案防试题范文

案防试题范文（精选7篇）

案防试题 第1篇

资阳银行业金融机构案件防控培训试题

单位： 姓名： 分数

一、单项选择题（每题1分共15分）

1、银行业金融机构案件防控实行（B）负责制。A 分管领导 B“一把手” C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A 七 B 八 C 九 D 十

3、（A）是商业银行的基本职能。

A承担和管理风险 B储蓄 C投资 D获得收益

4、营业柜员的个人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人

5、商业银行经营管理的核心内容是（D）

A资产管理 B负债管理 C流动性管理 D风险管理

6、下列那项不属于金融机构案件处置制度内容（D）A银行业金融机构案件处置工作流程 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报

7、风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险，承担风险和吸收损失的第一资金来源是（C）A流动资产 B固定资产 C资本 D声誉

8、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险

9、下列关于风险说法不正确的是（B）。A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C 反映的是损失发生前事物发展状态

10、银行风险管理的流程是（D）

A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

11、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内

A 12 B 24 C 36 D 48

12、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B 完整

13、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（A）。

A对公结算账户中核算的本、外币存款 B个人结算账户

14、银行业金融机构存款风险滚动检查周期一年不得少于（B）以实现全面覆盖的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

15、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行

A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理机构

二、多项选择题(每题2分共40分)

1、中国银监会提出的“三法一指引”内容有（ABCD）A 固定资产贷款管理暂行办法 B 个人贷款管理暂行办法 C 流动资金管理暂行办法 D项目融资业务指引 E 商业银行操作风险管理指引

2、下列哪些组织机构具有风险监督管理职能：（ACE）A监事会 B监察室 C财务控制部 D内部审计部 E法律合规部

3、下列哪些不属于银行业金融机构案件防控十个联动（BF）A 规章制度建设 B加强银行业金融机构内部审计力量 C对基层行的合规性监督D、坚持相关的行务管理公开制度 E建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 F积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构 G订立职责制，形成明确的制度保障

4、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任

A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职

5、银监会案件防控“六个重点环节”有（ABDEFH）A授权卡（柜员卡）B印鉴密押 C分级授权D金库尾箱 E查询对账 F轮岗休假 G大额热线 H空白凭证

6、支付密码的推广应用遵循（ABC）的原则

A 统一管理B 分级负责C 存款人自愿使用 D 风险可控

7、下列物品中（ABCD）应作为重要物品管理。A 编押机 B 库房钥匙 C 结算专用章D IC卡 E个人名章

8、案件防控“三项制度”有（ABC）

A 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件处置工作流程 D 账户风险排查制度

9、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度遵循”三优先” 检查原则是（ABC）

A大额存款优先 B存款异常变动优先C重点账户存款变动优先

10、银监会出台的“三个办法、一个指引”中所指的“贷款人”是指中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构

批准设立的（ABCD）银行业金融机构。

A开办固定资产贷款业务B项目融资业务C流动资金贷款业务D个人贷款业务的

11、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避

12、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》从那五个方面规定了“十个严禁”？（ABCDE）

A营业柜员 B会计主管 C营业机构负责人 D自助设备业务 E对公账户和结算管理 F信贷人员 G大堂经理

13、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对会计主管有（ABCD）的四个严禁

A未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 B 使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 C擅自垫款、压款，违规使用内部账户 D不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库E 私自泄露、修改客户信息

14、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对自助设备管理有（ABC）的严禁

A未安装视频监控上线对外投入运行 B单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续 C 由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码 D清、装钞后与会计账务核对现金情况

15、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》对公结算账户开立有（ABC）三个规定。

A通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息 B通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查 C双人上门核实 D不核对企业营业执照原件

16、《对账服务协议》，应明确双方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、权利 Ｂ、义务 Ｃ、约定对账频率 Ｄ、对账方式

17、本行与其他金融机构之间应核对与（Ａ Ｂ）等账务

Ａ、人民银行往来 Ｂ、同业往来 Ｃ、银监局

18、对账回执由（B）台人员进行（D）人上门对账 A 前 B 后 C 单 D 双

19、银行业金融机构应注重对（ABDE）人员进行关注和排查 A、个人贷款长期逾期、欠息的人员B、经常高消费或请客送礼的人员C、职工和家属均无炒股行为D、有黄、赌、毒行为E、长期不休假，经常加班的人员F、先进工作者或劳模G、身边一起工作的知根知底的同事

