证券市场中位置论文范文

证券市场中位置论文范文第1篇

私人数字货币顾名思义就是由私人发行的数字货币，起源于2008年中本聪发行的比特币，拥有去中心化、匿名、跨国界等特征。在美国次贷危机后引发了全球范围内的信用危机背景下，私人数字货币的种类和规模不断扩大。根据cryptocurrencies网站数据，截至2022年3月，出现比特币、以太坊币、瑞波币等12461种私人数字货币，总市值达到2059亿美元。其不断增长的规模和逐渐被市场认可的货币属性使得各国监管机构很难再将其仅仅视为科技创新的小实验或者另类投资品种。

2022年3月10日，美国总统拜登签署行政令要求联邦政府相关部门对数字货币开展研究，检讨对数字货币监管疏忽导致的风险，要求政府部门形成一项协同且全面的数字货币政策。更明确要求财政部会同劳工部等相关部门在180天内就“发展和接纳数字资产对美国消费者、投资者、商业界和公平经济增长造成的影响，以及此举对金融市场和支付基建造成的改变”提交报告。此外，美国司法部也要在180天内就“执法部门在发现、调查和起诉数字资产相关犯罪活动中起到的作用”提交报告，并附带对监管和法律规则调整的建议。5天之后，欧洲议会也发布关于进一步限制加密货币、拟禁止类似比特币一类基于工作量证明（PoW）的加密货币流通的草案，并呼吁建立基于加密资产市场（MiCA）更加严格的监管框架。

我国早在2013年就要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，先后以风险提示、条例规章等形式限制各类代币的发行、交易与流通。2020年10月公开的《中国人民银行法（修订草案征求意见稿）》中明确规定，任何数字代币的制作、发售都是违法行为，并按规定处罚。可以看出，多国对于私人数字货币持谨慎态度。

私人数字货币的种类

根据赋值方式的差异，我们可以将数字货币简单地划分为原生数字货币和稳定币。原生数字货币通常是指附着于区块链系统并在该系统产生和使用的数字货币，其货币本质为一段代码，并没有资产背书，价值依赖于持有人共识。稳定币是一种在区块链上发行和运营，但绑定链外资产价值，可以和某些特定资产按照比例进行兑换的特殊加密货币。

原生数字货币

原生数字货币作为最早的数字货币形式，其核心特征是去中心化、匿名化和数字化。没有主权信用或者任何性质的资产背书，价格形成依靠使用者共识，又或者说是跨期换取其他资产的预期，因此往往存在价格波动较大的特征。此类货币的价值共识主要来源于两个方向：一是无论在原生设计上是否存在上限，目前出现并能够具备一定规模的原生数字货币都存在总数增长能力限制。这也是对其货币持有者的一种保护机制。这种机制在获得供应量平稳性的同时，依靠消耗能源获取奖励的供应机制也带来了“环境不可持续”的怀疑。二是原生数字货币都拥有各自相对熟悉的使用和交易环境。依托自身交易网络对交易效率、隐蔽性等需求提供常规货币交易不具备的服务场景。但这种机制延伸出洗钱、反恐资金，甚至如非洲等政治经济不稳定的国家货币被替代的风险，当前原生数字货币对各国中央银行以及货币主权的挑战使其受到质疑甚至抵制。

原生数字货币中比较有代表性的主要是比特币（Bitcon）和以太币（ETH）。截至2022年3月，比特币市值达814亿美元、占比为39.53%，以太币市值362.85亿美元、占比为17.61%，两者合计占私人数字货币全球市值的57.14%，头部效应显著。

2009年1月，中本聪发布了比特币系统软件的开源代码，并发行了第一批50枚比特币，标志着第一个去中心化数字货币由此诞生。2017年12月，芝加哥期权交易所（CBOE）和芝加哥商品交易所（CME）先后推出比特币期货。2020年10月，PayPal宣布将允许用户使用其在线钱包买卖和持有比特币等加密货币，还将允许其用户使用比特币等加密货币在其网上商城购物。部分非洲国家允许用比特币替代法定货币，用于商品购买、金融交易等。比特币是当前最为大众所接受的私人数字货币品种，剧烈波动的价格意味着其不具备货币职能，更多时候被市场视为一种另类投资品种。

以太坊（Ethereum）平台是一个运行智能合约的分布式平台，为开发者和应用者提供了由以太坊节点组成的分布式计算网络，平台运行的以太币是第一个采用代币发行（Initial Coin Offering，ICO）方式发售的数字货币。以太币继承了比特币完全去中心化的特点，但其发行数量不存在上限，并且采用了权益证明（Proof of Stake，PoS）机制，让持有较多经济权益的节点获得某一周期的记账权。PoS在一定程度上缩短了以太坊共识周期所需的时间，解决了PoW所造成的资源浪费、算力中心化等问题。以太币虽然不设有货币总数的上限，但其每年新增货币的上限设为1800万，一定程度上解决了比特币所面临的通缩问题。同时，以太币是基于以太网络以及网络中的各类应用和服务开发的交易货币，因此在继承数字货币原生的安全性和匿名性特征的同时拥有丰富的使用场景，具备一定的货币属性。

稳定币

稳定币是在区块链上发行和运营，但锚定某种特定的资产价值，约定和某些特定资产按照比例进行兑换的私人数字货币品种。虽然有过以原油、矿石等资产绑定的品种，但因为各种各样的原因，目前最为成功的稳定币都是以一种或者一篮子法定货币作为背书的，从这一角度来看，稳定币构建了一个类似布雷顿森林体系下的国家清/结算框架。稳定币具备的分布式记账即时交易、可编程、开放、匿名等优势有助于解决在国际清算和结算过程中遇到的问题。同时，其绑定一篮子货币的发行方式一定程度上缓解了主权货币作为国际清算货币导致的“特里芬难题”。然而，稳定币的核心问题是缺乏有效的监管框架，如泰达币（USTD）在2019年就发生过挪用货币储备金的情况。可以想象，伴随着稳定币清算功能逐步向金融功能过度，稳定币储备金的管理难度在复杂的金融交易系统下将不断提升。

作为目前总市值最高的稳定币，泰达币由Tether公司发行于2015年2月，币值1∶1锚定美元。在发行时，Tether公司先将一定数量的美元抵押至存管机构，再对外发行等量的泰达币，因此可以將泰达币看成一种无需许可的可编程数字美元。设计之初，泰达币的主要应用场景是为应对无法直接使用美元开展加密货币交易的人群设计的，主要是为了规避部分国家（地区）对于法币参与加密货币交易的限制。但是，单一私人机构管理抵押资产带来的监管风险、单一资产带来的使用单一性导致泰达币的真实应用场景受到诸多限制。

瑞波（Ripple）是一种以数字支付网络与交易协议为特征的网络，是一个源码开放、去中心化、覆盖全货币币种的点对点支付系统，其更加强调“支付属性”而非“货币属性”。利用数字货币清算效率的优势为客户提供更高效的跨境支付体系。摩根币（JPM Coin）是基于摩根大通的金融网络构建的一个涵盖内部网络中各种货币和金融产品的数字货币产品，实际上是为客户提供了一种更便宜高效的内部清算工具。类似这种模式开发的还有2019年6月Facebook推出的超主权数字货币Libra，但是其内部网络涵盖范围过大，已经从一种清算工具跨越到了支付工具，对主权货币地位产生了冲击，因此至今无法获得发行许可。

私人数字货币的特点

去中心化简化流程带来的成本降低和效率提高

私人数字货币所采用的点对点交易形式使得交易可以在任意两点中进行，与传统电子货币交易不同，无需再通过第三方（通常是商业银行）来进行确认，可以减少货币交易过程中对于网络环境的依赖，这就意味着能够降低交易费用。不再需要通过央行和商业银行构建的支付系统进行汇兑收支，也保障了大额收支的工作效率。这种优势在国家金融交易中的体现更加明显，全球金融电信协会提供的SWIFT系统通过复杂的软硬件设施以及繁杂冗余的人员和制度设置解决了国家资金流通的信任问题，保障了国际市场资金流通的安全性，但是支付效率低下、成本高昂，如今还面临受到第三方国家胁迫无法维持中立性信任的问题。私人数字货币以区块链形式运行的记账方式通过公私密钥进行交易验证，不仅消除了对于中介的需求，也能够做到在提升效率的同时降低成本。

共识算法消除中介需求带来的可靠性和安全性提升

私人数字货币通过各种共识算法、机制（如工作量证明或权益证明）消除对可信中介的需求，依靠预定的算法规则、完整可靠的数据库完成了信用背书，确保不存在“双花”等问题。这种自证其信的信用范式，极大地降低了信任成本。

同时，区块链通过非对称加密技术实现了透明数据后的匿名性，可保護个人隐私。“密钥对”是区块链所采用的非对称加密机制，公钥和私钥成对出现，发送方使用公钥进行加密，接收方通过配对的私钥解密和签名，双方无须公开身份来获取对方的信任。公钥无法推算出私钥，后者既代表交易方的身份，也代表其账户里面的资产所有权，由此形成了密码保护与确权机制。

私人数字货币为主权货币市场引入了竞争

国际贸易中以美元为中心的国家货币体系在各国外汇储备、国际结算、金融资产交易以及大宗商业交易和计价体系中都占据主导地位。这使得各国在使用美元作为交易媒介时，不仅要再向美国缴纳铸币税，承担着美元风险，还要随时面临美国“长臂管辖权”带来的各类金融制裁，这些“是美国的美元，但却不是美国的问题”长期困扰着世界其他各国。在国民与国家之间往往也存在类似的问题。

私人数字货币的诞生以及发展的根本诱因是部分西方国民对于主权信用货币系统的不信任，这种不信任来源于缺乏约束机制的主权货币发行机制对公民财产的侵蚀，越来越多的西方投资者为保障资产不贬值将资产投入到风险投资中。私人数字货币在初衷上有维护个人资产在时间上的稳定性，保证不会因为货币数量的变化稀释自身资产。那么在西方投资者看来，尽管私人数字货币存在诸多不完善的地方，但仍然是促使一个更高效、稳定且公平的货币体系诞生的可能方向。

