浦发银行的投资业务范文

浦发银行的投资业务范文第1篇

（一）我国企业并购市场现状

根据私募通统计的数据，2018年我国并购市场共完成并购交易2584起，其中披露金额的并购案例总计2142起，涉及交易金额12653.59亿元人民币。相较于2016、2017的并购高峰，并购案例及交易金额上确实有所回落，但并购数量上基本保持了较为稳定的趋势。汇总来看，我国的并购市场趋于活跃，交易规模攀升，具有较大的发展潜力。

（二）我国投资银行并购业务现状

1、我国投资银行总体业务结构

根据中国证券业协会发布的数据，随着20142016年并购市场的发展，我国证券公司的财务顾问业务收入有较为明显的上升。而随着2017-2018年并购市场的回落，财务顾问业务收入占比也有所下降，但仍高于2014、2015年。总体上来说，财务顾问业务收入占比缓慢增加，而并购业务收入又是财务顾问业务收入中的重要部分，我国投行的并购业务从某种程度上来说确实有被带动的倾向。

2、不同梯队投资银行的并购业务收入情况

我国国内目前证券公司数量较多，共有131家证券公司被列入证券业协会统计，但实际上投资银行业务仍然不是很成熟。除了中金公司的并购业务收入比重明显高于其他证券公司，维持在5%6%，其他证券公司的并购业务收入比重都较低，说明并购业务对于我国绝大多数投资银行来说仍然不是一个较核心的业务。

二、我国投资银行参与企业并购存在的问题

我国投资银行并购业务的地位并不核心，对于投行总营业收入的贡献度较低，这既有我国投资银行发展并购业务的内部约束的影响，也有投资银行参与并购市场的外部阻碍制约。

（一）投资银行发展并购业务的内在约束

1、我国投资银行资金实力不足、并购业务资金规模小

我国投资银行起步较晚，始于20世纪80年代，至今也只有三十多年的历史，投资银行自身就存在着一系列的问题。甚至于从严格意义上来说，我国目前还没有真正意义上的投资银行。虽然我国有较多数量的证券公司，但是这些证券公司规模都难以和世界上著名的投行相较，资金实力的不足严重制约着投行业务的发展。

2、投资银行并购业务的服务空间狭小、业务广度不足

并购作为一种市场行为，应当是收购企业和被收购企业有所需求，寻求投资银行提供服务，由投资银行参与到并购市场中帮助并购与反并购的过程顺利进行。从并购前期的业务咨询、并购的执行到并购后期的维护重组，投资银行都应该担任重要的角色。但相比于国外投行的一站式服务，我国投资银行的服务空间过于狭小，业务广度也有所局限。

（二）投资银行参与并购市场的外部阻碍

1、资本市场的相对落后

与发达国家的资本市场相比，我国资本市场的规模小、制度和法律体系不完善、信息不对称、投资者投机性强、政府干预等问题都使得投资银行不能很好地进行并购业务。资本市场的小规模、欠发达使得投资银行的并购业务萎缩而难以发展起来;信息不对称、制度不完善、政府过多干预又使得投行在具体并购过程中的价值判断、并购融资等活动不能很好地发挥自身作用。

2、并购企业的自身选择

从2014年起，我国并购市场就开始了快速增长，2016年更是一跃成为世界第二大并购市场。但是这样的并购浪潮并没有带动我国投资银行并购业务的发展。这是因为在企业并购的过程中，投行的作用并没有被重视，尤其是没有被并购企业与被并购企业重视。相比于寻找国内有待发展并购业务的投行作为并购顾问，一些并购企业更乐于寻找知名度高的、有更多并购经验的企业担任顾问角色。也有一些企业为了节约成本，内部组织、成立并购小组自己进行并购业务。

三、关于投资银行并购业务存在问题的建议

（一）完善投行自身条件

1、券商内部并购重组

证券公司作为提供并购顾问服务的机构，本身也可以通过业内并购来扩大自身的规模。行业集中度低，券商数量多规模小是我国券商业一直以来明显的问题，券商业内并购可以实现资源的快速整合和优化配置，提升行业的集中度。而随着新型金融元素的加入，依靠传统经济业务证券公司也需要引进新的技术，并购之举呼之欲出。

2、吸收、培养并购人才

并购是一场高智商的博弈，专业人才在其中发挥着巨大的作用。人才是竞争的核心，投资银行要想做大、做好自己的并购业务，专业、优秀的并购人才必不可少。在我国并购市场愈发活跃的情况下，我国投资银行也应当抓紧脚步完善对并购专业人才的培养，打造专业的并购团队，提升并购服务水准，为未来并购业务的发展打下基础。

（二）减少投行参与企业并购的外部阻碍

1、完善相关市场制度，促进资本市场的发展

在促进市场完善和发展的过程中，不仅要对相关市场制度进行不断的改革，信息披露、监管等相关政策也要不断摸索、调整。只有资本市场各方面相对完善，投资银行并购业务才会有更大的发展空间，在并购操作的过程中也能够更好地利用市场进行融资等活动。

2、加深企业并购认知

提升企业在并购方面的认知十分重要。在制定并购决策的时候应当有专业的团队，避免对并购的偏见和并购战略的失误。企业提高了自己的并购分析能力和决策能力，投行才能更好地为企业进行服务。

