测试阶段性总结报告范文

测试阶段性总结报告范文第1篇

一、概念的界定

“小课题研究”活动是教师对学生进行基础知识的创新教学，培养学生的创新心理，促进学生的非智力发展，教给学生一些创新技法，使学生能综合运用自然科学知识和社会科学知识来解决问题，以创新教育为目的的综合课程。教育的创新促使学生学习的创新，进而让学生达到创新学习。

二、实施背景

探究是创新的基础，探究性学习是创新性学习的关键。这种学习策略是对学生过去被动的、呆板单一的接受性学习弊端的极大冲击，其根本目的在于充分发挥学生的学习主体作用，挖掘学生的内在潜能，激发科学探究兴趣，增强自信心和社会责任感，培养学生探究创新的精神、公平竞争的观念、自我教育的意识、组织活动的能力，为适应社会、走向未来打下坚实的基础。基于此，我们于2006年暑假前提出了“关于开展学生小课题研究”的实施方案，随之组织学生付诸实施，促使学生在探究中学习，在探究中锻炼，在探究中成长。

三、实施过程

通过实践，我们摸索出了一条学生小课题研究的新路子，收到了良好的效果。

(一)让学生学会选择，自主确立小课题

学生小课题研究是以学生的自主发展为本，以探究的问题为载体，让学生自己去发现问题，研究、分析和解决问题。那么，如何诱导学生自主选择出便于研究操作的小课题?我们遵循自主选择性、实践应用性、主体性和开放性原则，以“你最乐于探究的问题是什么”或“你身边和周围环境中存在哪些问题需要研究解决”为题，广泛征集学生的意见，让他们充分结合已学知识和生活实际，积极开动脑筋，大胆质疑问题，人人提出自己最感兴趣、最乐于探究的问题──小课题。在这里，我们一是拿出专门时间组织学生展开讨论，各抒己见;二是着重引导学生提出的问题宜小不宜大，应便于操作;然后，再组织学生进行汇总筛选。一开始，从征集的上百个问题中筛选确立了多个科学性和适应性强的小课题，如“我们周围的鸟类”、“塑料?生活?白色污染”、“交通呼唤文明”、“火灾与隐患”、“挖掘民间游戏”、“折纸的魅力”、“计算机与我们的生活”等等，并分为自然科学、社会人文和技术革新三大类内容。接着，结合学生的个性特点和所喜欢的问题，让他们自愿组合分组，再次自主选择研究的主题，自主确立研究的目标，小组讨论制定研究计划、研究方法、操作步骤和成果展示形式，并逐步实施。

可见，引导学生从质疑、讨论、筛选、确立小课题开始，到再次自主选择、分工合作、研究制定计划，在这个过程中始终洋溢着自主性：学生研究的问题由他们自己来确定，打算由他们自己来商量，决定权由他们自己来行使，教师只是组织者、指导者、合作者，与学生处于平等的地位。无疑，这些举措和谐了师生关系，增强了学生的自信心和自豪感，强化了学生的问题意识和创新意识，为学习探究做好了铺垫。

(二)让学生学会探究，体验感悟小课题

探究是小课题研究的核心和根本。为了引导学生主动探究、主动收集信息和处理信息，让他们逐步学会探究的方法，我们专门设置了一节小课题研究指导课，着重对小课题研究的方式方法进行指导，如小组怎样分工与合作，怎样有针对性地调查访问、观察发现问题，寻找解决问题的办法或设想，怎样搜集和整理资料，怎样随时做好研究记录以记下自己的感受和体会，怎样对数据进行统计和分析，怎样查阅资料撰写研究报告或调查报告等等。随后，目标明确、分工清楚的小课题研究小组，积极利用双休日和节假日时间，从学校开出介绍信，在小组长的带领下，以极大的热情，纷纷跑书店、拍照、采访、调查、取证，深入观察社会与自然，开阔视野，丰富见识。

小课题研究使学生从学校这个“小天地”走进了社会、自然界这个“大课堂”去施展才华、磨练意志，去体味、领悟、发展、创新。

(三)让学生学会整理、总结、归纳小课题

1 郑板桥对写作要领有句名言：“删繁就简三秋树，领异标新二月花。”我们指导学生整理、总结、归纳课题，就是把他们在小课题研究过程中搜集来的信息进行加工处理，撰写研究报告，这是学生探究学习的一个非常重要的环节，是由感性认识上升到理性认识的过程。因此，我们特别重视这一过程的指导和落实，力求让学生把观察、调查、访问、阅读、查阅资料所搜集到的所有资料信息，主次分明地进行梳理、归纳、撰写。撰写时要求学生在文字上要精练，力求言简意赅;在内容上要立意新颖，既有实践性、创见性，又要符合科学性;在思路上要条理清楚，重点突出。也就是说让学生理清一篇完整的研究报告，至少需要从四方面体现：一是简要背景说明，包括小课题提出的原因和研究的目的。二是具体安排，有任务分工、研究时间和研究方法等。三是研究内容、措施及结果，这是需要重点详写的部分，应内容充实，证据确凿，结论正确科学。四是建议或倡议，既有独到的见解和改进的方法，又要针对性强，让人看了信服，便于改进创新。撰写完课题报告后，研究小组成员在老师进一步指导下，再共同讨论，各抒己见，反复修改，反复锤炼，精雕细刻，就像三秋之树，枝蔓信尽，脉络清楚;在选材立意上，不拾人牙慧，不作老生常谈。

这样以来，学生就基本掌握了加工处理信息的方法。我们的课题组所带的学生整理撰写的小课题研究报告中，“中国传统艺术折纸的魅力”、“小学生课外阅读”等获区小课题现场展示

一、二等奖。小课题研究使学生进一步增强了科学探究意识，提高了综合素质和能力。

四、课题研究的成效

通过近两年的实践与探索，在全校师生的共同努力下，我们的《学生小课题研究的指导》的课题研究取得了预期的成果。

(一)改变了学生的学习方式，培养了学生的探究性学习能力、实践能力、生存能力和创新精神，促进学生的自我完善、自我发展。

改变了学生被动、封闭、单一的学习方式，使学生主动、开放、多样创造性地进行学习，注重把研究性学习全面渗透于学校各方面工作之中。学生通过课题研究活动，学会提出问题，接纳组织信息、处理重组信息，利用综合知识来解决面临的一些新问题上，都能做到自主、开放、主动和创造性。特别是对知识的探求是主动的，在解决实际问题上也趋于主动积极。

研究性活动把一把永不过时，终身有用的打开人类知识、智慧、才华宝库的钥匙交给学生，使学生不断索取自己所需知识，提高了学生对新知识的吸收能力和对未来生活的适应能力，不断地自我完善，自我发展。

(二)强化了教师的教育科研培训，形成了校本培训模式。

新世纪的人才需要有科学的头脑、扎实的科技知识和科技实践能力，而这些都不能自发地从孩子脑子里产生。因此，培养孩子们的科研能力和探索精神是小学教育的一个极为重要的内容。其中的关键是使学生通过小课题研究的活动获取解决问题最一般的思路、方法和策略，培养学生观察问题的敏锐性，从而养成对事物和问题的看法有一个更好的视野和深度，对信息的处理和运用更加灵活。

在指导学生开展“小课题研究”活动中，教师不断地锻炼自己、提高自己，获取新的教育信息，构建新的教育理论框架。同时，不断地进行课题研究，积累研究活动的经验和方法论，才能适应、有能力指导学生“小课题研究”的活动。我校具有研究型的教师已逐渐增多，教师的科研水平也逐渐在提高。

我校的校本“研究型”教师培训已初步完成，以教育科研为基点，为培养“研究型”的教师打下扎实的基础。校本培训以教师的研究性学习、研究性教学为重点。

(三)构建了研究性学习的良好环境

在学校教育活动中，进行研究性教学，促使学生研究性学习，布置研究性作业已形成了共识。同时在社会大环境中努力创建研究性的氛围，学生许多的小课题研究都需要社会各界人士的配合和支持，否则也只是一句空话。如《折纸的魅力》小课题，学生在研究过程中、研究后都得到了社会各界的大力支持，有了一个良好的开端，同时也引了社会对折纸艺术的重视。

五、研究体会

1、小学生“小课题研究”活动是提高学生研究性意识、学习兴趣和求知欲的有效途径。

2、小学生“小课题研究”活动是促使教师向研究型教师发展的有效途径。

3、小学生“小课题研究”活动中教师的指导是教师校本培训的新模式。

六、不足及后期目标

经过两年的实践研究，课题组得出研究学习活动的开展改变了学生的学习方式，提升了教师的教育理论;使学生在探索研究中，学生接纳组织信息、处理重组信息，能利用综合知识来解决面临的一些新问题，并起到增长构建新的信息作用，进而达到培养学生的创新意识和创新精神;同时也充分挖掘了学生的智慧潜能，发展了他们的兴趣、爱好和特长，促进了学生个性的发展，使学生更具有主体性和自觉性，提高了学生的心理素质，促进学生综合素质的提高。我校的《学生小课题研究的指导》的课题在领导、专家的关心、指导和兄弟学校的大力支持下，取得了良好的进展，收到了预期的效果。但是，实验前期，在整个探究活动中也暴露出许多不足：

1、学生还没有把主动对身边的问题进行探究当作一种习惯和需要，而更多的是在老师的引导下、组织下进行的被动的探究;

2、在整个探究活动中，学生解决问题的思路还不够清晰和熟练，没有把解决问题的步骤形成自动化的行为，有时目标也不够明确;

3、学生还不能熟练地根据实际情况运用看书、拍照、采访、调查、取证等获取信息、解决问题的方法;

4、在探究活动过程中，学生彼此间的分工和合作还没有达到理想状态，各成员间没有形成最大的合力;

5、在梳理、撰写探究报告时，还不能准确地表述探究过程中的点点滴滴，不能抓住整个活动的关键点进行总结

学生的心理随着社会的发展、时空的变化在不断地变化，何况我们做的只是一个起步工作，有很多方面尚不完善。我们将把已有的成绩作为研究的新起点，针对学生存在的以上不足之处，争取在实验的后期得到根本性改变，为培养学生研究性学习，培养学生的创新意识和创新能力作出不懈的努力。

课题研究阶段汇报总结材料 在研究中提高 促学生快乐学习

我们研究的课题是“小学生厌学情绪的预防”。这个课题是基于社会和我校实际情况提出来的。据我国青少年研究中心的一项调查表明，目前约有70%多的孩子有不同程度的厌学心理。这就是说厌学心理普遍存在。事实上不管是优等生，还是学困生，或多或少地存在着厌学情绪，只是表现程度不同罢了。

我校多数学生来自于外来务工家庭，他们的家长受教育的程度比较低，教育孩子也没有方法。本着“一切为了孩子”，“让孩子愉快地学习”这一宗旨，我们提出了这一子课题。意图通过调查、观察，找出学校中的厌学孩子，对他们的厌学原因进行分析、讨论，找到根本原因，吸收各种先进的教育理论和我校教师的实践经验，研究总结矫正和预防的方法，消除他们厌学情绪，变得爱学、乐学，重新点燃他们学习兴趣的火花，帮助这些学生走出困境，树立学习的信心，为他们将来的学习和深造铺上坚实的奠基石。为了开展好这个课题的研究我们做了如下工作：

一、成立课题领导小组和课题研究小组

当课题申请立项得到批准以后，学校首先成立了以教导主任为首的课题领导小组，制定出课题的研究方案，科研室召开课题研究动员大会，全体教师自愿报名参加本课题。

二、对实验教师进行集中理论培训

在课题的研究过程中，学习是永恒的旋律。我们实验教师进行理论培训。学校订阅了《心理科学》专业性很强的学习材料，通过上网、查找书籍等方式对教师进行了小学生厌学的表现和原因等内容的辅导，让实验教师了解目前课题研究的成果，确立自己研究的侧重点。