20、下列（ABCD）属于银监会提出的防范操作风险十三条意见的主要内容。

A 高度重视防范操作风险的规章制度建设 B加强稽核建设C建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，D加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，三、判断题(每题1分共10分)

1、行长可以担任授信审查委员会的成员。（×）

2、商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。（√）

3、案件防控通俗上讲就是安全保卫。（×）

4、为了保护职工利益和隐私，对员工异常行为排查仅限于8小时工作范围内。（×）

5、商业银行不得违反规定提高或降低利率以及采取其他不正当手段吸收存款。（√）

6、商业银行所面临的风险和不确定因素，不论是正面的还是负面的，都必须通过整体的，系统化的方法来管理。（√）

7、内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。（√）

8、银行业金融机构存款风险滚动式检查由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查。（×）

9、各银行业金融机构开展案防、业务知识培训要做到横到边、竖到底，不不留死角，人人做到应知应会。（√）

10、受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，金融机构应在暂停服务后48小时内将有关情况报告中国银监会。（×）

四、简答题(10分)

1、资阳银行业机构案防工作机制建设九条意见的主要内容是什么？

答：一是完善横向协调机制；二是强化案防传导机制；三是建立整改评价机制；四是建立突击检查制度；五是建立代岗工作制度；六是建立考评激励约束机制；七是强化对机构职能部门履职评价；八是加强对基层机构负责人和重要岗位人员的监督管理；九是建立案防工作调研制度。

五、案例分析题(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期间，鄱阳县财

政局经建股股长李华波等人伙同鄱阳县农村信用合作联社城区信用社主任徐德堂利用职务之便，在无财政局划拨专项资金审批手续下，利用伪造公章等手段，从城区信用社财政基建专户转移、贪污资金9400万元。2011年春节前，主要犯罪嫌疑人李华波潜逃。经初步核查，2006年11月2日，由城区信用社主任徐德堂交办，经办柜员在客户开户资料不全、没有人民银行开户许可证情况下，违规开立“鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司”账户。

2006年11月6日至2008年10月31日，李华波按照正常手续以转账支票方式从城区信用社财政基建专户转出资金9笔1770万元至锦绣市政工程建设有限公司账户，实施贪污。

2009年11月18日，李华波与财政局经建股会计以原印章摔破为由，持名称相同、形状相似的新印章，到城区信用社，要求办理更换印鉴手续。经信用社主任徐德堂许可，在缺少财政局证明材料的情况下，经办人员违反规定为其更换了印鉴卡。当日，李华波即使用新印章，以发放成品油调价补贴名义，将900万元财政专户资金通过“应解汇款”科目过渡，划至13人个人储蓄账户。

2009年12月20日至2010年12月21日,李华波又通过转账支票加盖更换后的印章，从财政局基建专户转出资金6笔6730万元至锦绣市政工程建设有限公司账户。

李华波私自划转至鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司的款项，被提现1681万元，转账6819万元。该公司于2011年1月11日销户。

目前，已抓获犯罪嫌疑人6名，主犯李华波在逃。已经追缴赃款和查封财产1380万元，初步查明5400万元涉案资

金去向，案件仍在侦办中。请您分析该案件发生的原因及受到的启示教育。

原因：

1、未按规定办理开户手续。

2、未提供财政账户资金划转手续。

3、未按规定更换印鉴卡片手续及使用。

4、银行工作人员未严格审核交易凭证。

5、对大资金的出走未按规定分级授权及热线验证。

6、未按照支付结算管理办法从专户划入个人储蓄账户。

7、不严格执行对账制度。

8、对不良行为人员管理、排查不到位。

启示教育：一是从中吸取教训，举一反

三、引以为戒。牢固树立风险意识，全面加强风险管理，严守风险底线，持之以恒抓好案件风险防控工作。二是认真落实案件风险防控措施，强化问责，确保贯彻到位。三是准确把握风险特点，扎实整改，严密防范案件。四是狠抓制度建设，完善内部控制，提高执行力。五是提高队伍职业素质，大力培育良好企业文化。

案防试题 第2篇

一、单项选择题

1、金融机构案件防控实行（B）负责制。A分管领导 B“一把手” C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A七 B八 C九 D十

3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D）。A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报

4、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险

5、下列关于风险说法不正确的是（B）。

A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态

6、风险管理的流程是（D）。A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内。A 12 B 24 C 36 D 48

8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B完整

9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行

A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构

10、案件防控长效机制的良性循环应当是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行

11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（D）。

A

风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会

12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B）。

A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D

风险汇报

13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（B）

A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理

D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制

14、风险控制自我评估的作用不包括：（A）

A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据 C 监控预警关键操作风险 D 实现操作风险管理的前瞻性