私人数字货币的缺陷与监管方向推测

铸币权的合法性缺失与维护货币主权的监管需求

1976年，经济学家哈耶克（F.A. Hayek）的《货币的非国家化》一书提示了现有主要信用货币体系的弊端，提出用竞争性私人货币来取代国家发行的法定货币。伴随着私人数字货币品类和规模的不断扩张，越来越多的人开始相信私人数字货币会对如今的西方信用货币体系构成挑战。

尽管私人数字货币存在降低流通成本、提升支付效率、降低支付成本、保护个人信息以及后续提升货币政策精准度等优势，但一方面，私人数字货币的发行缺乏被广泛接受的合法性支撑，通常采取固定或者半固定数量的发行方式;另一方面，以其规定比率的抵押物进行锚定，信用创造能力还存在明显的缺陷。因此，冒失地支持将铸币权赋予私人数字货币可能导致的问题，如国家物价失序、货币政策失调以至于经济失控的问题，远远大于使用私人数字货币的好处。但从目前来看，私人数字货币的优势并不足以弥补各类货币存在的缺陷，私人数字货币成为主权货币的有力挑战更是为时尚早。

不稳定的价格缺陷与规范交易的监管需求

私人数字货币的核心是货币，需要具备支付清算和价值储藏功能。从这个角度来看，目前存在的1万多种私人数字货币都是不合格的。自私人数字货币诞生以来，尽管其形式日新月异，原生数字货币不断根据需求进行修改，并未局限于最初的完全去中心化，逐渐呈现出半中心化甚至中心化的特征，发行数量也从限量转变为市场调节，匿名性程度有所减弱，服务范围也逐步扩大，但固定数量的发行模式将导致通缩问题，不控制数量的私人数字货币又会有较大的自律问题。稳定币无论是对应单一资产如美元，还是一篮子资产如多种货币的组合，实际上只相当于一个货币基金，并不具备货币本身的价值储藏属性。

另外，当前主要的私人数字货币品类均无可避免地成为游资的投机与炒作对象。金融产品的属性远远大于其货币属性，其价格也基本与其使用价值无关，这类炒作导致的价格波动严重阻碍了私人数字货币行使货币职能。因此，私人数字货币的一个重要监管方向是对私人数字货币交易市场的有效监管。即对数字货币的发行和交易按照金融产品进行规范，防止私人数字货币市场的坐庄和恶意炒作的行为，引导私人数字货币实现合法交易职能，而不是沦为概念炒作的工具。

货币的安全性问题与新型监管需求

目前，由于私人加密数字货币存在去中心化与匿名化特点，传统基于电子货币的监管模式在面对新型数字货币时可能存在诸多安全隐患，导致多国监管机构对私人数字货币持谨慎态度。例如，2019年7月，G7集团一致认为，私人数字货币必须依据最高监管标准进行审慎监管，任何可能出现的监管漏洞都应该被填补。究其原因，一方面，私人数字货币去中心化与匿名化的特点给洗钱、恐怖主义融资和其他非法的金融活动创造了沃土，现阶段的监管措施无法有效应对;另一方面，私人数字货币一般采用非对称加密机制，即使用一个“密钥对”，公钥和私钥成对出现，私钥的丢失即意味着私人数字货币的丢失，私钥的泄露或被破解可能导致私人数字货币被盗却难以追偿。因此，私人数字货币存在安全性问题。实际上，数字货币平台屡屡出现遭到黑客攻击致使资产失窃的事件。如2016年8月，比特币线上交易平台Bitfinex遭到黑客攻击，导致11万比特币被盗，价值约为7500万美元。

新型技术带来的私人数字货币发展将对金融稳定产生一定影响。私人数字货币交易的低成本、快捷、隐秘和难追溯也对金融监管提出了更高的要求。

私人数字货币的发展趋势建议

对私人数字货币进行金融监管。私人数字货币具有较为明显的投资属性和货币属性，且当下很难对二者进行明确区分。因此，有人建议将私人数字货币的发行和交易同时按照证券和货币进行监管，如美国有议员提出，私人数字货币在发行上要求发行方需要取得银行牌照，在交易过程中数字货币按照加密货币、加密商品以及加密证券同时由金融犯罪执法网络（FinCEN）、商品期货交易委员会（CFTC）、证监会（SEC）进行监管。为了更好地发挥数字货币的货币属性和优势，坚决制止其沦为恶意炒作和投机的工具，建议采用金融监管的手段和措施。一是明确私人数字货币的法律属性。考虑到技术飞速发展和该领域更新迭代速度较快，可适时出台相关司法解释对私人数字货币的法律性质定性。二是加强对交易平台的监管。采用事前准入、事中交易机制公开与时时监测预警、事后监督检查等制度，提高平台运营主体的合规性意识，强化规范性运营，以保护投资者和交易双方的利益。三是建立多部门的协同监管机制，形成以中国人民银行为主导，其他部門为辅助的监管体系，对私人数字货币进行有效监管，防范化解金融风险。

在清/结算领域开展公私合作。随着私人数字货币种类的发展和功能的完善，特别是2020年新冠肺炎疫情暴发以来，现金使用率大幅下降，这也进一步推动了各国对央行数字货币的探索。尽管已有不少国家进行了央行数字货币的研发和试点，但尚无较为成熟的应用范例。私人数字货币的去中心化所带来的效率提升和成本下降，以及共识算法带来的可靠性和安全性的提升是它的优势，但主体合法性缺失、交易平台合规性缺失、匿名制带来的投资者利益保护机制缺失等一系列问题也是当前其稳定发展的挑战。私人数字货币欠缺的合法性、合规性和稳定性恰恰是传统电子货币体系成熟和优势所在。因此，可探索联合研发模式，由金融监管部门进行统一监管和发行，私人数字货币机构进行产品设计和运营维护，各方相互合作，充分发挥各自优势，有利于辅助央行数字货币行稳致远。

依托国际组织建立共识与规则。作为一种基于共识算法的去中心化货币，任何私人数字货币必然存在超越国界的属性。但各国甚至一国的不同部门之间在对待私人数字货币时，存在明显差异。例如，美国金融犯罪执法局（FinCEN）将加密货币交易所归类为“货币发送者”，将私人加密数字资产定义为货币，受货币相关法律的约束;美国国税局将加密数字货币归类为具有价值的财产，属于应税商品;美国证券交易委员会（SEC）认为数字资产是证券，应受其监管。再如，欧盟议会尚未通过欧盟层面有关私人数字货币的具体法律，但具体监管规则在各成员国之间有所不同;只有反洗钱（AML）法规要求加密货币交易所遵守欧盟的反洗钱法规。我国则明确表明非货币当局发起的首次代币发行（ICO）实际上是未经批准的融资，是非法的。在私人加密货币交易方面，明令禁止所谓的代币融资交易平台将法定货币转换为加密货币，禁止平台为加密货币设定价格或提供其他相关代理服务。在此基础上，各个国际组织也只能通过研究报告以及白皮书等形式对私人数字货币进行研究和引导，如：2019年7月，国际货币基金组织（IMF）发布了研究报告《数字货币兴起》;2020年1月，国际清算银行与全球主要央行设立联合工作组，评估相关国家发行央行数字货币的可能性报告;2020年10月，金融稳定理事会发布《对“全球稳定币”安排的监管、监督和监察》倡议，等等。

尽管加强对数字货币的监管已成为国际共识，但无法否认且无一例外的是，私人数字货币走在了监管的前面。因此，在不干扰或妨碍中央银行维护货币和金融稳定的基础上，可探索形成一个可供私人数字货币存在的监管环境，如采用“沙盒监管”的方式，为私人数字货币相关业务设立特殊的监管框架，允许有关机构有条件地开展试验，从而促进货币体系的创新和效率提升。

（作者单位：中国科学院大学，国家公共信用信息中心）

责任编辑：孙 爽

证券市场中位置论文范文第2篇

[摘 要]市场营销实践中项目管理的应用，有利于系统化管理企业市场营销行为，帮助企业实现营销目标，规避营销风险，最终确保最优市场营销效果的实现。买方市场的形成，让越来越的企业开始重视消费者需求，因此有必要强化市场营销实践中项目管理的应用。本文简要分析了市场营销实践中项目管理的价值，主要探析了市场营销实践中项目管理的具体应用，以为相关工作和研究人员的工作和研究提供有用参考。

[关键词]市场营销；项目管理；风险管理

doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2016.20.099

市场营销实践的具体项目管理中，管理人员要特别强调市场营销的问题分析能力，并把具体问题和管理理论相结合，最终构建一套适合企业发展的且经得起实践检验的管理方法。在市场营销实践中并没有完整一致的具体项目管理模式，就当前项目管理过程而言，主要集中在理论研究上，实证应用方面相对匮乏。故而企业营销实践中的项目管理，要特别强调相关营销理论到项目管理的具体应用，借助专业手段进行项目管理模式优化。项目管理者要充分借助市场营销实践平台，进行市场营销管理到项目化管理的转化过程，逐步优化具体项目管理策略，提升市场营销效率，帮助企业实现更大的市场利润，并尽可能帮助企业理性投资提升企业投资能力。