三、实验教师拟订个人研究的子课题，并且制定个人研究计划

我们课题组的成员认真学习课题研究的教育理论知识后，都根据自己的课堂教学实际和学生实际，在教育教学工作中主动的发现问题，本着解决问题的宗旨，每一位实验教师都制定了自己的研究子课题有从课堂教学提出的、有从学生的心理素质培养方面提出的手的方案，有学期课题计划，每位课题成员都能根据自己收集到的实验材料按时做好课题的阶段性总结。科研室也成立科研专柜，及时地把实验情况收集存档，建立起教师个人的研究档案。

四、改进课题组例会，突出了学习性和研讨性。

本学期我们提高了例会的研讨性，进一步规范了课题的管理。规定学校课题例会是在隔周周三下午进行。学习形式采用了辅导与自学相结合;座谈与讲座相结合的学习形式。每次研讨都有主题，有重点，有心得。同时在课题例会中，对于课题中的难点、重点内容推出了问题研讨法：收集课题研究中存在的问题，然后选择重点问题，集中研讨。每一位课题实验教师每一学期都有一本课题学习笔记。

五、对学生的厌学现象进行摸底调查

学校首先对14学年的学生进行了学习情绪调查问卷，整理出六大厌学倾向的成因。

1、基础薄弱，难以为继。

2、智力落后，能力缺失。

3、学法不当，效率低下。

4、环境不适，缺乏学习动机。

5、意外受挫，一蹶不振。

6、压力过大，不堪重负。

各位实验教师都了解了班级学生厌学的现状，归结发现了原因，做了小结，为下一步的深入研究明确了方向。

针对以上六种成因，我们将采取以下对策：

(一)教法新颖, 灵活激趣。

记得有人说过成功的真正秘诀是兴趣。有关研究表明：在学习过程中，学习兴趣有时能弥补智力发展的不足。我们也经常说兴趣是最好的老师。只要学生有兴趣，他便会积极主动地参与到学习的过程中去，因而，教师在教学时应改革传统的教学方法，努力创设教学情境，善于利用多媒体优化教学过程，充分运用启发式、发现法小组合作探究法进行教学，精心设计各种有创造性有意思的作业，如儿歌、猜谜、绘画、表演、游戏、竞赛、收集等多种形式调动学生学习积极性，主动性，激发他们学习兴趣。

(二)体验成功，促进迁移。 俗话说：“赞美如阳光，惩罚如利剑。”频繁的惩罚会使学生变得自暴自弃，胆小懦弱，伤及自尊，甚至引发逆反心理。而成功的体验能帮助学生赢得赞美，带来欢乐。正如苏霍姆林斯基说的：“成功的欢乐是一种巨大的情绪力量，它可以促进儿童好好学习的愿望。”因而，教师应想方设法发掘学生身上的潜力，鼓励其发挥特长，帮助其获得成功的体验，继而促进其动机的迁移。

(三)辅导搭桥，弥补缺陷。

对于那些知识上有漏洞的学生，我们可以采取课外辅导的方式为其搭桥引渡，使其学有所得，学有进步，从而重新唤起他们对学习的兴趣。而对于那些智力落后有能力缺陷的学生，我们除了激发其学习积极性之外，还应采用小步子程序对其进行训练，让其充分练习，不断巩固，以奖励为主，强化他们对学习的兴趣，多鼓励以增强其自信心，以达到克服缺陷、提高效果的目的。

(四)多方配合，优化环境。

教育是学校、社会、家庭的共同责任。三者组建的大环境对学生的学习有熏陶和约束作用，因而协调各方面力量，为他们创设一个良好的学习环境显得尤其重要。作为教师，尤其是班主任，除了在学校努力创设一个平等和谐的宽松环境，培养良好学风之外，还应主动与家长加强联系，帮助 4 家长掌握正确的教育方法，提醒家长注意克服自身不良嗜好(如赌博等)，以身作则，营造学习气氛;家庭成员内部应相互配合，密切校家联系，帮助学生克服自身缺点(如摒弃依赖心理)。值得提出的是，让学生拥有宽松环境固然重要，但我们同时也要把握好“弹簧”原则(即一定的压力对于孩子的成长来说是必要的，但这种压力不能超出孩子的心理承受范围)，注意给学生保持适度的压力，让他们学习有冲劲。

(五)指导学法，培养习惯。 法国的贝尔纳曾经说过：“良好的方法能使我们更好地发挥运用天赋的才能，而拙劣的方法则可能阻碍才能的发挥。”事实上，许多成绩不佳的学生往往是因为学法不当。古人云：授人以鱼仅供一饭之需，教人以渔则终生受用无穷。可见教师教给学生一定的学习方法，让学生掌握一定的学习技巧、科学的学习方法，使之养成良好的学习习惯是相当重要的。如可让学生了解细胞疲劳周期，明确学习时间与效率之间的关系，知道轮换用脑、心情轻松可提高学习效率;复习时应把握适度超量原则;学会意义识记，知道利用凌晨、睡前等最佳记忆时间进行强化记忆;采用间隔学习可排除记忆内容之间的相互干扰;能够运用注意规律指导学习;学会进行注意力自我训练等。需要特别对学生指出的是，无论何种学习方法，一定要适应学习的特点，适应自己的身心特征，切不可削足适履。

(六)心理辅导, 健康向上. 在竞争日益激烈的当今社会，心理健康问题已经越来越引起人们的重视，而愈来愈多的因学生心理问题引发的恶性事件也令人触目惊心。厌学实际上就是一种心理问题，要想杜绝此类现象，必须培养学生具有健康的心理。首先，要培养学生保持健康的竞争心理(乐观、积极、向上)，正确面对失败，正确对待分数。其次，要让学生增强自信心(可用“自我暗示法”进行训练)。再次，要帮助学生去除苛求心理，不苛求自己也不苛求他人。尤其是那些因不喜欢老师而厌恶学习的学生，应确立适当的向师心理，当然，教师也应以增加活动、加强交往等各种方式加强师生之间的交流，及时发现问题，积极帮助学生消除偏见，做到以情感人，以事实说服人。

六、课题研究与课堂教学相结合。

本学期，我们在10月份进行“优化课堂教学，激发学生学习兴趣，预防厌学”课题研讨课的听评课活动。每位实验教师都要参加上课听课、评课。对于课堂教学提出了具体要求：

1、教师要构建和谐民主的课堂氛围，和学生建立平等、亲密、和谐的师生情感关系。

2、从教材的实际出发，依次确定教学目标、容量、重点、难点、方法、节奏等，课堂上教师要充分调动学生的积极学习情绪，让学生积极参与学习。

3、教师上课精力充沛，情绪饱满，表述准确、清晰、流畅;要善于运用激励性评价语，让学生体验到学习成功的乐趣。

在活动中，涌现出了一些精彩的课堂教学：为了激发学生的学习兴趣，教师们通过多媒体的恰当运用来刺激学生的多种感官参与学习，通过这次研讨课活动，使年轻的实验教师在听评课中提高自己的教学能力，真正达到了科研带动教研，促进学校发展的目的。

下学期，我们将要收集和整理一些关于养成良好学习习惯的小故事，把它们编辑成册，帮助学生树立正确的学习态度，对有厌学情绪的学生进行指导。

八、研究中的困惑

1、由于厌学学生的进步是比较缓慢的，教师怎样利用课堂这个主阵地来对学生进行矫正?

2、心理辅导是研究必要的措施，但是教师对学生的心理辅导方法缺乏系统性和科学性。

3、在繁忙的教育教学中，如何创造性的开展研究工作，而不是成为教师的一种负担?

今后，我们还将进行深入的行动研究，针对与存在的困惑和不则足充分发挥个人研究和合作研究的优势，早日探索出一套科学、有效的小学生厌学情绪的预防方法，帮助每位教师成为学生学习的伙伴，以健康的学习心理去收获知识的硕果。

初中数学课题研究阶段性总结

尊敬的各位领导、老师：

大家好!

今年我校数学组成员承担了市教育科学“十一五”重点课题《初中数学教学中培养科学的学习方法的研究》。主要研究内容有：(1)数学学习能力的开发(2)数学学习动机的培养(3)对数学学习过程的各种环节及其方法的指导(4)研究科学的学习方法。课题研究分为四个阶段进行。在前一阶段,我们对本课题的研究做了一些实际工作，现在我把我们实施的情况向李主任和各位老师做以汇报：

一、领导重视，建立科研组织

“教育要发展，科研须先行”，这是每一位教育工作者的共识，也是我校领导的管理理念。为确保课题的顺利研究，我们学校建立了教科室，以便系统的进行教研教改。同时，学校对我们教师的实验课进行课堂录像，制作光盘以便于教师个人和集体的交流研讨。我们数学组是一支比较年轻有活力的科研队伍，在刘校长的带领下，我们8名数学教师，全力以赴地致力于课题的研究。开题后，我们数学组召开了两次会议，对课题研究进行了明确细致的分工，并提出了相关要求。

二、学习理念，更新教育观念

搞好科研，需要科学的理论作指导，因此我们数学组十分重视理论学习，每一位成员都订阅了相应的科研类书籍、报刊。如：《初中数学教与学》、《中学数学》、《当代教育科学》。并且定期组织承担课题的教师学习科研理论、新课改理念。

三、听课评课，课题引领课堂

我们数学组每周开展一次听评课活动，我们特别强调：教师在授课过程中要依据数学学科的特点，在教学的各个环节中体现出数学学习方法的多样化，重视学习方法的研究性、探究性、自主性、合作性。最终达到让学生掌握终身发展的科学的学习方法。这也是我们课题研究所追求的目标。

四、及时总结，撰写反思及论文

突出理论对实践的指导作用。我们规定课题组的每位成员每学期都要根据课题研究的需要，安排好有关理论学习，并撰写心得与论文，形成有关研究成果。今年我所撰写的论文《如何在初中数学教学中培养学生科学的学习方法》获省级二等奖。同时，我们初中数学教研组被学校评为优秀教研组。

五、规范管理，增添科研活力

为了防止课题研究的泡沫化现象，我校出台了一系列措施，使科研工作走上了规范化的道路，科研工作有了新的起色和活力。

(1)积极深化课题的理论研究。一周一次教研活动。

(2)重视研究过程的记录。认真做好课题组的活动记录，记好活动时间、地点、参与人员，及讨论的专题、成员的意见等。

我们下一步的研究计划如下：

1)对课题研究方案逐项的进行实施并作合理补充。

2)每位课题组成员在所任教的年级开展实验研究，确定适合不同的教学内容的科学的学习方

3)开展实验调查研究，定期举行教师、学生双向交流座谈会。 4)积极与外校进行课题研究交流。

总之，我们的课题研究工作在校领导的指导下，在全体数学组教师的共同努力下，取得了许多成果。在课题研究过程中，我们也看到到一些不足之处，还有待于我们进一步改进与思考。市教科所李主任亲临我校指导课题的实施工作，能够更好地指明我们研究的目标和方向，我们定会有更多收益。在今后的课题实施中，我们会充分发挥每位数学教师的潜力，真正让课题研究促进教师的成长，让教师的成长带来我校教育教学质量的全面提高，最终形成一套有特色的值得推广的培养科学的学习方法的经验!