15、以下说法错误的是:

（A）

A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求

B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节

C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动

D 操作风险组织架构以三道防线为基础

16、下列说法不正确的是（C）

A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。

C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价

D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列说法中，不正确的是（C）

A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。

D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。

18、以下哪项属于操作风险管理范畴:(D)

A 反洗钱监控 B 经纪业务客户异常投资行为监控 C 自营业务投资行为合规性监控 D 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败

19、下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：(D)①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本

A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤

20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是：(C)①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。

A②③⑤ B①③④⑤

C①②⑤

D①②③④⑤

二、多项选择题

1、证券公司需要制定的风险限额类别包括（ABCD）。

A 战略风险限额 B 公司总风险限额

C 具体业务平台风险限额

D 战术及操作层面风险限额

2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（ABCD）。

A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权

B 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险

C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识

D 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程

3、在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出（AB）。

A 没有预见到的市场情形

B 突然出现的业务机会

C 公司当期已经积累大量利润 D 管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响

4、以下哪些属于操作风险管理要素？

（ABCD）

A 组织架构与职责分工 B

操作风险管理系统

C 损失数据收集

D 操作风险管理报告

5、以下哪些属于关键风险指标的作用？

（ABCD）

A 实现操作风险量化分析

B 推动操作风险管理文化

C 监控报告关键风险点

D服务于操作风险偏好的设定

6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:(ACD)

A 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整

C清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管

D 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

7、以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：(BCD)

A 光大证券“乌龙指”案

B 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款

C 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案

D

全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

8、操作风险事件可能导致的影响包括：(ABCDE)

A 向客户赔偿差错交易导致的受损金额

B 财务报表错报

C 监管机构罚款

D 行政处罚

E 市场禁入

9、以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：(ABD)

A 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭

B 法国兴业银行为授权交易员巨亏案

C 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案

D 博时基金老鼠仓案

10、证券公司合规管理包含（ABCD）等方面要素。

A制定和执行合规管理制度 B 建立合规管理机制

C 培育合规文化

D 防范合规风险

11、以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的是（ABCD）。

A证券公司应设合规总监

B 证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织结构等情况，设立合规部门

C 监管机关对证券公司合规管理的有效性进行评价

D 证券公司合规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据

12、证券公司合规管理信息系统功能覆盖（ABCDE）等方面。

A法规合规管理控制环境建设B法规合规管理控制活动与措施

C合规管理内外沟通和反馈 D合规检查和督导 E 系统其他功能

13、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，“三个目标”指的是什么？（ABD）

A继续降低案件发生率 B继续提高案件成功堵截率； C 继续改革管理并重，重在加强内控 D继续严惩犯罪分子、重处违规行为

14、案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？（ABCD）A有“黄赌毒”行为的 B个人或家庭经商办企业的 C在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的 D大额资金买彩票或炒股的

15、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？(ABCD)A发案必报不准隐实情 B有责必惩不准留死角 C按律问责不准留空间 D依法治理不准讲人情

16、“一案四问责”指的是什么？(ABCD)A案发当事人B相关制约人C内部督察责任人D领导责任人

17、案件的确认标准是什么？(ABCD)A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

18、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么?(ABCD)A确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的监管要求 B内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移 C对发现的风险或问题督促及时整改 D加强与监管部门的交流

19、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任。A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职 20、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A 干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避

三、判断题

1、《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。（√）

2、缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。（√）

3、在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。（×）

4、公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。（√）

5、内部审计与外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。（√）

6、操作风险是指由不完善或有问题的内部操作流程、人员、系统以及外部商品价格波动所造成损失的风险。（×）

7、证券公司反洗钱管理系统可对客户信息、大额交易、可疑交易等进行监控。（√）

8、证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。（√）

9、合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。（√）

积极做好农商行的案防工作 第3篇

一是认真落实案防职责。应结合农商行的实际情况,研究解决了全年案防工作遇到的主要困难和突出矛盾。作为该农商行的行长,需要积极发挥案防“第一责任人”的作用,敢于负责和担当,认真贯彻落实案防有关规定,不断增强单位执行力,始终做到以身作则,发扬乐于奉献和从严管行的精神,对本单位的案防形势做到胸中有数、心中有底。