1 市场营销实践中项目管理的价值分析

市场营销实践中项目管理的价值，是让企业营销行为变得更加专业化，通过系统的营销行为管理突出企业营销行为的针对性和特色定位，帮助企业产品赢得市场竞争。企业开展市场营销行为，必须由项目管理来指导其具体营销行为的展开过程，而只有借助项目管理才能够系统有效的实现企业市场营销目的。市场营销的传统理念要求以产品为起点进行市场营销活动，忽略了消费者需求的实际状况。伴随社会经济发展，买方市场的逐步形成，具体营销理念也在悄然变化，企业开展市场营销活动时开始更加重视消费者切实需求，变传统产品营销理念为需求营销理念。当前市场营销实践，强调市场调查，重视消费者需求，基于消费者规划企业产品生产，企业产品更具细分针对性且市场竞争力强，可以提高产品市场占领率，帮助企业形成持久发展动力。当前企业开展市场营销主要策略从费用预算、营销组合、目标市场三个立足点着手，营销的根本目的是更好地满足目标用户需求和提高企业经营效益。企业要赢得市场竞争，必须不断吸收4Ps、4Cs等先进的营销理论，并确立满足消费者需求的基本出发点，更加尊重用户的个人需求，并期望构建企业和用户的良好关系，增加和目标用户群体的互动交流，积极听取用户意见，尊重并尽可能满足消费者对企业产品提出的良好愿望，并立足用户需求实际为顾客提供更加优质的需求满足体验。当前绝大多数企业在市场营销活动上还缺少固有的系统特征，在具体营销活动开展上存在盲目性。要切实有效的解决市场营销实践中存在的系列问题，必须进行市场营销活动的项目化管理，确保营销活动的开展更加专业化。市场营销实践推进过程中，涉及产品推广方式、销售渠道、价格定位、产品设计等内容，过去这部分活动的运行管理都是依靠营销人员的个人直觉和经验，缺少专业化定位和管控，最终的市场营销效果往往难以达到预期。对市场营销活动进行专业的项目管理，就是把营销活动涉及的项目内容，切割到整个项目管理中去实行，确保营销活动可操作可监控，确保营销活动过程在预期范围内实施。把项目管理思想运用到市场营销实践中，实际上是将市场营销活动当作一个动态的产品来进行系统打造，而这个项目管理过程要涉及到人事调动、市场调查、产品质量等多个方面，并通过营销活动的项目管理倒逼企业各职能部门通力合作，提升企业职能部门的联合作业能力，提升企业整体竞争力，最终通过优秀营销活动的开展帮助企业获取更多经营利润。

2 市场营销实践中项目管理的具体应用

2.1 紧密组织实施营销活动

市场营销实践是具有高度科学性和严密性的组织项目，换言之，市场营销实践需要有一个紧密的组织实施过程。整体来说，市场营销实践具体组织实施过程共分成五个部分：基于企业宏观发展战略，确定企业整体发展规划和具体发展目标；根据前期确定战略目标，给出专业化的市场营销计划方案；整合企业内全部资源用于市场营销计划方案的具体实施，为其顺利实施做好前期准备工作；执行市场营销方案，根据企业自身现状动态调整营销项目，并对执行风险进行合理管控；在市场营销活动完成后，要对整个市场营销实践的组织实施过程做总结，确定营销成果。在以上五个部分中，中间三个部分强调了项目管理对市场营销活动的管控。

2.2 合理制订营销项目管理方案

市场营销实践的项目管理，要根据企业发展战略，制订符合企业发展定位和企业发展的针对性项目管理方案。有针对性的市场营销项目管理方案，必须立足企业自身，从企业发展状况和市场地位出发，切实明确市场营销活动中项目管理的具体内容，并人为的把整个项目管理切分成不同的模块，并对每个模块和模块间联系提出具体要求，而项目管理模块只需要做好模块内容，确保本模块项目顺利完成即可。项目管理的模块分割，进一步明确了项目执行的管理内容、目标、控制策略，提高了工作力度和效率，确保了整个市场营销活动的执行效果。有针对性项目管理方案的制订，要确保实现企业资源的有效高速配置，确保市场营销实践的顺利进行，针对这一点则要求必须为项目管理模块提出明确合理的沟通机制，确保项目模块间资源流通的流畅性。市场营销项目管理方案的制订，必须从企业发展的宏观视角出发，要重视方案中提出营销项目管理计划的协调性和针对性，最终体现出项目管理对企业市场营销乃至整个企业发展的推动作用。市场营销项目管理方案的制订，必须本着专业态度，合理定位企业营销方向，科学分析营销项目管理内容，并保证营销项目管理内容具有可操作性和可落实性。

2.3 严格执行营销项目管理计划

营销项目管理计划编制完成后，必须按照计划步骤严格执行，以保证项目管理目标的最终实现。具体执行中，要特别强调部门沟通和协作，立足企业营销管理现状选择适合营销手段和方法，推动企业营销活动的有效开展，竭力提高营销活动中项目管理所具有的效率，充分体现项目管理的价值和作用。营销项目管理计划的具体执行，要求加强企业部门间协作，合理采购和分配企业资源，必须保证营销项目管理具有的协调性，保证企业部门整体化运作，确保企业内做到良好的资源分配。具体计划执行中，要根据实际情况创新销售方式和销售方法，要特别强化市场营销管理者的培训，高度整合管理流程，确保整个营销管理质量的真实提高。企业内部门协作上，更加注重企业处在不同发展阶段或不同发展环境时提出的具体要求，并对企业内的资源做到有计划有根据的分配管理，确保企业内各个部门的协调与配合。

2.4 强化风险管理

要增强对营销项目的风险管理，必须清晰确认营销项目管理的具体职责范围，在项目管理中必须按照既定规范完成整个风险管理行为，并将该风险管理行为体现在营销项目管理方案中。企业营销中，预先制订的营销项目管理方案可以根据实际执行情况的变化进行针对性调整。在营销项目管理方案执行中，若是发现更加科学先进的营销管理方案，则可以原有营销管理方案为基础进行项目管理方案优化，如此则可以进一步强化对原有方案的风险管控。伴随企业发展，企业规模、发展环境等都会随之变化，企业营销项目管理方案必须根据企业面临的新情况和新问题不断变化调整，确保营销项目管理方案的风险管理作用发挥有效作用。具体风险管理过程中，企业还应针对行业定位、市场口碑、人资实力、资产实力等合理判断企业抗风险能力，动态调整企业营销项目管理方案，确保企业营销项目管理面临风险可控可调。在企业营销项目管理中加强风险控制，要切实建立健全系统专业的风险预测和管控体系，通过物质和非物质奖励催发全员风险防控意识，竭力做好风险管理工作。

2.5 合理解析市场营销项目管理取得的最终结果

企业开展市场营销项目管理取得的最终结果直接表明了企业目前发展的现状，故而对企业市场营销项目取得的最终结果进行必要地合理分析有着十分重要的意义。市场营销项目管理取得最终结果的解析思路主要包括以下两个方面：其一企业发展在项目管理实践后实际取得的成果，例如，顾客满意度、销售份额、销售利润等营销数据；其二是营销项目管理过程中存在的问题，除了各个管理环节存在的具体问题外，还应特别注意分析营销项目管理存在的系统性问题，问题分析要从具体点逐步扩展到整个营销项目管理系统。营销项目管理方案的实际执行结果还会对后续的企业销售活动产生影响，要合理评估这些后续影响对企业销售造成的影响，特别注重对企业销售质量、销售份额、销售利润等方面的影响。

3 结 语

企业营销实践中项目管理的应用，帮助企业以更有营销组合与手段，更好的资源配置方式，来协调企业内部各个部门的沟通和协作，推动了企业营销目标和发展战略的最终实现。因此必须重视营销项目管理的价值和作用。

主要参考文献

[1]苏清斌.市场营销实践应用项目管理的分析[J].中国市场，

2015（36）.

[2]侯志强.浅谈市场营销实践中的项目管理应用[J].商，2012（7）.

证券市场中位置论文范文第3篇

摘 要：在中小企业发展当中，内部经济管理是一项重点工作内容，将直接关系到企业的未来生存与发展。通过科学有效的内部经济管理工作的开展，能够有效地提升企业的市场竞争力，使其在现今激烈的市场环境当中占据优势。在本文中，将就中小企业经济管理中市场竞争力的提高路径进行一定的研究。

关键词：中小企业;经济管理;市场竞争力

一、引言

在我国市场不断发展的过程当中，我国的中小型企业在此当中获得了迅速的发展，尤其在我国相关政策扶持的情况下，获得了快速的壮大，在现今国民经济当中占据重要的地位，也已经成为促进我国科学技术不断革新、经济快速发展的重要推动力量。在中小型企业发展当中，保证自身在市场当中具有较好的竞争力是一项重点内容，能够使其在保持经济稳定发展的情况下在市场竞争当中占据优势，进而获得更高的利润。但就目前来说，我国很多中小型企业受到各方面因素的影响，在核心竞争力以及生存能力方面还存在着一定的不足，需要能够积极做好经济管理工作，切实提升企业的市场竞争力水平。

二、经济管理的概念以及开展经济管理的意义

1.经济管理的概述

在企业发展当中，经济管理活动包含有多个方面的具体工作，具有系统性特征，同时也是具有完整特点的经济管理链条。在具体工作当中，将涉及到财务监督管理、运营计划制定以及经济分析等一系列活动。对于这部分活动来说，在具体操作当中具有紧密联系以及环环相扣的特点，将直接关系到企业的经济活动开展效果。可以说，经济活动当中的相关环节都是企业在具体管理工作开展当中的关键，作为内部管理人员，在具体管理工作开展当中也需要能够将其作为重点进行看待。在企业发展中，经济管理目标则是通过一定经济运行调节手段的应用，保证企业在特定的经济以及社会环境下能够达到既定目标。对于该种目标来说，也可以说是企业发展的终极目标，不仅将直接影响到企业经济的正常运营，还将关系到企业的未来长远发展。可以说，企业经济管理活动是对其生存发展进行有效维持的关键，在帮助企业获得更多效益的情况下，使其在市场当中获得更好的发展。

