流程及工作要点范文

流程及工作要点范文第1篇

一、指导思想

认真贯彻党的十七大、十七届四中、五中全会及中央、省、市《决定》精神，以科学发展观为指导，按照“抓重点、创特色、树典型、争一流”的要求，坚持以人为本、优质服务、利益导向、突出重点、综合治理、攻坚克难、开拓创新，不断完善工作长效运行机制，着力解决人口计生工作中的深层次问题，努力实现全镇人口与计划生育工作水平上新台阶，力保先进单位的工作目标，提高群众对人口计生工作满意度，为毛嘴镇经济社会又快又好发展创造和谐的人口环境。

二、工作目标

1、稳定低生育水平，全镇符合政策生育率达到95%以上，无政策外二(多)孩生育的村达到12个以上。

2、夯实基层基础工作，进一步巩固村级计生组织建设，健全完善计生经常性工作流程和规范化工作制度，重点实施村计生专干月积分考核制度，人口出生统计准确率达到98%以上。

3、加强出生人口性别比过程管理，重点是落实好孕情包保网底工程建设，出生人口性别比较上年下降3%，出生人口结构性别比努力控制在正常水平。

4、全面落实长效节育措施为主的避孕节育措施，上年生育和当年生育的育龄妇女上环率达到80%以上，结扎率达到80%以上。

5、加强流动人口管理，流动人口《婚育证明》登记办证率、验证率达到90%以上，流动人口联系地址、电话有效

率90%以上，流出人口查询信息有效反馈率90%以上。

6、扎实开展免费孕前优生健康检查及婚检工作的落实，

免费优生检查及婚检率达95%以上，切实提高出生人口质量;积极开展婚育新风进万家活动，关爱女孩行动和创建优质服务先进单位活动，已婚育龄妇女生殖健康检查普查率达到95%以上，当年怀孕、节育、使用药具对象随访服务率达到95%以上，普通“三查”率达到95%以上，重点服务对象“双月查”率达到98%以上，政策内孕情包保跟踪服务率达到100%。计生服务站争创优质服务先进单位，群众对人口计生工作满意率明显提高。

7、认真落实各项计划生育利益导向、社会保障和奖励

扶助等优惠政策。

8、坚持依法管理，全年无计划生育恶性案件发生，进

一步加大政策外生育行为的查处力度，当年社会抚养费做到应收尽收及高标准高质量完成“两非”案件查处任务。

三、工作重点

1、狠抓孕情包保网底工程建设，稳定低生育水平，确

保出生人口性别比正常。市委将孕情包保网底工程建设首批试点放在毛嘴开展，是对我镇计生工作的高度肯定和干部的充分信任。镇委、镇政府已制定并下发毛发2010‟14号关于推进孕情包保网底工程建设实施方案的通知，会后还将于各总支、各支部、镇包保机关干部签订一份孕情包保责任书。全镇各级干部切实统一思想，抓好落实。一是落实人盯人的包保管理。镇委对包保机关干部每月专设300元(全年3600元/人)年终责任制奖考核孕情包保网底工程建设工作。包保干部对包保村符合政策生育二孩或再生育一个子女的所有对象要全程跟踪服务管理，重要是督促对象双月见面查查

到位，及时准确掌握孕情及跟踪管理，确保及时上报和孕情不消失。此项包保干部每月拿200元责任制奖考核，双月见面查率按100%考核，所包村每低2%扣考核责任制奖50元;政策内孕情漏报实行零漏报考核，所包村每漏报1个政策内孕情扣考核责任制奖50元;政策内孕情消失率实行零事件考核，所包村发生一例3个月以上政策内孕情非正常消失实行单项考核“一票否决”，涉嫌对象列为市“两非”案件立案查处，包保责任人负责协助查处到位。考核责任制奖实行单项考核扣完为止。包保干部对包保村政策外孕情补救(或社会抚养费征收)和符合条件应上环、结扎对象要督促做到应补救尽补救(应征收尽征收)和应上尽上、应扎尽扎。此项包保干部每月拿100元责任制奖进行考核，政策外孕情补救(或社会抚养费征收)率按100%考核，所包村每低10%扣考核责任制奖10元;符合条件对象上环率、结扎率按75%考核，所包村每低2%扣考核责任奖10元。考核责任制奖实行单项扣完为止。镇计生办负责每月统计进度及考核结算并上报镇党政办，每季度由镇党政办以文件形式通报各总支、村、包保干部考核情况。二是实行个案消号管理。对连续两次未参加双月查的对象，由镇包村机关干部和村两委主职干部外出追查，督促对象回原籍或在现居住地计生服务机构参加检查到位。省内追查费用按人平200元包干结算，省外追查费用按人平500元包干结算。对突然出现3个月以上孕情和原政策内3个月以上孕情消失的，列为市“两非”案件立案查处到位。三是强化部门通报协作管理。各部门单位要认真履行镇委镇政府签订的年度目标管理责任状，建立部门联席协商、信息通报和月例会制度。加强B超管理、引流产管理、终止妊娠药物管理和分娩登记管理、新生儿入户管理。