3、减少政府对并购市场的过多干预

政府过多干预的结果就是扰乱了市场运行的规律。政府不应当过多介入投行的并购工作，左右并购成功与否。投行作为市场中的金融机构，应当有完整的独立性，并购操作不应当被政府的权力渗透而左右。

四、总结

近年来我国并购市场活跃，但是国内投行并购业务却并没有被明显带动。而我国投行与发达国家的投行确实存在着很大差距，当务之急是要完善我国投行自身条件、减少外部阻碍，使我国投行能够更好地参与企业并购业务，改善总体业务结构。

摘要：随着我国资本市场和金融业的快速发展, 并购市场壮大, 并购业务在投资银行业务中的重要性也不断增强。但我国投资银行的并购业务在自身规模、业务提供以及外部限制上仍然存在一系列的问题。分析我国投资银行并购业务的存在的问题并提出建议, 对于我国投资银行体系的建立有重要的意义。

关键词：企业并购,投资银行,并购业务

参考文献

[1] 李宇立, 段勇.外资并购中的政府干预-基于嘉士伯系列并购的案例分析[J].新疆财经大学学报, 2019 (01) :49-58.

浦发银行的投资业务范文第2篇

下列各题只有一个正确选项，请将该选项前的字母填写在答题纸相应的题号下面。(每小题1分，共15分)

1.新修订的《义务教育法》即将实施，下列关于《义务教育法》表述不正确的一项是

A.新《义务教育法》于2006年9月1日实施 。

B. 新《义务教育法》首次将实施素质教育写入该法。

C. 新《义务教育法》将义务教育阶段教师分为初级、中级和高级教师。

D. 新《义务教育法》的实施主体是各级各类学校。

2.盐城市教育局为加快我市的教育发展，提出“三名建设工程”，下列哪项内容不在“三名建设工程”范畴之内

A.名学生建设工程B.名教师建设工程C.名校长建设工程D.名学校建设工程

3.“其身正，不令而行;其身不正，虽令不从”，这句名言强调的是要重视

A.实际锻炼法B.陶冶教育法C.榜样示范法D.品德评价法

4.“教学相长”一语出自中国古代著作

A.《学记》B.《论语》C.《孟子》D《大学》

5.把教育目标分为认知目标、情感目标、动作技能目标三大类的教育家是

A.布卢姆B.布鲁纳C.杜威D.赞可夫

6.提出“最近发展区”学说的苏联著名教育家是

A. 苏霍姆林斯基B. 维果斯基C.巴班斯基D.马卡连柯

7.人的发展主要是指

A.知识和技能的发展B.认知和情感的发展

C. 身体和心理的发展D.社会性和个性的发展.

8.学生主体性的最高表现形式是

A.自觉性B.独立性C.自主性D.创造性

9.在教育教学中要正确处理直接经验与间接经验的关系，因为学生的学习是以

A.实践传统为主B.直接知识为主C.语、数、外课程为主D.书本知识为主

10.意志行动的关键阶段是

A.确定目的B.动机斗争C.采取措施D.执行决定

11.学生年龄特征中所指的两个方面是

A.认识和情感特征 B.情感和意志特征C.气质和性格特征D.生理和心理特征

12.个人的观念与行为由于群体的引导或压力，而向与大多数人相一致的方面变化的现象为

A.从众B.依众C.服从D.遵从

13.俗话说：“人逢喜事精神爽”，这种情绪状态属于

A.激情B.应激C.心境D.热情

14.马斯洛需要层次论中的最高层次是

A.生理与安全需要B.尊重需要C.爱与归属需要D.自我实现需要

15.思维的基本过程是

A.分析和综合B.抽象和概括C.系统化和具体化D.比较和甄别

第二部分案例分析(15分)

(考生只须在以下两道题中任选一题完成)

1.新学期开学，一个老师在点名时，被“赵志枨”这个名字难住了。前两个字已经读出口了，这第三个字到底读什么呢?他想凭感觉读一下，又怕读错了，一时间觉得非常尴尬。最后，他老实地告诉学生：“对不起，这个字我不认识，大家能告诉我吗?”说着，他把那个“枨”字工工整整地写在黑板上。

“老师，这个字读cheng‟ 我叫赵志枨(cheng)。”一个男生站起来大声说。伴着他响亮的回答，教室里响起了热烈的掌声。

这个案例给我们什么样的启示，请简要分析。

2.小李是某校工作不久的青年教师，在学校实施新课程的过程中，小李为了引导学生转变学习方式，在课堂教学中特意把大部分时间留给学生自学。可在一段时间后，小李任教班级学生的自学能力并没有达到他所期望的效果。为此，小李感到非常困惑和迷茫。

请分析小李任教班级学生自学能力没有得到实质性提高的原因，并就此项工作以后的有效开展，谈谈改进的方法和措施。

第三部分教师必读书目考查(30分)

(考生只须在以下十道题中任选三题完成，每题10分)

1.《基础教育课程改革百问》请根据《基础教育课程改革百问》一书的相关内容，结合自己对新课程的理解，谈谈“新课程新在哪里”。

2.《〈基础教育课程改革纲要(试行)〉解读》 《基础教育课程改革纲要(试行)》是我国第八次课程改革的纲领性文件。文件共分九部分20条，对我国当前基础教育课程改革的方方面面进行了表述。请就“课程结构”相关内容谈谈这种设计的科学性和进步性。

3.《教育的理想和信念》肖川《教育的理想和信念》一书在多篇文章中反复表达的核心主题是什么?请结合书中有关篇目加以适当阐述。

4.《新教育之梦》朱永新教授在《新教育之梦》一书中为我们描绘了无数美好的教育蓝图，其笔下“理想的教师”有哪些鲜明特质?