2.中小企业开展经济管理的意义

从经济管理的概念可以看出其是企业较为重要的一项管理活动，能够对企业的各项资金合理规划，对中小企业竞争力的提升也具有重要的意义。具体体现在以下三点，首先，其有利于帮助中小企业减少不必要的成本，提升利润。就中小企业而言大多数管理是比较粗放的，对资金的使用过于随意，这就容易造成成本加大，利润减少。通过开展严格且精细化的经济管理模式，便可以解决这一问题，保证各项成本支出均在制度和企业的实际承受能力内，也可以降低企业运行过程中存在的问题。其次，有利于帮助中小型企业营造一个科学的管理氛围。经济管理模式的应用，需要企业基于自身的实际情况，融入理论性的内容，建立管理的制度、方法，明确相应的责任人，在这种模式下，每个部门的运行都越来越科学，内部的竞争力也会提升。最后，有利于促进中小企业的可持续发展。经济是企业发展之根本，如若能够合理地对成本进行控制和利用，则可以为中小型企业的发展提供源源不断的动力，帮助中小型企业在激烈的竞争中占据一席之地。

三、目前存在问题

在中小企业当中，经济管理可以说是其中发展的核心内容。在该情况下，则需要能够对中小企业所存在的问题进行充分的研究与分析，以此保证能够在把握问题的基础上以针对性措施的应用进行处理，切实提升企业的经济管理水平。就目前来说，我国中小企业在经济管理方面存在的问题主要有：

1.管理模式单一

在企业发展当中，经济管理组织模式是一项重点内容，将直接影响到企业最终的经济效益。对于该特点来说，则同中小企业自身规模较小以及业务相对单一的特点具有联系。在市场经济不断发展的过程当中，经济向着全球化方向发展，相关技术也得到了积极的研发与应用。在这种情况下，如果还是对传统的经济管理模式进行使用，则无法对现今企业的发展需求进行满足。中小企业经济管理模式单一情况的存在，需要能够对企业经济组织模式方面的单一情况进行充分的分析，也是最为根本的一项工作内容。该种模式单一情况的存在，则使得企业在具体经济管理当中存在职能冲突与交叉等问题，不仅将直接影响到企业内部经济管理效率，也会使企业内部管理人员无法从整体角度把握企业的目前发展状况以及未来发展趋势，使得企业内部在经济交流方面存在不足，并因此影响到企业的决策与发展。

2.管理方式落后

在我国社会快速发展的过程当中，我国的中小企业也在这当中获得了壮大与发展。但对于这种良好的发展来说，并没有使部分中小企业的领导层对经营管理的重要性形成充分的认识，在实际工作开展当中经常存在忽略的情况，并因此使自身经济管理模式存在落后的问题，无法对社会经济环境的发展需求进行满足。就目前来说，我国中小企业在经济管理方式选择时，经常对传统粗放管理方式进行应用。对于该种管理方式来说，将受到较大来自传统管理方法与理念的影响，同现今市场经济发展环境存在不符的问题。粗放经济管理方式方面，则通过扩大规模与追加投资等方式开展管理，不仅不利于企业对利益进行获得，也将因此影响市场当中的整体竞争力。

3.人員流动频繁

在中小企业当中，企业经济管理水平将直接影响到企业的经济效益获得与生存发展，需要注意到现代企业间的竞争，其本质即是人才间的竞争，获得优秀的人才，才能够在市场当中占据有利地位。在中小企业当中，如果存在人员频繁流动的情况，则会对企业造成一定程度的影响。就目前中小企业人力资源工作开展来说，并没有对专门的人力资源部门进行设置，也缺少对于相关工作人员的技能教育与培训。这部分情况的存在，则使得企业当中的员工在综合水平方面存在难以提升的情况，无法获得理想的状态，其中的一项重要原因，则需要能够对人员频繁流动的原因进行把握。一般来说，这种情况的存在同企业内部缺少科学激励制度的建设具有直接的联系，对此则需要能够充分结合实际做好绩效考评制度与相关机制的建立，在对内部人才流失进行有效控制的情况下，进一步保证企业的健康发展。

4.缺少创新人才

在做好人员稳定性控制的基础上，在中小企业发展当中，另一项重点工作是对人才的创新性与质量进行提升。在我国新的社会发展背景下，创新已经成为了企业在发展当中获得竞争力的一项关键因素，但就目前来说，我国很多中小企业在管理人员水平方面还存在不足。首先，在专业水平方面存在不足的情况，使其对企业经济管理的概念缺少相应的认识与把握，无法将具体工作要求良好地落实到其中;其次，缺少相关的法律意识。对于中小企业管理人员来说，法律知识方面存在的疏漏与不足将直接使工作人员存在滥用职权或者疏于职权的情况，没有充分明确自身的权力与责任，在缺少规则的情况下开展管理工作，无法形成科学有效的管理体系;最后，对于中小企业来说，大多为家族式管理，并因此在用人方面缺少科学性以及专业性，很可能因此导致岗位工作效率低下、人员能力无法胜任等问题，这对于企业的经济效益以及未来发展来说，都将产生十分恶劣的影响。

四、经济管理措施

1.加强外部合作

在上文中我们提到过，家族化管理是现今中小企业管理当中存在的普遍现象。在企业发展当中，如果想对资金不足的问题进行有效的解决，则需要能够对该种不科学思想与观念进行转变，在与外界积极联系沟通的情况下获得更多的社会融资。在具體企业发展当中，通过有效社会融资方式的应用，不仅能够对企业在发展当中存在的资金不足问题进行解决，还能够一定程度上对家族式管理所存在的问题与不足进行消除。在具有充足资金的情况下，不仅能够使中小企业保持正常的运作，还能够对企业实际经营管理水平进行提升，这对于企业市场竞争力的提升都具有十分重要的意义。此外，企业也将同银行间强化信贷交易，以此使企业能够获得稳定的发展，这也是对企业规模进行有效壮大的方式。

2.改革管理方式

在中小企业发展当中，做好经济管理方式的改革也是对自身市场竞争力水平进行有效提升的重要方式。在现今我国信息技术、互联网技术快速发展的情况下，我国中小企业在发展生存环境方面也同以往相比发生了较大的变化。在此过程当中，则可以通过内部经济管理信息化方式的应用，对自身经济管理水平进行提升。在中小企业发展当中，经济方式改革主要体现在应用现代科学技术方面，通过该种方式的应用，建立起统一的经济管理系统，在对企业内资金流、工作流以及信息流有效整合的情况下开展工作。对于该种情况来说，首先能够对企业内部信息的传递准确性以及时效性进行提升，企业能够更好地与政府社会与客户间进行信息的交流与共享，这对企业管理水平的提升具有十分积极的意义，也将以此切实提升企业的经济效益水平以及市场竞争力。

3.强化人才培养

在中小企业经济管理工作开展当中，塑造自身的核心竞争力也是对自身竞争力水平进行有效提升的方式。从该目标考虑，企业在发展当中则需要树立以人为本的理念，做好企业内部人力资源环境的优化，做好自身结构的完善建设。在具体发展当中，需要能够积极做好经济管理人员素质的提升。这是因为在企业发展当中，经济管理人员将直接参与到企业内部管理，其专业水平以及综合素质的高低，将直接影响到企业制定对应的管理策略，这不仅是保障企业可持续发展的核心，也是使企业创新发展的重要动力与源泉。同时，也需要能够在此当中做好企业内部员工的培训与激励工作，通过对外合作、内部培训等多种方式的应用对高素质、硬技术的创新型人才进行培养。对于这部分工作来说，不仅能够对高技术水平产品进行开发，同时在企业获得更高经济利润方面还具有十分重要的意义。

4.健全内控制度

在该项工作开展当中，需要能够对企业自身管理能力进行有效的提升，在做好内部控制制度建立健全的情况下，使内部控制工作得以正常地开展。

从该方面考虑，作为企业在发展当中则需要能够做好该问题的处理与落实：首先，企业需要能够充分结合实际对科学的人力资源管理、风险管理与财务管理制度进行制定，严格按照制度开展相关的作业活动。其次，需要能够对内部工作岗位责任制度的管理形成重视，通过管理措施的有效应用避免发生混乱问题。可以说，要想在企业发展当中对科学有效的内部控制规范进行建立与实施，需要能够做好对应部门的建立，以此实现相关工作的有效控制与管理，对企业内部发展当中相关规章制度的具体实施情况进行检查与监督，对企业内部所存在的不规范行为进行制止，以此才能够最大程度保障企业的顺利发展以及正常经营。

5.完善财务制度

在经济管理工作开展当中，财务管理是其中的重要组成部分。为了能够使财务管理这项工作具有更好的透明性，中小企业在发展当中则需要充分结合我国相关法律与财务管理制度对科学规范的财务管理制度以及监督机构进行建立，以此为财务管理工作的开展提供保障。在具体财务管理工作开展当中，需要能够对工作岗位进行科学合理的设置，做好员工职责的分工与明确，以此对科学有效的财务管理内部制衡系统进行形成。对于财务工作当中的重点，包括有固定资产保管以及会计报表记录等岗位，需要安排对应人员做好监督，同时要面对财务信息强化分析反馈以及严格审查对考核控制的内部控制系统进行建立。此外，也需要在内部做好审计机构的创设，分离内部审计机构与财务管理部门，以此使其能够在运行当中充分地发挥出监督作用。此外，根据我国相关法律，也需要能够对财务管理薄弱之处做好对应财务计划的制定，通过该种方式应用落实财务管理，切实提升企业的竞争活力。

6.扩大投资范围

在现今我国经济发展环境当中，作为中小企业要想获得更好的发展，则需要保证自身投资能够面对整个市场。就目前来说，我国的很多中小企业还是依赖于传统行业的投资，对于该种投资模式来说，则缺少创新以及技术方面的投资，并因此在具体工作开展当中存在一定的片面性，大部分集中在电子产品服装以及家电等传统行业。可以说，该种相对狭窄投资情况的存在，则使得行业在内部间具有更为激烈的竞争形势。从整体情况来看，也将会对我国未来经济的持续稳定发展产生影响。对此，则需要能够对全行业、全市场的发展机制进行建立，通过高新技术的创新应用强化企业投资建设，这也可以说是我国未来中小企业在市场发展当中的重要方向。