镇卫生院每月向镇计生办上报住院分娩情况、引流产情况、B超检查情况、新生儿防疫情况和坚持新生儿出生时间核对确认制度;镇派出所每月向镇计生办上报新生儿入户情况;镇服务站每月向镇计生办上报三查、双月查、上环、结扎、取环、随访等情况。

2、狠抓流动人口管理，推进综合治理，落实“以房管

人”机制。一是要对外出的育龄妇女，特别是重点服务对象要全面准确建立流动人口两地联系册(户籍所在地和现居住地)，登记上报真实准确的身份证号码、联系方式等相关信息，及时录入或提交流动人口信息平台。二是加大流动人口办(验)证力度，确保流出已婚育龄妇女的登记率、办(验)证率达100%。三是对流出人员在准备外出时要提前介入，调查摸底，掌握去向，落实好“预留一个电话、签订一份协议、建立一个档案、办理一个证件、参加一次检查、落实一个联系地址”的服务管理措施，加强异地协作查，走出去在流动人口相对集中的异地建立计生协会，落实协作管理，上门开展维权和服务。要抓住外出流人员春播、秋收、国庆、元旦、春节等集中返乡的关键时期，掌握情况，上门服务，沟通情感，解决困难。四是加强流入人口管理，落实流动人口“以房管人”机制。对流入的已婚育龄妇女要纳入镇民化、村民化管理，提供与本镇群众同等化的管理与服务，确保检查率95%以上，验证率90%以上，信息提交率100%。

3、狠抓社会抚养费征收及“两非”案件查处，坚持依

法行政，营造违法必究氛围。一是坚持依法征收社会抚养费。对抵抗缴纳社会抚养费的，坚决依法申请人民法院强制执行。对社会抚养费应征收尽征收的村不追究政策外生育责任，不扣相关考核分值。对政策外生育社会抚养费征收不到

位的村实行追究干部责任及扣考核分值双重惩罚。二是坚决查处涉嫌“两非”案件。对突然冒出3个月以上孕情、原政策内3个月以上孕情非正常消失和符合生育二孩未办生育证生育对象坚决纳入“两非”案件交市执法大队查处到位，对积极配合查处，交待检查案件及涉案医生的计生对象从轻处理，对不配合查处不交待检查案件及涉案医生的取消生育二孩指标及给予相应行政处罚或征收社会抚养费。三是做好信访维稳工作。镇、片、村三级要大力宣传中央、省、市计生案例、政策、决定，做到家喻户晓，人人皆知，积极做好计生对象法律、法规、政策的咨询服务，对群众来信来电来访要及时调查，及时回复，及时处理，力争不发生赴省进市信访。

4、狠抓计生优惠政策落实，完善利导机制，解决计生

家庭后顾之忧。一是全面落实计生家庭奖励申报。对领取《独生子女父母光荣证》的家庭，重点申报落实好独生子女保健费和企业退休人员计划生育奖励金。二是认真落实农村部分计划生育家庭奖励扶助和特别扶助制度。做好符合条件人员的调查摸底，资格认定、统计上报及经费落实等工作，确保符合奖励优惠政策的计划生育家庭和对象不错不漏、应享尽享。三是充分发挥相关部门和社会各界的作用，做好计生光荣家庭和贫困家庭救助活动，在荣誉、奖金上向计生家庭倾斜，弘扬婚育新风，引导健康风尚。

5、狠抓基层基础创新，巩固经常性工作，提升计划生

育管理水平。一是强化计生队伍建设。一支稳定高素质村级

计生专干队伍是计生工作是否健康持续发展的关键。要围绕发扬“四种精神”(爱岗敬业精神、求真务实精神、知难而进精神、争先创优精神)、提升“五种能力”(依法办事能力、

流程及工作要点范文第2篇

一、建筑工程造价预结算审核工作要点分析

在建筑工程造价预结算审核过程中能够使用的方法比较多样, 如重点审核法、筛选法、分组计算审核法等, 其中在审核方法选择的时候, 实质上就是对审核人员综合素质与能力的一次综合考量, 必须保证所选择的审核方法是最佳的。同时审核人员还需要明白, 每一种审核方式都存在相应的优势与不足, 因此在具体应用过程中, 需要做好全面考虑, 把握好审核要点。

(一) 工程量清单审核工作要点

审核工作人员在审核工程量清单的时候, 必须了解和掌握清单计价规范相关要求以及计算原则, 并熟练掌握施工设计图纸, 同时审核工作人员还应该对整个施工现场的具体情况有所了解。其中在对工程量进行计算的时候需要注意的是, 必须保证其与招标文件相符合。其次在审核招标控制价格的时候, 应该最大限度的将其适应市场实际情况, 在保证工程质量的同时, 确保市场能够实现良性竞争。因此, 相关工作人员必须十分明确费率、定额的套用方法, 并在此基础上调研相关市场信息, 对建筑工程中所使用的施工原材料、机械设备等的价格有全面的了解和掌握, 通过对市场价格的有效综合, 就能够做好工程量清单审核工作。