5.《给教师的建议》苏霍姆林斯基在《给教师的建议》一书中，一口气给教师提出100条建议，请在以下五条“建议”中任选一条，简述该“建议”的具体内容，并作适当评论。①“请记住：没有也不可能有抽象的学生”;②“教师的时间从哪里来?一昼夜只有24小时”;③“谈谈对后进生的工作”;④“提倡教师在日常工作中做一些科学研究”;⑤“我怎样研究和教育学习最差的学生”。

6.《有效教学方法》加里鲍里奇《有效教学方法》一书所说的“促成有效教学的五种关键行为”具体是指哪些教学行为?请就其中一条，结合自己的教学实践加以阐述。

7.《陶行知教育名篇》我国现代教育的先行者陶行知先生毕生倡导“生活教育”，影响深远。试就《陶行知教育名篇》一书，简述“生活教育”学说的核心内容及其现实指导意义。

8.《教育过程》布鲁纳在《教育过程》一书中系统地回答了教学“教什么”、“为什么教”、“何时教”、“怎么教”等问题。请简述布鲁纳在这几个方面的基本观点。

9.《教师专业化的理论和实践》《教师专业化的理论和实践》一书所讨论的教师专业素质包括哪些具体的内容?在当前形势下，你认为哪项内容是最重要，请简要予以说明。

10.《教师人文读本》写一段200字以上的书评文字，向未读过《教师人文读本》的教师推荐此书。

第四部分教材分析及教学设计(40分)

根据提供的教材《孔子游春》(安排在小学语文第十二册第三单元)组织教学，按新授课设计，完成下列各项：

1、指出本篇教材的教学重点、难点。(10分)

2、简述突破难点的教学过程，并说明这一教学过程的设计思想。(30分)

第五部分解题及命题(50分)

一、解题(30分)

(一)积累与运用(12分)

1.下列词语中没有错别字的一组词语是(2分)

A.沧海一粟披荆斩棘美轮美奂坐无虚席

B.济济一堂千帆竟发集腋成裘言简意赅

C.闪烁其词轻举妄动有恃无恐玉宇琼楼

D.猝不及防白壁微瑕理屈辞穷化险为夷

2.下列句子中有语病的一句是(2分)

A.这位著名的农民企业家虽然开办了该市第一家外来打工子弟学校，招收了200多名新生，但这对10万多名外来打工者的子弟来说，实在是杯水车薪。

B.钱钟书、杨绛老人的善良和正直，对生、老、病、死的透彻豁达，使人获益匪浅。

C.全面推进素质教育，是我国教育事业的一场深刻变革，是一项事关全局、影响深远的系统工程。

D.我们要利用一切人类的优秀成果，为祖国建设服务。

3.对《天净沙 秋思》赏析有误的一项是(2分)

枯藤老树昏鸦，小桥流水人家，古道西风瘦马。夕阳西下，断肠人在天涯。

A.“小桥流水人家”一句，呈现一派清雅、安适的景象，与沦落异乡的游子相映，使“ 断肠人”更添悲愁。

B.“夕阳西下”一句，将前面九个独立事物统一到一幅画面中，有一种凄凉之美。

C.全篇没有一句直接抒情，但正所谓“一切景语皆情语”，作品因此更感人。

D.这首小令仅用28个字，生动地表现出一个长期漂泊他乡的游子孤寂愁苦的心情。

4.名句填空(4分)

(1)等闲识得东风面，。(朱熹)

(2)，轻罗小扇扑流萤。(杜牧)

(3)长风破浪会有时，。(李白)

(4);烈士暮年，壮心不已。(曹操)

5.某出版社要出版一套“学生喜爱的中外名著”丛书，请你从下面列出的篇目中选择一部推荐给出版社，并写出推荐理由。(2分)

《朝花夕拾》《家》《草房子》

《汤姆索亚历险记》《格列佛游记》《鲁滨逊漂流记》

(二)古诗文阅读(5分)

夜游宫记梦寄师伯浑①

陆游

雪晓②清笳③乱起，梦游处、不知何地。铁骑无声望似水。想关河，雁门西，青海际。睡觉④寒灯里，漏⑤声断、月斜窗纸。自许封侯在万里。有谁知，鬓虽残，心未死!