7.拓宽融资渠道

在企业发展当中，资金是重要的血液。如果缺少资金，则使企业在发展当中寸步难行，对于中小企业来说，在融资渠道方面相对较窄，也因此对企业的实际发展形成了限制，要想能够积极做好该类问题的规避，则需要能够从多方面入手进行努力：首先，作为政府就要能够做好相关法律法规的制定与完善，充分结合中小企业特点以及发展实际做好对应融资政策的制定，以此使企业融资具有良好的政治环境。可以从政府收入当中，通过贷款援助方式的应用做好中小企业融资系统的建设，以此使相关企业能够具有更好的发展动力。同时，可以做好对应社会服务体系的建立，以此使中小企业在拓展资金方面能够具有多样化的服务形式。其次，政府也可以为中小企业做好对应基金的建立，包括有担保基金以及专用基金，可以是地区政府对中小企业收取的费用，也可以是金融机构提供的资金等等。通过这部分资金的应用，专门的应用在中小企业扶持当中。最后，政府也可以創新管理我国资本市场，对中小企业直接融资渠道进行开拓。要在其中积极鼓励个人创业，将个人资金直接投入到企业当中，也可以做好企业证券融资方式的应用，通过发放证券方式进一步扩大生产，也可以放宽银行的融资渠道，在对中小企业贷款条件进行解除的情况下，使其获得更多的资金用于发展。

五、结束语

在我国经济快速发展的过程当中，对于中小企业发展带来了新的发展机遇，也因此使中小企业在发展当中面临到了一定的挑战。在该情况下，如何能够在激烈的市场竞争形势当中处于优势地位，则成为了企业在发展当中面临的一项重点问题。在上文中，我们对中小企业经济管理中市场竞争力的提高路径进行了一定的研究。可以说，在中小型企业发展当中，经济管理是发展的重要核心，将会对企业的经济指标起到管理以及监督的作用，通过对企业财务活动、经济活动的有效控制，使企业能够在此中得以良好地运行。在未来企业发展当中，需要能够始终将经济管理为中心开展相应的经济活动，在把握问题的情况下，以针对性措施的应用做好问题处理与解决，在提升经济管理水平的基础上，使企业能够在市场当中获得更强的竞争力。

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作者简介：王马良（1970- ），男，汉族，浙江海宁人，工程师

证券市场中位置论文范文第4篇

【摘要】市场经济条件下，对任何企业来说，只要有发展必然就会潜藏危机，任何一次不当的危机处理，都有可能使企业陷入困境，甚至走向灭亡，因此企业必须树立危机公关意识，搜集舆情把握动态，从而化解危机。安迪·格鲁夫曾经说过“优秀的企业安度危机，一般的企业在危机中消亡，只有伟大的企业在危机中发展自己”。如何采用得当的危机公关策略是解决企业危机的利器。本文根据苹果公司在应对“弯曲门”事件中的公关行为，评析苹果公司处理危机事件的能力和缺陷，并探讨苹果公司与媒体的关系问题，总结企业公关危机的处理方法及舆论疏导与媒介沟通的原则。

【关键词】苹果公司；“弯曲门”；危机公关；媒体

苹果公司由史蒂夫·乔布斯等三人创立于1976年，截至2014年6月，苹果公司已经连续三年成为全球市值最大公司，在2014年世界500强排行榜中排名第15名，并在宏盟集团2013年和2014年的“全球最佳品牌”报告中，分别超过可口可乐和谷歌，成为世界最有价值品牌。苹果公司作为世界顶尖级高科技产品研发、生产及销售企业，其一举一动都备受关注，因此它面对危机时，能否采取适当的公关策略来减少损失，就显得尤为重要。

一、苹果公司应对“弯曲门”的公关行为

2014年9月19日，iPhone6及iPhone6 Plus正式上市后，有用户反应，当把iPhone6 Plus放入紧身牛仔裤后袋中时，这款超薄手机竟发生明显的弯曲变形，YouTube上的一段视频也显示，徒手就能将iPhone 6 Plus掰弯，是手机太软，还是屁股太硬，是手机自身存在缺陷，还是竞争对手恶意宣传，引发网友热议。这起事件被称为“弯曲门”，后来还衍生出iPhone6、iPhone6 Plus“自燃门”、“染色门”、“夹发门”等，苹果手机的质量问题成为人们茶余饭后所关注的热点话题，有关iPhone6 Plus存在根本缺陷的说法也在互联网上甚嚣尘上，这些抱怨和投诉让苹果新机的发布失却了往日的光环，对苹果公司造成了极其恶劣的影响。

苹果公司于9月26日对“弯曲门”事件做出了回应，它首先承认iPhone6 Plus存在弯曲问题，但实例极为罕见，并不是大量出现的产品质量问题，苹果公司还强调所有设备在发售前须经过一系列严格的物理性能测试，iPhone6和iPhone6 Plus达到或超出了苹果公司所有高质量标准。

为了展示自己严格的品质测试流程，苹果公司于9月27日揭开了自己测试实验室的神秘面纱。这已经不是苹果第一次采取这样的公关策略了——早在2010年iPhone4的“天线门”之后，苹果就曾允许部分记者进入自己的实验室。随后，苹果全球营销副总裁席勒再次介绍了iPhone6的部件清单，包括高强度铝合金、不锈钢、钛合金嵌入物等。

二、苹果公司危机公关的能力和缺陷

首先，苹果公司没有在发售之日起一周之内对“弯曲门”事件做出任何回应，而是任由小道消息肆意传播，丧失了遏制危机信息进一步扩散的最佳时机，又由于危机信息来源渠道不明显，信息传递的方式也无规律可循，苹果公司获得危机信息的过程本就很被动，最终导致危机上升到了“公众舆论”的高度。

其次，苹果公司在开售一周之后对“弯曲门”事件做出回应，它针对网上的流言予以强硬回击，并迅速选择了权威发言人——苹果全球营销副总裁席勒，向媒体表明立场，变被动为主动。苹果公司的强硬态度，不但没有引起公众的不满，反而树立了讲信誉、真诚的企业形象，赢得了公众的信任。

最后，苹果公司把记者带进实验室，通过全程记录实验的方法进一步对苹果“弯曲门”加以澄清。苹果公司巧妙地利用媒体对自身进行宣传，这种做法不仅避免了公众更多的猜测和不安，还让公众感受到了苹果公司推心置腹的真诚之意，这一广告打得妙。

除苹果官方公布手机制作流程以外，美国《消费者报告》发布的权威测试也证实，日常使用中iPhone6不可能出现弯曲现象，这给广大果粉们吃了一颗定心丸。虽然“弯曲门”闹得沸沸扬扬，但iPhone6的销售情况并未遇冷，可见苹果公司的种种公关行为成功化险为夷。

三、苹果公司与媒体的关系

从上述的分析不难看出，苹果公司有一套行之有效的媒体管理和沟通系统。

一方面，危机发生后，苹果公司迅速统一口径，选择新闻发言人，积极向媒体表明自己的态度和立场，尽可能诚实地向媒体通报情况，向公众提供他们最关心、最想要了解的信息，消除他们的猜测和疑虑，进而改变被动局势。

另一方面，苹果公司善于利用媒体引导舆论的特点和受众广泛的优势，将危机处理与品质宣传相结合，如《消费者报告》的记者对苹果公司产品品质、经营理念、服务态度等企业形象要素的美化宣传。

蘋果公司也有意招聘新闻记者和编辑，组建新闻团队，为运营其“Apple News”服务。同时，苹果的编辑团队还积极跟各大主流媒体联系，日前已经跟《卫报》《纽约时报》等多家媒体签署了内容协议。

四、中国企业的公关出路

苹果公司的案例让我们了解到美国知名企业是如何应对危机并最终转危为机的，其中有许多值得中国企业学习和借鉴的内容，在此我将这份宝贵的经验总结如下：

1、危机公关对企业发展的重要性

危机往往是危险性与机遇性共存的，危险不可避免，而机遇却可以努力争取。当一个企业使用正确的公关策略时，企业便把握了机遇，便能够针对自己暴露的缺点对症下药，也能够在媒体和公众面前尽情展现其承担社会责任的姿态。

2、危机公关具体流程

（1）企业必须为应对各种危机做好充分的危机预案，保证在遇到危机后能够迅速调出相应预案并加以实施。

（2）危机发生后迅速做出反应，把握“黄金24小时”，适时进行新闻发布，主动阐述事实真相，表明立场。

（3）确定统一的对外信息发布渠道、发言口径及发言人。

（4）密切关注波及范围内的各类媒体和主要竞争对手的动态，及时汇总有关媒体的新闻报道，以便准确评估事态发展程度，为下一步行动提供依据。

（5）危机结束后，总结经验教训，完善危机预案。

3、危机中媒体是把双刃剑

在企业危机公关中，正确地认识、对待和利用媒体是处理危机的第一要务。媒体是危机的制造者、促进者，也是危机公关的妨碍者，企业与媒体的关系微妙而复杂，企业必须注重与媒体的沟通。媒体的功用好比放大镜，它既能放大正面信息，也能放大负面信息。只有与媒体建立长期友好的关系，坦诚解释，真诚相待，这样在危机发生时，媒体才会更愿意展示企业积极的一面。

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[5] [美]阿尔·里斯， 劳拉·里斯. 公关第一广告第二[M]. 上海人民出版社， 2004.