数学课题阶段性总结

我校数学组研究课题于2006年10月15日开题，立项为五常市教育科研“十一五”规划课题(编号⑴)“数学自主探究、合作交流学习的指导策略与方法研究”。课题的研究工作从课题的确定、申报、立项开始，在市教研究室的指导下，学校采取切实可行的措施;课题组精心制定研究计划与实验方案，并组织实验教师学习研讨。让全体实验教师明确自己的研究课题和研究实验的方向，注重实验研究，突出课堂教学实践、互动探究、现代远程教育资源的运用为重点，经历实验研究的过程，多数教师获得了较好的课题研究案例、反思、教案、论文等成果，构建了新课程标准理念下的数学课堂教学模式，积累了一定的课题研究实验的方法。同时，在研究过程中也遇到了一些的困惑、问题。一年来在实验教师的共同努力下，我校教研成果的形成、推广等方面都取得了阶段性的成果。

一、课题实验研究的过程与方法

1、我校数学教研组在市教研室的指导下，学校领导大力支持并保证一定的 活动经费;课题实验组狠抓落实。

(1)立项前审定课题，教研组组织大家认真学习新课程理念、数学课程标准，经过学习研究、展开讨论，结合课题组实验教师的理论层次、综合素质等情况确定“数学自主探究、合作交流学习的指导策略与方法研究”为课题组研究实验的课题。

(2)本课题立项后，课题组组织全体实验教师认真学习《建南初中数学课题研究实施方案》，使实验教师认识到进行课题研究的必要性和紧迫性，树立课题研究的信念;同时，明确实验研究的思路和前期实验研究的方向，师师互动、交流合作;制定自己可操作的课题研究实施方案计划。

(3)组织教师理论学习，提高课题实验研究的能力;主动学习素质教育教学理论著作、教育教学研究期刊、新课程标准、教科书等;积极参与数学教研的培训;在学习中做到有重点、有反思;各小组每月进行一次集体学习，有针对性地进行讨论、交流;课题组每学期举行集中培训、交流、总结、评价等研讨会，并请教研室的专家进行指导，不断提高实验教师的素质和专业水平。

2、教育教学的主战场在课堂，课题研究重点在课堂教学上，实验教师以课堂教学为切入点，课题实验研究以“促进学生全面、持续、和谐地发展”为主题展开课题实验。把如何引导学生自主探究、合作交流学习作为实验研究的起点，教师对传统的教学行为进行反思，与新课标所倡导的教师教学行为进行对比，从学生的生活经验和已有知识出发，创设生动有趣的问题情景，引导学生通过实践、思考、探索、交流来获得知识，形成技能，发展思维，学会学习，促使学生在教师的指导下生动活泼、主动探究、富有个性地学习。

课题研究公开课采用“定课、备课、说课、上课、评课、交流、反思、评价”模式展开，以实验研究课为载体，精心组织，凝聚全组之力，改变学生传统的学习方式，构建“自主探究、合作交流”促进学生共同发展(看、听、说、动手操作、独立思考、合作交流等)新的教学模式，让学生亲身经历数学知识的形成过程。一年来课题组在学校推出了21节实验研究课，构建了一些优秀的课堂教学模式，效果极佳。

2007年春教研室罗仁义老师亲临我校指导研讨复习课的教学模式，指导中考备考工作。同年秋教研室罗老师又来我校指导

七、八年级数学课堂教学。对课堂实验研究教师：李永成主讲的《有理数的乘法》，课堂实验研究教师：郭小平主讲的《图形的平移与作图》，课堂实验研究教师：向昭利主讲的《中点四边形》实验课，开展探究、交流、研讨。在这些实验研究中，活动方案合理可行，情境创设实用新颖，素材选取翔实可靠;着眼于探讨在数学活动中如何处理好“知识与技能、过程与方法、情感态度与价值观”的内在关系，活动中教师合作探究、交流借鉴。同时有市教研员、兄弟学校的同行观摩指导，课题研究形成了浓厚的氛围。

其具体操作情况是：

首先，每位教师带着自己的优势上课，让同仁知道每个教师的优势，这是课堂教学实践的一个重要方式，它让教师有一种英雄有用武之地的感觉，不管是刚毕业的教师，还是经验丰富的教师都 7 能在工作中充分发挥自己的聪明才智，张扬自己的个性特点，进而让课堂教与学有自己鲜明的特色;

其次，每位教师带着饱满热情、全新理念上课，探索课堂教学新模式，在全组教师的参与下，实验课教师充分引导学生独立思考、合作交流、主动探索，培养学生应用意识和解决问题能力;初步形成对数学的整体性认识，加深理解相关的数学知识，获得一些研究问题的方法和经验。活动提升了教师实施教学与研究教学的能力，推动了我校数学教学质量再上台阶，我校2007年数学中考在全市取得了优异的成绩(除铜锣中学、民一中、清源初中)荣获乡镇30多所中学第一名，得到教研室的肯定，社会的认可。更加提高了课堂教学实验研究的氛围。

再次，每次课研活动后，教师带着反思听同仁、专家的点评，领会课堂教学的真谛，每次互动交流教师都有自己新的看法和想法，评课中出现百花齐放众说纷纭的场面，其中的是与非、对与错让所有的教师都感到一些迷惑，产生强烈的课题探究欲望，上课的教师能根据点评有针对性的反思，听课的老师在听与评中能产生有效的教学认识和方法，有认可的，也有反对的，所有这些在碰撞、在反思。实验教师带着问题、质疑，听同行、专家的点评，明确学习新课标，不仅是了解，更重要的是理解和贯彻;要灵活使用教材，不仅是抓住课本的关键，更重要是适合学生发展的活动场;要突出学科的特点，不仅要有专业化教学，更重要是创造性地启发学生的探究欲望，培养学生自主探究、合作交流的学习能力。在一系列的研究课活动中，课题组全体实验教师得到很好的培训和锻炼，涌现出一批特色鲜明、质量较高的优质课，体现了“不求完美，但求突破”，“重结果，更重过程”，“步步是研究，段段有成果”的特点，取得了突出的教研成绩。

3、为适应教育事业的发展，多渠道开发教学资源，加强教学研究，提高驾驭教材的能力。实验教师主动积极参加学校组织的现代教育技术培训班，课题组要求本组教师在最短的时间内利用整合各种资源，能够较熟练地运用现代教育技术进行课堂教学，通过学习，多数教师能够正确使用多媒体进行课堂教学，并能自制教学课件、数学试卷。开发现代信息技术对数学教育发展的价值，充分发挥计算器、多媒体的优势，为学生的学习和发展提供丰富多彩的教育环境和有力的工具，不断改变学生的学习方式，用计算机上的模拟实验来代替学生能够从事的实践活动，使全体学生乐于投入到探索性的数学活动过程中去，做到真正的“寓教于乐”。

4、课题组自开题以来就把青年教师的培养作为一项重要任务，每一位青年教师都有一位经验丰富的教师进行课堂教学技能指导和课研理论学习辅导，充分激发青年教师的教学教研热情，让他们在课堂教学中做到能让学生思考的尽量让学生自己去思考;能让学生观察的尽量让学生自己去观察;能让学生表述的尽量让学生自己去表述;能让学生动手的尽量让学生自己去动手;能让学生总结的尽量让学生自己去推导出结论。让他们努力建立以学生发展为中心的课堂教学模式，从而使优质课堂成为推动课题研究均衡发展的重要保证。

5、课题研究中遇到的困惑及今后研究的方向。提高课堂教学效益，关键在于尊重和发挥学生学习的主体性、自主性。学生主动参与、自主学习的表现如何?程度如何?质量如何?学生知识基础、年龄特征、认知规律及学习心理如何?等等问题永远是我们教学实践的研究课题。课堂教学模式的形成是与时俱进，发展学生的数学素质、创新意识就有了载体，将实验研究课题不断进行下去，力争取得显著的研究成果，让我们的数学课堂教学更加实效高效。

测试阶段性总结报告范文第2篇

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。Dui 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。×

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系 ，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。×

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。√ 12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。√ (二)不定项选择题

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( A B C D E ) A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度 D.领导层对内部控制重要性的认识和态度 E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。 A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存 3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D ) A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定 4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (A D E)。 A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是银行的全体人员 5.以下说法正确的是 ( A B D )。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实 施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事 件的处理以及保密责任制等相关要求 (一)判断改错题

3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制 衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 6.错误。改正:应当。

8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此 项工作。

9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。

10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实 质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。

13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。 1.客户身份识别也称了解你的客户。 √ 2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 × 3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√

4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√ 5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未 履行客户身份识别义务的责任。×

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服 务时，银行应当进行客户身份识别。√

7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模 的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√ 8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。× 9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营 部门负贵人。×

10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否 已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不 一致的，不得为客户开立账户。√ 11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客 户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√ 12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√< /p>

13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露 ，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。√ 14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以 上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。√

15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。× (二)不定项选择题 1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( ABCD } A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓 名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有 效期限

2.客户身份识别的含义包括 ( ABD } A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 2.客户身份识别的含义包括己 ( AB C D } A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3.客户身份识别的墓本原则有 (AB C D)。 A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：(C D)

A.充分收集有关境外金融机构的信息 B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性 D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

AB 5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人， 应了解 ( AB )等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况

6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户(AB C D) A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户

7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其 他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C ) A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管 理程序

8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应 (AB C D )。 A.保护商业秘密 B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的 存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进 行识别 ( A C ) A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB )。 A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D. 16岁以下公民出示临时身份证

11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (AB C D )。 A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括 ( AB )。

A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件 C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明

13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( ACD E ) A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。 A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。 A.单笔人民币1万元以上 B.单笔人民币10万元以上 C.单笔外汇等值1 000美元以上 D.单笔外汇等值10 000美元以上 16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。 A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施( AB C E ) A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准 E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身

份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或影印件? ( B ) A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1 000美元现钞结汇 C.张三转账18万元到李四账户 D.提取现金6万元

19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为 ( AB C D ) A.银行营业网点经办人员B.客户经理 C.经营部门负责人D.其他相关业务人员

20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下 证明文件( A B C D )。

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批 或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登 证书 21.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应( C )。 A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查( ( AB C D )。 A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇 C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D. B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携 外汇，支出为用于买卖股票 23.对于国际结算业务，银行应( AC D )。 A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件 B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况 C审查业务的贸易背景.况 D.审核客户及其交易对手

24.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型， 明文件 (AB C D)。

A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

25.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型， 明文件(AB C D)。

A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B基本存款账户开户许可证

C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保 D财政预算外资金，应出具财政部门的证明

26.开立外汇经常项目账户时应注意( AB C DE )。

A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信 息登记。

E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到 开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

27.开立外汇资本项目账户时应注意( AB C D )。

A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他 身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民，须联网核查其身 份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通 过联网核查代理人身份证件 C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来 源及资金投入的真正目的 D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登 记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点( AB C D )。

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网 信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种 类、号码 29.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注(AB C )。 A.大额现金开户 B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户

30.银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包 括(AB C )。 A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机 关中一项或多项核对不一致 C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 D.客户提供了真实有效的身份证件

31.开立个人外汇账户的识别主体(AB C D)。 A.银行营业网点经办人员B.客户经理 C.经营部门负责人D.国际业务结算人员

32.银行在开立资本项目账户时应注意审核(AB C D)。

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否 为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理 局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 33.审核对公贷款客户真实身份的方式有(AB C )。 A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料

B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实 34.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?( AB C D) A，核实贷款客户真实身份B.贷前调查 C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易

35.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施( AB C D) A.审核相关证明文件和资料

B.到相 关部门查询客户身份信息和资料 C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

36.银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解( AB C D )，审核个人客户的 贷款目的和性质。 A.借款人信用状况

B.借款人有无重大不良信用记录 C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(B C )。 A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性

38.个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应(AB C D )。 A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证 D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码

39.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B )三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A.汇款人工作单位B.汇款人住所 C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件 40.在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行 (A )。

A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所

41.汇出汇款业务环节，银行应登记(AB C )。 A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所 C.收款人的姓名、住所D.汇款银行的地址

42.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应(AB C D )。 A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.作实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

43.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应(AB D ) A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

44.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证和 经外汇管理局签章( B )的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批袭)B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》

45.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登- ( AB )等信息。 A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所 C.汇款银行的名称和地址D.汇款人职业、工作单位

46.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服 务时，银行应实行严格的( D )措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份 A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证

47.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并( C )。 A.加强身份识别措施强度B.终止交易 B. C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易

48.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有(AB C D )。 A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户 登记证

B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱 合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应 通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客 户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证 件或其他身份证明文件

49.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C )客户身份识别措施。 A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的

50.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，银行有权( B )。

A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料D.有权上报交易

51.下列哪种情况出现时，应重新识别客户?( AB D ) A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

52.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?( AB C D ) A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况 C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况

53.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括(AB C DE) A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类 C.身份证件号码 D.注册资本 E.法定代表人

54.银行对先前获得的客户身份资料的(A C D )存在疑点的，应重新识别客二 身份。 A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性

55.银行在为个人客户办理销户手续时应注意(AC D )。 A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户 B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗 身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

56.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(AB C )。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的 银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况

B.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订 查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

57.外汇贷款类业务终止环 节，客户身份识别要点有( AC D )。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的， 银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的， 与借款人资产状况不符的，银行应深入调查 B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审 核法人代表身份证明文件的真实性