【注】①师伯浑：人名，陆游的朋友。②晓：光明。③笳：古代军队中用的一种管乐器。④觉：醒。⑤漏：古代记时器。

6.陆游的这首“记梦”词，上片写，下片写。(2分)

7.词中描写作者身处冷落环境的词句是：。(1分)

8.联系你读过的《示儿》，说说“鬓虽残，心未死”表达了作者怎样的情怀?(2分)

(三)现代文阅读(13分)

为你打开一扇门

赵丽宏 ①世界上有无数关闭着的门。每一扇门里，都有一个你不了解的世界。求知和阅世的过程，就是打开这些门的过程。打开这些门，走进去，浏览新鲜的事物，探求未知的天地，这是一件激动人心的事情，也是一个乐趣无穷的过程。一个不想开门探索的人，只能是一个精神上贫穷衰弱的人，只能在门外无聊地徘徊。当别人为大自然和人世间奇妙的景象惊奇迷醉时，他却在沉睡。

②世界上没有打不开的门。只要你愿意花时间，花功夫，只要你对门里的世界有探索和了解的愿望，这些门一定会在你面前洞开，为你展现新奇美妙的风景。

③在这些关闭着的门中，有一扇非常重要的大门。这扇门上写着两个字：文学。 ④文学是人类感情的最丰富最生动的表达，是人类历史的最形象的诠释。一个民族的文学，是这个民族的历史。一个时代的优秀文学作品，是这个时代的缩影，是这个时代的心声，是这个时代千姿百态的社会风俗画和人文风景线，是这个时代的精神和情感的结晶。优秀的文学作品，传达着人类的憧憬和理想，凝聚着人类美好的感情和灿烂的智慧。阅读优秀的文学作品，对了解历史，了解社会，了解自然，了解人生的意义，是一件大有裨益的事情。文学作品对人的影响，是潜移默化的。阅读文学作品，是一种文化的积累，是一种知识的积累，是一种智慧的积累，是一种情感的积累。大量地阅读优秀的文学作品，不仅能增长人的知识，也能丰富人的感情。如果对文学一无所知，而想成为一个有文化有修养的现代文明人，那是不可想象的。有人说，一个从不阅读文学作品的人，纵然他有“硕士”“博士”或者更高的学位，他也只能是一个“高智商的野蛮人”。这并不是危言耸听。亲近文学，阅读优秀的文学作品，是一个文明人增长知识、提高修养、丰富情感的极为重要的途径。这已经成为很多人的共识。 ⑤文学确是一扇神奇的大门，只要你走进这扇大门，就不会空手而归。

9.文中的“门”指什么?“走进文学这扇门”又指什么?(2分)

10.看第①段中画线的句子，两个“世界”分别指什么?(2分)

11.这篇文章的标题特别吸引人，你觉得原因是什么?(2分)

12.理解①②段，仿照第③段，在横线上填入词语(除“文学”外)，并模仿第④段中画线的句子，简述“这扇门”的本质特征。不超过40个字。(3分)

(1)这些门中，有一扇非常重要的大门。这扇门上写着：。(1分)

(2)本质特征：。(2分)

13.阅读文章，体会文章阐述的文学的含义。再结合平时阅读文学作品的感受，写一段文字，说说你心中的文学是什么。要求：语言生动，不少于100字。(4分)

二、命题(20分)

命题要求：

1.根据本试卷第四部分提供的教材《孔子游春》，为六年级学生命制一道阅读分析题。 要求：自己确定一个命题角度，不得照抄文后的练习题，做好参考答案并附评分说明。(10分)

浦发银行的投资业务范文第3篇

一、业务简介

为顺应国际金融业混业发展的趋势，满足客户日益差别化、个性化的高端业务需求，中国工商银行北京市分行于2003年组建了投资银行部，利用在客户、网络、资金、信息和人才等方面的综合优势，以高素质的项目团队，承揽重组并购、银团贷款安排管理、股权私募(含直接投资顾问)、结构化融资顾问、资产证券化、信贷资产转让、非金融企业债务融资工具承销、企业上市发债顾问、资产管理、企业常年财务顾问、企业资信服务、政府与机构财务顾问等投资银行业务。

投资银行部成立以来，坚持“以客户为中心”的经营理念，凭借我行丰富的客户资源和信息优势、庞大的网络、雄厚的资金实力，业务发展迅速，已经为众多大型客户和大型项目提供了全方位、高效、专业化的综合金融服务。

二、业务品种介绍

业务品种包括三类，一是基础类投行业务，包括常年财务顾问、对公资信证明业务、单位信用等级证明业务、资信调查业务;二是品牌类投行业务，包括银团贷款、重组并购顾问、投融资顾问业务、顾问型资产证券化、直接投融资顾问业务;三是牌照类业务，包括非金融企业债务融资工具承销、企业上市顾问业务等投资银行业务。

一、基础类投行业务

(一)常年财务顾问

常年财务顾问业务是工商银行为客户提供的持续、有偿的顾问咨询服务。其具体服务内容包括：

1、基本服务：以纸质或电子报告为主要载体，结合电话、座谈等多种形式，根据客户行业特点，依托工商银行投资银行研究中心的智力资源，定期向客户提供国内为宏微观经济金融报告。

2、专项服务：针对客户个性化的顾问需求，采取灵活的顾问方式，就企业在财务管理、投融资、资产重组、债务重组或置换、收购兼并、企业改制以及破产清算等各方面提供专业的顾问方案，帮助企业解决发展壮大道路上遇到的各种困难，陪伴企业成长。

(二)对公资信业务

我行接受客户委托，依据客观事实，就委托事项采用“一事一证”的方式，为委托人开立证明书并收取一定费用的中间业务，包括单位资信证明和《银行询证函》两类，共包含39个业务品种;