【作者简介】

纪秋荷（1995—），女，汉族，辽宁沈阳人，山东大学文学与新闻传播学院新闻专业大三学生。

证券市场中位置论文范文第5篇

摘 要：新兴技术管理正在成为国际学术研究的新兴领域，我国也正在蓬勃展开这方面的研究。因此，从理论渊源入手，通过对新兴技术的概念及其不确定性和新兴技术管理的概念和特征的讨论，认为新兴技术管理是与技术管理、技术创新管理同源异质的新兴学科领域；同时，分别从新兴技术演化及评估、新兴市场识别及拓展、新兴技术战略研究、新兴技术管理的组织创新、新兴技术的融投资管理、新兴技术的知识管理等方面，介绍了目前新兴技术管理研究的领域、内容、观点和成果。

关键词：新兴技术；管理；市场；创新

管理是人类生存的基本活动，伴随着管理环境、管理要素和参与其中的人所呈现出的多变性、不确定性，以及复杂性科学认识论的确立，给传统管理理论的稳定范式带来了巨大的挑战。

新兴技术管理，在理论渊源方面来自技术管理、技术创新管理。但是，正如生物物种形成机理所揭示，两个同质的生物物种，由于不同的选择环境，将会演变成为完全不同的两个物种，“南橘北枳”。由于不同的发展环境，使新兴技术管理异于技术管理、技术创新管理，成为新的研究领域。新兴技术管理研究新兴技术带来的一系列的管理问题。新兴技术的发展，导致或者需要管理思维、业务流程、经营模式等的变革。新兴技术管理是研究在新兴技术及其变革背景下的新兴技术与新兴市场（包括或者涉及新兴技术、新兴技术产品、新兴技术企业、新兴市场、新兴技术产业等）的相互演化、发展以及与此相关的企业战略、市场开拓、技术发展融资、组织结构变革、人力资本激励、知识管理等管理挑战与变革。新兴技术管理的本质与内核不仅仅是“技术管理”，而是广泛涉及到由于新兴技术所带来的管理思维、管理模式、发展战略、组织结构等的挑战与变革。新兴技术管理建立基于资源（能力）和市场双重远见，寻求技术与市场的结合，既关注如何将正在形成的新兴技术转变为现有或新兴市场中的价值创造，关注将潜在的技术转变成可实现的商业价值，又关注现有或新兴市场需求的技术实现。

作为新兴的研究领域，新兴技术管理研究，除了展开对新兴技术概念和特征、新兴技术的管理挑战以及新兴技术管理的基本概念、内涵的研究外，目前，国内外关于新兴技术管理的研究主要集中于下列领域。

新兴技术可能产生于突破性创新，出现全新的技术路径；也可能产生于渐进性创新，来自技术融合，即两个不相干的技术在同一个领域里合并成新的系统；还可能是来自于应用领域的改变。突破性创新探讨全新的技术轨道或流程。渐进性创新则关注技术轨道的演变、相关技术的分离、嫁接和组合、融合；新兴技术研究还涉及到分裂性技术和不连续创新特征。分裂性技术关注企业、技术因素；不连续创新关注顾客、市场因素。以生物进化论的观点来看，新兴技术它更像是物种形成的断续均衡的过程。通常，新兴技术的变革与其说是一项重大的科学突破的结果，不如说是技术的应用领域发生了转变。换言之，新兴技术的产生很大程度上是应用领域的改变，应用领域的改变是技术发展中重要的临界点。科学发展可能是递增的，应用领域的改变却正是创造性破坏，新兴技术的高度不确定性使得传统的技术评估静态分析工具（如净现值法）不再适用，需要动态的评估方法。技术路标是进行技术预测与选择的方法之一，它根据时间的变化来追寻技术或产品发展的轨迹，把技术、市场和组织联系起来考虑。Mann采用了系统演化的方法对技术进行了预测，通过技术发展的时间、空间和界面来预测未来的趋势。期权定价模型、实物期权，尤其是定位期权、搜索期权考虑了新兴技术发展的两个特性，即过去的决策影响将来的技术选择和未来的机会具有内部不确定性，因而可用于技术选择、技术评估。在国内，浙江大学陈劲教授对复杂产品创新系统，尤其是其前端管理的研究进入了新兴技术的研究范畴，他的研究强调复杂和突破性产品的不确定性挑战并提出识别的方式。魏江教授认为，知识密集型服务业不但承担了宏观创新系统中知识扩散子系统的功能，还是知识创新源和客户企业创新的推动者。中科院穆荣平教授从构建官产学研等利益主体之间共识的角度，运用德尔菲法、技术需求分析、技术发展趋势和政策分析等方法，预测了未来20年中国最重要的技术领域，提供了一个有价值的评估与预测实例。

新兴技术管理需要同时关注技术和市场两个维度。技术变化与市场演变高度相关、互相驱动。新兴技术管理的核心就是使潜在技术商业化，实现技术与市场的有效链接。识别、拓展和评价新兴市场的挑战在于确定消费者尚未知晓，甚至尚不存在产品的需求。由于技术的高度不确定性、市场需求信号的极度模糊以及竞争结构的无形变异，已有市场的研究方法不能有效运用于新兴市场评估。因技术发展与市场接受速度的相互作用新兴市场的评价变得更加复杂。由于技术变化的速度无法预测，顾客往往不知道技术能满足什么需要，并且随着环境演化，顾客需要也在快速地、不可预见地改变等，使测定新兴技术的潜在市场变得困难。Day用捕捉采用曲线、通过某些“转折点”来预测市场。Vasilis提出通过市场描述来关注高技术市场的演化，寻找市场演化的信号和路径。Houston发展了包括技术与市场障碍、战略与结构障碍、社会文化与市场结合障碍等在内的分析技术概念性框架。 Balachandra等将技术与市场的发展看作两个交互的双螺旋结构，强调技术与市场的相互作用。传统的商业化路径往往属市场被动型模式，公司很少主动尝试去驱动环境的改变。Hills和Sarin在比较这些市场模式后提出市场驱动（MarketDriv-ing）的范式，认为通过市场驱动模式，企业可以最小化技术不确定性程度，而且技术标准的建立克服了竞争无序。企业不仅仅需要寻找、发现、发掘需求和市场，更需要创造、培育需求和市场，通过对消费者的引导、教育，创造市场和机会。市场的团簇性特征，体现为不同的消费特性（组），不仅反映了市场的聚群性，同时也提供了创造市场的途径。实际上，新兴市场的简化关系，是市场的一端是拥有某项新兴技术的企业，另一端是一群某种需求没有被满足的消费者。这种需求，可以通过具有某种属性或者品质的产品或服务来加以满足。假若企业的技术能够开发出具有这种特性的产品或服务，如果二者在时间、空间以及价格等方面都匹配，双方就可成交。企业技术创新的一个重要目标就是开发技术来改进特性（组）。当技术所开发或者支撑的特性（组）成为市场最受欢迎的特性（组）时，技术创新就取得了成功。新兴技术管理的关键是寻找潜在的、能够被新兴技术创造的特性（组），然后确定能够由这些特性（组）来满足的市场需求。Lynn等认为在不连续创新下，新兴市场的确定是不断探索和学习的过程，因此企业需要提升学习吸收能力。Macmillan和Mcgrath以笔记本电脑为例，分析在团簇性市场上技术与市场的结合，并提出控制单一缝隙市场、融合缝隙市场和创造新的技术范围等3种市场定位选择策略。高旭东强调后进企业应该创造自己的市场，而不仅限于技术领域的赶超。鲁若愚等研究了新兴技术面临的快变市场问题，提出了在快变市场环境下新兴技术产品更新策略，尤其是强调了产品更新的时机。

从20世纪80年代到20世纪末，战略管理理论急剧变革，从结构学派到资源学派，再发展为活动学派（Activity-based View：ABV），战略关注的重点也从发现“有吸引力的行业”到培育“可持续竞争优势”，再到强调“战略的柔性”（适应性和可调整性）。新兴技术战略管理，需要新的战略思维。传统战略思维模式过分强调企业对外部环境的可预测性，是一种线性的思维模式。将重点放在“制定企业发展目标”上，强调企业应选择一个具有吸引力的市场，占据独有的战略位置，制定一套相应的竞争战略。当企业面临持续变化且不可预测的市场环境时，这种传统的战略思维模式已不能适应。研究者开始关注企业的内部资源和动态能力。靠近边缘的雪先融化。新兴技术正在融化众多行业的结构和边缘。新兴技术所形成的动态竞争是一种“边缘竞争”。新兴技术战略应当采用新的战略“边缘竞争战略”。边缘竞争战略的核心，在于利用变革的动态本质，捕捉无序平衡的边缘，使企业在无序和有序之间保持微妙的平衡状态。边缘竞争理论把战略定义为一系列独立竞争优势的过程，将这些独立的竞争优势综合起来，便形成一种“半固定式的战略趋向”，使这种战略能够应对动态的竞争环境，更加具有适应性。因此，边缘竞争的一个重要观点是：战略的目标不是普通定义上的“效率”和“最优”，而是对“灵活性”的追求，即适应当前变革环境的能力，随着时间的推移不断演变的能力，面对挫折富有弹性的能力。归根到底，“灵活性”意味着致力于不间断的革新。边缘竞争理论中的战略将“企业的发展目标”与“如何实现战略目标”紧密的联系到一起，半固定式的战略趋势是边缘竞争战略与传统战略的最主要的区别。Brandenburge和Nalebuff指出，商业竞争是规则基础型（Rule-based）和自由行动型（Free-wheeling games）博弈的综合。Markides指出了在战略革新中改变规则的重要性。新兴技术的战略是在几乎没有先例和高度不确定性的环境中来制定的，传统的、基于“平台”的规划方法，不再适用于新兴技术管理。Hamel和Prahalad提出制定战略应遵循灵活想象的规则，Schoemaker在实证研究的基础上，提出在进行新兴技术的战略规划时，应注意保持战略的灵活性，特别是有规则的想象是制定新兴技术战略规划的基本思路。情景规划法和期权方法等是面对新兴技术变革，比较有效的战略研究手段。

国内相关专家研究表明，新兴技术及其变革，改变着传统的战略资源观，企业之间的竞争，正在由天赋资源的竞争、物力资本的竞争转换为综合了信息、知识、智能的技术竞争，转换为基于动态能力和学习的竞争。应对新兴技术及其不确定、创造性毁灭特性的挑战，企业的利器是能力动态和资源柔性，支撑这种动态和柔性的则是企业的知识资源和学习能力。