二是深入开展安全教育。全年应根据农商行的实际情况,全面开展群防群治的安全防范教育,构建全体员工的安全思想防线,落实安全保卫责任制,严格按章操作,并定期与不定期地进行案防形势分析,开展治安形势教育和按章操作教育,使员工充分认清了当前严峻的社会治安和内部案防形势,并利用案例分析等多种途径,运用正反两方面的典型,举一反三,做到警钟长鸣。针对目前ATM机作案、诈骗不易防范的现状,应开展对员工的案防意识、规章制度、操作技能等学习教育活动,从而增强企业员工的安全意识、责任意识和防范意识,确保员工人身和资金安全。

三是提升内部管控力度。做好农商行的案防工作,还需要狠抓案防工作的自律监管,切实加大监督检查的力度,做到每次检查都有方案、有要求、有结果,并作好记录以备查询,做到问题不解决不放过,隐患不整改不放过,责任不追究不放过。同时认真抓好防抢、防盗、防火、防诈骗预案演练,促进内控管理工作进一步提高。

四是切实加强廉洁自律。对每一名农商行的员工都应加大培训力度,不断提高思想道德水平,切实让每名员工都能廉洁自律,严格按规章制度办事,与各种歪风邪气做斗争,切实全心全意服务于人民群众,严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益,始终做到能严格要求自己,自觉接受群众监督,努力做到不正之风不染,不义之财不取,不法之事不做,不净之地不去,不正之友不交,成为组织信任、同事信服、家人为荣、自问无愧的好员工。

案防试题 第4篇

以人为本，加强员工综合管理。把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在风险防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长。同时，加大合规文化教育活动，要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，让制度入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

多部门协同合作.实现管控工作精细化。要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障.要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。同时，要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

加强管控人员队伍建设，提高敏感度和执行力。着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生.开展对制度执行力的评价，要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

围绕问题整改和责任追究，强化案防氛围。要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的重要手段。利用违规积分系统等建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对整改和责任人处理情况进行追踪。另外，建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实，建立整改后评价机制。经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。

邮政银行案防制度考试试题 第5篇

一、单项选择题（10道题，每题1.5分，共15分）

1、下列属于重大行政处罚的是（）

A.责令停业整顿 B.没收违法所得 C.降职 D.开除党籍

2、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书。

A.3 B.7 C.10 D.15

3、商业银行内部控制应当贯彻的原则不包括（）。A.全面 B.审慎 C.有效 D.公开

4、下列哪个职务不得担任授信审查委员会的成员。（）A.董事会董事 B.行长 C.高级管理人员 D.部门负责人

5、下列选项中不属于行政处罚的是（）。

A.警告 B.罚款 C.没收违法所得 D.降级

6、商业银行承担监控操作风险管理有效性最终责任的是（）。A.董事会 B.行长 C.高级管理层 D.相关部门负责人

7、下列不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件的是（）。

A.高管人员严重违规。

B.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。

C.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件。D.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件。

8、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起（）日内作出移送或者不移送的决定。

A.2 B.3 C.7 D.10

9、商业银行注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，是遵循的哪条原则（）

A.爱岗敬业 B.了解你的客户 C.知法守法 D.客户至上

10、业务授权方面，以下哪种行为是被允许的（）。A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.核实业务授权 D.超权限授权

二、多项选择题（10道题，每题2分，共20分）

1、《商业银行合规风险管理指引》适用的范围有（）。A.城市信用合作社 B.信托投资公司 C.汽车金融公司 D.邮政储蓄机构

2、《商业银行合规风险管理指引》中合规管理的目标是（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.促进全面风险管理体系建设 C.确保依法合规经营 D.减少金融机构案件风险隐患

3、合规风险管理体系应包括以下几类基本要素（）。A.合规政策 B.合规风险管理计划 C.合规计划制定与执行 D.合规培训与教育制度

4、当事人有下列哪些情形的，应当依法从重行政处罚（）。A.违法行为情节特别恶劣的。B.当事人违法屡教不改的。C.受他人胁迫做出违法行为的。D.对检举人、证人打击报复的。

5、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出的处罚有（）。A.责令停业整顿 B.吊销金融许可证

C.对个人处以五十元以下罚款

D.对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告

6、商业银行对操作风险进行管理的具体方法有（）。A.关键风险指标的监测 B.内部控制的测试和审查 C.操作风险的报告 D.评估操作风险和内部控制

7、商业银行内部控制的目标是（）。

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性。

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

8、商业银行内部控制应当贯彻的原则有（）。

A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立

9、属于银行业金融机构案件处臵三项制度的是（）A.《银行业金融机构案件处臵工作规程》

B.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 C.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 D.《中华人民共和国银行业监督管理法》