(三)单位信用等级证明业务

单位信用等级证明业务是我行接受单位客户委托，按照规定程序的本行内部评级标准，评定委托单位在一定经营期间内的综合资信状况，出具《中国工商银行北京市分行信用等级证明书》并收取相关费用的业务;该业务根据客户需求时间的缓急程度可以选择定期、不定期和加急三种方式。

(四)资信调查业务

我行接受委托人委托，在法律许可的范围内，经被调查人同意，对委托人针对被调查对象提出的调查内容与事项进行调查，为委托人出具调查报告并收取费用的有偿信息服务。资信调查业务包括单位调查业务、资产调查业务、市场调查业务和组合资信调查四大类。

二、牌照类投行业务

(一)非金融企业债务融资工具承销业务

非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业(以下简称企业)在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。目前主要包括短期融资券和中期票据。债务融资工具可以帮助企业客户很好的降低融资成本，并且有利于提升公司形象，提高企业知名度。

(二)企业上市顾问业务

服务内容主要包括为拟上市企业客户设计并实施改制方案、资产重组方案;协助目标企业及相关中介机构制作相关文件;为拟上市企业客户的IPO 申请、筹备工作提供合理化建议;

三、品牌类投行业务

(一)银团贷款

银团贷款是指获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构参加，基于相同的贷款条件，采取同一贷款协议，向同一借款人发放的贷款。包括向客户提供的银团贷款业务包括银团贷款安排和融资顾问服务。

(二)重组并购顾问业务

根据不同客户的需要，为国有、民营、外资等各种类型企业的联合、合并、分立、股权转让和收购等经济活动提供顾问服务和融资支持，协助其实现扩大市场份额、扩张企业规模、投资多元化、有效利用财务资源、产权和资源的优化整合等战略目标。

(三)投融资顾问业务

投融资顾问业务是我行为帮助客户优化融资而提供的个性化财务顾问服务，服务内容包括但不限于融资期限结构优化、成本优化、币种优化等。根据具体服务内容的不同，投融资顾问可分为结构化融资顾问、项目融资顾问和一般融资顾问。

(四)顾问型资产证券化业务

我行为适应客户需要，将客户持有的预期可产生未来现金流的基础资产进行组合后，出售(或信托)给特殊目的载体，以实现破产隔离，并由特殊目的载体对该组合资产进行现金流重组和信用增级后，发行可流通证券;或发起人利用现金流重组、破产隔离和信用增级等资产证券化技术，实现低成本的资产抵押融资，提高自身资产流动性。

(五)直接投融资顾问业务

浦发银行的投资业务范文第4篇

一、业务简介

为顺应国际金融业混业发展的趋势，满足客户日益差别化、个性化的高端业务需求，中国工商银行北京市分行于2003年组建了投资银行部，利用在客户、网络、资金、信息和人才等方面的综合优势，以高素质的项目团队，承揽重组并购、银团贷款安排管理、股权私募(含直接投资顾问)、结构化融资顾问、资产证券化、信贷资产转让、非金融企业债务融资工具承销、企业上市发债顾问、资产管理、企业常年财务顾问、企业资信服务、政府与机构财务顾问等投资银行业务。

投资银行部成立以来，坚持“以客户为中心”的经营理念，凭借我行丰富的客户资源和信息优势、庞大的网络、雄厚的资金实力，业务发展迅速，已经为众多大型客户和大型项目提供了全方位、高效、专业化的综合金融服务。

二、业务品种介绍

业务品种包括三类，一是基础类投行业务，包括常年财务顾问、对公资信证明业务、单位信用等级证明业务、资信调查业务;二是品牌类投行业务，包括银团贷款、重组并购顾问、投融资顾问业务、顾问型资产证券化、直接投融资顾问业务;三是牌照类业务，包括非金融企业债务融资工具承销、企业上市顾问业务等投资银行业务。

一、基础类投行业务

(一)常年财务顾问

常年财务顾问业务是工商银行为客户提供的持续、有偿的顾问咨询服务。其具体服务内容包括：

1、基本服务：以纸质或电子报告为主要载体，结合电话、座谈等多种形式，根据客户行业特点，依托工商银行投资银行研究中心的智力资源，定期向客户提供国内为宏微观经济金融报告。

2、专项服务：针对客户个性化的顾问需求，采取灵活的顾问方式，就企业在财务管理、投融资、资产重组、债务重组或置换、收购兼并、企业改制以及破产清算等各方面提供专业的顾问方案，帮助企业解决发展壮大道路上遇到的各种困难，陪伴企业成长。

(二)对公资信业务

我行接受客户委托，依据客观事实，就委托事项采用“一事一证”的方式，为委托人开立证明书并收取一定费用的中间业务，包括单位资信证明和《银行询证函》两类，共包含39个业务品种;

(三)单位信用等级证明业务

单位信用等级证明业务是我行接受单位客户委托，按照规定程序的本行内部评级标准，评定委托单位在一定经营期间内的综合资信状况，出具《中国工商银行北京市分行信用等级证明书》并收取相关费用的业务;该业务根据客户需求时间的缓急程度可以选择定期、不定期和加急三种方式。