(二) 中期付款审核工作要点

在审核中期付款的过程中, 审核工作人员必须要严格按照施工合同中规定的付款比例、付款节点、付款方式等要求。另外还需要提高对设计变更、现场签证等方面的重视程度, 加强控制和审核, 最大限度的降低工作的随意性、盲目性。工程造价中的事中控制工作具有重要作用, 因此建筑施工单位必须十分重视合同管理工作, 其中在起草合同、合同谈判等过程中都必须要十分谨慎, 确保能够全面考虑到合同条款中涉及到方方面面面, 这也是顺利开展和完成后期工期的关键。

(三) 结算审核工作要点

在结算审核建筑工程的过程中, 审核人员需要将工程招投标文件、工程施工合同、工程结算文件或合同作为审查的重点对象, 同时还需要对建筑施工单位报送的资料进行重点审查, 确保资料的真实性与完整性。另外还需要提高对工程量费用计算的重视程度, 这对提高其准确性具有重要作用。如果在工程建设过程中出现工程变更现象的话, 审核人员一定要提高重视, 可以直接将变更工程项目划分为审核工作当中的重点内容。

二、加强建筑工程造价预结算审核工作管理的有效对策

(一) 做好前期准备工作

如果在前期做好准备工作的话, 会大大减轻工程造价预结算难度, 对顺利推进审核工作具有积极的促进作用。前期的准备工作包括全面分析和研究施工设计图纸、对比竣工图纸与施工图纸之间存在差异等, 这样能够有效防止由于竣工图纸和设计图纸之间存在的不同而导致造价预结算增加。同时还应该有效检查相关资料, 仔细审核施工材料数量、价格等, 这对保证施工原材料真实性、完整性具有重要作用。另外在工程项目具体设计的过程中, 也应该充分考虑到后期可能出现的变更情况, 进而提前做好预防措施。

(二) 进一步明确预结算审核范围

审核工作人员在具体审核之前, 必须能够全面、细致的了解和掌握相关预结算内容, 明确制定预结算审核工作要求, 了解工程施工特点。其中在分析施工图纸的过程中, 还需要详细的分析和对比在具体施工过程中所使用的图纸以及早期的设计图纸, 其中需要重点关注被取消的内容, 并明确标示到竣工图纸当中。审核工作人员必须始终保持认真、严谨的工作态度, 这是有效实施、顺利开展审核工作的关键。

(三) 加强工程费用和材料价格审核

在建筑工程项目预结算工作当中, 对材料价格进行检查是一项重要内容。其中就施工材料的价格来说, 由于其很容易受到市场内外因素的影响, 出现明显波动, 这会直接影响着工程预结算审核工作的顺利开展。一般在预算审查的过程中, 都需要严格按照合同中的规定要求进行, 如果其中有明确规定的话, 那么就不需要更改和调整合同当中的条款内容;如果出现特殊情况不得不进行调整的话, 那么就需要严格按照实际情况。

(四) 依据施工图纸来计算工程量

工程量审核是建筑工程造价预结算当中的重要内容, 只有准确计算了工程量, 才能够更好的审核工程造价, 同时工程当中成本投入的真实情况才能得到准确反映。其中在具体审核工程量的过程中, 为了避免出现审查偏差问题, 审核工作人员必须反复审核工程量, 这也是提高审核准确性的基础保障。其中需要注意的是, 一定要严谨出现虚报、谎报现象, 所有的上报内容都需要以具体工程情况为依据。

结语:总的来说, 在建筑行业持续发展的进程中, 建筑施工单位的市场竞争越来越激烈, 为了获得更多的经济效益, 建筑施工单位除了开始加强应用各种新技术、新工艺、新材料等, 也逐渐开始关注建筑工程造价预结算审核问题, 造价预结算审核质量的好坏会在一定程度上影响着建筑施工单位相关决策的制定, 因此建筑施工单位必须加强重视, 有效把握造价预结算审核工作当中的重点, 这对提高其经济效益具有重要作用。

摘要：随着社会经济的快速发展, 我国城镇化建设和工业化建设进程不断加强, 这极大地促进了我国建筑行业的发展。在近几年, 人们逐渐开始关注建筑行业当中的工程造价预结算审核工作, 这也是相关人员明确工程造价的主要依据。本文主要是对建筑工程造价预结算审核工作要点、加强建筑工程造价预结算审核工作管理的有效对策两个方面做出了详细的分析和研究。

关键词：建筑工程,造价,预结算审核,工作要点,管理对策

参考文献

[1] 程文卿.建筑工程中造价预结算审核的工作要点探究[J].四川水泥, 2016, (03) :171.

[2] 何梅.浅谈建筑工程造价预结算审核工作要点[J].建筑与预算, 2016, (05) :22-24.

[3] 刘新华.建筑工程造价预结算审核工作要点研究[J].科技经济市场, 2015, (07) :84-85.

