果与利益挂钩, 对员工也有较强激励性, 迫使员工不断改进, 发挥潜力。

2.制定培训计划

在分析员工的培训和发展需求后, 就要针对最急需的项目做培训准备工作。培训计划就是一份培训操作文件, 是具体培训活动的管理纲要。其内容一般包括培训依据、培训目标、培训方法、培训课程内容、培训讲师、培训对象、考核方法、培训时间、培训场所和培训费用等。

3.组织培训

员工培训的种类很多, 有职前培训、适应新技术、新政策的短期培训、在职进修培训、在职专业化培训、内部晋升培训、转岗培训等等。培训要求不同, 培训对象不同, 组织培训内容、培训方法也应不同。对保险公司员工的职前培训、上岗培训、新业务培训等知识性的培训活动, 应该采用课堂教学法, 并编写培训指导材料, 聘请高校保险专业教师、业务骨干做培训讲师, 最后通过考试或业务考核来强化受训者接受所学知识, 如保险代理人的上岗培训可以把保险代理人资格考试作为考核标准。对保险公司员工有关保险产品、营销技巧、政策法规等方面的短期培训, 在课堂教学之外可以参用案例法、实践法、模拟法、角色扮演法等多样化的培训方法。

4.跟踪培训

人力资源部门要了解各项培训活动是否按计划如期进行, 了解培训进展情况, 以及有关人员对培训组织工作的反映, 以便不断改进组织工作, 提高培训效果。在跟踪培训时应注意过程控制, 观察培训过程中参训者的反应及意见。并且注意事前沟通, 塑造学习气氛, 从而加强学习互动, 营造良好的学习氛围, 逐步建立学习型组织。

5.对培训效果的评估

培训效果评估是培训体系的最后一个环节, 一方面要检验培训效果, 另一方面也要对培训工作进行总结, 以提高培训工作的质量。评价方法可以根据培训内容的不同而异, 如果是技能性或知识性的培训可以采用笔试、口试的方法, 如果是思想、政策教育性培训可以通过撰写心得体会、思想总结等方法。也可以通过问卷、交谈等方式, 由受训者对自身和提高程度做出评价。培训效果最终将体现为受训员工的工作表现和创造的绩效, 可以在培训结束后, 通过将实际绩效、过去的绩效水准和培训目标进行比较, 走访受训员工的领导、同事, 了解培训效果达到的程度。

二、培训活动要从提升保险企业核心价值出发, 与员工自身发展相结合

保险业是知识密集、人才密集行业, 青年人多, 高学历员工多, 思想活跃, 对未来要求较高, 对通过培训不断提高自身素质有极强的渴望。在这种情况下, 保险公司的培训活动不但要和公司核心价值理念相结合, 还要和员工自身的职业规划相结合, 实现员工素质与保险企业经营战略的匹配, 让员工在服务保险企业推动保险企业战略目标实现的同时, 也能按照明确的职业发展目标, 通过参加相应的培训, 实现个人的发展目标。

1.以保险企业发展战略为导向, 合理分配培训资源

培训活动是根植于保险企业发展战略之下的, 为提升保险企业核心价值服务的, 它不是头痛医头、脚痛医脚的救火工程, 而是根据保险企业的战略发展目标预测对人力资本的需求, 提前为保险企业做的人才储备, 所以培训活动必须与保险企业发展战略相一致, 与企业发展目标相结合。企业的战略是制定长期培训计划的基础, 而经营目标则是制定年度培训计划的基础。培训活动是一个循序渐进的过程, 不同时期有不同的培训重点。对新成立的公司或分支机构来讲, 当前最主要的任务是开拓市场, 那就要把培训重点放在对市场营销策划人员和展业销售人员的能力提高方面;对处于激烈竞争中的保险企业而言最主要的任务是扩大市场份额, 加快新产品的开发, 延长现有的产品线, 那就该为市场研发人员提供更多的培训机会;如企业未来一年的经营目标是想提高承保利润, 那就要加大对核保核赔人员的培训投入;如企业想拓展海外市场, 那对外派人员的培训就显得迫在眉睫。因此, 企业在不同发展阶段, 由于经营目标不同, 培训资源的使用重点是不同的。

2.结合员工的自我发展需要, 提供针对性培训

人的最高追求是自我发展和自我实现。按照自身的需求接受教育培训, 是对自我发展需求的肯定和满足。员工在工作中大多会对自己的未来有一个规划, 为某一段时间的工作设定目标, 这就是员工的工作方向。如果员工发现自己的规划在本公司可以实现, 这会增强员工对公司的认同感, 提高对公司的忠诚度, 也有利于提高员工的责任感, 反映为心情舒畅, 工作成绩突出。反之如果员工认为自己的追求在公司被压制, 不易实现, 就会表现为对公司失去信心, 总在找机会跳槽, 工作效率低下。保险员工自我发展规划的个性化决定了培训计划也要不同, 所以, 必须为企业中不同层级、不同类别的员工量身定做个性化的培训方案。以培训计划的差异化满足员工对知识技能需求的差异化, 把公司要员工参加培训, 变为员工要参加公司培训, 激发参加培训的积极性。

为了把保险员工的自我发展规划与公司的核心价值实现统一起来, 保险企业还应注意对员工进行认同培训。让员工了解其自我发展规划对于企业发展的重要性, 企业为员工自我发展规划的实现提供了哪些制度保障, 搭建了哪些发展平台, 员工应如何在实现公司目标的同时实现个人价值, 获得自我发展等等, 引导员工把自己的发展规划与公司的发展战略统一起来, 使员工对公司、对自己都充满信心。

三、培训的最终目的在于提高员工素质, 切忌急功近利

现在保险公司的培训更多重视工作技巧, 而忽略了员工整体素质的提高, 有急功近利之嫌。比如在保险代理人培训中, 一些保险公司在短期效益驱使下, 培训方式往往停留在树立典型案例、邀请业界“成功人士”和“营销高手”办讲座分享成功经验。培训课程也较多是销售说明、如何向亲友说保险、接触面谈、促成及拒绝处理等销售技巧, 而对法律法规、职业道德等内容鲜有涉及, 甚至出现了很多受训的保险代理人不知道有《保险营销员管理规定》的事情。这些急功近利的培训使参训人员的成功欲望极度膨胀, 盲目追求保单数量和保费收入, 不顾实情强行推销, 而服务意识极其淡漠。这种极端的做法不仅使很多参加过培训的人把其与“传销”划等号, 损害了公司信誉, 而且这样陪训出来的代理人稳定性很差, 极易流失, 造成公司人才储备不足。

保险企业在进行培训时应该把提高员工综合素质作为最终目标, 在工作技巧之外增加规范性内容、职业道德教育、营销心理学、人文知识讲座等, 提高员工的综合素质, 让员工在开展业务时依靠自己的人格魅力吸引客户, 而不是以能言善辩忽悠客户。

四、培训工作延伸到高校, 开展校企合作

目前我国有超过80所高等院校开办了保险学专业, 每年毕业生为5000多人, 这本应是人才短缺的保险业的人才库, 但实际情况却是保险公司对这些毕业生热情不高, 而学生对到保险公司工作也兴趣寡然。造成这一问题的主要原因显然在于学校与公司的接口环节, 保险公司需要的员工能力高校并没有培养出来, 而保险公司给学生提供的工作岗位让学生心存恐惧。