(四)资信调查业务

我行接受委托人委托，在法律许可的范围内，经被调查人同意，对委托人针对被调查对象提出的调查内容与事项进行调查，为委托人出具调查报告并收取费用的有偿信息服务。资信调查业务包括单位调查业务、资产调查业务、市场调查业务和组合资信调查四大类。

二、牌照类投行业务

(一)非金融企业债务融资工具承销业务

非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业(以下简称企业)在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。目前主要包括短期融资券和中期票据。债务融资工具可以帮助企业客户很好的降低融资成本，并且有利于提升公司形象，提高企业知名度。

(二)企业上市顾问业务

服务内容主要包括为拟上市企业客户设计并实施改制方案、资产重组方案;协助目标企业及相关中介机构制作相关文件;为拟上市企业客户的IPO 申请、筹备工作提供合理化建议;

三、品牌类投行业务

(一)银团贷款

银团贷款是指获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构参加，基于相同的贷款条件，采取同一贷款协议，向同一借款人发放的贷款。包括向客户提供的银团贷款业务包括银团贷款安排和融资顾问服务。

(二)重组并购顾问业务

根据不同客户的需要，为国有、民营、外资等各种类型企业的联合、合并、分立、股权转让和收购等经济活动提供顾问服务和融资支持，协助其实现扩大市场份额、扩张企业规模、投资多元化、有效利用财务资源、产权和资源的优化整合等战略目标。

(三)投融资顾问业务

投融资顾问业务是我行为帮助客户优化融资而提供的个性化财务顾问服务，服务内容包括但不限于融资期限结构优化、成本优化、币种优化等。根据具体服务内容的不同，投融资顾问可分为结构化融资顾问、项目融资顾问和一般融资顾问。

(四)顾问型资产证券化业务

我行为适应客户需要，将客户持有的预期可产生未来现金流的基础资产进行组合后，出售(或信托)给特殊目的载体，以实现破产隔离，并由特殊目的载体对该组合资产进行现金流重组和信用增级后，发行可流通证券;或发起人利用现金流重组、破产隔离和信用增级等资产证券化技术，实现低成本的资产抵押融资，提高自身资产流动性。

(五)直接投融资顾问业务

浦发银行的投资业务范文第5篇

大家好!我叫**，现在负责工商银行主管电子银行业务。

我今年**岁，本科文化，中级职称，**年参加工作，曾先后从事基层网点柜员、过网点负责人，2006年12月，成为电子银行业务主管。由于我工作出色，2007年，我被省行评为电子银行服务标兵。

售后服务这个岗位，就是服务好客户，让客户了解并正确有效的使用我们工行的网银，做好网银的营销工作和风险防范。我认为自己能够做好这些工作，因为我认为我有以下几点优势：

第一，我具有经验丰富，管理能力较强。

我在银行系统已有*余年的工作经历。曾担任过**、**和**等职，之后又从事电子银行业务主管两年，现在负责工商银行主管电子银行业务。曾先后主持**项****工作。所有这些，不仅培养了我丰富的工作经验，也培养了我较强的管理能力。

第二，我具有专业扎实的理论知识。

信息化时代，一日不学习都有可能被社会淘汰。所以工作中，我利用闲暇之余阅读了大量的金融方面的书籍，掌握了一定的金融理论知识。同时，多年来我已对电子银行业务有了较深的认识，具备了扎实的理论知识，所以这些为我做好下一步的工作提供了理论指导。

第三，我具有较强的沟通、组织、协调能力。

多年的工作经历，不仅增加了我的阅历，还提高了我的沟通协调能力。同时，我在网点当过负责人,有服务客户的经验和热情,业务熟练,责任心强，在行内很容易与人相处，有较好的人际关系。无论在哪个工作岗位，我都积极沟通、多方协调，使各项工作在比较和谐、有序的环境中完成。这也就锻炼了我较强的沟通组织协调能力。

各位领导、各位评委，如果竞聘成功，我将做到以下几点：

第一，搞好团结，做好工作，积极为领导分忧。

如果竞聘成功，我将积极摆正自己的位置，搞好团结，不搞特

殊坚决执行领导的各项规定，将自己的工作做好。同时，听从领导安排，严格按照规程办事，努力做好让领导放心，让顾客开心，开创和谐、稳定的工作环境。

第二，抓好对外宣传，积极开展营销。

良好的对外宣传不仅可以提高业务量，还可以树立我行良好的品牌形象。工作中，我将加大对外宣传品牌的力度，充分利用现有资源，协助领导搞好电子银行业务品牌的宣传。通过一系列的宣传手段，努力提升我行的品牌形象，提高客户刷卡量及业务量，将我营销工作推向一个新的高度。

第三，做好电子银行电子渠道的风险防范工作。

安全是电子银行业务健康发展的关键，近年来出现了很多电子银行欺骗案，所以加强安全风险防范显得尤为重要。为此，我将协助领导努力做好安全工作，着力解决好安全与发展速度的关系。在我行业务发展中，我将时刻注意风险防范，努力为我们的客户创造一个安全的服务平台，让更多的客户可以安心的刷卡、电子银行消费。

第四，树立服务意识，提高服务质量。

服务是我行生存之根本，是我行发展的源泉。为此，我将牢固树立服务意识，只有服务提高了才能使顾客满意，只有服务提高了我行才能有效益，只有服务提高了我们银行才更有生命力!