[4] 唐晓峰.建筑工程造价预结算审核工作要点分析[J].四川水泥, 2014, (09) :76+82.

流程及工作要点范文第3篇

一、办理银行存款和现金领取。

二、负责支票、汇票、发票、收据管理。

三、做银行帐和现金帐，

出纳保管财务章，会计保管法人章，签章时有牵制。

四、负责报销差旅费的工作。

1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。

2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。

五、员工工资的发放。

六、月初预计当月须开发票额。

七、出纳不得参与会计档案、会计凭证的保管与报销业务的经手。

出纳工作细则：

现金收付

1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。若收到假币予以没收，由责任人负责。

2、现金一经付清，应在原单据上加盖“现金付讫章”。多付或少付金额，由责任人负责。

3、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符做好现金/银行存/票据/日报表，防止盈亏。

4、出纳没有现金/银行存/票据支配权，现金/银行存/票据的支付必须有审批人审批签字，否则不得支付。

5、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。借款单一式两份，归还借款时退复印件，原件不得归还。

若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。

银行账处理

1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。开汇兑手续。

2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。 每日下班之前填制日报表。

3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。

报销审核

1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。若无，应补。

2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。若有，问明原因或不予报销。

3、正规发票是否与收据混贴。若有，应分开贴。

4、支付证明单上填写的项目应为同类业务。非同类业务在同一单上，应重填。

5、大、小金额是否相符。若不相符，应更正重填。

6、报销内容是否属合理的报销。若不属，应拒绝报销，有特殊原因，应经审批。

7、支付证明单上是否有总经理签字。若无，不予报销。

流程及工作要点范文第4篇

一、购房流程14步

1、选择房号，确认购买意向(核对销控，计算价格)

2、缴纳定金，并签《商品房认购书》(认购书为一式三份。同时让按揭客户缴纳《城市房屋所有权登记费》，住宅80，店面550.一次性和分期客户不用缴纳)

3、这期间，财务去银行和房管解压该房源(了解“在建解压”)

4、认购后7天内签署《商品房买卖合同》

5、核对《信息确认单》，并根据此单在网上打印三份合同(信息确认单有四重确认。销售人员、经理、财务和客户)

6、客户缴齐首付款或余款，并签署《商品房买卖合同》(同时收回“认购书”)

7、送合同到开发商和物业盖章。

8、送合同到房管局备案

9、备案完成后，送预购商品房预告登记。

10、房管局颁发《商品房预告登记证》

11、凭合同正本到地税局开正式购房首付款或全款发票(以后客户凭收款收据换取正式发票)

12、准备按揭材料，到合作银行办理按揭(夫妻双方必须一同去银行面签)

13、客户签署银行按揭合同(某些银行要缴纳保险费，大城市还有律师费)

14、商品房封顶后银行放款

二、认购流程详解

认购过程：

 向现场销售人员咨询楼盘详细信息，选择认购房号;

 阅读销售现场公示的相关证件、合同草稿件等;

 咨询按揭事宜，选择合适的付款方式。交纳定金并签署《商品房认购书》。 认购所需资料及费用：

备注：

1、为避免销售人员的口误，楼盘相关信息及买卖双方的权利义务均以《商品房买卖合同》为准，请您提前阅读销售现场公示的合同样本。

2、请您仔细阅读销售现场的公示牌。

3、您签订《认购书》并交纳定金后，如果违反《认购书》的相关约定，定金将不予以退还。

4、如果您选择按揭等贷款方式付款，请您务必索要《资料及费用明细表》，以便提前准备，正常签约。

三、签约流程详解

签约过程

1、在《认购书》约定的期限内与销售人员联系，提前预约办理签约手续的时间

2、到销售现场交纳首期款或全款及相关费用。

3、签署《商品房买卖合同》及相关附件。

需签署或移交文件明细

签署：预告登记相关文件及公司要求的其它文件

移交：收入证明、《个人公积金(组合)贷款申请表》、《住房提取住房公积金申请表》、《公

积金支取申请书》等。

返还客户资料

一般只有首付款或余款收款收据

四、商业按揭材料

办理按揭所需提供资料明细(根据个人情况将有所变化)

1、借款人及配偶身份证复印件

2、借款人及配偶户口本复印件(包括首页、本人页、变更页)

3、借款人及配偶婚姻状况证明复印件(结婚证、离婚证或离婚判决书，如借款人是未婚，

需签署未婚声明和提供民政局出具的未婚证明)

4、借款人收入证明原件

5、首付款发票复印件

6、受理银行银行卡

7、营业执照、资产证明、其它房屋所有权证复印件、银行存单及流水帐单等。(用于月供过

万的证明文件)

8、查房管证明，“认房”

由公司提供的其它材料

1、合同正本及复印本

2、预告登记证

3、首付款正式发票

4、合作银行要求提供的其它文件

五、按揭常识

商铺、车位按揭

1、贷款最长年限：10年;

2、贷款额度：最多为房款的50%;

3、利率上浮10%;