C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

58.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括(A C D ) A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正 B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元 以下罚款

D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以加以有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。√

2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行 业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。×

3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。×

4.银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被 确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。√ (二)不定项选择题

1.客户洗钱风险分类管理目标包括( ACD )。 A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括( BC )。 A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求

3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的(ABCD)支持。 A.管理制度和工作制度 C.评估计量体系 B分类参数体系 D系统控制体系

4.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD )。 A全面性B定性与定量相结合 C持续性D保密性

5.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的(ABCD) 等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征

6.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应(BD )。 A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D.根据影响因素的变化随时调整等级分类 7.客户洗钱风险分类标准( ABCD )。 A.属于银行内部保密信息 B.直接关系到客户风险分类 C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 8.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括(ABC )。 A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于(ABCD )。 A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家和地区 B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的月家或地区 C.毒品贩卖活动猖撅的国家或地区 D.欺诈或腐败猖撅的国家或地区

10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?( ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( ABCD) A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素? ( ACD) A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

13.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于(ABCD) A.自助业务或电子银行业务B.现金业务 C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务

14.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括(( ABCD) A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级 D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

15.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( ABD) A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进 行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易16.对 16.可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易 情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续 1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年×

2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 ，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√ 3.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√

4.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料√ (二)不定项选择题

1.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD) 。

A.建立相关制度原枷」B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则

2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。(ABC) A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议 3.以下说法正确的是(ACD) A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存

C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有(BC))。 A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中 C.反洗钱档案不允许对外调阅 D.应销毁处理的档案须经主管领导审批 5.以下说法正确的有(ABD) A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质 B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C.档案销毁时，可由一人负责现场监销 D.借阅档案要按规定办理登记手续

1.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。×

2.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。√

3.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报又多1个大额删除报文。√ 4.对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。× 5.数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。√

6.大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。√ (二)不定项选择题

1.中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局D.分支机构

2.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告 (A)。 A.公安机关B.金融机构上一级机构

C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部

3.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向(D)报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。 A.金融机构上一级机构B.金融机构总部 C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关 4.( A )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会

5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户吝自D.银行

6.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由( D )报告。 A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( A)报告。

A.收单行.B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行

9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方

10.根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过( B )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 A.人银行总部指定的一个机构 B.银行总部或者由总部指定的一个机构 C.银行各省级分支机构 D.银行的任一分支机构

11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( B ) 或( D )报告给中国人民银行的制度。

A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息 C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息 12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。(AB) A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告 13.可疑交易特征包括( (ABC) )。

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符 C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额

14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以千哪些法律规章中?(ABCD) A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括((ABCD) 。 A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社 C.邮政储汇机构D.政策性银行

16.单笔或者当日累计人民币交易( 20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换、现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 5万，5 000 B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50 万、5万

17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 200 )元以上或者外币等值(20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万

18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 50)元以上或者外币等值(10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 20万，5万B.50万，10万C. 100万，20万D. 200万，30万

19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A. 1 000 B. 5 000 C. 10 000 D. 20 000 20.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( D)。 A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?( D) A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社 、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是( D)。 A.应将某一账户发生的交易累计计算

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 23.以下属于大额外汇资金交易的是( A )。

A.个人当天存款1万美元 B个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元 24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?( D ) A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC) A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质 C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 27.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( B)。 A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日

29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交(C)报告 A.大额交易。B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易D.综合报告

30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( D )。 A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算 C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 .D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。 A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是( C )。

A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是(C) A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告 B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告 D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告 34.请说出下面情况符合哪些可疑情形?( AB ) 某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐 、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27 346 894. 67元;提现79笔，金额12 848 900元，转账付出109笔，金额17 692 620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199 800元的交易多达59笔。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 35. S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10 00元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1. 56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?( C ) A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

36.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?( CD ) A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

37. A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3 00()美元，合计75 000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?( B ) A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

39. 2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为x x农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1 001〕万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?( AD ) A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

40.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?( AB ) A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的 汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

41.某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1. 26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5 200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2 050万元B证券营业部5笔3 000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(ABC ) A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、:务状况、经营业务明显不符 B.短期内相同收付人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大硕交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.长期闲1的赚户原因不明地突然启用或者平常资金流f小的服户突然有异常资金流入，且姐期内出现大f资金收付交易 42.数据报送基本流程包括( ABCD )。 A数据抽取 B.生成报文和数据包

C登录报送系统完成报送D.查看回执并进行出错处理

43.可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类?( ABCDE ) A.正常报文B.补报报C.重发报文D.补正报文 E纠错报文 44.哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?( ABCD ) A.可疑重发报文B.可疑补报报文C.可疑纠错报文D.可疑补正报文

45.合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括(ABCD )。 A.基本情况B.逐笔明细信息C.分析报告D.其他资料

1.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处理措施。√

2.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会√ 3.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。√

4.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。× 5.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。√ (二)不定项选择题

1.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括( ABCD )。 A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 2.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为( CD )。 A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 3.以下说法正确的有( AC )。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的 资金或财产都属于恐怖融资范畴 4.金融机构对以下哪些情形应进行报告?( ABCD )

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的

C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告(ABCD) A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国按理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 6.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?( ABCD ) A.账户及存取款特征B.电子汇兑特征 C行为异常表现D.敏感国家或地区

7.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABC)

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕 B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平 C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

8.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD) A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款 C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据 9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)。 A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供 C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

10.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(BCD) A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C.非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

11.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?( ABCD) A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或地区汇到其他国家或地 区

B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的返或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家，尤其是该电汇往

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

12.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应 (ABD)。

A.按规定报送可疑交易报告B.同时应立即采取相应的交易限制措施 C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行 D.采取适当方式告知客户

13.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于( ABD )。 A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B.暂停金融交易 C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产 第七章：

1.以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?( ABCD ) A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C.执行客户身份识别制度的情况

D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 2.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?( ABCD) A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 3.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括(ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管 D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本 4.反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)。 A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

5.需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC) A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

6.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有(ABCD )。 A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况

7.银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息(ABC) A.执行客户身份识别制度的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.反洗钱宣传和培训情况

8.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?( ABCD) A.表间数据的对照关系失实 B.数据信息无理由陡增、陡降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D.报表体现分支机构数少于实际数 9.银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息( AC )。

A.每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导 10.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时( B)。 A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报 B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后S个工作日内报告 D.年度结束后10个工作日内报告银行总部 11.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 ( D )。 A.年度结束后10个工作日内报告

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告

D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 12.银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括( BCD )。 A.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息 C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息

13.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职贵是(ABC )。 A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料 C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调查可疑交易线索

14.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是(A )的职责。 A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

15.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?( D ) A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I 16.中国工商银行总行的报告代码为010011101026226，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为( A )。 A. 010011101026226A20080F000. xls B. 010011101026226A20080F100. xls C. 010 011101026226A20081 F000. xls D. 010011101026226A20081 F100. xls 17.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指(C) A.中国人民银行总行 B.金融机构总部 C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

18.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为( D ) A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

19.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户? ( B ) A.不包括 B.包括C.银行自行决定D.随变

20.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由( A)业金融机构填写。 A.银行B.保险C.证券D.期货

21.数据报表文件名包含以下哪些要素?( A ) A.报送机构的总行机构代码B.数据来源和类型 C.业务数据年度D.报表类型

22.反洗钱非现场监管数据报表包括( ABCD )。 A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表

B.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C.金融机构可疑交易报告情况报表

D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表

23.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由:( ABC )识别的。 A.公安机关B.工商管理部门C.保险经纪公司D.代理行

24.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不含(CD)。 A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行

25.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 (D) 人，否则，银行有权拒绝。 A. 5 B. 10 C. 1 D. 2 26.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示(B)，否则，银行有权拒绝。 A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证

27.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需( C )批准后可执行。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

28.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由( B )签字确认。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

29.中国人民银行在评枯中发现银行在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( C)，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.(反洗钱非现场监管走访通知书》 C.,(反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

30.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行( A )。 A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 1.银行反洗钱培训的目的包括( ACD ) A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B.让公众了解反洗钱知识

C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D.掌握反洗钱工作必备的技能 2.反洗钱培训对象包括( ABCD )。

A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员 D.反洗钱岗位人员 3.反洗钱岗位人员包括( ABCD )。

A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员 4.反洗钱培训内容包括(ABCD)。 A.基础知识B.法律法规培训

C.业务操作D.法律、财会等综合性知识培训 5.以下说法正确的是(ABD )。

A.为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作 B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划 C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划 D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式 6.以下说法错误的是( A )。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B.宣传方式可灵活多样 C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

1.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。×

2.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈√

3.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×

4.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。√ (二)不定项选择题

1.以下哪些说法是正确的?( ABC ) A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 2.反洗钱全面检查的内容应包括( ABCDE )。 A.内部控制体系建设情况 B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况 D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况 3.反洗钱现场检查方式包括( ABCD )。 A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选 4.现场检查准备阶段的配合措施包括( ABC )。

A.按照通知 书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组 C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅 D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合( ABCD )- A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他贵壬人员，处一万元以上五万元以下的罚款( ABC )。 A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的

1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。×

2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。×

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。 5.反洗钱调查只能采取现场调查。× 6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章〕√

7.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

8.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√ (二)不定项选择题

1.以下说法正确的有(A C D)。

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D_银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50 万元以下罚款 2.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料( ABCD) A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 3.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( BD )。

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B.封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》 D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描 4.对以下临时冻结措施说法正确的有( ABCD )。

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案 C.临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算 D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知 5.银行配合开展反洗钱调查的权利包括( ABCD )。 A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利 C.清点及封存清单的权利 D.遗期自动解除冻结的权利

6.银行配合反洗钱调查的义务包括( ABC )。 A.配合调查义务B.如实提供信息义务 C.保密义务D.拒绝调查义务

7.银行配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD )。

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据 B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行 C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查.包括协助安排相关人员接受询问.协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料

8.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做( ABCD )。 A.建立反洗钱检查档案库;B.建立案件线索档案库; C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险 9.以下对保密要求说法正确的有( ACD )。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反汽钱调查时应高度重视保密工柞

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危 D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效 性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险 10.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括( ABCD )。

A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料 B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的 C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料 反洗钱岗位准入培训课程目录

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度 E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对 8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要 C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件 9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C.确保金融机构各项业务的稳健运行 D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对 11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则 1-2 1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对

4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施 对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 对 10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员 12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户” 对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD A.中华人民共和国反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对

7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对

9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对

1.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A华侨出具中国护照

B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 2为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB A合法有效的授权委托书 B代理人的有效身份证件 C合法有效的合同书 D代理人的资质证明 3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A.军人出具军官证 B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的住所地或者工作单位地址 B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件

6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理? 答：合理

7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B.组织机构代码证 C.税务登记证 D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的名称 B.客户的住所 C.客户的经营范围 D.客户的组织机构代码

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地 错

10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB A.客户 B.代理人 C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付

14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

15.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本 B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

16.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证 17.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证 B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证 D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人 D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账 户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对

20.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

测试阶段性总结报告范文第3篇

______线_______名姓__________订_号学__________别班装 初三政治第三次单元考试试卷

班别___________姓名__________

一、单项选择题

1、我国实施科教兴国战略,设立最高科学技术奖,倡导人民热爱科学,学习科学,提高我国的科学技术水平。它体现了中国共产党始终代表()

① 代表中国最先进生产力的发展要求② 代表中国先进文化的发展方向 ③ 代表中国最广大人民的根本利益④ 是中国共产党先进性的集中体现

A、②③B、③④C、①②D、①④

2、下列选项中体现了人民当家作主的是() ①某村实行村民直选，村民自己选村长

②国家机关把即将选拔的公务员具体情况在新闻媒体上公示，以征求意见③人民代表人民选，选好代表为人民④美国在联合国经理事会人权委员改选中落选⑤中学生小芳就教育问题向市人大提出自己的建议⑥同学们加入共青团组织后，严格遵守团组织纪律

A、 ①②③④⑤B、①②③⑤⑥C、 ①②③④⑤⑥D、 ①②③⑤

3、十一届全国人大一次会议召开期间，广大人民群众积极以电子邮件、短信等方式向代表表达心声，建言献策;广大代表认真听取老百姓的意见，把群众心声带到会上，大会收到代表提交的议案991件，转交有关部门并督促其落实或答复。这表明()