研究表明，多层级金字塔组织显然已成为发展新兴技术的障碍，常常葬送新兴技术的美好前程；传统的垂直和层级结构的组织设计思想，已不再适应新兴技术的发展。组织扁平化、组织分离（即把发展新兴技术的部门从企业母体中分离出来）、构建联盟和建立新型组织形式，是绝大多数新兴技术企业发展的必然选择。Tushman等提出发展新兴技术需要适合的新型组织形式，归纳出6种适合新兴技术的组织形式：左右逢源组织，网络组织、虚拟组织、孵化型组织、前后端组织、领悟-回应组织等。

Schoemaker、银路等人的研究表明，新兴技术的投资和决策存在着高度的复杂性和不确定性。对待这类复杂性和高度不确定性并存的新兴技术，应抓住新兴技术的投资决策可分阶段进行的特点，把其投资看作是创造一系列期权。只有判断这些项目的不确定性和模糊性已经降到最低、市场曙光出现时，才能做出大规模投资的决策。夏晖、曾勇等研究在创新采纳成本随时间下降情况下，通过实物期权方法度量采纳企业投资决策对创新提供方期望净收益的影响。结论认为，在创新速度较快和较慢的情况下，折现率和采纳成本下降程度对创新提供方的期望净收益的影响是不同的，而采纳企业对未来创新性能提高的预期和提供方的期望净收益呈现负向变动关系。这一结论为政府制订相关政策促进新兴技术扩散提供理论参考，也为企业制定技术创新投资策略提供理论指导。

全球化、超变化、技术快速变革和高度集成已成为当代世界发展的基本潮流。新兴技术及其产业，科技产业化、产业科技化成为国家、区域、企业占据竞争优势的制高点，依靠科技进步来支撑、引领国家、区域和企业的可持续发展已经成为全球的共识和共同行动。国际间的国家、区域、产业、企业之间的竞争已经由要素竞争演变为创新竞争。以变革、创新为本质的新兴技术管理的研究，发展空间无限。比如：需要在新兴技术管理的基本理论和基本结构框架方面进行突破性的研究，建立新兴技术管理研究的理论体系和研究框架；需要深入研究新兴技术的形成和创新机理，扩散机制，识别、评价方法；需要进一步地研究新兴市场的形成、发育、成长机理；研究技术与市场之间的互动；研究新兴技术市场的识别、评价方法；需要更加科学地研究在新兴技术及其资源、需求、竞争不确定性挑战下的决策、战略、投资和组织柔性问题，研究企业的柔性问题，研究这种柔性的表现、度量和实现；研究新兴技术特有的知识管理、知识产权管理问题；研究新兴技术管理中的人力资本及其激励问题等。新兴技术管理研究，除了在上述领域持续深入地展开之外，还需要在下列方面的开拓。

1.新兴技术聚群创新研究。探讨、研究基于区域（真实）聚群或网络（虚拟）聚群的知识聚群创新、技术聚群创新、产业聚群创新机理，研究聚群的形成、发育、发展、持续机理，研究聚群形态及其聚群中的结构、关系与作用机理，研究聚群中的信息、知识传递与学习机理，研究聚群中的价值创造、利益机制，聚群创新的实证研究，等等。

2.新兴技术的特征及其度量研究。新兴技术管理的特质来自于新兴技术的不确定性与创造性毁灭特征。深入研究、洞悉、度量新兴技术的特征，是进行新兴技术管理研究的前提。研究包括：新兴技术的不确定性的表述、分类及其特征，新兴技术不确定性特征的管理挑战，新兴技术不确定性特征的评价指标与方法，等等。

3.新兴技术的边缘竞争研究。新兴技术的不确定性和创造性毁灭特征，改变着产业的结构、形态，改变竞争规则、结构和企业经营模式。在新兴技术市场的技术不确定性、市场需求信号模糊以及竞争结构不确定性，决定了新兴技术企业不仅仅需要寻找、发掘、发现需求和市场，更需要创造、培育需求和市场。边缘竞争理论为新兴技术企业的市场机会发掘与创造，为企业市场定位，为竞争战略和竞争优势的建立提供了指导。

4.新兴技术管理的方法研究。由于新兴技术的特质，传统研究方法不能有效地运用于新兴技术管理的研究过程，迫切需要新的研究方法和研究体系。目前，需要加强对情景规划、实物期权、博弈论、系统动力学模型、模糊理论、随机理论、复杂性理论等在新兴技术管理中的运用研究。

目前新兴技术管理虽然得到了广泛的重视，但是由于它涉及的内容多，研究时间短，所取得的成果还难以有效指导丰富而复杂的新兴技术管理实践，尚需要科研管理部门、科研机构和科研人员长期、不懈的努力。

Research summary on the new technology management

SHI Fang-yu

（Harbin Cambridge College，Harbin 150069，China）

Key words：new technology；management；market；innovation

[责任编辑 仲 琪]

证券市场中位置论文范文第6篇

【摘要】在实现我国从传统社会转变为现代社会的过程中，社会诚信建设已经成为一项十分重要的内容。在当前市场经济活动中，违约行为、不诚信行为逐步增多，给诚信社会建设带来严峻挑战。违约金制度是推进社会诚信建设的重要法律路径，针对当前违约金制度中的缺陷和问题，进一步健全完善违约金制度，能够更好地发挥法对社会的调节功能，更好地促进社会诚信建设。

【关键词】社会建设 诚实守信 违约金制度 完善

诚信是中华民族的传统美德，同时也是市场经济高效运行的重要基础。但是，当前我国社会诚信面临重大挑战，社会公众之间的信任危机蔓延，给社会诚信建设和市场经济的发展带来巨大的障碍。在促进市场经济发展的过程中，市场主体之间是否讲诚信直接关系到市场经济发展的程度，在切实加强道德教育、诚信教育的同时，通过健全完善违约金制度，通过法律途径约束和惩戒市场主体的不诚信行为，是当前我国推进社会诚信建设和市场经济健康发展的现实需要。

法律惩戒机制的缺失助长不诚信行为

在实现我国从传统社会转变为现代社会的过程中，社会诚信建设已经成为一项十分重要的内容。在某些行业、领域之内，当前我国的社会诚信现状不容乐观，人们的诚信意识不强，社会中的违约现象普遍存在，导致人们之间相互不信任，给经济建设、社会建设带来严重阻碍。据《中国社会心态研究报告（2012—2013）》的数据显示，目前中国社会的总体信任度进一步下降，已经跌破了60分的信任底线。人际不信任进一步扩大，只有不到50%的人认为社会上的大多数人可信任，只有20%～30%的人信任陌生人。这就表明，我国从传统的熟人社会转变为当前的陌生人社会中，人们之间的不信任已经成为常态，社会诚信建设面临重大的挑战。现代社会是陌生人的社会，社会的流动性大大增强，这就加大了市场交易的不确定性，人们之间的合作伙伴不再像传统熟人社会那样长期处于稳固状态。部分缺乏诚信意识的市场主体为了获取经济利益或者其他利益，频频失信于他人，但是我国当前法律法规对失信行为的打击还未能完全适应当前经济社会发展的需要，失信者从事欺诈而逃避打击处罚的社会环境依然存在。和传统社会相比较而言，传统社会中人们之间交往空间狭小而形成的诚信习惯、道德规范等内在制约性大大减弱甚至完全丧失，从而容易产生更多的不诚信行为，社会也容易处于失序的状态，给社会主义和谐社会建设带来了重大挑战。

不同社会状态、不同时代背景下的诚信问题有着不同的产生根源。当前，我国从传统的熟人社会步入陌生人社会，人们在从事市场活动过程中需要更多地和陌生人进行合作交易，传统熟人社会中对失信行为的道德惩戒机制已经丧失了作用，给失信者逃避惩戒提供了环境空间。在当前信息时代背景下，网络的开放性、自主性、匿名性等为惩戒失信行为带来了新的困难，对传统的诚信带来了严峻的挑战，以往熟人社会中基于血缘关系和熟人关系而形成的诚信机制逐步弱化。当前，许多市场活动均在网络上进行，电子商务已经成为市场经济的重要领域和组成部分。网络社会当中频繁发生的失信行为，对网络的有序发展带来严重制约，对青少年的健康成长和社会诚信建设产生了较大的负面影响，而且可能对社会的安定有序带来严重危害。网络社会人们之间的失信行为的产生，固然有其特殊的原因，比如，人们之间社会交往的变化、网络管理体制机制的不够健全完善、网络技术的不成熟、网民道德法律素质和自律精神的不足等，其原因极其复杂多样，但是，对失信行为缺乏必要的惩戒机制或者惩戒力度严重不足，越发助长了社会不诚信行为的不断产生。

当前我国社会诚信建设缺乏整体上的设计，不仅公民个人失信行为较为常见，地方政府失信于民、失信于商的现象亦时有发生。究其原因，主要是因为政务诚信机制缺乏、诚信宣传教育力度不足、信用体系建设尚未完全共享、信息服务行业的发展机制尚未建立等。比如，政府在市场的准入、市场的管理和监督、信息共享互动与反馈等方面还缺乏健全完善的制度体系。最为根本的问题在于，对失信行为的惩戒措施不力，许多不诚信的行为不仅未能得到应有的惩戒，市场主体还通过失信于他人的方式获得更大利益，在趋利性的影响之下，助长了人们之间的不诚信行为。目前，我国亟待健全完善相关法律法规，对失信行为进行严厉惩戒，让失信行为受到应有的惩罚，构建市场主体不敢失信、不愿失信的良好法制环境，构建新的信任体制环境，而违约金法律制度作为惩戒失信行为的重要制度，在促进社会诚信建设的过程中必将大有可为。

