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金融类企业尽职调查大纲B

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商业银行尽职调查大纲 所列尽职查核内容总览一般用于投资管理了解过程。尽职查核工作的目的是为了对投资对象企业有一个系统全面的了解,便于在投资过程中制定可行的工作方案,并在投资过程中对企业的发展及企业经营策略的调整提供可靠的依据。该调查内容并不一定全面完善,具体事项还可根据投资内容的要求增加或简略。一、业务考察A、企业历史及股权结构· 性质、体制的演变· 组织结构的演变· 产品、服务及市场· 前十位股东及持股比例· 主要股东情况介绍B、经营范围· 产品/服务说明· 10 家最大客户的贷款额细帐· 10 家最大客户的存款额细帐· 占总业务(存款/贷款)80%的客户名单· 存款/贷款占客户存款/贷款总额的比例(列举最大 3 家客户)C、竞争者/市场份额· 地域范围、经济发展情况...

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