A、政治建设是一切工作中心

B、全国人民代表大会确保人民当家作主权利的实现 C、党的领导是人民当家作主的根本保证

D、全国人民代表大会的代表由人民民主选举产生

4、近年来，我国发生了一系列重大突发事件，如火灾、爆炸、空难、矿难、食品安全、重大公共安全突发事件。在这些事故中，党和政府把普通百姓的命运和利益放在第一位，折射出政府执政理念的根本转变。这种“执政理念”体现了中国共产党()A、始终代表中国先进生产力的发展要求B、始终代表中国先进文化的前进方向 C、以民为本，积极维护公民的合法权益D、始终代表中国最广大人民的根本利益

5、改革开放以来，我国不断加大扶贫开发和社会救助工作力度。为切实解决农村贫困人口的生活困难，国务院决定2007年在全国建立农村最低生活保障制度。这一制度的建立 () ①表明党和政府始终代表最广大人民的根本利益②体现了社会主义的最终目标是实现共同富裕③体现了依法治国的基本方略④表明我国已全面实现小康社会

A、①②B、③④C、①②③D、①②③④

6、下列符合依法治国方略要求的是()

①十届人大常委会5年立法规划中，共有76个立法项目

②我国个人所得税法修改之前，专门召开了由各界群众代表参加的立法听证会

③执法机关依法查封了因生产假药而致人死亡的某制药公司

④为了加快建设社会主义新农村的步伐，某村委会收取100元村容建设费A、 ①②③④B、①②③C、①③D、①③④

7、胡锦涛总书记指出：“党与腐败，水火不容。”这反映了党和国家对治理腐败的高度重视。严惩腐败()

①体现了我国依法治国的基本方略②是依法治国的前提 ③是实现国家长治久安的唯一保障④体现违法必究的要求 A、①②④B、①③④C、①④D、①②③④

8、广东省政府风行热线《民声热线》开办以来，群众反映的问题得到解决，深受人民群众的欢迎。《民声热线》成了密切干群关系的“连心桥”，加强政风行风建设的“监督岗”。《民声热线》节目的举办()①有利于公民有效行使监督权

②使政府工作人员不必再深入基层，联系群众③有利于政府接受群众监督，提高工作效率④搭建了一个政府与群众沟通的平台

A、①②③④B、 ①②③C、②③D、 ①③④

9、2010年前几个月，我国文化产业平均增幅达17%，图书销售增长20%，电影票房同比增长40%在国际金融危机的冲击、经济发展遇到困难的情况之下，我国文化产业逆势增长，对保增长、促改革、调结构、惠民生具有重要意义。这告诉我们() ①文化对于陶冶人的情操、提高人的素质、实现人的全面发展具有重要作用 ②每个民族的繁荣，每个国家的强盛，都离不开文化软实力的支撑 ③当今世界，文化与经济相互交融，经济发展与文化进步相辅相成 ④文化已经成为国与国之间竞争的利器，是综合国力竞争的重要因素

A、①②③B、②③④C、②④D、①③④

10、农村公共文化建设投入的增加，有利于() ①促进农村文化事业的发展②提高农民文化素质

③提高农民思想道德素质④全面推进社会主义新农村建设

A、①②B、①②③C、①②③④D、①③④

11、当前，全国上下，各行各业都在开展“八荣八耻”社会主义耻辱观的宣传教育活动。开展这一活动()

①有利于提高国民的思想道德素质②是加强社会主义精神文明建设的重要举措 ③能为全面建设小康社会提供强大的精神动力④为现代化建设提供智力支持 A、①②③B、①②③④C、①②④D、①③④

12、2009年1月5日，国务院新闻办、公安部、广电总局等七个部门联合部署在全国开展整

治互联网低俗之风专项行动。这一专项活动的开展()

①体现了社会主义民主政治建设的要求②是加强社会主义文化建设的重要举施③有利于净化社会风气，推动我国的经济建设和社会进步④有利于遏制文化垃圾滋长蔓延，杜绝各类违法犯罪活动

A、①②③B、②③C、①③D、①②③④

13、“和谐社会”是近年中国最响亮的口号，我们所要建设的社会主义和谐社会是民主法治、公平正义、诚信友爱、安定有序、人与自然和谐相处的社会。下列做法与和谐社会目标一致的是()

①解决进城农民工子女的就学问题

②公安部门依法严厉打击各种违法犯罪行为，保障社会的安定③围湖造田、伐林开荒，发展粮食

④环保部门组织开展“爱鸟周”、“护林日”、“植树节”等活动家⑤某些地方政府纵容和包庇制假、贩假、售假行为

A、①②③B、①②③④C、①②④D、③④⑤

14、2010年我省将进一步探索大部门体制，将行政审批项事项减少一半左右，地级市政府工作部门设22个以内，我省这次政府机构改革的特点体现在突出探索推进大部门体制、突出转变政府职能这个核心、突出强化部门责任、突出先行先试等“四个突出”上。我省政府机构改革()

A、是我省深化改革的表现，但有背于我国政府的行为准则B、有利于建设行为规范、运转协调、高效廉洁的政府C、必然会削弱政府工作积极性，减少人民的利益追求D、说明我国人民的民主政治权利会进一步增加

15、温家宝总理在考察汶川地震灾区时强调：恢复重建是重大的民心工程，要实现家家有房住、户户有就业、人人有保障。这()

①说明恢复重建工作是党的中心工作②符合“三个代表”的要求③有利于构建社会主义和谐社会④有利于维护社会的公平正义 A、①②③B、①②③④C、①②④D、②③④

二、简答题(共10分)

16、2010年2月23日《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》印发。在禁止“利用职权和职务上的影响谋取不正当利益”等8个方面对党员领导干部提出了25个“不准”，规范了党员干部的廉洁从政行为，并充实完善了相应的实施与监督制度，是一部规范党员领导干部廉洁从政行为的基础性法规。

(1)参与反腐倡廉，你会行使什么权利?(1分) (2)你将会通过哪些途径行使这项权利?(3分)

17、近年来，我国文化产业蓬勃发展，电影、演出、图书、音像、艺术品等传统文化产业增长较快，网络、游戏、动漫、流媒体等新兴文化产业迅速崛起。在这个特殊时期大力扶持和发展文化产业，无疑将产生事半功倍的效果。

(1)上述材料属于社会主义精神文明建设的哪一方面?(2分) (2)加强社会主义精神文明建设的根本任务是什么?(4分)

三、综合探究题：本大题共1小题，满分10分。

18、材料一：在发达国家，文化创意产业已成为经济发展的支柱产业，增加值超过了GDP的1/5，其中文化产品成为出口创汇的主要部分。我国文化产业长期在国际文化贸易中“赤字”高悬，如图书方面，我国与欧美国家的进出口比例是100：1。

材料二：电影、电视剧和影视动画等内容产业亮点频现，涌现《喜羊羊与灰太狼》《潜伏》《誓言永恒》等观众喜爱的优秀影视作品。新闻出版市场潜力初现，新媒体出版产值增长40%左右。2009年我国政府借助人们精神需求上涨的机会出台《文化产业振兴规划》，将我国文化产业的起跑线大大向前推进了一步。

材料三：2010年7月，佛山市委书记陈云贤召开市委常委会时指出，佛山要加大力投入发展各区、镇的基础文化建设，包括社区文化场所的建设和公共文化设施。

结合材料，运用所学知识回答下列问题：

(1)材料一说明什么?(2分)

测试阶段性总结报告范文第4篇

1.我国境内目前已知的最早人类是

A.北京人 B.山顶洞人 C.元谋人 D.半坡人

2.北京周口店遗址被联合国教科文组织列入世界文化遗产名录，主要

是因为

A.在这里发现了中国境内已知的最早的原始人类的化石

B.在这里发现了人类最早使用的石器

C.北京人和山顶洞人曾在这里生活过

D.这一遗址在中华人民国共和国首都北京市境内

3、决定河姆渡原始居民和半坡原始居民种植的农作物不同的根本因素是

A.饮食习惯B.劳动工具C.自然条件D.劳动技术

4.“禅让”传说中三位部落首领更替的先后顺序正确的一项是

A.舜→尧→禹B.尧→舜→禹C.禹→舜→尧D.舜→禹→尧

5.我国第一个王朝夏朝建立于

A.约公元前21世纪B.约公元前20世纪C.公元21世纪D.公元20世纪

6.我国第一个奴隶制王朝的建立者是

A.黄帝 B.尧 C.舜 D.禹

7.西周众多的诸侯，是通过下面的什么制度产生的

A.奴隶制 B.世袭制 C.分封制 D.禅让制

8.西周的最后一位国王是

A.夏桀 B.商纣 C.周武王 D.周幽王

9.“礼乐征伐自诸侯出”这是古人对()时期政治局面的描述。

A.夏朝B.商朝C.西周D.春秋

10.春秋时期，第一个当上霸主的是

A.齐桓公B.宋襄公C.晋文公D.秦穆公

11.成语“一鸣惊人”“问鼎中原”显示了()的能力和政治野心。

A.齐桓公B.楚庄王C.晋文公D.宋襄公

12.与春秋后期越王勾践称霸有密切关系的成语典故是

A.退避三舍B.一鸣惊人C.卧薪尝胆D.问鼎中原

13.作为一个时期的名称，战国因战争众多、争夺激烈而得名。战国时期是指

A.约公元前21世纪-约公元前16世纪B.约公元前16世纪-约公元前11世纪C.公元前770年-公元前476年D.公元前475年-公元前221年

14.下列诸侯国中，不属于战国七雄的

A.齐国B.晋国C.楚国D.赵国

15.人物下列中，生活在战国时期的著名军事家是

A.孙武B.张仪C.孙膑D.苏秦

16.“纸上谈兵”的成语典故源自于长平之战，指缺乏实战经验，惯于空谈兵法，战争中一败涂地的赵括。交战双方是

A.秦国和齐国B.魏国和赵国C.秦国和楚国D.秦国和赵国

17、战国时期，农业生产以经开始广泛使用

A.青铜农具B.铁制农具C.石制农具D.木制农具

18、商鞅变法措施中，对当代行政管理制度也有重要影响的是

A.允许土地私B.重农抑商C.实行“连坐法”D.推行县制

19、秦灭六国，统一天下是在

A.公元前230年B.公元230年C.公元前221年D.公元221年

20、秦统一后，作为全国规范的文字是

A.隶书B.楷书C.小篆D.草书

二、材料分析题(10分)

21、阅读下列材料

有军功者，各以率受上爵。戮力本业耕织，致粟帛多者复其身(免除其徭役)。事末利(工商业)及怠惰而致贫者，举以为孥(奴隶)。宗室非有军功者，不得为属籍(享受特权)。《史记商君列传》

请回答：(1)上述材料反映的是我国历史上哪一次变法的内容?你能用自己的语言说一说这一变法的内容吗?

答：商鞅变法，

1、改革土地制度，

2、重农抑商，

3、奖励军功，

4、迁都咸阳，推行县制，

5、严明法令。

(2)这次变法发生于哪一年?当时的国君是谁?

答：公元前356年。秦孝公。

(3)如何评价这次变法，这次变法有什么作用?

答：

1、废除了旧制度，建立了新制度

2、军队的战斗力大大提高，社会经济也得到很大发展

3、还能修建都江堰和郑国渠。

三、列举题(10分)

1、举出五个古代传说中的重要人物。

答：皇帝、神农、尧、舜、禹

2、举出夏商周的建立者。

答：禹(大禹你)、汤(成汤，商汤)、姬发(周武王)

3、举出春秋五霸。

答：齐桓公、晋文公、楚庄王、吴王阖庐、越王勾践

4、举出战国七雄。

答：齐楚秦燕赵魏韩

四、简答题(10分)请你说出秦统一六国的大业是由谁来完成的?统一后秦朝的都城在哪里?秦的统一有何历史意义?秦采取了那些统一的措施?