第五，加强学习，提高自身素质建设。

如果竞聘成功，我将努力加强自身修养，勤奋学习，不断提高业务能力，增强自身综合素质，力做学习和专家型领导，把一颗赤诚的心奉献给金融事业。

各位领导，我深深地知道，此次竞级意味着有一部分人会成功，而另一部分人会落选。对此我将以平常心来面对。此次竞聘，无论成功失败，我都将以此为新的起点，更加努力工作，勤奋学习，迎难而上!请大家，信任我，考验我，支持我!

浦发银行的投资业务范文第6篇

投资银行：投资银行是在资本市场为各种融资主体提供中介服务的金融机构。 商人银行：是指专门从事兼并、收购与某些筹资活动的投资银行。

综合类证券公司：综合类证券公司是指经营证券经纪业务、证券自营业务、证券承销业务、和经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务的证券公司。 Chapter 2 1.名词解释

QFII制度：是指允许合格的境外机构投资者，在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利德、股息等经批准后壳转换为外汇汇出的一种市场开放模式。

QDII制度：是指容许在资本账项目未完全开放的情况下，中国内地投资者往海外资本市场进行投资。

2.简述投资银行功能的本质。

答：投资银行业务的本质可以归结为：运用虚拟资本改良现实资本。投资银行通过兼并重组、股权转让等业务，打通虚拟资本市场和现实资本市场的隔阂，运用虚拟资本改造企业产权，从而改良现实资本。虚拟资本与现实资本之间具有互相制约。互相促进、相辅相成的能动关系。 Chapter 3 1.名词解释

中国证监会：中国证券监督管理委员会建成证监会，是依照法律法规对证券期货市场的具体活动进行监管的国务院直属单位。

分业经营：分业经营型投资银行运作模式是指法律规定投资银行运营中，投资银行与商业银行在组织体制、业务经营等方面相互分离，不得混合的管理与发展模式。

混业经营：是指在法律上允许同一家金融机构可以同时经营商业银行业务和投资银行业务，相互之间在业务上并没有法律上的限制。 2.试分析分业经营模式和混业经营模式的利弊。 答：分业经营模式的优点：

(1)能有效地降低整个金融体制运行中的风险。 (2)有益于保障证券市场的公正与合理。

(3)投资银行与商业银行分业促进了金融行业内的专业化分工。

分业经营模式的缺点： 限制了银行的业务活动，从而制约了本国银行的发展壮大，严重影响和削弱了本国金融机构的国际竞争力。 混业经营的优点：

(1)综合投资银行与商业银行业务的全能银行可以充分利用其有限资源，实现金融业的规模效益，降低成本，提高赢利。

(2)两者结合有益于降低银行的自身风险。一种业务的收益下降，可以用另一种业务的收益来弥补，从而保障利润的稳定性。

(3)可以充分的掌握企业的经营状况，从而降低贷款的呆账率和投资银行承销业务的风险。 (4)有利于提高效益和促进社会总效用的上升。 混业经营的缺点：

可能会给整个金融体制贷款来很大的风险，因此这一体制需要建立严格的监管和风险控制制度。

5.投资银行也的外部监管有哪些模式? 答：

(一)以政府机构为主导的外部监管模式

(1)以美国证券交易委员会为最高管理层的监管主体。该委员会是一个独立的、超党派的准司法管理机构。其总部设于华盛顿，直属于美国总统，不受中央银行和财政部管辖，主要任务就是监督并实施美国的证券法律。

(2)以德国中央银行德意志联邦银行作为最高的监管主体。德国的商业银行与投资银行实行混业经营模式，它的管理也只能由中央银行行使。德国强调对投资银行的自律管理，联邦政府负责制定法律，各州政府负责法律的实施与监督。

(3)以英国金融服务局为投资银行也的最高监管机构，对英国的金融市场实行统一监管，原来较为松散的自律管理格局逐步被集中监管的格局所替代。 (4)以日本金融监督局为主要监管主体的政府监管模式。

(二)以行业协会与交易所为主的自律管理模式。

除了政府机构实行外部监管意外，各国投资银行一般都成立行业协会与证券交易所一起对市场实行自律监督管理。

一般来说，证券交易所的监管目标主要有： (1)保护投资者特别是中小投资者。 (2)确保市场公平、公正和公开。 (3)降低市场的系统性风险。 Chapter 4 4.简述投资银行内部决策机制的构造。 答：(1)对决策内容的明确界定 (2)决策内容的适当授权 (3)对决策过程的监督

5.投资银行的业务部门有哪些?他们的主要功能是什么? 答：(1)证券承销部门 (2)经济业务部门 (3)资产管理部门 (4)兼并收购部门 (5)国际业务部门 (6)风险管理部门 (7)创新业务部门 (8)项目融资部门 (9)研究部门 (10)其他业务部门 Chapter 5 2.投资银行人才有哪些类型?