4、商铺、车位不可以使用公积金;

5、商铺按揭很多情况需要提供资产证明;

6、两者不限购不限贷。

住宅按揭

1、第一套首付30%，基准利率;

2、第二套60%，利率上浮10%;

3、第三套及以上不允许贷款，必须一次性付款。

4、大泉州以外的客户需提供在泉州一年以上的纳税证明、社保证明。

5、相关政策常变动，请注意关注。

公积金

1、对象：本市按月足额缴交住房公积金(申请贷款前12个月连续缴交)购买自住普通住房

的职工。

2、购买别墅、店面、商场、车库车位以及房屋装修，均不可申请住房公积金贷款。

3、公积金的信用要求比商业贷款严格很多。如信用卡逾期还款等。

4、贷款额度：单职工40万，双职工60年。

5、期限限制：最长20年。借款人的年龄与申请贷款年限之和不得超过其法定退休年龄。男

60，女55?.借款申请人均有缴纳公积金的，贷款年限可以按共同借款人的最高期限计算。

在提供有稳定经济收入的子女承担连带还款保证责任的前提下，其贷款期限可适当延长到法

定退休年龄后5年。

6、购房夫妻在婚姻存续期购买自住用房时，可动用双方父母的公积金抵交放款或偿还公积

金贷款，但要提供关系证明。

7、合同中夫妻双方仅有一方签名备案，且未缴纳公积金的，其有缴纳住房公积金的配偶同

意作为共同借款人，可同意申请办理公积金贷款。

8、已办理过住房公积金贷款的职工，全部还清原有住房公积金贷款本息满6个月后，就可

重新按规定用途申请住房公积金贷款。如借款人及配偶全部用自有资金提前结清公积金贷

款，且结清前一年(满12个月)未动用双方结存的住房公积金，可不受结清时间限制，再

次购房时，可提取抵交房款并申请办理住房公积金贷款。

9、提取配偶住房公积金的，应提供夫妻关系证明原件及复印件，直系亲属提取需提供户口

簿或所在地派出所出具的关系证明原件及复印件。

10、住房公积金缴交基数为各员工上一年度平均工资。缴交比例控制在双方各5%~15%之

间。

11、 和女友一起买房子，暂未领证，不可以一起公积金贷款?(房子是两人的产权，且在

本市都有缴交住房公积金)

12、跨地区可以提取住房公积金抵扣房款或偿还贷款，但是不可以贷款。 例子：请问，我

公积金是泉港交的，户口也是那的，想在江苏或河南买房，能提取跟贷款吗?

13、公积金可以每年提取一次偿还住房商业按揭贷款。

14、农村或外地户口在与单位解除劳动关系后，可以提取住房公积金余额，否则需购房或到

法定退休年龄才可以提取。

15、如果是首付交齐后，贷款办理前提取住房公积金的，可以提取余额的80%抵扣房款。

16、公积金贷款需在自行还贷满2个月后，才可以申请逐月冲还贷。

17、如果近期内有提前过公积金，那么需距离上一次提取公积金满12个月后，方可申请公

积金贷款。

18、公积金贷款提前还款结清后，结清日期后的利息不计算在内。

六、公积金贷款办理要件

1、《个人住房(组合)贷款申请表》(月收入栏严禁涂改)。

2、借款人及配偶或子女(如子女提供收入担保的)提供身份证原件及复印件;

3、借款人婚姻状况证明;

 (1)借款人已婚的，应提供身份证、结婚证原件及复印件;未婚或丧偶提供身份证、

户口所在地无婚姻登记证明(1个月时效)、户口簿的原件及复印件及2张近期一寸

照片;

 (2)借款人离婚的，应提供身份证、户口所在地无婚姻登记证明(1个月时效)、

离婚证(由法院判决离婚，但尚未办理离婚证的应提供《法院的离婚判决书》和《法

律文书生效证明》、由法院调解离婚，但尚未办理离婚证的应提供《法院的民事调解

书》和《法律文书生效证明》)、户口簿的原件及复印件及两张近期一寸免冠近照);

4、借款人及配偶/子女户口本原件及复印件(集体户提供户主页);

5、借款人家庭收入不足的，需另提供担保人(父母或子女)的收入证明;

6、销售不动产统一发票办证联或发票联原件及复印件(购买首套且建筑面积在90平方米

(含)以下住房的，提供20%的首付款发票;购买第二套住房的，应提供50%的首付款发

票);

7、借款人及配偶/子女的个人信用报告原件(如出现经调查确认为非恶意逾期的，并且逾期

金额均已还清的，可予以办理贷款，但应提供经办银行出具的非不良客户确认单、还款对账

单、逾期还款原因说明书和按时足额还款保证声明书);

8、商品房买卖合同原件及复印件;

9、房屋预告登记证明原件及复印件;

11、借款人子女或父母身份证件及连带任保证函(经济收入不足或申请延长贷款期限时使

用);