答：秦始皇;咸阳;结束了春秋战国以来的分裂割据局面，建立了我国历史上第一个统一的多民族的封建国家;

1、建立起专制主义的中央集权制度，

测试阶段性总结报告范文第5篇

1.功能测试

1.1功能性测试：

根据产品需求文档编写测试用例。 软件设计文档编写用例。

注意：就是根据产品需求文档编写测试用例而进行测试。

1.2.兼容性测试: android版本的兼容性 手机分辨率兼容性

网络的兼容性：2G3G4GWIFI,弱网下、断网时 app跨版本的兼容性

1.3适配性测试：

1>.手机不同分辨率支持：客户端支持的分辨率等 2>.手机不同版本的支持：2.34.04.4等;在测试计划中：需要安排单独的时间用于android不同系统的兼容性测试，包括2.0以下版本和4.0以上等

3>.手机不同厂家系统的支持：不同厂家会有不同android系统，例如：小米，华为，锤子对市面上主流手机的支持

4>.手机不同尺寸的支持：3.5到5.0屏幕在UI显示有区别，要支持最大到最小。

1.4安装、卸载测试：

1>.生成apk文件在真机上可以安装及卸载; 2>.Android手机端通用安装工具。如：豌豆荚 3.在线升级测试： 1>.验证数字签名

2>.升级后可以正常使用。 3>.在线跨版本升级。

1.5性能测试：

压力测试： 电量流量测试： cup、内存消耗： app启动时长 crash率 内存泄漏

1.6网络测试：

1.外网测试主要现实模拟客户使用网络环境，检验客户单程序在实际网若环境中使用情况及进行业务操作。

2.外网测试主要覆盖到wifi2G3G4G,.netwap、电信移动联通、所有可能的组合进行测试。 原则：

1.尽可能全面覆盖用户的使用场景，测试用例中需要包含不同网络排列组合的各种可能。

2.还有模拟信号被屏蔽时候。客户端的影响等。还有做外包场景测试，在高山、丘陵、火车上等特殊环境下进行全面测试

1.7接口性测试：

client端和service端的交互

client端的数据更新和service端的数据是否一致 client端更新时断开了。 client端更新时service端挂了。

1.8业务逻辑测试：

1.业务逻辑测试：主要测试客户端业务能否正常完成。 2.功能点测试：主要测试客户端功能点是否正常使用

3.关联性测试：主要测试客户端与pc端的交互，客户端处理完后，pc端与客户端数据一致

1.9异常测试：

1.交互异常性测试：客户端作为手机特性测试，包括被打扰的情况;如来电、来短信、低电量测试等，还要注意手机端硬件上，如：待机，插拔数据线、耳机等操作不会影响客户端。

2.异常性测试：主要包含了断网、断电、服务器异常等情况下，客户端能否正常处理，保证数据正确性。

2.0客户端侧性能测试：

1.基准性能测试：主要通过压服务器端接口及客户端在不同网络环境下响应速度。 2.大数量的测试：主要在特定环境下，客户端一次性更新大量的数据及人员列表时，客户端能否正常处理，分为三种情况：

客户端第一次使用，第一次就更新大量数据及人员列表。 客户端在平时更新中，更新大量的数据

客户端已经在手机本地下载很多数据后，再次更新大量

如果想要在测试方面获得进一步的提升，那么你就需要学会使用App测试工具。一方面，通过测试工具可以代替你做重复繁琐的部分工作，你节省出的是更多的学习时间，另一方面，这些工具还会为你提供大量的游戏运行数据和日志，有了这些数据你就能更方便的判断问题发生的原因，这写数据的解读能力将是你未来的最大竞争力。

2.安全测试

2.1安全测试(权限)

1)软件权限：其中包括发送信息，拨打电话，链接网络，访问手机信息，联人信息等等

2)数据在本地的存储、传输等

3)执行某些操作时导致的输入有效性验证、授权、数据加密等方面 4)基于各种通信协议或者行业标准来检查

2.2安装运行卸载测试

1)验证app能否正确安装运行卸载，以及操作过程和操作前后对系统资源的占有情况

2)安装运行卸载的提示，报告等

3)检查安装路径，文件是否合理，组件是否正确注册等

2.3UI测试

1)用户界面(菜单、对话框、窗口)等布局，风格是否满足用户需求，文字位置，描述是否正确，界面美观程度，文字图片组合是否合理 2)用户友好性、人性化、便于操作等

2.4功能测试

1)评审需求，多方面考虑，整理出内在外在以及非功能性的直接间接功能点，对比需求，提取测试点

2)根据常用的一些分析方法，等价类边界值判定表因果图场景法等方法，设计测试用例，对提取的功能点进行覆盖

3)测试各个阶段不断跟踪缺陷，做好用例的更新迭代和不断变更需求所带来的业务或者需求的错误

2.5性能测试

1)极限测试：各种边界情况下验证app的响应能力 如：低电量、储存满。弱网等情况

2)响应能力测试：验证各种情况下不同操作能否满足用户响应需求 3)压力测试：反复长期操作下，系统该资源的使用情况

2.6中断测试(干扰)

比如：前后台运行时来电话，短信，下载文件，听音乐看电影等不同情况下的表现

2.7兼容测试

1)不同网络环境(WiFi、2G、3G、4G等) 2)各种设备品牌机型系统版本等兼容

苹果、安卓(不同品牌，不同安卓系统版本)等

2.8回归测试

bug修复后的回归测试，上线交付前进行全部的回归，验证 2.9升级更新测试

每次app版本迭代更新时，配合不同网络环境，及不同更新权限(强制更新，不强制更新)，进行下载、安装、更新、启动运行等测试

3.0支付测试

1)支付结果的确认，数据库查询 2)请求报文是否加密 3)不同场景的支付

金额足够、金额不足、重复支付、无网支付、弱网支付、同账号多平台一起支付、余额宝微信信用卡等多种支付方式、不同支付方式的组合、密码正确/错误、支付上限等情况

3.安全测试(权限)

3.1安全测试 3.1.1软件权限

1)扣费风险：包括发送短信、拨打电话、连接网络浏览网页，下载，等情况下是否会扣费，一般在游戏APP，和社交APP等需要考虑

2)隐私泄露风险：包括访问手机信息、访问联系人信息，例如在我们安装APP应用时通常会看到"xx要读取手机通讯录"等提示，这些提示可以提示用户拒绝接受，这些是APP测试中的测试点

3)对App的输入有效性校验、认证、授权、敏感数据存储、数据加密等方面进行检测

4)限制/允许使用手机功能接人互联网，比如展讯，高通等芯片厂商，他们在出厂芯片时要对手机各个功能进行测试 5)限制/允许使用手机发送接受信息功能 6)限制/允许应用程序来注册自动启动应用程序 7)限制或使用本地连接 8)限制/允许使用手机拍照或录音 9)限制/允许使用手机读取用户数据 10)限制/允许使用手机写人用户数据

11)检测App的用户授权级别、数据泄漏、非法授权访问等

12)校验input输入。对于APP有输入框的要对输入的信息进行校验，比如密码不能显示明文。在测试中红人馆注册时需要对input进行测试。

3.1.2安装与卸载安全性

1)应用程序应能正确安装到设备驱动程序上

2)能够在安装设备驱动程序上找到应用程序的相应图标 3)是否包含数字签名信息

4)JAD文件和 JAR包中包含的所有托管属性及其值必需是正确的 5)JAD文件显示的资料内容与应用程序显示的资料内容应一致 6)安装路径应能指定

7)没有用户的允许,应用程序不能预先设定自动启动 8)卸载是否安全,其安装进去的文件是否全部卸载 9)卸载用户使用过程中产生的文件是否有提示 10)其修改的配置信息是否复原 11)卸载是否影响其他软件的功能 12)卸载应该移除所有的文件

3.1.3数据安全性

1)当将密码或其他的敏感数据输人到应用程序时,其不会被储存在设备中,同时密码也不会 被解码 2)输人的密码将不以明文形式进行显示

3)密码,信用卡明细,或其他的敏感数据将不被储存在它们预输人的位置上 4)不同的应用程序的个人身份证或密码长度必需至少在 4一 8个数字长度之间

5)当应用程序处理信用卡明细,或其他的敏感数据时,不以明文形式将数据写到其它单独的文件或者临时文件中。以防止应用程序异常终止而又没有侧除它的临时文件,文件可能遭受人侵者的袭击,然后读取这些数据信息。 6)当将敏感数据输人到应用程序时,其不会被储存在设备中

7)备份应该加密,恢复数据应考虑恢复过程的异常通讯中断等,数据恢复后再使用前应该经过校验

8)应用程序应考虑系统或者虚拟机器产生的用户提示信息或安全替告 9)应用程序不能忽略系统或者虚拟机器产生的用户提示信息或安全警告,更不能在安全警

告显示前,，利用显示误导信息欺骗用户，应用程序不应该模拟进行安全警告误导用户

10)在数据删除之前，应用程序应当通知用户或者应用程序提供一个“取消”命令的操作

11)“取消”命令操作能够按照设计要求实现其功能

12)应用程序应当能够处理当不允许应用软件连接到个人信息管理的情况 13)当进行读或写用户信息操作时,应用程序将会向用户发送一个操作错误的提示信息

14)在没有用户明确许可的前提下不损坏侧除个人信息管理应用程序中的任何内容Μ

15)应用程序读和写数据正确。 16)应用程序应当有异常保护。

17)如果数据库中重要的数据正要被重写,应及时告知用户 18)能合理地处理出现的错误 19)意外情况下应提示用户 20) HTTP、HTTPS覆盖测试。在测试中我们经常会遇到与请求的加密解密测试，以确保产品的安全性

3.1.4通讯安全性

1)在运行其软件过程中,如果有来电、SMS、EMS、MMS、蓝牙、红外等通讯或充电时,是

否能暂停程序，优先处理通信,并在处理完毕后能正常恢复软件,继续其原来的功能

2)当创立连接时,应用程序能够处理因为网络连接中断,进而告诉用户连接中断的情况

3)应能处理通讯延时或中断

4)应用程序将保持工作到通讯超时,进而发送给用户一个错误信息指示有连接错误

5)应能处理网络异常和及时将异常情况通报用户 6)应用程序关闭或网络连接不再使用时应及时关闭)断开 7) HTTP、HTTPS覆盖测试

--App和后台服务一般都是通过 HTTP来交互的，验证 HTTP环境下是否正常; --公共免费网络环境中(如：麦当劳、星巴克等)都要输入用户名和密码，通过 SSL认证

来访问网络，需要对使用 HTTP Client的 library异常作捕获处理。

3.1.5人机接口安全性

1)返回菜单总保持可用 2)命令有优先权顺序

3)声音的设置不影响应用程序的功能

4)应用程序必需利用目标设备适用的全屏尺寸来显示上述内容 5)应用程序必需能够处理不可预知的用户操作,例如错误的操作和同时按下多个键

3.2安装、卸载测试

验证 App是否能正确安装、运行、卸载

2.2.1安装

1)软件在不同操作系统(Palm OS、Symbian、Linux、Android、iOS、Black Berry OS 6.0、

Windows Phone 7)下安装是否正常。

2)软件安装后的是否能够正常运行，安装后的文件夹及文件是否写到了指定的目录里。

3)软件安装各个选项的组合是否符合概要设计说明 4))软件安装向导的 UI测试

5)软件安装过程是否可以取消，点击取消后，写入的文件是否如概要设计说明处理

6)软件安装过程中意外情况的处理是否符合需求(如死机，重启，断电) 7)安装空间不足时是否有相应提示 8)安装后没有生成多余的目录结构和文件

9)对于需要通过网络验证之类的安装，在断网情况下尝试一下 10)还需要对安装手册进行测试，依照安装手册是否能顺利安装

2.2.2卸载

1)直接删除安装文件夹卸载是否有提示信息。 2)测试系统直接卸载程序是否有提示信息。 3)测试卸载后文件是否全部删除所有的安装文件夹。

4)卸载过程中出现的意外情况的测试(如死机、断电、重启)。 5)卸载是否支持取消功能，单击取消后软件卸载的情况。 6)系统直接卸载 UI测试，是否有卸载状态进度条提示。