答：创业型、创新型、开拓型、研究型、管理型、综合型、工程型。 3.投资银行人员要遵循哪些职业道德? 答：能力、守密、隔离、守法、诚信、公开。 8.投资银行常用的激励机制方法有哪些? 答：(1)高薪报酬。 (2)奖励计划 (3)福利 (4)股票期权制 Chapter 6 1.名词解释

尽职调查：承销商的尽职调查是指承销商在股票承销时，以本行业工人的业务标准和道德规范，对股票发行人及市场的有关情况及有关文件的真实性、准确性、完整性进行的核查、验证等专业调查。

保荐人制度：具体是指由保荐人(券商)负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件中所载资料的真真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，不仅承担上市后持续辅导的责任，还将责任落实到个人。主要内容有： (1)建立了保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度。

(2)明确了保健期限。企业首次公开发行股票和上市公司再次公开发行证券均需保荐机构和保荐代表人保荐。保健期间分为两个阶段，即尽职推荐阶段和持续督导阶段。

(3)确立了保荐责任。上市前要对发行人进行辅导和尽职调查，确信相关文件不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

(4)引进了持续性信用监管和“冷淡对待”的监管措施。除对保荐机构和保荐代表人的违法违规行为进行行政处罚和依法追究法律责任外，还根据情节轻重，在一定时间内不受理会不再受理其提出的推荐发行上市申请，严重的还要取消其从事保荐业务的资格。《办法》还规定对有关机构和个人的不良信用表现记录在案并予以公布。

招股说明书：是股份有限公司发行股票时就发行中的有关事项向公众作出披露，并向非特定投资人提出购买或销售期股票的要约邀请性文件。招股说明书是发行人向中国证监会申请公开发行中报送材料的必备部分。 2.企业股份制改组的程序内容。

答：(1)企业首先向国务院授权部门或省级人民政府提出改组为股份有限公司的申请。 (2)国务院授权部门或省级人民政府批准设立股份有限公司。 (3)选聘中介机构。

(4)主承销商的立项和尽职调查。 (5)企业改制方案的实施。 (6)发行及上市辅导。 (7)改制辅导验收。 (8)主承销商组织内核。 5.试述上市辅导的主要内容。 答：(1)核查辅导对象。 (2)督查辅导对象实现独立运营。

(3)核查辅导对象是否按规定妥善处置了上表、专利、土地、房屋等的法律权属问题。 (4)督促规范辅导对象与控股股东及其他关联方的关系。 (5)督促辅导对象建立和完善规范的内部决策和控制制度。 (6)督促辅导对象建立健全公司财务会计管理体系。 (7)督促辅导对象形成明确的业务发展目标和未来发展计划。

(8)针对辅导对象的具体情况确定书面考试的内容，并接受中国证监会及其派出机构的监督。

(9)对辅导对象是否到达发行上市条件进行综合评估。 10.非经营性资产的处置。

答：(1)将非经营性资产和经营性资产一并折股投入股份有限公司，留待以后逐步解决公司不合理负担的问题。

(2)将非经营性资产和经营性资产完全划分开，非经营性资产或留在原企业，或组件为新的第三产业服务性单位。

(3)完全分离经营性资产和非经营性资产，公司原承担的社会职能分别由保险公司、教育系统、医疗系统等社会公众服务系统承担，其他非经营性资产以变卖、拍卖、赠与等方式处理。 Chapter 7 1.名词解释

证券经纪业务：是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

证券自营业务：是指证券经营机构用自有资金或依法筹集资金在证券交易市场以营利为目的的买卖证券的业务行为。 2.证券经济业务的特征有哪些?

答：业务对象的广泛性、经济业务的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。 7证券自营业务的特征。

答：(1)决策和操作上的自主性。自主性表现为：交易行为的自主性，交易方式的自主性，交易价格的自主性。

(2)承担的风险完全不同。由于投资银行以自己的名义和合法资金进行直接的证券买卖活动，证券交易市场中的风险性决定了自营买卖业务具有较大风险。

(3)交易的收益难以确定。由于证券的市场价格变化无常，难以确定，自营业务的收益就具有较大的风险。 Chapter 8 1.名词解释

兼并收购：兼并是指两家或两家以上公司合并;而收购则是指一家收购公司购买目标公司部分或全部资产所有权的经济行为，即指一家收购公司购买目标公司股权或资产形成母子关系，或购买后将其合并，或解散该公司并将其包装后卖掉，或由少数投资者取得控股权。 杠杆收购：是指收购公司以目标公司的资产进行担保进行筹资，并通过收购成功后出售目标公司的资产或依赖目标公司的收益来偿还债务。

借壳上市：就是通过收购或重组具有“壳”资源价值的上市公司，注入收购方或重组方的优质资产，从而达到改组缘由上市公司，并重新恢复上市和再融资功能。 9.反收购中的主要策略手段有哪些? 答：(1)调整公司的股本结构。 (2)保护公司成员利益。 (3)公司自身进行并购重组。 (4)设置“毒丸”防卫措施。 (5)寻求外部支援。 (6)针锋相对的策略。

11.简述企业借壳上市的主要步骤。 答：

(一)准备阶段 (1)选择“壳”公司

选择“壳”公司的具体评估目标有：股本结构及股本规模，经营状况，财务状况，资产质量。 (2)选择财务顾问。 (3)筹措资金。

(二)收购阶段

一般来说主要有两种收购方式：即二级市场收购和协议装让。

(三)对壳公司的重组。