12、2011年3月1日后签订购房合同并办理网上登记备案(或房屋预告登记证明)的，提

供购房职工及配偶/子女住房公积金缴存所在地及购房所在地房地产主管理部门(包括房屋

登记机构)出具的购房职工家庭住房情况书面查询结果证明。不能出具购房职工家庭住房情

况书面查询结果证明的，应提供购房职工及配偶/子女出具的家庭住房实有套数书面诚信保

证书。(“查房管”)

13、管理中心要求提供的其他证明或材料。

购买商品房提取要件：

1、购买商品房需贷款的提供经房产交易部门登记备案的购房合同原件及复印件，总房款30%

的首付款发票原件及复印件,售房单位名称、帐号及开户银行。

2、购买商品房不需贷款的可凭购房合同及全额交款发票原件及复印件在一年内提取一次，

或可凭产权证及契税完税发票原件及复印件提取一次(期限在产权证发证登记日期一年内)。

七、泉州公积金3.1新政详解

1、取消现有《职工购建住房提取住房公积金申请表》、《职工提取住房公积金偿还住房按揭

贷款申请表》、《泉州市住房公积金(住房补贴)转移通知书》、《泉州市住房公积金(住房补

贴)支取申请书》等提取类表格，贷款方面，也将取消《个人住房(组合)贷款申请表》、

《收入证明》、《抵押声明》等三张表格，逐月提取还贷表格也进行了一定程度的改进。新业

务申请表格精简成果明显，完成大缩身。合并后，仅存《泉州市住房公积金(住房补贴)

提取/转移申请书》、《个人住房(组合)贷款申请表》、《泉州市住房公积金管理中心逐月提

取住房公积金还贷申请表》、《泉州市住房公积金管理中心逐月提取住房公积金还贷变更申请

表》。推行后，申请人仅办理提取或贷款业务只需填写9-30处不等。四张表格由申请人自行

填写合计65处，同旧表格相比，共计减少填写92处。

特别提醒：收入证明取消，合并在《个人住房(组合)贷款申请表》里，一式两份。这张

申请表要到配偶或子女单位盖章。

2、使用住房公积金个人住房贷款购买首套普通自住房，90㎡以下的，贷款首付比例不得低

于20%;90㎡以上的，贷款首付比例不得低于30%。

3、第二套公积金贷款的发放对象，仅限于现在人均住房面积低于泉州市平均水平(按47.

4㎡的标准执行)的缴存职工家庭，且仅用于购买改善居住条件的普通住房。首付不得低于

50%，利率上浮10%。

4、停止向购买第三套及以上住房的缴存职工家庭发放公积金贷款。

5、缴存职工在泉州内已购买非普通住房或现有住房面积超过144㎡(不含)以上，再次购买

第二套住房的，认定为非改善型住房需求。

6、公积金贷款时，需提供家庭住房情况查询书面结果证明。

7、“认贷”可到受托银行或公积金中心查询。

8、“认房”需带上合同复印件(不需备案)到受托银行查询。

9、公积金二套首付50%，可以先只缴30%，然后提取20%充首付。公积金一套首付20%的

(90㎡以下)要提供“认房认贷”，首套书面证明才可以提取公积金。

10、贷款额度由公积金中心按贷款人收入认定。若收入不足，可提供房屋租赁证明(租赁税

票)，直系亲属收入证明作为补充。

公积金首套认定标准

有以下两种情况：

1、购买者及配偶名下均无购房记录，先使用公积金贷款购买首套普通自住房。90㎡以下，

首付20%的条件：家庭住房套数书面查询结果证明其为所购房为首套住房;在人民银行个

人征信系统和公积金管理系统中，查询购房者及配偶无其它公积金住房贷款记录。如为满足

上述条件，首付为30%，即使是90㎡以下住房。

2、该家庭仅有一套普通住房且无公积金贷款记录，首次使用公积金贷款购买普通住宅，也

可以定为首套公积金贷款，但是首付比例不得低于30%，即使是90㎡以下住宅。

公积金第二套、第三套认定标准

第二套：已使用1次公积金贷款，并已结清，且将购买的住房面积在144㎡以下。首付比例

不得低于50%，利率上浮10%。

第三套：家庭已有两套住房，不论是否有申请过住房公积金贷款，或已经有2次及以上住房

公积金贷款申请记录，皆认定为第三套，不能申请公积金贷款。

泉州“限时办理制度”

1、办理住房公积金缴存登记、变更或者注销缴存登记，凡表册等要件齐全，马上办理;对

要件不齐全的，给予指导和咨询。

2、申请住房公积金提取、转移，自受理申请之日起3个工作日内作出准予提取、转移或者

不准提取、转移的决定并通知申请人;准予提取的，由受委托银行办理支付手续。

3、申请住房公积金缓交，要件齐全的，管委会批准后3个工作日内给予审核。

4、 受理查询住房公积金帐户及核对余额，及时给予查询、答复;查询和核对如需追溯往年

的，自受理之日起5个工作日内给予答复。

5、 申请住房公积金贷款，凡符合贷款对象和条件且有关证明材料齐全的，自受理申请之日

流程及工作要点范文第5篇

这些信息应该用来制定供货商评估的标准。标准来源于公司对市场的价值定位，也就是公司的战略基础。确定你的公司需要做什么来满足客户的需求，将引导你决定实际需要去做什么。这将引导你思考应该要求你的供货商，以便更好地满足客户的需求。制定你的供货商评估标准又将涉及到采购人员评估标准的制定。请注意这一切都是相互联系的。