3.3 UI测试

测试用户界面(如菜单、对话框、窗口和其它可规控件)布局、风格是否满足客户要求、文字

是否正确、页面是否美观、文字、图片组合是否完美、操作是否友好等。 UI测试的目标是确保用户界面会通过测试对象的功能来为用户提供相应的访问或浏觅功能。

确保用户界面符合公司或行业的标准。包括用户友好性、人性化、易操作性测试。

3.3.1导航测试

1)按钮、对话框、列表和窗口等;或在不同的连接页面之间需要导航 2)是否易于导航，导航是否直观 3)是否需要搜索引擎 4)导航帮助是否准确直观

5)导航与页面结构、菜单、连接页面的风格是否一致

3.3.2图形测试

1)横向比较。各控件操作方式统一

2)自适应界面设计，内容根据窗口大小自适应 3)页面标签风格是否统一 4)页面是否美观

5)页面的图片应有其实际意义而要求整体有序美观

6)图片质量要高且图片尺寸在设计符合要求的情况下应尽量小 7)界面整体使用的颜色不宜过多 3.3.3内容测试

1)输入框说明文字的内容与系统功能是否一致 2)文字长度是否加以限制 3)文字内容是否表意不明 4)是否有错别字 5)信息是否为中文显示 6)是否有敏感性词汇、关键词

7)是否有敏感性图片，如：涉及版权、专利、隐私等图片

3.4功能测试

根据软件说明或用户需求验证 App的各个功能实现，采用如下方法实现并评估功能测试过 程：

1)采用时间、地点、对象、行为和背景五元素或业务分析等方法分析、提炼 App的用户使用

场景，对比说明或需求，整理出内在、外在及非功能直接相关的需求，构建测试点，并明确

测试标准，若用户需求中无明确标准遵循，则需要参考行业或相关国际标准或准则。

2)根据被测功能点的特性列丼出相应类型的测试用例对其进行覆盖，如;涉及输入的地方需

要考虑等价、边界、负面、异常或非法、场景回滚、关联测试等测试类型对其进行覆盖。

3)在测试实现的各个阶段跟踪测试实现与需求输入的覆盖情况，及时修正业务或需求理解错 误。 3.4.1运行

1)App安装完成后的试运行，可正常打开软件。 2)App打开测试，是否有加载状态进度提示。 3)App打开速度测试，速度是否可观。 4)App页面间的切换是否流畅，逻辑是否正确 5)注册

--同表单编辑页面 --用户名密码长度 --注册后的提示页面

--前台注册页面和后台的管理页面数据是否一致 --注册后，在后台管理中页面提示 6)登录

--使用合法的用户登录系统。

--系统是否允许多次非法的登陆，是否有次数限制。 --使用已经登陆的账号登陆系统是否正确处理。 --使用禁用的账号登陆系统是否正确处理。 --用户名、口令(密码)错误或漏填时能否登陆。 --删除或修改后的用户，原用户登陆。

--不输入用户口令和用户、重复点(确定或取消按钮)是否允许登陆。 --登陆后，页面中登陆信息。 --页面中有注销按钮。 --登陆超时的处理。 7)注销 --注销原模块，新的模块系统能否正确处理。 --终止注销能否返回原模块，原用户。 --注销原用户，新用户系统能否正确处理。

--使用错误的账号、口令、无权限的被禁用的账号进行注销

3.4.2应用的前后台切换

1) APP切换到后台，再回到 app，检查是否停留在上一次操作界面。

2) APP切换到后台，再回到 app，检查功能及应用状态是否正常，IOS4和 IOS5的版本的处

理机制有的不一样。

3) app切换到后台，再回到前台时，注意程序是否崩溃，功能状态是否正常，尤其是对于从

后台切换回前台数据有自动更新的时候。

4)手机锁屏解屏后进入 app注意是否会崩溃，功能状态是否正常，尤其是对于从后台切换

回前台数据有自动更新的时候。

5)当 App使用过程中有电话进来中断后再切换到 app，功能状态是否正常 6)当杀掉 app进程后，再开启 app，app能否正常启动。

7)出现必须处理的提示框后，切换到后台，再切换回来，检查提示框是否还存在，有时候

会出现应用自动跳过提示框的缺陷。

8)对于有数据交换的页面，每个页面都必需要进行前后台切换、锁屏的测试，这种页面最 容易出现崩溃。 3.4.3免登录

很多应用提供免登录功能，当应用开启时自动以上一次登录的用户身份来使用app. 1) app有免登录功能时，需要考虑IOS版本差异。 2)考虑无网络情况时能否正常进入免登录状态。

3)切换用户登录后，要校验用户登录信息及数据内容是否相应更新，确保原用户退出。

4)根据MTOP的现有规则，一个帐户只允许登录一台机器。所以，需要检查一个帐户登录多

台手机的情况。原手机里的用户需要被踢出，给出友好提示。 5) app切换到后台，再切回前台的校验 6)切换到后台，再切换回前台的测试

7)密码更换后，检查有数据交换时是否进行了有效身份的校验

8)支持自动登录的应用在进行数据交换时，检查系统是否能自动登录成功并且数据操作无 误。

9)检查用户主动退出登录后，下次启动app，应停留在登录界面

3.4.4数据更新

根据应用的业务规则，以及数据更新量的情况，来确定最优的数据更新方案。 1)需要确定哪些地方需要提供手动刷新，哪些地方需要自动刷新，哪些地方需要手动+自动 刷新。

2)确定哪些地方从后台切换回前台时需要进行数据更新。

3)根据业务、速度及流量的合理分配，确定哪些内容需要实时更新，哪些需要定时更新。 4)确定数据展示部分的处理逻辑，是每次从服务端请求，还是有缓存到本地，这样才能有

针对性的进行相应测试。

5)检查有数据交换的地方，均有相应的异常处理。

3.4.5离线浏览

很多应用会支持离线浏览，即在本地客户端会缓存一部分数据供用户查看。 1)在无网络情况可以浏览本地数据 2)退出 app再开启 app时能正常浏览 3)切换到后台再切回前台可以正常浏览 4)锁屏后再解屏回到应用前台可以正常浏览 5)在对服务端的数据有更新时会给予离线的相应提示

3.4.6 App更新

1)当客户端有新版本时，有更新提示。

2)当版本为非强制升级版时，用户可以取消更新，老版本能正常使用。用户在下次启动 app 时，仍能出现更新提示。

3)当版本为强制升级版时，当给出强制更新后用户没有做更新时，退出客户端。下次启动

app时，仍出现强制升级提示。

4)当客户端有新版本时，在本地不删除客户端的情况下，直接更新检查是否能正常更新。

5)当客户端有新版本时，在本地不删除客户端的情况下，检查更新后的客户端功能是否是 新版本。 6)当客户端有新版本时，在本地不删除客户端的情况下，检查资源同名文件如图片是否能

正常更新成最新版本。如果以上无法更新成功的，也都属于缺陷。

3.4.7定位、照相机服务

1) App有用到相机，定位服务时，需要注意系统版本差异

2)有用到定位服务、照相机服务的地方，需要进行前后台的切换测试，检查应用是否正常。

3)当定位服务没有开启时，使用定位服务，会友好性弹出是否允许设置定位提示。当确定

允许开启定位时，能自动跳转到定位设置中开启定位服务。 4)测试定位、照相机服务时，需要采用真机进行测试。

3.4.8时间测试

客户端可以自行设置手机的时区、时间，因此需要校验该设置对 app的影响。 --中国为东 8区，所以当手机设置的时间非东 8区时，查看需要显示时间的地方，时间是否

展示正确，应用功能是否正常。时间一般需要根据服务器时间再转换成客户端对应的时区来

展示，这样的用户体验比较好。比如发表一篇微博在服务端记录的是 10：00，此时，华盛

顿时间为 22：00，客户端去浏览时，如果设置的是华盛顿时间,则显示的发表时间即为 22:00, 当时间设回东 8区时间时，再查看则显示为 10：00。

3.4.9 PUSH测试

1)检查 push消息是否按照指定的业务规则发送

2)检查不接受推送消息时，检查用户不会再接收到 push. 3)如果用户设置了免打扰的时间段，检查在免打扰时间段内，用户接收不到 PUSH。

在非免打扰时间段，用户能正常收到 push。

4)当 push消息是针对登录用户的时候，需要检查收到的 push与用户身份是否相符，没有

错误地将其它人的消息推送过来。一般情况下，只对手机上最后一个登录用户进行消息推送。

5)测试 push时，需要采用真机进行测试。

3.5性能测试

评估App的时间和空间特性：

1)极限测试：在各种边界压力情况下，如电池、存储、网速等，验证App是否能正确响应。 --内存满时安装 App --运行 App时手机断电 --运行 App时断掉网络

2)响应能力测试：测试App中的各类操作是否满足用户响应时间要求。 --App安装、卸载的响应时间 --App各类功能性操作的影响时间

3)压力测试：反复/长期操作下、系统资源是否占用异常。 --App反复进行安装卸载，查看系统资源是否正常 --其他功能反复进行操作，查看系统资源是否正常

4)性能评估：评估典型用户应用场景下，系统资源的使用情况。

5)Benchmark测试(基线测试)：与竞争产品的Benchmarking,产品演变对比测试等。 3.6交叉事件测试

针对智能终端应用的服务等级划分方式及实时特性所提出的测试方法。交叉测试又叫事件或

冲突测试，是指一个功能正在执行过程中，同时另外一个事件或操作对该过程进行干扰的测

试。如;App在前/后台运行状态时与来电、文件下载、音乐收听等关键运用的交互情况测

试等。交叉事件测试非常重要，能发现很多应用中潜在的性能问题。 1)多个 App同时运行是否影响正常功能 2)App运行时前/后台切换是否影响正常功能 3)App运行时拨打/接听电话 4)App运行时发送/接收信息 5)App运行时发送/收取邮件

6)App运行时切换网络(2G、3G、wifi) 7)App运行时浏览网络

8)App运行时使用蓝牙传送/接收数据

9)App运行时使用相机、计算器等手机自带设备

3.7兼容测试

主要测试内部和外部兼容性 1)与本地及主流App是否兼容

2)基于开发环境和生产环境的不同，检验在各种网络连接下(WiFi、GSM、GPRS、EDGE、WCDMA、

CDMA1x、CDMA2000、HSPDA等)，App的数据和运用是否正确

3)与各种设备是否兼容，若有跨系统支持则需要检验是否在各系统下，各种行为是否一致 --不同操作系统的兼容性，是否适配 --不同手机屏幕分辨率的兼容性 --不同手机品牌的兼容性

3.8回归测试

1)Bug修复后且在新版本发布后需要进行回归测试。

2)Bug修复后的回归测试在交付前、要进行全量用例的回归测试。

3.9升级、更新测试

新版版发布后，配合不同网络环境的自劢更新提示及下载、安装、更新、启劢、运行的验证 测试。

1)测试升级后的功能是否与需求说明一样

2)测试与升级模块相关的模块的功能是否与需求一致 3)升级安装意外情况的测试(如死机、断电、重启) 4)升级界面的 UI测试 5)不同操作系统间的升级测试

3.10用户体验测试

以主观的普通消费者的角度去感知产品或服务的舒适、有用、易用、友好亲切程度。通过

不同个体、独立空间和非经验的统计复用方式去有效评价产品的体验特性 升产品的潜在客户满意度。

1)是否有空数据界面设计，引导用户去执行操作。 2)是否滥用用户引导。 3)是否有不可点击的效果，如：你的按钮此时处于不可用状态，那么一定要灰掉，或者拿

掉按钮，否则会给用户误导 4)菜单层次是否太深 5)交互流程分支是否太多 6)相关的选项是否离得很远 7)一次是否载入太多的数据 8)界面中按钮可点击范围是否适中

9)标签页是否跟内容没有从属关系，当切换标签的时候，内容跟着切换 10)操作应该有主次从属关系

11)是否定义 Back的逻辑。涉及软硬件交互时，Back键应具体定义 12)是否有横屏模式的设计，应用一般需要支持横屏模式，即自适应设计

3.11硬件环境测试 3.11.1手势操作测试

1)手机开锁屏对运行中的 App的影响 2)切换网络对运行中的 App的影响 3)运行中的 App前后台切换的影响 4)多个运行中的 App的切换 5)App运行时关机 6)App运行时重启系统 7)App运行时充电