10、银行业金融机构案件处臵工作包括()A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.后续处臵。

三、判断题（15道题，每题1分，共15分）

1、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。

2、案件涉及金额以案发实际金额为准。

3、执行有关重要岗位员工轮岗制度时，可以通过离岗休假等方式代替轮岗。

4、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。

5、监管人员与当事人有直接利害关系的，申请后可以在现场参与调查。

6、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的，按成年人标准进行处罚。

7、行政处罚可由银监会及其派出机构实施，不需经过法律部门审查。

8、当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。

9、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可自行收缴罚款。

10、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，可以申请法院强制执行，不得暂缓或者分期缴纳。

11、人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管。

12、商业银行会计岗位设臵应当实行责任分离、相互制约的原则，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。

13、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施。

14、违法行为有连续或继续状态的，从行为开始之日起计算。

15、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

四、简答题（4道题，共计55分）

1、简述陈育林局长在致辖区银行业各级负责同志的公开信中，对案件防控工作提出的几条意见和建议。（25分）

农村信用社案防知识测试题 第6篇

.................................：....名....姓..........................................务：....职......................................：........单位.................................一、填空题(20分，每空0.5分)

1、对案件责任人的责任追究，按照“()、()、()、()”的原则和“()”的原则进行责任追究。

2、“一案四问责”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（），（），（）和（）。

4、各农村合作银行、县联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后()小时之内或事发后()小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。

5、银行业金融机构要从（）、（）、（）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在处理上“()”。

6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持（）；坚持（）；坚持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“双线问责”是指（）、（）和（）、（）的责任。

10、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足（）、（）、（）、（）四个标准。

二、多项选择题（30分，每题3分）

1、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（）。

A、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平B、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设

C、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降

D、“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力

E、“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制

2、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（）。

A、授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假

3、农村信用社重大突发事件的处置应坚持以下原则()。

A、依法快捷原则 B、协调一致原则 C、属地为主原则 D、保守秘密原则 E、掌控舆情原则

4、案件责任追究应当遵循原则（）。A、法人主体原则 B、分级问责原则 C、尽职免责原则 D、错罚相当原则 E、自查从轻、被动从重原则

5、案件防控的“五条防线”是（）。

A、岗位自我约束防线 B、业务流程监督防线 C、稽核监督检查防线 D、条线部门管理防线 E、IT技术控制防线

6、银行业案件专项治理的“4+1”内容是（）。

A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 E、“1”是指对库房的管理

7、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（）。A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 D、将案件风险整改与行业标准挂钩

8、案件防控的“五个一”工作经验是指()。

A、一把手牵好头 B、一竿子插到底 C、一股气扫净土 D、一把尺重严惩 E、一盘棋抓共管

9、商业银行合规风险管理的目标是（）。

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

10、按照《商业银行内部控制指引》的规定，内部控制应当包括（）要素。

A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 20分，每题4分）

1、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（）

2、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（）

3、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（）

4、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（）

5、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）

四、简答题（30分，每题5分）

1、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？

2、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？

3、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？

4、中小金融机构案件责任追究的原则是什么？

5、银行案件风险防控措施有哪些？

6、省联社案件防控“十条禁令”是什么？

案防试题 第7篇

单选题

1.对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。√ A B C D 给予警告

给予通报批评

调离原岗位

给予经济处罚

正确答案： C 2.中国银监会防范操作风险“十三条”内容于（）颁布。√ A B C D 2006年3月12日

2005年3月22日

2004年9月16日

2007年10月1日

正确答案： B 3.将案件风险整改与（）挂钩。√ A B C D 积分

考核

评级

处分

正确答案： C 4.坚持相关的（）制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。√ A B C D 信息披露

专项审计

自我评估

行务管理公开

正确答案： D 5.严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的（）制度。√ A 行为失范监测 B C D 行为失范监察

行为管理

行为约束

正确答案： B 6.严格印章、密押、凭证的（）及销毁制度。√ A B C D 保管

分管与分存

保密

分离保管

正确答案： B 7.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及（）所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。√ A B C D 外部事件

银行案件

处罚行为

内部事件

正确答案： A 8.订立（），明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。√ A B C D 职责制

责任书

承诺书

以上都应签订

正确答案： A 9.迅速改进（）系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。√ A B C 科技信息