现在，我们来看一个典型的方法，就是根据岗位说明书来评估采购人才。如果战略改变了，岗位说明书会随之而变吗?可能不会。采购人才的评估应该以某个标准为基础，这个标准应来自于公司的战略、价值定位、客户满意度、营运的重点目标，以及供货商对于这些目标的支持程度如何。

把采购成本的控制融合到绩效目标、衡量指针、目标值和行动计划中去。在采购流程的控制方面，组织应该通过一个清楚的激励体系来链接所有行动，并对业绩的提高和业绩目标的实现进行奖励，而这些业绩目标都是来自于公司的关键目标。

七大原则!

1.首先必须建立完善的供应商评审体制:对具体的供应商资格、评审程序、评审方法等都要作出明确的规定。2.完善采购员的培训制度。3.价格的评审应由相应程序规定由相关负责人联名签署生效。4.规范样品的确认制度，分散采购部的权力。5.不定期的监督，使采购员形成压力。6.建立奖励制度，对下调价格后应对采购员进行奖励。7.加强开发能力，寻求廉价代替品。还需懂得投机和延迟!

如何降低采购成本

1、学会核价：不管采购任何一种物料，在采购前要熟悉它的价格组成，了解你的供应商所生产成品的原料源头价格，为自已的准确核价打下基础。以此为基础有目的的谈判，做到知已知彼，百战百胜。

2、信息来源要广：现今的社会是一个电子化的设备，作为采购人员要由不同的方面收集物料的采购信息，地域差别等。

3、选择适合自已公司发展的供应商：中国有句子古话"男怕入错行，女怕嫁错郎"开发供应商亦如此，一个好的供应商能跟随着你共同发展，为你的发展出谋划策，节约成本，管理起供应商很省心;不好的供应商则为你的供应商管理带来很多的麻烦.(判断一个好的供应商我觉得主要从其质量价格服务技术力量应变能力等多方考虑).

4、采购人员的谈判技巧亦控制采购成本的一个重要环节(一个好的谈判高手至少会给你的采购带来5%的利润空间)，这亦要建立在采购员的德上。

5、批量采购的重要性，任何人都懂得道理，批量愈大，所摊销的费用愈低。采购计划人员需把好此关。

6、建立企业的采购信誉。条款必须按合同执行，如付款你可以拖一次、两次，但你决不能有第三次。失去诚信，别说控制成本，可能货都不会有人给你供。

7、建立月度供应商评分制度(从质量、价格、服务三方面入手)，实行供应商配额制度，会收到你意想不到的效果。

8、建立采购人员的月度绩效评估制度。不但可以激励采购人员的工作积极性，同时也是防止采购员贿赂的一个有效手段.

9、有效的控制采购库存。避免停转产的风险及积压物资的风险，无形中控制自已企业的采购费用。

采购流程

1、依据企业的性质、规模建立完善的采购架构及公司的采购流程控制。

2、分工明确，确定岗位责任制。签订月度个人业绩目标考核表。

3、确定采购的审批权限，做到有效的监控。这样做最好!

1、完善采购基础管理

包括采购物资的分类、分等与数据库建立; 合格供应商评价标准的确定与供应商等级的划分及数据库建立; 各类物资标准库存量的制订、库存量的控制与库存周围率的提高(控制库存资金占用十分重要);库存管理信息化与数据准确;滞呆料的防范与及时处理。

2、大宗采购要建立招标制度。

3、零散采购实行采购信息注册备查制度，有关采购品名、数量、商标、价格、厂家名称、采购地点、联系电话等信息要详细向公司稽查部门进行登记备查，公司可随时派人以第三方身份进行抽查。

4、采购流程分权运作，相互制约

由供应部门负责初选供应商，质量与技术等部门评价供应商的供货能力，对其资格进行认定，价格由财务部门负责监督与控制，付款由公司主要领导审批。

5、通过采购人员整合实现采购渠道整合，明确各采购人员所负责的采购物资，同一类物资须由同一人员、经同一渠道采购，除非是有计划的进行供应商的变量。

6、规范采购合同

采购合同明确规定供应商不得为销售其产品以不正当竞争的方式贿赂公司人员，否则按比例扣除其货款;合同还要明确有关采购返利的约定。

7、与供应商建立稳定的合作关系

稳定的供应商有较强的供货能力，价格透明，长期合作其对公司供应有一定的优先安排，能确保其供货的质量、数量、交货期、价格等。采购管理要十分重视提高整体供应链的竞争优势，要尽可能与优秀的供应商建立长期、稳定的合作关系，鼓励供应的产品与技术改进，支持供应商的发展，必须时可与其签订战略联盟合作协议等等。

要从管理开始!