8)App运行时kill掉进程再打开 3.11.2网络环境

手机的网络目前主要分为2G、3G、wifi。目前2G的网络相对于比较慢，测试时尤其要注意此 块的测试。

1)无网络时，执行需要网络的操作，给予友好提示，确保程序不出现crash。 2)内网测试时，要注意选择到外网操作时的异常情况处理。

3)在网络信号不好时，检查功能状态是否正常，确保不因提交数据失败而造成crash。

4)在网络信号不好时，检查数据是否会一直处于提交中的状态，有无超时限制。如遇数据

交换失败时要给予提示。

5)在网络信号不好时，执行操作后，在回调没有完成的情况下，退出本页面或者执行其他

操作的情况，有无异常情况。此问题也会经常出现程序crash。

3.11.3服务器宕机或出现40

4、502等情况下的测试

后台服务牵涉到 DNS、空间服务商的情况下会影响其稳定性，如：当出现域名解析故障时，

你对后台 API的请求很可能就会出现 404错误，抛出异常。这时需要对异常进行正确的处

理，否则可能会导致程序不能正常工作。

3.12接口测试

服务端一般会提供JSON格式的数据给客户端，所以我们在服务端需要进行接口测试，确保

服务端提供的接口并转换的JSON内容正确，对分支、异常流有相应的返回值。此块测试可

以采用itest框架进行测试。最方便的是采用httpclient进行接口测试。 进行服务端测试时，需要开发提供一份接口文档。

3.13客户端数据库测试

1)一般的增、删、改、查测试。

2)当表不存在时是否能自动创建，当数据库表被删除后能否再自建，数据是否还能自动从

服务端中获取回来并保存。

3 )在业务需要从服务端取回数据保存到客户端的时候，客户端能否将数据保存到本地。

4)当业务需要从客户端取数据时，检查客户端数据存在时，app数据是否能自动从客户端

数据中取出，还是仍然会从服务器端获取?检查客户端数据不存在时，app数据能否自动从

服务器端获取到并保存到客户端

测试阶段性总结报告范文第6篇

一、单项选择题(共 20 道试题，共 40 分。)

1. 实施审计准则，可以赢得社会公众对( A )的信任。 A. 审计意见 B. 审计证据 C. 审计工作底稿 D. 审计人员

2. 审计报告的日期，应当是(C )。

A. 签署审计业务约定书的日期 B. 审计报告编制完成日期 C. 审计取证工作结束日期 D. 审计报告对外报送日期

3. 审计准则中明确由舞弊导致的重大错报风险属于( C )，注册会计师应当专门针对该风险实施实质性程序。

A. 经营风险 B. 检查风险 C. 特别风险 D. 控制风险

4. 《中华人民共和国审计法》正式实施的时间是( B)。

A. 1994年1月1日 B. 1995年1月1日 C. 1996年5月1日 D. 2000年1月1日

5. 在审计组评估甲公司固有风险和控制风险均为高水平的情况下。审计实施阶段则应该：( B )。

A. 仅实施符合性测试 B. 直接实施实质性测试而不进行符合性测试 C. 在实施符合性测试后进行较少工作量的实质性测试 D. 在实施符合性测试后进行较大工作量的实质性测试

6. 下列关于审计目标的说法中，错误的是( D )。

A. 审计目标在审计项目的全过程中起了决定性作用 B. 审计目标决定了采取什么样的审计程序和方法 C. 审计目标决定了采取什么样的审计证据 D. 审计目标具有全面性和长期性

7. 监盘库存现金是注册会计师查证被审计单位资产负债表所列现金是否存在的一项重要程序，被审计单位必须参加盘点的人员是( B )。

A. 会计主管人员和内部审计人员 B. 出纳员和会计主管人员 C. 现金出纳员和银行出纳员 D. 出纳员和内部审计人员

8. 在风险评估阶段，项目组讨论是为了使各成员交流信息和分享见解从而更好地评估重大错报风险。下列不属于该阶段项目组讨论的内容的是( B )。

A. 被审计单位面临的经营风险 B. 实质性程序无法应对的重大错报风险 C. 财务报表容易发生错报的领域以及发生错报的方式 D. 由于舞弊导致重大错报的可能性

9. 下列审计证据属于口头证据的是( B )。

A. 会计记录 B. 座谈记录 C. 付款凭证 D. 收款凭证

10. 下列专用术语哪些表示的是保留意见( B )。

A. 由于上述问题造成的重大影响 B. 除上述问题造成的影响以外 C. 除存在上述问题以外 D. 由于无法获取必要的审计证据

11. 下列工作中，属于审计准备阶段的是：( D )。 A. 对内部控制进行符合性测试 B. 对账户余额进行实质性测试 C. 对会计报表总体合理性进行分析性复核 D. 对内部控制进行调查了解

12. 社会审计中的函证工作由( C )办理，并将其寄发和收取。

A. 被审计单位财务人员 B. 被审计单位内审人员 C. 审计人员 D. 被审计单位行政工作人员

13. 审计监督区别于其他经济监督的根本特征是( C )。 A. 及时性 B. 广泛性 C. 独立性 D. 科学性

14. 检查财务报表中数字及勾稽关系是否正确可以实现的审计具体目标是：( D )。 A. 监督 B. 披露 C. 截止期 D. 机械准确性

15. ( C)审计的基本职能。

A. 经济监察 B. 经济评价 C. 经济监督 D. 经济鉴证

16. 判断注册会计师应否承担律责任以及承担的具体形式，应从审计的结果和审计的过程两个层面上考虑。民事责任追究与否与以( B )为依据的判断直接相关。 A. 过程 B. 结果 C. 过程和结果 D. 过程或结果

17. 变更验资的审验范围一般限于被审验单位(A )及实收资本增减变动情况有关的事项。 A. 资本公积 B. 未分配利润 C. 盈余公积 D. 注册资本

18. 国家审计、内部审计和社会审计的审计程序中，在审计准备阶段都应做到工作是：( B )。 A. 发出审计通知书 B. 制定审计方案 C. 要求被审计单位提供书面承诺 D. 签订审计业务约定书

19. 检查财务报表中数字及勾稽关系是否正确可以实现的审计具体目标是：( D )。 A. 估价 B. 截止期 C. 披露 D. 机械准确性

20. 按照《国家审计基本准则》的规定，审计组对审计事项实施审计结束后.向审计机关提出审计报告的日期应当在：( D)。 A. 15日内 B. 30日内 C. 60日内 D. 90日内

二、多项选择题(共 10 道试题，共 20 分。)

1. 在评价审计结果时，如果被审计单位尚未调整的错报的汇总数超过重要性水平，审计人员应当采取的措施包括( AC )。

A. 扩大审计程序的范围 B. 扩大控制测试 C. 提请管理层调整财务报表 D. 发表保留意见

2. 国家审计的审计程序包括的阶段有：( BCD )。

A. 制定审计项目计划阶段 B. 审计准备阶段 C. 审计实施阶段 D. 审计终结阶段 E. 审计审查阶段

3. 管理层对财务报表的认定可以归成的类别有：(BDE )。

A. 对期初账户余额的认定 B. 对期末账户余额的认定 C. 对账户本期发生额的认定 D. 对报表列报的认定 E. 对各类业务的认定 4. 国家审计的审计程序中，属于审计准备阶段的工作有：( BC )。 A. 审计项目计划的编制 B. 成立审计组，并组织审前学习和调查 C. 编制审计方案 D. 对内部控制进行符合性测试 E. 对存货进行盘点

5. 下列关于注册会计师获取审计证据的方法与特定认定的审计目标不相关的情形包括( ABC )。 A. 从审计客户已经发出存货的记录追查到销售发票存根，主要是为了获取期末存货存在性认定的证据 B. 从审计客户销售发票存根中选取样本并追查到与每张发票相应的发货单，主要是为了获取存货完整性认定的证据 C. 审查审计客户期后应收账款收回的记录，主要是为了证明主营业务收入期末截止认定是否恰当 D. 分析审计客户的应收账款账龄和期后收款情况，主要是为了证明应收账款的计价认定。

6. 下列有关审计准则的表述中，正确的有：(BDE )。 A. 审计准则是审计人员判断审计事项是非、优劣的准绳 B. 审计准则是审计人员在实施审计过程中必须遵守的行为规范 C. 审计准则是作出审计决定的依据 D. 审计准则是评价审计质量的依据 E. 审计准则是确定和解脱审计责任的依据

7. 预测性财务信息审计报告的意见类型包括( ABCD )。

A. 无保留意见 B. 保留意见 C. 否定意见 D. 无法表示意见 E. 拒绝表示意见

8. 综合类验资工作底稿通常包括( ABC )。

A. 验资报告 B. 验资计划 C. 被审验单位基本情况表 D. 货币出资审验程序表 E. 验资事项声明书

9. 审计的总目标是注册会计师通过执行审计工作，对财务报表的(BC )发表审计意见 。 A. 真实性 B. 合法性 C. 公允性 D. 一致性 E. 完整性

10. 审计人员应汇总的错报包括( ACD )。

A. 涉及主观决策的错报 B. 已调整错报 C. 对事实的错报 D. 推断误差

三、判断题(共 20 道试题，共 40 分。)

1. 注册会计师在预测性财务信息审核中，对管理层采用假设的合理性以及对预测性财务信息的编制和列报提供合理保证。(A )。 A. 错误 B. 正确

2. 注册会计师在进行审计之前，要与被审计单位签订业务约定书。 ( B )。 A. 错误 B. 正确

3. 民间审计是指由独立的注册会计师，?通过接受委托，对被审单位的会计资料及其所反映的经济活动的真实性、合法性和效益性进行查证、鉴证和评价的一种审计形式。 ( B )。 A. 错误 B. 正确

4. 凡是会计报表审计，都需要对期初余额进行严格审计。( A )。 A. 错误 B. 正确

5. 验资业务的三方责任人是出资者、被审验单位和注册会计师。( B )。 A. 错误 B. 正确

6. 对审计工作底稿复核以后，要签名以便确定责任。 ( B )。 A. 错误 B. 正确 7. 审计起源与发展的客观基础是要回答审计产生的过程问题。 ( A )。 A. 错误 B. 正确

8. 尽管不能发现被审计单位会计报表中存在的全部错误、舞弊和违法行为，注册会计师仍然有责任发现会计报表中的重大错误、舞弊和对会计报表有直接影响的重大违反法规行为。 ( B )。 A. 错误 B. 正确

9. 如果上期会计报表是由其他会计师事务所审计的，注册会计师在审计本期会计报表时对期初余额不负任何责任，无须考虑其对审计意见类型的影响。( A )。 A. 错误 B. 正确

10. 审计的分类就是按照审计主体和审计内容所作的类别划分。( A )。 A. 错误 B. 正确

11. 在我国，审计的总目标是注册会计师通过执行审计工作，对财务报表的合法性、真实性和公允性发表审计意见。 ( A )。 A. 错误 B. 正确

12. 当监盘存货程序受阻时，注册会计师应考虑是否存在其他的替代程序。( A )。 A. 错误 B. 正确

13. 审计报告的签署日期为注册会计师完成审计报告撰写的日期。( A )。 A. 错误 B. 正确

14. 为了保持应有的职业谨慎，审计人员在审计过程中必须对每一报表项目进行详细审计。( A )。 A. 错误 B. 正确

15. 我国国家审计的起源基于西周的宰夫。( B )。 A. 错误 B. 正确

16. 注册会计师在执行商定程序业务中，不需要为了获取额外的证据，在委托范围之外执行额外的程序。 (B )。 A. 错误 B. 正确

17. 注册会计师不得代行委托单位管理决策职能，这一规定实质上是为了对管理责任和报告责任加以区分。

(B )。 A. 错误 B. 正确

18. 注册会计师如拟信赖内部控制，应当实施控制测试，以将重大错报风险降低至可接受水平。( A )。 A. 错误 B. 正确

19. 注册会计师在进行审计之前，要由其所在的会计师事务所下达审计通知书。( A )。 A. 错误 B. 正确