现代法律系统中诚信制度构建模式

立法构建的模式。关于现代法律系统中诚信制度的构建，从立法方面来看，我国《民法通则》、《合同法》中规定了民事主体开展民事活动必须诚实信用，对诚信提出了原则性的要求。《民法通则》和《合同法》中规定了民事法律行为必须诚实信用的原则，从法律原则的视角对人们的市场活动、民事活动进行了原则性的约束。“诚实信用”的法律原则适用于其他一些相关的民事法律活动当中，国家立法机关颁行的相关民事法律也必须严格遵循“诚实信用”的原则，否则可能导致法律对社会诚信建设无法发挥作用，甚至导致法律由于丧失了基本的法律原则而归于无效。当然，《民法通则》和《合同法》中规定的“诚实信用”原则，因为过于原则和简单、缺乏可操作性，对民事法律行为的约束效能受到影响，对诚信缺失的治理作用也难以得到有效发挥。为此，着眼于当前我国法律诚实信用建构现状而言，一方面来看，需要建构规范和系统的民事法律，以此对失信行为实施惩戒。另一方面，应该将目前对失信行为进行规范的单行法律或者法律中的条文进一步具体化，强化和突出法律的可操作性，比如，继续完善《公司法》、《证券法》中相关的失信民事责任等方面的规定，强化对人们诚信意识和诚信行为的引导，进一步加大对不诚信行为的惩戒力度。

执法司法构建的模式。通过立法强化和引导人们的诚信行为之外，还必须切实强化执法司法，发挥执法司法对诚信制度的指导与约束作用。通过健全完善法律体系的方式，可以构建一整套促进社会诚信建设的法律系统，这就和传统的道德规范结合起来，将法律规范、道德规范融合起来共同促进社会诚信建设，对失信行为进行法律和道德两个方面的双重规范、调节、惩戒。社会诚信系统当中的相关制度体系具有一定的弹性，司法机关在办理和诚信相关案件的过程中依然存在一定的“自由裁量权”，根据案件的不同情形对失信行为作出惩罚性的判决，而法院所作出的判例对引领社会诚信具有十分重大的作用，法院理应成为社会诚信建设的重要力量。这就对法官的素质提出了更高的要求，如何通过具体的判例，在现有法律体系框架之内引导社会诚信，法官是需要高超的审判智慧的。发挥法院判决具有终局性、警示性和惩戒性的功能作用，通过法院的判决对社会中的不诚信行为予以惩戒，最大限度发挥法律的价值功能，通过社会诚信建设有效地促进社会的稳定和谐。

守法构建的模式。市场主体的守法，同样是法律系统当中建构、维护社会诚信制度体系的重要内容之一。任何一部法律的实施，均需市场主体的守法才能更好地发挥其作用，法律的作用不仅在于其对违法行为、不诚信行为的惩戒性，只有在国家立法机构所颁行的法律能够得到广大市场主体自觉遵守之时，法律的效用才能得到最大限度的发挥。发挥法律的规范价值，需要立法者、执法者、司法者、市场主体拥有强烈的法律意识，遵照法律的规定执法、司法和守法，切实行使权利、履行义务，这样通过一个长期的过程，外在的、显现的法律就会逐步内化为内在的道德规范，在道德规范的支撑之下，促使法律规范逐步转化为大多数人的内心自觉，实现法律的价值功能。通过法律途径、守法途径促进社会诚信建设，就必须想方设法加大教育力度，促使人们从内心产生对诚实信用制度的尊重与敬畏，在通过制定和施行严苛、细致的法律的同时，国家机器要切实强化宣传教育，形成良好的社会道德环境，逐步培养人们守法、护法、诚信的意识。

完善违约金法律制度促进社会诚信建设

违约金制度是社会诚信建设的重要法律途径。《合同法》第一百一十四条对违约金制度作出了规定。按照该法条的规定，当事人之间可以约定违约金，同时也可以约定损害赔偿额的计算方法。这就说明，按照我国现行法律规范，只承认约定违约金，而没有关于法定违约金的规定。之前我国历史上曾经出现过法定违约金制度，但是法定违约金制度是计划经济的产物，随着市场经济的进一步发展，我国立法规定约定违约金制度，取消之前建立的法定违约金制度，是适应市场经济发展的现实需要。作为对约定违约金制度的补充，《合同法》规定，如果在当事人约定的违约金和实际的损失之间具有较悬殊的差距之时，当事人可请求法院或者仲裁机构进行适当的调整。按照该规定，经当事人请求下，法院或者仲裁机构可对违约金的数额问题进行干预，即可以进行适当的调整。按照《合同法》的规定，延迟履行约定违约金的，违约方除了支付违约金之外，还应当履行债务，即《合同法》对延迟支付违约金的行为进行惩罚性规定，债权人可同时主张违约的一方按照合同的约定实际履行和主张违约金。

诚实信用是社会有序发展、健康发展的保障，在当前我国从熟人社会转变到陌生人社会的环境下，市场经济快速发展、网络技术快速发展在给人们的生产生活带来极大便利的同时，给社会诚信建设带来了十分严峻的挑战，社会不诚信行为的频发多发严重干扰了正常社会秩序。推进社会诚信建设，需要我们采取切实有效措施构建和时代特征、时代氛围相协调的社会诚信体系。从一个方面来看，要通过加强和引导社会道德建设、伦理建设，对于社会公众的诚信思想、诚信行为进行规范和引导。同时，也需要从法律的视角构建系统的有利于促进社会诚信建设的法律体系，弥补道德规范、伦理规范在促进社会诚信方面的不足之处，形成法律规范、道德规范相融合、共同发挥作用促进社会诚信建设的良好道德环境、法律环境。违约金是由合同当事人约定，当合同当事人不履行或者不完全履行合同义务时，向对方当事人支付的一定数额的赔偿金额或其他给付。在当前的陌生人社会和市场经济条件下，人们之间进行市场活动的重要方式就是合同，而不履行合同或者不完全履行合同成为市场主体违约、不诚信的重要表现。违约金是通过司法公权力去执行的，如果当事人之间按照私法自治的原则进行确定的违约金过高或者过低，均可通过公权力进行调整，从而使违约金处于一个较为平衡的状态，对市场中的不诚信行为进行调整。对当前我国违约金制度存在的不足进行反思，健全完善违约金制度，让市场活动中的不诚信行为、违约行为受到应有的惩戒，无疑是通过法律途径促进社会诚信建设的重要举措。

当前我国违约金制度存在的问题。《合同法》中关于违约金的规定，不仅要求违约当事人必须按照约定向对方支付违约金，而且法院和仲裁机构可按照当事人的申请调整违约金，对延迟支付违约金的当事人还规定了惩罚性条款，对方当事人可同时主张实际履行和承担违约金，能够有效发挥促进社会诚信建设的作用。但是，通过综合细致的分析，可以发现，当前我国违约金制度依然存在一些缺陷和问题亟待解决：

第一，在违约金调整的规定方面存在缺陷。《合同法》规定，当事人可以约定违约金，这是当事人在民事活动中意思自治原则的体现。同时，《合同法》还规定了国家对违约金条款进行调整的原则。但是，法律仅仅规定当事人具有对违约金进行调整的请求权，但对请求权的时限并无规定，这就导致部分当事人在法院一审之时不提出调整违约金的请求权，而在二审之时视情况提出请求权，造成司法资源的浪费，和当前提升司法效率的要求不相符合，同时还有损司法裁决的权威性。按照《合同法》的规定，提出调整违约金请求权的前提是违约金“过分高于”或者“过分低于”，但是并未对“高于”、“低于”做出明确的界定，导致司法裁判的不统一。

第二，对惩罚性违约金的规定存在缺陷。主要是法律并未明确规定惩罚性违约金的标准，导致实践中对惩罚性违约金的规定过高或者过低，甚至可能通过惩罚性违约金条款的规定而实现一种变相的“赌博”，部分市场主体故意诱导对方当事人违约，以获得违约金，由此诱发道德风险问题，这和法的价值及功能严重相悖。

第三，以违约“造成的损失”作为参照标准并不合理。由公权对违约金进行调整的依据是违约金过高或者过低，而过高或者过低的参照标准，按照《合同法》的规定为“造成的损失”，除此之外并无其他参考因素，这是不合理的，因为即便不因违约而造成损失，既然当事人已经违约，就应该承担违约责任，以鼓励诚信行为。王利明等法律学者也认为：“适用违约金不以实际损害的发生为前提，不论损害是否发生，当事人都必须支付违约金。”①

我国违约金制度的完善。我国违约金制度是社会诚信建设的重要法律途径，但当前违约金制度中的一些缺陷问题，对违约责任的惩戒性还严重不足，需要继续加以完善，以更好地通过违约金制度的实施促进社会诚信建设。

第一，完善违约金调整的规定。针对违约金调整中存在的问题，需要在今后健全违约金制度的过程中，明确调整违约金请求权的期限，以节约司法资源，笔者建议当事人对违约金进行调整的请求权必须在一审过程中提出。与此同时，对减少或者增加违约金的数额问题确定一个合理的标准，便于司法实践中的操作，避免引起冲突和重复。

第二，合理规制惩罚性违约金。针对目前我国惩罚性违约金缺乏明确标准的实际，应对惩罚性违约金作出最高限额，避免由于惩罚性违约金缺乏标准而发展成为一种变相的“赌博”，避免由此诱发道德风险。笔者认为，违约金的上限问题，可参照《担保法》中关于定金的规定，违约金不能超过主合同标的额的20%。造成实际损失的，违约者在支付违约金的同时还必须赔偿损失。

第三，明确规定违约金的参照标准。违约金制度的目的在于干预违约行为，对失信者进行惩戒，促使当事人自觉履行合同的约定，确保订立合同的目的得以实现，以此为市场经济的发展提供法制保障。所以，违约金的参照标准不能以实际损失的发生作为前提条件，实际损失应该通过其他路径予以救济。为此，只要发生了违约行为，违约者就必须承担违约责任，违约责任的承担以违约行为作为要件，而非对当事人造成实际损害作为要件，这才符合违约金制度设立的初衷，才能更好地发挥违约金制度促进社会诚信建设的作用。

（作者为绵阳广播电视大学副教授）

【注释】

①王利明，崔建远：《合同法新论》，北京：中国政法大学出版社，2003年，第220页。

责编/张晓