工厂管理：(如果单从采购着手是难以提高的)

1.建立一个可持续改善体系.{年年有人审,月月有人审,天天有人审

2.建立一个可目视化或透视化管理的平台.做到{看到,知道,做到]如果人人参与的话，会有一种“竞争“关系的存在，就会有提高。不要担心你的价格会让别的公司知道，在世界大市场的今天，拥有“采购”价格优势的企业，也只是一些特定的一些行业或企业。除了这些行业，大家采购的价格都差不多。

3.组织结构必需明确，谁管谁，管什么，什么目标，什么时候达成，结果要怎么样。

组织结构是死的规定，但它在生产活动中起着重要[职能]作用，它必需[活[起来，如果总经理总只认为“我只把直接下属管好了就没有问题了”那就要看你怎么才能管理好自已的直接下属，“管好”的标准是什么。要知道，下属展现给上司的一面只是可以谁您看到的一面。所以要单从{管}的方面下手，显然是不够的。举例说明吧!比如说：通过每月举行各方面例会，明确会议的目的等，通过明确各部门目标来进行。

4.总经理必需要认识到：[错误是必然存在的，采购人员中饱私囊也是不可必免的[它就像[感冒]一样，是不可能根除的]，问题是怎么通过管理使其降到最低。并且让其“少数化“，让一个人受贿100万与比10个人每人受贿10万要好的多。

5.企业文化的建设(内部、内在的企业文化)

所谓“内在的企业文化”是指职员对公司内部工作氛围的一种认知。如果员工每天都在谈论：张三干这项目可以捞多少多少钱。。。。等，那么采购价格是永远下不来的，品质也无法提高。也就是说要让“中饱私囊“的行为成为真正的潜规则。

流程及工作要点范文第6篇

本标准规定了财务部出纳员的岗位性质、引用标准、管理上级、业务范围、工作任务、职权、职责与考核等

本标准适用于财务部出纳工作岗位。

2、岗位性质、管理上级和业务范围

2.1、公司出纳在财务部会计主管的领导下，负责公司资金收支的具体工作。

2.2、业务范围：办理现金收付和银行结算业务 、登记现金和银行存款日记账、保管库存现金、各种有价证券、财务印章、空白支票、编报有关资金报表。

2.3出纳员的核心工作是资金的管理使用。

3工作任务

3.1、遵守《企业会计制度》、《会计基础工作规范》、《现金管理制度》等有关法律、法规，并按照《会计法》要求对公司资金收支情况进行管理。

3.2、办理银行与企业之间的各项业务往来。逐笔顺时登记银行存款日记账，每月末及时与银行对帐，双方资金余额不一致时，要做“银行余额调节表”进行余额调节。

3.3、负责银行帐户的管理。不得擅自外借公司银行帐号给任何单位和个人办理结算业务，不得签发空头支票。

3.4、办理现金收款业务。现金收入来源：产品零售、废旧物资变卖、处置固定资产收入、其他临时性收入款项，收入款项及时存入银行，不得坐支。

3.5、现金收入必须登记收款收据。

3.6、使用现金支付款项要用备用金支付，备用金不足时，应填写《备用金申请单》，写明用途和金额，由财务副总批准后提取。

3.7、库存现金不得超过三天的日常报销限额，超过限额的现金要及时存入银行，不能以“白条”抵充现金，更不得挪用现金和公款私存。

3.8、逐笔顺时登记现金日记账。现金管理做到日清月结，月末进行现金盘点，帐款不一致时要及时查找原因，进行更正。

3.9、对审批手续齐全的各种支付款项办理现金或银行付款业务。

3.10、妥善保管各种有价证券、承兑汇票、空白支票及财务印鉴。

3.

11、办理到期承兑汇票的银行进帐或承兑付款事项。

3.

12、按时缴纳职工养老、医疗、工伤等社会保险。

3.

13、按照审批后的职工工资表及时发放工资。

3.

14、及时督促业务人员及其他有借支款项的人员报帐，报帐后下欠款应在当月工资中扣还，长期不上班无工资扣还的要及时上报。

3.

15、负责公司代扣款项在工资中扣还落实。

3.

16、及时编制现金、银行存款收付款凭证。

3.

17、负责按照中国人民银行规定作好银行贷款卡的年审和保管工作。

3.

18、负责对有关银行结算费用和存贷款利息的审核。

4职权

4.1、在财务账务处理过程中，发现有违反国家法律、财经纪律及损害公司利益的条款，有权拒绝执行，并书面报告部门负责人及公司总经理。

4.2、有权对不符合会计法规或公司制度的有关票据及手续不齐全,票据不真实等拒绝报销。

5 职责

5.1、对因现金保管不符合规定,造成公司损失负责。

5.2、对因不按程序安排,导致相关票据不真实,票据手续不完整而给予报销负责。

5.3、对因对空白支票、承兑汇票、印鉴保管不力造成公司损失负责