主要业务

应急预案 D 办公

正确答案： A 10.商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。√ A B C D 董事会

高级管理层

监事会

工会

正确答案： A 11.商业银行的（）不直接负责或参与其他部门的操作风险管理。× A B C D 内审部门

信息科技部门

安全保卫部门

人力资源部门

正确答案： A 12.下列不属于关键风险指标的是（）。√ A B C D 每亿元资产损失率

每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率

客户投诉次数、错误和遗漏的频率

利率变化频率

正确答案： D 13.商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保（）的实现。√ A B C D 风险管理

经营目标

风险管理、经营目标

利润目标

正确答案： C 14.商业银行应当认真遵循（）原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。√ A B C D “了解你的客户” “认识你的客户” “审查你的客户” “检查你的客户”

正确答案： A 15.（）不得担任授信审查委员会的成员。√ A B C D 行长

主管信贷的副行长

信贷业务部门主管

都可以

正确答案： A 16.将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。√ A B C D 案件信息报送

案件风险防范

案件调查管理

案件处置工作

正确答案： B 17.将案件风险整改与（）监管挂钩。× A B C D 新业务准入

高管人员任职

新机构准入

市场准入

正确答案： D 18.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员，提高中国银行业从业人员整体素质和，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。” √ A B 职业纪律，职业道德

职业行为，职业道德水准 C D 职业操守，职业纪律

职业道德，职业操守水平

正确答案： B 19.银行业从业人员不包括（）。√ A B C D 银行工作人员

信托公司工作人员

汽车金融公司工作人员

证券公司工作人员

正确答案： D 20.以下哪一项不属于公平竞争行为（）。√ A 某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户

B 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D 提成正确答案： D 多选题

21.建立和实施基层主管（）制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。√ A B C D 轮岗轮调

强制性休假

休假报备

岗位管理 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的正确答案： A B 22.对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。√ A B C 查实

核实

重奖 D 奖励

正确答案： A C 23.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（）。√ A B C D E 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

正确答案： A B C D E 24.下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）。√ A 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件

B 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件

C D 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件

正确答案： B C 25.对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或（）。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，（）要认真研究，及时解决，不得延误。√ A B C D 修订

总行

补充

上级行

正确答案： A B 26.要加强和完善适时对账制度，就是要明确（）。√ A B 对账频率

对账对象 C D 对账人员

对账范围

正确答案： A B C 27.商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。主要内容包括（）。× A B C D E 操作风险的定义

适当的操作风险管理组织架构、权限和责任

操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序

操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

正确答案： A B C D E 28.商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。× A B C D 操作风险状况

重大损失情况

人员岗位变动情况

资产负债情况

正确答案： A B 29.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。√ A B C D 董事会

高级管理层

相关管理人员

监事会

正确答案： A B C 30.商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。√ A B C D 全面

审慎

有效

独立 E 科学

正确答案： A B C D 31.内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和做法，对风险进行（）的动态和机制。√ A B C D 事前防范

事中控制

事后监督和纠正

事前预防

正确答案： A B C 32.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）√ A B C D E 利用兼职岗位为本人谋取不当利益

利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

利用本职岗位为本人谋取利益

利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益

正确答案： A B D 33.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的()原则。√ A B C D 诚实信用

礼貌服务

风险提示

互相监督

正确答案： A C 34.以下()行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。√ A 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该 业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告 C 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

正确答案： A C 35.基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。√ A 行长

B 主任

C 授权经理

D 大堂经理

正确答案： A B 36.对基层操作风险管控的惩包括（）。√ A 惩戒

B 处分

C 降级

D 处罚

正确答案： A B 37.一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。√ A 卡

B 证

C 章

D 操作密码

正确答案： A B C 38.银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。A 案件性质明确

B 涉案金额确定

C 初步判定风险

D 责任人员认定

正确答案： A B C

√

39.银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。× A B C D E F 总结案件教训

分析存在问题

确定问责方案和整改措施

银监部门

人行

司法机关

正确答案： A B C D 40.案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。× A B C D E 案件审结报告

整改方案

责任人追究意见

案例材料

涉案金额

正确答案： A B C D 判断题

41.对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，规定其在一个月内整改。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

42.监测业务经营指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报操作风险事件。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

43.要设立一般性的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行一般性审核，并责成原岗位适时做出说明。此种说法： √

正确 错误 正确答案： 错误

44.内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

45.将案件风险防范及处分工作同科学的激励约束机制建设挂钩。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

46.一案四问制度中的三问是指与作案人交往较多的知情人之责。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

47.风险管理部门应向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

48.银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

49.针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁自开自贴和自管保证金的做法。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

50.案件信息报送及登记应按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。此种说法： √

正确 错误